Схемы мошенничества: Схемы мошенничества

Содержание

Схемы мошенничества

Сохранность денежных средств клиента, сохранность банковской карты и/или ее реквизитов во многом зависит от самого держателя карты, от его знаний правил пользования картой, соблюдении им мер безопасности при проведении операций с использованием карты, а также информированности о схемах мошенничества с банковскими картами, используемых преступниками.

Наиболее распространенными схемами мошенничества с банковскими картами являются следующие:

Интернет-мошенничество на доверии – это самая распространенная в настоящее время схема мошенничества, которая может выглядеть следующим образом:

На телефонный номер держателя карты, разместившего в газете или на сайте публичное объявление о продаже того или иного имущества, поступает звонок от якобы потенциальных покупателей с целью приобрести данное имущество. После чего «потенциальный покупатель» предлагает удобную форму оплаты в виде пополнения банковской карты, для чего просит сообщить ему такие данные банковской карты, как номер карты, срок действия, проверочный код, а также дополнительный секретный код, направляемый банком в SMS-сообщении на мобильный телефон клиента при совершении клиентом операции в сети Интернет.
Получив данную информацию, «потенциальный покупатель» совершает не операцию пополнения карточного счета клиента, а операцию по переводу/списанию денежных средств в сети Интернет с карты держателя, например, на свой электронный кошелёк.
Мошенники представляются службой безопасности банка и сообщают клиенту о подозрительной операции по его карте и о возможности вернуть якобы списанные с карты деньги. Либо сообщают о сбое в системе банка и необходимости блокировать карту. Для решения проблемы мошенники просят сообщить данные карты, пароли от мобильного банка. При этом злоумышленники с помощью современных

технологий используют подмену номеров телефонов под официальные номера банка, тем самым усыпляя бдительность клиента.
Мошенники сообщают, что с банковской картой клиента или мобильным приложением произошел некий инцидент, и убеждают установить приложения, якобы защищающие денежные средства. Такие приложения могут оказаться программами удаленного доступа и управления устройством клиента: TeamViewer, AnyDesk или их аналоги.
После установки такой программы и получения ID и кодов доступа мошенники подключаются к устройству жертвы и могут управлять им, просматривать любую информацию, выполнять операции через мобильный банк.
Мошенники активно используют тему коронавирусной инфекции и состояние обеспокоенности людей для хищения денежных средств. Злоумышленники могут представиться работниками Пенсионного фонда, Роспотребнадзора и других государственных или социальных организаций, сообщить о положенной социальной выплате или материальной помощи, тем самым вынуждая предоставить информацию о карте, кодах, паролях из смс, персональных данных, либо совершить какие-либо действия для получения выплат.

Оставление карты в банкомате – в случае применения этой новой схемы мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее изъять оказавшегося рядом человека. После того, как тот берет карту, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги и вынуждает вернуть доставшего карту человека эту сумму. В используемой злоумышленниками схеме могут участвовать двое или трое — еще один человек будет изображать «свидетеля» кражи денег с карты. Притворившийся пострадавшим злоумышленник начнет угрожать вызвать полицию, обосновывая это тем, что на его карте остались чужие отпечатки пальцев, и якобы будет легко доказать предполагаемую пропажу денег с карты.

На самом же деле никакой кражи денежных средств от прикосновения к карте не происходит, мошенники пытаются заполучить денежные средства путем запугивания и обмана оказавшегося рядом человека.

Компрометация ПИН-кода держателем банковской карты. Под этим понимается запись ПИН-кода непосредственно на карте или на каком-либо носителе (лист бумаги, записная книжка, мобильный телефон), хранимом вместе с картой. Если банковская карта утеряна или украдена (обычно вместе с бумажником, барсеткой, сумочкой), то у вора оказывается и карта, и персональный код. В таком случае мошенникам совсем нетрудно несанкционированно использовать банковскую карту для получения наличных денежных средств и/или оплаты товаров (услуг).

Дружественное мошенничество. Член семьи, близкий друг, коллега по работе, имея доступ к месту хранения банковской карты, берет ее без разрешения ее держателя, а затем, предварительно узнав ПИН-код, использует карту в своих целях.

Подглядывание из-за плеча. Мошенник может узнать ПИН-код держателя банковской карты, подглядывая из-за его плеча, пока тот вводит свой код, осуществляя операции в банкомате или в электронном терминале. При этом могут использоваться специальные оптические приборы. Затем мошенник осуществляет кражу карты и использует её в своих целях.

Фальшивые банкоматы. В последнее время преступники воспользовались ростом числа банкоматов и стали применять «фальшивые» банкоматы или прикреплять к настоящим банкоматам специально сконструированные устройства.
Мошенники разрабатывают и производят фальшивые банкоматы, либо переделывают старые, которые выглядят как настоящие. Они размещают свои банкоматы в таких местах, как, например, оживленные торговые районы, где ничего не подозревающие держатели банковских карт попытаются получить из таких фальшивых банкоматов деньги.

После введения карты и ПИН-кода обычно на дисплее фальшивого банкомата появляется надпись, что денег в банкомате нет или что банкомат не исправен. К тому времени мошенники уже скопировали с магнитной полосы карты информацию о счете данного лица и его персональный идентификационный номер.

Копирование магнитной полосы (skimming). Данный вид мошенничества подразумевает под собой использование устройств, считывающих информацию с магнитной полосы банковских карт при ее использовании в электронных устройствах (банкоматах, электронных терминалах). Специально изготовленные клавиатуры, которыми накрывают существующие клавиатуры настоящих банкоматов/терминалов, для считывания конфиденциальных данных магнитной полосы, запоминания ПИН-кода.

Законный держатель банковской карты проводит операцию с вводом персонального идентификационного номера (ПИН), в это время дополнительно установленное устройство считывает и записывает информацию на магнитной полосе. Т.е. у злоумышленников появляется данные необходимые для дальнейшего изготовления поддельной карты и ее использования в своих целях.

Ложный ПИН-ПАД. Держателю карты может быть предложено ввести ПИН-код не в настоящий ПИН-ПАД (устройство для ввода ПИН-кода), а в ложное устройство его имитирующее, которое запомнит введенный код. Такие устройства иногда устанавливают рядом со считывающими датчиками, предназначенными для прохода в помещение с банкоматом с использованием в качестве идентификатора (электронного ключа) банковской карты.

Фишинг (англ. phishing) – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля). Термин появился для обозначения схемы, в результате которой, путем обмана, становятся доступными реквизиты банковской карты и ПИН-код. Чаще всего используется в виде рассылки sms-сообщений о блокировании карты, успешном совершении операции перевода денежных средств или изменении настроек, а также рекомендация перезвонить на номер мобильного телефона с целью получения инструкций по разблокированию карты. Также могут быть использованы рассылки электронных писем от имени банка или платежной системы с просьбой подтвердить указанную конфиденциальную информацию на сайте организации.

Фишинговое письмо может выглядеть следующим образом.

От: VISA Сервис [mailto:[email protected]]
Отправлено: дата, время
To: держатель карты
Тема: Внимание! Потеряна база данных кредитных карт VISA!

Здравствуйте, к сожалению, в виду того, что некоторые базы данных были взломаны хакерами, Visa установила новую систему безопасности. Вам следует проверить Ваш остаток, и в случае обнаружения подозрительных транзакций обратиться в Ваш банк-эмитент. Если Вы не обнаружите подозрительных транзакций, это не означает, что данные карты не потеряны и не могут быть использованы. Возможно, Ваш банк-эмитент еще не обновил информацию. Поэтому мы настоятельно рекомендуем Вам посетить наш Интернет-сайт и обновить Ваши данные, иначе мы не сможем гарантировать Вам возврат украденных денежных средств. Спасибо за внимание. Нажмите сюда для обновления Ваших данных.

Неэлектронный фишинг— его появление обусловлено увеличением объемов эмиссии микропроцессорных карт и связанной с этим процессом программой международных платежных систем «чип и ПИН», т.

е. осуществление покупки в предприятии торговли (услуг) посредством обязательного ввода ПИН-кода. В отличие от традиционного— электронного фишинга (см. выше), в схемах неэлектронного фишинга создаются реальные торгово-сервисные предприятия/офисы банков либо используются уже существующие. Держатели платежных карт совершают покупки товаров, получают услуги либо снимают денежные средства в кассе банка. Операции производятся с использованием банковских микропроцессорных карт и сопровождаются введением клиентом своего ПИН-кода. Сотрудники мошеннических предприятий негласно копируют информацию с магнитной полосы карты и производят запись персонального идентификационного номера. Далее мошенники изготавливают поддельную банковскую карту, и в банкоматах производится снятие денежных средств со счета клиента. Данный вид мошенничества распространен в Турции, но может происходить и в других странах мира.

Вишинг (англ. vishing) – разновидность фишинга — голосовой фишинг, использующий технологию, позволяющую автоматически собирать конфиденциальную, такую как номера карт и счетов информацию. Мошенники моделируют звонок автоинформатора, приняв который держатель получает следующую информацию:

автоответчик предупреждает, что с его картой производятся мошеннические действия, и дает инструкции – перезвонить по определенному номеру немедленно;
злоумышленник, принимающий звонки по указанному автоответчиком номеру, часто представляется вымышленным именем от лица финансовой организации и проводит идентификацию клиента, позволяющую узнать персональные данные клиента и карты;
либо на другом конце провода автоответчик, сообщающий, что человек должен пройти сверку данных, а также ввести 16-значный номер карты с клавиатуры телефона;
как только все необходимые данные получены, вишеры становятся обладателями информации (номер телефона, полное имя, адрес), которая может быть использована для совершения операций в сети Интернет;
затем, используя информацию, полученную в ходе первого звонка, можно собрать и дополнительную информацию, такую, как PIN-код, срок действия карты, номер банковского счета и т. п., что позволяет изготовить поддельную карту для использования в физических устройствах.

Фарминг (англ. «pharming» – производное от слов “phishing” – измененная форма от английских слов phone (телефон) и fishing (рыбная ловля) и «farming» – занятие сельским хозяйством, животноводством) — это процедура скрытного перенаправления пользователей на поддельные сайты. Злоумышленник распространяет на компьютеры пользователей специальные вредоносные программы, которые после запуска на компьютере перенаправляют обращения к заданным сайтам, в том числе обращения пользователя к сайту своего банка с целью управления своим банковским счетом, на поддельные сайты. Таким образом, обеспечивается высокая скрытность атаки, а участие пользователя сведено к минимуму – достаточно дождаться, когда пользователь решит посетить интересующие злоумышленника сайты. Попадая на поддельный сайт, пользователь для выполнения той или иной операции по своему счету, вынужден подтвердить свои пароли и указать реквизиты банковской карты, которые тем самым становятся известны мошенникам.

В последнее время участились случаи телефонного мошенничества, при котором владельцы сотовых телефонов получают SMS сообщения недостоверного содержания, заманивающие пользователей на инфицированный веб-сайт. В тексте фальшивого SMS сообщения пользователю обычно сообщается о том, что он подписан на некую платную услугу, за которую ежедневно с его счета будет удерживаться определенная сумма, и если он хочет отказаться от данной услуги, то ему нужно зайти на сайт. Зайдя на указанный в SMS сообщении сайт, пользователь активирует троянскую программу, которая заражает компьютер и открывает тем самым мошенникам доступ к компьютеру пользователя. Такой тип мошенничества получил название смишинг (англ. «SMiShing» – производное от SMS и “phishing”).

Снифферинг (от английского to sniff – «вынюхивать») – это способ мошенничества, при котором злоумышленник использует анализатор проходящего трафика Интернет-сети («сниффер») – специальную компьютерную программу для перехвата данных с возможностью их декодирования и анализа. Снифферинг особенно популярен в людных местах, везде, где есть общедоступная сеть wi-fi.

Финансовые схемы обмана — Локо-Банк

Ежегодно мошенники разрабатывают новые схемы обмана. В зоне риска не только граждане юридически неграмотные, не владеющие информацией и не способные позаботиться о себе, как пенсионеры. Современные схемы стали изощренными как никогда, злоумышленники умело пользуются новыми технологиями и слабостями людей, блестяще умеют определять свою целевую аудиторию на зависть любому маркетологу.

Примеры махинаций

Представленные ниже схемы могут быть знакомыми и уже устаревшими, но вспомнить их полезно, чтобы понять логику процесса:

Необходимость в возмещении ущерба – возникает перед человеком, который «случайно» столкнулся на улице или в магазине с аферистом, в результате чего был причинен ущерб какой-либо вещи, находящейся в руках у злоумышленника.
Просьба оставить некоторую сумму денег в залог. Взамен вам могут отдать несоразмерно дорогую вещь, которая на самом деле ничего не стоит, пообещать придержать товар на «Авито», доверить крупную сумму ненастоящих купюр.
Навязывание желания выкупить какую-либо вещь. Это может быть драгоценное кольцо, которое «случайно» встретившаяся девушка искала здесь 10 минут назад, очень нужные кому-то ценные радиодетали и т.д.
Неожиданная удача. Сообщение о выигрыше в лотерею или в розыгрыше, о котором человек даже не слышал, или внезапное известие о том, что срочно нужно получить наследство богатых родственников из другой страны. При этом выясняется, что нужно оплатить какие-либо услуги, комиссии, пошлины.

Современные схемы обмана

Наряду с уже знакомыми видами подозрительного поведения появляются все более серьезные и продуманные схемы мошенничества:

Списание денег с электронного кошелька. Мошенники пользуются данными банковских карт, получив их, например, из чужого смартфона при ремонте, реквизитами, привязанными к сим-картам и номерам телефонов.
Кража средств с кредитки с помощью мобильных приложений. Зараженное вирусом ПО для смартфона может перехватывать смс, звонки, оповещения банка о снятии денег с карты, получать доступ к контактам и паролям.
Звонки от подставных представителей банков с целью узнать личную информацию. Предлогом может быть проверка фиктивности счета, блокировка карты.
СМС с ссылками на подставные сайты. С короткого номера приходит предложение перейти на сайт мобильного или банковского оператора для участия в розыгрыше или получения приза за пополнение счета.
Предложение выгодно инвестировать средства. Мошенники могут рассылать финансовые предложения с подставных страниц целевой аудитории людей, интересующихся заработком и состоящих в бизнес-сообществах.
Финансовые пирамиды. Не новая, но актуальная стратегия, при которой вкладчик возвращает свои вложения с процентами за счет привлечения новых участников.

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников

Соблюдайте следующие правила безопасности:

Не сообщайте личную информацию (номер телефона, паспортные данные, счета, пароли) случайным лицам. Даже настоящим операторам банка не сообщаются пин-код карты, CVV код на обороте.
Не верьте в удачу, легкий заработок, предложениям или просьбам помочь от первых встречных.
Не оставляйте залог – в непонятной ситуации и несоразмерный.
Проверяйте, действительно ли вам позвонил оператор, перезванивая в банк или в офис сотовой компании.
Отслеживайте движение средств на карте или счете мобильного телефона.
Срочно блокируйте счета при подозрении в незаконном списании средств.
Не переводите средства на чужие счета.
Пользуйтесь антивирусами, как для компьютеров, так и для мобильных устройств, и регулярно обновляйте базы.
Не соглашайтесь на шантаж.
В любой подозрительной ситуации сразу же обращайтесь в полицию.

Новые схемы мошенничества по телефону: как не попасться на крючок — Обзоры

С каждым годом мошенники становятся все более изобретательными и продолжают обманывать доверчивых граждан в интернете и по телефону. Старые схемы наподобие истории про родственника, якобы попавшего в беду, уже не так популярны. Корреспондент «РИАМО в Королеве» выяснила, что нового придумали любители легкой наживы и как не стать их жертвой.

Как не стать жертвой мошенников>>

Лжесотрудники ведомств

Звонки от якобы сотрудников банков уже привычны для многих граждан, так что обмануть их таким способом стало сложнее. Теперь мошенники звонят и представляются полицейскими, следователями, судебными приставами, прокурорами.

«Недавно мне позвонила девушка и очень убедительно рассказывала, что мне положена компенсация за приобретение крема. Якобы продавцов некачественной косметической продукции задержали, а всем пострадавшим выплачивают компенсации. Она даже назвала номер решения суда», – рассказала жительница Королева.

СМС с кодом, звонок из банка, «страшилки»: новые схемы мошенничества

По ее словам, лжесотрудница прокуратуры убеждала жертву, что судебное заседание прошло, а она является пострадавшей.

«Мне никакого решения не приходило. Но моя собеседница убедила меня, что нужно обязательно соглашаться, так как сумма немаленькая, что мне нужно позвонить в определенный банк и открыть счет – туда мне якобы переведут деньги», – добавила собеседница агентства.

Не стать жертвой мошенницы женщине помогло то, что она была очень занята и была вынуждена положить трубку. Затем она позвонила дочери и рассказала о своем диалоге с якобы сотрудницей прокуратуры.

«Дочь, конечно, сразу предупредила, чтобы я никуда не звонила, и сообщила, что это скорее всего мошенники. Но та лжесотрудница была настолько убедительна, что еще немного, и я бы поверила ей! Хотя уже несколько раз распознавала звонки от мошенников и избегала обмана. Будьте осторожны!» – предупредила женщина.

Обмани меня, если сможешь: молодой программист про детекторы лжи>>

Втереться в доверие или запугать

В полиции пояснили: в отличие от кражи, мошенничество – это когда человека обманом убеждают отдать свои деньги. Любители легкой наживы всегда стараются втереться в доверие.

«Порой жертве поступает два звонка. Первый явно от мошенников – они пытаются выдать себя за сотрудников банка и действуют слишком откровенно, человек сразу все понимает. А второй звонок поступает, как правило, на следующий день. Мошенник представляется следователем и пытается узнать у жертвы все данные карты – якобы для защиты средств», – рассказали в пресс-службе УМВД России по Королеву.

И напомнили: настоящие сотрудники банков и правоохранительных органов никогда не запрашивают личные данные и данные карт по телефону. В банках все нужные сведения доступны оператору, а полицейские не берут показания по телефону.

Кроме того, полицейские и следователи никогда не проводят опросы по телефону. Для беседы они присылают повестку или приходят лично.

Иногда мошенники запугивают людей: звонят и говорят, что по карте была проведена подозрительная операция или на счет поступили деньги от преступников, поэтому владельца могут привлечь к ответственности. Однако не стоит этому верить – это лишь уловки.

Турагентство аннулировало оплаченный тур: что делать и как вернуть деньги>>

«Верните деньги!»

Способов завладеть реквизитами банковской карты много. Среди них есть всем известные, но от этого жертв не становится меньше.

Как выгодно продать машину и не попасться мошенникам

Так, мошенники могут перевести на карту жертвы незначительную сумму, а потом перезвонить и попросить вернуть деньги.

«Если такое происходит, то гражданину нужно посоветовать собеседнику обратиться в свой банк. При ошибочном платеже банк обычно возвращает всю сумму. А раскрывать свои данные не стоит, даже если действительно совершен ошибочный платеж», – предупредили полицейские.

Сотрудники УМВД в очередной раз подчеркнули: называть данные карты нельзя никогда и никому. Даже если говорят, что «ваш родственник попал в беду», «ваши данные нужны для возврата средств», «вы стали обладателем крупного выигрыша», «данные нужны для следствия».

Страховой агент из Королева о работе, навязывании услуг и курьезах>>

Волшебное слово «да»

В сети распространена информация о том, что при подозрительных телефонных разговорах ни в коем случае нельзя произносить слово «да» – якобы мошенники запишут его и смогут снять деньги со счета с помощью голоса. В банке уверяют, что это миф.

«Да, в банке существует система идентификации клиента по голосу и лицу. Но снять деньги по одному слову невозможно – при звонке клиент проходит несколько уровней идентификации, а вопросы оператор задает разные и в разном порядке, поэтому предугадать ответы почти невозможно», – рассказала сотрудница банка.

Конечно, долго разговаривать с мошенниками не стоит, но и не нужно бояться, что они заполучили образец голоса. К тому же, по словам собеседницы, по голосу деньги можно перевести только на те счета, которые сам клиент указал в личном кабинете.

«Я стыжусь своей работы»: королевцы о подработке и непрестижных профессиях>>

Признаки обмана

Психологи говорят, что главным инструментом мошенников является страх. Они запугивают жертву, вводят ее в состояние стресса, в котором человек забывает об элементарных правилах безопасности и совершает ошибки.

«Если собеседник торопит вас, начинает угрожать, говорить, что решение нужно принять прямо сейчас, знайте – вас хотят обмануть. В таких случаях нужно брать паузу, чтобы все обдумать. Лучше даже резко оборвать собеседника и бросить трубку – здесь не актуальны правила вежливости», – сказала психолог Ольга Сорокина.

Еще следует обратить внимание на номер, с которого звонят.

В полиции предупредили: звонки и СМС из банков поступают только с номеров, указанных на официальном сайте, причем, как правило, коротких.

А от мошенников – с незнакомых номеров, и реагировать не них не нужно.

«Всегда нужно внимательно смотреть на названия сайтов и адреса, откуда приходят сообщения в интернете. Часто они подделаны под оригиналы, но написаны с опечатками и ошибками. Это признак мошенничества», – предупредили в пресс-службе УМВД.

И подтвердили слова психолога: с мошенниками не нужно вести долгих диалогов, лучше сразу прерывать разговор.

Глава уголовного розыска Королева: «Практика всегда отличается от теории»>>

Нужно ли сообщать о мошенниках

Не все жертвы мошенников готовы обращаться в полицию. А если обмана удалось избежать, то люди почти никогда не сообщают о подозрительных звонках в правоохранительные органы.

А делать это нужно. Во-первых, это поможет пресечь дальнейший обман и поможет полиции в поимке преступников. Во-вторых, мошенникам грозит наказание, даже если они не довели свое дело до конца.

Микрозаймы: уловки микрофинансовых организаций и советы юристов

Также люди часто не обращаются в полицию, потому что уверены, что «все равно никого не найдут». Полицейские подчеркивают: это не так, работа постоянно ведется. Поэтому если человека попытались обмануть, то ему обязательно нужно сообщить об этом в полицию.

В заявлении нужно указать, когда и каким способом злоумышленники пытались завладеть данными карты или выманить деньги, написать номер телефона, с которого поступил звонок. Также полезно предоставить детализацию звонков и запись разговора, если есть. В полиции обязаны принять заявление и выдать талон-уведомление. Уточнить адреса отделений полиции в Королеве и время приема можно по телефону 8 (495) 511-59-00.

О попытке обмана нужно заявить и в банк, от лица которого звонили мошенники. Во всех крупных банках есть службы безопасности, которые тоже не оставят без внимания попытки преступников действовать от их имени.

Новые схемы телефонного мошенничества?

12.10.2021 Просмотров: 339

Способов, которыми преступники могут обмануть даже недоверчивого человека, бессчетное множество. Каждый день появляются новые и эволюционируют старые.

Мошенники могут прислать ссылку, кликнув на которую вы скачаете вредоносное ПО. Могут представляться «работниками службы финансового мониторинга» и строгим либо доверительным голосом выудить из вас конфиденциальную информацию. Они могут называть жертву по имени-отчеству, знать номер вашей карты, увеличивая достоверность своего «амплуа». Нередко человек считает, что раз его назвали по имени, то звонящий действительно работает в банке и имеет доступ к данным пользователей. В настоящее время появились новые схемы мошенничества.
1. Звонок от «оператора»

Мошенники представляются операторами популярных сотовых компаний, их цель — получить паспортные данные жертвы. Если пользователь отказывается предоставить информацию, фейковый оператор угрожает отключением связи. Полученные данные в дальнейшем могут использоваться для получения кредитов. Сценарий новой схемы опасен своей реалистичностью: жертва верит, что может лишиться связи.

Мошенники ссылаются на положения, в соответствии с которыми оператору необходимо проверить личность абонента, и начинают уверенно перечислять все те неудобства, с которыми может столкнуться человек, если сейчас же не предоставит информацию — необходимость личной явки в офис, заполнение документов, ограничение услуг связи или даже блокировка sim-карты.
Самые вероятные риски для жертвы, данными которой завладели, — на ее имя могут оформить микрокредит или фирму-однодневку.

2. Сотрудники правоохранительных органов

В последнее время телефонные мошенники стали применять новый способ психологического воздействия на клиентов банков. Злоумышленники представляются сотрудниками МВД России или других правоохранительных органов и сообщают, что в отношении собеседника возбуждено уголовное дело по заявлению представителей Банка России.

Получая обманным путем персональные данные, данные платежных карт, информацию о совершенных по ним операциях и другие сведения, аферисты используют их для хищения сбережений со счетов граждан.

3. Мошенники усовершенствовали схемы обмана граждан с помощью резервного счета, на который надо переводить деньги, чтобы якобы их спасти. Сначала мошенники звонят потенциальной жертве, предупреждая, что со счетов хотят украсть все деньги, которые надо перевести на «временный счет» для защиты, а затем на почту пользователя приходят поддельные письма из банков и якобы Центробанка, в которых указаны данные о том, что средства находятся в безопасности.
Если же Вы всё-таки стали жертвой телефонных мошенников, то необходимо незамедлительно обратиться за помощью в ОМВД России по городу Мегиону по адресу: г. Мегион, ул. Строителей, 13, телефон дежурной части: 8 (34643) 20-002.

Дата изменения: 12.10.2021 15:00:56
Количество показов: 339

Банк России предупреждает о новой схеме мошенничества с кредитами

Тамбовчане уже столкнулись с новой схемой мошенничества – жертв вынуждают оформить на себя кредиты на крупные суммы. Как рассказали в региональном отделении Банка России, в реализации схемы задействовано несколько злоумышленников.

Сначала гражданину звонят якобы из полиции и сообщают, что на человека пытались оформить кредит по поддельным документам, но правоохранителям удалось предотвратить преступление. Злоумышленники не просят сообщать данные карт, коды из СМС или еще какие-то персональные данные – все самое интересное начинается позже.

Через некоторые время человеку поступает еще один звонок. Теперь якобы от сотрудников Центрального банка, которые заявляют, что раз уж гражданину пришлось столкнуться с мошенничеством, необходимо предотвратить их дальнейшие атаки, а для этого – принять участие в спецоперации полиции. Мошенники сообщают, что уже есть подозреваемый – работник банка, оформляющий фальшивые кредиты. Именно к нему нужно обратиться и подать заявку на получение займа. А после полученные деньги следует перевести на специальный счет. Также граждан предупреждают, что они должны молчать, чтобы «случайно не сорвать операцию».

В тамбовском отделении Банка России напоминают, что ни сотрудники полиции, ни сотрудники Центрального банка никогда не будут звонить гражданам и предлагать участвовать в каких-либо спецоперациях. Не следует поддаваться эмоциям, а в ответ на подобные звонки попросту прекратить разговор со злоумышленниками. В случае оставшихся сомнений всегда можно позвонить на «горячую линию» органов полиции или регулятора.

В Тамбовской области уделяется большое внимание повышению финансовой грамотности населения. По инициативе губернатора Александра Никитина создана межведомственной комиссии по повышению финансовой грамотности населения. Она призвана обеспечить согласованность действий всех органов власти и координировать их деятельность в вопросах реализации Стратегии повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017-2023 годы, утвержденной Правительством РФ.

Игорь Чеханов

Управление информационной политики департамента общественных связей и информационной политики аппарата главы администрации Тамбовской области

Официальный портал муниципального образования ‘Город Томск’: Современные виды мошенничества

Современные виды мошенничества

В 2019 году на территории г.

Томска зарегистрировано 1570 преступлений по фактам мошеннических действий, что на 41% больше в сравнении с 2018 годом. Более половины мошенничеств совершено с использованием телекоммуникационных технологий.
Мошенники использует сотовую связь, сеть «Интернет», банковские карты для обмана граждан.
Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо знать алгоритм их действия.
Самые распространенные схемы телефонного мошенничества:

1. Несчастный случай с близкими родственниками (знакомыми).Преступник (мошенник), звоня с неизвестного номера, представляется родственником (знакомым) и взволнованным голосом сообщает, что у него произошли неприятности, к примеру, он задержан сотрудниками полиции за совершение преступления (совершил ДТП с причинением тяжкого вреда здоровью или смерти человека, хранил оружие или наркотики и т.д.). После этого в разговор под видом сотрудника полиции вступает другой человек, который сообщает, что он может помочь в сложившейся ситуации за вознаграждение, при этом озвучивая конкретную сумму в рублях или иной валюте.

Однако, если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас деньги необходимо привезти в определенное место или передать какому-либо человеку, либо перевести на счет по номеру банковской карты.

2. Розыгрыш призов (это может быть, как предмет, так и услуга).На телефон абонента сотовой связи приходит sms-сообщение, из которого следует, что в результате проведенной лотереи (розыгрыша) он выиграл какой-либо предмет или услугу. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается перейти по ссылке и посетить определенный сайт, где возможно ознакомиться с условиями проведения розыгрыша, либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров. Во время разговора по телефону мошенники сообщают о том, что для получения приза необходимо выполнить ряд действий (в том числе заплатить госпошлину, оформить необходимые документы, оплатить комиссию за перевод). Затем счастливому обладателю «главного приза» необходимо перечислить на соответствующий счет указанную ими сумму, набрав определенную комбинацию цифр и (или) символов для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации».

Как только жертва завершает указанные манипуляции, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.
Если вы узнали о проведении лотереи только тогда, когда «выиграли», при этом Вы не заполняли никаких заявок на участие или каким-либо другим способом не подтверждали свое участие в розыгрыше, то, вероятнее всего, Вас пытаются обмануть.
3. SMS-просьба. Абонент получает на мобильный телефон сообщение от «знакомого» или «родственника» (с неизвестного номера телефона): «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер недоступен, положи на него определенную сумму денег и перезвони». Человек пополняет счёт и перезванивает, телефон по-прежнему не доступен, а деньги вернуть уже
невозможно.
4. Платный код. Поступает звонок якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя или для улучшения качества связи.

Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
5. Штрафные санкции оператора. Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (также могут быть варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и, соответственно, ему необходимо оплатить штраф в определенном размере, переведя денежные средства на определенный счет по номеру карты.
6. Ошибочный перевод средств. Абоненту поступает SMS-сообщение о зачислении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». После чего поступает звонок и мужчина (или женщина) сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет, при этом просит вернуть их обратно при помощи использования той же услуги «Мобильный перевод». В действительности же деньги на счет телефона не поступали, а обманутый гражданин переводит свои «реальные» денежные средства на соответствующий номер телефона.

Если позвонить по указанному номеру, в большинстве случаев, он будет вне зоны доступа.
Кроме того, необходимо помнить, что существуют такие номера, при осуществлении вызова на которые с телефона снимаются все средства.
7. «Вас атаковали хакеры». Держателю банковской карты поступает звонок якобы от сотрудника банка с указанием на то, что абонент написал заявление на закрытие счета. Абонент, соответственно не писавший такое заявление, указывает на это. «Банковский работник» сообщает, что в таком случае, вероятнее всего карту взломали злоумышленники и клиент может в любой момент лишиться своих сбережений. Далее сотрудник предлагает перевести денежные средства на безопасный счет, но для этого ему нужна информация о клиенте, в том числе CCV-код на оборотной стороне карты и срок ее действия. После этого, мошенники переводят все денежные средства на свой счет и скрываются.
8. СМС или звонок из банка о блокировке карты.
Приходит смс-сообщение о том, что банковская карта заблокирована.

Предлагается бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации. Когда абонент звонит по указанному номеру телефона, ему сообщают о том, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой, а затем просят сообщить номер карты и пин-код для ее перерегистрации, либо дойти до ближайшего банкомата и следуя «подсказкам» оператора самостоятельно разблокировать карту. В результате злоумышленники получают доступ к банковской карте абонента и могут беспрепятственно перевести денежные средства на свой счет.
Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать простые правила безопасного поведения и обязательно довести их до сведения родных и близких, особенно пожилых:
1. Не следует доверять звонкам и сообщениям о том, что родственник или знакомый попал в аварию, задержан сотрудниками полиции за совершение преступления, особенно, если за этим следует просьба о перечислении денежных средств. Как показывает практика, обычный звонок близкому человеку позволяет развеять сомнения и понять, что это мошенники пытаются завладеть Вашими средствами или имуществом;
2.

Не следует отвечать на звонки или SMS-сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счет денежные средства;
3. Не следует сообщать по телефону сведения личного характера, в том числе, номер банковской карты, CCV-код (три цифры на оборотной стороне карты), срок действия карты, пин-код карты, любые коды, пришедшие Вам на телефон посредством смс-сообщений, другим людям, в том числе сотрудникам кредитных организаций.

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Покупка/Аренда имущества

Изощренные мошенники используют Интернет и, в частности, сайты бесплатных тематических объявлений (автомобильные порталы, интернет аукционы, сайты продажи/аренды недвижимости и т.д.) для охоты на доверчивых покупателей и продавцов. Такого рода мошенничество обычно осуществляется по одной из следующих схем:

1. Покупатель ищет через Интернет транспортное средство или недвижимость. Находит объявление о продаже интересующего его транспортного средства или объекта недвижимости по привлекательной цене. Покупатель связывается с продавцом по электронной почте или номеру мобильного. В процессе переговоров выясняется, что продавец находится в другой стране, но готов приехать для совершения сделки в случае, если покупатель подтвердит серьезность своих намерений. Как правило, для этих целей продавец просит покупателя совершить перевод Western Union на значительную сумму на имя покупателя (его родственника или знакомого) в качестве гарантии совершения сделки. При этом, продавец убеждает покупателя, что он не сможет получить перевод, поскольку денежные средства направлены покупателем на свое имя (на имя родственника или знакомого), а покупатель не покидает пределов страны. Далее покупатель совершает перевод и передает данные перевода продавцу (направляет копию поручения на осуществление перевода, заходит по фишинговой ссылке, предоставленной продавцом, и т.д.). Получив всю информацию о переводе, мнимый продавец получает перевод покупателя по поддельным документам и исчезает. Покупатель остается без денег и желаемого имущества.

2. Арендаторы ищут дом или квартиру, сдаваемую в аренду, и становятся жертвами мошенничества со стороны «владельца». Жертвы находят дом / квартиру в замечательном районе по очень привлекательной цене. Объявление с виду кажется настоящим, поэтому жертвы связываются с «владельцем» (как правило, по электронной почте). Владелец соглашается сдать дом / квартиру, если арендатор пришлет деньги для уплаты сбора за подачу заявления на аренду или в качестве залога и т.п. Жертвы переводят деньги, а затем «владелец» бесследно исчезает.

3. Владельцы сдают в аренду свой дом или квартиру и становятся жертвами мошенничества со стороны «арендатора». «Арендаторы» обычно связываются с жертвами по электронной почте и выражают заинтересованность в аренде дома или квартиры. Мошенники присылают чек для депонирования, а затем аннулируют сделку. Жертвы возвращают им деньги и только потом узнают, что чек был поддельным.

См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Аванс / предоплата

Мошенники выдают себя за представителей несуществующих кредитных компаний, а для правдоподобности используют документы, электронные письма и сайты, которые выглядят как настоящие. Они взимают «плату» перед тем, как выдать кредит. Потребители платят, но кредита не получают. А мошенников уже и след простыл. В некоторых случаях они регулярно меняют названия своих «предприятий», чтобы скрыться от правоохранительных органов.

Это один из вариантов мошенничества под названием «аванс» или «предоплата». Мошенники могут также заманить жертв в свою ловушку обещаниями инвестиций или наследования в обмен на платеж. Но в итоге все сводится к той же схеме: жертвы перечисляют деньги неизвестному человеку в ожидании получения чего-то более ценного, а затем не получают ничего или почти ничего взамен.

См. также мошенничество с поддельным чеком.

Тайный покупатель

Мошенничество под названием «Тайный покупатель» пользуется популярностью у преступников, которые ищут своих жертв на сайтах по трудоустройству. Схема проста: мошенники присылают жертвам чек и просят их использовать средства для «оценки» услуги денежных переводов Western Union. Жертвы шлют деньги и только потом узнают, что чеки не принимаются ввиду отсутствия средств на счету чекодателя, и они должны вернуть деньги банку.

См. также мошенничество с поддельным чеком и мошенничество с трудоустройством.

Переплата

В случае мошенничества с переплатой, мошенники играют роль покупателя и выбирают в качестве своей жертвы потребителей, продающих товар или услугу. «Покупатель» отправляет продавцу чек, который выглядит как настоящий и который обычно выписан на известный банк, на сумму выше заранее согласованной цены. Затем мошенники объясняют причину данной переплаты и просят продавца депонировать чек и вернуть переплату. Несколько недель спустя жертва узнает, что чек поддельный, и теперь ей нужно вернуть банку потраченные средства.

См. также мошенничество с Интернет-покупками и мошенничество с поддельным чеком.

Трудоустройство

Мошенничество с трудоустройством обычно начинается с предложения, которое звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (например: «работайте дома и зарабатывайте тысячи долларов в месяц без опыта работы»), а заканчивается тем, что потребители остаются без «работы» и без денег. Как правило, мошенники действуют по одной из трех схем:

1. Мошенники выдают себя за нового работодателя и присылают жертвам чек для покрытия предварительных расходов, таких как расходные материалы. Жертвы депонируют чек, приобретают необходимые материалы и возвращают оставшиеся денежные средства мошеннику. Несколько недель спустя жертвы узнают, что чеки были поддельными, и теперь они должны выплатить всю сумму.

2. Мошенники выдают себя за специалистов по подбору персонала, предлагающих гарантированное трудоустройство, или за работодателей, предлагающих трудоустройство при условии, что жертвы заплатят авансом за проверку кредитной истории, подачу заявления или трудоустройство. Жертвы платят, но подобные предложения о трудоустройстве никогда не воплощаются в жизнь.

3. Мошенники выдают себя за представителей некой компании и пытаются узнать конфиденциальную персональную и (или) финансовую информацию у своих жертв под предлогом проверки их кредитной истории или биографических данных. Затем мошенники используют полученную информацию для «кражи личности» своих жертв.

См. также мошенничество под названием «Тайный покупатель» и мошенничество с поддельным чеком.

Лотерея / приз

Мошенничество с лотереями или призами осуществляется по двум схожим схемам:

1. Жертва получает неожиданный телефонный звонок, письмо по электронной или обычной почте или факсимильное сообщение от некоего лица, утверждающего, что оно является сотрудником государственного учреждения или представителем известной организации или знаменитости. Жертве сообщают, что она выиграла крупную сумму денег или приз. Мошенник втирается в доверие к жертве и объясняет, что для того, чтобы забрать выигрыш, сначала необходимо перевести небольшую сумму денег в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Следуя данным указаниям, жертвы сразу же переводят деньги за выигрыш, которого они никогда не получат, и таким образом теряют свои деньги, потраченные на «налоги и сборы».

2. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств в качестве платы за оформление документов или для уплаты налогов. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены для уплаты «налогов» и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

См. также мошенничество с авансом / предоплатой и мошенничество с поддельным чеком.

Чрезвычайная ситуация / члены семьи

Мошенничество, строящееся на сообщении о произошедшей чрезвычайной ситуации, играет на эмоциях людей и сильном желании помочь тем, кто оказался в беде. Мошенники связываются с жертвами, выдавая себя за их друзей и родственников, оказавшихся в чрезвычайной ситуации (например: «меня арестовали», «меня ограбили», «я попал в больницу»), умоляют о помощи и просят денег.

Подобный вид мошенничества может принимать различные формы и масштабы. Это может быть мошенничество с бабушками и дедушками, когда мошенники связываются с пожилыми людьми, утверждая, что это их внук или внучка, которой срочно нужны деньги. Также существует мошенничество в социальных сетях, когда мошенники взламывают учетные записи в социальных сетях, а затем рассылают сообщения по списку друзей с просьбой срочно прислать деньги, рассказывая о травмах, аресте и т.п. Такая же схема используется ими при взломе учетных записей электронной почты. Они используют информацию взломанных учетных записей, чтобы сопроводить свои просьбы достаточным количеством персональных данных для пущей убедительности.

Интернет-покупки

В случае мошенничества с Интернет-покупками, жертвами преступников становятся пользователи сайтов или услуг Интернет-аукционов, делавшие ставки на различные лоты. Мошенничество обычно осуществляется по одной из двух схем:

1. Жертвам сообщается о том, что они выиграли аукцион, который, скорее всего, является обманом или ловушкой, и что продавец принимает к оплате только денежные переводы. Продавец рекомендует покупателю осуществить операцию, воспользовавшись вымышленным именем или именем любимого человека. Мошенники убеждают своих жертв, что это позволит защитить их деньги до получения товаров или услуг. Затем продавец подделывает удостоверение личности на данное вымышленное имя и получает по нему деньги, а жертва остается без товара.

2. Существует также второй вариант, при котором аукцион настоящий, но жертвы его не выигрывают. С жертвами связывается другое лицо и предлагает им приобрести точно такой же товар на тех же условиях, оплатив его денежным переводом. Жертва отправляет деньги, но остается без товара.

См. также мошенничество с переплатой, мошенничество с арендой имущества и мошенничество с поддельным чеком.

Знакомство

Мошенничество при знакомстве начинается довольно просто: Мужчина и женщина знакомятся в Интернете. Знакомство развивается: они переписываются по электронной почте, разговаривают по телефону и обмениваются фотографиями. И, наконец, они планируют встретиться в реальной жизни и даже пожениться. Но как только отношения укрепляются, все начинает меняться. Мужчина просит женщину прислать ему денег, так как ему нужно купить билет на автобус, чтобы навестить больного дядю. Сумма первого денежного перевода небольшая, но просьбы продолжают поступать, а с ними растут и запросы – его дочь нуждается в срочной операции, ему нужно купить авиабилеты, чтобы встретиться и т.п. Обещания вернуть долги не выполняются, мошенник получает деньги и исчезает.

Поддельный чек

Поддельные чеки играют главную роль во многих видах мошенничества: мошенничество с авансом или предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с лотереями или призами и др. Жертвы получают неожиданный чек или денежный перевод с указанием депонировать средства и немедленно вернуть часть средств для покрытия различных расходов, таких как оформление документов или налоги. Несколько недель спустя жертвы узнают о том, что чеки были поддельными, но деньги уже отправлены, и вернуть их не представляется возможным. И теперь жертвам нужно вернуть своим банкам потраченные средства.

См. также мошенничество с авансом / предоплатой, мошенничество под названием «Тайный покупатель», мошенничество с трудоустройством, мошенничество с переплатой, мошенничество с Интернет-покупками, мошенничество с лотереями или призами, мошенничество с арендой имущества.

Интернет-мошенничество — FBI

Интернет-мошенничество — это использование Интернет-служб или программного обеспечения с доступом в Интернет для обмана жертв или иного использования их в своих интересах. Схемы Интернет-преступлений ежегодно крадут у жертв миллионы долларов и продолжают поражать Интернет различными способами. Несколько громких методов включают следующее:

Компрометация деловой электронной почты (BEC): Изощренное мошенничество, направленное на компании, работающие с иностранными поставщиками, и компании, которые регулярно осуществляют платежи по телеграфным переводам.Мошенничество осуществляется путем взлома законных учетных записей деловой электронной почты с помощью методов социальной инженерии или компьютерного вторжения для проведения несанкционированных переводов средств.
Data Breach: Утечка или разлив данных, которые передаются из безопасного места в ненадежную среду. Нарушения данных могут происходить на личном и корпоративном уровнях и включать конфиденциальную, защищенную или конфиденциальную информацию, которая копируется, передается, просматривается, крадется или используется неуполномоченным лицом.
Отказ в обслуживании: Прерывание доступа авторизованного пользователя к любой системе или сети, обычно вызванное злым умыслом.
Взлом учетной записи электронной почты (EAC): Подобно BEC, это мошенничество нацелено на широкую публику и профессионалов, связанных, помимо прочего, с финансовыми и кредитными учреждениями, компаниями по недвижимости и юридическими фирмами. Злоумышленники EAC используют взломанные электронные письма для запроса платежей в мошеннических местах.
Вредоносное / Scareware: Вредоносное программное обеспечение, предназначенное для повреждения или отключения компьютеров и компьютерных систем.Иногда преступники используют тактику запугивания для вымогательства денег у жертв.
Фишинг / спуфинг: Оба термина относятся к поддельным или поддельным электронным документам. Под спуфингом обычно понимается распространение электронной почты, которая создается так, чтобы выглядеть так, как если бы она была отправлена кем-то, кроме фактического источника. Фишинг, также называемый вишингом, смишингом или фармингом, часто используется вместе с поддельным электронным письмом. Это отправка электронного письма, в котором ложно утверждается, что это установленный законный бизнес, в попытке обмануть ничего не подозревающего получателя в разглашении личной конфиденциальной информации, такой как пароли, номера кредитных карт и данные банковского счета, после направления пользователя указанный веб-сайт.Однако этот веб-сайт не является подлинным и был создан только как попытка украсть информацию пользователя.
Программа-вымогатель: Форма вредоносного ПО, нацеленная на человеческие и технические слабые места в организациях и отдельных сетях с целью запретить доступность критически важных данных и / или систем. Программы-вымогатели часто доставляются конечным пользователям через целевые фишинговые электронные письма, что приводит к быстрому шифрованию конфиденциальных файлов в корпоративной сети. Когда организация-жертва определяет, что они больше не могут получить доступ к своим данным, киберпреступник требует уплаты выкупа, обычно в виртуальной валюте, такой как биткойны, и в этот момент субъект якобы предоставит жертве возможность восстановить доступ к данным. свои данные.

Частые случаи интернет-мошенничества включают бизнес-мошенничество, мошенничество с кредитными картами, мошенничество на интернет-аукционах, инвестиционные схемы, мошенничество с нигерийскими письмами и недоставку товаров. Информацию о наиболее распространенных жалобах и мошенничестве см. В ежегодных отчетах Центра жалоб на Интернет-преступления (IC3), партнерства ФБР и Национального центра по борьбе с преступлениями против белых воротничков. Также см. Информацию о схемах Интернет-преступлений и Советы по предотвращению Интернет-преступлений.

Воспользуйтесь нашей онлайн-формой советов или веб-сайтом IC3, чтобы сообщить о потенциальных случаях интернет-мошенничества.

10 распространенных схем мошенничества | Джефферсон Банк

Вы часто слышите о мошенничестве в новостях, но обычно думаете, что с вами такого не случится, верно? Подумай еще раз. Сегодняшние мошенники используют схемы, которые сложнее, чем когда-либо, и даже самые осторожные люди ощущают их влияние. Вот 10 наиболее распространенных схем мошенничества, на которые следует обратить внимание.

1.Лотерея или лотереи, в которых вы никогда не участвовали

Как вас обманывают. Поздравляем, вы только что выиграли ямайскую лотерею! Они попросят вас заплатить налоги, прежде чем они предоставят вам доступ к вашему выигрышу.

Что это значит для вас. У вас по-прежнему будут просить больше денег, чтобы получить доступ к своему состоянию. В конце концов, вы никогда не получите обратно отправленные деньги.

Как это предотвратить. Остерегайтесь мошенничества, которое кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, потому что это действительно неправда. Обязательно заблокируйте номер телефона или адрес электронной почты, по которым вы пытаетесь связаться с вами, чтобы не отвечать в будущем.

2. Принцу или государственному чиновнику нужна ваша помощь

Как вас обманывают. Кто-то связывается с вами с помощью социальных сетей, текстовых сообщений, телефонных звонков или даже по электронной почте, говоря, что им нужна ваша помощь. Они сообщат, что они богаты, и подкупят вас, чтобы вы перевели их средства из страны.Мошенник попросит вас отправить им деньги в обмен на часть их состояния.

Что это значит для вас. Просьбы и взятки будут только продолжаться. На самом деле у вас закончились все деньги, которые вы отправили этому человеку, и он не подарит вам часть вашего состояния.

Как это предотвратить. Заблокируйте способ связи и сообщите об этом своему поставщику услуг. Никогда не отправляйте деньги незнакомым людям и не проверяйте их законность.

3. Таможенное оформление / предоплата

Как вас обманывают. Друг пишет по электронной почте, прося денег, чтобы получить ценный предмет на таможне. Вас просят предоставить таможенный сбор, который они вернут. Электронное письмо выглядит законным, и они могли предоставить поддельные документы, чтобы «доказать», что им нужна помощь.

Что это значит для вас. Скорее всего, вам скажут, что комиссионных больше, и ваш друг очень признателен за вашу помощь.Хотя официальные электронные письма могут показаться реальными, на самом деле это не так. Чтобы обмануть вас, мошенник будет использовать аналогичный логотип и адрес электронной почты. В логотип и адрес электронной почты могут быть внесены только незначительные изменения, при обнаружении которых будет выявлено, что они являются поддельными.

Как это предотвратить. Заблокируйте адрес электронной почты, с которого вы получили фишинговое письмо. Затем не забудьте немедленно позвонить своему другу, который просит вас о помощи, чтобы убедиться, что запрос является законным.

4.Интернет-продажа

Как вас обманывают. Вы используете надежный веб-сайт, чтобы попытаться продать свой автомобиль. Кого-то интересует ваша машина, но они ошибаются и отправляют вам кассовый чек на 15 000 долларов за вашу машину на 10 000 долларов. Все, что вам нужно сделать, это внести дополнительные деньги и отправить их обратно.

Что это значит для вас. Вы отправили автомобиль покупателю и вносите наличные деньги, чтобы отправить его обратно. Теперь исходный чек отскакивает, и все ваши попытки связаться с покупателем игнорируются.Теперь у вас нет машины и еще 5000 долларов наличными.

Как это предотвратить. Никогда не продолжайте продажу чего-либо, если покупатель просит вас отправить деньги с вашего счета. Это попытка вас обмануть. Сообщите о покупателе и уничтожьте чек.

5. Интернет-кредит

Как вас обманывают. Вам нужны деньги, но ваш кредит не дает вам права на получение банковского кредита. Вместо этого вы подаете заявку на веб-сайт, который выглядит законным, и они отправляют вам чек на частичную сумму кредита.Чтобы получить полную сумму кредита, кредитор хочет, чтобы вы вернули небольшую часть кредита в знак добросовестности. После того, как вы отправите деньги, ваш чек на полную сумму будет в пути.

Что это значит для вас. Чек на ссуду, который вы получили, отклонили, а деньги, которые вы отправили «добросовестно», пропали. У вас нет возможности отследить кредитора, и он игнорирует все ваши попытки связаться с ним. Точно так же, если вы предоставили информацию о своей учетной записи, они могут украсть вашу личность.

Как это предотвратить. Независимо от того, насколько плохая ваша кредитная история, когда вам нужна ссуда, поговорите со своим банкиром. У них будут законные способы помочь вам очистить свой кредит, чтобы получить ссуду, которая вам нужна.

6. Работа в Интернете

Как вас обманывают. Вы ищете возможности трудоустройства в Интернете и находите одного помощника в зарубежном бизнесе. Вас просят открыть счет в банке для распределения средств клиентам в разных регионах.Транзакции появятся в вашем аккаунте, и вам будет предложено отправить деньги в другое место.

Что это значит для вас. На самом деле бизнес, на который вы работаете, фальшивый, и все полученные вами средства украдены. Теперь вы несете ответственность за кражу денег, их распределение и недостающие средства.

Как это предотвратить. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это так. Всегда заранее исследуйте компании, потому что есть вероятность, что вы не найдете никаких доказательств их существования.Если это действительно похоже на настоящую компанию, свяжитесь с ними, чтобы убедиться, что этот сотрудник и возможность трудоустройства действительно существуют. Кроме того, никогда не верьте компании, которая хочет использовать ваш личный счет для распределения денег.

7. Романтика

Как вас обманывают. Кто-то подружился с вами за границей, и вы начинаете болтать друг с другом. После некоторого времени «искреннего» общения у вас развиваются отношения с этим человеком и, возможно, вы даже обручаетесь. Они будут утверждать, что у них законная работа, и вы даже сможете общаться с ними в видеочате.К сожалению, они не могут приехать, чтобы встретить вас из-за ограничений на поездки. Вы предлагаете им финансовую помощь, чтобы позволить себе купить адвоката или билет на самолет, и все во имя любви.

Что это значит для вас. Сверхурочные они начнут просить у вас большие суммы денег. Мошенник попросит вас не разглашать эту информацию своему банку или семье. Они могут сказать, что они единственный человек, который знает и понимает вас. На самом деле вас обманывают.Когда вы перестанете отправлять деньги, вы больше не услышите об этом человеке.

Как это предотвратить. Всегда будьте осторожны, если кто-то незнакомый подружится с вами в сети. Скорее всего, отношения будут мошенничеством, если они очень быстро перерастут в любовные отношения. Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично, даже если вы видели их лицо в видеочате. Если вы думаете, что вас обманывают, быстро сообщите об этом человеке на веб-сайт, на котором вы его встретили.

8. Дружба

Как вас обманывают. С вами подружился кто-то незнакомый в сети, но на этот раз они попросят вас о помощи после нескольких обменов мнениями. Они признаются вам, что их дочь больна и нуждается в операции, но больнице и врачам нужны деньги вперед. Без операции и вашей помощи их дочь умрет.

Что это значит для вас. Ваш друг продолжает просить у вас все больше и больше денег, потому что с его дочерью возникли сложности.Они все время говорят, что им нужно больше денег на врачей, хотя на самом деле у них вообще нет больного ребенка. Этот человек забрал ваши деньги, но вы не знаете, кто они на самом деле и где они находятся.

Как это предотвратить. Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично, какими бы законными они ни казались. Если вы думаете, что вас обманывают, сообщите об этом на веб-сайт, который вы используете, и заблокируйте их от всех дальнейших контактов.

9.Обезумевшие внуки

Как вас обманывают. Ваш внук звонит вам и говорит, что ему нужна ваша помощь, потому что у него проблемы. Они сидят в тюрьме или в больнице или хотят тайно пожениться, но не хотят, чтобы об этом знали их родители. Вас просят сразу же отправить деньги, чтобы помочь им.

Что это значит для вас. Ваш дорогой внук действительно не в беде и не связывается с вами. Вместо этого вы общаетесь и отправляете деньги мошеннику, который, скорее всего, из другой страны.

Как это предотвратить. Немедленно позвоните своему внуку и его родителям, чтобы проверить историю. Внуки, скорее всего, в безопасности и должны знать, что преступник использует их информацию для мошенничества.

10. Друзья в Facebook

Как вас обманывают. С вами связался знакомый, с которым вы в последнее время не разговаривали, но, возможно, доверяете. Они просят вашей помощи, и вы присылаете им деньги, потому что вы более чем счастливы помочь нуждающемуся старому другу.

Что это значит для вас. Мошенник завладел учетной записью вашего друга в социальной сети и использовал его личность, чтобы связаться с вами. Любые деньги, которые вы отправляете своему «другу», действительно отправляются незнакомцу, о котором вы ничего не знаете.

Как это предотвратить. Всегда перепроверяйте друга, прежде чем отправлять ему деньги, независимо от того, насколько вы близки. Позвоните другу по телефону, чтобы сначала проверить ситуацию.

У мошенников есть одно общее: они охотятся на доверчивых.Если вы думаете, что вас обманывают, обратитесь к тому, кому вы доверяете. Банкир или адвокат могут помочь вам защитить ваши деньги и личность.

Не теряйте деньги из-за мошенничества, потому что вы искали богатства, доброты или любви. Редко, когда эти попытки разбогатеть или найти любовь реальны. Пожалуйста, всегда будьте осторожны и считайте это предупреждением.

10 распространенных схем мошенничества с деньгами

Преступники могут попытаться отнять у вас деньги разными способами.Некоторые схемы могут показаться очевидными; однако никогда нельзя быть слишком осторожным. Вот 10 наиболее распространенных схем мошенничества, часто связанных с любовью, милосердием, жадностью или всеми вышеперечисленными.

1. Романтика

Схема: С вами подружился кто-то из-за границы, который становится вашей невестой или значимым другом после нескольких обменов. Они утверждают, что являются военнослужащими, принцами, богатыми вдовами или любым другим случайным положением в жизни, которое кажется ответственным.Они хотели бы приехать и встретиться с вами, но не могут приехать из-за ограничений на поездки. Чтобы помочь им увидеть вас и выйти за вас замуж, вам просто нужно отправить немного денег адвокату, чтобы он работал с системой и оплатил билет на самолет.

Реальность: Количество денег будет медленно увеличиваться, пока у вас их не останется. Запросы всегда срочные и всегда говорят вам не рассказывать банку или семье о том, что происходит. Они говорят, что они единственные, кто вас знает и понимает. Вас обманывают.Как только у вас закончатся деньги, вы больше о них не услышите.

The Prevention: Будьте осторожны, встречаясь с потенциальными партнерами в Интернете. Если отношения быстро развиваются от знакомства до любви, вероятно, это афера. Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично. Если вы думаете, что вас обманывают, сообщите об этом на сайт знакомств, который вы используете.

2. Дружба

Схема: Кто-то подружился с вами в сети, и после нескольких обменов они рассказывают вам, что им нужна помощь.Их дочери нужна операция, но больнице и врачам нужны деньги вперед. Они умрут без твоей помощи.

Реальность: Стоимость операции возрастает, а излечения никогда не будет. Этот человек на самом деле не друг, и у него действительно нет больного ребенка.

Предотвращение: Никогда не отправляйте деньги тем, с кем не встречались лично. Если вы думаете, что вас обманывают, сообщите об этом на веб-сайт, который вы используете, и заблокируйте все дальнейшие контакты.

3. Друзья в Facebook

Схема: Один из ваших многочисленных друзей в Facebook обращается к вам за помощью. Вы знаете их со школы, поэтому присылаете им деньги.

Реальность: К сожалению, аккаунт вашего друга в Facebook был захвачен мошенником, и вы отправили деньги незнакомцу.

Предотвращение: Прежде чем отправить деньги другу, всегда разговаривайте по телефону или лично.Если вы знаете их достаточно хорошо, чтобы отправлять деньги, вы знаете их достаточно хорошо, чтобы позвонить и поздороваться, прежде чем отправлять деньги на их домашний адрес.

4. Обезумевшие внуки

Схема: Ваш внук неожиданно звонит вам и говорит, что у них проблемы. Они сидят в тюрьме или в больнице, им нужно пожениться, и они не хотят, чтобы об этом знали их родители. Они хотят, чтобы вы отправили в Канаду немного денег, чтобы помочь.

Реальность: Скорее всего, это мошенничество, и в конечном итоге вы отправите деньги незнакомцу в чужой стране, а не своему внуку.

Предотвращение: Позвоните своему внуку или их родителям, чтобы проверить историю. Внуки почти всегда в полной безопасности.

5. Принц или правительственный чиновник

Схема: Кто-то обращается к вам и нуждается в помощи. У них есть миллионы долларов, которые они не могут получить из своей страны. Им нужна помощь с таможней, налогами или взятками, чтобы вывезти его из страны. Они просят вас прислать им деньги (или номер вашего банковского счета), и часть их состояния будет вашим.

Реальность: Запросы о взятках, телеграфные переводы, гонорары адвокатам и денежные средства никогда не закончатся. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, так оно и есть. Никто не даст вам бесплатных денег.

Предотвращение: Заблокируйте адрес электронной почты, с которого был отправлен вам этот запрос, и сообщите об этом как о фишинговом письме своему провайдеру электронной почты.

6. Лотерея или лотереи, в которых вы никогда не участвовали

Схема: Вы выиграли ямайскую лотерею.Просто нужно заплатить налоги, чтобы получить деньги через таможню. Таможенникам нужно больше денег.

Реальность: Это афера. Ваши сборы будут продолжаться до тех пор, пока вы не одолжите деньги, а несуществующие лотерейные средства из несуществующей лотереи по-прежнему останутся на Ямайке (или в Канаде, или где-либо еще).

The Prevention: Если вы не купили ямайский лотерейный билет, вы не выиграете в ямайской лотерее. Заблокируйте номер телефона или адрес электронной почты, кто пытается связаться с вами по этому поводу.

7. Таможенное оформление / предоплата

Схема: Кто-то, с кем вы встретились, нуждается в помощи в получении очень ценной вещи или наличных денег через таможню США или из другой страны. Простая таможенная пошлина переместит средства. Там даже есть очень официальное электронное письмо от таможни, в котором говорится, что им нужно несколько тысяч долларов, чтобы выпустить груз или деньги.

Реальность: Официальная электронная почта на самом деле является мошенничеством (особенно с таким количеством орфографических и грамматических ошибок), и сборы за таможенное оформление будут продолжать расти, пока у вас не останется денег, чтобы отдавать.

8. Интернет-продажа

Схема: Вы хотите продать машину в интернете. Кто-то пришлет вам кассовый чек на 15 000 долларов за вашу машину на 10 000 долларов. Просто внесите деньги и отправьте лишнюю обратно.

Реальность: После того, как машина отправлена и дополнительные деньги переведены, чек отскакивает.У вас нет машины и еще 5000 долларов наличными.

Предотвращение: Если кто-то просит вас отправить деньги с вашего счета в рамках продажи, вас обманывают. Сообщите об этом человеке на веб-сайт, который вы используете для продажи своих товаров, и уничтожьте отправленный вам чек.

9. Интернет-кредит

Схема: Вам нужны деньги, а ваш кредит не так хорош, как хотелось бы. Вы подаете заявку на веб-сайт, который выглядит законным, и они отправляют вам чек на ссуду.Они хотят вернуть небольшую часть, чтобы показать добросовестность и то, что вы полностью погасите ссуду.

Реальность: Чек ссуды отскакивает, и у вас заканчиваются «добросовестные» деньги. Эта схема также работает, когда вы предоставляете им всю информацию о своем счете для прямого депонирования ссудных средств. Теперь они могут украсть вашу личность.

The Prevention: Вместо того, чтобы искать ссуду в Интернете, поговорите со своим банкиром. У них может быть способ помочь очистить этот кредит и предоставить вам необходимую ссуду.

10. Работа в Интернете

Схема: Вы находите работу помощником в зарубежном бизнесе. Вам нужно открыть для них банковский счет, и они начнут отправлять вам средства для распределения среди клиентов в США или других местах. Начинают появляться провода / ACH / чеки, и вам сообщают, куда отправлять деньги в рамках вашей работы.

Реальность: Вскоре после этого вам говорят, что полученные вами средства были украдены, и теперь вы несете ответственность за кражу и пропажу денег.

Предотвращение: Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это так. Заранее изучите компанию. Скорее всего, вы не найдете никаких доказательств их существования. Если это действительно похоже на настоящую компанию, свяжитесь с ними, чтобы убедиться, что этот сотрудник и возможность трудоустройства действительно существуют.

Мошенники надеются, что вы слишком стесняетесь рассказывать кому-либо, что попались на уловку, или слишком гордитесь, чтобы признать, что вас обманули, и продолжаете посылать им деньги, чтобы показать, что вы все время были правы. Если вы думаете, что вас обманывают, обратитесь к тому, кому вы доверяете.Адвокат банкира может помочь вам защитить то, что вы так усердно добивались.

Мы видели, как сотни клиентов теряют деньги из-за мошенничества и погони за мгновенным богатством, добротой и любовью. Мы никогда не видели, чтобы ни один покупатель мгновенно разбогател или женился из-за щедрости или любви случайного незнакомца, поэтому будьте осторожны и считайте это предупреждением.

распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

Мошенничество, слухи и завышение цен в отношении COVID-19

Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы.Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение. Перейдите на страницу Управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Завышение цен

В периоды высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

Это называется завышением цен и является незаконным.Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Банковское мошенничество

Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

Сообщить о мошенничестве в банке

Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

Do

Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств из полученного чека обратно в компанию.
Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых запрашивается номер вашего банковского счета.
Проверяйте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед тем, как положить его на хранение.
При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на сайте банка.

Не верьте

Не верьте внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.
Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.
Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.
Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.
Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.
Не принимайте чек с переплатой.

Телефонное мошенничество

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию. Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например, о возможности купить продукты, вложить деньги или получить бесплатные пробные версии продуктов.Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

Сообщить о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный офис по защите прав потребителей.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Не делайте

Не

Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.
Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор и спрашивает: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да». Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.
Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.
Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию. Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Некоторые мошенники могут притвориться, что работают на Бюро переписи. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из США.С. Бюро переписи населения. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата. Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected].

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

Сделайте

Не

Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера банковского счета или счета кредитной карты или девичья фамилия вашей матери.Бюро переписи не запрашивает такую информацию.
Не доверяйте электронным письмам, якобы отправленным Бюро переписи населения. Это агентство использует почтовую почту для приглашения людей принять участие в своих опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.
Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи населения, чтобы подтвердить результаты телефонного опроса.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома.Они запрашивают информацию о вашем текущем счете. С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Do

Остерегайтесь рекламы и звонков по поводу бесплатных государственных грантов.Обычно это мошенничество.
Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не сообщайте

Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.
Не платите деньги за государственный грант. Вы можете получить информацию о государственных грантах бесплатно в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные учреждения не взимают плату за обработку предоставленных грантов.
Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официально звучащего государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.
Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местонахождение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона.

Инвестиционное мошенничество

Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Do

Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.
Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.
Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.
Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

Не

Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.
Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.
Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.
Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».
Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

Мошенничество с лотереями и тотализаторами

Мошенники с призами

пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и привлекают к уголовной ответственности мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

Do

Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе. Если вы не указали его, скорее всего, объявление о призах — подделка.
Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.
Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу после регистрации, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.
Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме, а затем удалите их.
Положите трубку при подозрительных вызовах.

Не нужно

Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.
Не переводите деньги и не переводите чек от любой организации, заявляющей о проведении розыгрышей или лотереи.
Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.
Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.
Не отвечайте на спам-сообщения и не нажимайте на них.
Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.
Не верьте никому, утверждающему, что он является участником иностранной лотереи или розыгрыша лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

Благотворительность

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Особенно они пользуются трагедиями и катастрофами.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительными организациями

Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики мошенничества с благотворительностью:

Не делайте

Не

Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывы к немедленному пожертвованию.
Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации.Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.
Не отправляйте наличные. Платите чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

— это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о схемах пирамид

Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не попасть в схему пирамиды:

Do

Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.
Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.
Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.
Попросите показать финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.
Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

Не надо

Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.
Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.
Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.
Не инвестируйте ни в какие «возможности», содержащие предупреждающие знаки финансовой пирамиды.

Схемы Понци

Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от него.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно нанимать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

Сообщайте о схемах Понци

Сообщайте о схемах Понци по адресу:

Как защитить себя от схем Понци

Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

Do

Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.
Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.
Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.
Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег.

Не надо

Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.
Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам.
Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

Мошенничество с билетами

Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

способов, которыми мошенники используют ваши деньги. и логотипы компаний по продаже билетов

Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям по электронной почте

Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

Сообщить о мошенничестве с билетами

Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

Как защитить себя

Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

Do

Купите билеты в кассах места проведения мероприятия.
Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов, имея подтвержденную контактную информацию.
Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
Спросите у продавца доказательство того, что он купил билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
Проверяйте жалобы на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.

Не нужно

Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы платили предоплаченной денежной картой.
Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

У вас есть вопросы?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 30 сентября 2021 г.

Пара поддельных купонов приговорена к тюремному заключению за мошенничество на сумму 31,8 миллиона долларов

Лори Энн Таленс создала тысячи поддельных купонов для продажи в приложениях для обмена личными сообщениями.
Министерство юстиции заявило, что это была одна из крупнейших схем мошенничества с купонами в истории США.
Муж Таленса, Пасифико Таленс мл., был осужден за пособничество и извлечение выгоды из схемы.

Идет загрузка.

В сентябре супружеская пара из Вирджинии-Бич была приговорена к тюремному заключению с уплатой 31 доллара.8 миллионов в качестве возмещения розничным торговцам и производителям, которые понесли убытки в результате «одной из крупнейших схем мошенничества с купонами, когда-либо обнаруженных в США», по данным Министерства юстиции.

Лори Энн Таленс, 41 год, нашла энтузиастов купонов на Facebook и пригласила их в чат в Telegram, зашифрованном и частном приложении для обмена мгновенными сообщениями, где она продавала им поддельные купоны, которые можно было использовать для выкупа розничных товаров бесплатно или по значительно сниженным ценам. цены, согласно судебным документам.

«Она обучилась различным методам манипулирования штрих-кодами, чтобы заставить эти купоны работать», — сказала специальный агент Шеннон Брилл в сообщении ФБР, полученном CNN.

С апреля 2017 года по май 2020 года Таленс разработал, изготовил и распространил более 13 000 поддельных купонов, которые, согласно пресс-релизу Министерства юстиции, «практически неотличимы» от подлинных купонов. Согласно судебным документам, она принимала платежи от своих покупателей с использованием различных онлайн-способов оплаты, включая биткойны и Paypal.

После того, как Информационный центр по купонам получил наводку о схеме от одного из покупателей Таленса, он приобрел некоторые из поддельных купонов, подтвердил, что они являются незаконными, и связался с почтовой службой США по этому поводу, говорится в пресс-релизе Министерства юстиции США.

«Эта масштабная схема поддельных купонов нанесла ущерб потребителям, розничным торговцам и производителям по всей стране и экономике в целом.Приговоры, вынесенные по этому делу, иллюстрируют серьезные последствия, с которыми преступники могут столкнуться в EDVA за осуществление этих фиктивных схем быстрого обогащения «, — сказал в пресс-релизе Радж Парех, исполняющий обязанности прокурора США по восточному округу Вирджинии.

Следователи установили, что муж Таленса, Пасифико Таленс-младший, знал об этой схеме, получал от нее прибыль и отправлял пакеты поддельных купонов своей жене. Пасифико и Лори Энн получили соответственно 7 и 12 лет тюрьмы за участие в ней. схема, по данным Министерства юстиции.

18 ветеранов НБА арестованы по схеме мошенничества с медицинским страхованием на 4 миллиона долларов — NBC New York

Что нужно знать

18 бывшим игрокам НБА были предъявлены обвинения в федеральном суде Манхэттена в широкомасштабной предполагаемой схеме медицинского страхования с целью обмануть план льгот лиги в размере почти 4 миллионов долларов
Федеральные прокуроры утверждают, что бывший игрок НБА Терренс Уильямс «организовал» игру. планировал и привлекал других участников плана медицинского страхования, предлагая фальшивые счета; он предположительно получил 230 тысяч долларов в виде откатов
Всем обвиняемым предъявлены обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества в сфере здравоохранения и мошенничества с использованием электронных средств, а также кражи личных данных при отягчающих обстоятельствах

Более десятка бывших игроков НБА были обвинены в федеральном суде Нью-Йорка в предполагаемом мошенничестве с многомиллионной схемой медицинского страхования с целью нарушения плана льгот лиги, согласно обвинительному заключению, обнародованному в Южном округе в четверг.

Среди 18 бывших игроков, названных в обвинительном заключении, — предполагаемый главарь схемы Терренс Уильямс, выбранный тогдашней командой Нью-Джерси Нетс 11-м в общем зачете драфта НБА 2009, шестикратный член Всеобороны НБА Тони Аллен, бывший защитник Лейкерс Шеннон Браун и Рональд Глен «Большой ребенок» Дэвис, который на протяжении своей карьеры играл за «Бостон Селтикс», «Орландо Мэджик» и «Лос-Анджелес Клипперс».

Жена Аллена, Дезире Аллен, — единственная женщина, обвиняемая в обвинительном заключении.

Всем были предъявлены обвинения в сговоре с целью мошенничества в сфере здравоохранения и мошенничества с использованием электронных средств, что влечет за собой возможное наказание в виде лишения свободы сроком до 20 лет. Уильямсу также было предъявлено обвинение в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах, за которое может быть предусмотрено наказание в виде лишения свободы сроком до двух лет.

К позднему утру 16 из них находились под стражей после арестов в десятке населенных пунктов по всей стране. ФБР заявило, что «это расследование продолжается», хотя неясно, ожидались ли новые аресты.

Более дюжины бывших игроков НБА были обвинены в предполагаемом мошенничестве с многомиллионной схемой медицинского страхования с целью сорвать план льгот лиги с бывшим игроком Нетс в качестве главаря.Об этом сообщает Джонатан Динст на канале NBC в Нью-Йорке.

Согласно обвинительному заключению большого жюри, обвиняемые якобы участвовали в широко распространенной схеме, по крайней мере, с 2017 по 2020 год, чтобы обманывать План льгот по здоровью и благополучию игроков НБА, подавая поддельные требования о возмещении расходов на медицинские и стоматологические услуги, которые фактически никогда не оказывались. .

В некоторых случаях игроки, подавшие якобы ложные заявления, даже не находились в Соединенных Штатах в то время, когда они якобы проходили лечение.Они якобы подавали фальшивые счета-фактуры, в которых говорилось, что они должны были оплатить фантомные процедуры из своего кармана.

Эти якобы мошеннические иски составили около 3,9 миллиона долларов, из которых ответчики получили около 2,5 миллионов долларов в виде мошеннических доходов, говорится в обвинительном заключении.

Уильямс якобы организовал многолетнюю схему и нанял других участников плана медицинского страхования NBA для оказания помощи, предлагая им поддельные счета в поддержку их требований. Он якобы получил не менее 230 000 долларов в виде откатов от 10 других игроков в обмен на предоставление якобы ложных документов.

34-летний Уильямс также якобы помог трем соответчикам — Дэвису, Чарльзу Уотсону-младшему и Антуану Райту — получить фальшивые письма о медицинской необходимости, чтобы оправдать некоторые услуги, на которых основывались фальшивые счета.

Уильямс также якобы выдавал себя за человека, который обрабатывал претензии по плану в какой-то момент в рамках своей предполагаемой схемы.

Терренс Уильямс, который, как утверждается, возглавляет предполагаемую многомиллионную схему мошенничества в сфере здравоохранения, покидает суд в четверг в Вашингтоне; он якобы получил не менее 0 тыс. платежей от 10 игроков в обмен на предоставление якобы фальшивых документов

Среди ложных требований о возмещении, описанных в обвинительном заключении, Уильямс подал иск в размере 19 000 долларов за услуги хиропрактики, которые он якобы никогда не получал, и за которые он получил 7 672 доллара.55 в возмещение. Уильямс также якобы получил образец поддельного счета, который выглядел так, как если бы он был выставлен офисом.

Поддельные счета за лечение хиропрактики якобы были также созданы для Дэвиса, Уотсона-младшего и Райта и отправлены по электронной почте Уильямсу. В шаблоне были заполнены дата, номер счета, услуги и плата в размере 15 000 долларов, но в соответствии с обвинительным заключением поле «счет», где обычно указывается имя пациента, оставалось пустым.

Уильямс обвиняется в отправке этих фальшивых счетов по электронной почте другим обвиняемым, указанным в обвинительном заключении.Он и обвиняемый Алан Андерсон, который недолгое время играл за Нетс с 2013 по 2015 год, якобы помогли Дэвису, Уотсону-младшему и Райту получить поддельные письма о медицинской необходимости в рамках схемы мошенничества.

ФБР арестовало бывших игроков НБА, обвиненных в мошенничестве со страхованием здоровья. Джонатан Динст сообщает.

Согласно судебным документам, несколько фальшивых счетов-фактур и бланков медицинской необходимости выделялись тем, что «они не на фирменных бланках, содержат необычный формат, содержат грамматические ошибки» и были отправлены в одни и те же дни из разных офисов.

В другом примере прокурор Манхэттена Одри Штраус заявила на пресс-конференции, что обвиняемый Грегори Смит подал документы на корневые каналы и коронки на восемь зубов на сумму 48000 долларов в стоматологическом кабинете Беверли-Хиллз в декабре 2018 года, когда он фактически играл в баскетбол. в Тайване в то время. Другие также подали документы на ложные корневые каналы, добавила она.

Штраус заявил, что каждый ответчик предъявил ложные требования о возмещении расходов в размере от 65 000 до 420 000 долларов. Некоторым игрокам было приказано вернуть деньги, полученные от плана медицинского страхования НБА, как только будет установлено, что заявления являются ложными.Согласно судебным документам, некоторые сделали это, а другие — нет.

Также упоминается в обвинительном заключении: уроженец Бруклина Себастьян Телфэр, бывший школьный сенсация, игравший за полдюжины команд НБА, включая «Кливленд Кавальерс», «Клипперс», «Селтикс» и «Миннесота Тимбервулвз». Финансы Telfair позволили ему стать назначенным судом адвокатом во время выступления на Манхэттене перед мировым судьей, который установил залог в размере 250 000 долларов, хотя Telfair был освобожден только на его подпись.

Его адвокат Дебора Колсон отказалась от комментариев.Телфэр в спортивной одежде и зеленых кроссовках не ответил на запросы о комментариях за пределами зала суда, где Колсон не признал себя виновным.

Бывший баскетболист НБА Себастьян Телфэр (справа) покидает Федеральный суд Манхэттена в четверг, 7 октября 2021 года, в Нью-Йорке. Федеральные власти заявляют, что 18 бывших игроков НБА, в том числе Telfair, были обвинены в незаконном присвоении 0,5 миллиона долларов путем фальсификации плана льгот по охране здоровья и благосостояния лиги.(AP Photo / Eduardo Munoz Alvarez)

Дэвис был освобожден под залог в размере 75 000 долларов и должен предстать перед федеральным судом Нью-Йорка 25 октября. Он попросил разрешения на поездку в Ванкувер, Канада, чтобы в конце месяца снять фильм. фильм, против которого выступили прокуратура и следственные службы. Судья не вынес решение по запросу.

Также упоминался Дариус Майлз, занявший третье место в общем зачете «Клипперс» на драфте НБА 2000 года и являвшийся игроком первой команды НБА All-Rookie. Милт Паласио, один из обвиняемых, был отправлен в административный отпуск из-за своей роли помощника тренера в Portland Trail Blazers, сообщила команда в четверг.Blazers отказались от дальнейших комментариев «в ожидании результатов судебного процесса».

Прокуроры добиваются «любого и всего имущества, недвижимого или личного, которое составляет или получено, прямо или косвенно» в результате предполагаемого мошенничества с целью реституции. Если какое-либо имущество не может быть приобретено по какой-либо причине, правительство США заявляет, что оно будет требовать конфискации любого другого имущества ответчиков до той же стоимости.

«Планы льгот, предоставляемые НБА и Национальной ассоциацией баскетболистов нашим игрокам, критически важны для поддержания их здоровья и благополучия на протяжении всей их игровой карьеры и в течение всей жизни, что делает эти утверждения особенно обескураживающими.Мы будем полностью сотрудничать с прокуратурой США в этом вопросе », — говорится в заявлении лиги.

Национальная ассоциация баскетболистов заявила в своем заявлении, что они «знали об обвинении в отношении бывших игроков НБА, объявленном ранее сегодня», и что они «продолжат следить за этим вопросом».

Майкл Дж. Дрисколл, глава офиса ФБР в Нью-Йорке, сказал, что этот случай продемонстрировал постоянное внимание ФБР к раскрытию мошенничества, которое обходится отрасли здравоохранения в десятки миллиардов долларов в год.

Обвинения были предъявлены всего через несколько недель после того, как бывшие игроки НФЛ Клинтон Портис, Тамарик Вановер и Роберт МакКьюн признали себя виновными в своей роли в общенациональной схеме мошенничества в сфере здравоохранения.

Это 18 бывших игроков НБА, которым предъявлено обвинение

Это бывшие игроки, обвиняемые в раскрытом обвинительном заключении в четверг:

Терренс Уильямс: Предполагаемый организатор схемы. Был выбран «Нью-Джерси Нетс» 11-м в общем зачете в 2009 г., играл за «Нетс» в 2009-2010 гг. И имел за них трипл-дабл против «Буллз» 9 апреля 2010 г. (27 очков / 13 подборов / 10 передач).После этого его карьера пошла на спад, и он в основном прыгал по лиге D НБА и за рубежом.

Алан Андерсон: Играл за «Бруклин Нетс» в 2013 и 2014 годах, с 2012 по 2017 год был запасным игроком четырех команд НБА.

Энтони Аллен: Идет по имени Тони, играл за три команды в 15 сезонах НБА (Селтикс, Гризлис, Пеликанс) и был выбран в первом раунде Бостона в 2004 году. Он был важной частью команды Селтикс 2008 года. который выиграл титул НБА.Его жена Дезире — единственная женщина, фигурирующая в федеральном обвинительном заключении, опубликованном в четверг.

Шеннон Браун: Бывший выбор в 1-м раунде 2006 года, выбранный «Кливленд Кавальерс». Он играл с Леброном Джеймсом в Кливленде и выиграл два титула НБА с Коби Брайантом и Лос-Анджелес Лейкерс (2009, 2010) в качестве ключевого игрока. Он играл за «Никс» в 2014 году и играл в общей сложности за восемь команд НБА с 2006 по 2014 годы.

Уильям Байнум: Играл за три команды НБА, но большую часть своей карьеры провел в «Детройт Пистонс» с 2008 по 2014 год.

Мелвин Эли: Бывший игрок первого раунда 2002 года, выбранный игроком в первом раунде, который играл за пять команд НБА с 2002 по 2011 год и входил в состав сборной за титул чемпиона НБА «Сан-Антонио Сперс» 2007 года, хотя никогда не играл в плей-офф.

Кристофер Дуглас-Робертс: Идет под псевдонимом «Верховный бей», был выбран тогдашними «Нью-Джерси Нетс» в 2008 году и обменял на Бакс в 2010 году, но его карьера провалилась.

Anthony Wroten: Goes by «Tony» был выбран в первом раунде 2012 года, который редко играл с 2012 по 2016 год за Мемфис и Филадельфию

Милтон Паласио: Goes by Milt, играл за шесть команд НБА с 1999 по 2006 год.Однажды он обыграл тогдашние Нью-Джерси Нетс в 2000 году, но в остальном был больше похож на игрока в конце скамейки

Себастьян Телфэр: Один из самых популярных школьников, когда он только начинал, продукт бруклинского Кони-Айленда играл за девять команд НБА с 2004 по 2014 год

Антуан Райт : 2005 Пик в 1-м раунде начал карьеру в НБА с «Нью-Джерси Нетс» (2005-2008), в основном как запасной игрок

Дариус Майлз: Драфт, занявший третье место в общем зачете «Лос-Анджелес Клипперс» в 2000 году, был продан «Кливленд Кавальерс» в 2002 году, где он был товарищем по команде тогдашнего новичка Леброна Джеймса.Снялся в нескольких фильмах

Рубен Паттерсон: С 1998 по 2007 год играл за шесть разных команд НБА, известен своей защитой на корте

Эдди Робинсон: С 1999 по 2004 год играл за Шарлотт Хорнетс и Чикаго Буллз

Грегори Смит: Кратко играл за три команды НБА за три сезона (с 2014 по 2016 год)

Рональд Глен Дэвис: Идет по «Глену» или «Биг Бэби», начал в LSU в колледже, затем стал ключевым игроком Бостон Селтикс с 2007 по 2011 год, в том числе выиграл титул в 2008 году.С 2007 по 2015 год он играл за три команды НБА

Джамарио Мун: Играл за пять команд НБА с 2007 по 2012 год, вкратце стал самым ярким моментом в карьере, играя за Кливленд Кавальерс и Леброн Джеймс с 2009 по 2011 год

18 Бывшая N.B.A. Игроки обвиняются в схеме мошенничества со страховкой на 4 миллиона долларов

Грег Смит не работал в Национальной баскетбольной ассоциации около двух лет в декабре 2018 года, когда у бывшего сильного нападающего «Хьюстон Рокетс» и «Даллас Маверикс», казалось, был долгий день на работе. стоматологический кабинет в Беверли-Хиллз.Счета, представленные от его имени, показали, что он получил седативное средство внутривенно и корневые каналы, а на восемь зубов были установлены коронки.

Но счета-фактуры на общую сумму 47 900 долларов были поддельными, заявили в четверг федеральная прокуратура Манхэттена.

На самом деле г-н Смит находился в тысячах миль от Калифорнии и в то время играл в баскетбол на Тайване, заявили в прокуратуре, добавив, что у них есть доказательства, подтверждающие это, в том числе результаты, показывающие, что он участвовал в играх там.

Г-н Смит был одним из 18 бывших Н.Б.А. игроков, которых обвиняли в том, что федеральные власти изображали как наглый заговор с целью обмана программы здравоохранения, распространенной на нынешнюю и бывшую НБА. игроков.

В исках, поданных другим ответчиком, Себастьяном Телфэром, легендой средней школы Бруклина, продолжившей профессиональную карьеру подмастерье, говорилось о действительно серьезных проблемах с зубами. Согласно его заявлениям, за год он получил корневые каналы на 17 зубах, говорится в обвинительном заключении. В четверг он не признал себя виновным и был освобожден под залог.

«Игра обвиняемого связана с мошенничеством и обманом», — заявила в четверг на пресс-конференции прокурор Южного округа Нью-Йорка Одри Штраус, объявляя о предъявленных обвинениях.

«Их предполагаемый план был сорван, и им придется ответить за свои вопиющие нарушения закона», — сказала госпожа Штраус .

Она и Майкл Дж. Дрисколл, глава нью-йоркского офиса ФБР, добавили, что расследование продолжается.

Прокуратура сообщила, что бывшие игроки — и супруга одного игрока, которому также было предъявлено обвинение — подали иски на общую сумму 3 доллара.9 миллионов, и в конечном итоге они получили около 2,5 миллионов долларов мошеннических доходов.

Хотя никто из подсудимых не был суперзвездами, некоторые из них были хорошо известными игроками, например стойким защитником Тони Алленом и Рональдом Гленом Дэвисом, который носил свое второе имя и получил прозвище «Большой ребенок». Оба играли в команде Boston Celtics, выигравшей NBA. в 2008 году.

Другой обвиняемый, Терренс Уильямс, который, по словам обвинителей, организовал эту схему, добился определенных успехов во время учебы в университете Луисвилля, но сделал ничем не примечательную профессиональную карьеру после того, как был выбран в первом раунде New Jersey Nets в 2009.

Г-н Уильямс также получил откаты в размере не менее 230 000 долларов от 10 бывших игроков, обвиненных в участии в схеме, говорится в обвинительном заключении.

Обвиняемым было предъявлено обвинение по одному пункту обвинения в сговоре с целью совершения мошенничества в сфере здравоохранения и мошенничества с использованием электронных средств, а г-ну Уильямсу также было предъявлено обвинение в краже личных данных при отягчающих обстоятельствах. Правительство заявило, что по обвинению в заговоре максимальный срок тюремного заключения составляет 20 лет.

Адвокаты многих обвиняемых не могли быть сразу определены в четверг для комментариев.Адвокат г-на Телфэра Дебора А. Колсон от комментариев отказалась.

В заявлении N.B.A. назвал обвинения «особенно обескураживающими» и заявил, что будет полностью сотрудничать со следствием. Профсоюз игроков лиги заявил, что ему известно об обвинительном заключении, и он следит за ходом дела.

Согласно обвинительному заключению, г-н Уильямс сначала подал мошенническое требование о возмещении 19 000 долларов за услуги, которые он якобы получил от мануального терапевта в Энсино, Калифорния.В обвинительном заключении говорится, что после того, как иск был одобрен и он получил 7 672 доллара, он начал вербовать других.

Некоторые из медицинских утверждений бывших игроков были идентичны, что вызывало сомнение в их легковерии, предположила прокуратура.

Г-н Дэвис, г-н Аллен и третий ответчик, Тони Ротен, например, все заявили, что у них были корневые каналы на одних и тех же шести зубах в один и тот же день в апреле 2016 года — и коронки на этих зубах месяц спустя, обвинительный акт сказал.

По словам прокуратуры, по некоторым искам, поданным в рамках этой схемы, была выплачена крупная компенсация.Согласно обвинительному заключению, четверым из бывших игроков было выплачено более 200000 долларов каждый после того, как они заявили, что посетили того же мануального терапевта, что и мистер Уильямс. Одна из четырех, Шеннон Браун, получила 320 000 долларов.

Но почти 4 миллиона долларов, которые, по словам обвинителей, требовали обвиняемые в схеме, все еще являются долей из десятков миллионов долларов, которые некоторые из обвиняемых заработали в своей НБА. карьеры.

Некоторые из обвиняемых хотя бы часть своей карьеры играли за команды из района Нью-Йорка, включая Mr.Браун с «Никс» и мистер Уильямс, Антуан Райт и Крис Дуглас-Робертс с «Нетс».

Г-н Телфэр, двоюродный брат бывшего N.B.A. Звезда Стефон Марбери украсил обложки журналов как один из лучших школьников страны, когда он играл в средней школе Линкольна в Бруклине в начале 2000-х, и даже появился рядом с подростком Леброном Джеймсом на обложке журнала Slam в 2002 году. Но он был преследовал юридические проблемы, связанные с оружием, в течение своей профессиональной карьеры, в том числе в начале карьеры в Portland Trail Blazers и Celtics.

В 2008 году г-н Телфэр признал себя виновным в незаконном хранении огнестрельного оружия и был приговорен к трем годам испытательного срока. В 2019 году он был приговорен к трем с половиной годам лишения свободы за хранение оружия, на этот раз в результате ареста двумя годами ранее, когда он был обнаружен с четырьмя заряженными пистолетами и бронежилетом.

В обвинительном заключении, обнародованном в четверг, отмечалось, что для получения льгот по программе здравоохранения игроки должны были провести не менее трех сезонов на N.Б.А. состав команды.

Это может быть одной из причин, по которой имена многих из фигурантов схемы вызвали признание и даже ностальгию со стороны преданных делу НБА. фанаты — для которых они были как незабываемые, пусть и второстепенные, характерные актеры.

Среди обвиняемых был Милтон Паласио, бывший «Бостон Селтик», который в 2000 году ударил «Нетс» безумным зуммером после кражи паса.

Схемы мошенничества

Финансовые схемы обмана — Локо-Банк

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников

Новые схемы мошенничества по телефону: как не попасться на крючок — Обзоры

Новые схемы телефонного мошенничества?

Банк России предупреждает о новой схеме мошенничества с кредитами

Официальный портал муниципального образования ‘Город Томск’: Современные виды мошенничества

Типы мошенничества | «Вестерн Юнион»

Интернет-мошенничество — FBI

10 распространенных схем мошенничества | Джефферсон Банк

2. Принцу или государственному чиновнику нужна ваша помощь

10 распространенных схем мошенничества с деньгами

распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Мошенничество, слухи и завышение цен в отношении COVID-19

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Завышение цен

Банковское мошенничество

Популярные банковские мошенничества

Сообщить о мошенничестве в банке

Как защитить себя

Do

Не верьте

Телефонное мошенничество

Сообщить о телефонном мошенничестве

Защитите себя от телефонного мошенничества

Не делайте

Не

Мошенничество, связанное с переписью

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

Как защитить себя

Сделайте

Не

Мошенничество с государственными грантами

Сообщить о мошенничестве с грантами

Защитите себя от мошенничества с грантами

Do

Не сообщайте

Инвестиционное мошенничество

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Как защитить себя

Do

Не

Мошенничество с лотереями и тотализаторами

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Do

Не нужно

Благотворительность

Как сообщить о мошенничестве с благотворительными организациями

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Не делайте

Не

Схемы пирамид

Сообщайте о схемах пирамид

Как защитить себя

Do

Не надо

Схемы Понци

Как работают схемы Понци

Сообщайте о схемах Понци

Как защитить себя от схем Понци

Do

Не надо

Мошенничество с билетами

способов, которыми мошенники используют ваши деньги. и логотипы компаний по продаже билетов

Сообщить о мошенничестве с билетами

Как защитить себя

Do

Не нужно

У вас есть вопросы?

Пара поддельных купонов приговорена к тюремному заключению за мошенничество на сумму 31,8 миллиона долларов

18 ветеранов НБА арестованы по схеме мошенничества с медицинским страхованием на 4 миллиона долларов — NBC New York

Что нужно знать

Это 18 бывших игроков НБА, которым предъявлено обвинение

18 Бывшая N.B.A. Игроки обвиняются в схеме мошенничества со страховкой на 4 миллиона долларов

alexxlab

Comments