Риск менеджмент примеры: Риск Менеджмент (в примерах) и Способы Управления Капиталом

Содержание

Риск-менеджмент и Управление капиталом в Трейдинге

Во время торговли на бирже необходимо знать хотя бы об азах риск-менеджмента, но лучше разбираться в нем профессионально, ведь главный атрибут любых сделок, совершаемых на финансовых рынках – это риск.

Без грамотного, профессионального управления, без риск-менеджмента на подобных рынках удержаться сколько-нибудь продолжительное время невозможно. Чтобы быть успешным трейдером, следует научиться оценивать риски, балансировать и снижать их. Только в этом случае капитал будет не только сбережен, но и приумножен.

Основы риск-менеджмента

Чтобы грамотно управлять капиталом, необходимо знать о следующих принципах:
  1. Не следует инвестировать даже в самый заманчивый проект больше чем половину от всего капитала.

Среди финансовых экспертов этот принцип также называется «не кладите яйца в одну корзину» или «диверсификацией». То есть, для того, чтобы успешно продолжить свою деятельность на финансовом рынке, лучше всего не вкладывать все средства только в одно начинание.

Больше половины денег необходимо оставить для других проектов и для продолжения своей работы.

Некоторые экономисты рекомендуют инвестировать не менее 50%, а менее 5–30% в зависимости от рисков, которые сопровождают сделку.

  1. Вкладывайте в одну позицию не более 10–15% от общей располагаемой вами суммы средств.

Еще один совет из разряда диверсификации, который страхует от разорения. Он предупреждает, что в одну сделку нельзя вкладывать сразу много своих средств, лучше их грамотно распределить и ограничить свои риски, а прибыль сделать более стабильной.

  1. Норма риска в сделке не должна превышать 5% от общей располагаемой вами суммы средств
    .

Если соблюдать этот принцип, то убыточность любого трейдера будет меньше 5% от суммы его всего капитала. Это равно, или даже меньше, инфляции. В зависимости от того, в какой области инвестирования происходят торги, процент риска может снижаться до 1,5 %.

  1. Открывать позицию по группе инструментов следует на сумму гарантийного обеспечения, составляющих менее четверти от всей суммы капитала.

Инструменты из одной группы, когда начинают меняться общие тенденции на рынках, ведут себя в своем большинстве одинаково: если упала одна акция второго эшелона, скорее всего, упадут и другие. Поэтому открывать крупные позиции только для одной группы не следует. Средства необходимо дислоцировать так, чтобы все сделки, прошедшие с убытками, оказались скомпенсированными более прибыльными. Для того чтобы остаться на плаву, достаточно, чтобы прибыльные перекрывали убыток чуть больше чем нужно.

  1. Между диверсификацией и концентрацией должен быть соблюден баланс.

Хотя диверсификация – один из самых надежных методов риск-менеджмента для уменьшения рисков, даже в ее применении должна быть мера. Необходимо балансировать диверсификацию и концентрацию средств. Не нужно превращать ваш портфель в «фарш» инвестиционных инструментов, вам будет необходимо всего лишь открыть позиции по 5–7 группам инструментов. Перед составлением портфеля необходимо определить корреляцию между торговыми инструментами.

Она может быть нулевой, но предпочтительно, чтобы она была отрицательной. В таком случае будущее падение одной группы инструментов будет компенсироваться ростом остальных групп.

  1. Выставляйте стоп-приказы.

Чтобы не возникало больших убытков, если изменение цен происходит не в вашу пользу, лучше всего заранее позаботиться и выставить Stop Loss. Он делает цену зафиксированной, что позволит по ней трейдеру закрыть позицию: позиция закрывается, если есть и завышенная, и слишком низкая цена. На то, каким будет выставлен Stop Loss, влияет анализ рынка, а также личная готовность и способность трейдера к опасным, рисковым, но прибыльным сделкам.

Выставляя Stop Loss, нужно правильно оценивать не только совокупность технических факторов, знать, как защищать и приумножать капитал, но и особенности личностных качеств, в частности, о своей способности к риску.

  1. Определите нормы прибыли.

Для любой, даже гипотетической, операции на рынке следует определить, каково будет отношение норм прибыли и убыток.

Такой прогноз необходим для того, чтобы при наступлении нежелательных явлений на рынке риски оказались сбалансированными.

В финансовом мире хорошим соотношением считается 3:1.

При оценке риска сделки следует пользоваться всеми инструментами риск-менеджмента, и если сделка под них не подходит, то лучше от нее отказаться. Простейший пример: если трейдер рискует 200 $, то его прибыль от сделки должна быть не меньше 600 $ (600:200 так же, как и 3:1). Если по какой-то причине подобного соотношения добиться невозможно, от сделки следует отказаться вообще.

Реально существенный доход приносит лишь крайне небольшое число операций, поэтому следует постараться сделать так, чтобы он оставался высоким. Для этого нужно сохранять прибыльные позиции насколько возможно дольше, одновременно заботясь об уменьшении потерь. Это убережет ваш капитал в том случае, если сделка станет убыточной.

  1. Открывайте несколько позиций.

Если на рынке открыты несколько позиций и в них при этом используется один и тот же инструмент, то тогда трейдеру заранее нужно выделить, какие из них будут торговые, а какие – трендовые. Торговые нужны для краткосрочной торговли, поэтому их Stop Loss расположены близко. У трендовых, рассчитанных на долгосрочную перспективу, стоп-приказы расположены дальше. Это необходимо для того, чтобы сохранить позицию, если разброс цен окажется небольшим.

Только благодаря грамотной работе с открытием нескольких позиций можно максимально сократить риски и начать получать значительную прибыль.

Отличное видео о том что такое риск-менеджмент и как им пользоваться

 

Стратегии риск-менеджмента

Чтобы заработать на рынке, нужно выбрать правильную торговую стратегию управления капиталом.

Абсолютное большинство инвесторов начинают с того, что пытаются поглотить как можно больше информации. Они читают новости, находят статьи и аналитические отсчеты о той или иной компании, пытаются выяснить, что происходит с выбранным для анализа фирмой, заходят на форумы, читают то, что пишут эксперты, после чего выдают свой ответ: покупать или продавать.

Подобный интуитивный трейдинг хорош тем, что об определенной компании действительно становиться довольно много известно. Но он плох тем, что в результате такого прогнозирования можно добиться только сделок «мимо рынка».

Кроме знаний об объекте инвестирования, необходимо также разбираться в методах действия на финансовом рынке. На рынке трейдер редко может себе позволить ждать больше месяца, выслеживая необходимое ему стечение обстоятельств. Деньги должны крутиться быстрее. Стратегия «купи и держи» хороша только на самых прибыльных рынках, там она будет даже выгоднее инсайдерской информации и спекуляции. Однако, когда время «бума» заканчивается, нужно будет очень точно выбрать момент, когда от ценных бумаг придется избавиться.

Сейчас на рынке ценных бумаг есть 3 основных методов торговли:

  1. Скальпинг. Совершается множество маленьких положительных сделок, во время которых трейдер получает небольшую, но почти безрисковую прибыль. Главным минусом является то, что некоторые сделки, прерванные не вовремя, на самом деле могли бы дать выигрыш трейдеру. Кроме того, даже одна серьезная отрицательная сделка может свести на нет все маленькие положительные сделки.
  2. Торговля внутри дня. Ваша торговая сделка не выходит за пределы одного торгового дня. Главный минус этого метода в том, что положительные результаты необходимо показывать каждый день, что приводит к психологическим трудностям, которые могут вызывать неправильные решения.
  3. Позиционная торговля. Считается одной из самых популярных, практически все трейдеры, оставшиеся на рынке в течение долгого времени, приходят именно к этому методу торговли.

Чтобы правильно пользоваться инструментами торговли и узнавать, каким образом в очередной раз изменится тренд, необходимы действительно глубокие знания о том, что происходит на рынке. Для тех, кто стремиться зарабатывать большие суммы, потребуется много энтузиазма, сил и времени, чтобы узнать все необходимое.

Риск-менеджмент для защиты капитала

Во время торгов нужно уделить особое внимание защите торгового капитала от сделок, не приносящих доход. Управление капиталом (или мани-менеджмент) – одна из тех идей, без постижения которых вы не сможете сохранить ваш торговый счет.

Впрочем, самая основная идея управления рисками очень проста: нельзя рисковать крупными суммами. Каждый раз за одну сделку нужно рисковать лишь малой частью ваших денег. Профессионалы на рынке советуют не рисковать средствами, которые составляют более чем 1% от вашего капитала.

Подобное ограничение значительно уменьшит ваши полосы неудач, ведь большинство денег останется при вас.

Например, если вы разбили вашу сумму на 100 частей и при каждой операции рискуете только одной этой частью (то есть, 1% от общей суммы капитала), вы сможете провести 20 провальных сделок, и у вас на руках останется еще 80% от всей суммы. Но если вы разобьете всю сумму капитала на 20 частей по 5% каждая, то рискуя одинаковыми суммами по 5% раз за разом, то вы останетесь ни с чем.

Рекомендованные для вас статьи:

Соотношение риска и прибыли

Соотношение риска к прибыли – это то, какой суммой готов рискнуть трейдер, ожидая потенциальную выгоду. Это соотношение можно выражать как в денежном эквиваленте, так и в пунктах.

Например, если вы рискуете 1$ для того, чтобы получить прибыль в 2$, то соотношение будет выглядеть следующим образом: 1:2. А если есть риск потерять 30 пунктов, а ваша цель в этой сделке – 360 пунктов, то соотношение будет 30:360. Но их нужно подсокращать, как дроби, и тогда получим 1:12.

Общее правило: отношение риска к прибыли должно быть 1:2, но это минимум, лучше больше. Если вы придерживаетесь соотношения 1:2, то это значит, что вы должны совершать 1 сделку с прибылью из 3. Но если ваше соотношение 1:12, то вам, чтобы держаться на плаву, достаточно иметь прибыль в 1 сделке из 13.

Принцип Риск-менеджмента: Перед тем как входить в сделку, следует убедиться, что предполагаемая прибыль больше возможных убытков.

Чтобы оградить себя от провалов, заранее определитесь со стоп-лоссом и уровнем прибыли, после которых вы будете уходить с торгов, а также выберите точку входа. Все эти три параметра дадут вам нужную информацию для расчетов риска и потенциальной прибыли.

Хорошим методом регуляции соотношения риска и прибыли являются скользящие стоп-лоссы, которые помогут в большинстве прибыльных сделок потерять значительно меньше, чем вы могли бы потерять.


Бесплатные шаблоны и примеры для скачивания | РИСК-АКАДЕМИЯ

 

На нашем портале регулярно публикуются примеры и шаблоны инструментов и методик управления рисками. Это поможет начинающим риск менеджерам сэкономить время при внедрении элементов управления рисками в ключевые процессы организации.

Политики и процедуры

Наибольший эффект можно достичь внося необходимые изменения / элементы управления рисками в существующие регламенты компании. Изменения могут быть незаметными или существенными, при этом должны позволять выявлять, оценивать и учитывать риски в процессе принятия решений. Необходимо встроить элементы управления рисками во все регламенты, связанные с принятием решений. Тем не менее существуют ряд типовых документов по управлению рисками, которые рекомендуется внедрить компаниям малого и среднего бизнеса.

 

 

Нормативные документы

Политики и процедуры по управлению рисками. Примеры РМ1 и РМ2

 

Выявление рисков

Выявление рисков – Процесс обнаружения, распознавания и описания рисков. Идентификация включает распознавание источников риска, событий, их причин и возможных последствий. Идентификация риска может использовать исторические данные, теоретический анализ, обоснованную точку зрения и экспертные мнения и потребности заинтересованных сторон (ГОСТ Р ИСО 31000:2018). Риски, которые не будут выявлены на этом этапе, не смогут быть минимизированы впоследствии. Выявлять риски необходимо в процессе принятия решений, при планировании, бюджетировании и при реализации других процессов компании.

Выявление рисков

Шаблоны для выявления рисков в процессе принятия решений. Примеры РМ1 и РМ2

 

Оценка рисков

Анализ риска (risk analysis) – Процесс понимания природы риска и определения уровня риска. Анализ риска обеспечивает основу для оценивания риска и решений, касающихся воздействия на риск. Анализ риска включает определение степени риска (ГОСТ Р ИСО 31000:2018). Анализ и приоритизация рисков позволяет выделить узкий спектр потенциальных рисков на которых руководству необходимо фокусироваться при принятии решений.

Анализ и оценка рисков

Шаблоны для анализа и оценки рисков в процессе принятия решений. Примеры РМ1 и РМ2

 

Воздействие на риск

Воздействие на риск (risk treatment) – Процесс модификации (изменения) риска. Воздействие на риск, имеющий отрицательные последствия, иногда называют «смягчением риска», «устранением риска», «предупреждением риска» и «снижением риска» (ГОСТ Р ИСО 31000:2018). При этом, воздействие на риск может создавать новые риски или изменять существующие риски.

Воздействие на риск

Способы управления рисками

 

Мониторинг и отчетность о рисках

Мониторинг (monitoring) – Постоянная проверка, надзор, критическое наблюдение или определение состояния, с целью идентифицировать изменения относительно требуемого или ожидаемого уровня. Мониторинг можно применять к инфраструктуре менеджмента риска, процессу менеджмента риска, риску или контролю риска (ГОСТ Р ИСО 31000:2018).

Отчетность о рисках должна быть интегрирована в существующую управленческую отчетность компании. Информация о рисках должна показываться в контексте целей и КПЭ компании (например Х% цели находится под риском). Оптимально, когда информация о рисках докладывается не риск менеджером, а менеджментом компании. По отдельным критичным рискам могут быть отдельные отчеты.

“Руководство и совет директоров должны получать два отчета: отчет, помогающий им понять достигают ли они своих целей и другой, который освещает отдельные риски, где их агрегация невозможна” Норман Маркс

Мониторинг и отчетность

Примеры отчетов и презентаций по результатам анализа рисков

 

Культура управления рисками

Риск-менеджмент учитывает человеческие и культурные факторы – один из принципов ГОСТ Р ИСО 31000:2018. Культура управления рисками – создание в организации такой среды, которая бы способствовала выявлению, оценки и снижению рисков, а также открытой коммуникации о рисках. Каким бы хорошим или простым процесс управления рисками ни был, если сотрудники и руководители его отвергают, компания не сможет управлять рисками.

Культура управления рисками

Примеры инструментов для оценки и развития культуры управления рисками

 

Исследования по управлению рисками

Исследования и оценка зрелости, проводимые порталом РИСК-АКАДЕМИЯ, АНО ДПО “ИСАР” и нашими партнерами.

Исследования

Исследования и оценка зрелости, проводимые порталом РИСК-АКАДЕМИЯ, АНО ДПО ИСАР и нашими партнерами.

 

Книги и публикации по управлению рисками

Наши книги и публикации на русском языке. Здесь представленны только файлы для скачивания, все остальные публикации и статьи читайте на нашем сайте.

Книги

Книги и публикации РИСК-АКАДЕМИЯ, АНО ДПО ИСАР и наших партнеров.

 

ENGLISH templates

Templates and sample documents available in English. Translation of some of our most popular templates, as well as us our famous risk management book that is available for free download.

English templates

Templates and sample documents available in English. Translation of some of our most popular templates, as well as us our famous risk management book that is available for free download

 

 

Методы риск менеджмента, с примерами

Классификация методов управления рисками

Ни одно предприятие, целью которого является долгосрочное развитие, не может обойтись без реализации инновационных проектов, важной характеристикой которых является повышенный риск.

Первостепенная задача любой активной компании — управление рисками, от успешности которого зависят результаты реализации всех инновационных проектов. Для эффективной работы всей системы применяются методы риск менеджмента, которые может взять на вооружение любое современное предприятие.

Существует несколько основных методов риск менеджмента, среди которых можно назвать избегание рисков, снижение его степени и принятие.

Методы управления рисками

Методы риск менеджмента включают в себя избегание риска, означающее отказ от реализации мероприятий, связанных с риском. Избегание риска является простейшим и радикальным методом риск менеджмента, позволяющим в полной мере исключить возможные потери и неопределённость.

Снижение степени риска включено в методы риск менеджмента, оно предполагает уменьшение размеров возможного ущерба или снижение вероятности проявления неблагоприятного события.

Принятие (сохранение) рисков представляет собой оставление всего или части риска на ответственности предпринимателя, при этом сохранение риска не всегда является отказом от любых действий, направленных на компенсацию ущерба (тем не менее, такая возможность предусматривается).

Страхование как метод риск менеджмента

Методы риск менеджмента могут включать в себя страхование, которое является одним из самых распространенных и используемых методов. Страхование представляет собой соглашение, в соответствии с которым страховщик за некоторое установленное вознаграждение может принять на себя обязательство возмещения страхователям убытков или их части. Убытки могут происходить по причине предусматриваемых в страховых договорах опасностей или случайностей, которым может быть подвержен страхователь или застрахованное им имущество.

Одна из форм страхования имущественного интереса – хеджирование, включающее в себя систему мер, которые дают возможность исключения или ограничения рисков финансовых операций в процессе неблагоприятного изменения курса валют, цен на продукцию, процентных ставок и др.

Резервирование и диверсификация

Методы риск менеджмента также могут включать в себя резервирование средств в качестве способа минимизации негативных последствий наступления рискового события. Резервирование средств состоит в том, что предприниматель может создать обособленные фонды возмещения убытка за счёт некоторой доли собственных оборотных средств. Некоторые рассматривают резервирование в качестве страхование. Резервирование предприниматель может использовать в тех случаях, когда затраты на него будет меньше, чем стоимость страховых взносов в процессе страхования.

Диверсификация представляет собой еще один метод риск менеджмента, который заключается в распределении инвестируемых средств между определенными объектами вложения, при этом данные объекты не связаны между собой непосредственно.

Диверсификация основана на понимании и реализации системного принципа взаимной связи и взаимной обусловленности явлений в сложных системах. Минимизация риска обеспечивается через сознательное распределение активных средств различных направлений или способов.

Лимитирование

Методы риск менеджмента предусматривают также лимитирование, которое представляет собой установку системы ограничений как сверху, так и снизу. Эта система ограничений способствует минимизации степени риска. Лимитирование считается также более мягкой формой избегания рисков.

Система риск-менеджмента включает в себя две группы управленческих методов: методы принятия решения и методы воздействий на риски. Знание данных методов дает возможность понять и применять их в конкретных ситуациях. Это дает возможность формирования оптимального пакета методов воздействия на риск (в рамках реализации инновационных проектов), учитывая индивидуальные особенности предприятия.

Примеры решения задач

Концепции риск-менеджмента, с примерами

Концепции риск-менеджмента заключаются в том, что сам риск-менеджмент является относительно молодым направлением, которое призвано улучшить деятельность предприятия. Несмотря на это, данное направление быстро набирает темп.

Концепции риск-менеджмента находят свое отражение в специальных стандартах, таких как:

  1. ISO 31000:2010 Менеджмент риска. Принципы и руководство,
  2. ISO 73:2009 Менеджмент риска. Словарь,
  3. AS/NZS 4360:2004 «Риск-менеджмент» и др.

В нашей стране концепции риск-менеджмента пока не находят широкого применения, в отличие от зарубежных стран. Крупнейшие европейские компании давно внедрили концепции «риск-менеджмента» в свою работу и продолжают это делать.

Сущность риск-менеджмента

Риск-менеджмент включает в себя систему управленческих решений, которые сконцентрированы на минимизации вероятного возникновения неблагоприятных результатов и уменьшение возможных потерь. Риск-менеджмент дает возможность компании предусматривать риски проекта, определять их вероятность, разрабатывать стратегии поведения в ситуациях риска. Концепция способствует экономии ресурсов и росту деловой репутации.

Первоначально концепции риск-менеджмента были затронуты в статье, которую опубликовали в 1956 году в Америке. Основная мысль статьи заключалась в том, что предприятиям для уменьшения экономических потерь необходимо использовать труд специалистов управления рисками. Особую интенсивность размышления о риске приняли во второй половине 20 века.

Так, с целью прогнозирования поведения компании в рисковых условиях, стали использовать методы математической статистики. В бизнесе концепции риск-менеджмента начали завоевывать популярность в 70-е годы 20 века. Тогда происходило зарождение услуг в сфере оказания консультаций по оценке риска, при этом основной упор делали на воздействие факторов экономической нестабильности в определенном государстве. 

Риск и принципы риск-менеджмента

Исследователи дают разнообразные определения понятию риска. Так, многие называют риском сочетание объективной возможности и последствий появления неблагоприятного события, способного приносить ущерб или убытки. В экономике риск чаще всего относят к финансовой категории.

В основу риск-менеджмента заложены 11 принципов, приведенных в стандарте ISO 31000:2010. В соответствии с этими принципами концепции риск-менеджмента призваны: 

  1. создавать и защищать ценность;
  2. стать неотъемлемой частью всех процессов в организации;
  3. стать частью процессов принятия решений;
  4. быть связанными с неопределенностью;
  5. обладать систематичностью, структурой, быть своевременными и адаптируемыми;
  6. иметь в основе наилучшую доступную информацию;
  7. учитывать человеческие и культурные факторы;
  8. быть прозрачными и учитывать интересы сторон и др.

Особенности концепции риск-менеджмента

В риск-менеджменте используется большое количество методов, среди которых можно отметить мозговую атаку, метод Дельфи, контрольные листы, анализ эффективных затрат. Вся совокупность методов риск-менеджмента фиксируется в соответствующем стандарте ISO.

При рассмотрении концепции риск-менеджмента в сравнении с концепциями Всеобщего управления качеством (TQM), можно отметить их общность. Обе концепции сконцентрированы на совершенствовании качества продукции и призваны увеличивать конкурентоспособность предприятий. При этом концепция TQM больше направлена на улучшение всех процессов предприятия в совокупности, а концепция риск-менеджмента оценивает риски и предотвращает неблагоприятные события. 

Ограничение концепции заключается в том, что все риски невозможно предусмотреть, при этом не любая рисковая ситуация приводит к потере средств. Есть возможность, что риски приведут к успеху и выигрышу. По этой причине оценивать риски в современной экономике крайне необходимо.

Примеры решения задач

Риск менеджмент в трейдинге Формулы и примеры

Риск при торговле на Форексе – это вероятность потерять все или часть денег. Риск менеджмент представляет собой умение управлять рисками, с которыми трейдер сталкивается при открытии любой сделки на рынке форекс. Это важно, т.к. от умения их просчитывать зависит напрямую зависит прибыль трейдера. Сегодня подробнее разберем, что такое риск менеджмент в трейдинге, разберем стратегии риск менеджмента и научимся управлять рисками, чтобы увеличить прибыль.

Содержание:

  • Риск менеджмент в трейдинге что это
  • Стратегии риск менеджмента
  • Правила риск менеджмента в Форексе
  • Применение на личном опыте

Быстрая навигация

Риск менеджмент в трейдинге определение

Любые торговые сделки, вне зависимости от типа стратегии и длительности срока, стоит заключать после оценки их степени риска. Риск-менеджмент в трейдинге определяет, каким объемом лотов входить в рынок и какой процент потери депозита не критичен для дальнейшей торговли. Таким образом, риск менеджмент при торговле позволяет контролировать допустимое соотношение убытка и прибыли. Умение рассчитывать и придерживаться таких соотношений необходимо трейдеру для сохранения и приумножения капитала.

Для примера грамотного и неграмотного управления рисками возьмем 2-х трейдеров:

  • один торгует по агрессивной стратегии, используя в каждой сделке 25% от депозита,
  • другой — по консервативной, используя только 5%.

Оба применяют стратегию с вероятностью получения профита в 50% сделок из 100%. Среднее соотношение риска и прибыли при этом будет равным 1 к 2.

Поскольку успешность торговли основана на законе вероятности, предположим оба трейдера совершили по восемь сделок, из которых получили подряд четыре минусовых, а потом четыре плюсовых. В этом случае:

  • Агрессивный трейдер, рискующий каждый раз 25% депозита за четыре минусовых сделки неминуемо потеряет весь свой депозит. Его серия попыток может оказаться слишком короткой и закон вероятности просто не успеет сработать.
  • Консервативный, рискующий 5% за сделку, окупит первые четыре минусовые позиции последующими плюсами (-5%-5%-5%-5%+10%+10%+10%+10%). Итоговый результат +20%.

Грамотное управление рисками в долгосрочной перспективе дает гарантию прибыльности при соблюдении соотношения риска к прибыли хотя бы 1:2. Аналогично, не соблюдая пропорции риск-менеджмента, рано или поздно трейдер сольет весь депозит, даже если его торговая стратегия — самая лучшая в мире. 

Стратегии риск менеджмента форекс

  • Консервативная.

Данный подход сводит убытки к минимуму и отлично подходит для начинающих трейдеров, позволяя им сохранять депозит длительное время даже при убыточной торговле. Главные условия консервативной стратегии:

  • риск на 1 сделку должен составлять не более 0,5-1% от депозита,

  • max просадка — не превышать 10% в месяц и 30% за год.

При таком подходе прогнозируемая прибыль составит 30-60% годовых при открытии сделок с соотношением прибыль/убыток 3:1 и 2:1. В худшем варианте развития событий убыточная серия составит 10 сделок в месяц (10%).

Стратегия подойдет трейдерам с весьма скромным депозитом, которые, несмотря на этот факт, хотят заработать больше и готовы на определенную долю риска.

При оптимальной стратегии:

  • риск составляет 2-3%,
  • максимальная просадка — 20% за месяц и 60% за год.

Прибыль можно ожидать на уровне 50-80% годовых. Эта стратегия более экстремальна по сравнению с консервативной и требует умения держать себя в руках.

Данная стратегия не рекомендуется неопытным трейдерам, да и опытные на такой подход решаются лишь в исключительных случаях. Зачастую в агрессивном методе ставки высоки, но и ожидаемая прибыль тоже, полагаться здесь приходится более на удачу, чем на анализ. Агрессивными видами стратегий чаще всего пользуются опытные трейдеры на конкурсах по трейдингу, где они не рискуют реальным депозитом. В реальности агрессивные трейдеры рано или поздно просто теряют все средства.

  • Риск на сделку при агрессивном подходе увеличивается до 5-7%,
  • Максимальная просадка за месяц может достигать 100% депозита, азартные игроки часто попросту идут «Ва-банк».
  • При удачном исходе прибыль достигает 200-300% и теоретически ничем не ограничена.

Агрессивный трейдинг скорее азартная игра, чем стратегия, поэтому нецелесообразно рассматривать такой подход, как стратегию в полном смысле слова.

Выбор одной из рассмотренных стратегий риск-менеджмента делается не просто так, а исходя из стиля торговли, которых довольно много.

Риск менеджмент в трейдинге: основы

Выбирая стратегию, нужно обратить внимание на:

1. Процент прибыльных сделок.

Если ваши позиции в более 90% случаев прибыльны, хотя далеко не каждый трейдер может этим похвастаться, то риск 0,5% не оправдан и вы будете зарабатывать меньше, чем могли бы.

2. Соотношение риска к прибыли.

Чтобы определить соотношение потенциальных прибыли и убытка, нужно сравнить расстояние между точкой входа и стоп лоссом (ограничителем убытков) и точкой входа и тейк профитом (фиксатором прибыли).

Опытные трейдеры советуют использовать соотношение 1 к 3, когда тейк профит примерно в 3 раза больше стоп лосса.

Но возможны и другие, менее традиционные, соотношения. Трейдер может взять высокий тейк профит при жестком стоп лоссе, в таком случае он чаще будет терять, но прибыльные сделки будут крупными и окупающими потери. Или же другой вариант — широкий стоп лосс и жесткий тейк профит 2/1. Здесь заработки будут чаще, но небольшими суммами.

3. Время удержания позиции.

Это время, в течение которого сделка остается открытой. Оно напрямую связано с соотношением риска и прибыли — для достижения высокого тейк-профита цене потребуется длительное время, поэтому у краткосрочных позиций цель по профиту невысока. На первый взгляд кажется, что высокий тейк профит принесет много прибыли, но на практике с этим возникают сложности — морально непросто оставаться долгое время в прибыльных позициях. У большинства трейдеров возникает страх, что цена может в любой момент развернуться и они потеряют потенциальную прибыль. Потому многие спешат зафиксировать ее «досрочно». Большую цель по прибыли на практике часто забирают только трейдеры с крепкими нервами.

4. Эмоциональная стабильность.

Как бы странно это не звучало, но существует психология торговли и в выборе стратегии риск-менеджмента нужно учитывать особенности своего темперамента. Многие люди психологически тяжело переносят потери. Следует учесть, что состоявшиеся трейдеры зачастую торгуют, выбирая высокое соотношение риска к прибыли и много теряют, прежде чем окупить все одной сделкой. Они имеют крепкую психику и могут оставаться в прибыльных позициях долгое время, претерпевая просадки и убытки по другим позициям. В итоге одна крупная прибыльная сделка покрывает предыдущие потери.

Не все обладают подобным типом темперамента, кому-то больше подойдут другие соотношения риска к прибыли, например, 2:1. Это позволит им гораздо быстрее заработать, не закрывая сделки раньше времени.

5. Частота заключения сделок.

Если вы торгуете редко и заключаете одну сделку в год, то нецелесообразно рисковать в ней на 0,5%. Описанные выше стратегии риск-менеджмента — классические и подходят для стандартной схемы торговли с частотой 5-10 сделок в неделю с соотношением 1 к 2 или 1 к 3, 40-50% из которых прибыльные. В иных случаях стратегию нужно подбирать индивидуально, хотя новичкам лучше руководствоваться традиционными системами торговли. Более опытный трейдер сможет выработать на их основе свой собственный стиль.

При разработке индивидуальной концепции торговли не стоит забывать, что рискуя 10-20% депозита, с 99% вероятностью вы просто его сольете. По статистике, предоставляемой брокерами, безопасным считается вступление в сделку с максимум 1-2% от депозита. Это принцип консервативной торговли, но иногда можно допустить оптимальную с ее 2-3% риска.

Основной ошибкой начинающих трейдеров является игнорирование основных правил риск-менеджмента или попросту отсутствие осведомленности об их существовании.

Правила риск менеджмента на фондовом рынке

Существует несколько общих правил, которые помогут повысить эффективность торговли и избежать безрассудных потерь.

1. Планирование.

Хаотичность — не лучший подход к трейдингу. Риск менеджмент в трейдинге подразумевает наличие перед началом работы торгового плана на день и, если это возможно, на более длинную перспективу. План должен отражать:

  • в какие сделки вы вступите,
  • с каким риском и ожидаемой прибылью.

Это поможет избежать спонтанных, а значит, с большой вероятностью, ошибочных решений, совершаемых под воздействием эмоций.

2. Выбор надежной брокерской компании для торговли.

Выбор брокера для торговли тоже является частью риск менеджмента. Не гонитесь за крупными бонусами, которые часто предлагают брокеры-однодневки. Начинающим трейдерам для старта лучше зарегистрироваться и протестировать на демо-счете работу 2-3 брокеров, чтобы понять:

  • Есть ли расхождения котировок. Нечестные брокеры могут дорисовывать свечи, например для выбивания вашего стоп лосса.
  • Скорость исполнения ордеров. Сравните, как быстро исполняются ордера (открытие/закрытие).
  • Стабильность работы сервера. При постоянных сбоях связи торговать нормально не получится.
  • В случае проблем с одной из компаний вы не потеряете все свои средства.
  • Общее впечатление от работы с брокером.

Я торгую у нескольких проверенных брокеров, которые работают на рынке форекс более 7-10 лет:

Робофорекс — лучший для новичков и скальперов
  • Более 10-лет работы на рынке форекс,
  • Доверие 1 000 000 клиентов в 170 странах,
  • Минимальный депозит 10$,
  • Бонус за регистрацию в 30$ с возможностью вывода заработанной прибыли,
  • 4 вида демо-счетов для тестирования, включая NND для скальпига с выводом на межбанковский рынок и молниеносным исполнением ордеров,
  • Моментальный автоматический вывод средств,
  • Свыше 1000 положительных отзывов трейдеров.
AMarkets — Надежный брокер для всех трейдеров
  • Более 12 лет успешной работы на финансовых рынках,
  • Крутые аналитики с ежедневными прогнозами,
  • Акция: проверенные годами управляющие со стабильной доходностью 1-5% в неделю,
  • Новый сервис по RAMM-инвестированию
  • Пополнение счета без комиссии,
  • Вывод средств за 2-3 мин. ,
  • 98% положительных отзывов клиентов.
FxPro — лидер по скорости исполнения ордеров и торговле CFD-контрактами.
  • Успешно работает с 2006 года,
  • 11,06 миллисекунды — средняя скорость исполнения
  • Платформа cTrader для высокоскоростного и точного трейдинга,
  • Бесплатные обучающие вебинары по торговле,
  • 4 лицензии от авторитетных регуляторов,
  • 24/5 — круглосуточная техподдержка клиентов,
  • Отсутствие комиссий за вывод денег,
  • 100$ — стартовая сумма на любом счете.
Binance — криптовалютная биржа.
  • Более 4 лет на рынке,
  • Лучшие условия,
  • P2P торговля,
  • Возможности для бизнеса,
  • Сервис для инвестиций,
  • Техподдержка 24/7,
  • Минимальные комиссии,
  • Доступ ко всем криптоактивам.

3. Открытие позиции только на сильных сигналах.

Если вы сомневаетесь в сигнале — лучше отказаться от сделки. Необходимо определить сильный тренд и искать точки для входа по его направлению, а не против него. Торговля на небольших случайных коррекциях непредсказуема.

4. Риск менеджмент в трейдинге подразумевает установку ограничителей.

Ограничение устанавливается выставлением стоп лосса и Take Profit при открытии любой сделки. Игнорирование установки стоп лосса опасно и легкомысленно. Всегда может произойти непредвиденная ситуация. Например, может дать сбой интернет, а цена в этот момент резко пойдет в невыгодную вам сторону. В итоге просадка может оказаться критической, потому что убыток не был ограничен.

  • При консервативной торговле рекомендуется ограничиваться 2% потери капитала за сделку.
  • Выбирая умеренную торговлю допускается рисковать 5%.
  • При агрессивной – 10%.

Допустим, депозит составляет 10 000$. Тогда максимальный риск потери по одной торговой сделке (стоп лосс) не должен превышать 200$. При этом открывать сделку рекомендуется в случае, если соотношение прибыль убыток прогнозируется 3:1 и 2:1. Об этом подробнее я писал в статье «Мани менеджмент в Форексе».

Игнорирование тейк профита может обернуться потерей потенциальной прибыли, если цена уйдет от желаемого значения, не будучи зафиксированной. Даже если вы закрываете сделки вручную, ограничители должны стоять всегда.

5. Установка рисков потери депозита за торговый день, неделю, месяц.

Определяется заранее на основе эмоционального состояния трейдера. Эмоциональная составляющая ищется экспертным путем – это сумма, при потере которой вы сможете хладнокровно закрыть сделку, проанализировать ситуацию и открыть другую без подавленного состояния от просадки.

Если вы торгуете осторожно и любое движение в минус портит вам настроение, лучше установить депозит на торговый день путем деления 2% от депозита в валюте на среднее количество открываемых сделок в день.

Ориентируясь на данные из предыдущего примера, если в течение дня вы одной или несколькими сделками слили 200$ торговлю следует прекратить. При расчете рисков потери капитала за неделю при консервативной торговле старайтесь не превышать 5% от депозита, за месяц -15-20%. Т.е. если вы стабильно 3-4 дня подряд сливаете, то торговлю лучше прекратить, успокоиться, переключить внимание на другие дела, и на следующей неделе вернуться к торговле. Аналогично, несколько неудачных торговых недель подряд с потерей 15-20% от общей суммы говорят о том, что вы торгуете против рынка. Нужно остановиться, проанализировать сделки на ошибки, отработать их и входить в рынок только в следующем месяце.

6. Уменьшение объемов торгуемых лотов после серии просадок.

Еще один инструмент риск менеджмента. После нескольких дней просадок, проанализировав ситуацию и передохнув, рекомендуется на время снизить лотность открываемых сделок в 0,5-2 раза в зависимости от стиля торговли. Заработаете вы меньше, но это защитит депозит в случае потери контроля над ситуацией. В этом и состоит главная цель риск менеджмента – защита депозита.

7. Не передерживать убыточные позиции.

Закрывать убыточные сделки морально сложно, но необходимо научиться это делать, если прогноз на сделку оказался ошибочным. Когда закрыть ее не может трейдер, закроет заранее выставленный стоп лосс.

Многие совершают ошибку: видя движение против ожидаемого, они сдвигают стоп лосс, рассчитывая на откат цены через некоторое время. Но часто тренд не возвращается, а все активнее меняет свое направление. В итоге трейдер сливает крупную сумму или депозит полностью.

8. Не применять агрессивные стратегии.

Особенно не имея опыта. Даже очень опытные трейдеры придерживаются по большей мере консервативных методов и не встают в сделку более 2% от депозита. Практически нет случаев, когда агрессивная стратегия могла бы быть рекомендована.

Пренебрежение правилами управления рисками часто становится причиной слитых депозитов и разочарования в трейдинге. Большинству новых трейдеров необходимо повышать свой профессиональный уровень, изучая правила торговли и, в частности, риск-менеджмента.

9. Временная приостановка торговли на рынке форекс после серии просадок.

Используется, как крайняя мера после всех вышеперечисленных и предназначена для защиты от слива всей суммы депозита. Если человек продолжительное время сливает капитал и общий убыток составляет 40-60% от депозита, в большинстве случаев это означает, что трейдер находится в депрессивном состоянии. Лучше прекратить торговлю на пару недель (месяцев).

Применение на практике

До знакомства с мани менеджментом и риск менеджментом я слил на 50%-70% около 3 депозитов. Инстинктивно понимая, что в таком состоянии дальнейшая торговля ничего хорошего не принесет, прекращал торговлю на 1-3 месяца (т.е. использовал 8-ый способ). Оставшуюся часть денег переводил в ПАММ-счета.

Начав торговать 4-ый раз стал придерживаться всех вышеописанных правил риск менеджмента в трейдинге и, о чудо, несколько месяцев все шло отлично – хорошая стабильная прибыль. Но до того момента, когда я нарушил основное правило. Забыв выставить стоп лосс, я хорошо поплатился практически всей заработанной прибылью. Так, что определитесь со стратегией и следуйте правилам риск менеджмента всегда.

В целом, риск менеджмент в трейдинге обеспечивает стабильную торговлю, помогая трейдеру снизить количество и размер убыточных сделок, и максимизируя прибыль. Это основа основ обучения торговле на форекс.

Основы и методики менеджмента риска, ISO 31000, IEC 31010

Неопределенность является частью нашей жизни. Бизнес возможности (положительные риски) всегда сопровождаются рисками с негативными последствиями. Поначалу это может обескураживать, но выигрывают именно компании, которые находят правильный баланс между возможностями и рисками. Пройдите обучение в DNV GL о том, как «рисковать грамотно».

Наши курсы 
  • Основы менеджмента риска, ISO 31000. Сколько стоит проект с нулевым риском? Обычно ничего не стоит. Высокие риски обещают сказочную доходность, но могут быть причиной и чрезвычайных потерь. Как рационально определить золотую середину? Как научиться управлять своими рисками, и что вам следует знать и уметь в первую очередь, – об этом наш двухдневный курс «Основы управления рисками».
  • Методики оценки рисков, IEC 31010. При реализации механизмов управления рисками в организации (Enterprise Risk Management) существенным вопросом является выбор адекватных методик оценки рисков. Повсеместное использование даже простых методик уже дает положительный результат. В то же время, для некоторых видов деятельности существует потребность в более тщательной методологии. Только популярных методик в стандарте IEC 31010:2019 перечислено около четырех десятков, поэтому мы предлагаем двухдневный курс для тех, кто хочет сориентироваться в этом многообразии. Кроме того, несколько ключевых методик (FMECA/FMEA, HAZOP, FTA) мы рассматриваем очень подробно с использованием большого количества примеров и упражнений.
  • HAZOP для руководителей исследования. DNV GL разработало курс по одной из самых продвинутых и востребованных методик риск-менеджмента, которая прошла значительный эволюционный путь и доказала свою адекватность для применения в критичных производствах различных отраслей. Двухдневный курс по методике HAZOP включает как теоретические положения, так и освоение навыков практического применения. А упражнения и ролевые игры позволят закрепить эти навыки до их практической реализации.

Мы там, где находится ваш бизнес

Курсы по системам менеджмента могут быть проведены у нас в офисах или на вашей площадке.

Рисками нужно и можно управлять или что такое профессия риск-менеджера


Рисками нужно и можно управлять или что такое профессия риск-менеджера

Исполнительный директор РусРиска,
к.э.н. Шемякина Т. Ю.

Осознание важности управления рисками приходит и в российский бизнес.

Как известно, под риском понимается вероятность получения неблагоприятного результата, который может привести к потерям, и поэтому управление риском должно включать процессы идентификации, оценки и оптимизации его уровня с последующим мониторингом.

По данным журналов «Риск-менеджмент» и «Компания» за последние три года спрос на специалистов в области управления рисками возрос почти в семь раз. Рынок этих услуг растет минимум на десятки процентов в год, предприятия все больше внимания уделяют не текущим проблемам, а возможным завтрашним рискам.

Специфику современного восприятия российским бизнесом возможных угроз можно проиллюстрировать данными опросов.

Источник: Отчет по конференции «Страхование и перестрахование в системе риск-менеджмента крупного бизнеса», организованной компанией «Русский полис Информационная группа» при поддержке Русского общества управления рисками (РусРиск).

По данным журнала «Риск-менеджмент», в ближайшие пять лет наиболее существенное значение приобретут следующие риски (в порядке убывания):

  • репутационные,
  • регуляторные,
  • риск упустить стратегические возможности для развития бизнеса и опасности, связанные с привлечением провайдеров услуг аутсорсинга,
  • политические риски,
  • риски стратегического партнерства,
  • последствия климатических изменений,
  • IT-угрозы нового поколения,
  • опасность возникновения пандемий,
  • экономическую нестабильность,
  • угрозы терроризма,
  • рост организованной преступности,
  • усиление конкуренции из-за рубежа.

Экспертный опрос «Оценка развития риск-менеджмента в России» выявил главные проблемы роста уровня и качества управления рисками (приведен % от числа опрошенных):

Источник: Журнал «Русский полис».

Согласно опросу Британского журнала StrategicRISK, в будущем многие вопросы будут решаться за рамками традиционных способов передачи рисков. Через пять лет риск-менеджмент сконцентрирует свои усилия в первую очередь на управлении операционными рисками.

Шире будет использоваться более агрессивный подход к управлению рисками в отличие от простого снижения уровня риска. Значительная часть ответственности будет передана линейным менеджерам. Роль риск-менеджеров в основном будет заключаться в координации действий по анализу рисков, предотвращению убытков и выработке стратегий переноса рисков. Риск-менеджмент будет восприниматься как специализированный вид деятельности, не относящийся к компетенции аудиторов, а риск-менеджеры получат более высокий статус в организации — на уровне совета директоров — и смогут решать более широкий круг вопросов, связанных со стратегическим планированием, выработкой политики организации, производством, управлением качеством и принятием решений.

Профессия риск-менеджер

Двадцать лет назад на должности риск-менеджеров президенты компаний стремились нанять профессионалов страхового бизнеса, чтобы он мог быть буфером между руководством компании и загадочным миром страховщиков. Согласно отчету «Тиллингаст-Тауэрс Перрин» «Риск-менеджмент на предприятиях: тенденции и новые методики» типичные современные руководители служб управления рисками предприятий не являются узкими специалистами по риск-менеджменту — их карьера развивалась в большинстве случаев в более общих функциях управления (в том числе — внутренний аудит). Это подтверждает, что от риск-менеджера требуется превентивное мышление руководителя-стратега и тренера.

В сфере риск-менеджмента формируется еще и профессия риск-менеджера специалиста. Специалисты по идентификации, анализу, мониторингу и по конкретным видам риска помогают сформировать и обосновать программу интегрированного управления рисками.

В коммерческих, финансовых, правительственных организациях, учебных заведениях, практически во всех организациях риск-менеджеры в основном работали со страхуемыми рисками. В то же самое время линейные руководители интересуются прежде всего такими рисками бизнеса, как конкурентные, операционные и кадровые неопределенности. Отсюда следует, что любой менеджмент в бизнесе так или иначе является риск-менеджментом, а любой линейный руководитель в значительной мере является риск-менеджером.

В рыночном обществе именно фирма отвечает за выплату всех ущербов, которые произошли из-за ее действия или бездействия. И претензии по таким ущербам могут быть значительными. В современном мире каждый работник в значительной мере становится риск-менеджером, сам риск-менеджмент в хорошо управляемой компании становится «разделенной коллективной профессией». Именно такой подход позволяет решить противоречие между расширением потребности в риск менеджерах и высокими требованиями к ним предъявляемыми.

Каковы конкретные требования к профессиональным риск-менеджерам.

Критерий 1. Эффективность программы риск-менеджмента, разработанная и внедренная в организации.

Критерий 2. Одна или несколько крупных проблем организации, которые обнаружил и решил риск-менеджер.

Критерий 3. Способность изобретательно применять широкий спектр инструментов риск-менеджмента и страхования.

Критерий 4. Примеры творческого и эффективного использования возможностей страхового рынка для создания системы защиты организации.

Критерий 5. Участие в создании системы разведки внутри и вне организации, которая эффективно собирает и хранит информацию о рисках, событиях и действиях, влияющих на управление рисками и страхованием организации.

Критерий 6. Способности квалифицированно управлять подразделением риск-менеджмента и осуществлять функцию риск-менеджмента в других подразделениях организации.

Критерий 7. Достижение наиболее экономически эффективной работы программы управления рисками в долгосрочной перспективе.

Критерий 8. Достижение высшей квалификации в одной или нескольких широких областях, что приводит к улучшению управления основными операциями организации.

Критерий 9. Проявление отношения и активные действия пo укреплению и развитию профессии «риск-менеджер».

Критерий 10. Продолжение образования в области управления рисками.

Для того чтобы обрисовать современное состояние профессии в развитых странах, приведем немного статистики. По данным исследования Центра риск-менеджмента на предприятиях штата Джорджия и агентства «Тиллингаст-Тауэрс Перрин» 85% CRO (Сhief Risk Officer — на российских предприятиях аналогичные функции сегодня выполняют руководители отделов риск-менеджмента или отделов внутреннего контроля и аудита, такие специалисты работают в энергетике, коммунальном обслуживании, страховании, банках и сфере финансовых услуг), 50% опрошенных организаций сообщили, что имеют должность CRO только в последние 2 года, 20% — в последние 3 года и только 1% — в последние 5 лет.

Существует три основные причины создания такой должности на предприятиях и в компаниях российского бизнеса: 1) централизация и координация управления рисками; 2) внедрение интегрированного подхода к управлению рисками; 3) улучшение информированности руководства, совета директоров и других заинтересованных групп о рисковой позиции организации.

Наиболее важными квалификационными составляющими для занятия должности CRO являются: коммуникабельность (18%), способность управлять (8%), знание учета и отчетности (эккаунтинга) (15%), знание финансов (22%), знание математики и статистики (24%), образование в области риск-менеджмента (13%).

Службы риск-менеджмента чаще формируются в виде небольших подразделений, способных на достижение достаточно высокой безопасности бизнеса минимальными средствами. Это требует от риск-менеджеров все большего уровня профессионализма. Штатные сотрудники этих подразделений должны быть хорошо образованными и активными сотрудниками фирмы. В малых фирмах функциям риск-менеджмента все больше внимания будут уделять их владельцы и руководители.

Подчиненость службы риск менеджмента может быть различной: 45% CRO непосредственно подчинены высшему руководителю организации; 35% — высшему финансовому руководителю организации и 20% — другим должностным лицам.

В обозримом будущем должности CRO создадут: финансовые и инфраструктурные, торговые фирмы, телекоммуникационные компании и большие многонациональные компании, а также службы интегрированного риск-менеджмента будут формироваться во множестве фирм большинства отраслей.

Процесс управления рисками

Управление рисками обеспечивает достижение целей и задач компании и, соответственно, способствует ее капитализации, развитию и имиджу в силу:

  • применения системного подхода, позволяющего планировать и осуществлять долгосрочную деятельность организации.
  • улучшения процесса принятия решений и стратегического планирования путем формирования понимания структуры бизнес процессов, происходящих в окружающей среде изменений, потенциальных возможностей и угроз для компании.
  • вклада в процесс наиболее эффективного использования/ размещения капитала и ресурсов организации.
  • защиты имущественных интересов компании.
  • оптимизации бизнес процессов.
  • Повышение квалификации сотрудников и создание организационной базы «знаний».

Управление рисками является центральной частью стратегического управления компании. Это процесс, следуя которому компания системно анализирует риски каждого вида деятельности с целью достижения максимальной эффективности своей деятельности и, соответственно, увеличения стоимость компании.

Управление рисками как единая система управления включает в себя программу контроля над выполнением поставленных задач, оценку эффективности проводимых мероприятий, а также систему поощрения персонала на всех уровнях управления компанией.

Управление рисками должно быть инкорпорировано в общую культуру компании, принято и одобрено руководством, а затем донесено до каждого сотрудника компании как общая программа развития с постановкой конкретных задач.

Процесс управления рисками включает последовательность задач по разработке стратегических целей и задач компании; проведению диагностики рисков и идентификации, описанию и измерению; оценке рисков и составлению отчета о рисках; разработке программы управления рисками и распределению функций управления рисками в компании; проведению мониторинга процесса управления рисками (Рис.1).

Риски, которым подвержена компания, могут возникать в силу как внутренних, так и внешних факторов. Нижеприведенная диаграмма (Рис.2) показывает ключевые риски, возникающие в силу внутренних и внешних факторов. Риски дифференцированы по следующим категориям — стратегические, финансовые, операционные, опасности.

Рис.1

Рис.2

Различные уровни управления компанией требуют различной детализации информации о рисках:

Совет директоров (акционеры) должен знать о рисках, с которыми сталкивается компания; следить за выполнением программы управления рисками; знать антикризисную программу; поддерживать имидж компании.

Структурная единица компании должна четко знать риски, которые попадают в сферу ее непосредственной деятельности; иметь четкие индикаторы процесса, которые позволяют осуществлять постоянный мониторинг эффективности программы управления рисками; систематически отчитываться перед руководством о работе в рамках выполнения программы управления рисками.

Каждый сотрудник должен понимать свой вклад в общую программу управления рисками, понимать значение системы управления рисками для корпоративной культуры, своевременно докладывать своему непосредственному руководству обо всех изменениях или отклонениях в программе управления рисками.

Какие специалисты работают в службе управления рисками компании

1. Специалист по организации процесса управления рисками

Должен иметь хорошие организационные и координационные навыки, т.к. в основном выполняет административные функции, например, оформление реестра и карты рисков, осуществляет сбор комитета по рискам, отслеживание формирования планов мероприятий по управлению рисками. При этом в своей деятельности должен руководствоваться исключительно утвержденным корпоративным стандартом по управлению рисками и указаниями компании.

2. Специалист по оценке рисков

Должен иметь хорошие навыки в математическом моделировании, а также хорошие знания теории вероятности и математической статистики. На начальном этапе не обязательно иметь какую-либо квалификацию в риск менеджменте. Так как процесс реализации цикла корпоративного управления рисками неизбежно проходит через этап оценки рисков, то в службе управления рисками обязательно должен быть сотрудник, имеющий достаточные для этого навыки и знания. Как и другие сотрудники подразделения по управлению рисками должен руководствоваться имеющейся в компании нормативно-методической базой по управлению рисками и указаниями руководства.

3. Эксперт (аналитик) по производственным рискам

С одной стороны, деятельность каждой компании реального сектора уникальна и специфична. С другой стороны, основными внутренними рисками компании являются операционные риски, к которым относятся производственные риски компании реального сектора. Качественно выявлять производственные риски и участвовать в процессах планирования мероприятий по управлению производственными рисками может лишь тот сотрудник, который является экспертом именно в той производственной деятельности, которая присуща конкретной компании. Этот сотрудник может быть привлечен либо из соответствующих производственных бизнес-единиц компании, либо из других компаний отрасли, но в любом случае должен обладать именно производственным опытом.

По мере получения необходимого опыта и квалификации в управлении рисками, деятельность сотрудников по организации процесса риск менеджмента, по оценке рисков и по производственным рискам может быть объединена, а количество этих сотрудников оптимизировано. При этом, безусловно, это зависит исключительно от мотивации каждого отдельно взятого сотрудника к получению смежных компетенций, т.е. от их устремлений к собственной универсализации в рамках управления рисками компании и собственного участия в этом процессе.

Если в компании внедрена и функционирует комплексная система управления рисками (КСУР), то могут быть привлечены также следующие специалисты.

1. Сотрудник по IT поддержке КСУР

Если компания планирует внедрить, либо уже внедрила IТ-систему, поддерживающую процессы управления рисками в соответствии с корпоративным стандартом управления рисками, то администратор этой системы должен быть в составе подразделения по управлению рисками. Тем не менее, обязанности администратора IT-системы по управлению рисками должны лежать на сотруднике по организации процесса управления рисками.

2. Сотрудник по рискам охраны труда и промышленной безопасности

3. Сотрудник по экологическим рискам

4. Сотрудник по рискам информационной безопасности

Система охраны труда и промышленной безопасности, система экологического менеджмента, система управления информационной безопасностью должны являться подсистемами корпоративной системы управления рисками, тем более что методология управления рисками является единой, к каким бы рискам она не относилась.

При этом системы управления охраной труда и техникой безопасности, экологического менеджмента и информационной безопасности являются одними из самых внедряемых в мире и РФ стандартов, по частоте внедрений в компаниях (наряду со стандартами менеджмента качества). С другой стороны, если исследовать соответствующие базовые стандарты этих систем, то речь в них идет именно об управлении рисками. В российских компаниях еще до внедрения корпоративной системы управления рисками часто можно встретить наличие внедренных или внедряемых вышеперечисленных систем. Безусловно, сотрудники, отвечающие за эти системы, идеологически должны отчитываться руководителю службы управления рисками компании. Тем не менее, в силу специфики и уникальности ситуации в каждой отдельно взятой компании, на начальном этапе эта подотчетность может быть реализована лишь функционально, т.е. без непосредственного организационного вхождения в подразделение по управлению рисками.

После того, как КСУР будет внедрена, а риск менеджеры наберут достаточную квалификацию (компетенцию) для управления и этими тремя системами должны произойти соответствующие организационные изменения, ведущие к органичному входу этих систем в единую корпоративную систему управления рисками.

5. Сотрудник по рыночным рискам

Это сотрудник, занимающийся так называемыми рыночными рисками: валютным; процентным; ценовым (товарным). То есть, рисками колебаний курсов иностранных валют, колебаний процентных ставок, а также колебаниями рыночных цен на продукцию компании и на потребляемые компанией сырьевые материалы, электроэнергию и т.п.

Управление этими рисками часто сопровождается работой с форвардами, фьючерсами, опционами, свопами и другими инструментами управления рыночными рисками для компаний реального сектора экономики.

При этом часто встречается, что управление рыночными рисками с применением указанных выше методов осуществляется одним из подразделений «финансового блока» компании задолго до начала внедрения КСУР.

Профессия риск-менеджер в России за последние годы все больше заявляет о своей необходимости, поскольку неопределенность и возможные потери нужно предвидеть и ограничивать их воздействие на бизнес, а не бороться с имеющимися последствиями.

Этому нужно и можно учиться!

Литература

  1. М. А. Рогов Концепция развития Русского общества управления рисками. — М., 2009
  2. Риск-менеджмент: Учебник/ Под ред. И. Юргенса.- М.: «Дашков и К», 2003
  3. Стандарты управления рисками. ФЕРМА, 2003

Cеминар «Компетенции риск-менеджера»

Семинар пройдет 10 июня с 10:00 до 13:00.

Докладчиками от РусРиска выступят:

  • Шемякина Татьяна (исполнительный директор)
  • Любовь Белоусова

Участие в семинаре бесплатно.


Просим Вас принять участие в опросе РусРиска.



примеров управления рисками, которые вы должны знать

Риски существуют во всех отраслях. Организации из разных секторов должны понимать различные угрозы, с которыми они сталкиваются сейчас и в будущем, и примеры управления рисками, чтобы находить различные способы управления этими рисками. Когда дело доходит до управления рисками, у разных компаний разные задачи и приоритеты.

Например, когда дело доходит до банков, согласно недавнему исследованию, было отмечено, что банки ранжируют свои самые большие проблемы управления рисками следующим образом:

  • Операционный риск, который будет включать риски кибербезопасности и другие риски третьих лиц
  • Риск, связанный с соблюдением нормативных требований
  • Кредитный риск

Эти примеры представляют собой лишь несколько типов рисков, которые необходимо учитывать организациям, когда они хотят внедрить свою систему управления рисками.Когда у компаний есть свои приоритеты в области управления рисками, это поможет им найти систему, наилучшим образом отвечающую их потребностям. Например, когда речь идет о финансовых учреждениях, их высшими приоритетами в области управления рисками считаются:

  • Повышение качества данных
  • Повышение доступности данных
  • Повышение своевременности данных о рисках
  • Улучшение существующего риска информационные системы, а также технологическая инфраструктура для борьбы с ним

Управление рисками

Теперь, когда есть лучшее понимание того, какие компании сталкиваются с типами рисков и что считается приоритетом, было бы выгодно, только если бы компании имели лучше понять примеры рисков, с которыми они могут столкнуться.Упомянутые ниже в статье, у нас есть некоторые из наиболее распространенных примеров управления рисками и их значения.

Часто используемые примеры управления рисками

Избегание рисков

Лучшим способом объяснить избегание рисков было бы на примере инвестора, пытающегося управлять своим риском в компании, в которую он инвестировал. компания, в которую они инвестировали, терпит убытки и решает продать свои инвестиции (акции) в компанию, они могут исключить ее из своего списка инвестиций, это считается уклонением от риска.

Управление кредитными рисками клиентов

Когда дело доходит до розничной торговли, всегда существует риск из-за вовлеченных внешних факторов. Одним из таких внешних факторов является кредитование клиентов, которое действительно может повлиять на прибыль компании. Если компании проводят анализ кредитного риска клиентов и обнаруживают, что дела идут не так хорошо, они могут управлять своим риском. Это может быть сделано путем прекращения продления счетов-фактур клиентам, которые компания рассматривает как группу повышенного риска, чтобы исключить дальнейший риск.

Отраслевая стратегия

Возьмем, к примеру, обрабатывающую промышленность. Одна организация хочет произвести новый продукт. Прежде чем они смогут начать производство того же самого, они должны провести тщательный анализ рисков, чтобы понять уровень риска, с которым может столкнуться компания. Затем они могут решить, могут ли выгоды от производства нового продукта перевесить связанные с ним риски или нет.

Устранение контрактного риска

Когда инвесторы осуществляют инвестиции за рубежом, для компании могут возникать внешние риски.Курсы валют могут упасть, что может привести к убыткам, что считается большой угрозой для инвестора. Чтобы справиться с этим риском, инвестор может заключить контракты в долларах США и обезопасить себя.

Риски соответствия

Соблюдение нормативных требований — действительно важный аспект любой организации, который, в свою очередь, может стать огромным риском. Компаниям необходимо обеспечить наличие средств контроля для регулярного мониторинга соблюдения их организациями. Им необходимо отслеживать все существующие процессы, процедуры и технологии и соблюдать их.Это можно эффективно сделать с помощью системы управления рисками.

Риски безопасности

Может существовать риск для безопасности операций внутри компании. Это также необходимо анализировать и регулярно принимать во внимание. Все процессы технического обслуживания необходимо регулярно проверять на предмет скрытых человеческих ошибок в процессах. Этим также можно очень эффективно заниматься, если компании внедряют систему управления рисками.

Риск информационной безопасности

Это часть кибербезопасности.Данные любого предприятия — это один из его самых ценных активов, и его необходимо защищать. Существуют разные способы кражи данных, и кража данных представляет собой серьезный риск для любой организации. Один из многих способов борьбы с этим риском — наличие средств контроля для всех входящих сообщений, например электронной почты. Их необходимо сканировать, чтобы убедиться, что в компанию не приходят подозрительные сообщения, и даже если они есть, о них немедленно позаботятся.

Рыночный риск

Рыночный риск — это общий риск практически для всех отраслей.Нет никакой гарантии, что в будущем стоимость продукта или услуги, которые предоставляет компания, будет такой же. Многие компании управляют этим риском, заключая ранние и долгосрочные контракты с различными инвесторами, чтобы их будущее было в некоторой степени обеспечено, независимо от рыночных условий.

Передача риска

Когда компании не очень хорошо разбираются во всех аспектах своего риска, но все же хотят уменьшить его, они перекладывают риск. Например, розничный бренд может быть не полностью оборудован для управления всеми рисками кибербезопасности для компании, но угроза все еще существует.Чтобы управлять им более эффективно, они могут передать все свои возможности в области информационных технологий третьей стороне, возложив на них ответственность и тем самым перенеся свой риск.

Есть много других типов рисков, с которыми ежедневно сталкиваются компании из разных отраслей. Это означает, что существует все больше и больше способов управлять этими рисками. Они могут включать принятие риска, рисков для цепочки поставок, создание различных моделей для понимания серьезности рисков, рисков для закупок и других внешних рисков, таких как политический климат, волатильность доллара, различные факторы окружающей среды и т. Д.

Управление рисками — сложный процесс, потому что существуют сотни различных типов рисков, о которых необходимо знать компаниям. Многие программы обучения и сертификации передадут знания корпоративным командам, которые помогут компаниям успешно снизить риски и помогут организации улучшить все свои процессы и увеличить прибыль.

Управление рисками: важность и примеры | 5 Программное обеспечение для управления рисками

Введение

Риск !!!

Что нам приходит в голову, когда мы слышим это слово? Мы пугаемся, начинаем сомневаться в том, что мы собираемся сделать, и пытаемся исключить из этого риск.

Но просто подумайте о вещах, где риск — это то, что нельзя устранить, и что-то, что должно оставаться в любой ситуации. Что делать в таких ситуациях? В таких ситуациях нельзя просто исключить риск.

Необходимо знать, как продолжить работу после анализа и устранения влияния риска. Нужно знать прогнозирование рисков. Здесь обсуждаемые ситуации в основном касаются бизнеса, где «управление рисками» — одна из самых необходимых вещей.


Что такое управление рисками ?

Управление рисками — это процесс разработки и реализации решений, снижающих негативное влияние риска на компанию. Негативные последствия риска могут быть объективными и количественными, например страховые взносы и расходы по претензиям, или субъективными и невозможными для измерения, такими как репутационный ущерб или снижение производительности.

Фирма защитит себя от неопределенности, минимизирует расходы и повысит вероятность преемственности и успеха компании, концентрируя внимание на рисках и выделяя необходимые ресурсы для контроля и снижения рисков.

(Связанный блог: Типы финансовых рисков)

Существует риск, когда есть возможность получить прибыль или потерять деньги. Риски обычно называют подверженностью убыткам или просто подверженностью рискам с точки зрения убытков. Пожар — один из примеров воздействия. Риски ответственности включают бракованную продукцию и клевету. Поврежденная конструкция или испорченная репутация могут привести к потере бизнеса, что также является разоблачением.

Степень риска можно определить, просто умножив вероятность на серьезность, т.е.е.

Риск = вероятность * серьезность.

Итак, что мы подразумеваем под эффективным управлением рисками ?

Эффективное управление рисками направлено на максимальное влияние на будущие события, действуя проактивно, а не реагируя. В результате хорошее управление рисками может снизить как вероятность возникновения риска, так и его влияние.

Теперь, чтобы понять управление рисками, давайте попробуем взглянуть на процессы, которые в нем задействованы.


5-ступенчатый процесс управления рисками

Все процессы управления рисками включают в себя одни и те же пять шагов, только для их описания используются разные формулировки. Вместе эти пять процессов управления рисками составляют единый эффективный процесс управления рисками.

Шаг 1: Определите опасность: Вы и ваша команда выявляете, определяете и определяете риски, которые могут повлиять на результат вашего проекта.Вы можете использовать различные методы для определения рисков проекта. Здесь вы начинаете составлять реестр рисков проекта.

Шаг 2: Оценка риска: После идентификации рисков необходимо определить вероятность и последствия каждого риска. Здесь вы разовьете понимание риска, которому вы подвергаетесь, и его способности повлиять на цели и задачи компании.

Шаг 3: Ранжируйте риск: Величина риска, которая представляет собой сочетание вероятности и последствий, используется для оценки или ранжирования риска.Вы принимаете решение о том, является ли риск приемлемым или достаточно серьезным, чтобы потребовать лечения. Эти рейтинги рисков также добавляются в реестр рисков вашего проекта.

Шаг 4: Устранение риска: Планирование реагирования на риски — другое название для этого. Этот этап включает в себя оценку ваших опасностей наивысшего ранга и разработку стратегии их лечения или модификации для достижения приемлемого уровня риска.

Как снизить вероятность плохих рисков, увеличивая при этом шансы на положительный результат? Здесь вы разрабатываете методы снижения риска, профилактические программы и планы действий в чрезвычайных ситуациях.

Шаг 5: Мониторинг и анализ риска: Здесь вы берете свой Реестр рисков проекта и используете его для мониторинга, отслеживания и анализа связанных с ним рисков.

Давайте теперь попробуем понять, почему так важно управление рисками.


Важность управления рисками

Управление рисками — важная процедура, поскольку она предоставляет компании инструменты, необходимые для правильного выявления и управления возможными опасностями.Снизить риск после его выявления просто. Кроме того, управление рисками дает фирме основу для принятия обоснованных решений.

Оценка и управление рисками — лучший способ для компании спланировать события, которые могут помешать прогрессу и росту. Когда компания оценивает свой план по устранению возможных опасностей, а затем реализует структуры для их устранения, это увеличивает ее шансы на успех.

Прогрессивное управление рисками гарантирует, что первоочередные опасности устраняются как можно быстрее.Кроме того, менеджмент будет обладать необходимыми знаниями, чтобы принимать обоснованные решения и гарантировать, что компания останется прибыльной.

(Обязательно прочтите: Что такое кредитный рейтинг?)

7 примеров управления рисками

  1. Избежание рисков

Самый простой подход к описанию избежания риска — использовать пример инвестора, пытающегося контролировать свой риск в фирме, в которую он вложил средства.Если фирма, в которую они инвестировали, теряет деньги, и они решают продать свои инвестиции (акции) в фирму, они могут удалить их из своего списка инвестиций; это известно как предотвращение риска.

(Также проверьте: Преимущества фондового рынка)

  1. Управление кредитными рисками клиентов

В розничном бизнесе всегда есть риск из-за вовлеченных внешних сил.Кредитование клиентов — это один из таких внешних аспектов, который может существенно повлиять на прибыль компании.

Компании могут контролировать свои риски, если они проведут анализ кредитных рисков клиентов и обнаружат, что дела идут не так хорошо. Этого можно достичь, остановив продление счетов для клиентов, которых организация считает высоким, чтобы исключить дополнительный риск.

  1. Отраслевая стратегия

Возьмем, к примеру, обрабатывающую промышленность.Новый продукт разрабатывает одна компания. Они должны сначала провести тщательный анализ рисков, чтобы определить степень риска, с которым может столкнуться фирма, прежде чем они смогут начать производство.

Затем они могут оценить, превышают ли выгоды от производства нового продукта связанные с ним опасности.

(упомянутый блог: большие данные в обрабатывающей промышленности)

  1. Устранение договорных рисков

Когда инвесторы делают инвестиции в других странах, фирма может столкнуться с иностранными рисками.Курсы иностранной валюты могут снизиться, что приведет к убыткам, что рассматривается как значительный риск для инвестора. Чтобы снизить этот риск, инвестор может заключать контракты в долларах США и быть защищенными.

  1. Риски соответствия

Соблюдение нормативных требований является важным компонентом любой организации, но также может представлять собой значительный риск. Компании должны убедиться, что у них есть меры для регулярной проверки соблюдения их бизнесом.

Они должны отслеживать все существующие процессы, процедуры и технологии, чтобы соответствовать требованиям. Система управления рисками может помочь вам в этом успешно.

  1. Риски безопасности

Существует риск того, что деятельность компании может быть поставлена ​​под угрозу. Это тоже необходимо изучать и решать на регулярной основе. Все процессы технического обслуживания следует регулярно проверять на предмет скрытых человеческих ошибок.Компании, использующие систему управления рисками, также могут справиться с этим чрезвычайно эффективно.

  1. Риск информационной безопасности

Это часть процесса кибербезопасности. Данные — один из самых важных активов компании, и их необходимо беречь. Кража данных может происходить разными способами, и это значительный риск для любой фирмы.

Контроль за всеми входящими сообщениями, например электронной почтой, является одной из нескольких стратегий снижения этого риска.Они должны быть отсканированы, чтобы гарантировать, что в фирму не поступят никакие сомнительные документы, и если они это сделают, с ними нужно будет поступить соответствующим образом.

Есть еще несколько примеров управления рисками, и мы будем сталкиваться с ними по мере перехода от одной отрасли к другой. В результате появляется все больше возможностей для управления этими рисками.

Принятие риска, риски цепочки поставок, использование нескольких моделей для оценки серьезности рисков, рисков закупок и других внешних рисков, таких как политический климат, волатильность валюты, различные экологические проблемы и т. Д. — вот лишь несколько примеров.

(Обязательно к прочтению: Темные стороны ИТ-индустрии)

Поскольку существуют сотни различных видов опасностей, о которых компании должны знать, управление рисками — сложный процесс. Многие программы обучения и сертификации позволят корпоративным командам получить экспертные знания, что позволит им успешно минимизировать риски, улучшить все свои процессы и увеличить доход.

Теперь, когда мы говорим о различных отраслях, мы должны знать, что происходит, когда эти методы управления рисками объединяются с технологиями и превращаются в программное обеспечение.

Как мы прошли через некоторое программное обеспечение, которое использует приложения управления рисками. Мы выявили среди них пятерку лучших. Давайте посмотрим на лучшее доступное программное обеспечение для управления рисками.

TOP 5 Программное обеспечение для управления рисками

  1. СпираПлан

Основным продуктом для управления корпоративными программами

Inflectra является SpiraPlan.Это универсальное решение, которое сейчас находится на своей шестой итерации, сочетает в себе управление тестированием, отслеживание ошибок и отслеживание требований с полным набором инструментов для управления программами и портфелями, планирования выпуска, управления ресурсами и управления рисками.

SpiraPlan имеет исполнительную панель управления, которая включает в себя основные индикаторы, графику в реальном времени, а также настраиваемые отчеты и шаблоны.

Ключевые особенности спираплана —

  • Риски имеют особые функции для оценки и классификации их значимости, такие как вероятность, воздействие и подверженность, которые используются для анализа и классификации их значимости.


Домашняя страница Spiraplan, изображение: исходник


  1. A1 Трекер

Ключевые особенности AI трекера:

  • Решения

    A1 Tracker предоставляют веб-интерфейс, который позволяет регистрировать опасности проекта и управлять ими.

  • A1 Tracker создает удобные для пользователя продукты и имеет отличную службу поддержки.

  • Обслуживание клиентов на высшем уровне, и это одна из ключевых причин успеха компании.

  • Программное обеспечение может использоваться в полной мере только профессиональными пользователями, и изучить эту программу непросто. Клиенты по-прежнему выбирают этот вариант, поскольку, как только они узнали, пути назад уже не будет.

  • Поскольку управление рисками осуществляется через Интернет, управление рисками осуществляется просто и практически в режиме реального времени.


Домашняя страница трекера A1, изображение: источник


  1. Студия управления рисками

Что касается управления рисками, это одно из самых разнообразных и часто используемых приложений. В этот пакет входят анализ пробелов, оценка рисков с лечением и менеджер по обеспечению непрерывности бизнеса.Он сертифицирован по стандарту ISO 27001, и в результате библиотека угроз огромна.

(Рекомендуемый блог: 10 лучших ИТ-стартапов)

Ключевые особенности:

  • Установка проста, а годовая цена включает бесплатные обновления и помощь клиентам.

  • Learning RM Studio прост, и вы можете сразу начать использовать его как эксперт.

  • Многие из нас до сих пор регулярно работают с таблицами Excel.Это предлагает поддержку импорта и экспорта при переносе из Excel в RM Studio.

  • RM Studio также имеет возможности создания отчетов.


Домашняя страница Студии риск-менеджмента, источник изображения


  1. Изометрица

Isometrix — это облачный инструмент для крупного и среднего бизнеса, пищевой / розничной торговли, металлургии, гражданского / строительного, горнодобывающего и других секторов, пользующихся преимуществами Isometrix.

Ключевые особенности:

  • Безопасность пищевых продуктов, охрана труда, управление соответствием, корпоративные риски, экологическая устойчивость и другие решения включены в пакет.

  • Согласно статистике, Isometrix входит в топ-20 программ управления рисками на рынке сегодня.

  • Информация о ценах на Isometrix недоступна в Интернете и предоставляется только по запросу команды.


Домашняя страница Isometrix, источник изображения


  1. Меч Активный риск-менеджер

Active Risk Manager (ARM)

Sword Active Desk — это веб-решение. Риски могут регистрироваться с помощью Активного риск-менеджера. Кроме того, это помогает в оценке и смягчении опасностей.

Ключевые особенности Sword Active Risk Manager:

  • Система автоматического оповещения, которая помогает в распространении информации о рисках среди владельцев и заинтересованных сторон.

  • Информационная панель — это отдельный экран, на котором быстро отображается множество фактов.

  • Риски и изменения отображаются в одном окне, что устраняет необходимость в таких приложениях, как Excel.

  • Поддержка элементов риска посредством качественной и количественной оценки.


Домашняя страница Sword Active Risk Manager, источник изображения


Заключение

Управление рисками само по себе является важной функцией для любого вида бизнеса.Необходимо отслеживать связанные с этим риски. Как мы все знаем, предприятия сталкиваются с рядом рисков, и некоторые из них даже способны привести к краху бизнеса.

(Аналогичный блог: Управление цепочкой поставок)

Вот почему анализ рисков и знание основных принципов управления рисками — это действительно важный шаг на пути к безопасности вашего бизнеса.

12 реальных примеров стратегий управления рисками проекта

12 стратегий управления рисками проекта, которым можно научиться только на опыте

Снижение рисков в реальных проектах часто приводит к появлению некоторых инновационных решений, приемов и обходных путей, о которых вы не прочитаете любой учебник.Этот список ни в коем случае не является исчерпывающим, но это список из двенадцати стратегий управления рисками проектов, которые я изучил за эти годы.

1. Для начала узнайте, как выглядит управление рисками.

Сделайте шаг назад. Я знаю, что вы знаете, как выглядит управление рисками. Но если члены команды и другие заинтересованные стороны не знают, как выглядит эффективное управление рисками проекта, как можно ожидать от них улучшения? Если нет коучинга, который помог бы командам улучшить свои возможности, улучшения в управлении рисками редко будут происходить органически.

Компетентное управление рисками требует исключительных навыков межличностного общения в дополнение к некоторым базовым техническим навыкам, поэтому для улучшения необходима практическая практика с отзывами опытных практиков.

2. Используйте опцию «избегать».

Существует несколько стратегий реагирования на выявленные негативные риски, включая предотвращение, передачу, принятие, эскалацию и смягчение. Можно предположить, что владельцы рисков выберут наилучшие меры по управлению рисками для каждого риска, но большинство реестров рисков, которые я когда-либо просматривал, обычно отражают только два ответа: принять и уменьшить риск.Очень часто можно увидеть стратегии снижения рисков в управлении проектами, но гораздо реже, когда избегание рисков используется как стратегический вариант.

Как сказал г-н Мияги в Karate Kid Part 2:

Есть несколько распространенных способов использования реакции избегания. Один из них — уменьшить или изменить объем, что в крайних случаях может даже означать отказ от продолжения данного проекта.

Вот пример предотвращения риска: если шоссе должно быть построено через несколько городов в развивающейся стране, но я знаю, что регион между двумя городами поражен действиями повстанцев, я мог бы предложить сократить масштаб проекта до пропустите соединение этих двух городов, пока порядок не будет восстановлен, чтобы избежать каких-либо проблем, связанных с безопасностью труда.Также можно избежать риска, изменив свой подход к доставке объема — в этом примере строительства шоссе, в то время как прямой путь между двумя городами может быть самым коротким, если это приведет к разрушению или нарушению некоторых древних руин, важной заинтересованной стороны рисков можно избежать, выбрав более длинный маршрут.

3. И не забудьте про вариант «перевод».

Как передать риск? Что ж, при стратегии передачи цель состоит в том, чтобы переложить риск на третью сторону.В то время как распространенный метод сделать это — приобрести страховку, также возможен вариант передачи части объема вашего проекта субподрядчику, который принимает на себя полный риск проблем с качеством или графиком.

Одним из ключевых преимуществ стратегии передачи рисков является то, что она может полностью исключить определенные риски, что является идеальным результатом в тех случаях, когда серьезность риска чрезвычайно высока.

Важное предостережение: Я знаю, что говорю, чтобы взглянуть на стратегии предотвращения рисков и реагирования на передачу.Однако имейте в виду, что их эффективность имеет тенденцию к снижению в течение всего срока реализации проекта. Во время инициирования и планирования они могут быть довольно эффективными, но после определения масштабов и подходов избежать или перенести риски может оказаться гораздо более затратным.

Как и все меры реагирования на риски, ни одна из этих стратегий не является бесплатной, поэтому важно сбалансировать стоимость предотвращения или передачи с ожидаемыми финансовыми и нефинансовыми (например, репутационными) последствиями реализации риска, прежде чем давать рекомендации по реагированию.

4. Существует более пяти способов реагирования на риски: обратите внимание на «Отклонить» и «Закопать».

Я придумал эти условия ответа, но они вполне реальны. «Отказать» — это обычная реакция на риск: на каждый риск, который заинтересованная сторона готов принять или активно реагировать на него, есть по крайней мере один, существование которого они будут отрицать. Подобно принятию, это отрицание может быть активным или пассивным.

При активном отрицании нет никаких сомнений в том, что заинтересованная сторона не согласна с природой риска, тогда как при пассивном отрицании они могут не противостоять вам, но они проигнорируют ваши попытки заставить их взять на себя риск.Как правило, это те же заинтересованные стороны, которые занимают твердую позицию «с нами такого не случится», когда анализируют уроки из аналогичных прошлых проектов.

Точно так же вы столкнетесь с тем, что я называю реакцией на риск «похоронить». Это происходит, когда мы сталкиваемся с рисками в наших проектах, о которых мы действительно не хотим сообщать, поскольку предполагаем, что определенные заинтересованные стороны не отреагируют положительно. Однако, поскольку мы не можем делать вид, что они не были идентифицированы, мы заносим их в наши реестры рисков таким образом, чтобы их было чрезвычайно сложно обнаружить или понять.

Это всего лишь пара «антипаттернов реагирования на риски», свидетелем которых я стал. Если вы столкнулись с чем-либо, что не перечислено выше, не стесняйтесь вносить свой вклад в комментариях ниже

5. Расскажите об индивидуальных воздействиях

Авторы исследования, опубликованного в Harvard Business Review установил, что человек с большей вероятностью примет объективное и логичное решение, когда будет представлено одно существенное влияние, а не вместе с рядом других результатов с меньшим воздействием.

Каким бы парадоксальным это ни казалось, простое общение, которое передает более важное воздействие — и только оно — может быть более эффективным, чем предоставление целого ряда воздействий.

Признавая, что владельцы рисков часто неохотно тратят время или политическое влияние, чтобы активно реагировать на риск, у нас может возникнуть соблазн попытаться сложить колоду в нашу пользу, сообщая о множественных потенциальных воздействиях, которые могут возникнуть, если риск будет реализован.

Делая это, мы могли бы фактически уменьшить воспринимаемую угрозу или возможность, представляемую риском, в результате чего владельцы риска будут реагировать прямо противоположным образом, чем мы надеялись.

Чтобы избежать этого, при представлении рисков заинтересованным сторонам рекомендуется фиксировать полную информацию в наших реестрах рисков и сосредоточиться на сообщении об одном воздействии, которое представляет наибольшую угрозу или возможность. Затем, если вы не получили той поддержки, на которую надеялись, добавьте веса своим аргументам, поделившись другими потенциальными воздействиями.

6. Контролировать свой вечный оптимизм

Трудно думать о негативных рисках, а тем более планировать их, когда думаешь, что все будет хорошо.Оптимизм — это хорошо, но не слепой оптимизм.

Если в компании преобладает такой оптимизм, владельцам рисков может быть сложно представить, что что-то пойдет не по плану. Что меня всегда интриговало, так это то, что те же самые руководящие группы, которые могут быть умеренно эффективными при реализации операций или возможностей для бизнес-рисков, будут намного слабее, когда дело доходит до управления рисками проектов.

Для изменения культуры избегания рисков во всей организации потребуется много времени, но руководитель проекта должен иметь возможность влиять на нее в рамках экосистемы своих проектов.

7. Используйте данные, чтобы показать, как работает управление рисками

Мы упорно работаем над управлением рисками. Но все это мало что значит для постороннего человека, если мы не сможем продемонстрировать с помощью цифр, что все это управление рисками дает реальные положительные эффекты.

Чтобы быть значимыми для заинтересованных сторон, руководителей, клиентов и команд, часть ваших усилий по управлению рисками должна включать анализ не только рисков, но и усилий, затрачиваемых на управление рисками.

Показать положительную корреляцию между эффективным управлением рисками и успешными результатами проекта.В отсутствие подтверждающих внутренних эмпирических данных или сильного давления извне с целью создать обоснованное ощущение срочности, старшие руководители и проектные группы не захотят постоянно инвестировать в требуемые изменения в поведении и практике.

8. Управление рисками требует времени, поэтому убедитесь, что оно есть у вашей команды.

Слишком часто нездоровые уровни многозадачности проектных групп и заинтересованных сторон приводят к тому, что эти методы, которые воспринимаются как ненужные, отбрасываются или используются только на словах.

Если команда едва успевает реализовать объем своего проекта, как можно ожидать, что они или столь же занятые владельцы рисков будут прилагать какие-либо реальные усилия для рассмотрения или реагирования на возможности, которые могут никогда не быть реализованы?

И, если мы объединим эту ограниченную доступность с подходом «один размер для всех» к управлению рисками проекта, неудивительно, что многие команды будут выполнять абсолютный минимум, необходимый для выполнения обременительных требований к управлению.

9. Сделайте взаимодействие с заинтересованными сторонами выше в вашем списке приоритетов

Это не означает, что вы должны ждать, пока все заинтересованные стороны будут определены, задействованы и проанализированы, прежде чем начинать деятельность по управлению рисками.Как и большинство методов управления проектами, управление рисками является итеративным — совершенно нормально провести высокоуровневую оценку рисков с вашей основной командой на первых порах проекта, прежде чем вы встретитесь со всеми ключевыми заинтересованными сторонами.

Тем не менее, я все еще не могу переоценить важность обеспечения того, чтобы взаимодействие с заинтересованными сторонами занимало первое место в списке предпосылок для проведения подробного сеанса выявления и анализа рисков.

Игнорируйте это, и вы можете безопасно добавлять заинтересованные стороны как ключевой источник риска для вашего проекта!

10.Регулярно обновляйте статус реагирования на риски

Просто потому, что вы встретились с владельцем реагирования, и он согласился с необходимостью их действий, не означает, что вы можете умыть руки от риска. Это «подкрепляющая» часть управления рисками, и вы не можете ее пропустить.

Регулярное информирование вашего спонсора и основных заинтересованных сторон о ходе реализации мер по реагированию на риски, а также последующие действия с владельцами ответных мер будут необходимы для повышения вероятности выполнения.

11. Анализируйте свои риски на предмет возможностей

Компании вкладывают средства в проекты не для того, чтобы выполнить тройное ограничение, а для достижения ожидаемых бизнес-результатов. Таким образом, близорукое внимание к качеству доставки может привести к плохой отдаче.

Вы можете использовать анализ рисков выгод для оценки угроз и возможностей, влияющих на реализацию выгод проекта. Это не обязательно должно быть частым — усилия, необходимые для качественного выполнения работы, и наличие внешних заинтересованных сторон, необходимых для успешного выполнения этого упражнения, ограничивают его максимум раз в месяц.Изучите риски, реакции, проблемы и воздействия, которые возникли, и проанализируйте эти реестры рисков, чтобы улучшить результаты будущих проектов.

12. Сделайте ваши усилия по предотвращению рисков заметными

Слухи о проблеме распространяются со скоростью лесных пожаров, и многие пары глаз начинают внимательно следить за ситуацией. Затем, когда неестественные действия спасают положение, есть много людей, которые узнают и награждают героев. Я не могу сосчитать, сколько раз я был свидетелем вручения наград «на месте» отдельным лицам или командам, когда критическая проблема была успешно решена.

Управление рисками похоже на эффективное охранное агентство: обычно вы слышите о них только тогда, когда что-то случилось, но редко слышите о множественных трагедиях, которые они предотвратили. Вероятность и время реализации риска всегда неопределенны, поэтому распознать хорошее поведение по управлению рисками в данный момент намного сложнее, чем с проблемами, которые имеют очевидное время решения.

Итак, как нам переключить внимание с управления проблемами на управление рисками?

Что, если мы зафиксируем ожидаемые сроки реализации критических рисков в реестрах рисков, чтобы после того, как эти даты прошли, а эти риски не были реализованы, команда могла праздновать?

Вы все еще можете распознать героизм после того, как проблемы будут решены, но это признание должно быть смягчено усилением необходимости не попадать в неприятности в первую очередь: снижение рисков с самого начала.Этот анализ также может иметь побочный эффект, заключающийся в определении того, создаются ли проблемы намеренно (помните, культура героя может привести к непредвиденным последствиям).

Если мы начнем признавать усилия, потраченные на успешное предотвращение, в той же степени, что и героизм, то туда, куда уходит внимание, течет энергии.

Примеры управления рисками предприятия l Smartsheet

В то время как некоторые сценарии вряд ли получат статус высокого приоритета, маловероятные риски все же стоит пропустить через процесс ERM.Надежное управление рисками создает культуру и способность реагирования, которые позволяют компании лучше справляться с кризисом.

В следующих примерах корпоративных рисков вы найдете сценарии и подробную информацию о том, как организации управляют рисками, с которыми они сталкиваются.

Сценарий: ERM и глобальная пандемия
Хотя у большинства предприятий нет ресурсов для проведения глубокого планирования ERM на случай редкого возникновения глобальной пандемии, компании с культурой осведомленности о рисках будут иметь преимущество в случае пандемии. попадает.

У этих предприятий уже есть процессы, позволяющие выявлять признаки неисправности для немедленного внимания и команды ERM или лидера, отслеживающего среду угроз. Сильная функция ERM дает четкое и эффективное руководство, которое помогает компании реагировать.

Отчет Vodafone показал, что компании, идентифицированные как «готовые к будущему», лучше справились с пандемией COVID-19. Атрибуты бизнеса, готового к будущему, имеют много общего с характеристиками компаний, преуспевающих в ERM. К ним относятся рассмотрение изменений как возможности; наличие подробных бизнес-стратегий, которые задокументированы, профинансированы и измерены; работа, чтобы понять силы, которые формируют окружающую их среду; наличие дорожных карт для технологической трансформации; и способность реагировать быстрее, чем у конкурентов.

Только около 20% компаний, участвовавших в исследовании Vodafone, соответствовали определению «готовность к будущему». Но 54 процента этих фирм имели полностью разработанный и проверенный план обеспечения непрерывности бизнеса по сравнению с 30 процентами всех предприятий. И 82 процента считают, что их планы непрерывности сработали во время кризиса COVID-19. Почти 50 процентов всех предприятий сообщили о снижении прибыли, в то время как 30 процентов организаций, готовых к будущему, увидели рост прибыли.

Сценарий: ERM и экономический кризис
Экономический кризис 2008 года в Соединенных Штатах стал результатом эффекта домино, вызванного ростом процентных ставок, падением цен на жилье и резким увеличением количества случаев потери права выкупа закладных среди ипотечных заемщиков с плохой кредитоспособностью.Это привело к банкротству банков, кредитному кризису и увольнениям, и правительству США пришлось спасать банки и другие финансовые учреждения для стабилизации финансовой системы.

Некоторые комментаторы заявили, что эти события выявили недостатки ERM, поскольку оно не предотвратило ошибки или крах банков. Но Сим Сигал, консультант по ERM и директор магистерской программы ERM Колумбийского университета, проанализировал, как банки работают по 10 ключевым критериям ERM.

Сегал говорит, что программа управления рисками, которая включает все 10 критериев, имеет следующие характеристики:

  1. Управление рисками распространяется на все предприятие.
  2. Программа включает все категории рисков: финансовые, операционные и стратегические.
  3. Основное внимание уделяется наиболее важным рискам, а не всем возможным рискам.
  4. Управление рисками интегрировано по типам рисков.
  5. Агрегированные показатели показывают подверженность риску и аппетит в масштабах всего предприятия.
  6. Управление рисками включает в себя принятие решений, а не только отчетность.
  7. Усилия уравновешивают управление рисками и доходностью.
  8. Существует процесс раскрытия риска.
  9. Программа измеряет риск с точки зрения потенциального воздействия на стоимость компании.
  10. Управление рисками сосредоточено на основных заинтересованных сторонах, таких как акционеры, а не на регулирующих органах или рейтинговых агентствах.

В своей книге Корпоративная ценность управления рисками предприятия Сигал пришел к выводу, что большинство банков фактически не использовали методы ERM, что способствовало финансовому кризису. Он оценил банки как неуспешные по девяти из 10 критериев, присвоив им проходную оценку только за то, что они сосредоточились на наиболее важных рисках.

Сценарий: ERM и технологический риск
История неудачной экспансии ритейлера Target в Канаду, где в 2015 году он закрыла 133 убыточных магазина, хорошо задокументирована. Но один аспект, который аналитики иногда упускают из виду, — это то, как Target справляется с технологическими рисками.

В тематическом исследовании, проведенном журналом Canadian Business , было выявлено, что некоторые из самых серьезных проблем связаны с проблемами программного обеспечения и качества данных, которые серьезно подорвали запуск в Канаде.

Как и в случае с другими формами ERM, управление технологическими рисками требует, чтобы компании задавались вопросом, что может пойти не так, каковы будут последствия, как они могут предотвратить риски и как им следует бороться с последствиями.

Но в своем технологическом плане для Канады Target не обратила внимания на предупреждающие знаки.

В Соединенных Штатах у Target были специальные системы для заказа продуктов у поставщиков, обработки товаров на складах и быстрого распределения товаров по магазинам.Но это программное обеспечение потребует настройки для работы с канадским долларом, метрической системой и французскими символами.

Target решила перейти на новое программное обеспечение ERP в агрессивные двухлетние сроки. Когда Target начала заказывать товары для канадских магазинов в 2012 году, возникли проблемы. Некоторые товары не помещались в транспортные контейнеры или на полки магазинов, а информация, необходимая таможенным агентам для таможенной очистки импортированных товаров, не была правильной в системе Target.

Target обнаружила, что данные по ее программному обеспечению цепочки поставок содержат ошибки.Размеры продукта указаны в дюймах, а не в сантиметрах; перепутались измерения высоты и ширины. Внутреннее расследование показало, что только около 30 процентов данных были точными.

Пытаясь исправить эти ошибки, целевые мерчандайзеры в течение недели перепроверили с поставщиками до 80 точек данных для каждого из 75 000 товаров розничного продавца. Они обнаружили, что фиктивные данные, введенные в программное обеспечение во время установки, не были изменены. Чтобы внести какие-либо исправления, сотрудники должны были отправить новую информацию в офис в Индии, где сотрудники вводили ее в систему.

По мере приближения к запуску из-за технологических ошибок компания стала уязвимой для дефицита товаров, мало кто понимал, как работает система, а система кассового обслуживания в точках продаж работала некорректно. Вскоре после открытия магазинов в 2013 году потребители начали жаловаться на пустые полки. Между тем, центры распределения Target Canada переполнились из-за чрезмерного количества заказов, основанных на некачественных данных, введенных в программное обеспечение для прогнозирования.

Спешный запуск усугубил проблемы, потому что у компании не было достаточно времени для поиска решений или альтернативных технологий.К концу 2014 года ритейлер исправил некоторые проблемы, но было уже слишком поздно. Target Canada подала заявление о защите от банкротства в начале 2015 года.

Сценарий: ERM и кибербезопасность
Взлом системы и кража данных являются серьезной проблемой для компаний. Но как относительно новая область, управление киберрисками сталкивается с уникальными препятствиями.

Например, менеджеры по рискам и сотрудники службы информационной безопасности испытывают трудности с количественной оценкой вероятности и воздействия кибербезопасной атаки на бизнес.Распространение облачного программного обеспечения подвергает компании рискам со стороны третьих лиц, что делает эти прогнозы еще более трудными для расчета.

По мере развития области, менеджеры по рискам говорят, что для сотрудников ИТ-безопасности важно не ограничиваться техническими проблемами, такими как необходимость исправления уязвимости, и вместо этого более широко смотреть на влияние на бизнес, чтобы провести анализ затрат и выгод от снижения рисков. Могут помочь такие структуры, как Структура управления рисками для информационных систем и организаций Национального института стандартов и технологий.

Страховая компания Aetna рассматривает угрозы кибербезопасности как часть операционного риска в рамках своей ERM-системы и рассчитывает ежедневную оценку риска, скорректированную с учетом изменений в ландшафте киберугроз.

Aetna изучает угрозы со стороны внешних игроков, работая через центры обмена информацией и анализа для финансовых услуг и здравоохранения. Персонал Aetna анализирует вредоносное ПО для определения средств контроля. Компания заявляет, что этот вид деятельности помогает обеспечить отказоустойчивость ее бизнес-процессов и значительно улучшает ее способность защищать информацию об участниках.

Для внутренних угроз Aetna использует модели, которые сравнивают текущее поведение пользователя с прошлым и выявляют аномалии. (Компания заявляет, что это была первая организация, которая сделала это в масштабах всего предприятия.) Aetna предоставляет сотрудникам разрешения на доступ к сетям и данным в зависимости от того, что им нужно для выполнения своей работы. Эта сегментация ограничивает доступ к необработанным данным и усиливает управление.

Другая инициатива по рискам сканирует исходящие электронные письма сотрудников на предмет кодовых шаблонов, таких как номера кредитной карты или социального страхования.Система помечает электронное письмо, и сотрудник службы безопасности оценивает его до того, как электронное письмо будет выпущено.

Управление рисками — Примеры

Пример плана управления рисками

Пример схемы

Этот образец предоставлен, чтобы дать PM и их персоналу отправную точку для их собственного процесса планирования. Следующее содержание служит рекомендуемым планом.

СОДЕРЖАНИЕ

1.0 ВВЕДЕНИЕ
1.1 Цель и задачи

2.0 РЕЗЮМЕ ПРОГРАММЫ
2.1 Описание
2.2 Стратегия приобретения
2.3 Подход к управлению программой

3.0 ОПРЕДЕЛЕНИЯ, СВЯЗАННЫЕ С РИСКОМ
3.1 Технический риск
3.2 График риска
3.3 Риск затрат
3.4 Рейтинги риска

4.0 СТАТУС И СТРАТЕГИЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
4.1 Статус управления рисками
4.2 Стратегия управления рисками

5.0 ОРГАНИЗАЦИЯ
5.1 Программный офис
5.2 Обязанности

6.0 СТРУКТУРА И ПРОЦЕДУРЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
6.1 Планирование рисков
6.2 Оценка риска
& nbsp Идентификационный номер
& nbsp Анализ
Рейтинг риска
& nbsp Приоритезация рисков
6.3 Обработка рисков
6.4 Мониторинг рисков
Информационная система управления рисками (RMIS), документация и отчеты

Полученные уроки процесса

Сообщество специалистов по управлению программами (PM CoP), Управление рисками
Направление управления рисками PM CoP обеспечивает своевременное обучение, сотрудничество и инструменты поддержки производительности для повышения общей эффективности управления рисками на рабочем месте.Члены сообщества разрабатывают и уточняют список и предоставляют материалы для его поддержки.

Посетите веб-сайт.

Извлеченные уроки сети менеджеров программных программ (SPMN) , 31 декабря 1998 г.
SPMN была создана в 1992 году для выявления передовых методов промышленного и государственного программного обеспечения и их передачи руководителям крупномасштабных программ приобретения систем Министерства обороны США. Эта веб-страница является кульминацией извлеченных уроков, собранных Сетью менеджеров программных продуктов.(СПМН).

Посетите веб-сайт.

К началу

16. Планирование управления рисками — Управление проектами

Даже самый тщательно спланированный проект может столкнуться с неприятностями. Как бы хорошо вы ни планировали, в вашем проекте всегда могут возникнуть непредвиденные проблемы. Члены команды заболевают или увольняются, ресурсы, от которых вы зависели, оказываются недоступными, даже погода может сбить вас с толку (например, метель). Значит ли это, что вы беспомощны перед неизвестными проблемами? Нет! Вы можете использовать планирование рисков, чтобы определить потенциальные проблемы, которые могут вызвать проблемы для вашего проекта, проанализировать вероятность их возникновения, принять меры для предотвращения рисков, которых вы можете избежать, и минимизировать те, которые вы не можете.

Риск — это любое неопределенное событие или условие, которое может повлиять на ваш проект. Не все риски отрицательны. Некоторые события (например, поиск более простого способа выполнения задания) или условия (например, более низкие цены на определенные материалы) могут помочь вашему проекту. Когда это происходит, мы называем это возможностью; но с этим по-прежнему обращаются как с риском.

Нет никаких гарантий ни по одному проекту. Даже самое простое занятие может обернуться неожиданными проблемами. Все, что может повлиять на результат проектной деятельности, мы называем риском.Риск может быть событием (например, метель) или условием (например, недоступность важной части). В любом случае, это может произойти, а может и не произойти… но если это произойдет, то это заставит вас изменить то, как вы и ваша команда работаете над проектом.

Если ваш проект требует, чтобы вы стояли на краю обрыва, есть риск, что вы можете упасть. Если на улице очень ветрено или земля скользкая и неровная, то падение более вероятно (рис. 16.1).

Рисунок 16.1 Варианты управления рисками

Когда вы планируете свой проект, риски все еще остаются неопределенными: они еще не произошли. Но в конечном итоге некоторые риски, которые вы планируете, действительно случаются, и именно тогда вам приходится с ними бороться. Есть четыре основных способа справиться с риском.

  1. Избегайте: Лучшее, что вы можете сделать с риском, — это избежать его. Если вы можете предотвратить это, это точно не повредит вашему проекту. Самый простой способ избежать этого риска — уйти от обрыва, но это может не подходить для этого проекта.
  2. Смягчение: если вы не можете избежать риска, вы можете уменьшить его. Это означает, что вы должны предпринять какие-то действия, которые приведут к минимальному ущербу для вашего проекта.
  3. Перевод: Один из эффективных способов справиться с риском — заплатить кому-то другому, чтобы тот принял его за вас. Самый распространенный способ сделать это — купить страховку.
  4. Принять: когда вы не можете избежать, уменьшить или передать риск, вы должны принять его. Но даже когда вы принимаете риск, по крайней мере, вы рассмотрели альтернативы и знаете, что произойдет, если это произойдет.Если вы не можете избежать риска и ничего не можете сделать, чтобы уменьшить его влияние, тогда ваш единственный выбор — согласиться с ним.

К тому времени, когда риск действительно возникает в вашем проекте, уже слишком поздно что-либо предпринимать. Вот почему вам нужно планировать риски с самого начала и возвращаться к ним, чтобы больше планировать на протяжении всего проекта.

План управления рисками сообщает вам, как вы собираетесь справляться с рисками в своем проекте. В нем документируется, как вы будете оценивать риск, кто несет ответственность за это и как часто вы будете планировать риски (поскольку вам придется встречаться с вашей командой по вопросам планирования рисков на протяжении всего проекта).

Некоторые риски носят технический характер, например, компонент, который может оказаться трудным в использовании. Другие внешние, например, изменения на рынке или даже проблемы с погодой.

Важно придумать рекомендации, которые помогут вам понять, насколько велики могут быть потенциальные последствия риска. Воздействие говорит вам, какой ущерб может нанести риск вашему проекту. Многие проекты классифицируют воздействие по шкале от минимального до серьезного или от очень низкого до очень высокого. В вашем плане управления рисками должна быть шкала, которая поможет определить вероятность риска.Некоторые риски весьма вероятны; другие нет.

Управление рисками по проектам — это процесс, который включает в себя оценку рисков и стратегию снижения этих рисков. Оценка риска включает как идентификацию потенциального риска, так и оценку потенциального воздействия риска. План снижения риска разработан для устранения или минимизации воздействия событий риска , — событий, которые оказывают негативное влияние на проект. Выявление риска — это одновременно творческий и дисциплинированный процесс.Творческий процесс включает в себя мозговые штурмы, во время которых команду просят составить список всего, что может пойти не так. На этом этапе приветствуются все идеи, а оценка идей будет проведена позже.

Идентификация рисков

Более дисциплинированный процесс включает использование контрольных списков потенциальных рисков и оценку вероятности того, что эти события могут произойти в проекте. Некоторые компании и отрасли разрабатывают контрольные списки рисков на основе опыта прошлых проектов.Эти контрольные списки могут быть полезны для менеджера проекта и проектной группы в выявлении как конкретных рисков в контрольном списке, так и в расширении мышления команды. Прошлый опыт проектной группы, проектный опыт внутри компании и отраслевые эксперты могут быть ценными ресурсами для определения потенциального риска по проекту.

Определение источников риска по категориям — еще один метод изучения потенциального риска проекта. Вот некоторые примеры категорий потенциальных рисков:

  • Технический
  • Стоимость
  • График
  • Клиент
  • Договорная
  • Погода
  • Финансовый
  • Политические
  • Окружающая среда
  • человек

Вы можете использовать ту же структуру, что и иерархическая структура работ (WBS), для разработки иерархической структуры рисков (RBS) .В иерархической структуре рисков идентифицированные риски систематизируются по категориям с помощью таблицы с увеличивающимся уровнем детализации справа. Категория людей может быть подразделена на различные типы рисков, связанных с людьми. Примеры человеческих рисков включают в себя риск не найти людей, обладающих навыками, необходимыми для выполнения проекта, или внезапную недоступность ключевых людей, участвующих в проекте.

В переезде Джона Джон составляет список вещей, которые могут пойти не так с его проектом, и использует свою иерархическую структуру в качестве руководства.Частичный список части планирования RBS показан в таблице 16.1.

Таблица 16.1 Иерархическая структура рисков (RBS)
Задача Риск
Свяжитесь с Дион и Карлита
  • Дион отступает
  • Карлита отступает
  • Общей даты нет
Организатор планирует обед
  • Ресторан открыт или закрыт
  • Отжим этнической кухни на выбор
  • У Дион или Карлита особая пищевая аллергия или предпочтения
Разработка и распространение графика
  • В принтере закончился тонер
  • Нет бумаги

Результатом является более четкое понимание того, где риски наиболее сконцентрированы.Этот подход помогает команде проекта идентифицировать известные риски, но может быть ограничительным и менее творческим при выявлении неизвестных рисков и рисков, которые нелегко обнаружить в WBS.

Оценка рисков

После того, как потенциальные риски были идентифицированы, команда проекта затем оценивает каждый риск, основываясь на вероятности того, что событие риска произойдет, и связанных с ним потенциальных убытках. Не все риски равны. Некоторые события риска более вероятны, чем другие, и стоимость риска может сильно варьироваться.Оценка риска на предмет вероятности возникновения и серьезности или потенциальных убытков для проекта является следующим шагом в процессе управления рисками.

Наличие критериев для определения рисков со значительным воздействием может помочь сузить фокус на нескольких критических рисках, требующих смягчения. Например, предположим, что риски со значительным воздействием — это риски, которые могут увеличить стоимость проекта на 5% от концептуального бюджета или на 2% от подробного бюджета. Этим критериям соответствуют лишь несколько событий с потенциальным риском. Это несколько критических событий потенциального риска, на которых группа управления проектом должна сосредоточить внимание при разработке плана снижения рисков или управления проектом.Оценка рисков заключается в развитии понимания того, какие потенциальные риски имеют наибольшую вероятность возникновения и могут оказать наибольшее негативное влияние на проект (рис. 16.2). Они становятся немногими критически важными.

Рис. 16.2 Риск и воздействие

Существует положительная корреляция — как увеличение, так и уменьшение вместе — между риском проекта и его сложностью. Проект с новыми и появляющимися технологиями будет иметь рейтинг высокой сложности и, соответственно, высокий риск. Команда управления проектом назначит соответствующие ресурсы менеджерам по технологиям для обеспечения достижения целей проекта.Чем сложнее технология, тем больше ресурсов обычно требуется менеджеру по технологиям для достижения целей проекта, и каждый из этих ресурсов может столкнуться с неожиданными проблемами.

Оценка риска часто проводится в мастерской. Основываясь на идентификации рисков, каждое рисковое событие анализируется для определения вероятности возникновения и потенциальных затрат, если оно действительно произойдет. Вероятность и влияние оцениваются как высокая, средняя или низкая. План снижения риска касается пунктов, которые имеют высокие оценки по обоим факторам — вероятности и влиянию.

Команда проекта проанализировала риск того, что какое-то важное оборудование не прибудет на проект вовремя. Команда определила три единицы оборудования, которые имели решающее значение для проекта и значительно увеличили бы расходы, если бы они опоздали с доставкой. Один из поставщиков, который был выбран для поставки важного оборудования, давно опаздывал с другими проектами. Поставщик был хорош и часто брал на себя больше работы, чем мог выполнить вовремя. Это рисковое событие (идентифицированное оборудование, прибывающее с опозданием) было оценено как высоковероятное с сильным воздействием.Две другие единицы оборудования потенциально сильно повлияли на проект, но с низкой вероятностью.

Не все руководители проектов проводят формальную оценку рисков проекта. Одна из причин, как обнаружили Дэвид Паркер и Элисон Моби в их феноменологическом исследовании менеджеров проектов, заключалась в низком понимании инструментов и преимуществ структурированного анализа рисков проекта (2004). Отсутствие формальных инструментов управления рисками также рассматривалось как препятствие для реализации программы управления рисками.Кроме того, на уровень подготовки к риску влияют личность и стиль управления менеджера проекта. Некоторые руководители проектов более активны и разрабатывают сложные программы управления рисками для своих проектов. Другие менеджеры реагируют и более уверены в своей способности справляться с неожиданными событиями, когда они происходят. Третьи не склонны к риску и предпочитают быть оптимистичными, не рассматривать риски или избегать рисков, когда это возможно.

В проектах с несложным профилем менеджер проекта может неофициально отслеживать элементы, которые могут считаться элементами риска.В более сложных проектах группа управления проектом может составить список элементов, которые считаются более рискованными, и отслеживать их во время анализа проекта. В проектах еще большей сложности процесс оценки риска является более формальным, включая встречу по оценке рисков или серию встреч в течение всего срока реализации проекта для оценки рисков на различных этапах проекта. В очень сложных проектах внешний эксперт может быть включен в процесс оценки рисков, и план оценки рисков может занять более видное место в плане реализации проекта.

В сложных проектах для оценки риска иногда используются статистические модели, поскольку существует слишком много различных возможных комбинаций рисков для их расчета по одному. Одним из примеров статистической модели, используемой в проектах, является моделирование методом Монте-Карло, которое моделирует возможный диапазон результатов, пробуя множество различных комбинаций рисков на основе их вероятности. Выходные данные моделирования Монте-Карло предоставляют команде проекта вероятность возникновения события в заданном диапазоне и для комбинаций событий.Например, типичный результат моделирования Монте-Карло может указывать на 10% -ную вероятность того, что одна из трех важных частей оборудования опоздает и что погода также будет необычно плохой после того, как оборудование прибудет.

Снижение рисков

После выявления и оценки риска команда проекта разрабатывает план снижения риска, который представляет собой план уменьшения воздействия неожиданного события. Команда проекта снижает риски различными способами:

  • Избежание рисков
  • Разделение рисков
  • Снижение риска
  • Передача риска

Каждый из этих методов смягчения последствий может быть эффективным инструментом снижения индивидуальных рисков и профиля рисков проекта.План снижения рисков включает подход к снижению рисков для каждого идентифицированного рискового события и действия, которые команда управления проектом предпримет для снижения или устранения риска.

Избежание рисков обычно включает разработку альтернативной стратегии, которая имеет более высокую вероятность успеха, но обычно требует более высоких затрат, связанных с выполнением задачи проекта. Распространенным методом предотвращения риска является использование проверенных и существующих технологий, а не внедрение новых, даже если новые методы могут показывать более высокую производительность или более низкие затраты.Команда проекта может выбрать поставщика с проверенной репутацией, а не нового поставщика, который предоставляет значительные ценовые стимулы, чтобы избежать риска работы с новым поставщиком. Команда проекта, которая требует от членов команды тестирования на наркотики, практикует предотвращение риска, избегая ущерба, нанесенного кем-то, находящимся под воздействием наркотиков.

Разделение рисков предполагает партнерство с другими для разделения ответственности за рискованные действия. Многие организации, работающие над международными проектами, уменьшат политические, юридические, трудовые и другие виды рисков, связанных с международными проектами, путем создания совместного предприятия с компанией, расположенной в этой стране.Партнерство с другой компанией для разделения риска, связанного с частью проекта, выгодно, если у другой компании есть знания и опыт, которых нет у проектной группы. Если событие риска все же происходит, то партнерская компания частично или полностью поглощает негативное воздействие события. Компания также получит часть прибыли или выгоды от успешного проекта.

Снижение риска — это вложение средств для снижения риска проекта. В международных проектах компании часто покупают гарантию обменного курса, чтобы снизить риск, связанный с колебаниями обменного курса.Менеджер проекта может нанять эксперта для анализа технических планов или сметы затрат по проекту, чтобы повысить уверенность в этом плане и снизить риски проекта. Еще одним методом снижения рисков является назначение высококвалифицированного проектного персонала для управления деятельностью, связанной с повышенным риском. Эксперты, управляющие деятельностью с высокой степенью риска, часто могут предсказать проблемы и найти решения, которые не позволят этой деятельности оказать негативное влияние на проект. Некоторые компании снижают риск, запрещая ключевым руководителям или техническим экспертам ездить на одном самолете.

Передача риска — это метод снижения риска, который переносит риск с проекта на другую сторону. Покупка страховки на определенные товары — это метод передачи риска. Риск переходит от проекта к страховой компании. Строительный проект в Карибском бассейне может приобрести страховку от урагана, которая покроет стоимость урагана, повредившего строительную площадку. Покупка страховки обычно происходит в областях, не контролируемых командой проекта. Погода, политические волнения и забастовки рабочих — это примеры событий, которые могут существенно повлиять на проект и которые находятся вне контроля команды проекта.

План действий на случай непредвиденных обстоятельств

В плане рисков проекта уравновешиваются инвестиции в меры по смягчению последствий и выгоды для проекта. Команда проекта часто разрабатывает альтернативный метод достижения цели проекта, когда выявлено событие риска, которое может помешать достижению этой цели. Эти планы называются планами на случай непредвиденных обстоятельств. Риск забастовки водителей грузовиков может быть уменьшен с помощью плана действий в чрезвычайных ситуациях, в котором для перевозки оборудования, необходимого для проекта, используется поезд.Если критически важная часть оборудования опаздывает, влияние на график можно уменьшить, внося изменения в график, чтобы учесть задержку доставки оборудования.

Фонды на случай непредвиденных обстоятельств — это фонды, зарезервированные командой проекта для устранения непредвиденных событий, которые вызывают увеличение затрат по проекту. Проекты с профилем высокого риска обычно имеют большой резервный бюджет. Хотя сумма непредвиденных обстоятельств, выделенных в бюджете проекта, является функцией рисков, выявленных в процессе анализа рисков, непредвиденные обстоятельства обычно управляются как одна статья в бюджете проекта.

Некоторые менеджеры проектов распределяют бюджет на непредвиденные обстоятельства по статьям бюджета, имеющим высокий риск, вместо того, чтобы создавать одну статью в бюджете на случай непредвиденных обстоятельств. Такой подход позволяет команде проекта отслеживать использование непредвиденных обстоятельств в отношении плана рисков. При таком подходе ответственность за управление бюджетом рисков также возлагается на менеджеров, ответственных за эти статьи. Наличие средств на случай непредвиденных обстоятельств в статье бюджета может также увеличить использование средств на случай непредвиденных обстоятельств для решения проблем, а не поиска альтернативных, менее дорогостоящих решений.Большинство менеджеров проектов, особенно в более сложных проектах, управляют фондами на случай непредвиденных обстоятельств на уровне проекта, с согласия менеджера проекта, необходимого для использования средств на случай непредвиденных обстоятельств.

Риск проекта рассматривается по-разному в зависимости от фазы проекта.

Инициирование

Риск связан с неизвестными вещами. В начале проекта многое неизвестно, но на начальном этапе необходимо учитывать риск и взвешивать его с потенциальной выгодой от успеха проекта, чтобы решить, следует ли выбирать проект.

На начальном этапе своего переезда Джон рассматривает риск событий, которые могут повлиять на весь проект. Предположим, что переезд Джона касается не только смены работы, но и смены города. Это, безусловно, повлечет за собой больше рисков для проекта. Он определяет следующие риски на этапе инициации, которые могут иметь большое влияние, и оценивает вероятность их возникновения от низкой к высокой.

  1. Его новый работодатель может передумать и отозвать предложение о работе после того, как он получит уведомление на своей старой работе: Низкая.
  2. Нынешние жильцы его квартиры могут не съехать вовремя, чтобы он мог заселиться к первому дню работы на новой работе: Средняя.
  3. Грузчики могут потерять свою мебель: Низкая.
  4. Грузчики могли опоздать более чем на неделю с доставкой его мебели: Medium.
  5. Он мог попасть в аварию на пути из Чикаго в Атланту и пропустить работу: Low.

Джон думает, как снизить каждый из рисков.

  1. Во время поиска работы у Джона было несколько предложений, и он уверен, что мог бы получить другую работу, но он мог потерять депозитные деньги на квартиру и грузчика.Кроме того, он терял заработную плату за время, необходимое для поиска другой работы. Чтобы снизить риск того, что его новый работодатель изменит свое мнение, Джон следит за тем, чтобы его отношения со своими альтернативными работодателями оставались сердечными, и пишет каждому из них благодарность за внимание в его недавних интервью.
  2. Джон проверяет рынок в Атланте, чтобы определить недельную стоимость и доступность мотелей для длительного проживания.
  3. Джон проверяет договор перевозчика, чтобы убедиться, что он застрахован от утери предметов, но они требуют, чтобы владелец предоставил подробный список с оценками стоимости, и они ограничивают максимальную общую стоимость.Джон решает пройтись по своей квартире с цифровой камерой и сфотографировать все свое имущество, которое будет доставлено грузовиком, и держать камеру при себе во время переезда, чтобы он имел визуальную запись и ему не приходилось полагаться на свои память, чтобы составить список. Он запечатывает и пронумеровывает коробки, чтобы определить, пропала ли коробка.
  4. Если грузчики опаздывают, Джон может использовать свое исследование мотелей для длительного проживания, чтобы подсчитать, сколько это будет стоить. Он проверяет контракт с транспортной компанией, чтобы узнать, выплачивают ли они компенсацию владельцу за просрочку доставки, и обнаруживает, что они этого не делают.
  5. Джон проверяет примерное время в пути из Чикаго в Атланту с помощью картографической службы Интернета и получает оценку времени в пути 11 часов. Он решает, что было бы слишком рискованно пытаться проехать в одиночку за один день, особенно если он не уехал до тех пор, пока грузовик не был упакован. Джон планирует провести одну ночь в дороге в мотеле, чтобы снизить риск аварии из-за слишком усталого вождения.

Джон приходит к выводу, что средние риски могут быть снижены, а затраты на снижение будут приемлемыми для получения новой работы.

Этап планирования

После утверждения проекта и перехода на этап планирования риски определяются для каждой основной группы мероприятий. Структуру разделения рисков (RBS) можно использовать для определения возрастающих уровней детального анализа рисков.

Джон решает попросить Дион и Карлиту о помощи во время их первой встречи по планированию, чтобы определить риски, оценить их влияние и вероятность и предложить планы смягчения. Они концентрируются на этапе укладки переезда.Они заполняют таблицу рисков, как показано в Таблице 16.2.

Легенда:

  • RA: избежание риска
  • RS: разделение рисков
  • RR: Снижение риска
  • РТ: Перенос риска
Таблица 16.2: Иерархическая структура рисков (RBS) для упаковки квартиры Джона
Задача Риски Смягчение
Пакет кухонный Порезы от работы с острыми ножами Купить коробочки для упаковочных ножей (РР)
Порезы от треснувших стекол, которые разбиваются при упаковке Выбросить треснувшие стекла (RA)
Перевозка алкогольных напитков Отдайте открытые бутылки Диону или Карлите (РА)
Упаковка гостиной Повреждение антикварной мебели Лично контролировать упаковку и погрузку (RR) и требовать от грузчиков страховки от повреждений (RT)
Терять детали во время разговора развлекательный центр Купить коробку для больших пакетов для заморозки с маркером для упаковки и этикетками (RR)
Взломайте самую ценную электронику — телевизор, DVD, тюнер, колонки Купите коробки нужного размера с достаточным количеством пузырчатой ​​пленки (RR)
Спальня в упаковке Разбить большое зеркало Купите или арендуйте зеркальный бокс с пенополистирольными блоками на каждом углу (RR)
Потеряйте рецептурные лекарства или упакуйте их там, где их нельзя быстро найти Отдельные рецептурные препараты для перевозки в автомобиле (РА)
Упаковать оставшиеся позиции Повреждение комнатных растений Попросите Карлиту позаботиться о них и привезти их с собой в фургоне, когда она навещает, в обмен на половину из них (RS)
Транспортировка легковоспламеняющихся жидкостей из угольного гриля Отдайте Диону или Карлите (РА)

Этап внедрения

По мере того, как проект продвигается и все больше информации становится доступной команде проекта, общий риск проекта обычно снижается, поскольку действия выполняются без потерь.План рисков необходимо обновить, добавив новую информацию и отметив риски, связанные с выполненными действиями.

Понимание того, где возникают риски в проекте, является важной информацией для управления бюджетом на случай непредвиденных обстоятельств и управления денежными резервами. Большинство организаций разрабатывают план финансирования проекта из имеющихся ресурсов организации, включая финансирование проекта с помощью различных финансовых инструментов. В большинстве случаев для организации есть затраты на поддержание этих средств для проекта, включая бюджет на случай непредвиденных обстоятельств.Поскольку риски уменьшаются на протяжении проекта, если непредвиденные обстоятельства не используются, то средства, зарезервированные организацией, могут быть использованы для других целей.

Чтобы определить сумму непредвиденных обстоятельств, которые могут быть отпущены, команда проекта проведет еще одну оценку рисков и определит величину риска, остающегося по проекту. Если профиль риска ниже, команда проекта может вернуть фонды на случай непредвиденных обстоятельств в головную организацию. Если обнаруживаются дополнительные риски, разрабатывается новый план смягчения последствий, включая возможное добавление средств на случай непредвиденных обстоятельств.

Фаза закрытия

На этапе закрытия необходимо заключить соглашения о разделении рисков и передаче рисков и изучить структуру разбивки рисков, чтобы убедиться, что все события риска были предотвращены или смягчены. Окончательная оценка убытков из-за риска может быть сделана и записана как часть проектной документации. Если было выполнено моделирование методом Монте-Карло, результат можно сравнить с прогнозируемым результатом.

Чтобы завершить план снижения рисков для своего переезда, Джон изучает структурную разбивку рисков и план снижения рисков для элементов, которые необходимо завершить.Он составляет контрольный список, чтобы убедиться, что все планы по снижению рисков выполнены, как показано в Таблице 16.3. Риск распределяется неравномерно в течение всего срока реализации проекта. В проектах с высокой степенью внедрения новых технологий большинство рисков может быть на ранних этапах проекта. В проектах с большим бюджетом на оборудование наибольший риск может возникнуть при закупке оборудования. В глобальных проектах с большим политическим риском наибольшая часть риска может приходиться на конец проекта.

Таблица 16.3 Завершение плана снижения рисков для John’s Move
Риск Смягчение Распродажа
Предметы, утраченные грузчиками Страхование грузчика плюс инвентарь цифровых изображений Убедитесь, что все пронумерованные коробки присутствуют и опечатаны.
Антикварная мебель повреждена Страхование грузчика плюс личный надзор за упаковкой и погрузкой Наблюдать за разгрузкой и разворачиванием; визуально осмотрите каждую деталь.
Комнатные растения Попросите Карлиту привозить половину из них в своем фургоне. Подтвердите, что растения здоровые и что Карлита принесла примерно половину из них.

Список литературы

Паркер Д. и Моби А. (2004). Исследование действий для изучения восприятия риска в управлении проектами. Международный журнал производительности и управления эффективностью 53 ( 1), 18–32.

Атрибуция

Эта глава Управление проектами является производным от следующего текста:

Что такое стратегия управления рисками?

Наличие соответствующей стратегии управления рисками имеет решающее значение для борьбы со многими типами рисков, с которыми может столкнуться ваша организация.Но что такое стратегия управления рисками? И какие стратегии управления рисками вы можете использовать?

Определение стратегии управления рисками

Стратегия управления рисками является ключевой частью жизненного цикла управления рисками. После выявления рисков и оценки вероятности их возникновения, а также возможного воздействия, вам нужно будет решить, как с ними бороться. Подход, который вы решите использовать, — это ваша стратегия управления рисками . Это также иногда называют обработкой риска.

Существует четыре основных стратегии управления рисками или варианты обработки рисков:

  • Принятие риска
  • Переход риска
  • Избежание риска
  • Снижение риска

Правильный выбор будет означать разницу между эффективным управлением каждым потенциальным риском и серьезными последствиями, которые могут нанести ущерб вашему бизнесу. Давайте подробнее рассмотрим, что включают в себя эти четыре подхода, и несколько примеров того, когда вы могли бы их использовать.

Виды стратегии управления рисками

Принятие риска

Определение принятия риска: Риск принят без каких-либо действий по его снижению.

Такой подход не снизит влияние риска или даже не предотвратит его возникновение, но это не обязательно плохо. Иногда стоимость снижения рисков может превышать стоимость самого риска, и в этом случае имеет смысл просто принять риск. В конце концов, зачем тратить 200 000 фунтов стерлингов, чтобы предотвратить риск в 20 000 фунтов стерлингов?

Однако этот подход сопряжен с азартными играми.Вы должны быть уверены, что, если риск все-таки возникнет в будущем, вы сможете с ним справиться, когда придет время. Из-за этого лучше всего принимать риски только тогда, когда вероятность возникновения риска низкая или будет иметь минимальное воздействие, если оно действительно произойдет.

Передача риска

Определение передачи риска: Риск передается по договору внешней стороне, которая принимает на себя риск от имени организации.

Выбор передачи риска не исключает его полностью.Риск по-прежнему существует, только ответственность за него перекладывается с вашей организации на другую.

Примером этого может быть страхование путешествий. Вы не принимаете на себя риски потери чемодана или аварии за границей и связанных с этим затрат — вы платите туристической страховой компании, которая берет на себя финансовые последствия для вас.

То же самое и на рабочем месте. Вы можете передать работу — и связанные с ней риски — подрядчику. В сфере финансов вы можете использовать стратегию хеджирования для защиты своих активов или инвестиций.

Предотвращение рисков

Определение предотвращения риска: Риск устраняется, если не предпринимать никаких действий, которые могли бы привести к возникновению риска.

Если вы выберете этот подход, вы стремитесь полностью исключить возможность возникновения риска. Одним из примеров избежания риска могут быть инвестиции. Если после анализа рисков, связанных с этим вложением, вы сочтете его слишком рискованным, то вы просто не сделаете этого вложения.

Обработка рисков путем их избегания должна быть зарезервирована для рисков, которые могут оказать серьезное влияние на вашу организацию.Если вы избегаете любого риска, с которым сталкиваетесь, вы можете упустить положительные возможности. Никогда не знаешь, что вложение, которое ты решил не делать, могло окупиться. Вот почему так важно тщательно анализировать риски и принимать наиболее обоснованные решения.

Снижение риска

Определение снижения риска: Риск становится менее серьезным благодаря действиям, предпринимаемым для предотвращения или минимизации его воздействия.

Снижение риска — это распространенная стратегия, когда дело доходит до обработки риска, и иногда ее называют снижением риска.Выбрав этот подход, вам нужно будет разработать меры или действия, которые вы можете предпринять, чтобы сделать риски более управляемыми.

Одним из примеров снижения риска может быть производство и риск того, что продукция будет произведена в соответствии с неправильными спецификациями. Использование системы менеджмента качества может снизить вероятность того, что это произойдет, поэтому это будет метод снижения риска. В финансовой отрасли вы можете столкнуться с рисками, связанными с новыми правилами. Внедрение цифрового решения, которое поможет вам управлять нормативными требованиями, может снизить риски несоблюдения и, следовательно, также будет примером снижения рисков.

Итак, какую стратегию выбрать?

Как вы, наверное, догадались, это зависит от риска. Вам нужно будет полностью понять каждый риск, с которым сталкивается ваша организация, чтобы вы могли выбрать подходящую стратегию для их устранения — будь то принятие, перенос, избегание или уменьшение.

Теперь, когда вы понимаете, «что такое стратегия управления рисками?», Узнайте, как наши решения по управлению рисками могут помочь вам быстро принимать обоснованные решения, обеспечивая большую осведомленность и прозрачность рисков и многое другое.

Автор

Эбби Глоссоп

В качестве исполнительного директора по цифровому контенту в Ideagen Эбби отвечает за создание привлекательного и образовательного контента для цифровых каналов Ideagen.Имея опыт работы в письменной форме и в социальных сетях, Эбби стремится понимать потребности наших клиентов и предоставлять проницательный и ценный контент, который помогает им в достижении их целей.

.

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *