Система риск менеджмента: РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ КАК СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ

РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ КАК СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ

Мизенин Е.С. Риск-менеджмент как система управления риском / Е.С. Мизенин, А.Н. Аничева // Международный журнал социальных и гуманитарных наук. – 2016. – Т. 5. №1. – С. 26-28.

РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ КАК СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ

 

Е.С. Мизенин, студент

А.Н. Аничева, студент

Димитровградский инженерно-технологический институт – филиал Национального исследовательского ядерного университета «МИФИ»

(Россия, г. Димитровград)

 

Аннотация. Риск, как экономическая категория, присуща любой хозяйственной деятельности. В России риск-менеджмент не развит как особо сильная инфраструктура. Для того, чтобы устранить этот пробел, необходимо изучить основные понятия риск-менеджмента, чтобы иметь представление о том, что из себя представляет данный инструмент управления предприятием. Важно помнить о том, что риск – это явление не всегда отрицательное: рискуя, можно как потерять средства, так и получить дополнительную выгоду.

Ключевые слова: риск-менеджмент, функции риска, предпринимательская деятельность, риск, планирование.

 

Стабильность развития бизнеса и повышение эффективности управления на организацией невозможны без активного использования риск-менеджмента как составной части системы управления компанией вне зависимости от ее масштабов и специфики производства или предоставления услуг.

Любой финансово-хозяйственной деятельности предприятия свойственно такое явление, как риск. В настоящее время в условиях рыночной экономики неопределенность в предпринимательской деятельности становится все более значимой, рисковых ситуаций становится все больше. Следовательно, невозможно быть уверенным в получении какого-то конкретного результата и нельзя не придавать значения понятию риск. При составлении стратегии компании необходимо учитывать его наличие, так как в обратном случае, это может значительно замедлить экономическое развитие предприятия. А также в целом невозможно создать эффективную систему функционирования фирмы, игнорируя существование риска [3, с.

 512].

Система риск-менеджмента (система управления рисками) направлена на достижение необходимого баланса между получением прибыли и сокращением убытков предпринимательской деятельности и призвана стать составной частью системы менеджмента организации, т.е. должна быть интегрирована в общую политику компании, ее бизнес-планы и деятельность. Только при выполнении этого условия применение системы риск-менеджмента является эффективным.

Риск – угроза того, что у предпринимателя появятся незапланированные расходы, либо получение доходов, ниже тех, которые он рассчитывал получить. Но риск нельзя рассматривать только с негативной позиции. Идя на риск, руководитель часто получает за это хорошую прибыль [1, с. 62].

Риск выполняет различные функции. Одной из функций является инновационная. Она состоит в том, что риск вынуждает предпринимателей подходить нетрадиционно к проблемам, тем самым мотивируя их на креативные решения.

Регулятивная функция имеет неоднозначный характер. С одной стороны, риск способствует преодолению факторов, которые препятствуют нововведениям. А, с другой – без должного внимания к нему, он может стать проявлением субъективизма.

Защитная функция заключается в том, что у предпринимателя должно быть адекватное отношение к провалам, так как риск присущ любой хозяйственной деятельности.

Аналитическая функция предполагает выбор руководителем наименее рискованного и наиболее доходного решения в результате взвешивания всех существующих вариантов.

Риск оказывает неоднозначное влияние на деятельность субъекта. Он может вызвать значительные потери, но также может принести доход. Поэтому особенно важным является выбор правильного решения. Например, когда можно идти на риск, а когда лучше его избежать и выбрать решение, которое принесет, возможно, меньшую прибыль, но будет меньше связано с риском.

Для сокращения риска необходим анализ риска, содействующий его контролю и управлению. Однако для эффективного риск-менеджмента необходим постоянный анализ риска, то есть он должен начинаться с выявления проблемы и заканчиваться только тогда, когда будет известен результат применения мер по решению проблемы.

И так следует переходить от одного уязвимого места к другому, либо проводить анализ риска параллельно [3, с. 516].

Риск-менеджмент любого предприятия должен включать следующие стадии:

1. Планирование.

2. Анализ риска.

3. Выявление проблемных мест.

4. Выбор решения из возможных альтернатив.

5. Осуществление мер борьбы с риском.

В России огромное количество предприятий используют такие методы управления риском, как избежание и локализация риска. Первый метод состоит в отказе от проектов, которые вызывают у предпринимателя даже малейшие сомнения. Например, предприятия предпочитают работать только с проверенными поставщиками, с партнерами, которые вызывают доверие и избегают заключение договоров с новыми компаниями. Второй метод предполагает выявление источников риска и на этой основе контроль наиболее опасных источников.

Диверсификация риска означает распределение средств по различным направлениям, не связанным между собой. Например, предприятие вкладывает деньги не в один большой проект, а в несколько маленьких. Однако этот метод редко используется руководителями.

Методами снижения риска также являются страхование, самострахование, лимитирование, хеджирование.

Лимитирование обычно применяется крупными предприятиями, которым свойственна разветвленная структура. Примером этого метода может быть установление пределов инвестирования в определенный проект, пределов заемных средств предприятия, пределов компетенции в принятии решений работниками.

Страхование характеризуется тем, что фирма передает ответственность за риски страховой компании [2, с. 57].

Самострахование состоит в создании фирмой специальных фондов для преодоления негативных последствий от риска.

Хеджирование используется тогда, когда предприятие незамедлительно заключает контракт ввиду возможного изменения валютных курсов, которые могут негативно отразиться на экономической деятельности предприятия.

Также может применяться метод принятия риска, когда стоимость мер по снижению риска превышает оценку действий по борьбе с негативными последствиями.

Риск-менеджмент состоит в комплексном анализе финансово-экономических, производственных, технологических и прочих факторов, которые могут оказать влияние на хозяйствующий субъект.

К преимуществам риск-менеджмента можно отнести:

– использование перспективных возможностей улучшения означает необходимость персонала осознавать риски и обладать необходимыми навыками для управления ими;

– снижение фактора неопределенности при осуществлении предпринимательской деятельности благодаря адекватному планированию и подготовленности;

– улучшенное планирование и повышение эффективности деятельности, повышающее способность организации использовать благоприятные перспективы, сокращать негативные последствия и добиваться улучшения деятельности;

– учет объема существующих ресурсов, повышение ликвидности активов позволяет избегать дорогостоящих ошибок и добиваться повышения прибыли от производственной деятельности;

– улучшение взаимоотношений с заинтересованными сторонами. Процесс управления рисками заставляет сотрудников компании выявлять ее заинтересованные внутренние и внешние стороны и вырабатывать двусторонний диалог между ними и руководством. Такой коммуникационный канал обеспечивает компанию сведениями о том, как заинтересованные стороны будут реагировать на изменения в ее деятельности;

– повышение качества информации для принятия решений;

– рост деловой репутации, то есть представление организации как надежного партнера на рынке, управляющего своими финансовыми и производственными рисками;

– контроль производственного процесса и хода реализации инвестиционных проектов.

Для преодоления последствий риска необходимо наличие больших денежных средств, поэтому компании разрабатывают эффективные решения по минимизации риска. В основе управления рисками лежит всесторонний анализ финансово-экономических, производственных, технологических и прочих факторов, способных оказать воздействие на результаты деятельности компании. Необходимо придавать значение не только существующим рискам, но и предвидеть потенциальные, чтобы вовремя принять меры по их сокращению.

Библиографический список

1. Власова А. Правовая категория «предпринимательский риск» и правовой режим предпринимательской деятельности // Право и экономика. – 2011. – №3. – С. 62-67.

2. Клецкин А.Н. Страхование как метод управления предпринимательскими рисками // Страховое дело. – 2009. – №9. – С. 56-60.

3. Сабирьянова Л. Категория «риск», ее содержание и теоретическое обоснование // Риск: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. – 2011. – №1. – С. 512-516.

 

 

RISK MANAGEMENT AS A RISK MANAGEMENT SYSTEM

 

E.S. Mizenin, student

A.N. Anicheva student

Dimitrovgrad engineering and technological institute of the national research nuclear university

(Russia, Dimitrovgrad)

 

Abstract. The risk, as an economic category, inherent in any economic activity. In Russia, risk management is not developed as a particularly strong infrastructure. To address this gap, you need to learn the basic concepts of risk management, to have an idea of what a given enterprise management tool. It is important to remember that the risk – a phenomenon not always negative: the risk can be like losing money, and to receive additional benefits.

Key words: risk management, risk functions, business activities, risk, planning.

 

сущность и содержание, основные правила, функции, организация

Риск – может быть представлен как финансовая категория. Поэтому на степень и вели­чину риска можно воздействовать через финансовый механизм. Такое воздействие осуществляется с помощью приемов финансо­вого менеджмента и особой стратегии. В совокупности стратегия и приемы образуют своеобразный механизм управления риском, т.е. риск-менеджмент. Таким образом, риск-менеджмент пред­ставляет собой часть финансового менеджмента.

В основе риск-менеджмента лежат целенаправленный поиск и организация работы по снижению степени риска, искусство по­лучения и увеличения дохода (выигрыша, прибыли) в неопреде­ленной хозяйственной ситуации.

Конечная цель риск-менеджмента заключается в получении наи­большей прибыли при оптимальном, приемлемом соотношении прибыли и риска.

Риск-менеджмент представляет собой систему управления рис­ком и экономическими, точнее, финансовыми отношениями, возникающими в процессе этого управления.

Риск-менеджмент включает в себя стратегию и тактику управ­ления.

Под стратегией управления понимаются направление и способ использования средств для достижения поставленной цели. Этому способу соответствует определенный набор правил и ограничений для принятия решения. Стратегия позволяет сконцентрировать усилия на вариантах решения, не противоречащих принятой стра­тегии, отбросив все другие варианты. После достижения постав­ленной цели стратегия как направление и средство ее достижения прекращает свое существование. Новые цели ставят задачу разра­ботки новой стратегии.

Тактика — это конкретные методы и приемы для достижения поставленной цели в конкретных условиях. Задачей тактики уп­равления является выбор оптимального решения и наиболее при­емлемых в данной хозяйственной ситуации методов и приемов управления.

Риск-менеджмент как система управления состоит из двух под­систем: управляемой подсистемы (объекта управления) и управляющей подсистемы (субъекта управления).

Объектом управления в риск-менеджменте являются риск, рис­ковые вложения капитала и экономические отношения между хо­зяйствующими субъектами в процессе реализации риска. К этим экономическим отношениям относятся отношения между страхо­вателем и страховщиком, заемщиком и кредитором, между пред­принимателями (партнерами, конкурентами) и т.п.

Субъект управления в риск-менеджменте — это специальная группа людей (финансовый менеджер, специалист по страхова­нию, аквизитор, актуарий, андеррайтер и др.), которая посредст­вом различных приемов и способов управленческого воздействия осуществляет целенаправленное функционирование объекта уп­равления.

Процесс воздействия субъекта на объект управления, т.е. сам процесс управления, может осуществляться только при условии циркулирования определенной информации между управляющей и управляемой подсистемами. Процесс управления независимо от его конкретного содержания всегда предполагает получение, пе­редачу, переработку и использование информации. В риск-менед­жменте получение надежной и достаточной в данных условиях информации играет главную роль, так как оно позволяет принять конкретное решение по действиям в условиях риска.

Информационное обеспечение функционирования риск-ме­неджмента состоит из разного рода и вида информации: статис­тической, экономической, коммерческой, финансовой и т.п.

Эта информация включает осведомленность о вероятности того или иного страхового случая, страхового события, наличии и ве­личине спроса на товары, на капитал, финансовой устойчивости и платежеспособности своих клиентов, партнеров, конкурентов, ценах, курсах и тарифах, в том числе на услуги страховщиков, об условиях страхования, о дивидендах и процентах и т.п.

Основные правила риск-менеджмента

• Нельзя рисковать больше, чем это может позволить собст­венный капитал.
• Надо думать о последствиях риска.
• Нельзя рисковать многим ради малого.
• Положительное решение принимается лишь при отсутствии сомнения.
• При наличии сомнений принимаются отрицательные решения.
• Нельзя думать, что всегда существует только одно решение. Возможно, есть и другие.

Реализация первого правила означает, что прежде, чем принять решение о рисковом вложении капитала, необходимо:

• определить максимально возможный объем убытка по дан­ному риску;
• сопоставить его с объемом вкладываемого капитала:
• сопоставить его со всеми собственными финансовыми ресур­сами и определить, не приведет ли потеря этого капитала к бан­кротству данного инвестора.

Объем убытка от вложения капитала может быть равен объему данного капитала, чуть меньше или больше его.

При прямых инвестициях объем убытка, как правило, равен объему венчурного капитала.

Реализация второго правила требует, чтобы финансовый менед­жер, зная максимально возможную величину убытка, определил бы, к чему она может привести, какова вероятность риска, и при­нял решение об отказе от риска (т. е. от мероприятия), принятии риска на свою ответственность или передаче риска на ответственность другому лицу.

Действие третьего правила особенно ярко проявляется при пе­редаче риска, т.е. при страховании. В этом случае оно означает, что  необходимо  пределить и выбрать прием­лемое соотношение между страховой премией и страхо­вой суммой. Страховая премия — это плата страхователя страхов­щику за страховой риск. Страховая сумма — это денежная сумма, на которую застрахованы материальные ценности, ответствен­ность, жизнь и здоровье страхователя. Риск не должен быть удер­жан, т.е. инвестор не должен принимать на себя риск, если раз­мер убытка относительно велик по сравнению с экономией на страховом взносе.

Реализация остальных правил означает, что в ситуации, для ко­торой имеется только одно решение (положительное или отрица­тельное), надо сначала попытаться найти другие решения. Воз­можно, они действительно существуют. Если же анализ показы­вает, что других решений нет, то действуют по правилу «в расчете на худшее», т. е. если сомневаешься, то принимай от­рицательное решение.

Функции риск-менеджмента

Риск-менеджмент выполняет определенные функции. Различают два типа функций риск-менеджмента:

• функции объекта управления;
• функции субъекта управления.

К функциям объекта управления в риск-менеджменте относит­ся организация:

• разрешения риска;
• рисковых вложений капитала;
• работы по снижению величины риска;
• процесса страхования рисков;
• экономических отношений и связей между субъектами хозяй­ственного процесса.

К функциям субъекта управления в риск-менеджменте отно­сятся:

• прогнозирование;
• организация;
• регулирование;
• координация;
• стимулирование;
• контроль.

Прогнозирование в риск-менеджменте представляет собой разра­ботку на перспективу изменений финансового состояния объекта в целом и его различных частей. Прогнозирование — это предви­дение определенного события. Оно не ставит задачу непосредст­венно осуществить на практике разработанные прогнозы.

Осо­бенностью прогнозирования является также альтернативность в построении финансовых показателей и параметров, определяю­щая разные варианты развития финансового состояния объекта управления на основе наметившихся тенденций. В динамике рис­ка прогнозирование может осуществляться как на основе экстра­поляции прошлого в будущее с учетом экспертной оценки тенден­ции изменения, так и на основе прямого предвидения изменений. Эти изменения могут возникнуть неожиданно. Управление на ос­нове предвидения этих изменений требует выработки у менеджера определенного чутья рыночного механизма и интуиции, а также применения гибких экстренных решений.

Организация в риск-менеджменте представляет собой объедине­ние людей, совместно реализующих программу рискового вложе­ния капитала на основе определенных правил и процедур.

К этим правилам и процедурам относятся: создание органов управления, построение структуры аппарата управления, установление взаи­мосвязи между управленческими подразделениями, разработка норм, нормативов, методик и т. п.

Регулирование в риск-менеджменте представляет собой воздей­ствие на объект управления, посредством которого достигается состояние устойчивости этого объекта в случае возникновения от­клонения от заданных параметров. Регулирование охватывает главным образом текущие мероприятия по устранению возник­ших отклонений.

Координация в риск-менеджменте представляет собой согласо­ванность работы всех звеньев системы управления риском, аппа­рата управления и специалистов.

Координация обеспечивает единство отношений объекта уп­равления, субъекта управления, аппарата управления и отдельно­го работника.

Стимулирование в риск-менеджменте представляет собой по­буждение финансовых менеджеров и других специалистов к заин­тересованности в результате своего труда.

Контроль в риск-менеджменте представляет собой проверку ор­ганизации работы по снижению степени риска. Посредством кон­троля собирается информация о степени выполнения намеченной программы действия, доходности рисковых вложений капитала, соотношении прибыли и риска, на основании которой вносятся изменения в финансовые программы, организацию финансовой работы, организацию риск-менеджмента. Контроль предполагает анализ результатов мероприятий по снижению степени риска.

Этапы организации риск-менеджмента

Риск-менеджмент по экономическому содержанию представля­ет собой систему управления риском и финансовыми отношения­ми, возникающими в процессе этого управления.

Как система управления, риск-менеджмент включает в себя процесс выработки цели риска и рисковых вложений капитала, определение вероятности наступления события, выявление степе­ни и величины риска, анализ окружающей обстановки, выбор стратегии управления риском, выбор необходимых для данной стратегии приемов управления риском и способов его снижения (т.е. приемов риск-менеджмента), осуществление целенаправ­ленного воздействия на риск. Указанные процессы в совокупнос­ти составляют этапы организации риск-менеджмента.

Организация риск-менеджмента представляет собой систему мер, направленных на рациональное сочетание всех его элементов в единой технологии процесса управления риском.

Первым этапом организации риск-менеджмента является опре­деление цели риска и цели рисковых вложений капитала. Цель риска — это результат, который необходимо получить. Им может быть выигрыш, прибыль, доход и т.п. Цель рисковых вложений капитала — получение максимальной прибыли.

Любое действие, связанное с риском, всегда целенаправленно, так как отсутствие цели делает решение, связанное с риском, бес­смысленным. Цели риска и рисковых вложений калитка должны быть четкими, конкретизированными и сопоставимыми с риском и капиталом.

Следующим важным моментом в организации риск-менедж­мента является получение информации об окружающей обстанов­ке, которая необходима для принятия решения в пользу того или иного действия. На основе анализа такой информации и с учетом целей риска можно правильно определить вероятность наступле­ния события, в том числе страхового события, выявить степень риска и оценить его стоимость. Управление риском означает пра­вильное понимание степени риска, который постоянно угрожает людям, имуществу, финансовым результатам хозяйственной дея­тельности.

Для предпринимателя важно знать действительную стоимость риска, которому подвергается его деятельность.

Под стоимостью риска следует понимать фактические убытки предпринимателя, затраты на снижение величины этих убытков или затраты по возмещению таких убытков и их последствий. Правильная оценка финансовым менеджером действительной стоимости риска позволяет ему объективно представлять объем возможных убытков и наметить пути к их предотвращению или уменьшению, а в случае невозможности предотвращения убытков обеспечить их возмещение.

На основе имеющейся информации об окружающей среде, ве­роятности, степени и величине риска разрабатываются различные варианты рискового вложения капитала и проводится оценка их оптимальности путем сопоставления ожидаемой прибыли и вели­чины риска.

Это позволяет правильно выбрать стратегию и приемы управ­ления риском, а также способы снижения степени риска.

На этом этапе организации риск-менеджмента главная роль принадлежит финансовому менеджеру, его психологическим ка­чествам. Об этом подробнее будет рассказано в следующей главе.

При разработке программы действия по снижению риска необ­ходимо учитывать психологическое восприятие рисковых реше­ний. Принятие решений в условиях риска является психологичес­ким процессом. Поэтому наряду с математической обоснованнос­тью решений следует иметь в виду проявляющиеся при принятии и реализации рисковых решений психологические особенности человека: агрессивность, нерешительность, сомнения, самостоя­тельность, экстраверсию, интроверсию и др.

Одна и та же рисковая ситуация воспринимается разными людьми по-разному. Поэтому оценка риска и выбор финансового решения во многом зависит от человека, принимающего реше­ния. От риска обычно уходят руководители консервативного типа, не склонные к инновациям, не уверенные в своей интуиции и в своем профессионализме, не уверенные в квалификации и про­фессионализме исполнителей, т.е. своих работников.

Неотъемлемым этапом организации риск-менеджмента являет­ся организация мероприятий по выполнению намеченной про­граммы действия, т. е. определение отдельных видов мероприя­тий, объемов и источников финансирования этих работ, конкрет­ных исполнителей, сроков выполнения и т.п.

Важным этапом организации риск-менеджмента являются кон­троль за выполнением намеченной программы, анализ и оценка результатов выполнения выбранного варианта рискового реше­ния.

Организация риск-менеджмента предполагает определение ор­гана управления риском на данном хозяйственном субъекте.

Особенности выбора стратегии и методов решения управленческих задач

На этом этапе организации риск-менеджмента главная роль принадлежит финансовому менеджеру. Финансовый менеджер, занимающийся вопросами риска (менеджер по риску), должен иметь два права: право выбора и право ответственности за него.

Право выбора означает право принятия решения, необходимо­го для реализации намеченной цели рискового вложения капита­ла. Решение должно приниматься менеджером единолично. В риск-менеджменте из-за его специфики, которая обусловлена прежде всего особой ответственностью за принятие риска, неце­лесообразно, а в отдельных случаях и вовсе недопустимо коллек­тивное (групповое) принятие решения, за которое никто не несет никакой ответственности. Коллектив, принявший решение, ни­когда не отвечает за его выполнение. При этом следует иметь в виду, что коллективное решение в силу психологических особен­ностей отдельных индивидов (их антагонизма, эгоизма, полити­ческой, экономической или идеологической платформы и т.п.) является более субъективным, чем решение, принимаемое одним специалистом.

Для управления риском могут создаваться специализированные группы людей, например сектор страховых операций, сектор вен­чурных инвестиций, отдел рисковых вложений капитала (т.е. вен­чурных и портфельных инвестиций) и др.

Данные группы людей могут подготовить предварительное кол­лективное решение и принять его простым или квалифицирован­ным (т.е. две трети, три четверти, единогласно) большинством голосов.

Однако окончательно выбрать вариант принятия риска и рис­кового вложения капитала должен один человек, так как он одно­временно принимает на себя и ответственность за данное реше­ние.

Ответственность указывает на заинтересованность принимаю­щего рисковое решение в достижении поставленной им цели.

При выборе стратегии и приемов управления риском часто ис­пользуется какой-то определенный стереотип, который складыва­ется из опыта и знаний финансового менеджера в процессе его работы и служит основой автоматических навыков в работе. На­личие стереотипных действий дает менеджеру возможность в оп­ределенных типовых ситуациях действовать оперативно и наибо­лее оптимальным образом. При отсутствии типовых ситуаций фи­нансовый менеджер должен переходить от стереотипных решений к поискам оптимальных, приемлемых для себя рисковых реше­ний.

Подходы к решению управленческих задач могут быть самыми разнообразными, потому риск-менеджмент обладает многовари­антностью.

Многовариантность риск-менеджмента означает сочетание стандарта и неординарности финансовых комбинаций, гибкость и неповторимость тех или иных способов действия в конкретной хозяйственной ситуации. Главное в риск-менеджменте — пра­вильная постановка цели, отвечающая экономическим интересам объекта управления.

Риск-менеджмент весьма динамичен. Эффективность его функционирования во многом зависит от быстроты реакции на изменения условий рынка, экономической ситуации, финансово­го состояния объекта управления. Поэтому риск-менеджмент дол­жен базироваться на знании стандартных приемов управления риском, на умении быстро и правильно оценивать конкретную экономическую ситуацию, на способности быстро найти хоро­ший, если не единственный выход из этой ситуации.

В риск-менеджменте готовых рецептов нет и быть не может. Он учит тому, как, зная методы, приемы, способы решения тех или иных хозяйственных задач, добиться ощутимого успеха в конкрет­ной ситуации, сделав ее для себя более или менее определенной.

Использованная литература

1. Бланд Д. Страхование: принципы и практика, М: Финансы и статистика, 1998.

2. Воронкова А.Тенденции и перспективы развития страхования в России, М: Бюро экономического анализа, 1999.

3. Юрченко Л. А. Финансовый менеджмент страховщика: учебное пособие, М: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

Риск-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Все эти элементы цепочки зависят друг от друга прямо пропорционально: если растёт один из показателей, то другие движутся за ним, и наоборот. Следовательно,  нужно торговать волатильные инструменты, чтобы иметь возможность получать прибыль, и в то же время контролировать амплитуду колебаний цены, чтобы держать риск на допустимом уровне. Устанавливайте стоп-лосс за пределами текущей волатильности, так как он может быть исполнен при хаотичном движении рынка. Ваш стоп-лосс всегда должен адаптироваться под изменяющуюся волатильность финансового инструмента.

В периоды возрастания волатильности лучше ужесточать параметры риск менеджмента, так как это чаще всего происходит в периоды кризисных явлений в мировой экономике.

1.  Диверсифицируйте ваши риски. Диверсификация в трейдинге – это торговля разными не коррелирующими финансовыми активами. Если вы одновременно совершаете несколько сделок по финансовым инструментам, которые имеют схожую динамику (например, валютные пары), то увеличивайте риски.

Пример: Вы купили фьючерсы EURUSD и GBPUSD, и вы рискуете 1% на каждую сделку; корреляция между этими двумя инструментами очень выраженная (около +0,90). Это означает, что если курс евро / доллар вырос на 1%, курс фунт / доллар также вероятно повысится на 0,90%. Наличие длинной позиции как в EURUSD, так и в GBPUSD равняется открытию 1 позиции и риску 1,9% по ней [1% + 1%* 0,9 = 1,9%]. Что может превышать параметры вашего риск менеджмента.

Торгуйте разные рынки и разные инструменты – таким образом, вы будете снижать риски. Никогда не кладите яйца в одну корзину.

1. Учитывайте нелинейность выхода из просадки. Не допускайте глубоких просадок, так как выход из них крайне затруднен из-за нелинейности роста прибыли на капитал, который нужно заработать, чтобы выйти из просадки.

Пример: Если у вас образовалась 50-процентная просадка, это означает, что необходим 100% прирост капитала, чтобы вернуться в безубыток. С другой стороны, если вы потеряете 10 процентов – вам потребуется всего лишь 11,1 % прироста капитала, чтобы вернуться в безубыток.

Что нового в риск-менеджменте? — Магистерская программа «Корпоративные финансы» — Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»

В условиях динамично и непредсказуемо развивающейся внешней и внутренней среды бизнеса и появления новых угроз системы «интегрированного управления рисками» уступают место «инновационным» подходам, таким как интеллектуальное управления рисками или риск-контроллинг. Если первые были сконцентрированы на процессах управления рисками (УР) с целью их уменьшения и обеспечения сохранности активов, то «инновационные модели» направлены на обеспечение оптимального принятия рисков в процессе создания и сохранения стоимости компании, а также на интеграцию и координацию деятельности по управлению рисками внутри компании. Задачами интеллектуального управления рисками являются (1) позиционирование компании во внешней и внутренней среде в условиях неопределенности; (2) определение и оценка влияния неопределенностей на достижение стратегических и тактических целей предприятия; (3) обеспечение принятия ключевых управленческих решений с учетом рисков; (4) разработка инструментария управления отдельными видами рисков; (5) создание и поддержание информационных систем учета и отчетности по рискам. Перечислим несколько основных трендов, сопровождающих внедрение интеллектуального управления рисками:

Переосмысление понятия «системы управления рисками». В новой парадигме интеллектуального управления рисками задачей системы управления рисками является интеграция управления рисками в процесс принятия решений и координация действий по управлению организацией с учетом риска. Эти задачи решаются посредством (1) создания эффективной риск-культуры; (2) повышения роли Совета Директоров по надзору над управлением рисками; (3) совершенствования систем оповещения, учета и отчетности по рискам, а также разработки систем показателей по анализу и контролю за рисками. Службы по управлению рисками превращаются из исполнителей процедур по управлению рисками во внутреннего консультанта, осуществляющего методическую поддержку менеджеров и разработку новых инструментов по управлению рисками. Такой подход значительно отличается от «традиционного» понимания системы управления рисками как комплекса правил, документов и централизованных мероприятий по идентификации, оценке и реагированию на риски; мониторингу и контролю их уровня.

Переход к использованию моделей количественной оценки рисков от качественных моделей. Этому способствует (1) совершенствование моделей искусственного интеллекта, развитие технологий Big Data и машинного обучения; (2) снижение затрат на компьютерную обработку данных и проведение расчетов; (3) «заимствование» подходов из смежных областей знаний (медицина, физика, информационные технологии) и т.п. Наблюдается постепенный отказ от «традиционных» моделей анализа рисков, таких как карты и реестры рисков. Увеличение степени опоры на количественные модели при принятии решении требует совершенствование механизмов и методов периодической валидации этих моделей.

Смещение фокуса к оценке вероятности достижения целей компании с учетом рисков от измерения ущерба в результате действия рисков. Наблюдается постепенный отказ от «точечной» оценки рисков в виде среднего значения ожидаемого ущерба в пользу расчета доверительных интервалов прогнозных значений целевых показателей компании (ROA, ROE, EVA и т. д.). Преимущество данного подхода заключается в (1) возможности оценки шансов достижения целевых показателей, а также выхода за установленные лимиты рисков; (2) возможностях учета корреляции между рисками и эффективности контрольных процедур; (3) упрощении разработки мер по предотвращению рисков. Построение доверительных интервалов осуществляется с помощью метода Монте-Карло.

Интеграция управления рисками в стратегический и оперативный контуры управления. Это достигается за счет тестирования стратегических предположений, внедрения риск-ориентированного планирования, создания систем показателей, направленных на превентивное обнаружение и оценку рисков, разработки современных систем отчетности по рискам (dashboards) и т.п.

Внедрение расширенного риск-менеджмента. Это действия и практики по оптимизации стоимости, формируемой в экосистеме третьих сторон, с учетом рисков

Разработка специализированного инструментария по управлению отдельными видами рисков и снижения их последствий. Наблюдается переход от «универсальных» подходов по управлению рисками к разработке специализированного инструментария по управлению отдельными видами рисками (финансовыми, маркетинговыми, стратегическими, проектными, информационных технологий и т.п.). Расширяется перечень методов по управлению рисками в условиях создания новых способов управления (например, agile). Значительное внимание уделяется разработке систем и процессов обеспечения непрерывности бизнеса и организации действий по ликвидации чрезвычайных ситуаций. Внедряются инновационные инструменты такие как системы анализа рисков по слабым сигналам и методы конкурентной разведки

Использование технологий непрерывного внутреннего аудита. Его цель – выявление слабых и узких мест в компании, а также признаков реализации рисков в «режиме реального времени» для незамедлительного принятия мер по ликвидации их последствий

Перечисленные тренды в развитии управления рисками требуют совершенствования знаний и навыков не только риск-менеджеров, но и лиц, принимающих решения с учетом рисков (включая финансовых директоров). Последние должны овладеть глубоким пониманием способов и методов управления рисками и эффективно применять соответствующие инструменты на практике. В свою очередь, риск-менеджер должен не только обладать глубокими знаниями и навыками в математическом моделировании рисков, но и социально-психологическими навыками для повышения доверия к нему, как ко внутреннему консультанту. Наша задача в Школе финансов ВШЭ – подготовка специалистов, которые не обладают не только профессиональными знаниями в области УР, но и являются лидерами в профессии, способными повышать эффективность УР и обеспечивать рост конкурентного преимущества и стоимости организаций. 

Риск-менеджмент как инструмент управление рисками

Риск-менеджмент — это система управления рисками, которая включает в себя стратегию и тактику управления, направленные на достижение основных бизнес-целей банка.

Современная экономическая наука представляет риск как возможное событие, в результате наступления которого могут произойти положительные, нейтральные или негативные последствия. Если риск предполагает наличие как положительных, так и отрицательных результатов, он относится к спекулятивным рискам. Если же последствия негативные, либо отсутствуют вообще, такой риск именуется чистым.

Цель риск-менеджмента в сфере экономики — повышение конкурентоспособности хозяйствующих субъектов посредством защиты от реализации чистых рисков.

Где применять риск-менеджмент

Риск-менеджмент в идеальной организации должен быть интегрирован во все процессы, должен стать неотъемлемой частью любого процесса принятия решения. На практике управления рисками часто осуществляется силами обособленного подразделения, что приводит к его оторванности от ключевых бизнес-процессов. Управление рисками должно осуществляться на разных уровнях управления — это позволит компании наилучшим образом контролировать риски и принимать превентивные меры. Именно поэтому риск-менеджмент должен быть интегрированной, а не самостоятельной системой внутри организации. Наибольшее внимание риск-менеджмента следует уделять при принятии решений по наиболее значимым для развития организации вопросов — при стратегическом планировании и изменения в политиках компании, при внедрении новых проектов, процессов и процедур, перед большими финансовыми инвестициями или оптимизационными мерами.

С точки зрения практики риск-менеджмент можно разделить по сферам его применения, которые отвечают всем возможным направлениям деятельности организации:

• Планирование на стратегическом и операционном уровне, бюджетирование;
• Ресурсное планирование и управление активами;
• Изменения в организационных бизнес-процессах, связанных с технологиями или управлением;
• Исследования и разработки;
• Управление качеством продукции и процессов;
• Экология и охрана безопасности труда;
• Социальные аспекты деятельности организации, взаимоотношения с сотрудниками и обществом;
• Информационная безопасность;
• Управление взаимодействием с поставщиками и партнерами организации;
• Анализ рыночных тенденций и запросов потенциальных потребителей;
• Управление проектами.

Стратегия риск-менеджмента

Стратегия риск-менеджмента является искусством управления рисками предприятия в условиях неопределенных хозяйственных ситуаций, основанное на прогнозировании рисков и внедрения методов их снижения. Такая стратегия включает в себя правила, на базе которых принимаются рисковые решения и способы определения вариантов их решения.

Можно сформулировать следующие правила управления стратегией риск-менеджмента:

• максимум выигрыша;
• оптимальная волатильность результата;
• оптимальная вероятность результата;
• оптимальность сочетания выигрыша и величины риска.

Этапы риск-менеджмента

В риск-менеджменте принято выделять несколько ключевых этапов:

— выявление риска и оценка вероятности его реализации и масштаба последствий, определение максимально-возможного ущерба;

— выбор методов и инструментов управления выявленным риском;

— разработка риск-стратегии с целью снижения вероятности реализации риска и минимизации возможных негативных последствий;

— реализация риск-стратегии;

— оценка достигнутых результатов и корректировки риск-стратегии.

Ключевым этапом риск-менеджмента считается этап выбора методов и инструментов управления риском.

Книги по управлению рисками

Для того, чтобы действительно иметь профессиональный подход, необходимо почерпнуть знания из разных источников. Мы подобрали лучшие издания по управлению рисками:

1. «Настольная книга по внутреннему аудиту», Олег Крышкин;
2. «Управление рисками в условиях финансового кризиса», Леонид Тепман;
3. «Понимать риски. Как выбрать правильный курс», Герд Гигеренцер;
4. «Лучшая бизнес-модель. Четыре инструменты управления рисками », Каран Гиротра;
5. «Основы бизнес-менеджмента предприятий», Владимир Савчук

Примеры риск-менеджмента

Существует три основных типа организации риск-менеджмента. Управлением рисками могут заниматься подразделения фирмы, но в рамках своих компетенций. Так, например, в одной компании с комплексными и текущими рисками может работать отдел анализа и планирования, а отдел, который занимается денежными потоками корректировать финансовые риски. В другой управлением финансовыми рисками, включая валютные и кредитные риски, занимается казначейство, которое также отвечает за страхование собственности.

Другой подход называется риск-менеджментом пассивным с привлечением консультантов извне. Они проводят оценку рисков предприятия и готовят аналитические отчеты со своими предложениями и выводами, которые дальше выносятся на уровень правления компании. Консультанты анализируют как риски компании, так и отдельных соглашений.

Также компании могут применять активный риск-менеджмент, когда снижением рисков занимается специально созданное подразделение. Руководитель подразделения в зависимости от потребностей фирмы может входить в правление, находиться в подчинении у генерального директора компании или подчиняться одному из ключевых менеджеров (финансового, коммерческого директора).

Рассмотрение деятельности компании как единого целого в процессе идентификации рисков усложняет задачу специалистов. Риски разнообразны и многогранны, и их идентификацию гораздо проще осуществлять частично и последовательно — для этого и необходимо выделение ключевых элементов деятельности организации.

Политика управления рисками — РНПК

 ПОЛИТИКА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ

 АО РНПК

ОГЛАВЛЕНИЕ

 

1.    ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 3

2.    ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ ОБЩЕСТВА.. 3

3.    ПРИНЦИПЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.. 4

4.    КЛАССИФИКАЦИЯ РИСКОВ.. 5

5.    ЭЛЕМЕНТЫ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.. 6

6.    ПРОЦЕССЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.. 7

7.    ОРГАНИЗАЦИОННАЯ СТРУКТУРА СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.. 8

8.    СТРУКТУРА НОРМАТИВНОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ ПО УПРАВЛЕНИЮ РИСКАМИ.. 10

9.    ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 11

ПРИЛОЖЕНИЕ. ГЛОССАРИЙ.. 12

 

 

1.1. Политика управления рисками (далее Политика) Акционерного общества «Перестраховочная компания НПК») (далее Общество) определяет общие подходы к управлению рисками, возникающими в процессе достижения Обществом целей своей деятельности и, в том числе, выполнения функций, возложенных на него Законом Российской Федерации от 27. 11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

1.2. Политика определяет концепцию интегрированного управления рисками, включая цель и задачи, принципы управления рисками; классификацию рисков; элементы системы управления рисками, в том числе ключевые процессы и организационную структуру управления рисками.

1.3. Настоящая Политика разработана на основе международных стандартов и практик в области риск-менеджмента и соответствует требованиям российского законодательства.

1.4. Настоящая Политика обязательна к применению всеми структурными подразделениями Общества.

 

2.1. Деятельность по управлению рисками является неотъемлемой частью корпоративного управления, направленной на достижение стратегических целей Общества и выполнения функций, возложенных законодательством, обеспечение роста стоимости Общества при соблюдении баланса интересов всех заинтересованных сторон.

2.2. Деятельность по управлению рисками является систематической, интегрированной в стратегическое и оперативное управление на всех уровнях, охватывающих все подразделения и всех работников Общества при осуществлении ими своих функций в рамках любых бизнес-процессов.

2.3. Цель построения системы управления рисками Общества заключается в обеспечении эффективной деятельности Общества в условиях неопределенности. Ключевыми целями Общества в области управления рисками являются:

·         обеспечение устойчивого развития Общества в рамках реализации стратегии Общества;

·         обеспечение и защита интересов акционеров, кредиторов, клиентов Общества и иных лиц, с учетом того, что указанные лица заинтересованы в том, чтобы принимаемые Обществом риски не создавали угрозы для существования Общества;

·         своевременная адаптация Общества к изменениям во внешней и внутренней среде;

·         повышение эффективности стратегического планирования и управления капиталом с учетом уровня принимаемого риска, и, как следствие, увеличения рыночной стоимости Общества.

2.4. Цель управления рисками достигается посредством решения следующих основных задач:

·         разработка и реализация комплекса мер, направленных на снижение негативного влияния неопределенности на деятельность Общества до допустимых (приемлемых) уровней;

·         разработка и реализация комплекса мер, направленных на информационное и аналитическое обеспечение процессов принятия управленческих решений и планирования деятельности Общества;

·         обеспечение соответствия системы управления рисками Общества состоянию внутренней и внешней среды и ее адекватности организационной структуре, с учетом необходимой адаптации к изменениям во внешней и внутренней среде;

·         развитие риск-культуры в Обществе.

 

3.1. Система управления рисками Общества удовлетворяет следующим основным принципам:

3.1.1.  осведомленность о риске — процесс управления рисками затрагивает каждого сотрудника Общества. Принятие решений о проведении любой операции производится только после всестороннего анализа рисков, возникающих в результате такой операции, что предполагает предварительное проведение идентификации и оценки соответствующих рисков;

3.1.2.  адресная ответственность — руководство Общество, руководители и работники структурных подразделений несут ответственность за управление рисками Общества в соответствии с предоставленными им полномочиями;

3.1.3.  интеграция в бизнес-процессы — управление рисками является неотъемлемой частью бизнес-процессов Общества, в том числе принятия управленческих решений, как на уровне стратегии, так и на операционном уровне;

3.1.4.  обеспечение «трех линий защиты» — управление рисками осуществляется на трех уровнях:

·         принятие рисков — на уровне владельцев рисков, непосредственно выполняющих бизнес-процессы и управляющих связанными с ними рисками;

·         управление рисками — на уровне подразделений, выполняющих методологические и контрольные функции по управлению рисками;

·         аудит — на уровне подразделения, осуществляющего независимую оценку системы управления рисками (внутренний аудит).

В случаях совмещения каких-либо из вышеуказанных «линий защиты» в рамках одной организационной единицы Обществом принимаются меры, направленные на предотвращение возможного конфликта интересов.

3.1.5.  совершенствование деятельности — Общество постоянно совершенствует систему управления рисками, включая информационно-техническое обеспечение, процедуры и методики с учетом изменений во внешней и внутренней среде, нововведений в мировой практике управления рисками;

3.1.6.  непрерывность и поступательность – управление рисками представляет собой постоянно функционирующий цикличный процесс, охватывающий все подразделения Общества;

3.1.7.  существенность и целесообразность — принятие решений о реагировании на риски осуществляется с учетом оценки эффективности принимаемых решений — исходя из уровня рисков и с учетом соотношения затрат и выгод от реализации мер реагирования на риски.

 

4.1. В деятельности Общества возникают различные виды рисков, реализация которых способна препятствовать достижению целей и выполнению функций Общества. Общество подвержено следующим основным типам рисков:

·         страховые риски;

·         финансовые (инвестиционные) риски;

·         нефинансовые риски.

4.2. Страховые риски — риски, непосредственно возникающие в процессе страхования:

·         риски премии и резервов – риски потерь или неблагоприятного изменения стоимости страховых обязательств вследствие неопределенности относительно времени наступления, частоты и тяжести страховых случаев, а также величины и времени осуществления окончательных выплат;

·         риск концентрации страхового портфеля – риск потерь или неблагоприятного изменения стоимости страховых обязательств, связанный с одновременным наступлением страховых событий в отношении ряда крупных индивидуальных застрахованных объектов и (или) рисков.

·         риск катастрофы – риск потерь или неблагоприятного изменения стоимости страховых обязательств, связанный с одновременным наступлением множества страховых событий в результате стихийных бедствий и (или) техногенных катастроф.

4.3. Финансовые риски – риски потерь, возникающие в результате неблагоприятных изменений в стоимости активов и обязательств Общества:

·         рыночные риски – риски потерь, связанные с изменением рыночных цен или волатильности цен от ожидаемых значений: валютный риск, риск акций, процентный риск, риск спрэда, риск стоимости недвижимости и т.д.;

·         кредитный риск – риск потерь, связанные с невыполнением контрагентами обязательств перед Обществом;

·         риск ликвидности – риск дополнительных потерь, возникающий при быстрой реализации активов в случае необходимости, связанный с недостаточной ликвидностью активов Общества;

·         риск концентрации – риск потерь, связанный с недостаточной диверсификацией активов и(или) обязательств Общества.

4.4. Нефинансовые риски – прочие риски, возникающие в результате деятельности Общества, в результате воздействие внешних и внутренних факторов:

·          операционный риск — риск потерь или иных негативных последствий вследствие нарушений бизнес-процессов, недостаточной эффективности бизнес-процессов и организационной структуры Общества, действий (бездействия) работников Общества, сбоев в работе или недостаточной функциональности ИТ-систем и прочих технологических систем, а также вследствие влияния внешних факторов, включая умышленней действия третьих лиц и т.д.

·         стратегический риск — риск недостижения целей деятельности, ненадлежащего выполнения функций Общества вследствие ошибок (недостатков) при принятии решений, определяющих стратегию Общества, или их несвоевременного принятия;

·         репутационный риск — риск возникновения у Общества убытков вследствие формирования негативного представления о финансовой устойчивости Общества, качестве оказываемых им услуг или характере деятельности в целом.

·         страновой/политический риск – риск наступления нежелательных последствий, способных принести ущерб интересам Общества, по причине изменения различных условий деятельности, в том числе экономических и политических, в Российской Федерации.

 

5.1. Для эффективного функционирования системы управления рисками Общество обеспечивает наличие следующих элементов системы управления рисками:

·         процессы управления рисками – Общество организует эффективные процессы по выявлению, анализу, оценке, контролю рисков и методов их управления, а также отчетности по рискам;

·         организационная структура системы управления рисками — Общество формирует структуру, обеспечивающую отсутствие конфликта интересов и независимость подразделений, осуществляющих анализ, оценку и контроль рисков от подразделений, совершающих операции, подверженные рискам;

·         методология управления рисками – Общество обеспечивает развитие единой системы методологического обеспечения и валидации для обеспечения точности оценок и надежности процессов управления;

·         риск-культура – Общество стремится обеспечить пронизывающее все уровни понимание, что управление рисками является всеобщей задачей и ответственностью;

·         ресурсы – Общество обеспечивает необходимые кадровые, материальные информационные ресурсы для эффективного функционирования системы управления рисками.

5.2. Необходимым условием эффективного функционирования системы управления рисками Общества является ее периодический пересмотр с учетом:

·         изменений во внутренней и внешней среде;

·         изменений в подходах Общества к управлению рисками, результатах соотнесения указанных подходов с передовой международной теорией и практикой в области управления рисками;

·         результатов мониторинга и независимой оценки системы управления рисками Общества.

 

6.1. Процесс управления рисками Общества является неотъемлемой частью системы управления компании, частью культуры и практики Общества. Общество стремится к соответствию процессов управления рисками текущему состоянию бизнес-процессов.

6.2. Система управления рисками функционирует на основе реализации повторяющегося цикла процесса управления рисками:

·         идентификация рисков;

·         оценка рисков;

·         реагирование на риски;

·         контроль рисков;

·         подготовка отчетности по рискам;

·         мониторинг.

6.3. Идентификация риска — процесс обнаружения, распознавания и описания рисков, включающее в себя распознавание источников риска, событий, их причин и возможных последствий. Общество разрабатывает политику и процедуры обеспечения идентификации, измерения и отчетности для всех существенных рисков.

6.4. Оценка рисков проводится по двум основным параметрам – вероятности их возникновения и степени потенциального ущерба. Оценка параметров риска может носить качественный или количественный характер. Общество стремится разрабатывать и применять преимущественно количественные методы оценки рисков.

6.5. Общество определяет допустимый уровень рисков на основе:

·         четко сформулированных параметров и критериев аппетита к риску Общества —   совокупного уровня рисков, который готово принять Общество с учетом вероятности возникновения возможных убытков, ведущих к потере финансовой устойчивости Общества;

·         показателей совокупного риска Общества, полученного путем агрегирования рисков – требования к достаточности капитала;

·         процедур распределения совокупного риска между различными видами риска.

6.6. Реагирование на риски предполагает сравнение уровней рисков, полученных в результате оценки рисков, с допустимым (приемлемым) уровнем, их приоритизацию (ранжирование) c последующим принятием на данной основе решения о способе, мерах реагирования на риски и необходимых контрольных процедурах. Основными методами реагирования на риск являются:

·         принятие риска;

·         увеличение риска для использования благоприятной возможности;

·         ограничение (минимизация) риска;

·         перенос (передача) риска;

·         отказ (уклонение) от риска.

6.7. Одновременно с принятием решений о мерах воздействия на риск осуществляется разработка контрольных процедур, обеспечивающих надлежащее исполнение запланированных мер и (или) анализ их эффективности, а также методов мониторинга за их исполнением и необходимым форм отчетности.

6.8. В отношении рисков, реализация которых способна вызвать нарушения критически важных бизнес-процессов Общества, реализуется комплекс мер по обеспечению непрерывности деятельности.

6.9. Неотъемлемой частью всего цикла управления рисками Общества являются коммуникации и консультации.

6.10.            Деятельность по риск-менеджменту является прослеживаемой. Результаты выполнения процессов управления рисками Общества фиксируются документально.

 

7.1. Органы управления, подразделения и сотрудники Общества, участвующие в процессе управлении рисками:

·         Наблюдательный совет;

·         Комитет по рискам Наблюдательного совета;

·         Совет по перестрахованию;

·         Правление;

·         Президент-Председатель Правления;

·         Комитет по рискам Общества;

·         Управление актуарных расчетов и риск-менеджмента;

·         Внутренний аудитор;

·         Структурные подразделения Общества.

7.2. Наблюдательный Совет Общества:

·         определяет приоритетные направления деятельности Общества в области страховых, финансовых и нефинансовых рисков;

·         создает условия для формирования системы управления рисками и осуществляет общий контроль ее эффективности;

·         устанавливает параметры аппетита к риску Общества;

·         утверждает Политику управления рисками;

·         утверждает Положение об оценке страховых рисков и управлении страховыми рисками Общества;

7.3. Комитет по рискам Наблюдательного совета вырабатывает рекомендации по стратегии управления рисками и капиталом Общества, а также по порядку управления наиболее значимыми для Общества страховыми, финансовыми и нефинансовыми рисками, а также иные, связанные полномочия, в соответствии с Положением о Комитете по рискам Наблюдательного совета Общества.

7.4. Совет по перестрахованию предварительно рассматривает Положение об оценке страховых рисков и управлении страховыми рисками Общества.

7.5. Правление

·         рассматривает и утверждает внутренние регламентирующие документы Общества в области риск-менеджмента;

·         принимает решения по организации и совершенствованию системы управления рисками;

7.6. Президент-Председатель Правления осуществляет общее руководство процессом управления рисками и несет ответственность за эффективность процесса управления рисками Общества.

7.7. Комитет по рискам Общества:

·         регулярно рассматривает вопросы управления рисками Общества и ее развития;

·         регулярно рассматривает отчетность по рискам Общества;

·         готовит рекомендации и проекты решений по вопросам управления рисками;

·         рассматривает и готовит проекты регламентирующих документов системы управления рисками;

·         осуществляет надзор за деятельностью подразделений в рамках системы управления рисками.

7.8. Управление актуарных расчетов и риск-менеджмента координирует процесс управления рисками в части:

·         разработки политики управления рисками Общества;

·         разработки или участия в разработке стратегических, методологических и организационных документов, связанных с управлением рисками в Обществе;

·         организации процесса идентификация, оценки и мониторинга рисков;

·         разработки предложений и рекомендаций по минимизации рисков;

·         подготовки отчетности по рискам;

·         подготовка сводной информации о процессе управления рисками;

·         контроль за своевременным исполнением своих обязанностей участниками процесса управления рисками.

7.9. В компетенцию внутреннего аудитора входит оценка эффективности управления рисками, основанном на суждении по итогам оценки следующих категорий: цели Общества соответствуют его миссии; существенные риски выявляются и оцениваются; выбираются такие меры реагирования на риски, которые позволяют удерживать риски в рамках аппетита к риску Общества.

 

7.10.            Другие структурные подразделения участвуют в процессе управления рисками в рамках своей компетенции, определенной положениями о подразделениях и иными внутренними документами Общества, в том числе:

·         предоставляют Управлению актуарных расчетов и риск-менеджмента информацию, необходимую для осуществления ими своих функций в области управления рисками;

·         выполняют решения органов управления Общества по управлению рисками;

·         несут ответственность за эффективное управление рисками, присущим процессам в зоне ответственности подразделения;

·         несут ответственность за выявление и контроль уровня операционного риска в зоне ответственности подразделения.

 

8.1. Нормативная документация по управления рисками Общества включена в Кодекс по Управлению рисками (далее – Кодекс). Кодекс представляет собой развивающийся документ, пополняемый по мере формализации бизнес-процессов Общества, и как следствие практик по управлению связанных с ними рисков.

8.2. Кодекс по управлению рисками Общества является иерархическим документом и должен состоять, как минимум, из следующих компонент:

·         Политика управления рисками — документ верхнего уровня, описывающий принципы и требования к системе управления рисками;

·         Декларация об аппетите к риску — документ верхнего уровня, формулирующий подход Общества к определению совокупного уровня допустимого риска;

·         Методология управления рисками — документ верхнего уровня, содержащий описание общих методологических принципов, методов и инструментов, применяемых Обществом для управления рисками, требований к подчиненным документам.

·         Положение о выявлении и оценке рисков — подчиненный документ, содержащий требования к процессам по выявлению и оценке рисков, периодичности, форматам представления информации и т.д.

·         Положения по управлению отдельными рисками – подчиненные документы, содержащие описание показателей рисков, методики оценки уровня рисков, процессы принятия решений по реагированию на риск, требования к процедурам контроля рисков, формату и содержанию отчетности по рискам и т.д.

·         Положение о проведении оценки достаточности капитала – подчиненный документ, описывающий методологию, предположения, модели, данные, процессы расчета собственного капитала и его аллокации на отдельные виды деятельности.

·         Положения по обеспечению непрерывности деятельности по критичным рискам – подчиненные документы, содержащие описание критически важных бизнес-процессов; перечень возможных чрезвычайных ситуаций, несущих критический риск для Общества; порядок выявления и проведения анализа факторов возникновения чрезвычайных ситуаций, которые способны привести к приостановлению критически важных процессов; перечень мероприятий, направленных на минимизацию вероятности наступления и возможных последствий данных событий, а также мер реагирования в случае их наступления.

·         Регламент отчетности по рискам — подчиненный документ, содержащий перечень отчетов по рискам, срок предоставления и процессы их формирования.

·         Реестр рисков – рабочий документ, содержащий текущий перечень рисков, воздействию которых подвержено Общество, с указанием всех атрибутов рисков.

8.3. Упомянутые выше компоненты могут иметь, в свою очередь, свои подчинённые документы (методики, регламенты и т.д.).

 

Настоящая Политика утверждается Наблюдательным советом Общества и подлежит пересмотру по мере изменения требований регулирующих органов государственной власти и появления новых эффективных методов и инструментов управления рисками в соответствии с лучшей международной практикой.

 

Бизнес-процесс. Совокупность взаимосвязанных последовательных действий, выполняемых структурными подразделениями Общества и направленных на обеспечение функций и целей деятельности Общества.

Валидация. В области управления рисками Общества данный термин может применяться в следующих значениях:

• валидация данных – процесс анализа данных о рисках или риск-событиях на предмет их полноты и адекватности на агрегированной основе;

• валидация моделей оценки рисков – процесс независимого тестирования и оценки применяемых в Обществе моделей оценки рисков для подтверждения их заявленных характеристик и соответствия данных моделей целям их разработки и применения.

Верификация. Процесс последующей проверки полноты и корректности данных в отношении конкретного риска Общества или риск-события.

Вероятность. Возможность реализации риска. Вероятность может быть оценена количественно (в т.ч. в процентах, с указанием частоты реализации риска) или качественно.

Владелец риска. Руководство, коллегиальный орган, структурное подразделение, уполномоченный работник Общества, которые в соответствии с нормативными и иными актами Общества наделены полномочиями и несут ответственность за управление риском Общества.

Внешняя среда. Совокупность внешних условий (экономических, правовых, рыночных, социокультурных, политических и других), в которых Общество стремится достичь целей своей деятельности и выполнить свои функции.

Внутренняя среда. Совокупность внутренних условий (целей, стратегий, организационной структуры, процессов принятия решений, внутренних взаимосвязей, ИТ-систем и других), направленных на обеспечение достижения Обществом целей своей деятельности и выполнения функций.

Воздействие. Степень влияния реализации риска на достижение целей деятельности и выполнение функций Общества. Воздействие может быть оценено по различным негативным последствиям для Общества, которые могут возникнуть вследствие реализации риска.

Допустимый (приемлемый) уровень риска. Уровень риска, который Общество готово принимать на себя, обеспечивая достижение целей своей деятельности и выполнение своих функций.

Заинтересованная сторона. Руководство, коллегиальные органы, структурные подразделения, уполномоченные работники Общества, а также внешние организации и лица, которые могут оказывать влияние или подвергаться воздействию рисков Общества.

Идентификация рисков. Процесс выявления, составления перечня и описания рисков Общества.

Карта рисков. Способ визуального представления профиля рисков Общества, позволяющий осуществить их приоритизацию (ранжирование). Как правило, это двухмерное представление рисков в матрице (5×5, 4×4 или др.), где на одной оси показано воздействие, а на другой – вероятность.

Коммуникации и консультации. Процесс фиксирования и обмена информацией между субъектами управления рисками Общества в ходе выполнения процессов управления рисками.

Критерии риска. Критерии, по которым осуществляется оценка риска и его сравнение с допустимым (приемлемым) уровнем.

В качестве критериев риска могут применяться вероятность, воздействие, скорость активации риск-события, уязвимость и другие критерии, выбор которых осуществляется с учетом внешней и внутренней среды и требований законодательства, нормативных и иных актов Общества.

Критически важные бизнес-процессы. Бизнес-процессы финансовой организации, приостановление которых влечет нарушение нормального осуществления деятельности финансовой организации, ее контрагентов и (или) ее клиентов, в том числе создает угрозу полной утраты их жизнеспособности.

Методология управления рисками. Совокупность методов, способов и инструментов, применяемых для управления рисками Общества.

Модель оценки риска. Экономико-математическая модель, включающая описание методов оценки, допущений, условий и ограничений ее применения, позволяющая оценивать и прогнозировать характеристики моделируемого риска.

Мониторинг рисков. Процесс наблюдения за рисками Общества, в том числе за их уровнем, его соответствием допустимому (приемлемому) уровню, внедрением мер реагирования на риски и контрольных процедур, эффективностью данных мер и процедур, а также анализа внешней среды.

Мониторинг системы управления рисками. Наблюдение за функционированием системы управления рисками Общества с целью получения информации о наличии и порядке применения установленных в Обществе методов и процедур управления рисками.

Неопределенность. Неспособность точно знать что-либо заранее в условиях отсутствия или недостатка информации.

Непрерывность деятельности. Способность Общества планировать и применять меры, направленные на обеспечение бесперебойного функционирования (эффективного восстановления) ключевых бизнес-процессов Общества.

Объект риска. Бизнес-процесс Общества, материальный или нематериальный актив Общества, подверженный риску.

Ограничение (снижение уровня, минимизация) риска. Способ реагирования на риск, при котором реализуются меры по снижению вероятности и (или) воздействия риска Общества с целью приведения его уровня в соответствие с допустимым (приемлемым) уровнем.

Описание рисков. Структурированное представление элементов рисков Общества.

Остаточный риск. Риск Общества с учетом существующих мер реагирования на него и контрольных процедур.

Организационная структура управления рисками. Совокупность используемых в Обществе подходов к организации управления рисками (модели управления рисками), субъектов управления рисками, их полномочий и взаимосвязей между ними.

Отчетность о рисках. Структурированная форма предоставления внутренним или внешним пользователям Общества информации о рисках Общества и управлении ими.

Оценка риска. Процесс определения уровня риска Общества с использованием установленных в Обществе критериев риска.

Перенос (передача) риска. Способ реагирования на риск Общества, при котором принимается решение о передаче всех или части последствий реализации риска на стороннюю организацию (лицо). Основными формами переноса (передачи) риска Общества являются перестрахование и хеджирование.

Пересмотр системы управления рисками. Процесс оценки эффективности системы управления рисками Общества, в том числе используемых подходов и методологии управления рисками Общества, с внесением в нее изменений (при необходимости).

Подверженность риску. Возможность реализации риска Общества в отношении конкретного объекта риска Общества.

Последствие. Следствие наступления риск-события.

Принятие риска. Способ реагирования на риск Общества, при котором принимается решение о сохранении риска на существующем уровне и продолжении мониторинга риска.

Приоритизация (ранжирование) рисков. Процесс определения наиболее значимых рисков Общества с учетом их уровня.

Присущий риск. Риск Общества до мер реагирования на него и контрольных процедур.

Причина. Явление, действие, непосредственно приводящие к реализации риска Общества.

Профиль рисков. Совокупность рисков, присущих Обществу, структурному подразделению Общества, конкретной функции/ направлению деятельности, бизнес-процессу Общества.

Процесс управления рисками. Последовательность действий, осуществляемых в рамках деятельности по управлению рисками Общества.

Реагирование на риск. Процесс принятия решения о работе с риском Общества. Способы реагирования: ограничение (снижение уровня, минимизация) риска, перенос (передача) риска, финансирование риска, уклонение от риска (избегание риска), принятие риска. Меры реагирования – конкретные действия в рамках реализации указанных способов реагирования на риск.

Реестр рисков. Структурированный перечень данных об идентифицированных рисках Общества.

Риск. Возможность негативного влияния неопределенности на достижение целей деятельности и выполнение функций Общества.

Аппетит к риску. Количественный и (или) качественный показатель, определяющий допустимый (приемлемый) уровень риска Общества.

Аппетит к риску может быть различным для разных видов рисков Общества, функций/направлений деятельности и бизнес-процессов Общества и может изменяться при изменениях во внутренней и внешней среде.

Риск-культура. Совокупность ценностей, убеждений, пониманий, знаний, норм поведения и практик в отношении рисков Общества и управления ими, разделяемых и принимаемых всеми работниками Общества.

Риск-метрика. Показатель, характеризующий уровень риска Общества.

Риск-событие. Событие, которое привело, могло привести или может привести в будущем к негативным последствиям для достижения целей деятельности и выполнения функций Общества. Риск-событие также может привести к возникновению новой неопределенности.

Риск-фактор (источник риска). Деятельность, явление, обстоятельство, которое самостоятельно или в комбинации с другими имеет внутренний потенциал к возникновению или повышению уровня риска Общества.

Система управления рисками. Совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих реализацию целей, задач и принципов управления рисками Общества.

Скорость активации события. Время с момента наступления риск-события до момента, когда Общество начинает ощущать его последствия.

Субъекты управления рисками. Руководство Общества, коллегиальные органы, структурные подразделения Общества и их работники, осуществляющие управление рисками Общества в соответствии с полномочиями, определенными федеральными законами, нормативными и иными актами Общества.

Таксономия рисков. Категоризация, обеспечивающая системный подход к анализу данных о рисках Общества посредством определения применяемых в Обществе видов (групп) риск-событий, причин и последствий реализации рисков, других категорий.

Угроза (опасность). Источник потенциального вреда.

Уклонение от риска (избегание риска). Способ реагирования на риск Общества, при котором принимается решение отказаться от деятельности, сопряженной с риском.

Управление рисками. Системный процесс разработки, применения и пересмотра политик, методов, способов и инструментов идентификации, оценки рисков, реагирования на риски и мониторинга рисков Общества в целях достижения целей деятельности и выполнения функций Общества.

Уровень риска. Величина риска Общества, определенная с использованием критериев риска в порядке, установленном нормативными и иными актами Общества.

Финансирование риска. Способ реагирования на риск Общества, при котором принимается решение о создании провизий под активы (условные обязательства) Общества или провизий на покрытие иных потерь.

Частота. Количество случаев наступления событий за определенную единицу времени. Может применяться при разработке и использовании шкалы оценки риска.

Шкала оценки риска. Способ определения оценок по различным критериям риска (как правило, вероятности и воздействия), предусматривающий выбор оценки с использованием установленных градаций оценок и соответствующих им описаний.

Элементы риска. Риск-факторы (источники риска), риск-события, причины и последствия.

Эскалация. Процесс вынесения вопросов, касающихся управления рисками Общества, на рассмотрение руководству Общества, коллегиальным органам, уполномоченным работникам Общества, обладающим необходимыми полномочиями и компетенцией для принятия решения.

31. Риск-менеджмент (определение, задачи, стратегия, тактика, объекты и субъекты управления).

Риск-менеджмент представляет собой систему управления рис­ком и экономическими, точнее, финансовыми отношениями, возникающими в процессе этого управления. Систему управления риском можно охарактеризовать как совокупность методов, приемов и мероприятий, позволяющих в определенной степени прогнозировать наступление рисковых событий и принимать меры к исключению или снижению отрицательных последствий наступления таких событий.

В основе риск-менеджмента лежат целенаправленный поиск и организация работы по снижению степени риска, искусство по­лучения и увеличения дохода (выигрыша, прибыли) в неопреде­ленной хозяйственной ситуации.

Конечная цель риск-менеджмента соответствует целевой функ­ции предпринимательства. Она заключается в получении наи­большей прибыли при оптимальном, приемлемом для предприни­мателя соотношении прибыли и риска.

Исходя из этих целей, основные задачи системы управления рисками состоят в том, чтобы обеспечить: 

— выполнение требований по эффективному управлению финансовыми рисками, в том числе обеспечение сохранности бизнеса участников корпорации;

— надлежащее состояние отчетности, позволяющее получать адекватную информацию о деятельности подразделений корпорации и связанных с ней рисках;

— определение в служебных документах и соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии решений.

Риск-менеджмент включает в себя стратегию и тактику управ­ления.

Под стратегией управления понимаются направление и способ использования средств для достижения поставленной цели. Этому способу соответствует определенный набор правил и ограничений для принятия решения. Стратегия позволяет сконцентрировать усилия на вариантах решения, не противоречащих принятой стра­тегии, отбросив все другие варианты. После достижения постав­ленной цели стратегия как направление и средство ее достижения прекращает свое существование. Новые цели ставят задачу разра­ботки новой стратегии.

Тактика — это конкретные методы и приемы для достижения поставленной цели в конкретных условиях. Задачей тактики уп­равления является выбор оптимального решения и наиболее при­емлемых в данной хозяйственной ситуации методов и приемов управления.

Риск-менеджмент как система управления состоит из двух под­систем: управляемой подсистемы (объекта управления) и управляющей подсистемы (субъекта управления).

Объектом управления в риск-менеджменте являются риск, рис­ковые вложения капитала и экономические отношения между хо­зяйствующими субъектами в процессе реализации риска. К этим экономическим отношениям относятся отношения между страхо­вателем и страховщиком, заемщиком и кредитором, между пред­принимателями (партнерами, конкурентами) и т.п.

Субъект управления в риск-менеджменте — это специальная группа людей (финансовый менеджер, специалист по страхова­нию, аквизитор, актуарий, андеррайтер и др.), которая посредст­вом различных приемов и способов управленческого воздействия осуществляет целенаправленное воздействие на объект управления.

 

Что такое информационная система управления рисками (RMIS)?

Информационная система управления рисками (RMIS) — это интегрированная компьютерная информационная система, используемая для агрегирования данных о рисках и помощи лицам, принимающим решения, в оценке бизнес-рисков.

Эта информация включает информацию о рисках, мерах защиты и управлении рисками. Примеры хранимой информации включают меры по борьбе с убытками, стоимость имущества, записи о предыдущих претензиях и соответствующие страховые полисы.

Как и другие компьютеризированные информационные системы, к системе RMIS легко получить доступ из разных мест и с разных устройств.Он гибкий и маневренный, способный удовлетворить меняющиеся потребности современного рабочего места. В то же время он предназначен для поддержки опасений вашего бизнеса, рисков, мер защиты и управления рисками.

Многие организации рассматривают RMIS как инструмент управления претензиями и отчетности об инцидентах. Это, безусловно, один из компонентов системы, но это лишь верхушка айсберга. Каждый RMIS предлагает широкий спектр функций, некоторые из которых предназначены для конкретных отраслей, от строительства до здравоохранения.

Для начала, RMIS предлагает набор модулей или компонентов, используемых для сбора данных. Более крупная и комплексная RMIS будет включать модули для поддержки всех текущих и будущих потребностей бизнеса. Некоторые из этих модулей включают управление политиками, расчет премий, финансирование рисков, контракты и управление поставщиками.

ИСМИ должна также включать гибкие инструменты отчетности для предоставления информации в удобном формате. Эти инструменты часто доступны в формате шаблона, но другие можно настроить в соответствии с потребностями отдельной организации.

Наконец, RMIS должен помочь в автоматизации процессов. Прошли те времена, когда данные вводились вручную. Сегодняшняя RMIS снижает административную нагрузку и повышает точность данных за счет автоматизации процессов, позволяющих исключить человеческие ошибки и упростить сбор данных.

До того, как задействовать RMIS, компании часто будут поддерживать несколько электронных таблиц и баз данных, сообщения по электронной почте и различные разрозненные системы сбора данных. Основная цель RMIS — консолидировать информацию и хранить ее в одном месте.

По-настоящему интегрированная система может принести большую пользу менеджерам по рискам, которым необходимо принимать важные решения. Фактически, частью функции RMIS может быть даже отслеживание того, где хранятся физические или онлайн-документы.

Некоторые из наиболее важных причин, по которым стоит подумать об инвестировании в RMIS, включают:

1. Расширение ответственности. Риск-менеджеры больше не играют вспомогательной роли в финансовой команде. Сегодня они являются уважаемыми руководителями высшего звена, ответственными за регулярные презентации перед советами директоров и другими заинтересованными сторонами.Их способность получать доступ к данным и управлять ими напрямую зависит от их успеха в ускорении процессов и помощи в принятии решений.
   
2. Более строгие правила корпоративного управления и большая незащищенность. Сегодняшний мир спорный и неопределенный. Цена ошибок возрастает в условиях нестабильной экономики, роста населения и количества стихийных бедствий. Есть еще риск.
3. Репутация бренда. В условиях глобальной экономики и легкого доступа к социальным сетям репутация каждой организации находится под угрозой каждую минуту дня.Способность организации управлять своей репутацией — и потенциальный ущерб этой репутации — также является показателем ее успеха.
   
4. Больше данных, чем когда-либо прежде. Информация повсюду, поэтому агрегирование данных о рисках стало как никогда важным. Практически невозможно эффективно управлять всей информацией с помощью разрозненных электронных таблиц. Однако благодаря использованию технологий информация становится не только управляемой, но и полезной.

Управление рисками включает выявление, оценку и приоритизацию рисков.Эти риски могут исходить откуда угодно и увеличиваться в любое время. Отрасли, которые могут получить наиболее очевидную выгоду от RMIS, — это отрасли, связанные с безопасностью или страхованием, такие как строительство, производство, здравоохранение, гостиничный бизнес, транспорт, электроэнергетика и коммунальные услуги, а также продукты питания и напитки.

Другой бизнес, серьезно озабоченный вопросами ответственности, также выиграет. Компании, которые больше всего нуждаются в RMIS, в настоящее время сталкиваются с проблемами, связанными с:

• Администрирование: Устаревшие системы, слишком много данных для сбора или сторонние администраторы
• Финансирование рисков: Сложное страховое покрытие с несколькими перевозчиками
• Видимость: Большое количество рисков, которые необходимо отслеживать, от собственности до автопарков и других активов
• Международный: Международные страховые полисы, многоязычные или мультивалютные требования являются сложными

Программное обеспечение

RMIS предлагает широкий спектр важных преимуществ, многие из которых не осознают предприятия.RMIS:

O упорядочивает данные. При увеличении объема данных RMIS собирает информацию из нескольких источников, выделяет ошибки, отфильтровывает нерелевантные данные и предоставляет контекст для пользователей. На этапе создания разработчики могут фактически указать ограничения полей и проверить ввод данных по возможным параметрам.

A автоматизирует процессы. RMIS преобразует данные для сравнения одинаковых показателей. Он заполняет отчеты и информационные панели для сбора информации из многих источников.RMIS делает информацию доступной для всех заинтересованных сторон и уведомляет соответствующие стороны о достижении порогового значения.

Собирает и систематизирует информацию. RMIS не только собирает данные из всей организации в единую систему, но и может представлять эти данные в удобной форме. Результат включает:

• Более эффективное принятие стратегических решений и распределение финансового и человеческого капитала
• Активное продвижение безопасности и контроля за потерями, а также последовательная культура риска
• Оптимизация затрат на передачу рисков
• Лучшее управление сохраненными рисками
• Измерение прогресса в достижении целей управления рисками.

Экономит деньги. Благодаря улучшенным процедурам сбора данных и управления рисками организации могут избежать перебоев и перерасходов в страховании. Кроме того, работа в рамках единой системы делает процессы более эффективными и сокращает время, необходимое для сбора данных. И это экономит время и деньги организаций.

Активное использование программного обеспечения для управления рисками может оказать очевидное влияние на организацию. Он может обеспечить понимание при принятии решений, снизить административную нагрузку, повысить точность данных и предотвратить потери.

Для получения дополнительной информации о технологии RMIS и ее применении в вашем бизнесе, свяжитесь с Ангусом Роудсом, вице-президентом по управлению продуктами.

Лучшее программное обеспечение для управления рисками — 2021 обзоры и цены

Что такое программное обеспечение для управления рисками?

Программное обеспечение

для управления рисками — это набор инструментов, которые помогают компаниям предотвращать или управлять критическими рисками, с которыми сталкиваются все предприятия, включая финансовые, юридические и нормативные требования, а также стратегические и операционные риски.

Программное обеспечение

для управления рисками может помочь организовать и отслеживать ваши риски, чтобы вы могли расставить приоритеты для задач, необходимых для управления и / или преодоления различных рисков, с которыми вы сталкиваетесь. Но какое программное обеспечение для управления рисками вам нужно? Мы здесь, чтобы помочь вам в этом разобраться.

Вот что мы рассмотрим:

Общие характеристики решений по управлению рисками
Преимущества внедрения программного обеспечения для управления рисками
Инструменты управления рисками Советы по покупке для новых покупателей

Общие характеристики решений по управлению рисками

Даже самые простые программные инструменты управления рисками включают в себя множество компонентов.

Основные характеристики программного обеспечения для управления рисками

Идентификация рисков	Определяет и записывает риски, с которыми сталкивается ваш бизнес. Определяет риски для репозитория или позволяет вам выбирать из заранее установленного словаря рисков.
Оценка рисков	Присваивает простые рейтинги рискам или позволяет вам разрабатывать подробные классификации на основе множества факторов, определенных отдельными бизнес-единицами.
Мониторинг и тестирование	Определяет ключевые индикаторы риска (KRI) и регистрирует эффективность процессов управления рисками.
Отчетность и информационные панели	Отслеживает риски и решения с помощью понятных визуальных отчетов и информационных панелей.
Соответствие нормативным требованиям	Обеспечивает соответствие ваших процессов управления рисками всем необходимым нормативным требованиям, определяя и отслеживая процессы и требуемые соответствия.
Управление проблемами	Управляет выполнением ключевых проектов, основанных на оценке рисков. Обеспечивает выявление и учет критических проблем управления рисками.
Управление документами	Позволяет сотрудничать и обмениваться документами и отчетами в режиме реального времени. База знаний для новых и любознательных сотрудников.

Решения по управлению рисками поддерживают предприятия на протяжении всего жизненного цикла рисков, от идентификации до оценки и далее до мониторинга и потенциального устранения.Первая линия защиты — это идентификация и оценка рисков. Здесь вы определите риски, с которыми сталкивается ваш бизнес. Это может быть так же просто, как ввод правил и соответствия, или может потребоваться некоторое копание и размышление, чтобы определить, каковы ваши неотложные риски, что ведет к следующему шагу: оценке.

После того, как вы определили риски, пришло время оценить их потенциальное воздействие и соответственно расставить приоритеты. Оценка может означать присвоение вашим рискам простой оценки в рамках заданной шкалы серьезности (например,g., 1–5, где 1 — низкий риск, а 5 — высокий риск). Более подробные оценки могут дать оценку риска, учитывающую множество переменных. Независимо от сложности оценки выполнение этого шага позволяет вам использовать инструменты управления рисками для отслеживания рисков и проверки вашей способности управлять ими и работать с ними.

Управление проблемами — ключевая функция, используемая в повседневных операциях, связанных с тестированием рисков и другими связанными проектами. Ключевые возможности управления проблемами включают назначение задач, мониторинг рабочего процесса и автоматические уведомления и напоминания о сроках и коммуникациях.

Преимущества использования программного обеспечения для управления рисками

Правильно используемая система управления рисками позволит вам работать более эффективно. Осведомленность, связанная с упреждающим и систематическим мониторингом критических рисков, поможет вам преодолеть любые потенциальные неудачи или простои в вашем бизнесе.

Конкретные преимущества внедрения инструментов управления рисками включают:

• Создание активной культуры осведомленности о рисках. Систематическое выявление и устранение рисков приведет к формированию бизнес-культуры, ориентированной на риски, которая действует более стратегически.
• Организованность на протяжении всего жизненного цикла риска. Ввод новых выявленных рисков в систему позволяет постоянно отслеживать их на протяжении всего жизненного цикла.
• Назначение точных оценок рисков для упрощения приоритезации. Вы можете оценивать и присваивать баллы каждому выявленному риску на основе множества переменных, чтобы упростить расстановку приоритетов.
• Улучшение рабочих процессов для мониторинга и работы с рисками. Используйте управление проблемами и отслеживание задач, чтобы легко распределять ответственность за каждый этап мониторинга рисков.
• Использование отчетов о рисках, аналитики и показателей. Отслеживайте состояние каждого риска и его прогресс в направлении эскалации или искоренения и отслеживайте реальное влияние на бизнес, которое управление рисками оказывает на вашу организацию.

Советы по покупке инструмента управления рисками для новых покупателей

Системы управления рисками

могут предложить вашему бизнесу множество преимуществ, но это не значит, что все инструменты управления рисками подходят вам. Выбор программного обеспечения для управления рисками, которое приведет ваш бизнес к большему успеху, — нелегкая задача.Есть масса поставщиков программного обеспечения для управления рисками, которые жаждут получить ваш бизнес, поэтому будьте осторожны при навигации по среде поставщиков.

Следующие ниже рекомендации помогут вам не сбиться с курса и выбрать лучшее решение по управлению рисками для вашего бизнеса. Они взяты из межотраслевого опроса покупателей программного обеспечения, который мы провели, чтобы определить эффективную тактику выбора лучшего программного обеспечения для вашего уникального бизнеса. Наиболее рекомендуемые тактики из опроса:

• Проведите комплексную проверку предложений по управлению рисками. Если вы новичок в управлении рисками или программные инструменты управления рисками, ознакомьтесь с тем, что доступно на рынке. Поговорите с коллегами в пространстве, которые используют рискованное программное обеспечение, чтобы узнать о системе, которую они в настоящее время используют.
• Определите, где, почему и как ваши текущие методы управления рисками терпят неудачу. Когда вы в конечном итоге начнете обращаться к поставщикам и настраивать демонстрационные версии, вам нужно будет определить ключевые области улучшения, в которых может помочь программное обеспечение. Не ищите только систему с самыми или «самыми привлекательными» функциями — ищите ту, которая лучше всего оборудована, чтобы помочь в решении основных проблем вашего бизнеса.
• Прочтите все обзоры программного обеспечения для управления рисками, которые вы можете найти. Как бы просто это ни звучало, но чтение отзывов пользователей от ваших коллег в области управления рисками может предоставить обширную информацию о том, как работают отдельные системы. В то время как поставщики стараются завалить вас маркетинговым жаргоном, обзоры проходят прямо, чтобы дать вам четкое представление о плюсах и минусах программного обеспечения.

Лучшее программное обеспечение ERM — обзоры, цены и демонстрации к 2021 году

Риски являются неотъемлемой частью каждого бизнеса, и они проявляются в нескольких формах.В то время как некоторые риски, такие как стихийные бедствия и аварии, невозможно предвидеть, другие, такие как финансовые, стратегические и операционные риски, можно контролировать и снижать с помощью надлежащей структуры управления рисками.

36% предприятий либо не имеют структурированного процесса для выявления и сообщения о наиболее подверженных рискам своих советов директоров, либо они отслеживают риски разрозненно с минимальной отчетностью о совокупных подверженностях рискам. Такие предприятия могут использовать программное обеспечение управления рисками предприятия (ERM) для мониторинга своей повседневной деятельности, выявления рисков и построения стратегий управления рисками, которые защищают как внутренние, так и внешние бизнес-риски.

Но выбор инструмента ERM с нужными функциями — сложная задача. Чтобы помочь вам, мы создали это руководство для покупателей, в котором есть вся информация, необходимая для оценки вариантов, доступных для вашего бизнеса.

Вот что мы рассмотрим:

Что такое программное обеспечение ERM?

Программное обеспечение

ERM — это облачное программное обеспечение, которое помогает предприятиям выявлять и отслеживать финансовые, стратегические и операционные риски. Это помогает снизить влияние рисков на доходы и деятельность организаций.

Программное обеспечение

ERM предупреждает предприятия о потенциальных рисках, чтобы предотвратить убытки и последующий сбой бизнеса. Компании могут анализировать эти предупреждения, а затем использовать полученные результаты для разработки соответствующих политик управления рисками, предотвращения процессов, подверженных риску, и исключения вероятности воздействия знакомых рисков.

График тенденций рисков в Essential ERM (Источник)

Общие характеристики программного обеспечения ERM

Определение общих характеристик программного обеспечения ERM поможет вам выбрать решение, обеспечивающее высочайший уровень защиты от рисков для вашего бизнеса.Вот несколько ключевых функций, которые следует искать в инструменте ERM.

Управление субъектом	Управляйте, храните и отслеживайте организационные документы и записи для анализа и снижения рисков между процессами.
Отслеживание снижения рисков	Создайте репозиторий действий по смягчению последствий, средств контроля и процедур для обнаружения подверженных риску областей деятельности и ресурсов.Оцените эти ресурсы и операционные области, чтобы выявить пробелы в процессах.
Управление соответствием	Получайте автоматические напоминания о крайних сроках, ведите запись каждого изменения или действия с помощью автоматической системы регистрации и отслеживайте соответствие требованиям по юрисдикции / географическому положению.
Отчетность	Создавайте интерактивные отчеты с помощью инструментов визуализации данных, таких как графики.
Управление инцидентами	Сообщайте о нарушениях безопасности и мошеннических действиях, управляйте эскалациями, отслеживайте расследования, анализируйте решения и создавайте подробные отчеты.

Какой вы покупатель?

В зависимости от типа необходимого управления рисками существует две категории покупателей программного обеспечения ERM: компании, которым требуется только ПО для управления рисками, и компании, которым требуется полное решение для управления рисками.Давайте погрузимся в оба из них.

• Покупатели, которым требуется только управление комплаенс-риском: Соблюдение нормативных требований предусмотрено законом, и многим компаниям требуется помощь в управлении бизнес-рисками, специфичными для управления комплаенс. Программное обеспечение ERM, предназначенное для управления комплаенс-риском, помогает компаниям снизить риски, связанные с комплаенс. Он использует данные, извлеченные из систем, для предоставления бизнес-аналитики по процессам и областям, которые склонны к несоответствию. Этот тип программного обеспечения помогает предприятиям исключить риски, связанные с нарушением нормативных требований.

• Покупатели, которым необходимо полное управление рисками: Помимо комплаенс-рисков, компаниям также нужна помощь в управлении различными типами внутренних и внешних рисков. Внутренние риски — это риски, которые возникают в ходе обычной хозяйственной деятельности, в то время как внешние риски могут быть связаны с факторами, не зависящими от руководства. Комплексное решение для управления рисками предлагает защиту как от внутренних, так и от внешних рисков. Он определяет риски, анализирует вероятность того, что эти риски влияют на бизнес-операции, и предоставляет данные, необходимые для построения эффективных стратегий снижения рисков.

Преимущества программного обеспечения ERM

Понимание преимуществ программного обеспечения ERM поможет вам оценить, почему вашему бизнесу необходимо это программное обеспечение, и создать убедительное экономическое обоснование для инвестиций. Ниже приведены основные преимущества программного обеспечения ERM:

• Расширенное прогнозирование рисков: программное обеспечение ERM предупреждает предприятия о потенциальных угрозах и дает им достаточно времени для анализа и устранения угроз. В результате предприятия лучше осведомлены об угрозах, с которыми сталкиваются их операции, и могут использовать эти предупреждения для немедленного реагирования или разработки стратегий снижения рисков для решения будущих ситуаций с угрозами.

• Улучшенное принятие решений: программное обеспечение ERM часто связано с панелью управления проектами, которая снабжена данными в реальном времени. Анализ этих данных дает компаниям возможность принимать более разумные бизнес-решения и избегать процессов, которые более подвержены рискам.

• Своевременная эскалация проблем: программное обеспечение ERM оптимизирует процесс управления рисками и обеспечивает своевременное доведение угроз до сведения соответствующего персонала, который затем разрабатывает план смягчения последствий.Программное обеспечение анализирует риски в режиме реального времени и отправляет немедленные предупреждения при обнаружении угрозы.

Рекомендации при выборе программного обеспечения ERM

Перед тем, как сосредоточиться на инструменте ERM, вам следует проверить все доступные варианты, а также рассмотреть влияние внедрения инструмента на ваши будущие рабочие процессы. Вот несколько ключевых моментов, которые вы должны учитывать, чтобы максимизировать рентабельность инвестиций (ROI) от покупки программного обеспечения:

• Проанализируйте существующие процессы управления рисками: Лучший практический подход к покупке программного обеспечения ERM — это сначала оценить вашу текущую позицию в области управления рисками.Проанализируйте эффективность существующих процессов ERM и обсудите болевые точки, с которыми сталкивается группа безопасности. Выявив болевые точки, выберите решение ERM, способное эффективно решить эти проблемы.

• Доступность в виде мобильного приложения: Учитывая, что риски могут возникнуть в любое время, предпочтительное программное обеспечение ERM должно быть доступно на мобильных устройствах в виде приложения. Мобильное приложение поможет снизить зависимость от настольных компьютеров, обеспечит полный обзор рискованных ситуаций, обеспечит доступ к анализу рисков в любое время и обеспечит получение предупреждений об угрозах в пути.

• Возможность интеграции: Решение ERM, которое вы хотите приобрести, должно хорошо интегрироваться с вашими существующими бизнес-приложениями. Возможность интеграции гарантирует, что ваше программное обеспечение ERM будет иметь беспрепятственный доступ к бизнес-данным, финансовым и стратегическим данным, которые необходимо проанализировать на предмет потенциальных рисков и угроз.

Если вам нужна более подробная информация о функциях и преимуществах программного обеспечения ERM, вы можете заполнить эту форму для получения бесплатной консультации от Software Advice.Наши консультанты поймут ваши требования и помогут составить краткий список наиболее подходящих вариантов для вашего бизнеса.

Лучшее программное обеспечение GRC — 2021 обзоры, цены и демонстрации

Различные команды в бизнесе часто используют разные методы для записи значений оценки рисков, результатов аудита и данных о соответствии. Некоторые могут использовать электронные таблицы, а другие могут хранить физические копии данных.

Такие разрозненные методы затрудняют получение вам — владельцем бизнеса или руководящей командой — полной картины того, как ваша организация в целом соблюдает нормативные требования, снижает риски и следует политикам.

Программное обеспечение

для управления, рисков и соответствия (GRC) помогает отслеживать и обеспечивать соблюдение правил для координации сбора данных между командами и отделами, оценки подверженности рискам, проведения аудитов и обеспечения соблюдения нормативных требований и политик в масштабах всей организации.

В этом руководстве для покупателей мы подробно рассмотрим различные параметры, которые необходимо учитывать при покупке решения GRC. Вот что мы рассмотрим:

Что такое программное обеспечение GRC?
Общие особенности программного обеспечения GRC
Какой вы тип покупателя?
Преимущества программного обеспечения GRC
Основные соображения при покупке программного обеспечения GRC
Последние изменения на рынке

Что такое программное обеспечение GRC?

Программное обеспечение

GRC — это инструмент, который помогает вам включить синхронизированные стратегии управления данными, управления рисками и соблюдением требований в различные бизнес-процессы.Это позволяет применять структуры, которые определяют, как данные хранятся и используются, как устраняются риски и как реализуются политики.

Платформы

GRC предлагают централизованную систему для управления данными, оценки рисков и обновления бизнес-правил на основе подверженности рискам. Решение также позволяет отслеживать политики, вести журналы аудита, записывать инциденты и контролировать права пользователей.

Инструмент диагностики рисков в ProcessGene (Источник)

Общие характеристики программного обеспечения GRC

В таблице ниже перечислены общие функции, на которые следует обратить внимание при покупке программных решений GRC.

Управление политиками	Создавайте, просматривайте, редактируйте, утверждайте и сохраняйте политики и делитесь ими в организации.
Управление изменениями	Поддерживать модификации процессов на основе обновлений нормативных требований и помогать руководству вносить изменения в соответствующие средства управления, политики и методы оценки.
Управление рисками	Оценивайте ИТ и операционные риски в различных бизнес-процессах, используя качественные и количественные методы, такие как сравнительный анализ и стохастический анализ.
Аудиторский менеджмент	Помогите внутренним аудиторам планировать и планировать задачи аудита, отслеживать результаты аудита, готовить отчеты аудита и предлагать методы исправления.
Управление инцидентами	Поддерживать пользователей в выявлении, регистрации и устранении событий или действий, которые могут привести к несоблюдению нормативных требований, простоям, финансовым потерям или потере репутации.
Управление соответствием	Планируйте, определяйте, контролируйте и документируйте действия в соответствии с различными типами требований соответствия, такими как финансовая отчетность, правила здравоохранения или другие соглашения об уровне обслуживания.
Панель приборов	Предоставлять информацию в режиме реального времени о ключевых показателях соответствия, показателях эффективности и уровнях риска, чтобы помочь руководству принимать решения в отношении средств контроля или корректирующих действий.
Отчетность	Подготовка, хранение и архивирование отчетов аудита, оценок рисков, отчетов о соответствии и свидетельств.
Уведомления	Оповещать администраторов или других уполномоченных лиц о повышенных рисках, нарушениях нормативных требований или любой необычной активности посредством сообщений или электронных писем.

Какой вы покупатель?

Отраслевые нормы и возрастающие риски новых и сложных угроз безопасности делают решения GRC бесценными для всех организаций. Ниже мы обсудим две широкие категории предприятий и ключевые атрибуты, которые им нужно искать в решениях GRC.

• Малый и средний бизнес (SMB): платформы GRC, предлагающие базовые функции, такие как отчетность, аудит, управление рисками и соблюдение нормативных требований, помогут таким покупателям обеспечить соблюдение нормативных требований в масштабах всей организации и единообразные стратегии снижения рисков.(Некоторые поставщики программного обеспечения предлагают решения GRC, адаптированные к потребностям и бюджету малого и среднего бизнеса.)
• Крупные предприятия: Предприятия подвергаются большему количеству нормативных требований, чем малые и средние предприятия, из-за их масштабов бизнеса и, как правило, географически распределенных операций. Многонациональным компаниям следует обратить внимание на решения GRC, которые предлагают поддержку в разных регионах. Им также может потребоваться выбрать индивидуальные решения GRC для удовлетворения конкретных требований соответствия и бизнес-политики.

Кроме того, существуют решения GRC, которые подходят для определенных отраслевых вертикалей, таких как банковские и финансовые услуги (BFS), здравоохранение и правительства / государственный сектор. Спросите поставщиков из вашего списка, предлагают ли они программные решения GRC, адаптированные к вашей отрасли.

Преимущества программного обеспечения GRC

Помимо обеспечения надлежащего управления, соблюдения нормативных требований и управления рисками, вот некоторые другие преимущества, которые вы можете увидеть при использовании программного обеспечения GRC.

• Экономьте время за счет автоматизации задач: платформы GRC помогают сотрудникам экономить время за счет автоматизации задач по отчетности, соблюдению нормативных требований и оценке рисков.Сотрудникам не нужно вручную составлять отчеты, планировать аудиторские задания и т. Д., Но они могут использовать программное обеспечение для выполнения этих задач.
• Повысьте эффективность совместной работы за счет унификации процессов: Это программное обеспечение помогает улучшить взаимодействие между ИТ-отделами, отделами операций, безопасности и юристов путем объединения данных о рисках, соблюдении нормативных требований, политиках и средствах контроля в масштабах всей организации.
• Снижение затрат на соблюдение нормативных требований: инструменты GRC помогают фиксировать и уведомлять о различных ИТ и операционных рисках, тем самым снижая затраты на управление уязвимостями и экономя на нормативных расходах, таких как штрафы.

Основные соображения при покупке программного обеспечения GRC

Выбор подходящей платформы GRC может оказаться сложной задачей из-за большого количества вариантов на рынке. Здесь мы обсудим несколько вещей, которые следует учитывать при покупке программного обеспечения GRC.

• Облако и локальное программное обеспечение: Выбор варианта развертывания является одним из ключевых факторов при покупке любого типа программного обеспечения. Большинство поставщиков программного обеспечения GRC предлагают как SaaS, так и локальные версии. Облачные системы GRC более популярны среди малого и среднего бизнеса из-за более низких первоначальных затрат.
• Обеспечение соответствия множеству нормативных требований: Организации могут вмешиваться в нормативно-правовую базу за пределами своей отрасли. Например, медицинское учреждение, которое принимает онлайн-платежи; эта практика будет подпадать под действие HIPAA, а также PCI-DSS. Каждый бизнес должен оценить свою индивидуальную бизнес-модель перед покупкой, чтобы лучше определить решение GRC, которое соответствует всем различным применимым нормативным требованиям.
• Интеграции: программное обеспечение GRC, которое интегрируется с общими системами управления производительностью, инструментами бизнес-аналитики и т. Д.помогают составить сводную картину ваших бизнес-операций в целом. Интеграция с бухгалтерским программным обеспечением помогает, когда необходимы финансовые утверждения для управления инцидентами или обучения рискам.

Последние события на рынке

В этом разделе мы обсуждаем некоторые ключевые тенденции, наблюдаемые на рынке программного обеспечения GRC.

• Переход к интегрированному управлению рисками: в отчете Gartner «Преобразование управления, рисков и соблюдения нормативных требований к интегрированному управлению рисками» (доступен только для клиентов Gartner) отмечается переход от деятельности, ориентированной на соблюдение требований, в программном обеспечении GRC к более крупным инвестициям. в подходах, основанных на оценке риска.Отрасль больше фокусируется на помощи предприятиям в понимании и управлении всем спектром рисков, с которыми они сталкиваются, чем только на решении вопросов соблюдения нормативных требований.
• Консолидация рынка: Рынок программного обеспечения GRC и управления рисками переживает сильную консолидацию, при этом крупные, хорошо зарекомендовавшие себя вендоры захватывают более мелкие фирмы. Некоторые из недавних приобретений включают приобретение Rsam от ACL и Bwise от SAI Global.

Примечание. Приложения, выбранные в этой статье, являются примерами для демонстрации функции в контексте и не предназначены для одобрения или рекомендаций.Они были получены из источников, которые на момент публикации считались надежными.

Лучшее программное обеспечение GDPR — обзоры, цены и демонстрации 2021 года

Общие правила защиты данных (GDPR), введенные в действие Европейским союзом (ЕС) с мая 2018 года, являются одним из наиболее важных правил конфиденциальности данных, которые вступят в силу последние 20 лет. Тем не менее, согласно нашему опросу ¹ , 54% предприятий сообщают, что они «совсем не знакомы» с GDPR.

В первую очередь, GDPR направлен на то, чтобы предоставить гражданам ЕС возможность решать, как компании используют их данные.Регламент гласит, что предприятия (в любой точке мира), обрабатывающие личную информацию (PII) граждан ЕС, должны обеспечивать ее безопасность и конфиденциальность. Вы можете найти длинный список требований GDPR на этом веб-сайте.

Несоблюдение требований может привести к штрафам до 20 миллионов фунтов или 4% от годового мирового оборота, в зависимости от того, что больше. Штрафы такого размера — достаточная причина, чтобы убедиться, что ваша организация соблюдает GDPR.

На рынке есть несколько программных решений, которые помогут вам соответствовать требованиям.В этом руководстве для покупателей мы поможем вам определиться с выбором программного обеспечения GDPR, которое лучше всего подойдет для вашего бизнеса. Вот что мы рассмотрим:

Что такое программное обеспечение GDPR?
Общие особенности программного обеспечения GDPR
Какой вы тип покупателя?
Преимущества программного обеспечения GDPR
Основное соображение при покупке программного обеспечения GDPR

Что такое программное обеспечение GDPR?

Программное обеспечение

GDPR — это инструмент управления конфиденциальностью, который помогает управлять данными клиентов, формами согласия и безопасностью данных. Программное обеспечение соответствия GDPR позволяет клиентам выбирать объем и тип данных, которые компания должна хранить или обрабатывать.Это также помогает улучшить методы хранения данных, управления и конфиденциальности в организации.

Анализ доступа пользователей в ManageEngine DataSecurity Plus (Источник)

Общие особенности программного обеспечения GDPR

Выбор программного обеспечения GDPR с правильными функциями важен для обеспечения полного соответствия. Ниже мы обсудим ключевые функции, которые следует искать в инструменте GDPR.

Согласие управления	Политики и практики (например, использование веб-форм), позволяющие клиентам отказаться от отслеживания данных или явно указать, какую информацию они готовы разрешить компании собирать, хранить, использовать или передавать.
Перенос данных	Функции, помогающие клиентам перемещать, копировать или переносить свои личные данные из одной базы данных, облака или ИТ-среды в другую.
Средства контроля доступа	Позволяет осуществлять мониторинг базы данных, ограниченный общий доступ, безопасное создание пароля и другие меры для предотвращения несанкционированного доступа к конфиденциальным данным, таким как PII.
Уведомления	Отправляет предупреждающие сообщения, которые уведомляют администраторов о несанкционированном доступе к записям данных, ожидающих запросах пользователей и изменениях, необходимых в элементах управления для соответствия обновлениям.
Панель приборов	Централизованное представление для сбора и отслеживания того, как все конфиденциальные данные GDPR классифицируются, маркируются, защищаются, используются и хранятся.
Управление данными	Платформы, которые помогают отображать данные клиентов, отслеживать, где они хранятся, отслеживать их использование, понимать связанные с ними риски и отвечать на запросы управления данными, включая возможность удаления данных.
Управление инцидентами	Создает автоматизированные рабочие процессы и отчеты для документирования утечек данных и реагирования на них в соответствии с руководящими принципами GDPR.
Контрольный журнал	Предлагает системы для отслеживания и документирования того, какой пользователь внес изменения в настройки управления данными и когда они были внесены.

Какой вы покупатель?

GDPR применяется ко всем организациям, обрабатывающим данные граждан ЕС, независимо от размера их бизнеса и отраслевой вертикали. Следующие сценарии представляют разные типы покупателей, которые следует учитывать:

• У вас еще нет ни одного из этих приложений: Из-за ограниченного бюджета или ограниченных знаний вы могли не инвестировать в инструменты, которые предлагают функции, необходимые для соответствия GDPR.Вы больше не можете избежать этого вложения. Переход на интегрированные платформы GDPR упростит выполнение требований.
• У вас уже есть некоторые приложения, но вам необходимо создать свой технический стек GDPR: Возможно, вы уже внедрили некоторые инструменты защиты данных, такие как программное обеспечение для аутентификации или управления рисками. По-прежнему могут существовать некоторые пробелы, например, в управлении согласием клиентов, которые мешают вам полностью соблюдать GDPR. Определите автономные инструменты, которые помогут устранить пробелы, и интегрируйте их с вашими существующими системами.

Преимущества программного обеспечения GDPR

Программное обеспечение не только помогает вашему бизнесу соответствовать требованиям GDPR, но и предоставляет следующие дополнительные преимущества:

• Повысьте общие возможности киберзащиты: Некоторые программные решения GDPR не только предлагают функции, обеспечивающие соответствие требованиям, но также предоставляют возможности защиты данных для мониторинга и шифрования приложений или сети. Это помогает улучшить вашу общую безопасность и возможности киберзащиты.
• Повысьте доверие и лояльность клиентов: программное обеспечение GDPR не только помогает управлять данными клиентов на серверной стороне, но также помогает фиксировать предпочтения клиентов с помощью форм согласия и кнопок отказа. Такие видимые демонстрации вашего уважения к защите данных клиентов помогут повысить доверие и укрепить лояльность.

Основные соображения при покупке программного обеспечения GDPR

Даже если вы торопитесь выполнить требования GDPR, при покупке программного обеспечения GDPR важно учитывать некоторые из следующих параметров.

• Ищите всесторонние инструменты: GDPR — не единственное правило, которое необходимо учитывать вашему бизнесу. Есть и несколько других, таких как Закон Калифорнии о конфиденциальности потребителей (CCPA) и Закон о файлах cookie. Однако в большинстве этих правил подчеркиваются общие темы, такие как безопасность данных, управление и подотчетность. Выбирайте инструменты управления данными и безопасности, чтобы охватить широкий нормативный ландшафт, которому подчиняется ваш бизнес.
• Интеграции: Инструмент GDPR, который вы внедряете, должен интегрироваться с вашими существующими системами сбора / управления / защиты данных для поддержки согласованных операций.Множественные системы, которые рассылают разрозненные уведомления или запускают противоречивые правила управления данными, только усилят ваши заботы об управлении данными.

Примечание. Приложения, выбранные в этой статье, являются примерами для демонстрации функции в контексте и не предназначены для одобрения или рекомендаций. Они были получены из источников, которые на момент публикации считались надежными.

---

¹ Методология. Опрос по безопасности данных, упомянутый в этой статье, был проведен Gartner Digital Markets в июне 2019 года среди 714 респондентов, которые сообщили о полной занятости в США.

19 лучших программ для управления рисками 2021 года

Исследование PMI показало, что 86% организаций используют хотя бы одну форму метода управления рисками.

Знание того, какие риски могут возникнуть и в чем бизнес, может быть трудоемкой работой для менеджеров проектов, у которых и так уже достаточно на планах. Кроме того, важно понимать, что с ростом количества проектов и масштабов бизнеса неизбежно расширяется и природа рисков.И когда это происходит, единый статический подход к управлению рисками приносит больше вреда, чем пользы.

По данным McKinsey, 70% руководителей высшего звена начали планировать внедрение цифрового управления рисками. Другими словами, использование программного обеспечения для управления рисками становится все более важным для поддержания устойчивости компании.

Критерии выбора лучшего программного обеспечения для управления рисками

На что мы обращали внимание при оценке лучших критериев программного обеспечения для управления рисками?

• Удобство использования
• Пользовательский интерфейс
• Управление соответствием
• Возможности прогнозирования
• Навигация по инцидентам
• Отчетность и аналитика
• Интеграции
• Цена — качество

Содержание

19 лучших программ для управления рисками для управления бизнес-рисками:

Взгляните на 19 лучших программ для управления рисками, которые смягчат ваше свободное падение:

Если ваше программное обеспечение для управления рисками неуклюже и сложно в использовании, оно только ухудшит вашу способность отслеживать и оценивать вредные риски, а не упрощает процесс управления рисками.

Вот почему nTask занимает первое место в нашем списке. В nTask перспектива иметь дело с выявленными рисками и устранять их не кажется слишком внушительной. И заслуга в этом единолично приписывается чрезвычайно дружелюбному и приятно нейтральному тону его совета по управлению рисками.

Самая сильная сторона, которая поднимает nTask на более высокий уровень, чем другие соперники, заключается в том, что это полнофункциональный инструмент управления проектами. Итак, работаете ли вы над задачей или проводите встречу, nTask позволяет вам внимательно следить за обновлениями рисков.

Преимущества и особенности:

• Профессиональная отчетность о рисках — сделано, чтобы угодить Agile-командам, в частности, nTask позволяет создавать множество рисков всякий раз, когда в этом возникает необходимость. У каждого риска должен быть определенный Владелец риска, который несет ответственность за поиск способов устранения риска и мониторинг его прогресса.
• Легкая видимость — недостаточно просто определить риски. Вы должны иметь возможность просматривать каждый риск в любое время и определять их местонахождение, не теряя драгоценного времени.Используя представление «Список», вы можете быстро увидеть весь набор рисков, где каждый риск находится в настоящее время и кто несет ответственность за их устранение.
• Определите влияние риска — Риски любого характера в любом отделе временами неопределенны, а иногда довольно предсказуемы. В любом случае, чтобы сохранить стабильность проекта, жизненно важно, чтобы лучшее программное обеспечение для управления рисками предлагало преимущество, заключающееся в прогнозировании вероятности риска и его серьезности. Выберите один из трех вариантов серьезности, чтобы все знали, насколько серьезен риск.
• Матрица рисков — Самовоспроизводящаяся матрица рисков, которая предоставляет сводную табличную информацию о вероятности каждого риска с перекрестной ссылкой с частотой его возникновения. Поэтому вместо того, чтобы анализировать каждый риск по отдельности, получите доступ к матрице рисков одним щелчком мыши.

• Будьте в курсе всех рисков проекта, только с nTask

  Документируйте, управляйте и снижайте неограниченные риски проекта с помощью nTask абсолютно бесплатно. Зарегистрироваться Сегодня!

• Начать бесплатно

Неизвестно, когда возникнет опасность и поставит под угрозу фундамент вашего проекта, оставив вас только с раскаянием.Единственная панацея от этого затруднительного положения — конструктивное планирование.

Resolver — один из таких инструментов, который в первую очередь ориентирован на планирование и подготовку рисков. Он поддерживает раннее планирование выявления рисков, поэтапно, когда цели проекта и нормативные требования еще не определены.

Resolver предлагает полный набор консолидированных продуктов, предназначенных для организаций любого размера и из всех отраслей.

Корпорации, такие как Delta Airlines, используют решение Resolver Enterprise Risk Management для решения проблем глобальной безопасности.С другой стороны, такие клиенты, как Farmer Mutual Hail, выбрали программное обеспечение Resolver Internal Audit and Risk Compliance для эффективного сообщения о рисках своей управленческой команде.

Преимущества и особенности:

• Эффективная оценка — бюллетень для решения проблем упрощает использование основанного на данных подхода для проведения оценки рисков.
• Гибкая и настраиваемая отчетность — Визуализируйте свои данные безопасности, сводки матрицы рисков и тенденции угроз в настраиваемых отчетах и ​​тепловых картах, которые можно экспортировать в электронные таблицы и презентации.
• Доступность и аналитика в реальном времени — централизованная панель управления, которая позволяет легко отслеживать общие назначенные, устраненные и нерешенные риски.
• Управление инцидентами — Установите связи между рисками, связанными с внешними событиями из стороннего источника.
• Приоритет анализа рисков — используйте алгоритмы оценки рисков для ранжирования каждой угрозы на основе различных атрибутов, таких как приоритет и уровень серьезности.
• Rapid Risk Retrieval — Resolver интегрируется с более чем 40 приложениями, которые позволяют вам делиться и передавать свой реестр рисков сторонним лицам или в ваш любимый инструмент управления проектами.
• Управление реагированием на риски — Управляйте и отслеживайте мысли вашей команды по каждой оценке уязвимости и методам смягчения, используемым для ее устранения.

Иногда самые простые уязвимости являются наиболее опасными, незаметно ослабляя целостность проекта до тех пор, пока он внезапно не рухнет, что приведет к полному и полному провалу проекта. Простые инструменты управления, такие как TimeCamp, идеально подходят для устранения таких, казалось бы, безвредных рисков.

Хотя TimeCamp по сути своей является инструментом учета времени, предназначенным для помощи командам в своевременной доставке, пользователи также могут проводить оценку рисков с помощью специальных встроенных функций для различных аспектов своего рабочего процесса.

Преимущества и особенности:

• Определить финансовый риск — позволяет пользователям отслеживать, когда бюджет их проекта становится несоразмерным. В таких случаях пользователи могут сортировать и контролировать утечки расходов с помощью простых и удобных вариантов редактирования.
• Оценить риск управления временем — благодаря своей главной функции управления временем TimeCamp позволяет командам достигать завершения проекта и задачи в установленные сроки с помощью параметров срока выполнения, мгновенных предупреждений, отслеживания неактивности и еженедельной сводки о том, как тратит каждый сотрудник свое время.
• Curb Project Failure — в TimeCamp менеджеры проектов имеют возможность отслеживать и контролировать вероятность того, что проект будет завершен. Такие параметры, как состояние проекта и статус, позволяют командам тщательно контролировать любые надвигающиеся риски, которые могут быть гноятся под поверхностью и не позволяют проекту уложиться в срок сдачи.

Многие доверяют Integrum. Это одно из лучших в мире программ для управления рисками.

Обладатель множества наград и признанный за то, что он является самой настраиваемой системой на рынке, Integrum помогает компаниям ускорить их бизнес, помогая им управлять рисками, возникающими на любом этапе проекта, и снижать их.

Сильной стороной

Integrum является то, что он специально создан для управления охраной труда и безопасностью в организации.

Крупнейшее предприятие водоснабжения Австралии успешно предоставляет услуги по обеспечению безопасной водой и сточными водами более 500 000 человек с помощью системы управления качеством, здоровьем и безопасностью Integrum. Integrum предлагает широкий спектр интеграций, чтобы помочь легиону устаревших систем оптимизировать свои процессы и рост бизнеса.

Преимущества и особенности:

• Управление рисками и соблюдение требований — Оборудованный такими функциями, как управление инцидентами, расследованием и документооборотом, Integrum стремится помочь компаниям в выявлении потенциальных рисков до, во время и в конце проекта.
• Business Optimization — Integrum гордится тем, что является наиболее настраиваемым программным обеспечением на рынке. Вы можете использовать их интеллектуальные встроенные инструменты, такие как SMARTForms, которые извлекают ваши данные для создания всеобъемлющих форм. Подобный встроенный инструмент, отвечающий за проектирование рабочих процессов, помогает гарантировать, что работа компании идет в ногу со временем и возникнут ли какие-либо препятствия.
• Business Intelligence — Идентификация рисков неполна без надлежащей системы отчетности. Система отчетов Integrum BI — это система отчетности мирового класса, которая позволяет пользователям создавать столько информационных панелей, отчетов и графического анализа своих планов по смягчению последствий.Помимо эффективных отчетов, изюминкой является легко управляемый интерфейс. Все и любые члены команды могут получить доступ к полному списку потенциальных и выявленных рисков из централизованного концентратора, где данные могут быть перемещены с одной доски на другую с помощью функции перетаскивания.

Объем каждого проекта отличается от предыдущего и следующего по очереди. В разных проектах также возникают разные уязвимости в системе.

Маленьких и черных часто ловят, и с ними разбираются без особых хлопот. Это узкоспециализированные, которым нужна механизированная система сканирования хоста, чтобы избежать каких-либо скрытых лазеек, которые впоследствии могут повредить всю разработку проекта.

Qualys — один из самых передовых инструментов, который предлагает сканирование уязвимостей, обнаружение вредоносных программ и отслеживание исправлений.

Qualys предлагает обширный набор решений безопасности, включая, помимо прочего, управление активами, ИТ-безопасность, облачную безопасность, безопасность веб-приложений и соблюдение политик.Благодаря более простому, безопасному и экономичному набору функций Qualys используется в 130 странах и пользуется доверием крупных мировых брендов, таких как Microsoft и Deloitte Inc.

Преимущества и особенности:

• Управление уязвимостями — Управление уязвимостями работает с дополнительными инструментами Qualys, такими как непрерывный мониторинг, который позволяет командам видеть свою бизнес-империю глазами хакера. Эта функция проактивно отправляет предупреждения всякий раз, когда есть риск нарушения в любом месте системы.Эти предупреждения могут быть адаптированы и изменены в соответствии с предпочтениями пользователя или обстоятельствами.
• Host Scanning — Qualys VM проводит всестороннее сканирование всего бизнес-периметра и защищает все стороны компании, выявляя любые уязвимости и выявляя их для устранения. Детали исправления и все состояние безопасности проекта или домена компании можно легко просмотреть на административной панели. Пользователи могут получать отчеты на основе ролей и документацию по выявленным или неразрешенным рискам с помощью генератора отчетов виртуальных машин.
• Обнаружение вредоносных программ — компании могут использовать сканирование веб-приложений для обнаружения вирусов, находящихся поблизости, ошибочных политик веб-сайтов и технических заражений. Сканер также выполняет поведенческий анализ, который демонстрирует визуальные отчеты о тенденциях вредоносных программ, активности сканирования и подверженных риску страницах.
• Защита от угроз — используйте мощную поисковую систему Qualys для поиска и извлечения конкретных уязвимостей и истории рисков из инвентаря, а также для точной настройки результатов с помощью различных фильтров и параметров сортировки.

Некоторые риски достаточно предсказуемы, некоторые скрыты, а некоторые повторяются. Вот почему мониторинг рисков, которые постоянно возникают или продолжаются, должен быть жизненно важной частью программного обеспечения для управления рисками, которое вы выбираете.

CURA предоставляет компаниям опыт надзора за каждым риском в соответствии с его воздействием и вероятностью.

Он предлагает решения для различных отраслей, включая банки, здравоохранение, страховые компании, коммунальные предприятия и телекоммуникации, в форме управления рисками проектов, управления рисками предприятия, управления операционными рисками и управления рисками инцидентов.

Организации по всему миру полагаются на CURA в управлении рисками. Компания Kellogg, один из ведущих мировых производителей зерновых, использует систему автоматизации CURA для обеспечения соответствия требованиям раздела 404 SOX.

Преимущества и особенности:

• Идентификация рисков — с помощью управления рисками соответствия пользователи могут идентифицировать риски и нормативные требования на любой стадии проекта от начала до самого конца. Управление рисками проекта в CURA чрезвычайно гибкое.Вы можете связать риски с проектами, чтобы оценка уязвимости была важной частью вашего процесса принятия решений. После выявления рисков вы сообщаете обновленную информацию о процессе управления рисками группам внутри организации и внешним источникам, таким как заинтересованные стороны или клиенты.
• Мониторинг рисков — используя функции «Цели и задачи», менеджеры проектов могут изучать и контролировать производительность и деятельность каждого члена, связанные с устранением рисков.
Отчетность о рисках
• — В CURA компаниям доступна настраиваемая функция отчетности о рисках с помощью гибких информационных панелей.Пользователи могут составлять отчеты в виде списков, таблиц или даже визуально интерактивных графиков. После создания все отчеты можно экспортировать третьим лицам по электронной почте, в Word Doc, Excel Spreadsheets и PDF.

# 7 в нашем списке лучших программ для управления рисками — A1 Tracker. Это очень удобный и мощный инструмент. Некоторые из его встроенных функций включают веб-портал, аудит рисков и историю журналов, предупреждения и уведомления, показатели и диаграммы на панели мониторинга, оценки угроз, реакцию на угрозы и рейтинги рисков, а также документацию.Он обеспечивает интеграцию с финансовым программным обеспечением и предоставляет модули для отслеживания событий, инцидентов, контрактов, страховок, претензий, проектов и активов.

Преимущества и особенности:

Некоторые процессы, которые может адресовать этот инструмент управления рисками, включают:

• Аудит
• Управление бизнес-процессами
• Управление соответствием
• Корректирующие действия (CAPA)
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Управление внутренним контролем
• Оценка рисков

Synergi Life — это инструмент управления рисками от DNV GL.Это комплексное бизнес-решение для управления рисками, а также QHSE (качество, здоровье, безопасность, окружающая среда).

С помощью этого инструмента вы можете управлять оценками и анализом рисков, несоответствиями, аудитами и предоставлять канал для предложений по улучшению. Это также помогает командам общаться, составлять отчеты, управлять корректирующими действиями и передачей опыта, отслеживать тенденции и KPI.

Synergi Life — одно из лучших программ для управления рисками, которое вы можете использовать для управления проектами и бизнес-рисками.

Преимущества и особенности:

Некоторые из ключевых функций, которыми вы можете воспользоваться с помощью этого инструмента управления рисками:

• Аудит
• Управление соответствием
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Оценка рисков

Уникальная особенность этого программного обеспечения для управления рисками заключается в том, что его можно настраивать. Вы можете использовать этот инструмент на устройствах, онлайн и офлайн.Это помогает вам назначать работу и уведомлять ответственных лиц, прикреплять изображения и обмениваться файлами, проводить проверки и аудиты на ходу с помощью мобильного телефона или планшетов или в одном месте на компьютере.

Вы даже можете передавать автоматические отчеты в формате PDF заинтересованным сторонам, оценивать узкие места и тенденции с помощью статистики в реальном времени.

Преимущества и особенности:

Вот некоторые функции и процессы, которые предоставляет этот инструмент:

• Аудит
• Управление бизнес-процессами
• Управление соответствием
• Корректирующие действия (CAPA)
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Управление внутренним контролем
• Оценка рисков

MasterControl соответствует требованиям FDA, а также стандартам качества ISO.Заманчивой особенностью этого инструмента является то, что он помогает восстанавливать документы, которые могли быть потеряны в непредвиденных ситуациях.

Вы можете легко восстановить их и продолжить проект. Более того, этот инструмент выделяет оценку рисков как отдельный процесс. Это значительно помогает отделам качества в принятии решений по качеству.

Преимущества и особенности:

MasterControl имеет следующие основные особенности:

• Аудит
• Управление бизнес-процессами
• Управление соответствием
• Корректирующие действия (CAPA)
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Оценка рисков

# 11 в нашем списке лучших программ для управления рисками — это Predict360 от 360factors.Эта облачная технология управления рисками и соответствием требованиям предприятия специализируется в секторах банковских и финансовых услуг, нефти и газа, а также энергетики и коммунальных услуг.

Predict360 имеет удобный интерфейс и предлагает единую платформу для интеграции аудитов и инспекций, политик и процедур, нормативной информации, рисков, а также онлайн-обучения.

Кроме того, этот инструмент также имеет предварительно сконфигурированный контент, чтобы помочь функциональным менеджерам и персоналу в управлении повседневными рисками и вопросами соблюдения нормативных требований.

Преимущества и особенности:

Вот список функций, которыми вы можете воспользоваться с помощью этого программного обеспечения для управления рисками:

• Архивирование и хранение
• Контрольный журнал
• Соответствие экологическим требованиям
• Соответствие FDA
• Соответствие HIPAA
• Соответствие ISO
• Соответствие OSHA
• Предупреждения о рисках
• Соответствие закону Сарбейнса-Оксли
• Контроль версий

Pims — одно из лучших программ для управления рисками, помогающее командам выявлять, снижать и управлять рисками.Он имеет упрощенный интерфейс, который пользователи могут быстро изучить и уметь работать. Вы можете получить соответствующую информацию о рисках, добавить риски или выполнить редактирование.

Вы даже можете хранить документацию, оценивать прошлые риски и, соответственно, работать над развитием исторических рисков.

Преимущества и особенности:

Этот инструмент упрощает управление рисками за счет следующих функций:

• Аудит
• Корректирующие действия (CAPA)
• Панель приборов
• Оценка рисков

Программное обеспечение Opture Risk Management Software — это интегрированное программное обеспечение для управления рисками, которое упрощает весь процесс управления рисками.С помощью этого инструмента управления рисками вы можете эффективно управлять рисками, повышая качество данных о рисках и проводя индивидуальный анализ рисков. Кроме того, он гибкий, легко встраиваемый, расширяемый по модулю и простой в использовании.

Преимущества и особенности:

Opture обеспечивает следующие функции и удобство использования в процессе управления рисками:

• Аудит
• Управление бизнес-процессами
• Управление соответствием
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Управление внутренним контролем
• Оценка рисков

ARC Risk — одно из лучших доступных программ для управления рисками.Это инструмент управления рисками кибербезопасности. Этот инструмент позволяет оценивать риски, составлять отчеты и отслеживать, управлять активами, анализировать пробелы, поддерживает управление инцидентами и предоставляет результаты, которые можно ежегодно проверять.

Соответствует ISO 27001: 2013. Это экономит время, затрачиваемое на управление информационными рисками, и дает результаты, которые можно проверять ежегодно.

ARC — это программное обеспечение для управления рисками на базе Интернета, к которому можно получить доступ из любого места.

Преимущества и особенности:

Этот инструмент управления рисками дает вам следующие ключевые возможности:

• Аудит
• Управление соответствием
• Панель приборов
• Управление инцидентами
• Оценка рисков

Одно из лучших программ для управления рисками, которое вы можете использовать в год пандемии, — это Reciprocity.Это удивительное приложение с простым в использовании пользовательским интерфейсом и простым по своей сути, чтобы помочь любому, кто хочет его использовать.

Итак, если вам нужно программное обеспечение, которое выполняет всю работу без всякого блеска и содержит все навороты, которые мы видим в некоторых дорогих инструментах, тогда Reciprocity — это то, что вам нужно.

Давайте посмотрим на некоторые функции, которые предлагает приложение:

Преимущества и особенности:

• Автоматические оповещения и сообщения заинтересованным сторонам
• Регулирующая и основанная на стандартах поддержка для отслеживания соответствия
• Обнаружение рисков и отчетность в режиме реального времени
• Простая, всеобъемлющая приборная панель

Это программное обеспечение — замечательное приложение для управления проектами, которое вы можете использовать в 2020 году.Это инструмент, который был разработан для работы с компаниями, работающими в таких отраслях, как финансы, производство и здравоохранение, среди многих других.

Разве это не невероятное программное обеспечение, которое вы можете использовать для очень быстрого выявления и отслеживания рисков и нестабильности прицела? Я могу не только отслеживать остальные, но и разрабатывать процессы и стратегии для предотвращения повторения этих рисков.

Давайте посмотрим на некоторые функции, которые предлагает приложение:

Преимущества и особенности:

• Своевременные напоминания
• Создание стратегии риска
• Комплексный анализ рисков
• Создание отчетов о рисках

Одно из самых инновационных программ в этом списке — SAS.Это потрясающее программное обеспечение, которое, похоже, создавалось специально для каждого менеджера, который его использует.

Почему? Из-за идеи, на которой он был построен, заключалась в том, что у каждой компании есть свои враги, и программное обеспечение должно адаптироваться к этому сценарию и справляться с рисками.

Это отличная покупка, если вы менеджер большой команды, потому что это программное обеспечение всегда заставляет вас чувствовать, что оно было создано специально для ваших нужд и требований.

Одна вещь, которую предлагает это приложение, — это то, что вы можете получить доступ к приложению из облака или выделенного сервера.

Давайте посмотрим на некоторые функции, которые предлагает это приложение:

Преимущества и особенности:

• Отслеживание данных и автоматизированное документирование
• Интуитивно понятная приборная панель
• Нормативная отчетность
• Отслеживание производительности в реальном времени

Safesite не только бесплатный, но и поставляется с простым в использовании цифровым интерфейсом для всех, кто хочет сотрудничать, улучшать стандарты безопасности и производительность, а также отказываться от бумаги, используя безопасный подход.

Излишне говорить, что Safesite активно используется в более чем 4 000 предприятий различного масштаба. Платформа пользуется большим доверием за ее способность оценивать риски и разрешать проблемы. Сообщается, что пользователи могут выполнять / проводить проверки безопасности, аудиты и многие другие функции управления задачами.

Приложение идеально подходит для команд, которые хотят улучшить соблюдение требований безопасности, отчетность и взаимодействие с помощью оптимизированной коммуникации. Вы можете посетить официальную веб-страницу Safesite, чтобы узнать цены и дополнительную информацию.

Преимущества и особенности:

• Управление аудитом на уровне нескольких пользователей / нескольких отделов
• Корректирующие и предупреждающие действия
• Отчетность и управление инцидентами
• Соответствие OSHA, аудит и ведение документации для рабочих на объекте
• Управление обучением для расширения возможностей персонала

Название

GOAT Risk может поразить аудиторию на более легкой ноте, но программа идеально подходит для оценки рисков и управления ими.Это приложение загружено специальными функциями, предназначенными для экспертов, не связанных с риском, и пользователей уровня C-Suite.

Излишне говорить, что нам понравился GOAT Risk как одно из лучших программ для управления рисками из-за широкого набора инструментов и гибкости, которыми оно поставляется. В частности, стоит прокомментировать внедрение, вовлеченность и влияние управления рисками — и это тоже в положительном свете.

В этой связи GOAT Risk позволяет пользователям повысить квалификацию экспертов, не связанных с риском, для принятия более эффективных решений; администраторы могут взаимодействовать с C-Suite, привлекать заинтересованные стороны и сотрудничать на основе факторов подотчетности.Вы также получаете полезную информацию с помощью KPI и KRI как лидер, мыслящий о рисках.

Преимущества и особенности:

• Гибкость и широкий спектр функций оценки рисков делают GOAT Risk идеальным приложением для организаций любого размера.
• Школы, благотворительные организации и небольшие стартапы получают такую ​​же выгоду от GOAT Risk, как и любые другие MNC.
• Отслеживайте риски по мере того, как они помечаются алгоритмом программы.
• Отчеты о рисках упрощены с помощью экспортируемых отчетов в различных форматах, таких как PDF, электронные таблицы Excel и документы Word.

Поначалу может быть непросто найти лучшее программное обеспечение для управления рисками. Но с помощью бесплатных руководств и обучения компании компании могут практиковать контроль и устранение рисков на любом уровне своей бизнес-структуры.

ДРУГИЕ ОПЦИИ ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ

Вот еще 5 вариантов, которые не вошли в список 17 лучших, но мы считаем, что они также могут со временем улучшиться и удовлетворить ваши потребности.

1. Refinitiv Connected Risk — Соедините внутренние и внешние риски, которые имеют значение
2. Logic Manager — Лучшее программное обеспечение для управления рисками предприятия, повышение производительности и интеграция GRC
3. Enterprise Insight — решение нового поколения для управления рисками в организациях и процессах с беспрецедентным пониманием
4. LogicGate — Расширьте возможности вашего бизнеса для создания гибких приложений управления корпоративными рисками и управления корпоративными рисками
5. Onspring Risk Management Software — гибкое облачное программное обеспечение для управления рисками предприятия

Вам действительно нужно программное обеспечение для управления рисками?

Хотите вы этого или нет, но эффективность «лучшего программного обеспечения для управления рисками» зависит от требований пользователя.

Если вы являетесь индивидуальным подрядчиком, индивидуальным предпринимателем или менеджером проекта, который только начинает работать, возможно, инвестирование в программное обеспечение для управления рисками может быть не очень хорошей идеей. Кроме того, некоторые из этих онлайн-решений дороги, особенно если у вас невысокие обороты.

Для малых предприятий риски также меньше и легко заметны. В таких случаях легче управлять этими навыками, используя традиционные методы управления.

Однако, когда они рисуют более широкую картину, все принимает безумный оборот.

Вот почему вам нужно лучшее программное обеспечение для управления рисками для улучшения результатов…

Риски — неотъемлемая часть более крупного бизнеса.

Организациям необходимо учитывать эти риски, поскольку они могут снизить производительность в долгосрочной перспективе. Говоря о рисках, остерегайтесь рисков безопасности, финансовых, юридических и нормативных. Все они важны, и ими можно управлять только с помощью надежного программного обеспечения для управления рисками.

Что еще более важно, для получения оптимальных результатов необходимо помнить о следующих категориях риска.

• Управление рисками в корпоративной среде: В корпоративной среде риски принимают более широкую форму. Компании необходимо выявлять, оценивать и ограничивать риски в соответствии с прогнозируемым воздействием. Эти риски имеют репутационные, финансовые и нормативные аспекты, которые нельзя игнорировать или похоронить в течение длительного периода времени.
• Управление рисками для предприятий: Также известные как ERM (* Управление рисками предприятия), эти риски развиваются, чтобы влиять на предприятия в различных формах и формах.Их характер варьируется от дестабилизации структуры, хранения документов и файлов до управления заинтересованными сторонами. Чтобы справиться с этими рисками, вам необходимо программное обеспечение для управления рисками с решениями, отвечающими требованиям пользователей корпоративного уровня.
• Управление рисками при слияниях и поглощениях: Многие небольшие компании объединяются, чтобы сформировать процветающий бизнес. Однако владельцы бизнеса с обеих сторон не обращают внимания на текущие и предыдущие обязательства компании, которую они с нетерпением ждут.После рецессии 2008 года правительства и рейтинговые агентства пересмотрели свою политику, чтобы отразить точную оценку надежности бизнеса в количественном выражении.

Каково ваше мнение об этих программных решениях для управления рисками?

Пробовали ли вы какое-либо из лучших программных решений для управления рисками, перечисленных выше?

Что вы используете для контроля рисков?

Мы будем рады услышать ваши мысли…

Построение системы управления рисками

файл фото

Опубликовано 17 авг.2019 г., 21:53 Карен ван Влит

Повышенное внимание уделяется управлению рисками в организациях.Это, среди прочего, отражено в последних редакциях наиболее часто используемых во всем мире стандартов: ISO 9001 по системам менеджмента качества и ISO45001 по охране труда и технике безопасности, в которых все чаще упоминаются оценки рисков.

Еще одним интересным аспектом является увеличение основных причин, свидетельствующих о том, что отсутствие оценки риска привело к возникновению аварии. Хотя можно начать дискуссию о том, можно ли считать отсутствие оценки риска основной причиной, оно действительно показывает акцент на этом конкретном управлении рисками.

Но что такое управление рисками? Как и почему кто-то должен разработать и внедрить эффективную систему управления рисками в организации?

Что такое управление рисками? Процесс управления рисками — очевидно. Это процесс, который помогает идентифицировать и оценивать риски, которые могут быть связаны с организацией, а затем переходить к определению контрольных или смягчающих мер, которые следует внедрить.

Управление рисками не вступает в игру, как только возникает кризис.Это антикризисное управление. Скорее управление рисками является частью повседневной деятельности и включает предотвращение возникновения кризисов и смягчение их последствий, если они возникнут.

Управление рисками может помочь организациям в их повседневной деятельности, а также в принятии стратегических решений, зная, какие потенциальные угрозы могут привести к задержкам, прерываниям или худшим последствиям для бизнеса. Управление рисками также можно использовать для определения возможностей и определения того, стоит ли их преследовать.

Хотя слово «риск» в основном связано с отрицательной стороной его значения, к нему есть и положительная аннотация.Определение риска — это «влияние неопределенности на цели». Самый известный способ выразить риски — это умножить предполагаемую вероятность наступления определенного события на предполагаемые последствия, которые это событие может иметь. Эти последствия могут быть отрицательными — угрозы
, но могут быть и положительными — возможностями.

Таким образом, надежное управление рисками может помочь выявить и оценить как угрозы, так и возможности, помогая организации структурировать и расставлять приоритеты действий как непрерывного бизнес-процесса.

Пять шагов для создания надлежащей стратегии управления рисками

Итак, с чего начать настройку правильной стратегии управления рисками? Ниже представлены пять шагов, позволяющих следовать структурированному подходу при внедрении структуры управления рисками в организации.

1. Определите основные процессы в организации

Многие риски могут быть идентифицированы во время всех видов процессов в организации, включая конкретные риски, которые применимы только к определенным проектам.Для структурированного и прозрачного подхода важно расставлять приоритеты и отслеживать все подобные риски.

2. Разработайте структуру / процесс, связанный с вашими операциями

Структура управления рисками может быть разработана на основе анализа бизнес-процессов. Какие процессы он должен включать? И как его разделить? Если ваша организация ориентирована на проекты и работает для различных клиентов, можно использовать эту структуру:

Он включает в себя следующие риски:

• Корпоративные риски — риски, связанные с окружающей средой, в которой ведется деятельность.Думайте об оценке корпоративных рисков как об анализе контекста. Кто такие заинтересованные стороны и каковы их ставки? Какую ценность может добавить организация? Какие правовые требования или политическое влияние влияют на организацию? И положительные, и отрицательные. С такой оценкой организации легче следовать своему стратегическому направлению.

• Риски проекта — риски, которые обычно связаны с конкретным проектом.

Контрактные риски — риски, связанные с выигрышем и исполнением контракта.Приемлемы ли заявленные в контрактах сроки и условия? Какова вероятность того, что организация сможет полностью соблюдать сроки и условия? Возможны ли риски?

Риски подготовки проекта — риски, которые выявляются на этапе подготовки. Какие опасности следует учитывать при выполнении проекта и что можно сделать, чтобы контролировать эти опасности? Такие оценки риска
могут также учитывать, например, логистику и планирование.

Риски реализации проекта — риски, непосредственно связанные с реализацией проекта.Например, следует ли проводить анализ безопасности труда для конкретной опасной деятельности.

Структура имеет различные области, которые включают свой собственный диапазон рисков. Обратите внимание, что результаты оценки корпоративных рисков могут служить исходными данными для рисков проекта. Например; подумайте о решении организации купить Оборудование A с определенными характеристиками вместо оборудования B с другими характеристиками, решение по которому принимается на корпоративном уровне. Это побуждает людей на этапе проекта принимать во внимание спецификации и ограничения Оборудования А при оценке рисков.Конечно, можно придумать множество других примеров, например связаны с требованиями к обучению, маркетинговой стратегией, аппетитом к риску организации и т. д.

3. Определить инструменты оценки риска, (мониторинг) частоты, вовлеченных людей

После определения того, какие области связаны с рисками, пора определить, какие инструменты оценки рисков необходимы, когда и какие люди должны быть задействованы. Корпоративные риски не будут оцениваться персоналом, который, например, работает только над исполнением проекта, хотя вы можете запросить конкретный вклад, а управляющий директор не будет оценивать риски, связанные с исполнением.

Оценка риска будет наиболее эффективной, если в нее будут включены точки зрения разных людей. Больше людей с разным опытом, знаниями и опытом означает, что вместе они собирают больше информации и знаний, и можно структурировать как можно более полное представление с соответствующими мерами контроля и смягчения, где это будет сочтено необходимым.

4. Найдите инструменты, которые помогут структурировать ваше мышление

Как идентифицировать риски? Это может быть сложно, и руководство можно найти в методах анализа PESTLE и SWOT.Эти методы особенно полезны при анализе контекста / оценке корпоративных рисков.

Техника PESTLE — это техника, фокусирующаяся на следующих областях:

• Политические;
• Экология;
• Социальные;
• Технический;
• Юридический;
• Экономичный.

Их учет помогает структурировать обсуждения. Результат может быть использован в SWOT-анализе, который помогает определить сильные и слабые стороны, возможности и угрозы.

Эти два метода в основном используются при оценке организационных рисков.Однако SWOT-анализ также может помочь получить представление о деятельности различных отделов в организации.

5. Обеспечение непрерывности

После запуска важно продолжать процесс управления рисками. Организационный ландшафт со временем изменится, и эти внутренние и внешние факторы необходимо переоценить. Проекты будут меняться, будут добавляться новые, а значит, и риски.

На вынос

• Управление рисками способствует непрерывности бизнеса;
• Управление рисками может привести к лучшему пониманию деловой активности;
• Структурируйте стратегию управления рисками, сначала определив, какие области присутствуют в организации;
• Выбрать правильные инструменты оценки и привлечь правильный персонал;
• Используйте руководство — PESTLE может помочь в понимании организационной среды, а SWOT может помочь в понимании организации / услуги / продукта в целом, а также различных процессов внутри организации.