Статья 115 фз рф: 07.08.2001 N 115- » () , , » ( )

Содержание

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и ИП налоговая инспекция. БУХ.1С разобрался с тем, какие документы могут быть запрошены банками на законных основаниях, и какие последствия ожидают клиентов за их непредставление.

Какие документы требуют банки на основании 115-ФЗ

Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет. По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум – противоречат действующему законодательству. В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения.

Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, к кого нет времени

1. В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.

2. Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными, требуют Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положение Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…».

3. П.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.

4. Анализ Федерального закона от 07.08.2001 №115 и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П позволяет прийти к выводу о том, что право банков на истребование документации вообще практически ничем не ограничено.

Действительно, порой банки требуют предоставления персональных сведений работников организаций, бухгалтерский баланс, сведения об уплаченных налогах и т.п. Само собой, подобные запросы вызывают у клиентов массу негодования.

Чтобы не быть голословными, приведем образец типичного письма, рассылаемого банками в адрес своих клиентов в целях соблюдения Федерального закона от 07.08.2001 №115:

Как мы видим, перечень документации весьма обширен, а в некоторых случаях он может оказаться еще больше. Причем времени на подготовку и сдачу этих документов дается подчас слишком мало, что обусловливает еще большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение.

В связи с этим напрашивается логичный вопрос: имеют ли банки законное право требовать с клиентов все эти документы?

Законны ли требования банков о представлении документации

Как поясняют сами банки, в подобных объемах документы ими запрашиваются не просто так. Это не их личная прихоть, а требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов….» и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П «Об идентификации клиентов…».

Эти НПА обязывают кредитные организации идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными. И если клиента можно проверить на этапе открытия ему банковского счета, то проверить чистоту сделки банк может только на стадии совершения денежных расчетов.

Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ гласит, что при проведении идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, а также обновлении информации о них банки вправе требовать представления соответствующих документов.

В их перечень входят документы удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Также банком могут быть запрошены и иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства.

А п.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ устанавливает обязанность клиентов предоставлять информацию, необходимую для исполнения банками требований законодательства.

Приложение 2 к Положению Банка России № 499-П содержит подпункты 2.7 – 2.9, которые конкретизируют полномочия кредитных организаций по истребованию документации и сведений от клиентов.

Так, пп. 2.7. устанавливает, что банк вправе требовать от своих клиентов сведения и документы о финансовом положении, включая бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации. При этом кредитная организация в правилах своего внутреннего контроля самостоятельно определяет количество и виды документов, которые она использует в целях определения финансового положения клиента.

В пп. 2.8. указано, что банк может истребовать сведения о деловой репутации клиента и отзывы о нем других организаций, имеющих с ним деловые отношения. Кредитная организация в правилах внутреннего контроля может также самостоятельно определить и иной вид документов, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента.

Наконец, пп.2.9. разрешает истребовать сведения об источниках происхождения денежных средств и иного имущества клиента. Перечень таких сведений опять же не является исчерпывающим.

Анализ Федерального закона от 07.08.2001 №115 и Положения Банка России от 15.10.15 № 499-П позволяет прийти к выводу о том, что право банков на истребование документации вообще практически ничем не ограничено. По крайней мере, законодательство никаких подобных ограничений не содержит, как не содержит и точный список документов, которые должны быть предоставлены по требованию кредитной организации.

Получается, что банки вправе запрашивать абсолютно любую документацию и в любом объеме.

Так ли это на самом деле? БУХ.1С попросил прояснить ситуацию руководителя отдела юридического сопровождения профучастников фондового рынка ГК «ФИНАМ» Сергея Володькина.

Какие документы могут запрашивать банки во исполнение требований закона о противодействии легализации преступных доходов?

Любые документы, которые банки пропишут у себя в правилах внутреннего контроля. И обычно это открытый перечень, т.к. изначально невозможно определить полный список документов, который может понадобиться для того, чтобы определить, осуществляется данная операция с целью легализации преступных доходов или нет. Т.е. любые документы, которые могут потребоваться для анализа конкретной операции или деятельности клиента в целом.

Могут ли банки требовать информацию, содержащую личные данные третьих лиц? Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка?

По закону банки обязаны идентифицировать представителя клиента (включая единоличный исполнительный орган), выгодоприобретателя клиента. А также принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца. Если это все физические лица (а бенефициарный владелец – это только физлицо), и неважно, являются ли они сотрудниками фирмы или нет, то банки обязаны требовать информацию, содержащую их личные данные.

Какие сроки подачи запрашиваемых банком документов установлены законом?

По некоторым данным сроки установлены, по другим — в нормативке написано, что банки устанавливают их сами. ЦБ считает нормальным сроком 3-7 дней, обычно банки такие сроки и устанавливают. Если банк устанавливает большие сроки, ЦБ считает, что это сделано специально, чтобы помочь клиенту уклониться от процедур Федерального закона от 07.08.2001 №115.

Что будет, если не представить запрашиваемые банком сведения?

Непредставление клиентом информации, необходимой для реализации кредитной организацией требований закона, может являться основанием для отказа в проведении операции.

Если банк отказал уже два и более раз – он обязан расторгнуть договор и закрыть счет клиента. Организация автоматически попадает в черный список, который ЦБ рассылается по банкам и велика вероятность, что такой организации больше ни один банк счет не откроет.

Также банк может отключить систему дистанционного обслуживания (Интернет-банк). Тогда клиент сможет распоряжаться счетом только посредством подачи бумажных платежек, что не слишком удобно, когда клиент находится, например, во Владивостоке, а банк – в Москве. И даже если клиент принесет такую бумажную платежку, банк всегда сможет воспользоваться правом на отказ в проведении опера

Противодействие легализации преступных доходов для финансовых учреждений

Касательно мер, осуществляемых Банком ВТБ (ПАО) в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Настоящим выражаем Вам свое почтение и сообщаем, что во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07. 08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ) и нормативных актов Банка России в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в Банке ВТБ (ПАО) разработаны и утверждены «Консолидированная политика группы ВТБ по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма и обеспечению соблюдения режима международных санкций», «Концепция консолидированного управления в области внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в группе ВТБ», «Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в Банке ВТБ (ПАО)», «Инструкция о порядке подготовки и представления сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Внутренний контроль в целях противодействия легализации преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ и ФРОМУ) осуществляется на основании вышеуказанных документов.

В Банке ВТБ (ПАО) назначен ответственный сотрудник — специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ в Банке ВТБ (ПАО). В настоящее время эти обязанности возложены на Руководителя Департамента комплаенс контроля и финансового мониторинга.

Запросы о мерах, предпринимаемых Банком ВТБ (ПАО) в рамках ПОД/ФТ и ФРОМУ, просим направлять на электронный адрес:[email protected].

Сообщаем, что Банк ВТБ (ПАО) не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

Банк ВТБ (ПАО) не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (на территориях), о которых из международных источников могло бы быть известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

На Банк ВТБ (ПАО) в силу пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ не распространяется обязанность располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений: Банк ВТБ (ПАО) является организацией, в которой Российская Федерация имеет более 50% акций в капитале, и эмитентом ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, который раскрывает информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

Информация относительно структуры собственников Банка ВТБ (ПАО) размещена на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО).

Дополнительно сообщаем, что Банк ВТБ (ПАО) зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующего финансового института.

Банк ВТБ (ПАО) присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) 3FZXN5. 00000.LE.643.

Надеемся на дальнейшее развитие взаимовыгодного сотрудничества.

(Заявление группы российских банков)

В целях борьбы с проникновением криминальных капиталов в экономику государств и с финансированием террористической деятельности многие страны мира уже создали или находятся в процессе создания государственных механизмов противодействия отмыванию преступных доходов и объединяют свои усилия в этой области под эгидой международных организаций

Российская Федерация также присоединилась к международной системе мер, направленных на борьбу с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, и является активным членом Международной группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и группы <Эгмонт>. Российское законодательство по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма учитывает основные рекомендации, разработанные международным сообществом.

Поскольку банковские продукты и услуги используются в качестве одного из каналов для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и исходя из необходимости надлежащего выполнения требований российского законодательства,

СБЕРБАНК РОССИИ,
БАНК ВТБ,
ВНЕШЭКОНОМБАНК,
АЛЬФАБАНК,
БАНК ЗЕНИТ,
МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ БАНК,
РАЙФФАЙЗЕНБАНК (МОСКВА)

заявляют, что при осуществлении своей деятельности они будут опираться на следующие принципы:

недопущение использования банка в целях отмывания денег и финансирования терроризма;
идентификация всех клиентов банка;
применение процедуры <знай своего клиента> к каждому клиенту банка;
отказ от открытия счетов на предъявителя;
установление договорных отношений только с кредитно-финансовыми учреждениями, которые осуществляют меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма;
отказ от установления договорных отношений и совершения операций с участием банков, не имеющих физического присутствия по месту их регистрации;
своевременное информирование федерального органа исполнительной власти, уполномоченного принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ФСФМ) об операциях и сделках, сведения о которых подлежат представлению.

Принимая во внимание многосложность стоящих перед российским банковским сообществом задач по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, указанные выше банки в процессе реализации требований российского законодательства и международных организаций, в которые входит Российская Федерация, будут осуществлять такие совместные действия, как:

Обмен опытом организации внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Выработка единых подходов к реализации процедуры <Знай своего клиента> и оценке риска клиента.
Совместная разработка методологии выявления подозрительных операций, финансовых схем и типовых признаков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Проведение единой политики в отношении банков-респондентов.
Выработка единых стандартов подготовки персонала в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и организация совместных учебных семинаров, круглых столов и научно-практических конференций.
Разработка и направление совместных предложений в Банк России, Федеральную службу по финансовым рынкам и Федеральную службу по финансовому мониторингу по вопросам совершенствования законодательной и нормативной базы в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и оказание им практической помощи в разработке проектов нормативных правовых актов в этой области.
Развитие взаимодействия между собой, исходя из принципа добровольности.
Развитие сотрудничества с российскими и зарубежными банками, группами и объединениями, заинтересованными в укреплении и совершенствовании российской и международной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Настоящее Заявление открыто для присоединения к нему российских кредитных организаций, которые разделяют изложенные принципы и намерения.

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ)

Уважаемые коллеги!

Напоминаю Вам о том, что положения п. 1 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» распространяются и на адвокатов.

По данным Росфинмониторинга, предоставленных Управлением Минюста России по РК, количество адвокатов, зарегистрированных в данной системе крайне мало.

В связи с изложенным, сообщаю Вам о том, что каждому адвокату необходимо незамедлительно зарегистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга.

В соответствии с Правилами, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 № 804, доступ адвокатов к информации о включении в перечень или об исключении из перечня организаций и (или) физических лиц, а также о внесении корректировок в содержащиеся в перечне сведения об организациях и (или) о физических лицах вместе с актуальной информацией об организациях и о физических лицах, включенных в перечень, осуществляется только через личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга (www. fedsfm.ru).

Для регистрации Вам необходимо заполнить и отправить соответствующую заявку на подключение к личному кабинету на официальном сайте Росфинмониторинга, размещенную по адресу https://portal.fedsfm.ru

(инструкция)

При этом, адвокаты обязаны в своей деятельности учитывать и положения Решения Совета ФПА РФ об исполнении адвокатами требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утврежденного 04.12.2018 (протокол № 8)

Президент Адвокатской палаты РК М.Ф. Курило

Правовая информация:

1) Федеральный закон от 07.08.2011 № 115-ФЗ «О противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»

2) Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц»

3)Решение Совета ФПА РФ об исполнении адвокатами требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утврежденного 04.12.2018 (протокол № 8)

Закон О Противодействии Легализации (Отмыванию) Доходов N 115-ФЗ

7 августа 2001 года N 115-ФЗ

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Принят Государственной Думой 13 июля 2001 года
Одобрен Советом Федерации 20 июля 2001 года

Статья 1. Цели настоящего Федерального закона

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Статья 7.1. Права и обязанности иных лиц

Статья 7.1-1. Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями, центральными контрагентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность исключительно по инвестиционному консультированию

Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц

Статья 7.4. Дополнительные меры противодействия финансированию терроризма

Статья 7.5. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

Статья 8. Уполномоченный орган

Статья 8.1. Предоставление уполномоченным органом информации в целях противодействия коррупции

Статья 9. Представление информации и документов

Статья 9.1. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Статья 10. Обмен информацией и правовая помощь

Статья 10.1. Информирование компетентных органов иностранных государств о запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами

Статья 10.2. Международное сотрудничество в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения

Статья 11. Признание приговора (решения), вынесенного судом иностранного государства

Статья 12. Выдача и транзитная перевозка

Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона

Статья 14. Прокурорский надзор

Статья 15. Обжалование действий уполномоченного органа и его должностных лиц

Статья 16. Вступление в силу настоящего Федерального закона

Статья 17. Приведение нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Федеральным законом

Федеральный закон РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2021) (действующая редакция 2021)

115-ФЗ — Статья 8 — Уполномоченный орган

Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией.

Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 и пункте 8 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им соответственно на основании пункта 10 статьи 7 и пункта 8 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.

По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Уполномоченным органом совместно с соответствующими надзорными органами на основании заключенных между ними соглашений определяются объем и порядок представления через личные кабинеты соответствующих надзорных органов информации, необходимой для осуществления ими в соответствии с законодательством Российской Федерации контроля (надзора) за исполнением требований настоящего Федерального закона.

Работники уполномоченного органа при исполнении настоящего Федерального закона обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений.

Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Положения статьи 8 закона №115-ФЗ используются в следующих статьях:

Статья 7 Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции. Открыть статью
Статья 7.5 Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции. Открыть статью

Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ. Пресс-центр СРО ААС

21 марта 2019 00:00

Федеральный закон от 18.03.2019 N 32-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов»

Установлен порядок обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиентов, в целях ПОД/ФТ организациями, входящими в банковскую группу

Законом установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга, вправе осуществлять обмен полученными ими информацией и документами в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля, при одновременном соблюдении ряда установленных условий.

В указанных целях головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля включающие, в том числе, правила обмена информацией, а также осуществляет контроль за их соблюдением.

Целевые правила реализуются всеми участниками банковской группы (банковского холдинга), являющимися организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая их филиалы.

В случае ненадлежащего исполнения целевых правил в отношении соответствующей организации устанавливается запрет на обмен информацией и документами сроком на один год на основании предписания Центрального банка РФ (соответствующего надзорного (уполномоченного) органа).

Федеральный закон от 18.03.2019 N 32-ФЗ

Федеральный закон от 18.03.2019 N 33-ФЗ»О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе»

Принят закон об усилении контроля за платежами лиц, не прошедших идентификацию

Установлено, в частности, что денежные средства, учитываемые оператором электронных денежных средств в качестве остатка (его части) электронных денежных средств клиента — физического лица, использующего указанное электронное средство платежа, могут быть по его распоряжению переведены на банковский счет в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, направлены на исполнение обязательств клиента — физического лица перед кредитной организацией, а также, если он прошел процедуру упрощенной идентификации, переведены на его банковский счет или выданы ему наличными денежными средствами.

Также уточнены основания, при наличии которых оператор электронных денежных средств не осуществляет перевод электронных денежных средств с использованием неперсонифицированного электронного средства платежа.

Кроме того, определено, что на адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в ряде случаев, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента некоторые операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются требования, установленные положениями Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в отношении идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, бенефициарных владельцев, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации, приема на обслуживание и обслуживания публичных должностных лиц.

При этом предусматривается, что применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с положениями указанного Федерального закона N 115-ФЗ не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования, за исключением положений, устанавливающих порядок перевода оператором электронных денежных средств, вступающих в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня официального опубликования настоящего Федерального закона.

Федеральный закон от 18.03.2019 N 33-ФЗ

Источник: СПС Консультант плюс

Государственные услуги в Республике Татарстан. / Услуги / Дошкольное образование

1. Ребенок не направлен в желаемое учреждение?

Если ребенок не направлен в выбранный Вами приоритетный детский сад, то возможно рассмотреть его устройство в другие детские сады, где есть свободные места.
Это возможно, если в заявлении Вашего ребенка проставить отметку «Предлагать иные варианты». Для этого необходимо обратиться в отдел образования по месту жительства.

2. Выплачивается ли в Республике Татарстан компенсация за не предоставление места в детском саду?

Выплата денежной компенсации детям старше 1,5 лет, не обеспеченным местами в детских садах, действующим федеральным законодательством и нормативно-правовыми актами Республики Татарстан не предусмотрена.

3. Как узнать место в очереди в детский сад?

Проверить состояние очереди в детский сад можно через Портал государственных и муниципальных услуг Республики Татарстан uslugi.tatarstan.ru по данным свидетельства о рождении Вашего ребенка (серия и номер), либо по идентификатору заявления (выдается при подаче заявления через Портал), либо иного документа, удостоверяющего личность ребенка, реквизиты которого были указаны при подаче заявления на постановку на учет в детский сад, а также через районный отдел образования.
При этом указанная электронная услуга доступна независимо от способа подачи заявления (электронно через Портал или непосредственно через отдел образования).

4. Как формируется очередь и что означает место в очередности?

В системе учитывается дата подачи заявления и возрастная группа Вашего ребенка. По дате рождения Вашего ребенка вычисляется его возраст на 1 ноября текущего года при подаче заявления в дошкольные образовательные учреждения г. Казани, для остальных городов и муниципальных районов Республики Татарстан – на 1 сентября (точную дату расчета возраста необходимо уточнять в своем районном отделе образования), и на основе этого возраста Система выдает позицию в очереди в данный детский сад среди детей Вашей возрастной группы с учетом даты постановки на учет. Датой постановки на учет считается дата подачи заявления.
Место в очередности — это количество детей, которые стоят в очереди в возрастной категории Вашего ребенка.

5. Как происходит распределение в детские сады? Когда Ваш ребенок попадет в детский сад?

Система автоматически распределяет места в детские сады по следующему алгоритму:

Система сортирует список заявлений на зачисление по категории заявлений, т.е. «льготная» и заявления на общих основаниях. Они автоматически выстраиваются в очередность по приоритетности.
В каждой категории очередь строится с учетом даты подачи заявления и категории льгот,
В конкретном детском саду в определенной возрастной группе освобождаются места,
Система выбирает заявления, которые были поданы в этот детский сад и в ту же возрастную группу. Расчет возраста идет на дату, принятую датой расчета по административному регламенту муниципального района,
Затем по этому алгоритму и происходит последовательное распределение мест в указанный детский сад в данную возрастную категорию на свободные места.

Поэтому прогнозировать и говорить точную дату зачисления, к сожалению, невозможно.
Массовое комплектование детских садов в г.Казани проводится с 1 апреля по 30 июня (период комплектования детских садов в других муниципальных районах уточняйте в своем районном отделе образования) ежегодно. В течение года может производится доукомплектование садов при условии освобождения в них мест.

6. Почему движется очередь в детский сад? Например, были в очереди «10», стали «15».

Очередь смещается вниз:

если в указанный Вами детский сад встал в очередь ребенок, имеющий льготу на зачисление,
если в очередности появился ребенок, который сменил детский сад в связи со сменой места жительства, при этом дата его постановки на очередь раньше Вашей, так как при переезде внутри одного муниципального района, когда ребенок стоит в очереди в детский сад, дата подачи заявления не изменяется (на основании решения представительного органа муниципального района).

Очередь смещается вверх, если из очереди в указанный детский сад выбыл один из детей (например, ребенок получил место в детском саду, либо Заявитель отказался от получения услуги). С 1 апреля по 31 августа проводится массовое комплектование детских садов, поэтому в этот период возможны систематические движения в очереди в детские сады.

7. Сколько детских садов можно выбрать при постановке на учет в детский сад? Как добавить еще один детский сад?

В настоящее время можно выбрать только один детский сад при постановке на учет в детский сад как через Портал, так и через районный отдел образования. Поэтому добавлять в свое заявление еще один детский сад невозможно, необходимо выбирать только один наиболее предпочтительный для Вас детский сад.

8. Как можно изменить выбранный детский сад?

Для изменения детского сада можно воспользоваться соответствующим сервисом Портала государственных и муниципальных услуг Республики Татарстан uslugi.tatarstan.ru по данным свидетельства о рождении Вашего ребенка (серия и номер). После изменения детского сада в заявлении, Ваша очередь в предыдущем детском саду аннулируется. Также по вопросу смены детского сада вы можете обратиться в отдел образования Вашего района.

9. Почему направили не в тот детский сад, который Вы указывали в заявлении?

При подаче заявления на постановку на учет в детский сад есть поле «Предлагать другие детские сады», Вы самостоятельно делаете выбор, указывая «Да» или «Нет». При подаче заявления в районном отделе образования Вы также самостоятельно определяете свой выбор.
Если в поле «Предлагать другие детские сады» выбрано «Нет», Вам будут предлагаться места строго в детский сад, указанный в Вашем заявлении.
Если в поле «Предлагать другие детские сады» выбрано «Да», то Вам будут предлагаться места не только в детский сад, указанный в Вашем заявлении, но и в другие детские сады при наличии там свободных мест.

10. Как можно узнать о направлении Вашего ребенка в детский сад?

Информацию о направлении в детский сад можно узнать на Портале uslugi.tatarstan.ru при проверке очередности, либо в Вашем районном отделе образования.
После присвоения Вашему заявлению «Направлен в ДОУ №…» Ваш ребенок будет направлен в детский сад, до этого статуса Ваш ребенок еще находится в очереди.
Поэтому проверяйте очередь через Портал uslugi.tatarstan.ru и ожидайте статуса «Направлен в ДОУ №…».

11. Изменится ли дата подачи заявления при переезде в другой муниципальный район, когда ребенок стоит в очереди в детский сад?

Да, изменится. При переезде в другой муниципальный район Вам необходимо подать заявление на постановку на учет в районном отделе образования по новому месту жительства. При этом датой постановки на учет будет считаться дата подачи заявления по новому месту жительства.

12. Изменится ли дата подачи заявления при переезде внутри одного муниципального района, когда ребенок стоит в очереди в детский сад?

Нет, не изменится. В случае, когда Вы уже стоите в очереди, но желаете сменить детский сад в пределах одного муниципального района, в связи со сменой места жительства, допускается внести подобное изменение в поданное ранее заявление по заявлению на основании решения представительного органа муниципального района. При этом дата подачи заявления не изменится, будет первоначальная.

13. Изменится ли дата подачи заявления при переезде внутри одного муниципального района, когда ребенок ходит в детский сад?

Да, изменится. В случае смены места жительства в пределах одного муниципального района допускается перевод ребенка из одного детского сада в другое.
Заявление на перевод ребенка из одного детского сада в другое подается по новому месту жительства. При этом при внесении данных в заявление на перевод проставляется дата подачи родителями соответствующего нового заявления.
При комплектовании детских садов заявления на перевод ребенка из одного детского сада в другое рассматривается в порядке общей очередности.

14. В каких случаях необходимо обратиться в районный отдел образования, если даже заявление подано через Портал?

Вам потребуется обратиться в отдел образования даже, если заявление было подано через Портал в следующих случаях:

если при подаче заявления через Портал было указано наличие льгот, потребность в зачислении по состоянию здоровья,
если свидетельство о рождении ребенка выдано не в Республике Татарстан (органами ЗАГС других субъектов РФ) или в качестве удостоверяющего личность ребенка был указан иной документ,
если заявление было подано законным представителем (за исключением подачи заявления от имени родителей),
если после подачи заявления ему присвоен статус «Подтверждение документов»,
если желаете изменить ранее выбранный детский сад.

При этом с собой необходимо иметь оригиналы документов, удостоверяющих личность ребенка (свидетельство о рождении или иное), подтверждающих право на льготы или потребность в зачислении по состоянию по здоровья, а также подтверждающих право на предоставление интересов ребенка (в случае подачи заявления законным представителем).

15. Какие категории льгот действуют при постановке на учет в детский сад?

Список федеральных льгот:

Дети судей (ФЗ РФ №3132-1 от 26.06.1992 О статусе судей в Российской Федерации)
Дети прокуроров и сотрудников Следственного комитета (ФЗ РФ №2202-1 от 17.01.1992 О прокуратуре РФ)
Дети граждан, подвергшихся воздействию радиации вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС (ФЗ РФ №1244-1 от 15.05.1991 О социальной защите граждан, подвергшихся воздействию радиации вследствие катастрофы на Чернобыльской АЭС)
Дети, находящиеся (находившимся) на иждивении сотрудников полиции, гражданина Российской Федерации (ФЗ РТ №3 от 7.02.2011 О полиции)
Дети граждан Российской Федерации, умерших в течение одного года после увольнения со службы в полиции вследствие увечья или иного повреждения здоровья, полученных в связи с выполнением служебных обязанностей (ФЗ РТ №3от 7.02.2011 О полиции)
Дети граждан Российской Федерации, уволенных со службы в полиции вследствие увечья или иного повреждения здоровья, полученных в связи с выполнением служебных обязанностей и исключивших возможность дальнейшего прохождения службы в полиции (ФЗ РТ №3от 7.02.2011 О полиции)
Дети сотрудников полиции, погибших (умерших) вследствие увечья или иного повреждения здоровья, полученных в связи с выполнением служебных обязанностей (ФЗ РТ №3от 7.02.2011 О полиции)
Дети сотрудников полиции, умерших вследствие заболевания, полученного в период прохождения службы в полиции (ФЗ РТ №3 от 7.02.2011 О полиции)
Дети — инвалиды (Указ Президента РФ №1157 от 2.10.1992 О дополнительных мерах государственной поддержки инвалидов)
Семьи, в которых хотя бы один родитель — инвалид (Указ Президента РФ №1157 от 2.10.1992 О дополнительных мерах государственной поддержки инвалидов)
Дети из многодетных семей (Указ Президента РФ №431 от 5.05.1992 О мерах социальной поддержке многодетных семей)
Дети военнослужащих (ФЗ РФ №76 от 27.05.1998 О статусе военослужащих)
Дети сотрудников и военнослужащих федеральной противопожарной службы (ФЗ РФ №69 от 21.12.94 О пожарной безопастности)
Дети сотрудников федеральной службы по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ (Указ Президента РФ №613 от 5.06.03)
Дети военнослужащих и сотрудников органов внутренних дел, государственной противопожарной службы, уголовно-исполнительной системы, непосредственно участвовавших в борьбе с терроризмом на территории Республики Дагестан и погибших (пропавших без вести), умерших, ставших инвалидами в связи с выполнением служебных обязанностей (постановление Правительства РФ от 25.08.1999 № 936. (ФЗ РФ №69 от 21.12.94 О пожарной безопастности)
Дети сотрудников полиции (ФЗ РТ №3 от 7.02.2011 О полиции)
Дети погибших (пропавших без вести), умерших, ставших инвалидами сотрудников и военнослужащих специальных сил по обнаружению и пресечению деятельности террористических организаций и групп, объединенной группировки войск (сил) по проведению контртеррористических операций на территории Северо-Кавказского региона Российской Федерации (Постановлений №65 от 09.02.04).
Дети сотрудников, имеющих специальные звания и проходящих службу в учреждениях и органах уголовно-исполнительной системы (ФЗ РФ от 30_12_2012 N 283-ФЗ О социальных гарантиях сотрудникам некоторых федеральных органов исполнительной власти)

16. Что означает статус «Не существует»?

Этот статус не означает, что Вашего ребенка нет в очереди (в случае, если Вы подавали заявление на постановку на учет в детский сад), а возможно при подаче заявления в районный отдел образования не были внесены, либо внесены некорректно реквизиты свидетельства о рождении Вашего ребенка. При этом Ваш ребенок находится в очереди.
Для обработки подобных случаев с целью предоставления последующей возможности информирования о состоянии очереди через Портал, создана Форма обращения на странице проверки очереди. Вам необходимо лишь полностью заполнить ее и нажать кнопку «Отправить». Эта информация будет передана в отдел образования Вашего района и Ваше заявление будет дополнено недостающими данными. После чего Вы сможете проверять свою очередность по серии и номеру свидетельства о рождении Вашего ребенка. Эта форма создана только для указанных случаев (статус состояния очереди на Портале «Не существует») и не является инструментом для изменения иных данных Вашего заявления (изменение детского сада в заявлении и т.п.).

17. Что означает статус «Направлен в детский сад №…»?

Этот статус означает, что Вам выдано направление на зачисление ребенка в детский сад. Вам необходимо в течение 30 календарных дней обратиться в указанный детский сад (а не в районный отдел образования) для зачисления. После заключения договора в указанном детском саду Ваш статус будет «Зачислен в ДОУ».
Если Вас не устраивает указанный детский сад, то обратитесь в Ваш районный отдел образования.

18. Что означает статус «В обработке специалистами УО»?

Ваше заявление находится на рассмотрении для направления ребенка в детский сад. Ваш ребенок в течение 5 дней будет направлен в детский сад.
В случае возникновения вопросов по данному статусу обращайтесь в свой районный отдел образования.

Глава 6. Правительство Российской Федерации

Статья 110

1. Исполнительную власть в России осуществляет Правительство Российской Федерации.

2. Правительство Российской Федерации состоит из Председателя Правительства Российской Федерации, заместителя Председателя Правительства Российской Федерации и федеральных министерств.

Статья 111

1. Председатель Правительства Российской Федерации назначается Президентом Российской Федерации с согласия Государственной Думы.

2. Предложение о кандидатуре Председателя Правительства Российской Федерации должно быть внесено не позднее двух недель после вступления в должность вновь избранного Президента Российской Федерации или после отставки Правительства Российской Федерации. Российская Федерация или через неделю после того, как Госдума отклонит кандидата.

3. Государственная Дума рассматривает кандидата, выдвинутого Президентом Российской Федерации на должность Председателя Правительства Российской Федерации, в течение недели после внесения кандидатуры.

4. В случае трехкратного отклонения Государственной Думой кандидатов на должность Председателя Правительства Российской Федерации, распустить Государственную Думу и назначить новые выборы.

Статья 112

1.Не позднее чем через неделю после назначения представить Президенту Российской Федерации предложения по структуре федеральных органов исполнительной власти.

2. Председатель Правительства Российской Федерации предлагает Президенту Российской Федерации кандидатов на должности заместителей Председателя Правительства Российской Федерации и федеральных министерств.

Статья 113

В соответствии с Конституцией Российской Федерации, федеральными законами и указами Президента Российской Федерации Председатель Правительства Российской Федерации определяет направления деятельности Правительства Российской Федерации и организует его работу.

Статья 114

1. Правительству Российской Федерации:

разрабатывает и вносит в Государственную Думу федеральный бюджет и обеспечивает его исполнение; представляет в Государственную Думу отчет об исполнении федерального бюджета; представляет Государственной Думе годовые отчеты о результатах своей работы, в том числе по вопросам, поставленным Государственной Думой;
обеспечивают проведение в Российской Федерации единой финансовой, кредитной и денежно-кредитной политики;
обеспечивает реализацию в Российской Федерации единой государственной политики в сфере культуры, науки, образования, здравоохранения, социальной защиты и экологии;
управляет федеральной собственностью;
осуществляет мероприятия по обеспечению обороны страны, государственной безопасности и реализации внешней политики Российской Федерации;
осуществляет меры по обеспечению законности, прав и свобод человека, защиты собственности и общественного порядка, а также борьбы с преступностью;
осуществляет иные полномочия, возложенные на него Конституцией Российской Федерации, федеральными законами и указами Президента Российской Федерации.

2. Порядок деятельности Правительства Российской Федерации определяется федеральным конституционным законом.

Статья 115

1. Правительство Российской Федерации на основании и во исполнение Конституции Российской Федерации, федеральных законов, нормативных указов Президента Российской Федерации издает постановления и распоряжения и обеспечивает их исполнение.

2.Постановления и распоряжения Правительства Российской Федерации обязательны для исполнения в Российской Федерации.

3. Постановления и распоряжения Правительства Российской Федерации, не соответствующие Конституции Российской Федерации, федеральным законам и указу Президента Российской Федерации, могут быть отменены Президентом Российской Федерации.

Статья 116

Правительство Российской Федерации подает в отставку перед вновь избранным Президентом Российской Федерации.

Статья 117

1. Правительство Российской Федерации может предложить отставку, и Президент Российской Федерации принимает или отклоняет отставку.

2. Президент Российской Федерации может принять решение об отставке Правительства Российской Федерации.

3. Государственная Дума может выразить недоверие Правительству Российской Федерации. Решение о вотуме недоверия принимается большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы.После выражения Государственной Думой недоверия Правительству Российской Федерации Президент Российской Федерации вправе объявить об отставке Правительства или отклонить решение Государственной Думы. В случае повторного выражения Государственной Думой недоверия Правительству Российской Федерации в течение трех месяцев Президент Российской Федерации объявляет об отставке Правительства или распускает Государственную Думу.

4. Председатель Правительства Российской Федерации может внести в Государственную Думу вопрос о недоверии Правительству Российской Федерации.При выражении недоверия Государственной Думой Президент в семидневный срок принимает решение об отставке Правительства Российской Федерации либо о роспуске Государственной Думы и объявлении новых выборов.

5. В случае отставки Правительства Российской Федерации оно продолжает работу по поручению Президента Российской Федерации до формирования нового Правительства Российской Федерации.

Алфавитный указатель
A B C D E F G H J L M N P R S T

Банковское законодательство | Банк России

Банковское законодательство — отрасль права, представляющая собой систему нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность.Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). ) »(Далее — Закон о Банке России), Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1« О банках и банковской деятельности », а также другие федеральные законы и нормативные акты Банка России.

Пункт g статьи 71 Конституции Российской Федерации предусматривает, что Российская Федерация обладает юрисдикцией в отношении финансового, валютного, кредитного и таможенного регулирования, денежной эмиссии и основ ценовой политики.Это положение означает, что правовое регулирование банковской деятельности может осуществляться только на федеральном уровне.

Часть 2 статьи 75 Конституции Российской Федерации закрепляет принцип независимости Банка России от других государственных органов при выполнении своей основной функции по защите рубля и обеспечению его стабильности.

Закон о Банке России закрепляет принцип независимости Банка России, согласно которому Банк России выполняет функции и полномочия, установленные Конституцией Российской Федерации и Законом о Банке России, независимо от других федеральных органов власти. государственная власть, региональные власти и органы местного самоуправления.

Закон о Банке России устанавливает правовой статус Банка России, размер его уставного капитала, порядок создания Национального банковского совета и органов управления и их основные функции; регулирует отношения между Банком России и органами государственной власти и местного самоуправления, отношения Банка России с кредитными организациями; изложены принципы организации безналичных расчетов и наличного денежного обращения; устанавливает принципы проведения денежно-кредитной политики и определяет ее инструменты; перечисляет операции и сделки Банка России; устанавливает полномочия в области банковского регулирования и надзора, а также формулирует принципы организации Банка России, его подотчетности и аудита.

Статья 4 Закона о Банке России перечисляет функции, выполняемые Банком России.

Статьей 7 Закона о Банке России установлено, что по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами, Банк России издает в виде распоряжений, постановлений и инструкций нормативные правовые акты, обязательные для исполнения федеральными органами власти. государственная власть, региональные власти, органы местного самоуправления и все юридические и физические лица. За некоторыми исключениями, нормативные правовые акты Банка России подлежат регистрации в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти.Помимо издания собственных нормативных правовых актов, Банк России принимает активное участие и в других формах законодательного процесса, поскольку в соответствии с законом разрабатываются проекты федеральных законов и нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся деятельности Банка. России его функций представить на рассмотрение и утверждение в Банк России.

Еще одним базовым федеральным законом, регулирующим банковскую деятельность, является Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», который определяет основные термины, используемые в правовом регулировании банковской деятельности, такие как «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация». , «Банковская группа» и др.

Настоящий Федеральный закон определяет составные части банковской системы Российской Федерации, перечисляет банковские операции и иные сделки, описывает специфику деятельности кредитной организации на рынке ценных бумаг, а также устанавливает порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, а также порядок открытия кредитной организации. филиалы и представительства. Он формулирует принципы взаимоотношений между кредитными учреждениями и их клиентами, а также между кредитными учреждениями и государством, перечисляет основания для отзыва банковской лицензии, устанавливает принципы обеспечения устойчивости кредитных учреждений, устанавливает режим банковской тайны и антимонопольные ограничения для кредитных организаций и изложены принципы организации сберегательного бизнеса в Российской Федерации.

Принятие Федерального закона от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее — Закон о несостоятельности) стало крупным шагом на пути построения в России цивилизованной кредитной организации. система несостоятельности (банкротства), соответствующая общепринятым международным стандартам.

Закон о несостоятельности устанавливает порядок проведения мероприятий по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, признания кредитных организаций неплатежеспособными (банкротами) и последующей их ликвидации.Отношения, связанные с предупреждением несостоятельности (банкротства) кредитной организации, не урегулированные Законом о несостоятельности, регулируются иными федеральными законами и нормативными актами Банка России, изданными во исполнение этих законов. Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитной организации, не урегулированные Законом о несостоятельности, регулируются Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и нормативными актами Банка России по делам предусмотренных Законом о несостоятельности.

Согласно Закону о несостоятельности кредитная организация считается неспособной удовлетворить денежные требования кредиторов и (или) произвести обязательные платежи, если она не исполнила эти обязанности в течение 14 дней после наступления срока их погашения и (или) стоимости кредита кредитной организации. имущества (активов) недостаточно для того, чтобы оно могло выполнять свои обязательства перед кредиторами и (или) производить обязательные платежи.

В Законе о несостоятельности особое внимание уделяется мерам предотвращения банкротства, проводимым до отзыва банковской лицензии.Эти меры заключаются в следующем:

финансовое оздоровление кредитной организации;
о назначении временной администрации кредитной организации;
о реорганизации кредитной организации.

Правовое регулирование системы мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Доходы и финансирование терроризма »(далее — Закон о борьбе с отмыванием денег).

Закон о борьбе с отмыванием денег содержит критерии объема операций, подлежащих обязательному контролю, перечисляет эти операции и определяет организации, проводящие операции с деньгами или другим имуществом, которые должны информировать уполномоченное агентство об этих операциях, в том числе кредитные учреждения, среди прочего. .

Принимая во внимание, что отмывание капитала может осуществляться разными способами, эти организации должны проводить внутренний контроль для выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и других операций с деньгами или другим имуществом, в отношении которых у этих организаций есть подозрение, что эти операции проводятся с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

Законом о борьбе с отмыванием денег также установлено, что предоставление в уполномоченный орган информации и документов организациями, осуществляющими операции с деньгами или иным имуществом в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебных, банковских, налоговых или служебных обязанностей. коммерческие секреты.

Закон о борьбе с отмыванием денег был принят в соответствии с Конвенцией об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, подписанной в Страсбурге, Франция, и ратифицированной Федеральным законом No.62-ФЗ от 28 мая 2001 г.

Для повышения доверия населения к банковской системе, стимулирования роста организованных сбережений и снижения рисков, принимаемых на себя банками при формировании долгосрочной ресурсной базы, в России был принят Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании». вкладов физических лиц в российских банках ».

Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц (далее — система страхования вкладов), устанавливает компетенцию и порядок создания организации, выполняющей функции обязательного страхования вкладов ( далее — Агентство по страхованию вкладов), устанавливает порядок выплаты компенсаций по вкладам и регулирует отношения между банками, Агентством по страхованию вкладов, Банком России и федеральными органами исполнительной власти в системе страхования вкладов.

Настоящий Федеральный закон определяет следующие основные принципы построения и функционирования системы страхования вкладов:

участие в системе страхования вкладов для банков обязательно;
система страхования вкладов служит для снижения риска неблагоприятных последствий для вкладчиков в случае невыполнения банками своих обязательств;
система страхования вкладов прозрачна;
Фонд страхования вкладов аккумулирует регулярные страховые взносы банков, участвующих в системе страхования вкладов.

Существует два страховых случая, когда физическое лицо имеет право на получение компенсации по депозиту от Агентства по страхованию вкладов:

об отзыве (аннулировании) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;
о введении Банком России в соответствии с действующим федеральным законодательством запрета на удовлетворение требований кредиторов банков.

Федеральный закон №96-ФЗ от 29 июля 2004 г. «О платежах Банка России по депозитам физических лиц в банках-банкротах, не охваченных системой обязательного страхования вкладов», явилось логическим дополнением к системе страхования вкладов, созданной в России.

Поскольку создание системы страхования вкладов создало риск финансовой нестабильности для банков, не присоединившихся к этой системе, в результате потери доверия клиентов и инвесторов и возможного оттока депозитов в участвующие банки, действие настоящего Федерального закона расширилось. для вкладчиков банков, не являющихся членами, гарантии, аналогичные гарантиям вкладчиков банков-членов.Согласно закону, компенсация вкладчикам банков, не являющихся членами, выплачивается из средств Банка России.

Таким образом, принятие данного Федерального закона стало важным шагом на пути повышения доверия к банковской системе в целом.

В целях обеспечения реализации единой государственной валютной политики и стабильности российского валютного и внутреннего валютного рынка, являющихся факторами экономического прогресса страны и успешного международного экономического сотрудничества, в России принят Федеральный закон от 25.07.2012 г.173-ФЗ от 10 декабря 2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее — Закон о валютном регулировании).

Закон о валютном регулировании определяет валютные операции. Кроме того, он разделяет полномочия федерального правительства и Банка России по регулированию валютных операций.

С 1 января 2007 г. введены ограничения на операции с иностранной валютой между резидентами и нерезидентами (требования о том, чтобы такие операции проводились через специальные счета и чтобы определенная сумма денег была депонирована при проведении операций с иностранной валютой, запрет на покупку внутренние ценные бумаги за иностранную валюту, предварительная регистрация резидентского счета (вклада), открытого в банке за пределами России, и обязательная продажа части валютной выручки) были отменены.

Теперь резидентам и нерезидентам разрешены расчеты по операциям с отечественными и иностранными ценными бумагами в рублях и иностранной валюте.

В то же время Закон о валютном регулировании (статья 11) сохраняет требование о том, чтобы иностранная валюта и чеки, включая дорожные чеки, выраженные в иностранной валюте, покупались только через уполномоченные банки.

Для стимулирования внутреннего валютного рынка и предотвращения бегства капитала из России Закон о валютном регулировании сохраняет требование для резидентов репатриировать иностранную и национальную валюту (статья 19).

Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» играет важную роль в налаживании кредитных отношений и построении современной экономики.

Целью настоящего Федерального закона является создание и легализация условий для сбора, обработки, хранения и раскрытия кредитными бюро информации о том, как заемщики выполняют свои обязательства по кредитным (кредитным) договорам, предоставление кредиторам и заемщикам большей защиты за счет сокращения общей кредитной истории. рискуют и повышают эффективность кредитных организаций.

Федеральный закон «О кредитных историях» разработан, чтобы позволить банкам сократить расходы при оценке кредитоспособности своих заемщиков и, как следствие, снизить стоимость кредитов, которые они предоставляют.

Важную роль в реализации настоящего Федерального закона играет Банк России, подразделение которого — Центральный каталог кредитных историй — выполняет функцию единого информационного центра, бесплатно информирующего пользователей, в каких бюро кредитных историй они могут найти информацию о кредитных историях. индивидуальный составитель кредитной истории.

Помимо заемщиков, кредиторов и Центрального каталога кредитных историй, кредитные бюро участвуют в обмене информацией о том, как заемщики выполняют свои обязательства перед кредиторами.

Основной задачей кредитных бюро является сбор информации, характеризующей платежную дисциплину заемщика в отношении выполнения кредитных (кредитных) договоров, и в конечном итоге эта информация формирует кредитные истории юридических и физических лиц, которые впоследствии могут быть переданы в лица, получившие разрешение на получение кредитного отчета для заключения ссудного (кредитного) договора.

Борьба с незаконным оборотом фальсифицированных и некачественных лекарственных средств в России

Фон: Незаконный оборот фальсифицированных и некачественных лекарственных средств — это глобальная социально-экономическая проблема, которая представляет серьезную угрозу для экономики и здоровья населения большинства стран, в том числе Российской Федерации.

Задача: Выявить основные достижения и проблемы в борьбе с незаконным оборотом фальсифицированных и некачественных лекарственных средств в Российской Федерации, сформулировать возможные пути решения этих проблем.

Методы: Изучение уголовных дел и статистическая информация об уровне преступности в РФ; правовой анализ нормативных правовых актов в сфере уголовного права и оборота лекарственных средств; обзор научных и практических публикаций.

Полученные результаты: Проблема незаконного оборота фальсифицированных и некачественных лекарственных средств в Российской Федерации публично обсуждалась в конце 1990-х — начале 2000-х годов сначала в СМИ и специальных изданиях, позже это явление стало предметом широких дискуссий на международных конференциях, публично. власти и общественные круги.Однако наиболее значимые результаты в решении этой проблемы были достигнуты только за последние 5 лет. Таким образом, в 2010 году Российская Федерация впервые присоединилась к ежегодной международной полицейской операции под кодовым названием Пангея, проводимой с 2008 года по инициативе Интерпола и Министерства внутренних дел. Агентство по регулированию лекарственных средств и товаров медицинского назначения Всемирной организации здравоохранения (MHRA ВОЗ). Из года в год спецоперация «Пангея» объединяет усилия многих стран с разных континентов и направлена на устранение транснациональных преступных группировок, действующих через глобальную сеть Интернет.В 2010 году в результате масштабных международных проверок было выявлено 1 200 интернет-сайтов, через которые распространялись поддельные лекарства и было изъято 10 000 коробок с лекарствами, в результате чего было получено более миллиона фальсифицированных таблеток на сумму 2,6 миллиона долларов США. В 2011 году в спецоперации Pangea IV приняли участие 165 различных организаций из 81 страны, в том числе 72 таможни, 30 регуляторов, 26 полицейских и представители Интерпола из 37 стран. Закрыто 13 495 нелегальных сайтов, изъято около 8000 упаковок поддельных лекарств, в которых содержится около 2.5 миллионов доз. В 2015 году спецоперация Pangea VIII проводилась на территории 115 государств-членов Интерпола. В Российской Федерации эта операция проводилась совместно Министерством внутренних дел, Федеральной таможенной службой, Федеральной службой по надзору в сфере здравоохранения Российской Федерации, Федеральной службой по контролю за оборотом наркотиков Российской Федерации и их региональными подразделениями. В результате этой операции в нашей стране было возбуждено 34 уголовных дела по фактам применения сильнодействующих наркотиков, фальсифицированных и некачественных лекарственных средств и биологически активных добавок под видом высокоэффективных препаратов.Особое внимание в ходе операции было уделено бесконтрольной продаже через Интернет лекарственных средств и биологически активных добавок по цене, значительно превышающей фактические затраты, под видом высокоэффективных средств лечения различных заболеваний. В целом по Российской Федерации выявлено 448 административных правонарушений, в результате которых из незаконного оборота изъято более 268 тысяч единиц лекарственных средств на сумму более 9 миллионов рублей; Изъято 40 тыс. Фальсифицированных и некачественных препаратов для индивидуальной контрацепции Contex и Durex.Мобильная лаборатория провела программу проверки качества 294 образцов лекарственных средств. Выявлено 20 партий сомнительной подлинности. В координационный штаб Генерального секретариата Интерпола было отправлено сообщение о 264 интернет-сайтах, торгующих лекарствами с нарушением действующего законодательства РФ. Было опубликовано официальное заявление интернет-провайдеров о прекращении деятельности на этих сайтах [1]. 26-28 октября 2011 г. в Москве прошла международная конференция высокого уровня по вопросам контрафакции лекарственных средств, в которой приняли участие более 750 специалистов области права и фармации из разных стран, включая США, Китай, страны Европейского Совета и Содружества Независимых Государств.В конце конференции была подписана Конвенция о подделке лекарственных средств и аналогичных преступлениях, связанных с угрозой здоровью населения, которая получила название Medicrime [2]. Конвенцию подписали представители Австрии, Германии, Израиля, Исландии, Италии, Кипра, Португалии, Российской Федерации, Финляндии, Франции, Украины, Швейцарии. Конвенция Medicrime — первое юридическое соглашение в области уголовного права, направленное на криминализацию незаконного оборота фальсифицированных и некачественных лекарственных средств, а также направленное на оказание правовой поддержки расследованию этих преступлений на международном уровне.Положительной стороной Конвенции Совета Европы Medicrime является то, что она открыта для подписания не только государствами-членами Совета Европы и Европейского Союза, но и государствами, которые не являются членами Совета Европы, но участвовали при разработке Конвенции или иметь статус наблюдателя при Совете Европы. Кроме того, Конвенция открыта для подписания любым другим государством по приглашению Комитета министров Совета Европы. Конвенция вводит ответственность за производство, хранение и распространение фальсифицированных лекарственных средств, активных веществ, вспомогательных веществ, компонентов, материалов и принадлежностей; использование поддельных документов, связанных с незаконным оборотом лекарственных средств (статьи 5, 6, 7).Этот правовой акт регулирует сотрудничество между органами здравоохранения, таможней, полицией и другими компетентными органами на международном и национальном уровне (статьи 17, 21, 22) .Один из результатов юридической имплементации правил Конвенции Medicrime в России. законодательства — принятие Федерального закона Российской Федерации от 31.12.2014 № 532-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по противодействию незаконному обороту фальсифицированных, контрафактных, некондиционных и незарегистрированных лекарственных средств, лекарственных средств и фальсифицированных биологических препаратов». активные добавки [3].Закон вступил в силу 23 января 2015 года. В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации Уголовный кодекс дополнен тремя новыми статьями: Статья 235.1. Незаконное производство лекарств и медицинских изделий; статья 238.1. Оборот фальсифицированных, некачественных и незарегистрированных лекарственных средств, лекарственных средств и фальсифицированных биологически активных добавок; статья 327.2. Подделка документов на лекарственные средства или лекарственные средства или упаковки лекарств или лекарственных средств [4].Хотя в формулировках этих уголовных правил есть некоторые недостатки, мы считаем, что их включение в Уголовный кодекс является серьезным шагом государства вперед в нейтрализации незаконного оборота фальсифицированных и некачественных лекарственных средств и, как следствие, в обеспечении безопасности здоровья нации. и экономическая безопасность страны. Включение этих специальных статей в Уголовный кодекс позволит анализировать статистическую информацию об их практическом применении властями, расследовать преступления, в полной мере осуществлять мониторинг, прогнозирование и предотвращение этих общественно опасных деяний.Это будет способствовать выработке и внедрению эффективных управленческих решений по выявлению и расследованию преступлений данного типа. В последние годы в рамках совместных превентивных мер по борьбе с обращением фальсифицированных и некачественных лекарственных средств были предприняты конструктивные меры. взаимодействие правоохранительных и контролирующих органов, прежде всего органов внутренних дел и подразделений Федеральной службы по надзору в сфере здравоохранения Российской Федерации.В течение 2010-2013 гг. Исследования в области экономики, международного и уголовного права, криминологии, криминалистики, оперативно-розыскной деятельности, посвященные разработке мер по противодействию незаконному обороту фальсифицированных и некачественных лекарственных средств, были разработаны как защищенные диссертации. Актуализировано законодательство в сфере охраны здоровья населения и оборота лекарственных средств. Таким образом, незаконный оборот фальсифицированных и некачественных лекарственных средств на территории Российской Федерации в настоящее время не является апелляцией и не теорией, а есть реальная деятельность специалистов. в области права и фармации, с определенной правовой базой, научно-методическим обеспечением.Однако эта проблема еще не решена. Показатель изъятых из обращения фальсифицированных и некондиционных лекарственных средств остается высоким. В России к концу 2014 года выявлено и изъято из обращения 1 109 партий некачественных, фальсифицированных и контрафактных лекарственных средств. Объем государственного контроля качества поступающих в обращение лекарственных средств составил 16,3% [5]. Серьезную опасность представляет возросший уровень фальсификации фармацевтических субстанций, 80% которых ввозится в Российскую Федерацию по непрямым контрактам из Китая и Индии без надлежащего контроля на таможенных постах.Изучение уголовных дел и статистики о незаконном обороте фальсифицированных и некачественных лекарственных средств в Российской Федерации позволяет сделать вывод о латентном характере данного преступления. Ежегодно выявляется около 50 преступлений, только по 30-35 из них возбуждаются уголовные дела, и только 15-20 расследованных уголовных дел передаются в суд. Это свидетельствует о серьезных проблемах с доказательством виновности лиц, совершивших эти преступления, и привлечением их к ответственности. Борьба с этим преступлением требует длительного и надежного оперативного развития преступных группировок, квалифицированного расследования и судебного разбирательства.(АННОТАЦИЯ ОБРЕЗАНА)

Ключевые слова: Торговля людьми; соглашение; исполнение; фальсифицированный; международное право; правовые рамки; лекарственные средства; некачественный.

Комментарий к Федеральному закону от 03.06.2009 № 115-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон« Об акционерных обществах »и статью 30 Федерального закона« О рынке ценных бумаг »- Корпоративный / коммерческий закон

Российская Федерация: Комментарий к Федеральному закону № 115-ФЗ от 03.06.2009 «О внесении изменений в Федеральный закон« Об акционерных обществах »и статью 30 Федерального закона« О рынке ценных бумаг ».

11 июня 2009

Линия права

Чтобы распечатать эту статью, все, что вам нужно, — это зарегистрироваться или войти в систему на Mondaq.com.

Прохождение настоящего Федерального закона устанавливает правовую систему Российской Федерации. с институтом акционерного соглашения, реализуемого на законодательный уровень. Необходимость и важность этой концепции для укрепление правовой основы акционерных обществ и совершенствование корпоративного управления в акционерных обществах давно обсуждается в российском юридическом сообществе.

Понятие и содержание акционерного соглашения

Федеральный закон «Об акционерных обществах» принят. внесены поправки, включающие новую статью «Соглашение между акционерами».В нем говорится, что акционерное соглашение — это соглашение о осуществление прав, удостоверенных акциями, и (или) на специальные особенности, связанные с реализацией прав в отношении акции.

Согласно акционерному соглашению его стороны обязуются: осуществлять права, удостоверенные акциями, и (или) права к таким акциям и (или) воздержаться от исполнения указанных прав.

Акционерный договор оформляется письменно путем составления одного документ, подписанный сторонами.

Акционерное соглашение может предусматривать ответственность его стороны голосовать определенным образом на общем собрании акционеров, согласовать свое голосование с голосами других акционеров, чтобы приобрести или отчуждать акции по заранее определенной цене и (или) под определенную обстоятельства, воздержаться от отчуждения акций до определенных обстоятельства, а также осуществлять другую деятельность, связанную с руководство своей компанией, а также деятельность, реорганизация или ликвидация компании.

Акционерное соглашение не может включать в себя обязательства какой-либо стороны. к акционерному соглашению голосовать по указанию руководства органы общества, акции которых являются предметом акционерное соглашение.

Акционерное соглашение должно включать все акции, принадлежащие сторона акционерного соглашения.

Последствия нарушения соглашения акционеров

Важной особенностью акционерного соглашения является то, что нарушение такого акционерного соглашения не может считаться оснований для признания решений органов управления Компания недействительна.Однако любое соглашение, заключенное стороной к акционерному соглашению в нарушение этого акционера договор может быть аннулирован судом по иску заинтересованной стороной такого акционерного соглашения, только если это было доказал, что другая сторона соглашения знала или явно должна была знать об ограничениях, предусмотренных акционерным соглашением.

Предусмотрено, что права сторон акционера соглашение, основанное на этом соглашении, включая право требования возмещение убытков, причиненных нарушением договора или применение иных мер в связи с нарушением акционерное соглашение (закон устанавливает, что стороны в соглашении могут быть предусмотрены способы его исполнения и гражданско-правовые меры ответственности), подлежат судебной защите.

Раскрытие информации

Для обеспечения защиты прав и интересов акционеров, Закон устанавливает ответственность за раскрытие информации о приобретение на основании акционерного соглашения права на определять предпочтения при голосовании на общих собраниях акционеров с участием тех акций общества, выпуск которых сопровождался путем регистрации их проспекта.

При этом перечень документов, которые необходимо хранить в Компания постоянно расширялась с уведомлением о заключение акционерных соглашений, направленных в компанию, и списки лиц, заключивших такие соглашения.

Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» вступил в силу. внесены поправки, чтобы включить положения, касающиеся порядка предоставления информации раскрытие информации в виде сообщений о существенных фактах в случае лицо приобретает акции компании, выпуск ценных бумаг которой был с регистрацией их проспекта или прав по соглашению с акционером для определения голосования преференции в отношении таких акций на общем собрании акционерами, если в результате такого приобретения предприятие самостоятельно или вместе со своими аффилированными лицами прямо или косвенно приобретает контроль над 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 или 75 процентами голосующие акции в таком акционерном обществе находятся в обращении.

Такая информация должна быть раскрыта путем направления извещения в компания, права на акции которой были приобретены (в том числе по соглашению акционеров) и в федеральный орган исполнительной власти. связаны с рынком ценных бумаг (или другому органу, который зарегистрировал соответствующий выпуск ценных бумаг) в течение пяти дней с момента дата добавления соответствующей записи в личный кабинет (счет депо) или с момента получения права на контролировать голоса на общих собраниях акционеров, в том числе на основании соглашение.

Дата вступления в силу

Федеральный закон от 03.06.2009 № 115-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон. Закон «Об акционерных обществах» и ст. 30 Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» вступает в силу. после его официального опубликования.

Обзор подготовлен юристами Юридической фирмы «Линия». Права.

Данная статья предназначена для ознакомления с общими сведениями. руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ ПО: Корпоративное / коммерческое право Российской Федерации

Нотариусы: простая аттестация больше не нужна?

Appleby

Нотариусы в первую очередь занимаются аутентификацией и удостоверением подписей, полномочиями и правоспособностью документов для использования за границей. На протяжении веков нотариальные действия признавались и принимались в стране и за рубежом.

Регистрация иностранных юридических лиц

Withers LLP

Публикация «Документов Пандоры» привела к усилению внимания к прозрачности собственности на землю в Великобритании и призывает к «Закону о регистрации иностранных юридических лиц» …

Получение максимальной экономии денежных средств

Альберт Гудман

На рынке с низкими процентными ставками вкладчикам может быть трудно воодушевиться перспективой управления денежными сбережениями.Однако денежные средства являются жизненно важным активом как для обеспечения краткосрочной ликвидности.

Статья 115 УК РФ с комментариями и пояснениями

Часть 1 статьи 115 Уголовного кодекса устанавливает ответственность за умышленное причинение вреда здоровью. Санкции применяются в том случае, если действия субъекта вызвали кратковременное расстройство организма или незначительную стойкую потерю общей трудоспособности. Разберемся дальше, чем грозит избиение человека.

Статья УК 115

В рамках нормы к субъекту преступления могут применяться различные санкции. За деяния, предусмотренные статьей 115 Уголовного кодекса, может быть назначено наказание в следующем размере:

Штраф. Его величина составляет от 50 до 100 минимальных размеров оплаты труда или равна доходу (заработной плате) виновного за 1 месяц.
Обязательная работа. Их продолжительность может составлять от 180 до 240 часов.
Арест на 2-4 месяца.
Исправительные работы.Их продолжительность не может быть больше года.

Статья 115 УК: комментарий

Умышленное причинение вреда здоровью в легочной степени констатируется, когда в результате этого происходит кратковременное нарушение деятельности систем организма или потерпевший страдает стойким но незначительная потеря общей работоспособности. То есть пострадавший на какой-то непродолжительный период теряет возможность заниматься профессиональной деятельностью. Эти последствия могут возникать одновременно.

Объективная часть

Выражается в неправомерном причинении вреда здоровью легкой степени другому лицу. Таким образом, объект преступления, ответственность за которое предусмотрена статьей 115 УК РФ, составляют общественные отношения, обеспечивающие безопасность жизнедеятельности граждан. В состав преступления входят:

Общественно опасное поведение (бездействие / действие).
Уголовное наказание, выражающееся в причинении телесных повреждений в легкой степени.
Причинно-следственная связь, установленная между деянием и нависшей инвалидностью или инвалидностью.

Легкий вред

Согласно п. 48, который присутствует в правилах судебно-медицинской экспертизы степени тяжести травмы, так как кратковременное нарушение — это нарушение здоровья, которое напрямую связано с повреждением и длится не более трех недель (21 дня). Под незначительной, но стойкой инвалидностью мы понимаем потерю возможности работать, равную 5%.Это объяснение присутствует в пункте 49 вышеуказанных правил. К повреждению относят потерю пальца на руке (кроме большого или указательного), ослабление зрительной и слуховой функций, множественные ссадины, синяки и т. Д., Например,

Квалификация

В случай причинения вреда здоровью, повлекший краткосрочные незначительные последствия, не повлекшие кратковременного нарушения функций организма, или стойкая, но незначительная потеря трудоспособности, иногда ст. 115 УК Российской Федерации не может применяться.Побои или пытки — более подходящая квалификация таких действий (статьи 116, 117). В этом случае необходимо учитывать средства, которые использовал преступник. Например, если он применил удушающий газ, причинил вред наркотическим веществом и т. Д., Деяние не охватывается произведениями искусства. 116, 117. В этом случае следует признать справедливой редакцию п. 20 Правил 1978 г. из новых положений 1996 г. Действующие нормы судебно-медицинской экспертизы в пункте 48 включают понятие краткосрочного нарушения здоровья, даты, которые имеют только максимальный (до трех недель) период, без указания срока минимальная продолжительность последствий (ранее могла составлять 1 день).

Длительность заболевания

При установлении длительности нарушения следует руководствоваться объективной информацией, характеризующей тяжесть причиненных травм, а не только листом нетрудоспособности. При определении длительности заболевания критерием является необходимое время для восстановления здоровья. Если лечение необоснованно затягивается или прерывается досрочно, необходимо исходить не из фактического, а из необходимого временного интервала, который устанавливается специалистами.

Субъективная часть

Выражается в умышленной вине. Статья 115 Уголовного кодекса предусматривает как прямые, так и косвенные умыслы. Как правило, он не является конкретным в преступлении (неопределенным). Статья 115 UKCRF применяется, если доказано, что преступник хотел причинить вред здоровью жертвы в легкой степени, сознательно допускал вероятность таких последствий или имел к ним безразличное отношение. Если субъект хотел причинить смерть или серьезный вред, но при обстоятельствах, не зависящих от него, не смог реализовать свои намерения, действие квалифицируется согласно соответствующим правилам (покушение на убийство или серьезное повреждение здоровья).Статья 115 УК РФ может применяться к деяниям, совершенным лицами, достигшими 16-летнего возраста.

Заключение

Возбуждение производства осуществляется только по заявлению потерпевшего. В случае его примирения с виновным дело подлежит прекращению. Некоторые трудности на практике возникают при разграничении деяния, предусмотренного ст. 115, от хулиганства. Дифференциация в таких случаях должна проводиться в зависимости от направления и содержания умысла правонарушителя, целей, мотивов, а также обстоятельств дела.Следует исходить из того, что причинение телесных повреждений потерпевшему, если оно не повлекло за собой нарушение общественного порядка, не может считаться хулиганством. В этом случае ответственность наступит за посягательство на здоровье.

Фишинг | KnowBe4

2010-е годы
В марте 2011 внутренние сотрудники RSA были успешно подвергнуты фишингу, в результате чего были украдены главные ключи для всех токенов безопасности RSA, которые использовались для взлома поставщиков оборонных услуг США.
Китайская фишинговая кампания была нацелена на аккаунты Gmail высокопоставленных должностных лиц правительств и вооруженных сил США и Южной Кореи, а также китайских политических активистов. Правительство Китая отвергло обвинения в причастности к кибератакам, но есть свидетельства того, что Народно-освободительная армия оказывала помощь в кодировании программного обеспечения для кибератак.
В августа 2013 года рекламная платформа Outbrain стала жертвой целевого фишинга, когда Сирийская электронная армия разместила перенаправления на веб-сайты The Washington Post, Time и CNN.
В Ноябрь 2013 года Target пострадала от утечки данных, в результате которой у клиентов было украдено 110 миллионов записей по кредитным картам через фишинговую учетную запись субподрядчика. Впоследствии были уволены генеральный директор Target и сотрудники отдела ИТ-безопасности.
В период с сентября по декабрь 2013 года вымогатель Cryptolocker заразил 250 000 персональных компьютеров двумя разными фишинговыми сообщениями электронной почты. В первом был вложен Zip-архив, который утверждал, что это жалоба клиентов и нацелен на предприятия, второй содержал вредоносную ссылку с сообщением о проблеме с очисткой чека и предназначался для широкой публики.Cryptolocker шифрует и блокирует файлы на компьютере и просит владельца произвести оплату в обмен на ключ для разблокировки и дешифрования файлов. По данным Dell SecureWorks, 0,4% и более зараженных заплатили преступникам выкуп.
В января 2014 года лаборатория Seculert Research Lab выявила новую целевую атаку, в которой использовался Xtreme RAT (набор инструментов удаленного доступа). Электронные письма с адресным фишингом были нацелены на израильские организации с целью развертывания передового вредоносного ПО. Было взломано 15 машин, в том числе принадлежащих Гражданской администрации Иудеи и Самарии.
В августа 2014 года, , iCloud утекло почти 500 частных фотографий знаменитостей, многие из которых содержат обнаженные тела. В ходе расследования было обнаружено, что Райан Коллинз совершил эту фишинговую атаку, отправив жертвам электронные письма, которые выглядели как законные предупреждения Apple и Google, предупредив жертв о том, что их учетные записи могли быть скомпрометированы, и запросив данные их учетных записей. Жертвы вводили свой пароль, и Коллинз получал доступ к их учетным записям, загружая электронные письма и резервные копии iCloud.
В Сентябрь 2014 г. Home Depot подверглась серьезной утечке, при этом личные данные и данные кредитных карт более 100 миллионов покупателей были выставлены на продажу на взломанных сайтах.
В ноября 2014 года сотрудники ICANN стали жертвами целевых фишинговых атак, и ее система администрирования зон DNS была скомпрометирована, что позволило злоумышленникам получить файлы зон и личные данные о пользователях в системе, такие как их настоящие имена, контактная информация , и соленые хеши своих паролей.Используя эти украденные учетные данные, хакеры проникли в сеть ICANN и взломали централизованную систему данных зоны (CZDS), свой портал Whois и многое другое.
Бывший сотрудник Комиссии по ядерному регулированию США Чарльз Х. Экклстон признал себя виновным по одному пункту обвинения в попытке несанкционированного доступа и умышленном повреждении защищенного компьютера. Его неудавшаяся целенаправленная фишинговая кибератака 15 января 2015 г. была попыткой заразить компьютеры 80 сотрудников Министерства энергетики в надежде получить информацию, которую он затем мог продать.
Члены Bellingcat, группы журналистов, исследующих сбитие самолета Malaysia Airlines Flight 17 над Украиной, стали жертвами нескольких целевых фишинговых писем. Это были фальшивые уведомления системы безопасности Gmail, содержащие сокращенные URL-адреса Bit.ly и TinyCC. Согласно ThreatConnect, некоторые фишинговые письма исходили с серверов, которые Fancy Bear ранее использовала в других атаках. Bellingcat наиболее известна тем, что обвиняет Россию в сбитии Mh27, и ее часто высмеивают в российских СМИ.
В августа 2015 года , другая изощренная хакерская группа, приписываемая Российской Федерации, по прозвищу Уютный медведь, была связана с целевой фишинг-атакой на систему электронной почты Пентагона, отключив несекретную систему электронной почты, используемую Объединенным комитетом начальников штабов.
В августа 2015 года Fancy Bear использовал эксплойт «нулевого дня» Java, подделав Electronic Frontier Foundation, и начал атаки на Белый дом и НАТО. Хакеры использовали целевую фишинговую атаку, направляя электронные письма на мошеннический URL-адрес electronicfrontierfoundation.орг.
Fancy Bear запустил целевую фишинговую кампанию против адресов электронной почты, связанных с Национальным комитетом Демократической партии, в первом квартале 2016 года . Хакеры притихли 15 апреля, что в России является праздником в честь службы радиоэлектронной борьбы их вооруженных сил. Примерно в то же время Cozy Bear также проявлял активность на серверах DNC. Две группы, казалось, не знали друг друга, поскольку каждая по отдельности украла одни и те же пароли, по сути дублируя свои усилия.Cosy Bear — это отдельное агентство, которое больше интересуется традиционным долгосрочным шпионажем.
Fancy Bear подозревается в адресной фишинговой атаке на членов Бундестага и других политических структур Германии в августа 2016 года . Власти обеспокоены тем, что конфиденциальная информация может быть использована хакерами для воздействия на общественность в преддверии выборов.
В августа 2016 года Всемирное антидопинговое агентство сообщило о фишинг-атаке на своих пользователей, утверждая, что это официальные сообщения ВАДА с запросом их данных для входа.Информация о регистрации и хостинге для двух доменов, предоставленная ВАДА, указывала на Fancy Bear.
Через несколько часов после результатов выборов в США в 2016 году российские хакеры отправили электронные письма, содержащие поврежденные zip-файлы с поддельных адресов электронной почты Гарвардского университета. Россияне использовали методы фишинга для публикации фейковых новостей, нацеленных на американских избирателей.
В 2017 76% организаций подверглись фишинговым атакам. Почти половина опрошенных специалистов по информационной безопасности заявили, что с 2016 года количество атак увеличилось.
Массовый фишинг обманом заставил бухгалтерию Google и Facebook перевести деньги — в общей сложности более 100 миллионов долларов — на зарубежные банковские счета, находящиеся под контролем хакера. С тех пор он был арестован Министерством юстиции США.
В августе 2017 года клиенты Amazon испытали фишинговую атаку Amazon Prime Day, в ходе которой хакеры отправляли, казалось бы, законные сделки. Когда клиенты Amazon пытались совершить «сделки», транзакция не могла быть завершена, что побуждало клиентов розничного продавца ввести данные, которые могли быть скомпрометированы или украдены.
В период с января по август 2017 года на сайт Управления по гражданским правам (OCR) было сообщено о 191 серьезном нарушении конфиденциальности в сфере здравоохранения, как того требует федеральный закон США в соответствии с Правилом уведомления о нарушениях HIPAA. Закон требует, чтобы секретарь HHS и пациенты были уведомлены в течение 60 дней. Если происходит нарушение, затрагивающее конфиденциальность 500 или более пациентов, местные СМИ должны быть проинформированы о своем состоянии, а организация здравоохранения должна опубликовать описание инцидента и средства правовой защиты.
Equifax публично объявила о катастрофической утечке данных в сентябре 2017 года, поставив под угрозу личную информацию около 143 миллионов потребителей в США. Поскольку большое кредитное бюро отслеживает так много конфиденциальной информации, как номера социального страхования, полные имена, адреса, даты рождения и даже водительские права и номера кредитных карт для некоторых, это кошмар фишинг-атаки, ожидающий своего часа.
Ежеквартальный отчет Webroot о тенденциях в области угроз за сентябрь 2017 г. показал, что каждый месяц создается 1,385 миллиона новых уникальных фишинговых сайтов.Этот отчет основан на данных анализа угроз, полученных с помощью самых передовых в отрасли методов машинного обучения, что обеспечивает его своевременность и точность.
Потенциальные участники Международной конференции по киберконфликтным ситуациям 2017 года были нацелены как минимум на один документ-ловушку, напоминающий флаер CyCon в США, но содержащий вредоносное ПО, которое ранее использовалось хакерской группой Fancy Bear , также известной как APT28.
Исследование Google, опубликованное в ноябре 2017 года, показало, что у жертв фишинга вероятность взлома аккаунта в 400 раз выше, чем у случайного пользователя Google, а для жертв утечки данных этот показатель снижается до 10 раз.Фишинг намного опаснее, потому что он фиксирует те же данные, которые Google использует при оценке рисков при входе пользователей, например, геолокацию жертвы, секретные вопросы, номера телефонов и идентификаторы устройств.
В ноября 2017 года гражданин Канады, уроженец Казахстана Карим Баратов, признал себя виновным в массовом взломе Yahoo в 2014 году, затронувшем три миллиарда аккаунтов, и признался в помощи российской разведке.
PhishLabs опубликовал новый анализ в декабре 2017 года, показывающий, что фишера все чаще и чаще используют HTTPS на своих сайтах.Когда вы получаете фишинговое электронное письмо или текстовое сообщение, сайты, на которые они ведут, пытаясь обманом ввести вас в учетные данные, личную информацию и т. Д., Реализуют веб-шифрование примерно в 24 процентах случаев, как выяснили PhishLabs. Это меньше трех процентов в то же время в прошлом году и менее одного процента два года назад «. Зеленый замок дает потребителям ложное ощущение безопасности. Все, что он на самом деле означает, это указывает на то, что трафик между сервером и браузером пользователя зашифрован и защищен от перехвата.Не думайте, что любая страница с HTTPS содержит законный и аутентичный контент!
Ежегодный отчет
Wombat Security Technologies об исследовании состояния фишинга показал, что 76% организаций испытали фишинговые атаки в 2017 году. На 80% увеличилось количество сообщений о заражении вредоносным ПО, компрометации учетных записей и потере данных, связанных с фишинговыми атаками, по сравнению с 2016 годом. Данные также выявили фишинг (фишинг SMS / текстовых сообщений) как новую угрозу: 45% специалистов в области информационной безопасности сообщили о том, что сталкивались с фишингом посредством телефонных звонков (вишинг) и смишингом.
Согласно данным Check Point Global Threat Index, в декабре 2017 года криптомайнинг обогнал программы-вымогатели в качестве инструмента для вымогательства денег в Интернете. Неудивительно, что фишинг является наиболее часто используемым вектором заражения для этого типа атак.
В декабре 2017 года производство поддельного порно с использованием искусственного интеллекта «резко выросло», сообщает Motherboard. Тысячи людей делают это, и все труднее распознать подделку. Киберпреступники будут иметь дело с этой технологией и попытаются манипулировать невиновными людьми и шокировать их, чтобы они щелкнули ссылку на видео в фишинговом письме, чтобы предотвратить возможные очень негативные последствия, если коллеги, друзья и семья могут «узнать, или может увидеть «.
Фишинговая кампания, нацеленная на организации, связанные с Зимними Олимпийскими играми 2018 г. был первым, кто использовал инструмент PowerShell под названием Invoke-PSImage, который позволяет злоумышленникам скрывать вредоносные скрипты в пикселях файлов изображений, которые в остальном выглядят безобидно, а затем запускают их прямо из памяти . Скрытие сценария внутри файла изображения не только помогает избежать обнаружения, но и запускать его непосредственно из памяти — это безфайловый метод, который обычно не подхватывается традиционными антивирусными решениями.Эта атака — еще один тревожный пример того, как атаки уходят от использования вредоносных .exe.
Тенденция в фишинге, называемая перехватом разговоров, была отмечена в феврале 2018 года. С помощью этой новой техники хакеры вставляют себя в разговоры по электронной почте между сторонами, которые известны друг другу и которым доверяют. Попав внутрь, они используют это доверие, чтобы обманом заставить пользователей запустить исполняемый файл. Вариации этой схемы очень сложно обнаружить и обыграть.
Приложение
Under Armour для отслеживания состояния здоровья и фитнеса MyFitnessPal было нарушено в результате утечки данных в марта 2018 года .По данным компании, взлом затронул около 150 миллионов пользователей, что сделало их целями фишинга.
Позже, в марте 2018 года, исследователи из Check Point и CyberInt обнаружили новое поколение фишинговых комплектов, доступных киберпреступникам в Dark Web. Набор позволяет пользователям создавать убедительные электронные письма и перенаправлять сайты, которые точно имитируют элементы брендинга известных фирм, и запускать фишинговую кампанию, которая очень быстро собирает личную и финансовую информацию ничего не подозревающих потребителей.
Пресловутый ботнет Necurs применил ретро-трюк, чтобы сделать себя более уклончивым и менее подверженным перехвату фишинга традиционными av-фильтрами. К электронным письмам прикреплен архивный файл, который выглядит как пропущенное вами сообщение голосовой почты.
Хакер в белой шляпе разработал эксплойт, который нарушает двухфакторную аутентификацию LinkedIn, и был опубликован на GitHub в мае 2018 года. Посмотрите видео, в котором показано, как эксплойт основан на фишинг-атаке на учетные данные, в которой используется домен с опечаткой.
Согласно решению федерального суда, сотрудник, которого обманом заставили поделиться личной информацией в ответ на фишинговое электронное письмо, может рассматриваться как совершающий преднамеренное раскрытие в соответствии с Законом о защите от кражи личных данных Северной Каролины (NCITPA). Глобальная производственная фирма Schletter, Inc. на собственном опыте обнаружила, что в коллективном иске, поданном после того, как сотрудник организации стал жертвой фишингового электронного письма CEO Fraud W-2. Суд счел, что раскрытие данных было преднамеренным, и поэтому разрешил сотрудникам, подавшим иск, требовать от Schletter возмещения убытков в тройном размере.
Маркетинговая компания Exactis утекла в базу данных с 340 миллионами записей личных данных в Июнь 2018 года . Около двух терабайт данных содержит мельчайшие подробности для каждого человека в списке, включая номера телефонов, домашние адреса, адреса электронной почты и другие сугубо личные характеристики каждого имени.
Киберпреступники используют интернационализированные доменные имена (IDN) для регистрации доменных имен с символами, отличными от базовой латиницы. На каждый 1 ведущий мировой бренд поставщик аналитики угроз Farsight Security обнаружил около 20 поддельных доменов, зарегистрированных , причем 91% из них предлагают какие-то веб-страницы.Фишинговые письма, содержащие эти домены, очень убедительны и их трудно обнаружить.
Фишинг расчета заработной платы всегда является фаворитом налогового сезона для киберпреступников, но круглый год появляются новые кампании с запросом в отдел кадров для получения квитанций о заработной плате сотрудников высшего звена и выписок о заработной плате.
Рекламная фишинговая кампания, наблюдаемая в июля 2018 года. был первым, кто использовал взломанные пароли получателя в электронных письмах, чтобы убедить людей в том, что угроза взлома реальна. Учитывая огромное количество взломанных и украденных личных данных, доступных в настоящее время в Интернете, это серьезная угроза, на которую следует обратить внимание в 2018 году.
Отчет Lookout, опубликованный в июле 2018 года, показал, что скорость, с которой пользователи становятся жертвами мобильных фишинговых атак , с 2011 года увеличивалась на 85% каждый год, и что 25% сотрудников переходят по ссылкам, найденным в текстовых сообщениях. Мессенджер Facebook — еще один используемый носитель.
Массовая фишинговая атака SharePoint на пользователей Office 365 ссылается на URL-адреса на основе SharePoint Online, что повышает надежность и легитимность сообщения электронной почты и ссылки.Затем пользователям отображается запрос OneDrive с гиперссылкой «Доступ к документу», которая на самом деле является вредоносным URL-адресом, при нажатии на который они попадают на экран входа в систему Office 365, где киберпреступники собирают учетные данные пользователя.
Группа угроз Turla, безусловно, русскоязычная и широко связанная с российскими спецслужбами, начала использовать новую технику фишинга в августе 2018 года. Злоумышленник рассылает электронные письма с полезной нагрузкой, вредоносными файлами pdf, установкой скрытого бэкдора и эксфильтрацией данных по электронной почте. .
Исследователи FireEye изучили более полумиллиарда электронных писем, отправленных в период с января по июнь 2018 года, и обнаружили, что одно из 101 электронного письма классифицируется как полностью вредоносное , отправленное с целью компрометации пользователя или сети.
В отчете Рабочей группы по борьбе с фишингом (APWG) за 1 квартал 2018 г. говорится о тенденциях в области фишинга: в 1 квартале было создано более 11 000 фишинговых доменов, общее количество фишинговых сайтов увеличилось на 46% по сравнению с 4 кварталом 2017 г., а использование SSL-сертификатов на фишинговых сайтах продолжается увеличивать, чтобы убаюкивать посетителей ложным чувством безопасности и легитимности сайта.
Trustwave , поставщик услуг этичного взлома, выпустила Social Mapper в августе 2018 года. — это инструмент, который использует распознавание лиц для идентификации связанных учетных записей социальных сетей для человека. Хотя Trustwave использует эту технологию для повышения безопасности своих клиентов, они указывают, как киберпреступники могут использовать распознавание лиц для повышения точности и эффективности фишинговых атак. Примеры включают использование реальных изображений профиля в фишинговых письмах, создание поддельных профилей в социальных сетях и доксирование учетных записей потенциальных жертв в социальных сетях.
Согласно ежеквартальному отчету RSA о мошенничестве: второй квартал 2018 г., 41% успешных атак с использованием мошенничества в Интернете, электронной коммерции и мобильном мошенничестве стали возможными благодаря фишинговому мошенничеству. Киберпреступники используют фишинговые атаки для получения банковских учетных данных, данных кредитных карт и даже контроля над мобильными устройствами с целью совершения мошенничества.
ГРУ, российское шпионское агентство военной разведки, ответственное за кибератаки на выборах 2016 года, начало атаковать Сенат США и консервативные группы в августе 2018 года перед промежуточными выборами.Microsoft удалила шесть интернет-доменов, подделывая легитимные веб-сайты, что ознаменовало ранние стадии целевых фишинговых атак, направленных на компрометацию политических агентов, работающих на или вокруг целевых организаций.
Группа угроз Turla, которую многие приписывают российским спецслужбам, вернулась с новой техникой фишинга. Злоумышленник распространяет электронные письма, полезные данные которых, вредоносные файлы PDF, устанавливают скрытый бэкдор. На сегодняшний день это единственный известный случай вредоносного ПО, которым можно полностью управлять через электронную почту.
В августа 2018 года Google повторил свои предупреждения о фишинговых атаках, исходящих от нескольких десятков иностранных правительств. Обеспокоенность Google вращается вокруг правительств, пытающихся обмануть пользователей их паролей Google, предоставляя им доступ к бесчисленным службам, включая электронную почту, G Suite, облачные данные о файлах и многое другое.
Мобильная фишинговая кампания, о которой сообщалось в августе 2018 года, включала фишинговый веб-сайт, основанный на «омографе» интернационализированных доменных имен (IDN), который обманом заставлял мобильных пользователей вводить свою личную информацию.Веб-сайты представлены как коммерческие авиаперевозчики и предлагают бесплатные билеты, обманывая пользователей старинной техникой наживки и подмены.
Согласно недавно опубликованному отчету Barracuda Networks, в котором поставщик средств безопасности проанализировал более 3000 атак компрометации деловой электронной почты (BEC), только 40% бизнес-фишинговых атак содержат ссылки. Эти атаки используют корпоративную электронную почту, якобы принадлежащую кому-либо в организации, и преследуют одну из четырех целей: установить взаимопонимание, заставить получателя щелкнуть вредоносную ссылку, украсть личную информацию или получить банковский перевод.
Киберпреступники больше не прибегают к массовым атакам типа дробовика в надежде, что кто-то станет жертвой; они делают свою домашнюю работу, выбирают жертв, придумывают целевые и контекстные кампании и выполняют свои планы. Судя по данным, опубликованным в отчете ProofPoint за сентябрь 2018 года «Защита людей: ежеквартальный анализ высокоцелевых атак», киберпреступники активизируют свою игру. Объем вредоносных электронных писем вырос на 35% по сравнению с прошлым кварталом. Целевые компании испытали на 25% больше атак с мошенничеством по электронной почте, чем в прошлом квартале, и на 85% больше, чем в том же квартале прошлого года.
Новое научное исследование, опубликованное в сентябре 2018 года, показывает, что менеджерам паролей на базе Android сложно отличить легитимные приложения от поддельных, что приводит к легким сценариям фишинга. Версии Keeper, Dashlane, LastPass и 1Password для Android были признаны уязвимыми и предлагали пользователю автоматически вводить учетные данные в поддельных приложениях во время тестов. Исследователи обнаружили, что приложение Google Smart Lock не попалось на эту уловку с поддельным названием пакета, и причина заключалась в том, что оно использовало систему с именем Digital Asset Links для аутентификации и подключения приложений к определенной онлайн-службе.
KnowBe4 выпустила Domain Doppelgänger в сентябре 2018 года. Этот бесплатный инструмент определяет похожие домены, связанные с вашим корпоративным доменом. Это опасный вектор для фишинга и других атак социальной инженерии, поэтому вы хотите знать, могут ли какие-либо потенциально опасные домены подделать ваш домен.
В октябре 2018 года мы стали свидетелями роста хитроумной фишинг-кампании, нацеленной на сотрудников школьных округов и небольших колледжей, в том числе общественных.В рамках этой кампании плохие парни наводняют образовательные организации электронными письмами, якобы отправленными высокопоставленными лицами. Эти вредоносные электронные письма обычно объявляют о новых политиках, регулирующих поведение сотрудников, или о том, что в организации вновь уделяется внимание надлежащему, этичному профессиональному поведению. Эти вредоносные электронные письма доставляют вложения — как документы Word, так и документы PDF, которые требуют, чтобы пользователи переходили на красиво оформленные внешние веб-страницы, предлагая им выдать свои учетные данные.
Вредоносная группа, известная как «Inception» злоумышленники, в недавних атаках использовала эксплойт Office годовой давности и новый бэкдор.Действуя по крайней мере с 2014 года, группа использовала специальные вредоносные программы и против целей, охватывающих различные отрасли по всему миру, с особым интересом к России. В October 2018 злоумышленник был замечен, поражая различные европейские цели в атаках с использованием эксплойта для уязвимости (CVE-2017-11882), которую Microsoft исправила в ноябре 2017 года. Кроме того, хакеры использовали новый бэкдор PowerShell, получивший название POWERSHOWER, который показал, что уделяет большое внимание деталям с точки зрения очистки после заражения.
Microsoft недавно объявила о большом обновлении своих технических возможностей защиты от фишинга в Microsoft Office 365 (O365). По данным Microsoft, их «процент промахов с фишингом» снизился почти до нуля, опередив всех других антифишинговых конкурентов O365 на порядки.
Отчет
RSA о мошенничестве за 3 квартал, опубликованный в Ноябрь 2018 года , показывает рост числа фишинговых атак на 70%, что делает фишинг методом атаки номер 1 для атак финансового мошенничества. Это увеличение подчеркивает простоту и эффективность фишинга (по электронной почте, телефону или SMS, согласно отчету).Работа, необходимая для того, чтобы обмануть человека, — учитывая возможность злоумышленников поразить миллионы получателей электронной почты одновременно — минимальна по сравнению с финансовыми издержками на другом конце мошенничества.
В ноябре 2018 года
российских банков стали жертвами изощренных фишинговых писем, что случается не слишком часто. Согласно отчету Group-IB, фишинговые письма якобы были отправлены Центральным банком России (ЦБ РФ). Электронные письма содержали вредоносные вложения, доставлявшие инструмент, используемый хакерской группой Silence, и были почти идентичны официальной переписке CBR.К счастью, электронные письма не прошли проверку DKIM, поэтому их эффективность была несколько невысокой. Месяцем ранее другая группа, известная как «MoneyTaker», атаковала российские банки с помощью фишинговых писем, предположительно от российской группы реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации финансового сектора (FinCERT). Эти электронные письма также содержали вложения, имитирующие официальные документы ЦБ РФ и инициирующие загрузку Meterpreter Stager.
Данные PhishLabs показывают, что 49% всех фишинговых сайтов в третьем квартале 2018 года имели значок замка, который многие пользователи ищут как признак безопасного и законного веб-сайта.Это на 25% больше, чем год назад. Поскольку большинство пользователей «ищут замок» близко к сердцу, это новое открытие имеет большое значение. 80% респондентов опроса PhishLabs считают, что блокировка указывает на безопасный веб-сайт.
Одна из набирающих популярность моделей распространения программ-вымогателей — использование партнерской сети злоумышленников. Создатели последней версии этой модели, FilesLocker , ищут аффилированные организации и частных лиц с подтвержденным опытом распространения программ-вымогателей с помощью фишинга, социальной инженерии или других методов, указав, что филиалы должны соответствовать минимум 10 заражений в день. .Аффилированные лица могут рассчитывать на 60-75% выкупа, полученного в результате их действий.
«Лаборатория Касперского» заблокировала 137 миллионов попыток фишинга в третьем квартале 2018 года, что на 28 процентов больше, чем во втором квартале 2018 года. Согласно отчету антивирусной компании, фишинговыми атаками подверглись 12% клиентов «Лаборатории Касперского» по всему миру. Более трети атак были направлены на финансовые объекты, включая банки, электронные платежные системы и интернет-магазины. Выводы отчета согласуются с глобальным ростом фишинга за последние несколько лет.Антифишинговая система «Лаборатории Касперского» заблокировала 154 миллиона попыток фишинга в 2016 году и 246 миллионов попыток в 2017 году. Оба показателя уже значительно превышены за первые три квартала 2018 года: в этом году предотвращено более 300 миллионов атак.
Согласно отчету Politico, Национальный республиканский комитет Конгресса (NRCC) был взломан во время промежуточных выборов 2018 года . Официальные представители республиканцев заявили, что хакеры имели доступ к учетным записям электронной почты четырех старших помощников NRCC в течение «нескольких месяцев», пока охранная фирма не обнаружила вторжение в апреле.NRCC начал внутреннее расследование и уведомил ФБР, но не проинформировал республиканских законодателей до этой недели.
Исследователи обнаружили более 1150 новых HTTPS-фишинговых сайтов в течение одного дня, не считая множества вредоносных HTTP-фишинговых URL-адресов, которые, как мы уже знаем, существуют, что означает, что новый безопасный фишинговый сайт появляется каждые две минуты. «Увидеть замок в строке URL-адреса раньше было надежной проверкой безопасности, но поскольку подавляющее большинство веб-сайтов теперь используют шифрование, хакеры также« защищают »свои сайты, чтобы заманить жертв в ложное чувство безопасности», — заявили исследователи в SC. Эксклюзив для СМИ.«В наши дни не существует реальных препятствий для получения сертификата SSL, а это означает, что хакерам невероятно просто получить их, не скрывая своих следов. Некоторые эмитенты сертификатов даже предлагают сертификаты SSL, не требуя платежей или подлинной личной идентифицирующей информации, требующей обмена руками. Злоумышленники также используют проверку управления доменом, при которой проверяется только управление субъектом, чтобы скрыть свою личность ».
В января 2019 года исследователи из Proofpoint обнаружили фишинговый шаблон, в котором используется уникальный метод кодирования текста с использованием веб-шрифтов.Они обнаружили, что исходный код целевой страницы содержит закодированный текст, но браузер неожиданно отображает его как открытый текст.
Трехлетняя кибератака привела к успешному нарушению всех коммуникаций между всеми странами-членами ЕС в январе 2019 года, что поставило страны и их будущее под угрозу. Дипломатическая сеть ЕС — это безопасное средство, с помощью которого государства-члены могут обмениваться самой конфиденциальной информацией в мире, буквально оказывая влияние в геополитическом масштабе. В отчете поставщика средств защиты от фишинга Area 1 Security подчеркивается, что цель атаки на эту сеть приписывается Силам стратегической поддержки (SSF) Народно-освободительной армии (НОА) Китая.
Фишинговые кампании во время частичного закрытия правительства США в января 2019 года вызвали всеобщую путаницу по поводу того, будет ли IRS достаточно работоспособным для обработки налоговых деклараций и возврата средств. Во-первых, на фоне более общего увеличения числа пользователей почтовые ящики пользователей были переполнены зловещими предупреждениями о предполагаемых голосовых сообщениях от IRS. Во-вторых, как и в предыдущие годы, злоумышленники нападали на бухгалтерские фирмы и юридические практики, специализирующиеся на налоговых вопросах, выдавая себя за новых клиентов, ищущих помощи с налоговой подготовкой и смежными вопросами.Хотя цель этих фишинговых писем часто состоит в том, чтобы вовлечь сотрудников в обмен, что дает злоумышленникам повод поразить потенциальные цели вредоносными документами Office, которые часто устанавливают сложные трояны-бэкдоры, в некоторых случаях злоумышленники этого не делают. подождите, предлагая вредоносные ссылки и вложения в исходном письме.
Согласно новому отчету Akamai Enterprise Threat Research, фишинг выходит за рамки папки «Входящие» и используется в Интернете для сбора личных данных и распространения информации об атаке в социальных сетях.По словам Акамая, подобные фишинговые кампании «превосходят» традиционные кампании с большим количеством жертв из-за аспекта обмена в социальных сетях (из-за чего создается впечатление, что ваш друг в социальных сетях одобряет викторину и т. Д.). В настоящее время они ориентированы на потребителя, но увидеть это электронное письмо с таргетингом на бизнес — не предел воображения.
Согласно официальному ежегодному отчету Cybersecurity Ventures о киберпреступности за 2019 год, опубликованному в январе 2019 года, мы должны ожидать увеличения частоты и стоимости атак программ-вымогателей.В 2016 году Лаборатория Касперского оценила частоту атак программ-вымогателей каждые 40 секунд. Cybersecurity Ventures прогнозирует, что в 2019 году эта цифра будет увеличиваться до одного раза в 14 секунд. Кроме того, растет общая стоимость атак программ-вымогателей. Согласно отчету, общая стоимость программ-вымогателей в 2018 году оценивается в 8 миллиардов долларов, а в 2019 году вырастет до более чем 11,5 миллиардов долларов.
Отчет
Proofpoint о состоянии фишинга за 2019 год показывает, что организации, как никогда раньше, ощущают накал фишинга, а также ощущают его влияние.Согласно отчету, все типы фишинговых атак в 2018 году произошли чаще, чем в 2017 году. 96% организаций заявили, что уровень фишинговых атак либо увеличился, либо оставался неизменным в течение года, ИТ-специалисты, столкнувшиеся с целевым фишингом, подскочили почти на 21% , количество атак социальной инженерии на основе USB подскочило на 25%, Vishing и smishing увеличилось на 9% , и это только верхушка айсберга.
22 января 2019 г. Агентство по кибербезопасности и безопасности инфраструктуры (CISA), входящее в состав U.S. Министерство внутренней безопасности (DHS) издало Директиву о чрезвычайных ситуациях 19-01 , озаглавленную «Предотвращение взлома инфраструктуры DNS». От федеральных агентств требуется ряд действий, и вот предыстория: для устранения значительных и неизбежных рисков для информации и информационных систем агентства, представляемых хакерской деятельностью, эта чрезвычайная директива требует следующих краткосрочных действий для снижения рисков от необнаруженного вмешательства. , позволяют агентствам предотвращать незаконную активность DNS для своих доменов и обнаруживать неавторизованные сертификаты
Фишинговые кампании подарочных карт росли с 2018 года, и злоумышленники активно приспосабливают и развивают свои действия.Они становятся все лучше в создании надежных предлогов (например, «стимулов» для персонала), явно требуют конфиденциальности, они становятся очень жадными — всего 4000 долларов в подарочных картах, это самый крупный запрос, который мы когда-либо видели, и они стимулируют вся схема , предлагающая получателю взятку («возьми себе одну»), уловка, которая в некотором смысле стремится превратить получателя электронной почты в сообщника.
Cyren представила новый отчет в январе 2019 года, в котором они резюмировали двухлетнее исследование пробелов в безопасности электронной почты.В рамках своей программы они взаимодействовали с множеством организаций, чтобы оценить эффективность их текущих действующих инфраструктур безопасности электронной почты. В этом отчете обобщены результаты 15 таких взаимодействий, проведенных в 2018 году, в ходе которых Сайрен изучила 2,7 миллиона электронных писем, которые были классифицированы как чистые в их существующих системах защиты электронной почты и доставлены в почтовые ящики пользователей. Каждое электронное письмо также копировалось Сайрену для анализа. Из этого общего количества 7,2% были признаны спамом, фишингом и вредоносным ПО.
Дьявольски изобретательная афера vishing , замеченная в феврале 2019 года, играет на знакомстве вашего пользователя с деловой голосовой почтой, стремясь скомпрометировать учетные данные в Интернете, не вызывая беспокойства. Многие организации интегрировали свои системы PBX с электронной почтой; пропустите звонок, и запись появится в папке «Входящие». В этом сценарии нет ничего неуместного. Но именно об этом и надеются мошенники, когда ваши пользователи получат на свой адрес электронной почты под видом внутреннего уведомления голосовой почты.Используя такие темы, как Voice: сообщение , Voice Delivery Report или PBX Message , эти электронные письма содержат еще одно электронное письмо в качестве вложения (во избежание обнаружения решениями безопасности сканирования электронной почты), содержащего фактический фишинг.
Письма о мошенничестве с сексторцией продолжают распространяться, в которых утверждается, что был взломан популярный сайт для взрослых, что позволяет злоумышленнику записывать видео с пользователями через свои веб-камеры. Злоумышленник утверждает, что эти видео будут отправлены всем контактам жертвы, если жертва не заплатит около 969 долларов в биткойнах.Некоторые электронные письма содержат ссылки, предположительно ведущие к образцам видео жертвы в качестве доказательства утверждений злоумышленника.
Преступники по-прежнему используют угнанные домены GoDaddy для запуска спам-кампаний, несмотря на то, что GoDaddy принимает меры по устранению уязвимости аутентификации, использованной злоумышленниками. Спамеры поняли, что они могут добавлять домены в свои учетные записи GoDaddy, не доказывая, что они владеют доменами. Масштабная кампания с использованием захваченных доменов для распространения фишинговых писем, содержащих вымогатель GandCrab, наблюдалась в Февраль 2019 .
Новое фишинговое мошенничество использует Google Translate , чтобы скрыть поддельную страницу входа в систему при запросе у пользователя учетных данных Google. Пользователь получает предполагаемое оповещение системы безопасности Google о том, что новое устройство получает доступ к его учетной записи Google с помощью кнопки «Проконсультироваться с действием», чтобы узнать больше. Затем пользователь попадает на поддельную страницу входа в систему Google. Киберпреступники используют Google Translate, чтобы отобразить страницу, заполнив адресную строку и скрывая вредоносный домен.
Как только появилась история об обвинении против бывшего У.Специалист по разведке ВВС США, перешедший на сторону Ирана и поддерживающий целенаправленные взломы некоторых из своих бывших коллег, напомнил один четкий вывод: даже офицеры разведки США могут стать жертвами основных фишинговых схем.
По словам Дэнни Палмера из ZDNet: «Кампания кибершпионажа нацелена на аналитические центры национальной безопасности и академические учреждения в США, что считается операцией по сбору разведданных, проводимой хакерской группой, работающей из Северной Кореи. Серия целевых фишинговых атак. Атаки с использованием поддельных писем с вредоносными вложениями пытаются доставить новое семейство вредоносных программ, получившее название BabyShark .Кампания началась в ноябре и продолжалась как минимум до нового года.
Новая атака « NoRelationship» обходит безопасность вложений электронной почты Office 365, редактируя файлы отношений, которые включены в документы Office. Файл отношений — это файл XML, который содержит список основных компонентов документа, таких как таблицы шрифтов, настройки и внешние ссылки. Ряд популярных фильтров электронной почты сканирует только ссылки, содержащиеся в файле отношений, а не весь документ.Злоумышленники могут удалить ссылки из файла взаимосвязей документа, но они останутся активными в самом документе. У Аванана есть полная история.
Фишинговая кампания с использованием поддельной системы Google reCAPTCHA для доставки банковского вредоносного ПО была обнаружена в феврале 2019 года исследователями Sucuri. Злоумышленники рассылают электронные письма, предположительно из польского банка, с просьбой подтвердить неизвестную транзакцию. Получатели, которые переходят по ссылке, попадают на поддельную страницу с ошибкой 404. Затем код PHP реплицирует reCAPTCHA с использованием HTML и JavaScript, чтобы обмануть жертв, заставляя думать, что сайт настоящий.Затем код PHP загружает дроппер .zip или файл .apk, в зависимости от того, какое устройство использует жертва.
Мошенники, стремящиеся собрать учетные данные в Интернете, уже давно пытались воспроизвести известные страницы входа в систему. Но этот недавно обнаруженный экземпляр почти идеален. Исследователи из компании Myki, занимающейся безопасностью, обнаружили веб-сайт, предполагающий использовать Facebook для входа в систему, но вместо этого предоставляют точную HTML-копию страницы входа в систему.
Согласно отчету Zscaler’s ThreatLabZ за март 2019 года, все больше кибератак используют шифрование, чтобы избежать обнаружения.В прошлом году платформа Zscaler обнаруживала и блокировала 2,7 миллиона зашифрованных фишинговых атак в месяц. Также было обнаружено, что 32% недавно зарегистрированных потенциально вредоносных доменов использовали сертификаты SSL. В общей сложности с июля по декабрь 2018 года Zscaler заблокировал 1,7 миллиарда атак, совершенных через SSL.
Новые сведения из лаборатории компьютерной криминалистики международной охранной компании Group-IB показывают, что киберпреступники больше не стремятся просто украсть данные из одного банка. Вместо этого они связывают свои фишинговые атаки, чтобы повысить свои шансы на успех.Одна из причин, согласно отчету, заключается в том, что российские банки являются легкой мишенью: 74% банков не были готовы к атаке, 80% не имеют возможности ведения журнала для расследования атаки, а у 70% недостаточно персонала для расследования случаев заражения или заражения. атаки.
В последнем отчете Microsoft Security Intelligence Report подчеркиваются тенденции 2018 года, когда фишинг был предпочтительным методом атаки, а цепочки поставок — основной целью атаки. Microsoft зафиксировала рост фишинговых атак на 250% по сравнению с в 2018 году, доставляя пользователям вредоносные полезные нагрузки нулевого дня.Microsoft признает, что этот рост заставил их работать над «защитой от этих атак», сигнализируя о том, что атаки становятся все более изощренными, уклончивыми и эффективными.
В отчете антивирусной компании McAfee за декабрь 2018 года, новая кампания, получившая название «Operation Sharpshooter», демонстрирует признаки выхода на мировой уровень, демонстрируя согласованные усилия по нанесению ударов по организациям в таких отраслях, как атомная, оборонная, энергетическая и финансовая. вредоносный исходный код внедряется в конечные точки с помощью фишинговой атаки, замаскированной под законную деятельность по найму в отрасли.Вредоносный код « Rising Sun» имеет исходный код, который связывает его с Lazarus Group — киберпреступной организацией, предположительно базирующейся из Северной Кореи, которая ответила за кибератаку на Sony Pictures Entertainment в 2014 году.
В последнем отчете Рабочей группы по борьбе с фишингом (APWG) за 3-й квартал Отчет о тенденциях фишинговой активности подчеркивает распространенность фишинга и то, как он меняется, чтобы оставаться эффективным методом атаки. Основные моменты этого квартала включают: количество уникальных отчетов о фишинге оставалось стабильным со второго по третий квартал 2019 года, компании, занимающиеся обработкой платежей, оставались наиболее целевыми компаниями, фишинговые атаки, размещенные на защищенных сайтах, продолжают неуклонно расти с 2015 года, а фишинговые атаки используют перенаправители как до целевая страница фишингового сайта и после отправки учетных данных для обфускации обнаружения через веб-сервер реферер полевой мониторинг.Итак, как организации могут защитить себя? Ожидайте продолжения фишинга и обеспечьте наличие всех уровней защиты, включая обучение пользователей по вопросам безопасности.
Трое румынских граждан признали себя виновными в совершении схем вишинга на сумму 21 миллион долларов , в которых использовались записанные сообщения и тексты мобильных телефонов, чтобы обманом заставить тысячи людей раскрыть свои номера социального страхования и информацию о банковских счетах, заявили федеральные власти. Эти люди хранили украденные личные данные на скомпрометированных компьютерах.К украденным данным получили доступ двое подозреваемых, которые затем продали или использовали информацию с помощью третьего участника.
По данным My Online Security, новая фишинговая кампания в марте 2019 года распространяет вредоносное ПО через электронные письма, в которых утверждается, что в них есть обновления об инвестициях в биткойны. Электронные письма побуждают жертву загрузить вложение, которое представляет собой [.] Iso-файл с поддельным расширением файла. Считается, что вредоносная программа представляет собой новый кражу биткойн-валюты, хотя трудно сказать, что именно она делает, потому что, похоже, у нее есть возможности антианализа.
Microsoft взяла под контроль 99 фишинговых доменов, которыми управляют иранские государственные хакеры. Домены использовались в рамках целевых фишинговых кампаний, направленных на пользователей в США и по всему миру. Судебные документы, обнародованные в марте 2019 года, показали, что Microsoft ведет секретную битву с группой хакеров, спонсируемых правительством Ирана. Производитель ОС подал в суд и выиграл судебный запрет, который позволил ему получить контроль над 99 веб-доменами, которые ранее принадлежали и управлялись группой иранских хакеров, известных в кругах кибербезопасности как APT35, Phosphorus, Charming Kitten и Ajax Security. Команда.
По данным компании Reboot, занимающейся интернет-маркетингом, сотрудники нижнего уровня чаще всего сталкиваются с целенаправленными атаками. Ссылаясь на информацию из последнего ежеквартального анализа целевых кибератак, проведенного Proofpoint, Reboot сообщает, что 67% этих атак совершаются против сотрудников с низким рейтингом. На втором месте находятся авторы, на которых приходится 40% целевых атак. Руководство и высшее руководство сталкиваются с 27% этих атак.
Компании и потребители видят больше 1.2 миллиона фишинговых атак каждый год, поскольку хакеры используют эффективные атаки социальной инженерии, чтобы обманом заставить сотрудников щелкнуть вредоносную ссылку или вложение. Согласно июньскому отчету Valimail, несмотря на то, насколько широко известны и разрушительны эти атаки, компании по-прежнему не в состоянии должным образом предотвратить их. Более того, подавляющее большинство — 90% — крупных технологических компаний остаются незащищенными от атак, связанных с выдачей себя за другое лицо (мошенничество с руководителями), говорится в отчете.
Новый штамм пресловутого вредоносного ПО Dridex был обнаружен с использованием методов обхода антивируса полиморфизма в фишинговых письмах.Программа для похищения учетных данных Dridex, которая почти исключительно нацелена на финансовые учреждения, продолжает развиваться и теперь использует методы белого списка приложений для заражения систем и обхода большинства антивирусных продуктов.
Новая фишинговая атака, обнаруженная исследователями безопасности в PhishLabs, использует вредоносное приложение Office 365 вместо традиционной поддельной страницы входа в систему для получения доступа к почтовому ящику пользователя. Используя традиционную тактику фишинга, жертвы соблазняются щелкнуть вредоносную ссылку, которая, по всей видимости, размещена в SharePoint Online или OneDrive.Вредоносная полезная нагрузка представляет собой URL-ссылку, по которой запрашивается доступ к почтовому ящику пользователя Office 365: нажав «Принять», злоумышленники получают полный доступ к почтовому ящику и контактам пользователя, а также ко всем файлам OneDrive, к которым пользователь может получить доступ. Поскольку в результате этой атаки приложение было подключено и ему был предоставлен доступ к учетной записи Office 365, сброс пароля пользователя не имеет никакого эффекта. Для исключения злонамеренного доступа приложение должно быть отключено — это совершенно отдельный процесс!
Соглашение о поглощении Ньюкасл Юнайтед консорциумом при поддержке Саудовской Аравии
О поглощении «Ньюкасл Юнайтед» при поддержке Саудовской Аравии было согласовано, Премьер-лига и клуб объявили в четверг.
Трехсторонний консорциум включает Государственный инвестиционный фонд Саудовской Аравии (PIF), венчурную и частную компанию PCP Capital Partners и RB Sports and Media.
Было много споров по поводу причастности PIF к поглощению, но консорциум, по-видимому, смог успешно продемонстрировать, что Саудовская Аравия не будет иметь контроль над клубом и, следовательно, сможет пройти проверку владельцев и директоров Премьер-лиги.
«После завершения теста владельцев и директоров Премьер-лиги клуб был незамедлительно продан консорциуму», — говорится в заявлении Премьер-лиги.
Он добавил: «Все стороны согласились, что урегулирование необходимо, чтобы положить конец долгой неуверенности болельщиков в отношении собственности клуба. Премьер-лига теперь получила юридически обязательные гарантии того, что Королевство Саудовская Аравия не будет контролировать футбольный клуб Newcastle United.«
PIF — это фонд национального благосостояния, возглавляемый наследным принцем Саудовской Аравии Мохаммедом бен Салманом.
Его участие в захвате «Ньюкасла» было давней сагой в английском футболе, в течение которой история Саудовской Аравии в области прав человека, включая убийство журналиста Джамаля Хашогги, стала предметом пристального внимания.
«Так ужасно читать, что снова деньги стали важнее справедливости», — написала в Твиттере Хатидже Дженгиз, невеста покойного саудовского журналиста.»Какой позор и смущение для @NUFC. Какой позор и смущение для @NUFC.
«Я надеюсь, что фанаты и игроки @NUFC будут привлекать к ответственности своих владельцев и спрашивать их, почему никто еще не знает, где находится тело Джамаля?»
Долгосрочные инвестиции
Эта новость вызвала резонанс среди сторонников «Ньюкасла» в результате недавнего опроса, проведенного Фондом поддержки «Ньюкасл Юнайтед», который показал, что 94% из 2406 ответов членов высказались в пользу поглощения.
Предыдущий владелец клуба Майк Эшли — фигура непопулярная среди болельщиков, и его критиковали за отсутствие инвестиций в клуб.
«Ньюкасл», одна из доминирующих команд в Премьер-лиге в годы после ее основания, в настоящее время находится на втором месте снизу.
В связи с поглощением Amnesty International призвала Премьер-лигу изменить тест своих владельцев и директоров «для решения проблем с правами человека.«
Исполнительный директор Amnesty International Саша Дешмук сказал: «Вместо того, чтобы позволить тем, кто причастен к серьезным нарушениям прав человека, заниматься английским футболом просто потому, что у них большие карманы, мы призвали Премьер-лигу сменить тест своих владельцев и директоров. для решения проблем с правами человека «.
Премьер-лига подчеркнула, что за поглощением стоит ПИФ, а не королевство Саудовская Аравия, и что проверка владельца и директора является объективным тестом, который регулярно пересматривается.
В пресс-релизе Аманда Стейвли, генеральный директор PCP Capital Partners, заявила: «Это долгосрочное вложение. Мы воодушевлены будущими перспективами Newcastle United.
«Мы намерены привить единую философию в клубе, установить четкую цель и помочь обеспечить лидерство, которое позволит« Ньюкасл Юнайтед »добиться больших достижений в долгосрочной перспективе.«
Ясир Аль-Румайян, губернатор PIF, сказал: «Мы очень гордимся тем, что стали новыми владельцами« Ньюкасл Юнайтед », одного из самых известных клубов английского футбола. Мы благодарим болельщиков Ньюкасла за их чрезвычайно лояльную поддержку на протяжении многих лет и мы рады работать вместе с ними ».
Спор о вещании
Камнем преткновения в поглощении Ньюкасла в прошлом году стала вражда между катарским медиагигантом beIN Media Group, владеющим исключительными правами на Премьер-лигу на Ближнем Востоке и в Северной Африке, и Саудовской Аравией.
BeIN был запрещен в Саудовской Аравии, и вещатель ранее писал Премьер-лиге с просьбой «полностью расследовать» причастность Саудовской Аравии к «запуску, продвижению и работе» предполагаемого частного потокового сервиса beoutQ.
Но Саудовская Аравия скоро снимет запрет на beIN Sports, сообщил источник катарской телекомпании.
«Королевство Саудовская Аравия (KSA) проинформировало BeIN о том, что по прошествии четырех с половиной лет были предприняты шаги по отмене запрета», — сообщил CNN источник beIN Sports.
«Причина этого важна, потому что тогда Премьер-лигу можно будет наблюдать в Саудовской Аравии, которая теперь владеет клубом Премьер-лиги».
Посетите CNN.com/sport, чтобы узнать больше новостей, видео и функций
Саудовская Аравия постоянно отказывает в подключении к beoutQ, сообщает PA. По данным BBC, в прошлом году Федерация футбола Саудовской Аравии обратилась к крупным спортивным организациям и признала, что несет «ответственность» за борьбу с пиратством в вещании.
CNN обратился к Саудовской Аравии с просьбой прокомментировать отмену запрета.
The-CNN-Wire
™ и © 2021 Cable News Network, Inc., компания WarnerMedia. Все права защищены.
.

Статья 115 фз рф: 07.08.2001 N 115- » () , , » ( ) |

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Противодействие легализации преступных доходов для финансовых учреждений

Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (115-ФЗ)

Закон О Противодействии Легализации (Отмыванию) Доходов N 115-ФЗ

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

115-ФЗ — Статья 8 — Уполномоченный орган

Изменения в Федеральный закон №115-ФЗ. Пресс-центр СРО ААС

Государственные услуги в Республике Татарстан. / Услуги / Дошкольное образование

Глава 6. Правительство Российской Федерации

Глава 6. Правительство Российской Федерации

Банковское законодательство | Банк России

Борьба с незаконным оборотом фальсифицированных и некачественных лекарственных средств в России

Понятие и содержание акционерного соглашения

Последствия нарушения соглашения акционеров

Раскрытие информации

Дата вступления в силу

Статья 115 УК РФ с комментариями и пояснениями

Статья УК 115

Статья 115 УК: комментарий

Объективная часть

Легкий вред

Квалификация

Длительность заболевания

Субъективная часть

Заключение

Фишинг | KnowBe4

Соглашение о поглощении Ньюкасл Юнайтед консорциумом при поддержке Саудовской Аравии

Долгосрочные инвестиции

Спор о вещании

alexxlab

Comments

Добавить комментарий Отменить ответ