Схемы обмана: Схемы мошенничества

Содержание

Мошенники опробовали новые схемы обмана пользователей банков и соцсетей

Фейковые операторы связи, хейтеры в Instagram и новые легенды от «сотрудников» банка: «РГ» — Неделя проанализировала новые схемы злоумышленников.

Звонок от «оператора»

Мошенники представляются операторами популярных сотовых компаний, их цель — получить паспортные данные жертвы. Если пользователь отказывается предоставить информацию, фейковый оператор угрожает отключением связи. Полученные данные в дальнейшем могут использоваться для получения кредитов.

Сценарий новой схемы, которую выявили специалисты Digital Security, опасен своей реалистичностью: жертва верит, что может лишиться связи.

Мошенники ссылаются на положения, в соответствии с которыми оператору необходимо проверить личность абонента, и начинают уверенно перечислять все те неудобства, с которыми может столкнуться человек, если сейчас же не предоставит информацию — необходимость личной явки в офис, заполнение документов, ограничение услуг связи или даже блокировка sim-карты.

Самые вероятные риски для жертвы, данными которой завладели, — на ее имя могут оформить микрокредит или фирму-однодневку.

Фиш-хейт

Group-IB раскрыла новую схему мошенничества, направленную на пользователей популярных социальных сетей.

Мошенник создает закрытый аккаунт в Instagram. По профилю видно, что аккаунт принадлежит девушке. Для привлечения внимания к своей странице мошенник оставляет оскорбительные комментарии к постам пользователей Instagram.

Получив паспортные данные, мошенники могут оформить на них кредит

Доверчивые пользователи, заинтересовавшись, кто оставляет им подобные комментарии, пытаются выяснить личность недоброжелателя. Жертвы переходят по ссылке из профиля и вводят свои логин и пароль для аутентификации на подставном сайте, напоминающем популярные социальные сети.

Таким образом, мошенник, используя методы социальной инженерии, получает контроль над аккаунтами невнимательных пользователей социальных сетей.

Ссылка, которую оставляет злоумышленник на своей странице, напоминает уникальный ID пользователя соцсетей. А фишинговый контент доступен только при переходе по ссылке из поддельного профиля мошенника в Instagram.

По данным Group-IB, за 2021 год зарегистрировано 268 мошеннических профилей, из них 37 — в июле.

«Банкиры»-сказочники

Мошенники, которые звонят от лица банковских сотрудников, придумали новую легенду для обмана клиентов кредитных организаций.

Злоумышленники говорят, что на рассмотрении банка находится заявление о смене номера для получения пуш- и смс-уведомлений по карте. Таким образом они запугивают клиента для дальнейшего выуживания данных по «пластику» (номер, срок действия, имя держателя, CVV-код).

Полученная информация в дальнейшем используется для вывода денег с карты. Опасность заключается в продолжении беседы. Есть риски, что начнется что-то вроде «для отмены заявления назовите свое кодовое слово…».

Поэтому вне зависимости от контекста беседы, если не вы звонили, никаких данных называть нельзя. Если очень хочется, то узнать, по какому добавочному можно связаться с сотрудником для решения вопроса и перезвонить самостоятельно. Нельзя принимать возражения вроде «мы работаем только на исходящих звонках».

В крайнем случае надо не полениться дойти до отделения банка и прояснить ситуацию. Да, неудобно, но когда речь идет о сохранности денег, приоритет лучше отдать безопасности, чем удобству».

Что делать?

Для того чтобы не стать жертвой мошенника, необходимо помнить, что никогда и ни в коем случае нельзя сообщать незнакомым людям, кем бы они ни представлялись, либо вводить на сомнительных ресурсах данные банковской карты, коды из СМС, секретные слова, а также не сообщать другие персональные данные, в том числе логины и пароли от страниц в соцсетях. Нельзя переводить деньги куда бы то ни было по указанию незнакомых людей. Не стоит вступать в разговор с неизвестными и разглашать персональные данные.

Распространенные виды мошенничества с использованием компьютерных технологий.

Мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Подобная преступная деятельность преследуется законом независимо от места совершения — в реальной или виртуальной среде.

Мошенники постоянно изыскивают все новые и новые варианты хищения чужого имущества. Кратко остановимся на самых распространённых.

«Брачные мошенничества».

Типичный механизм: с использованием сети Интернет

преимущественно на сайтах знакомств преступники выбирают жертву, налаживают с ним электронную переписку от имени девушек, обещая приехать с целью создания в будущем семьи. Затем под различными предлогами «невесты» выманивают деньги (на лечение, покупку мобильного телефона, приобретение билетов, оплаты визы и т.д.). Переписка ведется главным образом студентами лингвистических ВУЗов. Направленные жертвами деньги преступники получают на подставных лиц. После получения средств переписка под различными предлогами прекращается.

«Приобретение товаров и услуг посредством сети Интернет»

Мы настолько привыкли покупать в интернет-магазинах, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. Обычно схема мошенничества выглядит так: создаётся сайт-одностраничник, на котором выкладываются товары одного визуального признака. Цена на товары обычно весьма привлекательная, ниже среднерыночной. Отсутствуют отзывы, минимален интерфейс, указаны скудные контактные данные. Чаще всего такие интернет-магазины работают по 100% предоплате. Переписка о приобретении товаров ведется с использованием электронных почтовых ящиков. По договоренности с продавцом деньги перечисляются, как правило, за границу через «Western Union» на имена различных людей. Конечно же, псевдо-продавец после получения денег исчезает!

«Крик о помощи»

Один из самых отвратительных способов хищения денежных средств. В интернете появляется душераздирающая история о борьбе маленького человека за жизнь. Время идёт на часы. Срочно необходимы дорогие лекарства, операция за границей и т.д. Просят оказать помощь всех неравнодушных и перевести деньги на указанные реквизиты.

Мы не призываем отказывать в помощи всем кто просит! Но! Прежде чем переводить свои деньги, проверьте — имеются ли контактные данные для связи с родителями (родственниками, опекунами) ребёнка.

Позвоните им, найдите их в соцсетях, пообщайтесь и убедитесь в честности намерений.

«Фишинг»

Является наиболее опасным и самым распространённым способом мошенничества в интернете. Суть заключается в выманивании у жертвы паролей, пин-кодов, номеров и CVV-кодов. Схем, которые помогают мошенникам получить нужные сведения, очень много.

Так, с помощью спам-рассылок потенциальным жертвам отправляются подложные письма, якобы, от имени легальных организаций, в которых даны указания зайти на «сайт-двойник» такого учреждения и подтвердить пароли, пин-коды и другую информацию, используемую впоследствии злоумышленниками для кражи денег со счета жертвы. Достаточно распространенным является предложение о работе за границей, уведомление о выигрыше в лотереи, а также сообщения о получении наследства.

«Нигерийские письма»

Один из самых распространённых видов мошенничества. Типичная схема: жертва получает на свою почту письмо о том, что является счастливым обладателем многомиллионного наследства.

Затем мошенники просят у получателя письма помощи в многомиллионных денежных операциях (получение наследства, перевод денег из одной страны в другую), обещая процент от сделки. Если получатель согласится участвовать, то у него постепенно выманиваются деньги якобы на оплату сборов, взяток чиновникам и т.п.

«Брокерские конторы»

С начала текущего года в НЦБ Интерпола МВД России наблюдается значительный рост количества обращений граждан, пострадавших от действий брокерских контор.

В распоряжении Бюро имеется информация о следующих недобросовестных брокерских компаниях: «MXTrade», «MMCIS».

Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации, обещание стабильной прибыли новичкам- трейдерам.

Перед тем, как доверить свой капитал, внимательно изучите не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Важно! Помните, что инвестирование, предлагаемое на условиях брокерской компании, всегда является высоко рискованным даже при наличии безупречной репутации брокерской компании.

В ПФР назвали главные схемы мошенников для обмана пенсионеров

МОСКВА, 20 сен — ПРАЙМ. Пенсионеры все чаще становятся жертвами мошенников в силу своей доверчивости. «Российская газета» описала самые распространенные схемы мошенников, обманывающих пожилых людей.

Российским металлургам могут повысить сразу два налога вместо одного

Как сообщили изданию специалисты отделения ПФР по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, всего таких схем четыре.

Первая схема — специалист на дом.

Мошенники представляются сотрудниками Пенсионного фонда и приходят к пенсионерам домой. «Иногда это делается целенаправленно — с целью выяснить, где проживают одинокие пожилые люди», — отметили в фонде.

Такие лжесотрудники предлагают пенсионерам прибавки к пенсии, перерасчет, «выгодные условия» получения пенсии и так далее. Для перевода якобы положенных россиянам выплат необходимы данные банковской карты. Именно их мошенники стараются вытянуть во время разговоров с пожилыми гражданами.

Нередко используются специальные психологические приемы: мошенники заявляют, что пенсионерам полагается крупная сумма в связи с приближающимся юбилеем либо в качестве доплаты. Но прежде чем эти деньги получить, нужно перевести определенный процент от этих денег, так называемый налог на доход.

В связи с этим отделение Пенсионного фонда напоминает, что работа с населением ведется исключительно в клиентской службе лично, в письменной форме, с помощью извещений, уведомлений и других документов либо посредством портала госуслуг и сайта ПФР.

Любые запросы от имени ПФР направляются гражданам по почте или приходят в личный кабинет на официальном сайте ПФР.

«Сотрудники ПФР не ходят по домам и не спрашивают данные банковских карт или любые другие личные данные. Поэтому ни в коем случае нельзя оставлять личные данные случайным лицам, которые звонят в квартиру и предлагают сомнительные услуги», — напоминает издание.

Вторая схема — юридическая консультация.  В сети немалое количество «неофициальных сайтов Пенсионного фонда России», где транслируются недостоверные данные о пенсионных и социальных выплатах и оказываются сомнительные услуги.

Как правило, таки сайты плохо структурированы, на нем размещено много рекламы. «На помощь» посетителю такого сайта всегда приходит онлайн-чат с «пенсионным юристом», который предлагает разобраться со всеми вопросами. Переписка при этом длится недолго, человеку почти сразу предлагается оставить контактный телефон. «Если пенсионер оставляет номер, то на него звонят с предложением обратиться в «правовой центр поддержки», где человеку обещают помочь с оформлением причитающихся выплат. Такая помощь стоит недешево, но об этом потенциальная жертва «пенсионных юристов» узнает, когда уже перечисляет мошенникам деньги», — отмечает издание.

В ПФР напоминают: все услуги Пенсионного фонда предоставляются бесплатно. Для подачи любого заявления не требуется помощь посредников.

Третья схема — электронные письма.

Злоумышленники присылают гражданам на электронную почту сомнительные письма, где от имени Пенсионного фонда предлагается перейти на сайт, на котором якобы можно получить причитающиеся компенсационные выплаты при переходе на сайт-подделку.

Такие данные являются фейком. ПФР не имеет к таким сайтам никакого отношения.

Еще один способ обмануть пенсионера — под видом продажи лекарственных средств. Мошенники обещают пожилым несуществующие компенсации за медикаменты и навязывают покупку дорогих препаратов, представляясь сотрудниками ПФР.

Сотрудники Пенсионного фонда никогда не предлагают людям посторонние услуги, в том числе по продаже лекарств, подчеркивают в отделении ПФР.

Россиян предупредили о новой схеме мошенничества с наличными: Социальная сфера: Экономика: Lenta.ru

Мошенники в России могут применять новую схему обмана с использованием наличных денег, сообщает газета «Известия» со ссылкой на пресс-службу Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу (ЦФО).

В квартиры россиян могут приходить и предлагать обменять старые банкноты на якобы новые. Мошенники используют заявление Центробанка о грядущем изменении дизайна бумажных денег в качестве причины для того, чтобы вводить граждан преклонного возраста в заблуждение.

Материалы по теме

00:01 — 13 сентября

Вопреки всему.

Первая в мире страна перешла на биткоин. К чему это приведет?

00:01 — 26 июня 2020

Рабский труд

В России сажали за прогулы и опоздание на работу. Это было меньше 100 лет назад

«Обратите внимание старших родственников, что деньги старого и нового дизайна будут находиться в обращении параллельно. При этом никаких обменных пунктов и акций организовано не будет», — предупредила заместитель начальника ГУ ЦБ по ЦФО Ирина Тимоничева.

Центробанк также напомнил о финансовых пирамидах, которые в столичном регионе ориентированы в основном на пенсионеров. Подобные нелегальные организации могут именовать себя кассами взаимопомощи, потребительскими сообществами или кооперативами, предлагая людям вложиться в недвижимость, фермерские хозяйства или другие, по их утверждению, «инвестиционные продукты».

Другим популярным способом кражи личных средств россиян ЦБ назвал телефонное мошенничество, когда злоумышленники по телефону представляются работниками банка, Пенсионного фонда или сотрудниками полиции. «Обманщики могут говорить о некой угрозе банковскому счету, предлагать компенсацию, угрожать уголовным преследованием. Их главная цель — вывести человека из равновесия, чтобы завладеть конфиденциальной информацией и похитить средства», — пояснила Тимоничева.

Также регулятор напомнил и о мисселинге — недобросовестном поведении сотрудников банков, которые навязывают клиентам сложные банковские продукты, например полис инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) или ПИФы, вместо привычного и понятного россиянам вклада.

Ранее сообщалось, что телефонные мошенники усовершенствовали популярную схему обмана клиентов банков со звонками от имени службы безопасности, добавив в нее новый элемент — «личного страхового агента». Так, злоумышленники убеждают жертву в том, что их денежные средства на счете находятся под угрозой, после чего предлагают перевести их на якобы безопасный счет и обратиться к личному страховому агенту. Тот, в свою очередь, подтверждает, что средства в опасности и реквизиты «безопасного» счета верны.

разводят на деньги, берут кредиты

Эксперты по безопасности рассказали подробно о новой мошеннической схеме, которую злоумышленники стали применять против граждан, используя сайты бесплатных объявлений.

Новая схема мошенничества коварна и способна свести с ума любого — а также оставить без денег и с кредитами. 

В общих чертах обман таков: гражданин размещает какое-то объявление на одном из нескольких известных сайтов. Так мошенники видят, что телефон активен и доступен. Далее мошенники связываются с жертвой обмана под видом покупки товара через доставку и просят перевести деньги на карту «чтобы проверить, что это действительная карта». Потом говорят, что платёж не прошёл и нужно ещё раз его совершить. В итоге жертва несколько раз переводит какие-то суммы на карту мошенника.

Но здесь всё только начинается. Если удалось вытянуть деньги — значит, гражданин доверчивый. Его начинают атаковать с удвоенной силой: посылают десятки сообщений, звонят с разных номеров, пытаясь выяснить коды доступа к любым сервисам, которые доступны по номеру телефона. 

«Атака может длится значительное время, накаляя обстановку до максимума», — цитирует эксперта по безопасности издание «Взгляд.ру».

Самое интересное — что среди них часто оказывает код для активации кредита в микрофинансовой организации. Мошенники берут этот кредит, деньги переводят себе, а жертва остаётся с долгом. Что ещё они могут украсть? Тут как повезёт, всё что угодно, объясняет эксперт.

Как защититься от этого? Всё просто — относиться с недоверием к подобного рода обращениям с незнакомых номеров, не сообщать никому никаких кодов, не устанавливать никакого программного обеспечения, советуют эксперты.

Нашли ошибку в тексте?
Выделите ее и нажмите CTRL + ENTER

Россиян предупредили о совершеннейшей схеме обмана телефонных мошенников

+ A —

Их профессионализм растет на глазах

Технические возможности телефонных мошенников постоянно улучшаются, сейчас они могут подделать практически любой номер телефона. Таким образом стало не безопасно отвечать на звонки даже в том случае, если высвечивается официальный номер банка, предупредил доцент кафедры информатики РЭУ им. Г.В.Плеханова Александр Тимофеев.

Сейчас в Интернете полно сервисов, которые позволяют выбрать номер, с которого и на который можно позвонить. При этом, как правило, этими инструментами пользуются мошенники, отметил собеседник агентства «Прайм».

На «звонки из банка» сейчас поддается все меньше людей, поэтому преступники придумывают новые схемы: они начали проводить целевые атаки с подменой контактов близких людей и даже организаций

«Так что, если вам внезапно звонят или пишут с телефона близкого человека с необычными просьбами о переводе денег — стоит задуматься», — предупредил эксперт, добавив, что мошенники могут подделать голос с использованием технологии Deepfake.

Также в последнее время жулики все чаще представляются сотрудниками государственных органов, в том числе от сервиса Госуслуги. Есть риск, что во время разговора они смогут сделать образцы голоса жертвы или вынудить ее произнести ключевые фразы, чтобы в будущем использовать их для подтверждения тех или иных действий на горячих линиях банков.

Зачастую мошенникам даже не нужно знать номер карты, проверочный код и паспортные данные потенциальной жертвы.

«Многие персональные данные, к сожалению, уже есть в Интернете, и, как правило, во многом виноваты мы сами, оставляя свой цифровой след», — посетовал Тимофеев.

Впрочем, операторы связи тоже не дремлют и блокируют вызовы с незнакомых номеров. В свою очередь, злоумышленники все чаще используют для обмана популярные в России мессенджеры: WhatsApp, Viber, Telegram.

Также читайте: «Стало известно, зачем мошенники звонят и сбрасывают сразу после ответа»

«Мужики, вы тупые»: видеосоветы от Насти Рыбки о безопасности в Сети

Смотрите видео по теме

Схемы мошенничества на Airbnb – как распознать злоумышленников? ESET.

Путешествия постепенно возвращаются в нашу жизнь, хотя и с карантинными ограничениями. Некоторые из нас предпочитают бронирование отдыха через туристические агентства, другие занимаются планированием самостоятельно и бронируют жилье с помощью специальных сервисов аренды, например, Airbnb.

Преступники также знают о популярности самостоятельного бронирования и спешат воспользоваться этим. Поэтому даже на таких сервисах можно встретить мошенников.  Из-за потенциальной опасности специалисты ESET подготовить несколько советов, которые помогут распознать действия злоумышленников на Airbnb и других сайтах аренды жилья, а также не попасться на их удочку.

Отказывайтесь от оплаты за пределами платформы

Вы наконец нашли на место отдыха, которое хотите забронировать. Квартира выглядит красиво и находится вблизи достопримечательностей или в стильном местном районе. Однако хозяин сразу пытается убедить вас общаться в дальнейшем и осуществить оплату за пределами платформы. Такие предложения должны вызвать подозрения, поскольку все действия нужно осуществлять через официальный сайт или приложение.

Если платеж будет оплачен не через платформу, сервис аренды не сможет обязать вернуть средства или применить другие действия по отношению к недобросовестному владельцу. В некоторых случаях, возможно, придется заплатить лично дополнительные сборы, например, курортный сбор, страховые депозиты или местный налог на проживание, но чаще всего вы платите полную стоимость проживания в рамках процесса бронирования на платформе аренды.

В частности, сервис Airbnb предупреждает о таких аферах и призывает пользователей немедленно сообщать о хозяевах, которые предлагают осуществлять платежи за пределами сайта или приложения.

Будьте бдительны при получении привлекательных предложений в письмах

Также мошенники пытаются обманывать наивных жертв для выманивания их учетных данных и другой личной информации. Для этого злоумышленники используют фишинговые письма якобы от имени известных сервисов аренды жилья, например, Airbnb. В частности, электронное письмо может быть замаскировано под рекламу замечательного предложения. Однако, если вы нажмете на ссылку, оно перенаправит вас на поддельную страницу входа для похищения ваших данных. По другому сценарию после нажатия на ссылку на устройство загрузится вредоносное программное обеспечение.

Поэтому, если вы получите подозрительное письмо со ссылкой или вложением, не нажимайте на них. Чтобы увидеть полный URL, наведите курсор на ссылку для просмотра, куда она переадресовывает. Тогда как наилучшим вариантом будет сразу посетить официальный сайт Airbnb или другого сервиса, введя его адрес в строке своего браузера. Кроме этого, от вредоносного программного обеспечения и новых методов заражения защитит современное решение по кибербезопасности.

Остерегайтесь слишком заманчивых предложений на Airbnb

Просматривая предлагаемые варианты, вы можете наткнутся на жилье, которое с первого взгляда может вас впечатлить, например, роскошные резиденции в элитных местах по очень низким ценам. Если вариант выглядит слишком нереалистично, вероятно, вы наткнулись на аферу, и вам точно следует избегать бронирования этого жилья.

Однако, если вы все же решили рассмотреть выгодное предложение, следует провести дополнительную проверку. Сначала можно проанализировать средние цены на аренду в районе, где расположено жилье. Еще одним способом проверки является поиск по изображениям в браузере. С помощью этой функции вы можете обнаружить, что изображения были похищены с другого сайта, а это значит, что предложение является мошенническим. Если ваши подозрения подтверждаются, немедленно сообщите об этом в сервис аренды жилья.

Выбирайте не только по отзывам

Поиски жилья с лучшей ценой, расположением и комфортными условиями требуют много времени и тщательных проверок, в частности просмотра отзывов, оставленных предыдущими арендаторами. Однако прекрасные отзывы не всегда могут свидетельствовать о реальности предложения. Например, варианты с большим количеством хороших или очень похожих отзывов должны вызвать подозрения.

Кроме этого, на платформе Airbnb лучшим вариантом является поиск хозяев, которые прошли процедуру проверки личности. Мошенники, вероятно, не будут использовать настоящие документы для этого. Также на Airbnb можно остановить свой выбор на хозяевах, которые достигли статуса «суперхозяин», поскольку они имеют хороший рейтинг и низкий уровень отмены бронирования.

Поэтому в поисках выгодных условий бронирования для отличного отдыха следует не терять бдительность. В частности, остерегайтесь слишком заманчивых предложений, проверяйте предыдущие отзывы и будьте осторожны при получении писем со ссылками на акционные объявления.

Опубликовал: ESET 0 коментарий(ев)

Добавьте комментарий

схем публичного обмана для сокрытия опасностей продукта, автор Вес Хенриксен :: SSRN

51 стр. Размещено: 22 мая 2020 года Последняя редакция: 12 окт.2021 г.

Дата написания: 2020

Аннотация

Компании из многих отраслей вводят общественность в заблуждение, скрывая опасность, которую представляет их продукция.Производители сахара скрывали опасность кукурузного сиропа с высоким содержанием фруктозы и неправильно обращали внимание общественности на жиры, вызывая эпидемию диабета, ожирения и сердечных заболеваний. Производители опиоидов скрывали опасность и зависимость от опиоидных обезболивающих, что привело к опиоидному кризису. Компании, производящие ископаемое топливо, ввели общественность в заблуждение относительно причин, определенности и последствий глобального потепления, что привело к массовым нерегулируемым выбросам CO2 и стало одной из величайших угроз для человечества. В этой статье все такие схемы определяются как принадлежащие к категории неправомерных действий, называемой «Схемы публичного обмана для сокрытия опасностей, связанных с продуктом» или «Схемы PDCPD. «Схемы PDCPD не вписываются ни в одну существующую структуру деликта. Соответственно, те, кто пострадал от таких схем, часто не имеют возможности добиваться возмещения правонарушителя. В этой статье предлагается закрыть этот пробел в деликтном праве с помощью законодательства, аналогичного законам штата о «голубом небе» и разделу 10 (b) Закона о фондовых биржах 1934 г. уклоняться от ответственности. Устранение этого разрыва способствовало бы достижению многочисленных целей политики в отношении деликта, в том числе перенесение убытков на тех, кто виновен в их причинении, и расширение объема ответственности для тех, кто совершает умышленное противоправное поведение.

Ключевые слова: мошенничество, правонарушения, ископаемое топливо, изменение климата, общественное здравоохранение, экологическое право, опиоиды, сахар, мошенничество с ценными бумагами

Классификация JEL: K10, K13, K20, K22, K23, K30, K32

Рекомендуемое цитирование: Предлагаемое цитирование

Хенриксен, Уэс, Обманывать, получать прибыль, повторять: схемы публичного обмана для сокрытия опасностей, связанных с продуктом (2020). Cardozo Law Review, готовится к печати, доступно на SSRN: https://ssrn.com/abstract=3585764

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *