Швейцарские банки в россии: Швейцарские банки в России для физических лиц, ap anlage

Содержание

Крупнейшие швейцарские банки массово закрывают счета российских клиентов – Forbes

Осенью 2015 г. швейцарские банки UBS и Сredit Suisse начали вынуждать российских клиентов закрывать счета с активами менее $5 млн, пишет Forbes со ссылкой на источники на рынке банковских услуг частным клиентам. По словам одного из них, тем, кто отказывается закрывать свой счет, начисляют абонентскую плату за ведение счета в размере около 1000 франков в месяц. Другой источник издания рассказал, что уведомления о новом требовании многие клиенты получили по почте, в бумажном виде, и они поступили в специально арендуемые ячейки в Швейцарии: «Естественно, почту в них каждый день никто не проверяет, и клиенты в течение трех-четырех месяцев не знали о решении банка и вынуждены были заплатить комиссию». В 2014 г. такую политику швейцарские банки уже проводили в отношении клиентов из России, у которых на счетах было менее $3 млн, напомнил один из собеседников Forbes.

«UBS сохраняет абсолютную приверженность своим российским клиентам wealth management [т.е. подразделения по управлению благосостоянием. – «Ведомости»], предоставляя полный спектр услуг по управлению благосостоянием. Мы не закрываем счета клиентов и не вносили изменений в тарифные схемы», — говорится в официальном заявлении банка, поступившем в «Ведомости». На том же настаивает и Credit Suisse. «Информация о том, что банк закрывает счета российских Клиентов с балансом до $5 млн не соответствует действительности, – говорится в его заявлении. – Так же как и то, что банком применяются комиссии и штрафы по счетам с таким балансом. Банк Credit Suisse по-прежнему привержен обслуживанию российских клиентов с крупным или очень крупным капиталом (HNWI и UHNWI), которым мы предоставляем широкий спектр финансовых услуг».

Швейцарские банки также стали следить за соблюдением клиентами российских законов о контролируемых иностранных компаниях и о валютном контроле, отмечает Forbes. Несколько банкиров сообщили изданию, что UBS и Credit Suisse разрешают российским клиентам переводить деньги на свои персональные счета в Швейцарии только из России.

По словам одного из них, такой перевод в Швейцарию гарантирует, что налоги с этой суммы уплачены.

Ситуация с применением российских законов к российским клиентам швейцарских банков обсуждалась этим летом на встрече замминистра финансов Сергея Шаталова с руководителями UBS и Credit Suisse, рассказал один источник Forbes. По его данным, Шаталов рассказал банкирам об амнистии капиталов и выслушал их мнение о возможностях применения российских законов банками в Швейцарии. «UBS соблюдает все законы, правила и нормы юрисдикций, в которых мы ведем бизнес. Являясь глобальным банком по управлению благосостоянием, мы считаем частью нашей работы хорошо разбираться в законах и по мере возможности помогать своим клиентам их соблюдать. UBS всегда старается держать своих клиентов в курсе регуляторных изменений, которые могут их касаться», — заявил Соларев.

Forbes и его источники связывают изменение отношения иностранных банков к клиентам из России с событиями вокруг Крыма и введением антироссийских санкций весной 2014 г. В 2013 г. The Wall Street Journal сообщала, что Credit Suisse закрывал счета клиентам из стран, попадавших под санкции, в частности Анголы, Туркмении и Белоруссии, напоминает Forbes.

Рейтинг швейцарских банков | Investland

Рейтинг швейцарских банков

Первоочередной задачей любого вкладчика при открытии счета является выбор надежного банка, будь то европейский или швейцарский. Но ни один банк не застрахован от банкротства.

Банк Hottinger & Cie

Старейший Швейцарский Банк Hottinger & Cie, работавший с 1777 года, был закрыт по требованию регулятора FINMA, так как не смог соответствовать требованиям по поддержанию достаточности капитала на уровне 8%. Банк понес убытки в десятки миллионов франков, причиной которых явились неудачные операции сотрудников учреждения. Дополнительный капитал банк найти так и не смог. Фонд страхования депозитов выплатил вкладчикам страховое покрытие в размере 100 000 швейцарских франков на одного клиента – такова сумма максимального возмещения вкладчику частного или публичного банка согласно действующему законодательству страны.

Разумеется, если он вкладывает деньги в ценные бумаги, то он получает 100% своего инвестиционного портфеля, так как ценные бумаги и металлические счета, а также слитки драгоценных металлов, находятся вне баланса банка и не входят в конкурсную массу. Из вышесказанного следует простой вывод: для сохранности своего капитала нужно держать большую его часть в высоконадежных ценных бумагах (наилучший вариант — государственные облигации развитых стран с рейтингом не ниже А+) или, к примеру, в золоте.

Теперь приступим к обзору рейтинга надежности Швейцарских банков.

Важные новости и ценные идеи

Подписывайтесь на наш Telegram канал

Наивысшая категория надежности

К банкам наивысшей категории надежности в банковской системе Швейцарии, относятся кантональные банки, а также почтовый банк PostFinance. Кантональные банки — особая, привилегированная категория банков, основными акционерами которых являются швейцарские Кантоны. Вклады в Кантональных банках, кроме гарантии Фонда Страхования депозитов Швейцарии до 100 000 швейцарских франков, имеют дополнительную гарантию государства по вкладам на суммы, превышающие 100 000 франков, т.е. это ничто иное, как абсолютная надёжность. Вероятность банкротства крайне мала, в противном случае Швейцарские Кантоны, как акционеры Швейцарского Национального Банка, могут просто напечатать деньги для спасения одного из кантональных банков, если в этом будет необходимость. Таким способом в начале 2000 годов Кантон Женева фактически спас Женевский Кантональный Банк.

Очень высокая категория надежности

К данной категории относятся:

  • четыре системно значимых банка Швейцарии — UBS, Credit Suisse, Raiffeisen;
  • крупнейшие частные банки — Lombard Odier, Edmond de Rothschild, Pictet & Cie, UBP, Safra Sarasin, LGT;
  • акционерно-публичные банки — Julius Baer, Vontobel.

Кроме вышеуказанных банков к данной категории также относятся банки, отвечающие следующим критериям:

  • Наличие собственного капитала в размере не менее 1 млрд швейцарских франков;
  • Показатель достаточности капитала не ниже 23% (Tier 1 Ratio)
  • Валюта баланса не менее 5 млрд швейцарских банков (активы на
    балансе банка)
  • Активы под управлением не менее 10 млрд швейцарских франков.
  • Безубыточная деятельность на протяжении последних 10 лет

Высокая категория надежности

В данную категорию можно отнести довольно большую группу Швейцарских банков и дочерних иностранных банков, которые соответствуют следующим критериям:

  • Имеют собственный капитал не менее 500 млн швейцарских франков
  • Показатель достаточности капитала не ниже 17% (Tier 1 Ratio)
  • Валюта баланса не менее 2 млрд швейцарских банков
  • Активы под управлением не менее 5 млрд швейцарских франков
  • Безубыточная деятельности на протяжении последних 10 лет

Кредитный рейтинг Швейцарских банков согласно оценке международных рейтинговых агентств

Международные рейтинговые агентства проводят оценку финансового состояния различных финансовых институтов и компаний. Банкам важен кредитный рейтинг для привлечения заемных средств и привлечения депозитов со стороны суверенных институтов и пенсионных фондов. Многие швейцарские банки не имеют кредитного рейтинга.

Кредитный рейтинг можно распределить по следующим группам:

Инвестиционная группа

  • ААА, ААА-АА+ – наивысшая надежность
  • АА, АА-А+ – очень высокая надежность
  • А, А- – высокая надежность
  • ВВВ+, ВВВ, ВВВ- – средняя надежность

Спекулятивная группа

  • ВВ+, ВВ – надежность ниже среднего
  • В, В+ – низкая надёжность
  • В-, ССС+ – очень низкая надежность

Преддефолтная и дефолтная группа – все, что ниже.

Таблица. Кредитный рейтинг Швейцарских банков на 01/01/2020

 

Хотите открыть счет в швейцарском банке?

Если вы решили открыть счет в швейцарском банке, компания Инвестлэнд готова осуществить полное сопровождение клиента при открытии счета, а также оказать квалифицированную помощь в выборе его продуктов, которые лучше всего подойдут именно вам. Мы берем на себя сбор документов под ключ на открытие счета в соответствии с требованиями банка. Если у вас уже есть действующий счет в швейцарском банке, специалист нашей компании готов выступить независимым консультантом и помочь разобраться со всеми вопросами или возможными затруднениями по его обслуживанию.

Наши клиенты выбирают крупнейшие швейцарские банки –  UBS, Credit Suisse, Julius Bär, Pictet & Cie, Lombard Odier & Co.

Крупнейшие швейцарские банки UBS и Credit Suisse ведут переговоры о слиянии

Главы крупнейших швейцарских банков UBS и Credit Suisse изучают возможность слияния, сообщило цюрихское издание Inside Paradeplatz. В случае успеха переговоров объединенный банк станет одним из крупнейших в Европе.

Главный инициатор проекта слияния, получившего рабочее название «Сигнал», — председатель совета директоров UBS Аксель Вебер, который рассчитывает возглавить совет директоров объединенного банка, в то время как CEO будет выходцем из Credit Suisse. По словам одного из источников издания, Вебер с помощью этой сделки хочет «воздвигнуть себе памятник».

Вебер работает над проектом вместе со своим коллегой из Credit Suisse Урсом Ронером. Глава UBS уже обсудил идею слияния банков с министром финансов Швейцарии Ули Маурером. По данным источников издания, соглашение может быть достигнуто к началу следующего года, а к концу 2021 года объединенный холдинг уже должен начать функционировать.

Credit Suisse в 2019 году оказался в центре крупнейшего и необычного для швейцарских банков скандала, косвенным участником которого стал UBS. После того как экс-глава подразделения по управлению активами Credit Suisse Икбал Хан договорился о переходе на работу в конкурирующий UBS, тогдашнее руководство CS организовало за банкиром незаконную слежку. Скандал стоил должности CEO Credit Suisse Тиджану Тиаму — в феврале этого года он подал в отставку.

Источник издания в консалтинговой компании Mckinsey заверил, что объединенный банк «затмит все, что существовало в европейском финансовом центре», а новый банк станет ведущим финансовым гигантом в континентальной Европе и составит конкуренцию англо-азиатскому HSBC и американским банкам.

Вряд ли это утешит сотрудников банков, которые в случае слияния могут попасть под сокращение. В Credit Suisse работает почти 50 тысяч человек, в том числе около 15 тысяч в Швейцарии, в UBS — почти 70 тысяч человек по всему миру и около 20 тысяч в Швейцарии.

После слияния можно ожидать сокращения от 10% до 20% штата банков, то есть минимум на 15 тысяч мест. Только в одной Швейцарии из 35 тысяч рабочих мест не менее 5 тысяч исчезнут уже на первом этапе слияния, а дальше сокращения будут только углубляться, пишет Inside Paradeplatz.

Банковский сектор Европы вынуждают к консолидации пандемия коронавируса и мировой кризис. Испанские CaixaBank SA и Bankia SA уже заявили в этом месяце, что они изучают возможность слияния, чтобы сформировать крупнейший банк в стране.

На новостях о возможном слиянии акции Credit Suisse выросли на 2% в 11:36 в Цюрихе (12.36 московского времени), акции UBS прибавили 1,3%.

Один из крупнейших швейцарских банков сворачивает операции в России | 27.06.18

Еще один западно-европейский банк принял решение сократить присутствие в России на фоне ухудшения отношения иностранных инвесторов, геополитической напряженности и слабого роста экономики.

Вслед за Deutsche Bank, Barclays и Royal Bank of Scotland увольнения в московском офисе проводит Credit Suisse Group, сообщает Bloomberg со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

Второй по размеру активов банк Швейцарии отправил главу отдела по операциям с российскими акциями в бессрочный отпуск и закрывает отдел аналитики в РФ.

Фархан Казми, управляющий директор и глава отдела по операциям с акциями в Москве, может не вернуться к работе из отпуска с открытой датой, сказали источники Bloomberg.

По словам одного из них, отдел аналитики акций с локальным листингом и сейлз-обслуживание базирующихся в РФ клиентов также будут закрыты. В результате реорганизации компанию покинут менее пяти человек, сказали источники, просившие об анонимности в связи с непубличным характером решения. Казми отказался от комментариев.

Credit Suisse продолжит покрывать компании с двойным листингом, сказал один из источников. Банк на внутреннем уровне объявил, что создает новый трейдинговый хаб в Лондоне, предлагающий различные услуги, включая сейлз-трейдинг и исполнение сделок, сообщил источник, знакомый с этими планами. Хаб будет покрывать всю Европу, Ближний Восток и Африку, обслуживая и российских клиентов.

Сворачивание операций в Москве происходит в то время, как швейцарский банк приближается к завершению трехлетнего проекта по возвращению фокуса на свои основные рынки и управление активами состоятельных клиентов.

«Изменения в нашей аналитической платформе — минимальны и относятся к небольшому количеству акций с локальным листингом в Москве. Россия остается важным рынком для Credit Suisse и наша приверженность предоставлять лучший сервис по управлению акциями неизменна», — отметила пресс-служба банка.

Швейцария проверит жалобы российского бизнеса на швейцарские банки :: Экономика :: РБК

Власти Швейцарии проверят жалобы российского бизнеса на дискриминацию со стороны швейцарских банков. Те без объяснения закрывают счета и блокируют транзакции компаний, рассказали РБК инициаторы проверки

Фото: Alessandro Della Valle/AP

Власти Швейцарии проверят случаи предвзятого отношения швейцарских банков к российским компаниям и физическим лицам, сообщил РБК депутат Госдумы, координатор депутатской группы дружбы «Россия — Швейцария» Владимир Гутенев и подтвердил его швейцарский коллега Жан-Франсуа Штайерт. Российский бизнес, работающий в Швейцарии, жалуется на то, что местные банки дискриминируют клиентов, связанных с Россией: без объяснений закрывают счета, блокируют торговые операции. В марте 2016 года Гутенев, также являющийся зампредом думского комитета по промышленности, встречался в Берне с депутатом Штайертом и рассказал тому о примерах дискриминации в отношении российского бизнеса со стороны швейцарских банков. После этого Штайерт (сопредседатель межпарламентской группы «Россия — Швейцария») попросил Госсекретариат Швейцарии по экономике, который является частью местного Министерства экономики, проверить эти случаи. Госсекретарь Мари-Габриэль Инайхен-Фляйш согласилась рассмотреть проблему, сообщил РБК швейцарский парламентарий.

По словам Гутенева, информация о проблемах зарегистрированных в Швейцарии российских компаний поступила от Швейцарско-российского промышленного бизнес-клуба — базирующейся в Невшателе ассоциации, которая представляет интересы работающих в стране российских компаний и предпринимателей. Проблемы в отношениях с финансовыми институтами Швейцарии начались в 2014 году, когда США и Евросоюз ввели санкции против России после присоединения Крыма, рассказал РБК руководитель бизнес-клуба Сергей Ганин. Банки без объяснения причин стали закрывать счета компаний, в которых имеется российское участие. Речь идет о компаниях с госучастием, а также аффилированных с российскими госкорпорациями, эти компании занимаются экспортом/импортом, консультационной деятельностью, уточнил Ганин. По его словам, таких пострадавших компаний — «десятки».

Пресс-служба Госсекретариата по экономике не ответила на запросы РБК по электронной почте и телефону.

«Достаточно частым явлением стала блокировка транзакций либо предъявление заведомо невыполнимых требований по обеспечению документальной части этих транзакций», — рассказывает Ганин. Блокируются и транзакции по заключенным контрактам. По его словам, это уже привело к закрытию нескольких компаний по причине выставления штрафных санкций за невыполнение контрактных условий. Обычная операционная деятельность компаний с российским участием фактически стала невозможна, утверждает собеседник РБК. «Это, конечно, приводит к коллапсу коммерческой активности, тех долгосрочных планов, которые были изначально разработаны и нацелены на некую долгосрочную перспективу», — говорит он. Торговый оборот России и Швейцарии в 2015 году составил $4,7 млрд.

Авионика и электронные компоненты

В марте этого года проблемы российского бизнеса в Швейцарии обсуждала смешанная российско-швейцарская межправительственная комиссия, которую с российской стороны возглавляет министр спорта Виталий Мутко (РБК не удалось связаться с ним по телефону). К тому заседанию Ганин подготовил меморандум, в котором изложил проблемы российского бизнеса в Швейцарии (документ есть у РБК). В нем, в частности, говорится о «систематической блокировке» транзакций из/в РФ, сверхтребованиях к информации о платеже или бенефициаре, ужесточении требований к выдаче лицензий на экспорт оборудования из Швейцарии в Россию. Среди пострадавших компаний упоминаются CIM-Ingenia SA — «дочка» Раменского приборостроительного конструкторского бюро (РПКБ, входит в концерн КРЭТ, принадлежащий госкорпорации «Ростех») — и Progress Industrial Systems SA, представляющая интересы ухтинского завода высоковольтных электронных компонентов «Прогресс».

Надежно, как в швейцарском банке

Арье Зорин, глава представительства банка Cramer в России, — о швейцарской надежности, эффективности в эпоху пандемии, музыке и французском вине.

Собеседник

Арье Зорин, глава представительства швейцарского Banque Cramer в Москве. Космополит, родился в Одессе, но иммигрировал в 4 года в Израиль, затем в 12 лет — во Францию. Основную часть жизни провел в Европе. Владеет русским, английским, французским, итальянским языками, а также ивритом.

В рамках своей гражданской службы в 1993 году служил переводчиком посла Франции в Москве. Занимался адвокатской деятельностью в парижской коллегии, где на протяжении более 10 лет практиковал финансовое право и международные инвестиции в ведущих французских и британских юридических фирмах GideLoyrette Nouel, Ashurst, Herbert Smith.

В 2005 году Арье Зорин основал в Париже собственный бизнес Zorinlaw International по сопровождению инвестиций из России и СНГ в Европу, финансированию и управлению активами. В 2017 году присоединился к банку Cramer в Женеве, с 2018 года по настоящее время возглавляет его представительство в России.

Арье, как, по вашему мнению, швейцарский банк адаптируется к российскому менталитету?

Бизнес в «старой» Европе действительно сильно отличается от методов ведения бизнеса в России. В Европе, особенно в Швейцарии, все спокойнее, я бы даже сказал — скучнее. Большинство населения в Европе менее предприимчиво. Наш банк отличается тем, что двое из трех основных акционеров, являясь коренными европейцами, работают с Россией уже более 25 лет. Многие наши коллеги-швейцарцы тоже являются большими экспертами по взаимоотношениям с Россией, обладают глубоким пониманием российских бизнес процессов и прекрасно говорят по-русски. Все это помогает нам очень хорошо понимать российский менталитет и разговаривать с российскими бизнесменами на одном языке. И по сути, адаптация нам не нужна.

Например, европейцам свойственна более высокая степень осознания рисков, у них больше выбор инструментов инвестирования для обеспечения дохода в долгосрочной перспективе. В России все изменила перестройка, с тех пор все стремительно продолжает меняться. В силу молодости капитализма здесь больше пространства для изобретательности и предпринимательства, для рискованных проектов. Мы все это осознаем и каждый день с этим работаем. 

А все-таки, чем Швейцария интересна для российского инвестора? 

Швейцария — более безопасное пространство для тех, чьи капиталы находятся в зоне риска, как в России. Под этим я подразумеваю не уход от налогов, а разумную возможность для правовой защиты своих активов. Кроме того, в Швейцарии — одна из самых стабильных экономик в мире. Если говорить о банковской системе, банкротства швейцарских банков не происходило уже на протяжении 100 лет, и это ключевой показатель надежности. В России за последние 30 с небольшим лет произошли кризис 1998 года, банковская чистка 2014-го — это напрямую связано с эволюцией экономики страны и незрелой банковской системой.

Что делает швейцарскую банковскую систему безопасной? 

Швейцарский финансовый регулятор — самый строгий из всех существующих. Он обязует все банки, даже самые маленькие, иметь двух аудиторов, которые контролируют и внутренние, и внешние операции — тем самым они демонстрируют потенциальным и действующим инвесторам прозрачность и легальность всех потоков денежных средств. В Швейцарии уровень безопасности и в маленьком, и в большом банках примерно одинаков. Интересы клиентов максимально защищены.

Private banking в Европе и России — в чем разница?

В Швейцарии private banking — это в первую очередь о сохранности своих активов, об управлении капиталом с горизонтом в несколько поколений. В России люди предпочитают долгосрочным вложениям быстрые деньги и связанные с ними риски. Поскольку краткосрочная выгода приоритетна, в российском private banking клиенту обычно сообщают цифры, которые могут реализоваться, а могут остаться обещанием. Философия банка Cramer — никогда не умалчивать о рисках, но это не значит, что мы ограничиваем наших клиентов. Например, по итогам 2019 года, наш самый консервативный портфель заработал для наших клиентов в долларах 7,4%.

Почему вы решили выйти на российский рынок в разгар санкций?

Банк Cramer имеет более чем 300-летнюю историю и опыт работы на разных рынках. В 2017 году было принято решение открыть представительство в Москве. Принимая во внимание комплексную, правовую и налоговую обстановки, меня назначили главой представительства, в частности благодаря моему 20-летнему международному адвокатскому опыту.

Сегодня мы работаем не только в Москве, но и в регионах: в России достаточно пространства для развития банковской деятельности, в том числе в сфере малого и среднего бизнеса. Даже если санкционные списки расширят, это не ограничит возможности для роста. ЦБ России положительно отнесся к инициативе и оперативно выдал аккредитацию.

Какая у банка Cramer существует практика в авиационном финансировании, и был ли лично у вас подобный опыт?

В течение более 10 лет частной практики я, как адвокат в области международных финансовых транзакций, во Франции занимался в том числе и финансированием private jets. Я координировал работу различных юристов в Англии, Швейцарии и в офшорных юрисдикциях, а также вел переговоры с банками. По общему правилу, private banking не осуществляет финансирование частной авиации, так же, как и не предлагает иной asset financing. Обычно private банки выступают организаторами таких сложных транзакций для своих клиентов. Например, private banking может в определенных ситуациях предложить клиенту бриджевое финансирование (зачастую в этом случае залогом служит существующий портфель клиента) или в отдельном порядке предложить эскроу-услуги. Также по запросу клиента private banking может рекомендовать своих партнеров, юристов и налоговых специалистов в различных юрисдикциях для содействия организации сделки.

Каковы ваши наиболее сильные аспекты в обслуживании клиентов? 

В первую очередь, как бутиковый банк, мы исповедуем подход tailor made к каждому клиенту и к каждой сделке. Управление активами, консультации, рекомендации по инвестициям и доверительное управление осуществляются исключительно из Женевы. Наши результаты в 2019 году превысили мэйджорс. К тому же, в нашем головном офисе работает профессиональный комплайенс, для которого крайне важна наша юридическая компетенция в России. Мы работаем как private banking, но у нас есть глубокое понимание бизнес-механизмов страны. Я понимаю, что для клиентов важно открывать не только частные и корпоративные счета, но также и операционные. Кроме того, клиенту важно, чтобы private банк, в котором клиент обслуживается, открывал счета быстро, а также предлагал возможность диверсифицировать риски.

Какие вопросы вам приходится решать для желающих открыть счёт? 

Банк не является налоговым или юридическим консультантом, но нам иногда приходится рекомендовать специалистов для решения вопросов или подтверждения важных для этого решения моментов.

А какие примеры подобных ситуаций вы могли бы привести, когда юристы показывали правильный путь — давали правильные рекомендации?

Их немало. Первый вопрос: «Могу ли я без проблем отправить средства со своего личного счёта в России на личный счёт в Швейцарии? Будут ли налоговые последствия?» Короткий ответ: «Да, можно, и нужно будет декларировать доходы в России». Также спрашивают: «Если я инвестирую в портфель консервативных облигаций или в золото, и вдруг мне нужны деньги, могу ли я ими распоряжаться?» Короткий ответ: «Да: либо продать, либо получить очень дешевый кредит на стоимость между 15% и 25% меньше портфеля». Часто также спрашивают: «Могу ли я открыть счет офшорной компании?» Короткий ответ: «Да, но надо соблюдать правила той страны, в юрисдикции которой открывается офшорная компания (например, часто требуется так называемое substance, то есть наличие полноценного офиса, сотрудников и настоящей деятельности).

Какие вопросы возникают в отношении автоматического обмена информацией?

Нас иногда спрашивают, как получается, что некоторые россияне не декларируют свои офшорные компании, в то время как уже действует и исполняется договор об обмене информацией. И государства России и Швейцарии уже обмениваются данной информацией, и что все бенефициары задекларированы в банке. По всей вероятности, они делокализировались и стали налоговыми резидентами другой страны. И это не просто приобретение второго паспорта. Мы, во всяком случае, строго соблюдаем все законы.

Арье, а что вы любите в своей работе больше всего?

Каждый день мы с вами делаем выбор, принимаем те или иные решения. Главная задача моей работы — поддерживать репутацию банка Cramer для владельцев российского бизнеса. Развитие бизнеса в России стремительно меняется, и под это необходимо подстраиваться, а значит, развивать, изучать новые возможности и сферы. Мне нравится, что каждый день я встречаюсь с интересными людьми, которые создают инновационные продукты, развивают различные направления бизнеса и открывают высокотехнологичные производства, и я развиваюсь вместе с ними. Наш банк дорожит своими клиентами и их доверием. Ответ на ваш вопрос очевиден: я люблю наших клиентов.

Чем вы занимаетесь в свободное от работы время? Какое у вас хобби?

У меня много интересов, в частности, я люблю музыку и вино. Я родился в музыкальной семье и в юношеском возрасте жил в Бордо в окружении самых изысканных винных шато. Вместе с моими родителями и братом я являюсь соучредителем фестиваля Rencontres Musicales Internationales des Graves, где на протяжении последних двадцати лет в июле проводятся концерты и Музыкальная летняя академия. Каждый концерт проводится в отдельном шато и завершается дегустацией вина в присутствии владельца этого шато. Президентом нашего фестиваля долгие годы был Мстислав Ростропович. Его преемником стал Максим Венгерв, который по сей день является его президентом.

А сейчас, в условиях самоизоляции, у меня появилось больше времени для моего нового хобби – кулинарии. Я гурман, и мне очень нравится находить и воплощать в жизнь рецепты новых, ранее неизвестных изысканных блюд.

Как изменился формат работы Cramer из-за коронавируса?

Банк готовился к удаленной работе уже с января, и когда в конце февраля она стала необходимостью, все сотрудники плавно перешли в режим работы из дома. Таким образом, сейчас проводится 100% операций. Что касается активности клиентов, то начиная с 9 марта, со дня падения на фондовых рынках, мы получали запросы от наших действующих клиентов на перевод денег в доллары и продолжаем их получать сегодня. У Cramer в ежедневном режиме работает аналитика, и мы каждый день получаем запросы от наших клиентов на покупку и продажу различных финансовых инструментов. Жизнь не замерла: обладатели крупных капиталов активно следят за происходящим. Несмотря на текущую ситуацию, мы находимся рядом со своими действующими клиентами в России и оперативно решаем все финансовые вопросы. Офис в России работает в полном объеме, так же, как и наши команды в Швейцарии. 

Возврат к списку

«В Швейцарии было привычно и до последнего времени сверхнадежно»

Швейцарский банк Credit Suisse опроверг сообщение о заморозке им более 5 миллиардов долларов, принадлежащих российским гражданам и организациям, включенным в санкционный список США, сообщают СМИ со ссылкой на официальное заявление банка.

Credit Suisse пояснил, что не замораживал эти средства, а лишь отказался от управления ими. Банк по-прежнему хранит российские активы, а клиенты имеют к ним доступ, указывается в распространенном документе. При этом российский рынок был назван «одним из приоритетных». Также в заявлении утверждаются, что клиенты банка не понесли финансовых потерь.

Ранее мировые СМИ распространили информацию именно о заморозке Credit Suisse российских активов на сумму, равную примерно пяти миллиардам долларов в пересчете со швейцарских франков из опасений санкций со стороны США.

Директор Института стратегического анализа ФБК, профессор Высшей школы экономики Игорь Николаев считает, что это проясняет ситуацию, но не снимает всех озабоченностей, особенно когда речь идет о таких больших суммах.

«Тем более, что раньше подобных шагов со стороны швейцарских банков не было, – напоминает эксперт в интервью Русской службе «Голоса Америки». – В любом случае, это симптоматично и показательно. Любой банк мечтает управлять большими активами. Отказ от этого – фактически потеря денег. Так что это не заморозка, но все равно крайне неприятный прецедент (для российской клиентуры). Потому что швейцарские банки с точки зрения не только размещения, но и управления деньгами, всегда были и все еще остаются весьма популярными в России».

По словам Игоря Николаева, фактически лицам, попавшим под санкции, указано в Швейцарии на дверь: «Это, безусловно, сигнал, что вас здесь не особо ждут. Помимо того, сначала отказываются управлять активами, а где гарантия, что потом их вообще не заморозят? Ведь у того же Credit Suisse есть печальный опыт, когда в 2009 году он выплатил властям США 500 миллионов долларов за обслуживание иранских структур, находившихся под санкциями».

В то же время профессор затруднился сказать, куда теперь могут податься российские олигархи: «Разве что куда-нибудь в Юго-Восточную Азию, других вариантов не просматривается. Но это не очень удобно. В Швейцарии было привычно и до последнего времени сверхнадежно. Сегодня основные финансовые центры Европы выталкивают Россию на периферию».

В свою очередь, председатель партии «Гражданская инициатива», экс-министр экономики России Андрей Нечаев в комментарии Русской службе «Голоса Америки» заметил, что согласно банковскому законодательству подавляющего большинства стран банк имеет право закрыть счет клиента, не объясняя причин.

«Поэтому Credit Suisse ничего здесь не нарушает, и формальных претензий к нему быть не может, – констатировал он. – Понятно, что швейцарские банки очень внимательно следят за позицией США в лице Конгресса и администрации. А в Америке планируют наращивать санкции, и один из рассматриваемых вариантов в рамках законопроекта, который был внесен в Конгресс, это как раз заморозка корсчетов российских банков, наверное, в первую очередь речь пойдет о госбанках».

По словам Андрея Нечаева, формально это закон чисто американский, но вся банковская система мира будет ему следовать.

«И поскольку американский рынок для швейцарских банков, конечно, интереснее, чем вклады россиян и корсчета российских банков, то, видимо, они решили, как бы перестраховаться и начать выдавливать российских клиентов. Естественно, судьба людей, которые попали в санкционные списки, сейчас не завидная. Боюсь, что им путь только в оффшорную зону в Калининграде», – резюмировал он.

Credit Suisse принадлежали самолеты, возвращенные российским бизнесменом Олегом Дерипаской, который брал их в лизинг. Также банк кредитовал российского олигарха Виктора Вексельберга. Оба находятся в «черных списках» Минфина США.

швейцарских прокуроров намерены прекратить расследование российского дела об отмывании денег

ЦЮРИХ (Рейтер) — Швейцарские федеральные прокуроры намерены прекратить девятилетнее расследование скандала о взяточничестве, связанного со смертью российского адвоката Сергея Магнитского в московской тюрьме в 2009 году, и разблокировать большая часть соответствующих денег заморожена на счетах в швейцарских банках.

ФОТО ФАЙЛА: Бизнесмен Билл Браудер разговаривает с журналистами после судебного слушания в Лондоне, Великобритания, 19 декабря 2018 года. REUTERS / Генри Николлс / Фото из архива

Генеральная прокуратура (OAG) подтвердила сообщение в Tages- В пятницу газета Anzeiger сообщила, что завершает расследование того, обманывали ли российские чиновники налоговые органы и отмывали ли выручку через швейцарские банки, как утверждает инвестиционный фонд бизнесмена Билла Браудера Hermitage Capital.

«На данном этапе OAG планирует отдать приказ о закрытии швейцарского расследования вместе с конфискацией части активов, арестованных в настоящее время», — говорится в сообщении.

От 1 до 4 миллионов швейцарских франков (1,1-4,4 миллиона долларов) из 18 миллионов франков, первоначально замороженных, вероятно, будут конфискованы, поскольку эти суммы могут быть связаны с преступной деятельностью в России, говорится в сообщении.

OAG обрисовала в общих чертах шаги, которые она предприняла для отслеживания доказательств по «сложному делу», но не объяснила, почему она отказалась от расследования.

Решение принято на фоне критического освещения в СМИ швейцарского расследования, которое побудило OAG в июле отстоять свою репутацию независимого исполнителя закона.

Один бывший швейцарский чиновник, участвовавший в расследовании, был осужден за получение подарков от российской прокуратуры. [nL8N2E85EN]

Браудер возглавил кампанию по разоблачению коррупции и наказанию российских чиновников, которых он обвиняет в смерти своего адвоката Магнитского, который был арестован в 2008 году после того, как утверждал, что российские чиновники участвовали в крупномасштабном налоговом мошенничестве и умер в в московскую тюрьму после жалобы на жестокое обращение.

«Прекращение расследования — это приглашение отмывателям денег приехать в Швейцарию. Здесь им нечего бояться », — сказал Браудер Tages-Anzeiger.

Российские прокуроры заявили, что подозревают Браудера в заказе ряда убийств, в том числе и Магнитского, в повороте, который финансист назвал смехотворным.

(1 доллар = 0,9100 швейцарских франков)

Отчетность Майкла Шилдса; Редакция Марка Генриха

Credit Suisse замораживает 5 миллиардов долларов российских денег, причитающихся У.S. санкции

Бренна Хьюз Негайви, Джон О’Доннелл

ЦЮРИХ (Рейтер) — Один из крупнейших банков Швейцарии, Credit Suisse, заморозил около 5 миллиардов швейцарских франков (5 миллиардов долларов) денег, связанных с Россией, чтобы избежать фола санкций США, по его мнению, еще больше усиливают давление на Москву.

Окна отделения швейцарского банка Credit Suisse закрыты во время первомайской демонстрации в Цюрихе, Швейцария, 1 мая 2018 г. REUTERS / Arnd Wiegmann

Переезд Credit Suisse, которому принадлежал самолет, сданный российским магнатом Олегом Дерипаской и одолжил деньги российскому олигарху Виктору Вексельбергу до введения санкций, что подчеркивает широко распространенные опасения среди банков перед репрессиями со стороны Вашингтона за работу с целевыми российскими физическими и юридическими лицами.

Для российской элиты такие шаги могут перекрыть важный путь для финансирования, а также безопасную гавань для миллиардов рублей их богатства.

«Credit Suisse работает с международными регулирующими органами везде, где ведет свою деятельность, чтобы обеспечить соблюдение санкций, в том числе соблюдение санкций в отношении России», — заявила пресс-секретарь банка, которая не назвала владельцев денег.

Давно пользуется популярностью среди богатых россиян благодаря сочетанию банковской тайны, политической стабильности и великолепных горнолыжных курортов, таких как Церматт и Санкт-Петербург.Мориц, Швейцария, стала одним из самых важных направлений для денежных переводов из России.

Примерно 6,2 миллиарда долларов, или 14 процентов от общего оттока из России через границу, было направлено в Швейцарию в 2017 году — почти в три раза больше, чем в США, согласно данным российского центрального банка.

Последний раунд санкций был объявлен в апреле министром финансов США Стивеном Мнучином, чтобы наказать Россию за аннексию Крыма, участие в войне в Сирии и «попытку подорвать западные демократии».

Может быть и больше.

Президент США Дональд Трамп заявил, что хотел бы улучшить отношения с Москвой, но, хотя в прошлом месяце он встретился с президентом России Владимиром Путиным, отношения между странами остаются натянутыми.

Ранее в этом месяце члены Конгресса, обе палаты которого контролируются товарищами-республиканцами Трампа, призвали к дальнейшим действиям, включая введение нового закона о санкциях «из ада», чтобы наказать российскую «угрозу».

Хотя санкции США не распространяются на нейтральную Швейцарию, ее банки обязаны последовать их примеру, поскольку они зависят от доступа к доллару и могут быть заблокированы Соединенными Штатами за любые ошибки.

Замораживание активов Credit Suisse CSGN.S произошло во втором квартале. Швейцарский банк редко раскрывает такие подробности.

Два его конкурента, UBS UBSG. S и Julius Baer BAER.S, заявили, что они также уважают международные санкции, но отказались сообщить, предпринимали ли они аналогичные шаги.

«UBS … осуществляет по всему миру, по крайней мере, санкции, которые в настоящее время наложены Швейцарией, ООН, ЕС и США», — сказал представитель UBS.

Представитель Julius Baer сказал, что компания «сотрудничает с международными регулирующими органами… в области санкционного регулирования ».

Credit Suisse проявляет осторожность отчасти из-за неудачного предыдущего опыта. В 2009 году он достиг урегулирования с властями США на 500 миллионов долларов по поводу отношений с Ираном, подвергшимся санкциям.

Были и другие случаи наказания европейских банков. В 2014 году французская BNP Paribas BNPP.PA согласилась выплатить рекордные 8,9 миллиарда долларов за нарушение санкций США против Судана, Кубы и Ирана.

Швейцарский орган банковского надзора FINMA не требует, чтобы швейцарские банки применяли иностранные санкции, но заявила, что они несут ответственность за минимизацию юридических и репутационных рисков.

Русская Швейцария | CBH Банк

В контексте нашего постоянного интереса к искусству и культурным мероприятиям, Compagnie Banciare Helvétique SA рада объявить о своем участии в выставке «Русская Швейцария, 1814–2014».

Эта выставка проходит в Музее Швейцарии в мире моды в великолепном Domaine de Penthes в Женеве с 17 декабря 2014 года по 22 марта 2015 года.

«Двухсотлетие дипломатических отношений между Швейцарией и Россией представлено исключительной подборкой исторических документов и работ русских художников.Двести лет назад царская Россия и Швейцарская Конфедерация установили дипломатические отношения. Будь то их география, культура, история или политический режим, кажется, что эти две страны были разными во всех отношениях. С приближением Венского конгресса и надвигающимися изменениями, которые он принесет, Швейцарии был нужен союзник, могущественный и удаленный, который мог бы раз и навсегда защитить ее от жадных соседей. И царь Александр I видел преимущества в сохранении независимости и нейтралитета Швейцарии в этой новой Европе.Дипломатические отношения между Россией и Швейцарией развивались с приливами и отливами истории, но граждане обеих стран продолжали питать интерес к культуре друг друга. Аристократы, художники, поэты и писатели, анархисты и коммунисты, студенты, религиозные и политические беженцы… многие россияне искали убежище и за эти годы нашли новый дом в Швейцарии.

Выставка в Музее швейцарского зарубежья свидетельствует о множественных связях, связывающих две страны. Эти российские взгляды на Швейцарию интересны по двум причинам: они показывают культурную, социальную и политическую эволюцию России на протяжении этих столетий и, подобно зеркальному изображению, историю Швейцарии и то, как она воспринималась из-за границы.

350 лет искусства и истории

Отправленные из самых престижных учреждений России, исторические документы демонстрируют прочные и длительные дипломатические отношения, существующие между двумя странами с 1814 года. На выставке представлены более тридцати картин, в том числе художники Клодт фон Юргенсбург, Ольга Делла Вос Кардовская, Михайл Эрасси, Максим Воробьев, Александр Каламе, Иван Шишкин, Борис Григорьев, Федор Матвеев, Герхард фон Рейтерн, Марианна фон Верефкин, Алексей фон Явленский, Логин Фрикке и Зинаида Серебрякова.Наряду с ними особое внимание уделяется экспонатам из постоянной экспозиции, чтобы показать дела швейцарских граждан в России до 1814 года. На другой стороне временной шкалы — выдающийся выбор произведений искусства из государственных и частных коллекций Женевы. представляет эволюцию художественных течений с конца XIX века до наших дней ».

Наши клиенты, желающие получить более подробную информацию об этом мероприятии, могут связаться с нашим отделом связи, который будет рад вам помочь.

Желаем вам приятного посещения

Отчет

— Служба новостей здания суда

Виктор Вексельберг на презентации Сколковского института науки и технологий в 2011 г. (Изображение предоставлено архивом РИА Новости, Алексей Филиппов, CC-BY-SA 3.0, через Courthouse News)

ЖЕНЕВА (AFP). Швейцарский суд постановил, что почтовый банк страны может отказать в открытии счета российскому олигарху Виктору Вексельбергу, который живет в Швейцарии и находится под санкциями США, сообщили в четверг швейцарские СМИ.

Торговый суд в Берне предоставил финансовому отделу государственной Swiss Post исключение из его полномочий по предоставлению универсальных платежных услуг, сообщило информационное агентство Keystone-ATS после получения копии приговора.

Вексельберг подал иск после решения Postfinance закрыть его счет вскоре после его открытия, а другие швейцарские банки отказались принимать его бизнес после того, как он был добавлен в санкционный список США в 2018 году.

Российский миллиардер, возглавляющий российский конгломерат «Ренова» и близкий к Кремлю, утверждал, что ему нужен счет в Швейцарии, чтобы иметь возможность оплачивать счета, налоги и вести нормальную жизнь.

Его адвокат во время слушаний в сентябре настаивал на том, что Postfinance обязана открыть счет для любого человека, проживающего в Швейцарии, сообщает ATS.

Но команда юристов Postfinance утверждала, что в мандате банка есть пункт, позволяющий исключать клиентов в определенных случаях, в том числе, если они представляют серьезный юридический или репутационный риск.

Юрист банка утверждал, что разрешение Вексельбергу иметь счет поставило бы учреждение под угрозу стать целью U.С. санкции.

Адвокат россиянина подчеркнул, что его клиент хотел открыть только личный счет, а не бизнес-счет, и что это не поставило бы Postfinance под угрозу нарушения правил санкций США.

Но суд Берна заявил, что, учитывая высокий уровень разоблачения Вексельберга, он удовлетворит просьбу Postfinance об отказе в открытии счета, сообщает ATS.

Вексельберг, состояние которого на конец 2019 года оценивалось Forbes в более чем 11 миллиардов долларов, был в числе ряда российских олигархов, чиновников и компаний, подвергшихся санкциям в апреле 2018 года.

Администрация президента Дональда Трампа заявила, что эти меры были направлены на наказание России за ряд действий, включая вмешательство в выборы и поддержку сирийского правительства.

После того, как его добавили в список, Вексельберг, проживающий в Цуге, сократил свое участие в нескольких швейцарских компаниях, чтобы помочь им избежать санкций США.


© Агентство Франс-Пресс

Нравится:

Нравится Загрузка …

Швейцарский банк Юлиус Баер хочет более сильного присутствия в России

В отличие от других швейцарских кредиторов, которые отказываются от России, поскольку санкции США и Европы усложняют жизнь иностранным компаниям, частный многонациональный банк Julius Baer хочет расширить свое присутствие в стране, сообщил Finews региональный менеджер Евгений Смущкович.

В последние годы произошел массовый отток иностранных кредиторов с российского рынка. UBS прекратил свою деятельность в 2015 году, Credit Suisse — годом позже, а U.Ранее в этом месяце южнокорейский гигант Morgan Stanley заявил, что уйдет в следующем году.

Эта тенденция не останавливает Баера и Смущковича, банкира, родившегося в России и получившего образование в Вене. «Работая с россиянами, я понял, что эти клиенты ценят тех, кто поддерживает их в кризис», — сказал он. «Я убежден, что в долгосрочной перспективе геополитическая напряженность будет снята, а хорошие отношения сохранятся».

Швейцарский частный банк собирается нанять своего четвертого частного банкира в Москве после получения лицензии на отделение и ищет новые возможности, сказал Смущкович.

Юлиус Баер получил лицензию на филиал от российских властей в декабре, что стало кульминацией более чем четырехлетних усилий по привлечению клиентов в стране. Согласно исследованию Wealth-X, Россия является домом для четвертого по величине числа миллиардеров, чему способствует рост производства сырьевых товаров и умеренное восстановление экономики.

Чтобы добраться до них, Юлиус Баер вложил ресурсы в Москву и, возможно, в ближайшие годы откроет другие филиалы за пределами страны. «Мы должны присутствовать в различных мегаполисах — вот где наблюдается рост», — сказал 41-летний банкир.Ранее в этом году он сказал Bloomberg, что хочет нанять восемь частных банкиров до конца года и привлечь как минимум 200 клиентов.

В частности, Смущкович ищет как минимум 1 миллиард долларов в активах — что-либо меньшее, по его словам, не имеет финансового смысла. Клиенты должны принести не менее 1 миллиона долларов, что, по его словам, является минимумом, необходимым для проведения нормативной проверки, которую обычно требуют российские клиенты.

Как профинансировать и застраховать риски

Многие крупнейшие российские банки находятся под санкционным режимом.К основным коммерческим банковским учреждениям с иностранным участием в России относятся: Райффайзен Банк (Австрия), Юникредит Банк (Италия), Ситибанк (США), Росбанк — Societe Generale Group (Франция), HBSC (Великобритания) и Deutsche Bank (Германия).

Финансовое решение может быть решающим преимуществом

Для российских компаний финансирование импорта является проблемой. Несмотря на улучшения, произошедшие за последние несколько лет, российская банковская система не удовлетворяет потребности реального сектора экономики в капитале и кредитах. Банковские услуги, доступные в российских банках, по-прежнему ограничены и дороги по сравнению с тем, что доступно в Западной Европе.Например, высокие процентные ставки — одно из основных препятствий для российских импортеров. Таким образом, если вы предложите партнеру финансовое решение для вашей доставки, это может стать решающим преимуществом. Для этого иностранные компании, ведущие бизнес в России, могут получить доступ к расширяющемуся спектру базовых услуг, предлагаемых более крупными коммерческими банками.

Законодательство о валютном контроле в России было значительно либерализовано по сравнению с предыдущими годами. По платежам, связанным с ввозом товаров, существенных ограничений нет.Однако банк российского импортера обязан обеспечить соблюдение расчетов валютного регулирования. Поэтому российский импортер и его банк составляли паспорт сделки для каждого контракта. Иностранный экспортер не участвует напрямую, но может быть затронут в связи с необходимостью получения российским импортером документов и информации от экспортера.

Поддержка швейцарских экспортеров из Swiss Business Hub Russia

Швейцарским экспортерам в первую очередь рекомендуется проверить своего партнера в реестре компаний.Если у вас нет доступа к таким реестрам, Swiss Business Hub Russia будет рад помочь компаниям из Швейцарии и Лихтенштейна. Просто отправьте нам ИНН (ИНН на русском языке) и мы найдем исходную автоматически сгенерированную информацию о компании. Однако мы должны подчеркнуть, что эта информация не гарантирует кредитоспособности компании, а также плохой рейтинг не означает автоматически, что компания находится в нездоровом состоянии. Многие дистрибьюторы, например, используют широкую сеть официально не связанных компаний, и поэтому кредитный рейтинг одной отдельной компании может не отражать бизнес в целом.Однако он может помочь вам быстро обнаружить очевидное мошенничество или предоставить вам первую информацию о прозрачности и финансовом состоянии вашего контрагента.

В зависимости от бизнес-модели, взаимоотношений с российским партнером и размера конкретной сделки, различные методы оплаты и финансирования торговли и проектов доказали свою эффективность. Для новых деловых отношений и небольших сумм запрос на предоплату от российского покупателя может быть разумным решением до тех пор, пока обе стороны не установят положительный результат платежа.Российские компании уже привыкли к тому, что за полную доставку нужно вносить аванс.

Для более крупных сделок предоплата от российского покупателя может оказаться нецелесообразной. В таких случаях финансирование может быть предоставлено банком, экспортным кредитным агентством или венчурным фондом. Риск экспортеров можно минимизировать с помощью банковской или страховой гарантии российского банка, приемлемой для швейцарского банка.

Экспортное финансирование через швейцарские банки

Когда дело доходит до финансирования экспорта, компании обычно обращаются в свой основной банк.Большинство крупных швейцарских банков уже связаны с российским финансовым сектором. Однако количество финансовых служб и банков-корреспондентов в России может быть ограничено. Если ваш банк не может поддержать вас в экспортном бизнесе с Россией, существуют специализированные банки с проверенной репутацией. Среди них Commerzbank Schweiz, банк немецкого происхождения, который специализируется на финансировании предприятий по всему миру с особым упором на клиентов из Восточной Европы и малого и среднего бизнеса. Другим вариантом может быть швейцарская дочерняя компания российского банковского гиганта Сбербанк, который специализируется на финансировании торговли сырьевыми товарами, но в настоящее время активно развивает свои услуги по финансированию экспорта и импорта (однако они требуют определенной минимальной суммы).Кроме того, недавно открылась цифровая торговая площадка для экспортного финансирования, где экспортеры могут запрашивать онлайн-предложения для подтвержденных аккредитивов и кредитов покупателя: x-tron.tech.

Инструменты торгового финансирования, предлагаемые банками

В целом, для экспорта в Россию банки предлагают обычный набор инструментов торгового финансирования для снижения рисков, связанных с платежами между импортерами и экспортерами:

  • Аккредитив (аккредитив) (импортный аккредитив, экспортный аккредитив, резервный аккредитив)
  • Документальные коллекции
  • Предэкспортное финансирование
  • Кредит поставщика
  • Дисконтирование и форфейтинг дебиторской задолженности
  • Импортные и экспортные кредиты
  • Обязательства по банковским платежам.
  • Финансирование цепочки поставок (SCF)

В дополнение к этим инструментам также доступны различные продукты торгового финансирования с участием небанковских организаций, направленные на снижение платежных рисков и обеспечение доступа к оборотному капиталу.

  • Межфирменный торговый кредит (либо на основе открытого счета, либо на основе предоплаты)
  • Страхование экспортных кредитов от частных страховых компаний (как правило, для краткосрочного финансирования)
  • Страхование экспортных кредитов от государственных экспортных кредитных агентств, таких как SERV, швейцарское страхование экспортных рисков.Продукты SERV помогают экспортерам снизить риск неплатежа за счет страхования или гарантии экспортных кредитов. Эти инструменты обычно страхуют от неисполнения обязательств фирмой-импортером и политического риска. Банки могут также запрашивать гарантии ECA для определенных международных торговых операций, чтобы снизить риски неплатежей от других банков или клиентов. Кроме того, решения SERV также помогают компаниям получать ссуды под низкие проценты (рейтинг AAA SERV) или более высокие кредитные лимиты.

Когда рассматривать возможность продления кредита

После определенного опыта успешных экспортных операций швейцарские фирмы могут рассмотреть вопрос о предоставлении кредита как способе увеличения объема продаж.Это следует делать осторожно и только после тщательной оценки и установления успешных платежей. Одно из наиболее часто используемых условий оплаты для международных транзакций в России — 30/70, что означает 30 процентов оплаты на момент заказа / счета и 70 процентов при отгрузке. Более подробную информацию можно найти здесь.

Лизинговые программы как альтернатива: что учитывать?

Лизинг становится все более популярным. Он привлекателен для обеих сторон своей экономической эффективностью, гибкостью и доступностью по сравнению с банковским финансированием.Многие крупные российские банки имеют лизинговые программы. Кроме того, растет список иностранных лизинговых компаний, работающих в России, которые предлагают российским клиентам условия лизинга импортного оборудования, особенно в авиационной, энергетической, горнодобывающей, строительной, транспортной, фармацевтической, лесной и рыбной отраслях. В лизинговых сделках экспортеры должны настаивать на предоплате в течение трех-четырех месяцев после поставки, чтобы снизить риск.

Хотя Швейцария не вводила никаких санкций против России, существуют определенные меры, обеспечивающие невозможность обхода санкций через Швейцарию.Финансовые ограничения регулируются параграфом 2 соответствующего указа, и швейцарские компании должны гарантировать, что они не нарушают правила при предоставлении кредита одной из компаний, включенных в соответствующий список.

Швейцарцы незаметно смотрят на российские средства в своих банках

19 сентября 1999 г.

Швейцарцы не закрывали глаза на российские средства в своих банках

Автор: ДЖОН ТЭГЛЯБЮ

UGANO, Швейцария — После краха коммунизма в Советском Союзе бывшие граждане и их капитал хлынули в Швейцарию и в ее банки.Теперь, когда усиливается опасение, что деньги могут быть связаны с организованной преступностью, банки и правительство принимают необычные по швейцарским стандартам меры, чтобы попытаться выявить любую незаконность.

В начале 1990-х швейцарские банкиры и руководители правительства приветствовали российские деньги. Хорошо отлаженная швейцарская экономика показывала признаки напряжения, и банки сталкивались с растущей международной конкуренцией.

РАССЛЕДОВАНИЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ В РОССИИ

Коррупция в России

  • Олбрайт предостерегает русских от борьбы с коррупцией или чем-то еще (сентябрь. 17, 1999)
  • Хранитель Кремля, мир на кончиках его пальцев, под облаком (16 сентября 1999 г.)
  • Швейцарцы спрашивают, использовала ли Россия «Аэрофлот» для перекачивания миллионов (сентябрь.15, 1999)
  • Русские говорят, что банковская схема может быть не такой, как кажется (12 сентября 1999 г.)
  • Известный российский мафиози отрицает свою связь с отмыванием денег и обижается (сентябрь.11, 1999)
  • Ельцин утверждает, что обвинения в коррупции являются политическими (9 сентября 1999 г.)
  • Обвинения во взяточничестве в Кремле Mount Up (сентябрь.9, 1999)
  • Премьер-министр заявляет, что Россия сотрудничает в расследовании коррупции, но снижает ее значимость (6 сентября 1999 г. )
  • Следуй за деньгами, если сможешь (сентябрь.5, 1999)
  • Швейцарское расследование возможного отмывания российских денег (4 сентября 1999 г.)
  • По делу о коррупции У.С. сосредотачивается на помощи России (2 сентября 1999 г.)
  • Российский промышленник в расследовании дела об отмывании денег обвиняет московских помощников (28 августа 1999 г.)
  • Бизнесмен из Центра расследований стал знаменитостью в России (август.28, 1999)
  • Русские гангстеры используют капитализм для увеличения прибыли (25 июля 1999 г.)

    Скандал в Банке Нью-Йорка

  • Bank of New York уволил второго сотрудника по делу об отмывании денег (сентябрь. 3, 1999)
  • Банк назван так, что давно не подозревает о крупных и подозрительных переводах (27 августа 1999 г.)
  • Рино и британцы активизируют расследование по делу об отмывании денег в Bank of New York (август.25, 1999)
  • Расследование по делу об отмывании денег раскрывает стремительный рост женщины (23 августа 1999 г.)
  • Знакомый швейцарский банкир в центре расследования дела об отмывании денег в России (август.22, 1999)
  • Деятельность в банке вызывает подозрения в связи с российской мафией (19 августа 1999 г.)
  • Банк не будет говорить о фуроре (август.19, 1999)
  • Но после ареста в 1996 году якобы крупного российского преступника, поселившегося недалеко от Женевы, отношение резко изменилось. Шаги по борьбе с организованной преступностью в России или в других регионах России Советский Союз пришел быстро.

    Первоначально из-за того, что бывшим президентом Филиппин Фердинандом Маркосом в швейцарских банках спрятано 500 миллионов долларов, швейцарцы впервые сделали отмывание денег преступлением. Они с тех пор начали вводить эти законы в действие, создали полицейское подразделение для российских банд и стали более активно сотрудничать с российскими следователями.

    В последние месяцы швейцарские прокуроры, расследующие дело об отмывании денег на самом высоком уровне российского правительства, ездили в Москву для обмена информацией и допроса свидетелей, а российские коллеги приезжали в Москву. Швейцария.Швейцарским банкам было приказано предоставить информацию о десятках россиян, имеющих здесь активы, и заблокировать ряд банковских счетов.

    «Швейцарцы всегда были очень осторожны, прежде чем предавать огласке расследование», — сказал один из руководителей женевского банка. Широкая огласка и большое количество замороженных счетов — более 59, по его словам, — продемонстрировали что обычно невозмутимые швейцарцы считают вмешательство русских «очень серьезным делом.»

    Жан Зиглер, член комитета по иностранным делам швейцарского законодательного органа, сказал, что официальные лица склонны рассматривать прибытие русских и их денег как три отдельных этапа.

    Сначала, по его словам, пришли большие потоки денег из Советского Союза, когда русские и другие лица перевели свои активы в безопасные убежища за рубежом. Хотя официальных данных нет, по оценкам швейцарских властей, от 40 миллиардов долларов до 50 миллиардов долларов российского капитала размещены в швейцарских банках.

    Для швейцарцев деньги были чем-то вроде блага. Они чувствовали давление со стороны возникающих оффшорных банковских центров, а также крупных коммерческих банков в США и Европе, которые все больше вовлекались в традиционные Швейцарская специализация вложения денег для состоятельных клиентов.

    Кроме того, все меньше денег перемещалось в Швейцарию в поисках убежища.Против него оказывалось давление со стороны таких организаций, как Международный валютный фонд, которые стремились ограничить потоки незаконного капитала из стран третьего мира. Мир. В Западной Европе также были более жесткие законы против уклонения от уплаты налогов.

    К середине 1990-х годов, по словам Циглера, последовал второй этап, на котором тысячи россиян начали приобретать швейцарскую собственность, расселяли свои семьи в швейцарских кантонах и отправляли своих детей учиться здесь.К 1996 году Швейцария ежегодно выдавал визы примерно 70 000 бывшим советским гражданам по сравнению с 4 000 двумя десятилетиями ранее.

    По словам официальных лиц, давление в пользу либеральной визовой политики исходило от местных кантональных властей, которые приветствовали русских, не тратящих деньги. Но банки тоже призвали правительство выдать визы. Отказ, сказали они, только спровоцировал россиян отказать швейцарским банкирам во въезде в Россию.

    Проблемы распространились и на другие бывшие советские регионы. В конце прошлого года швейцарская полиция арестовала бывшего премьер-министра Украины Павла Лазаренко и предъявила ему обвинение в отмывании денег. Он был освобожден под залог в 3 миллиона долларов. и сбежал в США, где сейчас находится под арестом в Калифорнии.

    Циглер сказал, что отношение швейцарцев к деньгам из России и бывших советских республик начало меняться в 1996 году с арестом Сергея Михайлова, который считается главой самой крупной и могущественной преступной группировки в стране. Россия.

    «В Швейцарии внезапно показалось, что здесь находятся штаб-квартиры этих людей», — сказал Зиглер, профессор социологии из Женевы. «Мы забеспокоились».

    В конце прошлого года Михайлов, поселившийся в деревне недалеко от Женевы с женой и двумя дочерьми, предстал перед женевским судом по обвинению в принадлежности к преступной организации. Он был оправдан за отсутствием доказательств и возвращен. в Москву.

    Но к тому времени опасения швейцарцев усилились. Были подозрения, что Михайлов, начавший скупку швейцарских компаний, имел связи с другими боссами российского криминального мира. В их число якобы входили Вячеслав Константинович Иваньков, который был осужден за вымогательство в бруклинском суде в 1996 году, и Семен Могилевич, известный босс преступного мира Будапешта. Уроженец Украины Могилевич теперь также подозревается ФБР в перемещении незаконных средств. через Банк Нью-Йорка, хотя он отрицает обвинения.

    Реакция Швейцарии на подозрения в отношении счетов бывших советских граждан и их компаний была упорядочена новыми законами. Законодательство, вступившее в силу в апреле, например, требует, чтобы все банки и финансовые посредники сообщать о подозрительных действиях, предполагающих отмывание денег. Ранее законы запрещали такое раскрытие информации.

    Даниэль Телесклаф, директор нового офиса по отслеживанию отмывания денег, сказал, что на сегодняшний день было зарегистрировано около 160 случаев, связанных с 220 миллионами долларов, по сравнению с 30 до 40 согласно старому законодательству.

    Comments

    No comments yet. Why don’t you start the discussion?

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *