Игрокам закроют платежи – Газета Коммерсантъ № 50 (7012) от 24.03.2021
Группа депутатов внесла в Госдуму законопроект, который разрешит налоговикам внесудебную блокировку сайтов и программ, используемых гражданами для перевода денег онлайн-казино. Он также вводит запрет на прямое перечисление банками денег в нелегальные заведения и через посредников, нарушение которого может грозить отзывом лицензии. Эксперты видят в проекте продолжение уже начатой ЦБ борьбы с нелегальными игорными платежами, но считают меры избыточными.
Рассматриваемые Госдумой поправки, о которых стало известно 23 марта, вносятся в законы о госрегулировании игорной деятельности (244-ФЗ) и лотерей (138-ФЗ). Документ предусматривает, что Федеральная налоговая служба (ФНС) будет вести перечни иностранных поставщиков платежных услуг лиц, переводящих деньги нелегальным организаторам и распространителям лотерей и азартных игр, самих казино и иностранных банков, сотрудничающих с ними.
В России с 2007 года запрещена деятельность онлайн-лотерей и азартных игр в интернете (исключение составляет работа букмекерских контор и тотализаторов).
В соответствии с законопроектом банкам будет запрещено переводить средства включенным в перечни ФНС лицам, а платежным агентам, операторам связи и почтовой связи — принимать деньги в их пользу. Также предлагается установить запрет заключения договоров для российских организаций, осуществляющих платежи, с организациями из указанных перечней. Проект дает ФНС право направлять в Банк России информацию о выявленных случаях осуществления российскими и иностранными банками онлайн-переводов в пользу лиц из реестра. В отношении таких кредитных организаций будут применяться меры вплоть до отзыва лицензии.
ЦБ в ходе надзорной работы выявил риски, связанные с участием российских кредитных организаций в переводах денежных средств через иностранных платежных посредников в пользу нелегальных казино и букмекерских контор в обход законодательных ограничений, сообщили “Ъ” в пресс-службе регулятора.
«Такие операции затрагивают в том числе интересы граждан, которые теряют деньги, переводя их в адрес сомнительных структур»,— отмечают там, в целом позитивно оценивая проект поправок.
Банк России вплотную занялся нелегальными платежами в адрес игорных заведений во второй половине прошлого года. С тех пор именно за такую деятельность лицензий лишились уже пять банков, а в отношении двух были введены ограничения на трансграничные платежи.
Сами банкиры и платежные системы пока не проявляют беспокойства в отношении новых норм. В Сбербанке, например, заверили, что не имеют заключенных договоров с онлайн-казино и не планируют с ними работать. «Совершенствование регулирования в указанной сфере позволит укрепить положение действующих участников рынка, осуществляющих свою деятельность в легальном поле»,— подчеркнула заместитель гендиректора группы Qiwi Мария Шевченко (ЦБ ввел в отношении группы ограничение на трансграничные платежи).
В то же время отсутствие прямых соглашений не исключает претензий регуляторов, ведь санкции положены и банку, с карты которого осуществляется платеж.
А если эквайер — иностранный банк, проверить реального получателя платежа банк-отправитель не может.
«Идентификатором категории торговой точки является специальный код, присваиваемый согласно классификации платежной системы,— поясняет независимый эксперт платежного рынка Дмитрий Вишняков.— Однако нередки случаи, когда заявленная деятельность получателя безналичной оплаты не соответствует реальной».
Член совета директоров РНКО «Платежный Центр» Александр Погудин полагает, что у ЦБ и сейчас достаточно эффективных инструментов для воздействия на ситуацию. «Можно просто указать банку, что определенная деятельность может свидетельствовать о том, что у него повышается риск вовлечения в сомнительные операции,— поясняет он.— Мне не известен ни один банк, который бы не прислушался к такой рекомендации и сохранил лицензию». По его мнению, цель закона прежде всего «декларативная» и он полезен просто «как механизм популяризации борьбы с казино».
Эксперты также говорят об избыточности поправок.
Так, председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов отметил, что идея дополнительного регулирования операций в пользу онлайн-казино разумна, но «есть подводные камни».
Он опасается, что нововведения затронут какие-то полезные ресурсы, то есть будут блокироваться не только полумошеннические, но и любые посредники. Очевидно, что с незаконными онлайн-казино нужно бороться, соглашается исполнительный директор Национальной платежной ассоциации Мария Михайлова, но «должны быть созданы адекватные механизмы реализации запрета, чтобы сам процесс исполнения и его проверок не превратился для участников рынка в лотерею».
Ксения Дементьева, Максим Буйлов
Полный запрет азартных игр, различных лотерей и тотализаторов в России
С 1 июля 2009 года любая игорная деятельность, за исключением букмекерских контор, тотализаторов и лотерей, может осуществляться только в четырёх специальных игорных зонах — в Калининградской области («Янтарная»), Алтайском («Сибирская монета») и Приморском краях («Приморье»), а также в Краснодарском крае («Азов-Сити»).
Несмотря на запрет, игорный бизнес продолжает свою работу, маскируясь под интернет-кафе, лотерейные клубы, ночные клубы.
В итоге за годы, прошедшие с момента закрытия игорного бизнеса, резко выросло количество подпольных игорных заведений в городах. СМИ постоянно сообщают о закрытиях полицией подпольных казино («вероятно те, которые мало заплатили»).
Существует общее постановление, требующее, чтобы шанс на выигрыш в игровых автоматах был справедлив (то есть выигрыш был статистически случаен), для того чтобы препятствовать получению производителем больших прибылей от игровых автоматов с искусственно заниженной вероятностью выигрыша. Однако на практике этот процент установлен исключительно для наполнения кошельков владельцев этих автоматов и чиновников-взяточников.
В итоге, в некоторых регионах продолжают стоять так называемые столбики, которые позиционируются как лотерея, хотя по факту, это всё те же игровые автоматы, при помощи которых их владельцы с преступного попустительства должностных лиц обдирают и без того бедный средний класс, пенсионеров.
По данным журнала The Economist суммарный объём проигрыша (объем ставок минус объём выигрыша) в результате азартных игр, включая казино, спортивные ставки, лотереи и т. п. составил в 2011 году сумму, приблизительно эквивалентную 350 млрд долл. США. При этом 50 млрд пришлось на долю ставок онлайн.
Привычка к азартным играм может сформировать у человека психологическую зависимость — лудоманию. Эта зависимость может представлять как социальную, так и медицинскую проблему для общества. Одним из факторов риска являются личностные особенности: эмоциональная неустойчивость, сниженный самоконтроль.
При обследовании в Москве 96 человек, обратившихся за помощью в связи с патологической зависимостью от игры в игровые автоматы, в 15 случаях были выявлены суицидальные мысли, в 36 — астенические расстройства.
А сколько неучтённых случаев самоубийств, распада семей, преступлений, которые стали следствием проигрышей в такие нехитрые игры??
Христианская церковь относится отрицательно к азартным играм, мотивируя тем, что такие игры провоцируют неодобряемую церковью страсть к быстрой безосновательной наживе и могут иметь неблагоприятные социальные последствия. В прошлом увлечение азартными играми могло стать поводом для отлучения от церкви. Долгое время христианская церковь причисляла к азартным те игры, которые в современном представлении к таковым не относятся, например, шахматы.
В исламе наложен запрет на азартные игры. Поэтому в большинстве исламских стран азартные игры вне закона.
Согласно современному законодательству Российской Федерации, азартная игра — «основанное на риске соглашение о выигрыше, заключенное двумя или несколькими участниками такого соглашения между собой либо с организатором азартной игры по правилам, установленным организатором азартной игры».
Граждане перестанут бессмысленно проигрывать, а точнее обогащать бесстыжих и безбожных так называемых предпринимателей, владельцев «одноруких бандитов» и им подобных автоматов, и сайтов, «законно» обдирающих людей «до нитки» и доводя их до самоубийств, разорения.
В Махачкале закрыли несколько подпольных казино
— 18 мая 2010 г. —
В Махачкале закрыли несколько подпольных казино
Сотрудники управления ФСБ России по Дагестану во второй раз за месяц провели операцию по пресечению деятельности подпольного казино в развлекательном комплексе «Золотая империя» в Махачкале. Кроме того, прокуратура республики закрыла еще шесть подобных заведений, сообщает «Кавказский узел».
Запрет на деятельность игорных заведений действует в Дагестане с июля 2007 года.
В двух залах комплекса «Золотая империя», расположенного недалеко от республиканской прокуратуры, были обнаружены и изъяты несколько десятков игровых автоматов и часть дневной выручки, а также покерные столы и подробная документация с именами игроков и потраченными ими суммами.
Первая операция в развлекательном центре «Золотая империя» была проведена в ночь на 18 апреля, тогда там был выявлен подпольный зал игровых автоматов. Однако вскоре хозяин заведения вновь их установил, несмотря на заведенное уголовное дело, сообщает «Газета.ru».
После операции ФСБ в апреле первый вице-премьер Правительства РД Ризван Курбанов заявил, что рейд показал наличие покровителей игорного бизнеса среди сотрудников правоохранительных органов и прокуратуры республики. В свою очередь, прокуратура Дагестана выразила несогласие с этим заявлением.
Кроме того, прокуратурой Дагестана в поселке Турали (пригород Махачкалы) было найдено еще одно игорное заведение. В одном из помещений на территории базы «Приморская», расположенной возле автодороги «Махачкала — Каспийск», обнаружены и изъяты 16 игровых аппаратов. Пять игровых аппаратов обнаружены в пивном баре ресторана «Фан-Су».
В помещении в центре Махачкалы были изъяты 3 игровых аппарата, 7 компьютерных мониторов и процессор с программным обеспечением для проведения азартных игр.
В двух центрах и клубах города прокуратурой были изъяты компьютеры с программным обеспечением для проведения азартных игр.
По всем этим фактам собраны материалы, решается вопрос о возбуждении уголовных и административных дел.
По информации прокуратуры Дагестана, в Махачкале только за первый квартал 2010 года по выявленным нарушениям в сфере игорного бизнеса привлечены к административной ответственности 87 человек, изъяты 164 игровых автомата, 383 компьютерных процессора.
Онлайн-казино в России перестали принимать ставки не в биткоинах
Работа российских нелегальных букмекерских контор и онлайн-казино с середины января фактически остановилась: игроки потеряли возможность делать ставки в любых валютах, кроме биткоинов. Об этом сообщает The Bell.
Корреспондент издания попробовал сделать ставки в нескольких крупных онлайн-казино, но все они принимали только криптовалюту. При попытке оплаты банковской картой, со счета телефона или через платежные сервисы Admiral777, JoyCasino, Admiral888, Gaminator и другие онлайн-казино сообщали, что «данный платежный метод недоступен для оплаты в вашем регионе».
Еще несколько крупных казино, таких как Azino777, убрали все варианты оплаты, кроме биткоинов, а менее крупные сервисы, такие как «Вулкан Роял», «Вулкан Старс», «Вулкан Престиж» вовсе прекратили работу, пишет The Bell.
Реклама на Forbes
Буки вверх: зачем букмекеры нужны государству
Также перестали находиться «зеркала» крупнейшего нелегального букмекера 1Xbet, отмечает издание. Два источника на игровом рынке сообщили The Bell, что реклама сервиса исчезла из пиратских озвучек фильмов студии Koshara. Они также рассказали, что почти полностью встала работа в России казино и букмекеров из партнерских программ Lucky Partners и Welcome Partners, которые позволяют размещать рекламу площадок внутри пиратских версий фильмов.
Возможность делать нелегальные ставки сохранили старые и крупные клиенты площадок. В крупных городах России к таким игрокам выезжают сотрудники онлайн-казино и забирают у них деньги наличными, рассказали источники The Bell.
По словам одного из них, стоимость «VIP-инкассации» составляет 4-5% от вносимой суммы, но услуга имеет смысл с депозитами от $100 000.
«Ты, конечно, можешь платить и битками, и быть старым клиентом, у которого возьмут наличные, но это не системный бизнес. Все крупные ребята свернули деятельность или переходят на лицензию, если это букмекеры. Все наши клиенты закрыли Россию в декабре», — рассказал собеседник The Bell, работающий в отрасли гемблинга.
Как отмечает издание, в России готовится радикальная реформа букмекерского рынка. В конце декабря Владимир Путин подписал закон о создании в России единого регулятора азартных игр. Согласно нему, выбранная Министерством финансов публично-правовая компания будет вести контроль в области организации и проведения азартных игр в интернете, а также удерживать целевые отчисления от всех сделок и переводить их общероссийским спортивным федерациям и профессиональным спортивным лигам.
ЦБ проверяет связи банков и букмекеров
Этот законопроект инициировали депутаты «Единой России» Игорь Станкевич и Виктор Дерябкин.
Идеологом же реформы выступил Умар Кремлев, глава Федерации бокса России, в набсовете которой находится глава «Роснефти» Игорь Сечин и начальник службы безопасности президента России Алексей Рубежной.
Кроме того, Центробанк России начал активно проверять банки и платежные сервисы, вовлеченные в операции с онлайн-казино. 10 декабря регулятор ограничил операции Киви Банка (входит в группу Qiwi). Под запрет попали большинство платежей в пользу иностранных торговых компаний и переводы денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов.
Источник Forbes в группе Qiwi заявил, что нарушения могли касаться «серого» рынка ставок. Такую же причину назвало аналитическое агентство Frank RG со ссылкой на свои источники. ЦБ проверял банки, вовлеченные в операции с онлайн-казино, и в результате пострадал не только Киви Банк, но и банки «Онего» и «ФинТех», которые лишились лицензии, говорил источник Forbes, близкий к Банку России. В январе 2021 года под санкции ЦБ попал платежный сервис Сбербанка «ЮMoney».
Ему запретили проводить переводы физлиц от и в адрес компаний-нерезидентов.
Ставка на белое: первый рейтинг российских букмекеров Forbes
10 фото|
01-07-2009 04:13 | Новости в мире
В России закрыли казино и залы игровых автоматов Согласно закону, вступившему в силу 1 июля в 00:00 часов, все казино в России будут закрыты. Согласно плану, предложенному премьер-министром Владимиром Путиным, деятельность казино и залов игровых автоматов разрешена в четырех регионах страны – в Калиниградской области, на границе Краснодарского края и Ростовской области, в Приморском и Алтайском краях. Таким образом, в России пытаются бороться с игровой зависимостью, от которой пострадали многие жители страны, и создать зоны азартных игр наподобие тех, что есть в США. Состоянием на сегодняшний день, ни в одной из этих зон нет казино. Это связано с отсутствием государственного финансирования и интереса со стороны застройщиков, пострадавших от финансового кризиса. Тем не менее, правительство отказалось удовлетворить неоднократные просьбы представителей игорного бизнеса и перенести дату закрытия заведений. Запрет на деятельность казино был положительно принят большинством россиян, многие из которых на собственном опыте узнали, что такое лудомания (игровая зависимость). Тем не менее, критики программы Путина считают, что игровые заведения не исчезнут, а просто уйдут в подполье. Некоторые казино и залы игровых автоматов в надежде на внезапные изменения в законодательстве не закрываются и не убирают вывески, хотя согласно закону их нужно было снять до 1 июля. Многие сотрудники залов говорят, что их владельцы уверены в нормальном продолжении работы заведений после 1 июля. Местные власти создают горячие линии, по которым все граждане могут сообщить о нарушении закона. Полтора месяца назад, 15 мая, подобный закон был принят и в Украине. |
Согласно данным Ассоциации игорного бизнеса, в России насчитывается 900 тысяч игровых автоматов, или один на 120 человек. Это практически в 2 раза больше, чем в США.Казино, казино, казино…: zm_sochi — LiveJournal
Пишет Роман Еремян:
Факт дня — доходы бюджетов от налога на игорный бизнес в России и за рубежом.
В 2006 году в России был принят закон об ограничении игорного бизнеса. До этого игорный бизнес в РФ был откровенно бандитским способом грабежа горожан на каждом шагу. Ввели игорные зоны — Приморье, Калининград, Алтай, в краснодаре сначала была азов-сити, потом ее просто закрыли, чтобы освободить место на рынке для казино в Горки Городе. Ну и потом добавилось еще карманное казино на роза хуторе под управлением все того же юрлица, что и в Горки Городе.
Данные об инвестициях обрывочные, но по отчетности компаний общая стоимость активо по 4 зонам едва выходит за рамки 30 млрд руб или по курсу 55 за доллар — 550 млн долларов.
На все четыре игорные зоны.
Примерно в это же время (2004-2005 год) в Сингапуре и Макао резко поменяли законодательство об игорном бизнесе (в Макао отменили монополию на лицензию и с конкурса разыграли три лицензии с правом привлекать сублицензиата, в Сингапуре разыграли 2 лицензии) и начали строить интегрированные курорты — в Сингапуре одновременно два интегрированных курорта общей площадью более 1,1 млн м2 и стоимостью 9 млрд. долларов с 3% площади под залы казино. В Макао сначала один интегрированный курорт площадью 1 млн м2 и стоимостью 2,4 ярда, но потом к нему добавились еще 8 общей стоимостью инвестиций около 30 ярдов и площадью порядка 8,5 млн м2.
И в Сингапуре и в Макао эти объекты стали центрами и архитектурными символами города, концентрацией MICE, концертной, спортивной, театральной, музейно-выставочной и развлекательной активности. Не могу вспомнить ни одного театра, музея и универсальной арены в составе наших игорных зон.
Два интегрированных курорта в Сингапуре создали прямых рабочих мест почти 16 000 (это только те, кто там работают прямо внутри зданий)
9 интегрированных курортов в Макао создали более 80 000 прямых рабочих мест.
По рабочим местам в наших игорных зонах ничего не могу сказать, но, если судить по размерам зданий и доходам/расходам, то на всю страну соберется, наверное, тысячи 4-5.
И вот к чему мы пришли через 14 лет этой «гонки за лидерство».
Доходы бюджетов России, Сингапура, Макао от налогов на игорную деятельность за 2019 год (в долларах США). По всем данным источники: отчетность ФНС России, отчетность минфина Сингапура и Комитета по бюджету САР Макао:
Сингапур — 1,95 $ млрд
Макао — 4,93 $ млрд
Россия — 0,024 $ млрд (24 миллиона), в том числе от самих игорных зон с казино всего 0,011 $ млрд (11 млн), а оставшиеся 14 $ млн поступили в бюджет от расползающихся по стране «фонбетов», которые едва не включили в список стратегических предприятий в апреле прошлого года.
Прошло 15 лет после старта, пора подводить итоги и уже не зазорно и оценивать эффективность принятых решений, законодательства, выбора места и всего что вокруг связано с туризмом.
Начали мы одновременно с макао и сингапуром, через 15 лет имеем разрыв с коллегами:
по количеству прямых рабочих мест в 3-16 раз,
по инвестициям в 18 — 72 раза
по поступлениям в бюджет в 180 — 480 раз
Кто-то прокомментирует этот ослепительный успех?
Популярные в России игровые зоны
На основании действующего законодательства РФ игорная деятельность в государстве строго запрещена. Но как часто случается, в каждом правиле есть свои исключения. Нет запрета на БК, также на тотализаторы и лотереи, а также азартный бизнес может развиваться в определенных участках, которые называются игорными зонами. В текущем году данному проекту исполнилось двенадцать лет. Сейчас функционирует четыре такие зоны, одна находится в разработке, а одна из ранее работающих зон уже не функционирует, однако для желающих поиграть, всегда можно зайти на https://nodepbonuss.
info/.
Какие в России есть игорные зоны?
Выделено несколько игорных зон на территории страны и это следующие:
- Приморье. Данная зона является наиболее крупной, также стоит отметить, что она была и самой первой зоной такого формата. Она начала свою деятельность в 2015 году и расположена в семидесяти километрах от Владивостока. На территории рассматриваемой зоны функционирует развлекательный комплекс. Спустя год после открытия инвестор начал реализацию второго развлекательного комплекса, в котором уже есть казино и аквапарк.
- Красная Поляна. Расположение — Сочи. На базе данной зоны в 2017 году состоялось открытие первого казино с названием Красная Поляна». Вместительность этого комплекса до двух тысяч посетителей одновременно. На территории данного комплекса функционирует практически шестьсот автоматов, также покерный клуб на десяток столов и семь десятков слотов.
- Сибирская монета. Она расположилась в Алтайском крае и функционирует с ноября 2014 года.
Казино функционирует на территории гостиничного комплекса AltaiPalace. В прошлом году на территории началось возведение новых объектов, которые будут интересны посетителям. Это слот-залы, в которых должно быть вмещено три сотни игровых автоматов, а также десяток игровых столов. На втором этапе строительства предполагается возведение отеля на 150 номеров. В третьем этапе строительства предполагается возведение казино площадью 5 тыс. кв. метров. - Янтарная. Это игорная зона в Калининградской области. Стоит отметить, что здесь наблюдается медленное, но постоянное развитие. Первый игорный клуб был открыт в 2016 году, в нем была пара залов и 150 игровых аппаратов. Спустя год было официально открыто казино Sobranie. В казино установлено тринадцать игровых столов, а также немного более трех сотен игровых автоматов.
Казино функционирует на территории гостиничного комплекса AltaiPalace. В прошлом году на территории началось возведение новых объектов, которые будут интересны посетителям. Это слот-залы, в которых должно быть вмещено три сотни игровых автоматов, а также десяток игровых столов. На втором этапе строительства предполагается возведение отеля на 150 номеров. В третьем этапе строительства предполагается возведение казино площадью 5 тыс. кв. метров. В дальнейшем планируется развитие еще одной игорной зоны с названием Золотой берег. Предполагается открытие в 2024 году. Расположена зона будет в Крыму.
Россия закрывает тысячи казино
Тысячи казино, залов игровых автоматов и букмекерских контор по всей России закрыты в среду в соответствии с новыми радикальными ограничениями, которые требуют переезда всего игорного бизнеса в четыре удаленных региона страны.
Закон, вступивший в силу в полночь среды, по оценкам, оставил без работы более 400 000 человек в то время, когда экономический кризис в России углубляется, а безработица растет.
Российское телевидение сообщило, что только в Москве пострадали более 40 000 рабочих в 30 крупных казино и примерно в 500 небольших игровых залах и салонах игровых автоматов.Российские информационные агентства сообщили, что московская полиция проверяла игорные залы по всей столице, чтобы убедиться, что они закрываются.
Азартные игры только в отдаленных районах
Закон, принятый три года назад по инициативе тогдашнего президента Владимира Путина, ограничивает игорные заведения четырьмя особыми зонами в отдаленных регионах России, большинство из которых находится в тысячах миль от Москвы.
Несмотря на широко разрекламированные жалобы выборных должностных лиц на проклятие азартных игр, неясно, насколько эти ограничения поддерживаются обычными россиянами.
Должностные лица некоторых предприятий заявили, что они снова откроются как компании по исследованию рынка или сдадут в аренду свою ценную, часто расположенную в центре недвижимость.
Другие предприятия пытались обойти закон, переоборудовавшись в покерные клубы — аргументируя это тем, что это следует рассматривать как «азартную игру» — или как места для азартных игр в Интернете, где посетители делают ставки, а компьютерные серверы расположены за пределами площадки в отдаленном месте. игровые зоны.
Мэр Москвы Юрий Лужков раскритиковал подобные попытки обойти закон.
«Когда вы сидите в казино и играете в покер или предпочтения, это казино …. но когда вы играете в покер в покерном клубе, это считается спортом?» он сказал.
Preference — карточная игра, похожая на бридж, которая была очень популярна в дореволюционной России и остается широко распространенной сегодня.
Искоренение преступников
Когда законодатели подписали закон о закрытии казино в 2006 году, этот шаг поддержал образ, который хотел создать Путин: образ чистого, трудоголика-президента.Но аналитики говорят, что правительство также увидело шанс искоренить преступный элемент, причастный к казино.
Но многие эксперты говорят, что закон просто загонит азартные игры в подполье и криминализирует их даже в большей степени, чем это было раньше.
Вход в казино в центре Москвы, понедельник, 29 июня 2009 г. Российские игроки делают последние ставки до того, как казино в Москве и других крупных городах закрываются навсегда. Новый закон, вступающий в силу в среду, гласит, что теперь азартные игры должны быть ограничены четырьмя удаленными особыми зонами.Александр Земляниченко / AP Согласно новому закону, казино и игровые автоматы будут разрешены только в Калининграде на берегу Балтийского моря; Приморский край на берегу Тихого океана; горный Алтай в Сибири; и недалеко от южных городов Краснодара и Ростова, принимающих Олимпийские игры 2014 года в Сочи.
Но строительство на большинстве площадок все еще находится на начальной стадии, а это означает, что пройдут месяцы или годы, прежде чем в России возобновятся крупные легальные азартные игры.
Отсутствие прогресса было болезненно очевидно в среду в южно-российской зоне, охватывающей Краснодарский и Ростовский районы на Азовском море.
Там власти выделили прибрежный участок земли под комплекс под названием «Азов-Сити», амбициозный проект казино и игровых автоматов, который в настоящее время представляет собой не более чем строительную площадку.
Губернатор Краснодарского края Александр Ткачев присутствовал на скромной церемонии, посвященной первому дню игорной зоны, и воспользовался случаем, чтобы призвать инвесторов вкладывать свои деньги в регион.
Знаковое колесо рулетки и пара покерных столов были установлены в шатре рядом со строительной площадкой, чтобы приветствовать новый закон.
Изгнан из России: казино и рабочие места
Казино неоднократно просили отсрочку, предлагая регулирующий орган сократить злоупотребления, и в последнее время указывали, что запрет создаст трудности для рабочих во время кризиса.
Промышленность также заявила, что ежегодно платит более 1 миллиарда долларов в виде налогов. Но г-н Путин и его ставленник президент Дмитрий Медведев не уступили. «Правила ни в коем случае не будут пересматриваться, — заявил г-н Медведев в прошлом месяце, — и не будет отступления, хотя различные бизнес-организации лоббируют именно это.
Игорная индустрия здесь не имеет самой высокой репутации, и многие россияне не будут об этом горевать. Тем не менее, многие из 40 или около того казино в Москве в последние годы стремились вести себя более респектабельно, даже несмотря на то, что в сотнях залов с игровыми автоматами сохранялась убогая атмосфера, когда вы заходите на свой страх и риск.
Игорный бизнес заявляет, что запрет оставит без работы более 400 000 человек в России в то время, когда она сильно пострадала от экономического спада: Всемирный банк прогнозирует, что экономика сократится на 7.9 процентов в этом году. Правительство назвало цифру в 60 000 человек, хотя отраслевые аналитики считают, что это абсурдно мало.
Storm International, игорный конгломерат, контролируемый британским экспатриантом Майклом Боттчером, сообщил, что до недавнего времени только в нем работало 6000 человек в Shangri-La и нескольких других казино в Москве.
Казино в России теперь будут ограничены Алтайским регионом Сибири; прибрежная зона Дальнего Востока, у границы с Северной Кореей и Китаем; Калининград, российский анклав между Польшей и Литвой; и регион Азовского моря на юге.Пока там не откроются казино, Россия будет одной из немногих стран в Европе без них, хотя, вероятно, будут открыты подпольные.
После того, как закон был принят, федеральные чиновники и руководители казино были уверены, что он будет разбавлен, поэтому, видимо, поэтому ни казино, ни четыре региона не сделали ничего для подготовки. «Вы знаете, в нашей стране решения принимаются только одним человеком, — сказал Самуил Биндер, заместитель исполнительного директора Российской ассоциации развития игрового бизнеса.Он имел в виду г-на Путина.
После распада Советского Союза в 1991 году азартные игры возникли повсюду в России, от первоклассных заведений в Москве до закусочных в провинции. Безумный рост лоскутного одеяла было чем-то вроде метафоры капитализма здесь, полного возможностей, схем и коррупции.
Взлом русских игровых автоматов дорого обходится казино
Чтобы распознать эти закономерности, потребуются значительные усилия. Результаты игрового автомата контролируются программами, называемыми генераторами псевдослучайных чисел, которые по своей задумке дают непонятные результаты.Государственные регулирующие органы, такие как Комиссия по азартным играм штата Миссури, проверяют целостность каждого алгоритма, прежде чем казино смогут его развернуть.
Но, как следует из «псевдо» в названии, числа на самом деле не случайны. Поскольку люди создают их, используя закодированные инструкции, ГПСЧ не могут не быть немного детерминированными. (Истинный генератор случайных чисел должен быть основан на явлении, не созданном руками человека, таком как радиоактивный распад.
) ГПСЧ принимают начальное число, известное как начальное число, а затем смешивают его вместе с различными скрытыми и смещающимися входными данными — временем например, от внутренних часов машины — чтобы получить результат, который невозможно предсказать.Но если хакеры могут идентифицировать различные ингредиенты в этом математическом тушенке, они потенциально могут предсказать результат работы ГПСЧ. Конечно, этот процесс обратного проектирования становится намного проще, когда хакер имеет физический доступ к внутренностям игрового автомата.
Знания секретной арифметики, которую игровой автомат использует для получения псевдослучайных результатов, недостаточно, чтобы помочь хакерам. Это потому, что входные данные для ГПСЧ различаются в зависимости от временного состояния каждой машины. Семена различаются в разное время, например, как и данные, полученные от внутренних часов.Таким образом, даже если они понимают, как функционирует ГПСЧ машины, хакеры также должны будут проанализировать игровой процесс машины, чтобы определить его закономерность.
Это требует как времени, так и значительных вычислительных мощностей, и работать с ноутбуком перед Pelican Pete — хороший способ привлечь внимание службы безопасности казино.
Афера на Lumiere Place показала, как Мурат Блиев и его соратники справились с этой проблемой. Узнав о том, что произошло в Миссури, эксперт по безопасности казино по имени Даррин Хок, который в то время был директором службы наблюдения в L’Auberge du Lac Casino Resort в Лейк-Чарльз, штат Луизиана, взял на себя расследование масштабов хакерской операции.Проведя интервью с коллегами, которые сообщали о подозрительной активности игровых автоматов, и изучив их фотографии с камер наблюдения, он смог идентифицировать 25 предполагаемых оперативников, которые работали в казино от Калифорнии до Румынии и Макао. Хок также использовал регистрационные записи отелей, чтобы обнаружить, что двое сообщников Блиева из Сент-Луиса остались в США и отправились на запад, в курортный отель и казино Pechanga в Темекуле, штат Калифорния.
14 июля 2014 года агенты Министерства юстиции Калифорнии задержали одного из этих оперативников в Печанге и конфисковали четыре его мобильных телефона, а также 6000 долларов.(Этому человеку, гражданину России, не было предъявлено обвинение; его текущее местонахождение неизвестно.)
Сотовые телефоны из Печанги в сочетании с данными расследований в Миссури и Европе позволили выявить ключевые детали. По словам Вилли Эллисона, консультанта по безопасности казино из Лас-Вегаса, который годами отслеживал российское мошенничество, оперативники используют свои телефоны для записи около двух десятков вращений в игре, которую они стремятся обмануть. Они загружают эти кадры в технический персонал в Санкт-Петербурге, который анализирует видео и вычисляет схему машины на основе того, что им известно о генераторе псевдослучайных чисел модели.Наконец, команда из Санкт-Петербурга передает список временных маркеров в специальное приложение на телефоне оперативника; Эти маркеры заставляют телефонную трубку вибрировать примерно за 0,25 секунды до того, как оператор должен нажать кнопку вращения.
«Нормальное время реакции человека составляет около четверти секунды, поэтому они так и поступают», — говорит Эллисон, которая также является основателем ежегодной Всемирной конференции по защите игр. Спины по времени не всегда бывают успешными, но они приносят гораздо больше выплат, чем обычно присуждает автомат: отдельные мошенники обычно выигрывают более 10 000 долларов в день.(Эллисон отмечает, что эти оперативники стараются, чтобы их выигрыши на каждой машине не превышали 1000 долларов, чтобы не вызывать подозрений.) Команда из четырех человек, работающая в нескольких казино, может заработать до 250 000 долларов за одну неделю.
Repeat Business
Так как в его родной стране нет игровых автоматов для мошенничества, Мурат Блиев недолго задержался в России после своего возвращения из Сент-Луиса. В 2014 году он совершил еще две поездки в США, вторая из которых началась 3 декабря. Он отправился прямо из аэропорта Чикаго О’Хара в Сент-Джонс.Чарльз, штат Миссури, где он встретился с тремя другими мужчинами, которых обучили мошенничеству с игровыми автоматами модели Aristocrat Mark VI: Иваном Гудаловым, Игорем Лареновым и Евгением Назаровым.
Квартет планировал провести следующие несколько дней, посетив различные казино в Миссури и западном Иллинойсе.
Блиев никогда не должен был возвращаться. 10 декабря, вскоре после того, как сотрудники службы безопасности заметили Блиева в казино Hollywood в Сент-Луисе, четверо мошенников были арестованы. Поскольку Блиев и его соратники переместили свою аферу через границы штата, федеральные власти обвинили их в заговоре с целью совершения мошенничества.Обвинительные заключения стали первой серьезной неудачей для петербургской организации; никогда прежде ни один из его сотрудников не подвергался судебному преследованию.
Русское казино и карточный зал
До 2006 года индустрия казино в России в значительной степени не регулировалась. Казино были незаконными во время подавляющего большинства коммунистического правления России. Первые казино открылись в 1988 году и работали на базе отелей, обслуживающих только иностранцев. По оценкам, только в Москве на пике этого игрового бума было более 100 казино и более 3000 игровых залов.
Быстрый рост индустрии казино за 10 лет до 2004 года привлек внимание правительства, и в январе того же года полномочия по налогообложению игорных заведений были переданы региональным властям. В декабре 2006 года президент России принял закон о казино, чтобы контролировать рост индустрии. Закон установил минимальный возраст в 18 лет для азартных игр, запретил азартные игры онлайн и ограничил казино четырьмя игровыми зонами, в которых в конечном итоге были сосредоточены казино и игровые залы. Законопроект состоял из двух частей.В первой части устанавливаются стандарты для казино, такие как минимальная капитализация, а также требования к помещению и оборудованию. Этот раздел вступил в силу в июле 2007 года, и казино, которые не соответствовали минимальным требованиям, пришлось немедленно закрыть. Остальные казино должны были до июля 2009 года, когда вступила в силу вторая часть законопроекта, прекратить или перенести операции в утвержденные зоны. Некоторые местные органы власти проявили инициативу и начали закрывать небольшие объекты почти сразу после принятия закона.
По оценкам, в 2006 году в результате принятия этого закона было закрыто более 2 200 российских казино.
В июле 2007 года первая часть закона о казино вступила в силу в 38 регионах. Согласно этому закону, за незаконное использование игорного зала взимается штраф в размере 3–12 000 рублей (100–400 долларов США).
В январе 2008 года местные власти закрыли более 300 залов игровых автоматов в Санкт-Петербурге. В соответствии с региональным законодательством, дополняющим федеральный закон, игровые залы в городе запрещены, и казино было разрешено продолжать работу до 30 июня 2009 года.
В декабре 2008 года официальные лица заявили, что в Москве в результате принятия нового закона было закрыто более 1000 казино с активами менее 23 миллионов долларов США.
Четыре оригинальные зоны казино были расположены в городе Калининграде и в регионах Приморский Алтай и Краснодар / Ростов. Весной 2011 года правительство России приняло закон об изменении местонахождения одного из игорных регионов.
Ростов был исключен, а зона была перенесена на юг в район Анапы, расположенный на берегу Черного моря.В июле 2014 года Россия легализовала игорный бизнес еще в двух зонах: Сочи и Крым. А в начале 2015 года Россия проинформировала бизнес Азов-Сити, первой действующей игорной зоны в России, о ликвидации региона.
Операторам казино необходимо подавать заявки на получение лицензии для перемещения своего бизнеса. Зоны строго соблюдаются, и после 1 июля 2009 года казино и игровые залы, работающие за пределами зон, были вынуждены закрыться.
В мае 2007 года министр спорта России Вячеслав Фетисов на основании законопроекта о казино классифицировал покер как игру мастерства, а не как азартную игру.Эта классификация позволила бы карточным комнатам свободно работать без соблюдения географических ограничений, наложенных на казино после вступления запрета в силу. Чтобы не допустить, чтобы казино выступали в качестве покерных клубов, Министерство спорта изменило свою позицию и исключило покер из официального списка признанных видов спорта в июле 2009 года.
Все казино в России закрылись в июле 2009 года, когда вступил в силу запрет. Первым легальным казино, которое открылось после запрета, было Casino Oracul, открывшееся в январе 2010 года в районе, который впоследствии стал Азов-Сити.
В феврале 2016 года Министерство финансов предложило рассмотреть возможность десятикратного увеличения налогов на операторов игорного бизнеса. Согласно плану, налоги для российских казино будут увеличены до 75000 рублей в месяц за каждый игровой автомат (с 7500 рублей в месяц) и 1,25 миллиона рублей в месяц за каждый игровой стол (с 125000 рублей в месяц), однако без изменений. в игорном бизнесе налоги еще не взимались.
В апреле 2016 года казино в игорном районе Азов-Сити было приказано закрыть к 1 января 2019 года, чтобы направить игорную публику в новый игорный регион Сочи, где правительству необходимо возместить огромные финансовые потери от зимы 2014 года. Олимпиада и вновь созданная игорная зона в Дагестане.
Русское казино и карточная игровая комната
Tigre de Cristal и Altai Palace временно останавливают игровые операции
В то время как казино в Сибири и на Дальнем Востоке временно закрылись из-за продолжающейся пандемии коронавируса, Tigre de Cristal в игровой зоне Приморье все еще продвигается вперед с планами расширения, которые предусматривают добавление дополнительных гостиничных номеров и нового VIP-класса Suncity.
комната.Казино-курорты в российских игровых зонах Приморье и Сибирская монета продлили приостановку своих игровых операций на неопределенный срок в условиях продолжающейся пандемии коронавируса.
Tigre de Cristal в Интегрированной развлекательной зоне «Приморье» объявил в Instagram, что «дата его [открытия] станет известна, как только улучшится общая эпидемиологическая ситуация в России», а Altai Palace в игорной зоне «Сибирская монета» объявил аналогичное заявление.
Президент Владимир Путин продлил национальный запрет на работу до конца апреля, чтобы остановить распространение вируса, сообщалось в начале месяца. Российские официальные лица заявили, что пока Москва и Санкт-Петербург.Петербург превратился в очаги респираторных заболеваний.
«Поскольку ситуация со вспышкой COVID-19 в Российской Федерации обостряется, правительство России объявило ряд мер по борьбе со вспышкой», — говорится в заявлении компании Summit Ascent Holdings, владельца Tigre de Cristal, зарегистрированной в Гонконге.
решение о приостановке работы казино 28 марта. «Tigre de Cristal, игровая недвижимость, управляемая дочерней компанией компании во Владивостоке, Российская Федерация, будет следовать предложениям правительства России и временно приостановить свои игровые операции.
«Целью временной приостановки является предотвращение скопления толпы во время пандемии. Группа полностью поддерживает меры президента Владимира Путина и правительства России по борьбе с COVID-19, поскольку здоровье и безопасность наших гостей и членов нашей команды имеют первостепенное значение ».
Summit Ascent сообщила об общей чистой выручке в размере 532,8 млн гонконгских долларов (99 млн долларов США) по результатам полного 2019 года, что на 15,0% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. Выручка от игр за этот период также выросла на 15 процентов до 482 гонконгских долларов.2 м, благодаря улучшенным характеристикам VIP и масс-маркет. Summit Ascent опубликовала прибыль в размере 82 млн гонконгских долларов за этот период по сравнению с прибылью примерно в 7,6 млн гонконгских долларов годом ранее.
23 марта исполнительный директор компании Эрик Ландхир незамедлительно подал в отставку, сославшись на «свое личное несогласие с советом директоров относительно направлений стратегического развития бизнеса».
Согласно заявлению Summit Ascent, это разногласие возникло из-за различных взглядов на «будущий инвестиционный план компании и распределение финансовых ресурсов; план развития бизнеса компании и сроки его реализации; и вопросы корпоративного управления в отношении будущих и / или потенциальных действий компании ».
Suncity Group Holdings приобрела контрольный пакет акций Summit Ascent в прошлом году. Председатель компании Элвин Чау сказал, что в ближайшем будущем откроется новый VIP-зал компании в Tigre de Cristal.
«Мы рады применить наш обширный опыт в бизнесе прокатной стружки для продвижения вверх по цепочке создания стоимости в Tigre de Cristal, и мы быстро вносим изменения и улучшения, чтобы привлечь и удержать нашу взыскательную клиентуру», — сказал Чау, который также стал председателем правления Восхождение на вершину в июне 2019 года.
«Мы также рады сообщить, что строительство нашего нового роскошного VIP-зала Suncity в Tigre de Cristal близится к завершению и скоро будет приветствовать VIP-гостей.
«Позже в этом году мы планируем добавить около 30 гостиничных номеров за счет расширения существующей собственности, тем самым уменьшив нашу нехватку номеров в пиковые выходные дни и увеличив нашу вместимость примерно на 25 процентов».
Кроме того, к удобствам отеля будут добавлены новый частный клуб, новая секция с горячими горшками в ресторане паназиатской кухни и отдельный бар с лапшой.
Между тем, компания NagaCorp, зарегистрированная в Гонконге, в своем годовом отчете за 2019 год сообщила, что ее комплексный курортный проект Naga Vladivostok в Приморской зоне, вероятно, откроется во второй половине 2021 года.
«Мы ожидаем, что наш Владивостокский проект откроется летом 2021 года», — сказал Тим МакНалли, председатель правления компании. «Судя по текущему состоянию развития, наш проект по развитию игрового бизнеса и курорта во Владивостоке, Россия, в целом идет по графику.
«Определенный ключевой персонал был назначен для наблюдения за различными аспектами продвижения проекта», — добавил Макнелли.«Группа считает, что ее стратегия географической диверсификации бизнеса и выхода на новые рынки казино будет стимулировать рост доходов в долгосрочной перспективе».
Изучая связи кампании Трампа с Россией, следователи следят за деньгами: NPR
Ныне закрытый курорт-казино Trump Taj Mahal в Атлантик-Сити, штат Нью-Джерси, неоднократно упоминался федеральными чиновниками как неадекватный контроль за отмыванием денег. Джуэл Самад / AFP / Getty Images скрыть подпись
переключить подпись Джуэл Самад / AFP / Getty Images Ныне закрытый курорт-казино Trump Taj Mahal в Атлантик-Сити, штат Нью-Джерси, неоднократно упоминался федеральными чиновниками как неадекватный контроль за отмыванием денег.
Следователи, изучающие связи кампании Трампа с Россией, смогут найти версии, подключившись к огромной базе данных подозрительных финансовых операций, которую ведет федеральное правительство.
В соответствии с Законом о банковской тайне финансовые учреждения, работающие в США, должны сообщать в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN), когда они видят транзакции, указывающие на возможное отмывание денег, например покупку дорогостоящей недвижимости за наличные.
Следователи Сената на прошлой неделе указали, что они будут использовать базу данных, чтобы начать отслеживать финансовую деятельность некоторых соратников президента Трампа.
«Конгресс как бы сместил акцент здесь на деньги, и они пытаются увидеть, есть ли денежный след, который мог бы связать и идентифицировать различных участников», — говорит Джимми Гуруле, профессор права в Университете Нотр-Дам и бывший сотрудник министерства финансов.
«Это соответствует старой поговорке« следуй за деньгами ». Если между русскими и участниками кампании Трампа был сговор, был ли он бесплатным или был какой-то обмен деньгами или платежами от иностранных правительств? » он добавляет.
Трамп заработал большую часть своего состояния на недвижимости и играх — двух отраслях, которые были печально известными местами для отмывания денег.
Тадж-Махал Трампа в Атлантик-Сити, который открылся в 1990 году и закрылся в 2016 году, неоднократно упоминался как неадекватный контроль за отмыванием денег, что не является необычным обвинением в игровом бизнесе.
FinCEN оштрафовал казино на 10 миллионов долларов в 2015 году, хотя Трамп задолго до этого объявил о банкротстве и не имел реального участия в собственности.
В последние годы FinCEN сосредоточил свое внимание на бизнесе с недвижимостью, ища необычные покупки недвижимости, указывающие на отмывание денег./cdn.vox-cdn.com/uploads/chorus_image/image/65146731/1147865798.jpg.0.jpg)
Для наркодилеров и коррумпированных государственных чиновников часто нет лучшего способа скрыть свои средства от регулирующих органов и сборщиков налогов, чем покупать элитную недвижимость в таких местах, как Нью-Йорк, Майами и Сан-Франциско, — говорит Марк Хейс, возглавляющий кампания по борьбе с отмыванием денег в некоммерческой организации Global Witness.
«Они делают посадочные площадки привлекательными, если, скажем, вы подозрительный человек, разыскиваемый за преступную деятельность в своей стране, и вам действительно нужно место для охлаждения ваших самолетов», — говорит Хейс.
Такие покупки можно легко скрыть, используя подставные корпорации и секретные банковские счета, что затрудняет отслеживание их регулирующими органами, отмечает он.
«Вы делаете покупку, [и] агент по недвижимости спрашивает: ‘Кому принадлежит эта компания?’ Это такое-то ООО.«Ну, кому это принадлежит?» Это не официально зарегистрировано.
Никто об этом не знает «, — говорит Хейс.
Это затрудняет установление связи между точками в расследованиях по отмыванию денег. Тем не менее, отчеты FinCEN о подозрительной деятельности могут предоставить следователям Сената реальные следственные данные, говорит Гуруле.
«Если бы я был замешан в каком-либо преступном правонарушении, связанном с этим расследованием, я бы очень нервничал», — говорит он.
Как банки и платежные системы разрешили нелегальные азартные игры — The Bell — Eng
The Bell на прошлой неделе опубликовал на русском языке расследование, в котором подробно описывается, как часть финансовой системы России получает прибыль от перевода за границу доходов из нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.Ниже мы приводим краткое изложение результатов на английском языке.
Как Россия расправилась с азартными играми
Есть старая поговорка: «Какой русский не любит быструю езду?», И у многих россиян склонность к риску высока.
Годовая стоимость российского игорного рынка оценивается в 1,25 триллиона рублей (17,1 миллиарда долларов), но большая часть этой суммы покрыта секретом. В течение многих лет власти без особого успеха боролись с игорной индустрией.
В 2006 году в России было более 6000 казино.Но затем президент Владимир Путин решил ограничить азартные игры четырьмя особыми зонами (включая западный эксклав Калининграда и отдаленный Алтайский край на юге Сибири). В течение шести недель был принят соответствующий закон, и игровые залы по всей стране закрылись ставнями.
Эта новая реальность заставила всех, кто занимался игорным бизнесом, перейти в онлайн. И появилось множество вспомогательных бизнесов: разработка программного обеспечения, управление трафиком, агрегирование контента и разработка все более сложных схем, позволяющих обойти ограничения, введенные Центральным банком, и избежать внимания спецслужб.
Сложность банковского сектора
Десятки крупных игроков финансового рынка помогли создать сеть «серых» трансграничных платежных систем, согласно многочисленным источникам в банковской сфере.
Сюда входят некоторые из крупнейших государственных банков страны, которые выступали в качестве эквайеров и обеспечивали так называемое «неправильное кодирование» (каждая банковская транзакция имеет свой собственный код, а платежи из онлайн-казино должны быть помечены кодом 7995, но коррумпированный персонал банка будет замените этот код на другой, чтобы транзакция прошла безопасно).
Чтобы эти схемы работали, каждому банку нужен был менеджер, который проводил высокорисковые операции под видом безопасных транзакций, пояснил один из наших источников. «Этот человек мог заработать до 0,1 процента от оборота этих операций. В целом это представляло собой коррумпированную схему кошмарных масштабов », — сказал он.
Затем подключились более мелкие банки — они взяли на себя ответственность за проверку конечного получателя и заработали солидную комиссию за заметание своих следов. В частности, небольшие банки установили связи со специализированными платежными порталами, созданными компаниями, которые упрощают международные денежные переводы. В результате наличные обычно попадали в иностранные банки (чаще всего использовались латвийские Rietumu Banka и LPB), а оттуда переводились на офшорные счета казино.
крупных финансовых компаний. Согласно источникам The Bell, около 60 процентов платежей, проходящих через самые популярные электронные кошельки России (местные эквиваленты PayPal) с середины 2010-х годов, приходились на платежи в казино, букмекерские конторы и другие игорные организации. Поначалу сами платежные компании часто не знали, с кем имеют дело.
«Эти ребята пришли к нам в качестве игровых сервисов», — сказал бывший менеджер одной из крупнейших платежных систем России. «Но когда мы провели внутренний аудит, выяснилось, что под капотом были только казино и азартные игры. Тогда мы поняли, что такое финтех. Все платежные компании получают прибыль от обмена валют, ставок и азартных игр ».
Международная помощь
Важнейшим звеном в цепочке вывода прибыли казино из страны были компании, специализирующиеся на международных денежных переводах.
Согласно источникам The Bell, на рынке было не менее десятка таких. Некоторые из них были созданы самими букмекерскими конторами — например, RoyalPay был разработан букмекерской конторой 1xbet. Другие системы, такие как WinPay или Украина Pay-Trio, работали независимо. Три разных источника назвали европейскую фирму Ecommpay одним из крупнейших и наиболее опытных игроков на трансграничном рынке конца 2010-х годов.
Ecommpay позиционирует себя как международная платежная система с ИТ-инфраструктурой для онлайн-платежей.Сама компания заявила, что Россия — далеко не единственный рынок сбыта. Но более 60 процентов трафика сайта за последние 12 месяцев пришло из России.
Ecommpay зарегистрирована в Великобритании, но у нее есть десятки аффилированных юридических лиц, в том числе одно на Кипре. Мало что известно о владельце Ecommpany, 39-летнем латыше Алексее Сярки, который также живет на Кипре. «Это действительно умные ребята. В течение многих лет Центральный банк ничего не мог поделать со своими схемами.
Хотя регулирующий орган принял одну поправку, он предложил три или четыре альтернативы », — сказал один из клиентов Ecommpany.«Комиссия Ecommpay за ее программное обеспечение раньше составляла 0,7 процента, но с оборота ежемесячно доходили до десятков миллиардов рублей», — сказал другой источник.
Ответный удар государства
Правительство долгое время не могло найти ответа на «серый» платежный рынок, и онлайн-казино процветали, несмотря на запрет. Когда их веб-сайты были заблокированы, они развернули зеркальные сайты и продолжали принимать ставки. Но все изменилось в этом году.
ЦБ пошел в атаку накануне Нового года.Во-первых, регулятор отозвал лицензии у трех небольших банков, которые играли активную роль в переводе прибыли онлайн-казино и брокеров. Но рынок не паниковал, пока Центральный банк не запретил некоторые трансграничные транзакции, связанные с ведущими платежными системами, такими как Qiwi и YooMoney (ранее Яндекс Деньги).
После этого крупнейшие банки поспешили дистанцироваться от операций с «высоким риском», согласно трем отдельным источникам на рынке платежей.
Проверки продолжаются, и с апреля регулятор отозвал лицензии еще у трех небольших банков.
Эта встряска сделала невозможным для онлайн-казино и нелегальных букмекеров принимать платежи с помощью карт или электронных кошельков, а биткойн в криптовалюте остался почти единственным способом пополнения ставки. Некоторые онлайн-казино просто закрываются.
Время нанесения этого удара по игровой индустрии совпало с политическим решением, которое изменит легальный рынок азартных игр в России. Согласно действующему законодательству букмекерские конторы могут работать легально, если у них есть российская лицензия.Им приходится работать со спецоператорами, платить налоги и отдавать часть прибыли российским спортивным лигам.
Но группа политиков из правящей партии «Единая Россия» в прошлом году протолкнула закон, который пересматривает существующую нормативно-правовую базу, уточняя, что букмекеры должны отдавать 1,5% всех ставок государству. Новый регулятор также будет контролировать платежи.
Умар Кремлев, чиновник Федерации бокса России, взял на себя ответственность за законодательство. О нем мало что известно, но в наблюдательном совете Федерации бокса есть несколько политических тяжеловесов, в том числе глава службы безопасности президента Алексей Рубежной; Игорь Сечин, президент государственного нефтяного гиганта «Роснефть»; и Тимур Прокопенко, заместитель начальника Управления внутренней политики Кремля.
Почему мир должен заботиться: Существует миф о том, что любые грязные российские деньги, которые появляются в западных банках, должны были исходить от Путина или его ближайшего окружения. На самом деле миллиарды, уходящие из России, могут быть доходами от простой преступной деятельности.
.