Рейтинг лучших банков: Топ-15 российских банков для миллионеров по версии Forbes » Исследования

Содержание

Рейтинг банков от агентства Fitch — самые надежные и ликвидные банки по версии Fitch на октябрь 2021

БанкРейтинг FitchАдресТелефоныОтделенияБанкоматы
11
Лицензия №2309
АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА»BBBг. Москва, Проспект Мира, д.72+7 495 258-53-01
1
22
Лицензия №3292
РайффайзенбанкBBBг. Москва, ул.Троицкая, д.17, стр. 18 800 700-91-00
1201292
33
Лицензия №2272
РосбанкBBBг. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 348 800 234-44-34
4711764
44
Лицензия №1481
Сбербанк РоссииBBB117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19745731114
55
Лицензия №2557
СитибанкBBB125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 18 800 700-38-38
1227
66
Лицензия №3235
СЭБ БанкBBBг. Санкт-Петербург, ул. Михайлова, д.11+7 812 334-03-60
2
77
Лицензия №1
ЮниКредит БанкBBBг. Москва, Пречистенская набережная, д.98 800 700-10-20
87504
88
Лицензия №354
ГазпромбанкBBB-117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 18 800 100-07-01
3563640
99
Лицензия №2216
Банк «Интеза»BBB-г. Москва, Петроверигский пер., д. 28 800 200-80-08
4639
1010
Лицензия №3349
РоссельхозбанкBBB-г. Москва, Гагаринский пер., д.38 800 100-01-00
11252791
1111
Лицензия №1326
Альфа-БанкBB+107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 278 800 200-00-00
3892090
1212
Лицензия №2766
ОТП БанкBB+г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.18 800 100-55-55
221162
1313
Лицензия №963
СовкомбанкBB+156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 468 800 100-00-06
14211232
1414
Лицензия №3255
Банк «ЗЕНИТ»BBМосква, Банный пер., д.98 800 500-66-77
74311
1515
Лицензия №415
Банк «Аверс»BBг. Казань, ул. Мусы Джалиля, д.38 800 700-43-21
1694
1616
Лицензия №2312
Банк ДОМ.РФBBг. Москва, ул. Воздвиженка, д. 108 800 775-86-86
3435
1717
Лицензия №1343
Банк «Левобережный»BB630054, г. Новосибирск, ул. Плахотного, дом 25/18 800 333-35-55
63236
1818
Лицензия №1978
Московский Кредитный БанкBBг. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 18 800 100-48-88
145706
1919
Лицензия №2733
ПримсоцбанкBBПриморский край г.Владивосток Партизанский проспект, 448 800 200-45-75
54145
2020
Лицензия №436
Банк «Санкт-Петербург»BBСанкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, лит. А8 800 222-50-50
62409

Рейтинг банков от АКРА — надежные и кредитоспособные банки по версии АКРА на октябрь 2021

БанкРейтинг АКРААдресТелефоныОтделенияБанкоматы
11
Лицензия №3292
РайффайзенбанкAAAг. Москва, ул.Троицкая, д.17, стр. 18 800 700-91-00
1201292
22
Лицензия №170
РН БанкAAA109028, г. Москва, Серебряническая набережная, д. 29+7 495 775-40-68
1
33
Лицензия №2272
РосбанкAAAг. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 348 800 234-44-34
4711764
44
Лицензия №1792
Русфинанс БанкAAA443013, Самарская область, г. Самара, ул. Чернореченская, дом 42а8 800 200-54-34
123
55
Лицензия №1481
Сбербанк РоссииAAA117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19745731114
66
Лицензия №2557
СитибанкAAA125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 18 800 700-38-38
1227
77
Лицензия №3235
СЭБ БанкAAAг. Санкт-Петербург, ул. Михайлова, д.11+7 812 334-03-60
2
88
Лицензия №3470
Тойота БанкAAA109028, г. Москва, Серебряническая наб., дом 298 800 200-57-75
1
99
Лицензия №3500
Фольксваген Банк РУСAAAг. Москва, ул. Обручева, д. 30/1, стр. 18 800 700-75-57
1
1010
Лицензия №1
ЮниКредит БанкAAAг. Москва, Пречистенская набережная, д.98 800 700-10-20
87504
1111
Лицензия №1326
Альфа-БанкAA+107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 278 800 200-00-00
3892090
1212
Лицензия №354
ГазпромбанкAA+117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 18 800 100-07-01
3563640
1313
Лицензия №3251
ПромсвязьбанкAA109052, г. Москва, ул.Смирновская, д.10, стр.228 800 333-03-03
2721104
1414
Лицензия №3349
РоссельхозбанкAAг. Москва, Гагаринский пер., д.38 800 100-01-00
11252791
1515
Лицензия №3287
Всероссийский Банк Развития РегионовAA-г. Москва, Сущевский вал, дом 65, корп.18 800 700-03-49
56733
1616
Лицензия №2209
ПАО Банк «ФК Открытие»AA-115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.48 800 444-44-00
3992277
1717
Лицензия №2766
ОТП БанкA+г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.18 800 100-55-55
221162
1818
Лицензия №328
Банк «Россия»A+191124, Санкт-Петербург, пл. Растрелли, 2, литер А8 800 100-11-11
64456
1919
Лицензия №963
СовкомбанкA+156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 468 800 100-00-06
14211232
2020
Лицензия №1978
Московский Кредитный БанкAг. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 18 800 100-48-88
145706

Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков

https://ria.ru/20210325/bank-1602743752.html

Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков

Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков — РИА Новости, 25.03.2021

Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банков

Сбербанк занял первое место в рейтинге ста самых надежных кредитных организаций 2021 года по версии журнала Forbes. Вторая строчка в списке досталась фавориту… РИА Новости, 25.03.2021

2021-03-25T07:10

2021-03-25T07:10

2021-03-25T11:14

экономика

альфа-банк

втб

газпромбанк

forbes

сбербанк россии

эксперт ра

акра

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/150805/72/1508057201_0:69:2400:1419_1920x0_80_0_0_082aeb827118c7d0b8d34cf3438fc6e9.jpg

МОСКВА, 25 мар — РИА Новости. Сбербанк занял первое место в рейтинге ста самых надежных кредитных организаций 2021 года по версии журнала Forbes. Вторая строчка в списке досталась фавориту прошлого года Райффайзенбанку. Тройку лидеров замкнул Росбанк, сохранив свои позиции.В десятку также вошли ИНГ Банк (Евразия), «Эйч-Эс-Би-Си Банк», «Бэнк оф Чайна», СЭБ Банк, «Чайна Констракшн Банк».Максимально надежными госбанками Forbes назвал занявший девятое место рейтинга ВТБ и Газпромбанк, расположившийся в списке на одну позицию ниже.Самым надежным частным банком остался Альфа-банк, занимающий 27-ю строчку.На последнем, сотом, месте оказался банк «Национальный стандарт».При составлении перечня учитывались данные аккредитованных в Центробанке международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА», НКР) рейтинговых агентств.На первом этапе выбирались банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп финансово-кредитные учреждения расположились по убыванию позиций, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.

https://ria.ru/20210315/vkladchiki-1601192401.html

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/150805/72/1508057201_209:0:2192:1487_1920x0_80_0_0_28fdc783c7987ece530170d33a71cc3b.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, альфа-банк, втб, газпромбанк, forbes, сбербанк россии, эксперт ра, акра

Три крупнейших банка России выбыли из рейтинга лучших по версии Forbes :: Финансы :: РБК

В общей сложности в рейтинг вошли 450 банков из 23 стран мира, в том числе 15 — из России. Годом раньше в список входили 20 российских банков

Фото: Ярослав Чингаев / ТАСС

В новую версию рейтинга лучших банков мира, составляемого журналом Forbes, вошли 15 банков из России — на пять меньше, чем было годом ранее. В отличие от других похожих списков рейтинг The World’s Best Banks составляется на основе оценок, данных клиентами в ходе проведенного компанией Statista опроса.

Участники исследования оценивали общую удовлетворенность услугами банков, а также давали оценку финансовым организациям по пяти отдельным показателям:

  • доверие — можно ли доверять банку, насколько он верен своим обещаниям и т.д.;
  • условия работы — доступность банкоматов, в которых можно бесплатно снять наличные, разумные ставки по кредитам, прозрачные правила начисления комиссий и т.д.;
  • уровень обслуживание клиентов — время ожидания, дружелюбность сотрудников банка, возможность бесконфликтного разрешения проблем и т.д.;
  • цифровые услуги — простота использования сайта банка и полнота представленной на нем информации, удобство использования сервиса онлайн-банкинга и банковского приложения и т.д.;
  • качество финансовых консультаций — консультанты банка компетентны, при даче рекомендаций клиенту указывают на размер комиссий, стоимость услуг и риски и др.

В общей сложности в рейтинг вошло 450 банков из 23 стран мира, в том числе 75 — из США, 50 — из Японии, 40 — из Германии, по 30 — из Индии и Италии, по 20 — из Китая, Австралии и Швейцарии.

Греф назвал Путину самый трудный период своей работы в Сбербанке

Рейтинг банков России, топ ведущих банков России по показателям в 2021 по ЦБ РФ

Рейтинг российских банков на сегодня

Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:

Составляется рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ. Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.

Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2021 году

Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2021 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.

Рейтинг банков России постоянно меняется. Мы предлагаем получить информацию на сегодня. В списке увидите полную информацию о финансовых оборотах выбранной компании:

  • активы,
  • депозиты,
  • кредиты,
  • капитал,
  • задолженность по кредитам.

Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:

  • структуру и финансовую отчетность учреждения,
  • состав учредителей,
  • рейтинг на основе отзывов,
  • ставки по вкладам и кредитам,
  • гарантийное обязательство.

Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вы посмотрите список, то увидите, рейтинг российских банков начинается с предоставления информации по активам. Этот критерий показывает рыночную стоимость капитала фирмы на сегодня. Активы включают в себя:

  • собственные деньги,
  • финансы вкладчиков,
  • межбанковские кредиты,
  • эмиссию облигаций.

Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.

Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.

В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.

Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.

S&P Global Ratings

S&P Global Ratings в мире

S&P Global Ratings является одним из мировых лидеров в сфере предоставления независимых исследований и эталонных показателей, связанных с оценкой кредитного риска. Мы поддерживаем более 1 млн кредитных рейтингов органов власти и корпоративных эмитентов, финансовых организаций, структурированных инструментов и ценных бумаг. S&P Global Ratings имеет подразделения в 28 странах мира, где работают более 1 500 кредитных аналитиков. Опыт компании по оценке кредитного риска насчитывает более 150 лет, что позволяет нам предлагать участникам рынка уникальные решения, использующие глобальный подход и вместе с тем учитывающие местную специфику.

S&P Global Ratings в России и СНГ

История S&P Global Ratings в России и других странах постсоветского пространства началась в октябре 1996 г. с присвоения Российской Федерации первого кредитного рейтинга на уровне «ВВ-». Впоследствии суверенный рейтинг получили Казахстан и Украина. Понимая сложность аналитических и операционных задач при работе на постсоветском пространстве, S&P открыло  свое представительство в Москве (1998) и поставило цель сформировать штат русскоязычных аналитиков. Эта цель была достигнута посредством финансовой и аналитической интеграции в систему S&P российского рейтингового агентства EA-Ratings, созданного Фондом «Институт экономики города». В декабре 2001 г. S&P выкупило у Фонда мажоритарную долю участия в EA-Ratings.

Более чем за двадцать лет активного присутствия на пространстве бывшего СССР S&P Global Ratings стало неотъемлемой частью финансовых рынков не только России, но и Казахстана, Грузии, Беларуси, Украины, Молдовы, Азербайджана, Таджикистана, Узбекистана. В настоящее время общее число сотрудников S&P Global Ratings в России составляет более 40 человек, из которых более 20 — аналитики различного профиля. Московский офис анализирует развитие ситуации в регионе, активно участвуя в ставших уже традиционными конференциях, круглых столах и семинарах, проводит значительную работу с эмитентами и инвесторами.

Mobile Banking Rank 2021 — исследование и рейтинг мобильных банков для частных лиц в России.

Полный отчет

Полный отчет

Отдельно про Daily Banking & Digital Office и про экосистемы

Аудит банка

Аудит банка

Отдельно про Daily Banking & Digital Office и про экосистемы

Описание методики исследования

Состояние рынка и ключевые изменения за год

Рейтинги эффективности лучших мобильных банков

Характеристики лучших мобильных банков

Лучшие практики на рынке мобильного банкинга

Типовые проблемы интерфейсов

Инсайты юзабилити-тестирования и интервью

Карта трендов мобильного банкинга для частных лиц

Дополнительный аудит мобильного банка заказчика

Рекомендации по повышению эффективности мобильного банка

Лучшие банки и кредитные союзы 2021 года

Выбор лучшего банка, кредитного союза или небанковского учреждения для вас зависит от того, для чего вы находитесь: сберегательный счет, текущий счет или и то, и другое.

NerdWallet провел более 200 часов, сравнивая и оценивая десятки финансовых организаций, включая банки, небанковские организации и кредитные союзы, чтобы определить те, у которых есть лучшие депозитные счета. (Небанковские организации предоставляют многие из тех же услуг, что и традиционные учреждения, но технически сами не являются банками.)

Лучшие результаты: семь поставщиков финансовых услуг получили отличные оценки как в нашей категории чеков, так и в категории сбережений. Если вы хотите хранить свои текущие и сберегательные счета в одном учреждении, воспользуйтесь одним из этих вариантов.

В нашем списке есть несколько кредитных союзов. Вообще говоря, кредитные союзы уделяют больше внимания обслуживанию клиентов, чем банки, и платят более высокие процентные ставки, хотя онлайн-счета, подобные тем, что указаны в этом списке, также, как правило, платят по более высоким ставкам. Прочтите нашу статью, чтобы узнать больше о кредитных союзах vs.банки.

Лучшие сберегательные счета: если вы хотите разделить свои счета между разными поставщиками услуг, рассмотрите возможность использования одного из этих сберегательных счетов. У них есть годовая процентная доходность, которая намного выше, чем в среднем по стране 0,05%. Это важно, потому что люди обычно используют сберегательные счета, чтобы откладывать деньги на цели, такие как поездка или первоначальный взнос за дом. С одним из этих счетов ваши сбережения будут расти быстрее. Подробнее читайте в нашей статье о сберегательных счетах.

Самые популярные текущие счета. Если вас больше интересуют текущие счета, эти поставщики предлагают дополнительные услуги, такие как возмещение процентов или комиссии за банкомат.И, что особенно важно, у них есть большие сети банкоматов и они не взимают ежемесячную плату. Поскольку на текущих счетах хранятся ежедневные траты большинства людей, они должны быть легкодоступными и дешевыми в обслуживании. Подробнее читайте в нашей статье о проверке счетов.

+ См. Сводку лучших банков и кредитных союзов NerdWallet

Лучшие банки и кредитные союзы:

  • Лучший в целом, лучший для обслуживания клиентов: Ally Bank

  • Лучший в целом, лучший для вознаграждений с возвратом денег : Discover Bank

  • Лучший в целом, лучший для банкоматов: Alliant Credit Union

  • Лучший в целом, лучший для вариантов овердрафта: One

  • Лучший в целом, лучший для ставок: Varo Bank

  • Лучший в целом , лучший для инструментов: Chime

  • Лучший в целом, лучший для проверки интересов: Connexus Credit Union

  • Лучшее для экономии, 0.50% APY (годовая процентная доходность) по состоянию на 17.11.2020: Marcus by Goldman Sachs

  • Лучшее для экономии, 0,40% APY: Barclays

  • Лучшее для проверки, 0,15% APY: FNBO Direct

  • Лучшее для проверки, 0,15% APY: NBKC Bank

  • Лучшее для проверки, до 1,00% APY: Axos Bank

Некоторые из наших лучших общих учреждений

4,5

Рейтинг NerdWallet NerdWallet’s рейтинги определяются нашей редакцией.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 55 000 бесплатных банкоматов; награды за использование функции автосохранения.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 38 000 бесплатных банкоматов; до 100 долларов США в овердрафте без комиссии.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 60 000 бесплатных банкоматов, вознаграждение за возврат наличных.

4,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 55 000 бесплатных банкоматов, никаких комиссий за транзакции за рубежом.

  • До 3,00% годовых на экономии.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 43 000 бесплатных банкоматов, надежное обслуживание клиентов.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакцией. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.
  • Более 54 000 бесплатных банкоматов; Доступна проверка интересов.

Некоторые из наших лучших сберегательных счетов

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Другие счета

SavingsCash ManagementCDCheckingMoney Market

Откройте для себя онлайн-сбережения в банке

APY

0,40% Рекламируемый сберегательный счет в Интернете APY актуален на 02/12/2021

Федерально застрахован Союзом NCUA

Alliant Credit Высокая экономия

Эти денежные счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные чековым, сберегательным и / или инвестиционным счетам. Счета управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

Эти денежные счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные чековым, сберегательным и / или инвестиционным счетам. Счета управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

CD (депозитный сертификат) — это тип сберегательного счета с фиксированной процентной ставкой и сроком, который обычно имеет более высокие процентные ставки, чем обычные сберегательные счета.

CD (депозитный сертификат) — это тип сберегательного счета с фиксированной процентной ставкой и сроком, который обычно имеет более высокие процентные ставки, чем обычные сберегательные счета.

Текущие счета используются для ежедневного внесения и снятия наличных.

Текущие счета используются для ежедневного внесения и снятия наличных.

Платежи по счетам денежного рынка аналогичны сберегательным счетам и имеют некоторые функции проверки.

Платежи по счетам денежного рынка аналогичны сберегательным счетам и имеют некоторые функции проверки.

Некоторые из наших лучших текущих счетов

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

5,0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Вы имели в виду что-то более конкретное? Если да, ознакомьтесь со следующими статьями:

Сберегательные счета и счета денежного рынка

Текущие счета

Банки, кредитные союзы и счета управления денежной наличностью

Лучшие банки и кредитные союзы

В целом, обслуживание клиентов

В целом, вознаграждения за возврат наличных

В целом, доступность банкоматов

В целом, гибкие варианты овердрафта

В целом, проценты по проверке

Экономия, 0.50% APY (годовая процентная доходность) на 17.11.2020

Проверка, круглосуточная поддержка по телефону

Узнайте, как APY works

Узнайте, как работает начисление сложных процентов, в этом быстром и полном руководстве по годовой процентной доходности.

5 лучших национальных банков — NerdWallet

Лучшие национальные банки доступны по всей стране и предлагают обширные сети банкоматов, а также такие функции, как бонусы за регистрацию и высокие процентные ставки.Некоторые из них расположены в обычных домах, а другие доступны только в Интернете.

+ Ищете вместо этого крупнейшие национальные банки?

6 крупнейших национальных банков

Если вас больше всего интересует возможность посетить отделение банка, вы можете вместо этого изучить крупнейшие национальные банки. Вот шесть лучших в США по размеру активов, у которых также есть не менее 1000 филиалов в 15 или более штатах. Подробнее о каждом вы можете прочитать в наших обзорах.

Узнайте больше об этих банках, нажав на их названия:

  1. Chase: Отличный бонус за регистрацию для проверки; более 4700 отделений и 16000 банкоматов.

  2. Bank of America: безупречный онлайн-опыт и виртуальный финансовый помощник в мобильном приложении; около 4300 отделений и около 17000 банкоматов.

  3. Wells Fargo: легко отменить ежемесячную плату за проверку; около 4900 отделений и более 13000 банкоматов.

  4. Банк США: конкурентоспособные цены на рекламные компакт-диски; около 2300 отделений и 4000 банкоматов.

  5. Truist Bank (слияние BB&T и SunTrust Bank): удобный онлайн-банкинг; около 2,5 тыс. отделений и 3,7 тыс. банкоматов.

  6. PNC Bank: единый счет для упрощения управления капиталом; около 2300 отделений и 18000 банкоматов.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Читать обзор

Bank of America: лучший для онлайн-банкинга

  • Виртуальный финансовый помощник в приложении может помочь с банковскими задачами.

  • Около 4300 отделений примерно в 35 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия.

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Chase Bank: лучший для бонусов за регистрацию

  • Предлагает бонус за регистрацию в размере $ 225 на Chase Total Checking® (срок действия истекает 19.01.2022).

  • Более 4700 отделений примерно в 45 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия.C.

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Discover Bank: лучший для возврата денег

  • 1% возврат наличных средств при покупках по дебетовой карте, а также конкурентоспособные скидки и ставки CD.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

в Alliant Credit Union, застрахован на федеральном уровне NCUA

Alliant Credit Union: лучший для банкоматов

  • 0,55% годовых на сбережения с минимальным балансом в 100 долларов и надежной проверкой APY.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов

  • 0,50% годовых на сбережения с минимальным балансом $ 0.

Лучшие национальные банки

Bank of America: лучший для онлайн-банкинга

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Bank of America предлагает хорошую доступность и каналы связи, но, как и в других крупных обычных банках, процентные ставки минимальны.

  • Надежное покрытие отделений и банкоматов: Банк имеет около 4300 отделений примерно в 35 штатах и ​​Вашингтоне, округ Колумбия.

  • Легко добраться до обслуживания клиентов: колл-центр работает с 8:00 до 23:00. Восточный по будням и с 8:00 до 20:00. на выходных. Служба поддержки клиентов Bank of America через Twitter, обработка @BofA_Help, оперативна, а поддержка в чате доступна онлайн, а также виртуальная финансовая помощь в приложении.

  • Низкие ставки: минимальная процентная ставка по текущим счетам, сберегательным счетам и депозитным сертификатам.

  • Сборов можно избежать: сборов можно избежать с помощью соответствующих действий, таких как использование прямого депозита или соблюдение требований к минимальному остатку.

Chase: Лучшее для бонусов за регистрацию

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.Бонус за регистрацию при проверке

Chase отличает его от других крупных банков, и у него есть отделения и банкоматы на всех счетах в США. За них взимается ежемесячная плата, которую довольно легко избежать, но проценты по текущим и сберегательным счетам низкие.

  • Получите бонус: Банк регулярно проводит акции для новых клиентов. Прямо сейчас новый текущий счет может принести вам дополнительные 225 долларов (срок действия предложения истекает 19.01.2022).

  • Комиссий можно избежать: избегайте ежемесячных сборов за проверку, используя прямые депозиты, поддерживая минимальный дневной остаток на счетах или сохраняя определенную сумму, депонированную на связанных счетах Chase.

  • Низкие ставки: APY минимальны для сберегательных продуктов.

  • Множество отделений и банкоматов: Chase имеет более 4700 отделений в более чем 45 штатах и ​​16 000 банкоматов.

Discover Bank: лучший для возврата денег

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Читать обзор

Discover — это онлайн-банк с расчетным счетом для вознаграждений и конкурентоспособной доходностью по сбережениям и депозитным сертификатам.

  • Чеки приносят вознаграждение: Зарабатывайте 1% кэшбэка на сумму до 3000 долларов США при покупках по соответствующей дебетовой карте в месяц.

  • Высокие ставки: APY на Discover Savings и депозитные сертификаты очень конкурентоспособны.

  • Сильная сеть банкоматов: доступ к 60 000 бесплатных банкоматов.

  • Бесплатно: Отсутствие ежемесячных сборов или требований к минимальному депозиту на текущих и сберегательных счетах.

Alliant Credit Union: Лучший для банкоматов

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

в Alliant Credit Union, застрахованный на федеральном уровне NCUA

Alliant предлагает общенациональную доступность, конкурентоспособные процентные ставки и отсутствие ежемесячных комиссий по депозитным счетам.

  • Онлайн-кредитный союз со множеством банкоматов: Легко присоединиться и доступно онлайн, Alliant может похвастаться сетью из более чем 80 000 бесплатных банкоматов.

  • Высокие ставки: APY на депозитных счетах конкурентоспособны с другими онлайн-банками.

  • Комиссий, которых легко избежать, и отсутствие минимального остатка: от ежемесячных сборов легко избежать, и на текущих счетах нет требований о минимальном остатке.

Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Ally не имеет физических отделений, но имеет круглосуточную поддержку клиентов, а также низкие комиссии и высокие процентные ставки.

  • Интернет-банк со множеством банкоматов: Ally — это онлайн-банк, но вы можете получить доступ к своим наличным деньгам с помощью надежной общенациональной сети банкоматов, насчитывающей более 43 000 точек.

  • Круглосуточная служба поддержки клиентов: круглосуточная помощь в режиме реального времени по телефону.

  • Без ежемесячной платы: Отсутствие ежемесячной платы за чековые и сберегательные счета.

  • Высокие ставки: процентные ставки конкурентоспособны по сберегательным и депозитным сертификатам.

Лучшие национальные банки

Минимальный депозит для открытых сбережений

0.01% (Ставка действует с 06.08.21. Процентные ставки являются переменными и могут изменяться.)

$ 5 (депозит, сделанный Alliant)

Имейте в виду, что доступ к филиалу обычно означает большую плату и меньшие проценты. Если вам интересно, от чего вы откажетесь в возврате, проверьте свой баланс с помощью нашего калькулятора.

+ Вот краткое изложение того, что мы выбрали для лучших национальных банков

Лучшие национальные банки

  1. Bank of America: лучший для онлайн-банкинга, обычный банк с множеством вариантов обслуживания клиентов.

  2. Chase: лучший для бонусов, обычный банк с отличными бонусами при проверке регистрации и большой сетью отделений.

  3. Откройте для себя: лучший для возврата денег, онлайн-банк с конкурентоспособной ставкой сбережений и проверкой возврата денег.

  4. Ally Bank: лучший для обслуживания клиентов, онлайн-банк с высокими процентными ставками и без ежемесячных комиссий.

Часто задаваемые вопросы о национальных банках

Что значит быть национальным банком?

В данном обзоре национальные банки — это финансовые учреждения с присутствием как минимум в 15 штатах.Для банков с филиалами мы рассматривали только те, у которых было не менее 1000 отделений, но некоторые банки работают онлайн и не имеют отделений. Счета в этих онлайн-банках доступны людям, живущим почти в каждом штате.

Чем большие банки отличаются от небольших банков?

Крупные национальные банки обслуживают больше территории страны, чем региональные или местные банки. Региональный банк может обслуживать только несколько соседних государств; общественный банк может обслуживать только один город в штате.

Национальные банки, как правило, имеют больше технологических ресурсов и более широкий спектр продуктов, чем небольшой банк; с другой стороны, более мелкие банки могут предложить более индивидуальное обслуживание.

Сколько процентов платят лучшие крупные банки?

Лучшие национальные традиционные банки не всегда платят самые высокие процентные ставки по сберегательным продуктам. Как и другие обычные банки, они могут платить за сбережения примерно в среднем по стране — 0,06% — или меньше.

И, как и другие онлайн-банки, лучшие национальные онлайн-банки часто имеют более высокие APY.Нетрудно найти ставки от 0,40% и выше.

Национальные банки лучше других банков?

Это зависит от того, что вы ищете. Если ваш самый большой приоритет — это личная доступность, вам может подойти национальный обычный банк. У вас больше шансов найти филиал, где бы вы ни жили. Если вас интересуют лучшие тарифы и крупные сети банкоматов, вам может подойти один из лучших национальных онлайн-банков.

Если доступ к отделению вдали от дома не является приоритетом, и вы действительно цените личное, индивидуальное обслуживание, региональный или общественный банк может быть лучше для вас.

Лучшие национальные банки — это обычные банки?

Не обязательно. Многие из вариантов, которые NerdWallet выбирает для лучшего национального банка, размещены в Интернете, потому что они часто предлагают более высокие процентные ставки по депозитам, чем обычные банки. Но некоторые обычные банки выделяются другими причинами, такими как солидные бонусы за регистрацию или обслуживание клиентов.

Многие онлайн-банки позволяют людям регистрироваться практически из любой точки США, в то время как в большинстве обычных банков есть штаты, которые они не обслуживают.Например, у Chase есть филиалы вдоль восточного и западного побережья, но он не обслуживает некоторые западные штаты.

Чем лучшие национальные традиционные банки отличаются от лучших национальных онлайн-банков?

Лучшие национальные обычные и лучшие национальные онлайн-банки имеют разные плюсы и минусы. Обычные банки с большей вероятностью будут предлагать рекламные акции или приветственные бонусы для новых счетов, в то время как онлайн-банки с большей вероятностью будут платить более высокие ставки по депозитам, часто выше нуля.40% для экономии.

В то время как и то, и другое доступно для многих жителей США, обычные банки предлагают более личный доступ, а онлайн-банки, как правило, предлагают более длительные часы обслуживания клиентов по телефону. Онлайн-банки также могут предложить крупные сети банкоматов.

Плюсы и минусы онлайн-банков

Хотите управлять своими деньгами в Интернете? Вот все, что вам нужно знать о преимуществах и недостатках онлайн-банкинга.

Мои деньги в национальном банке в большей безопасности по сравнению срегиональный банк (или национальный кредитный союз против регионального кредитного союза)?

Ваши деньги в равной степени безопасны в любом банке, застрахованном Федеральной корпорацией по страхованию депозитов. Пока ваш банк имеет такую ​​защиту — а большинство банков имеет — вы застрахованы на сумму до 250 000 долларов на человека, на каждую категорию собственности, на банк.

Точно так же ваши деньги в равной степени безопасны в любом кредитном союзе, застрахованном Национальной администрацией кредитного союза. Кредитные союзы, у которых есть такая защита, страхуют ваши деньги на сумму до 250 000 долларов на человека, на счет, на каждый кредитный союз.

Какой банк №1 в Америке?

В настоящее время крупнейшим банком Америки по депозитам является Chase Bank. У него есть отделения примерно в 45 штатах и ​​около 16 000 банкоматов, а также расширенные часы обслуживания клиентов по телефону.

Однако это не обязательно означает, что вам следует выбрать именно Chase. Прежде чем сделать выбор, сравните процентные ставки, сборы и дополнительные факторы с другими вариантами в вашем регионе.

Какой банк имеет лучший рейтинг в Америке?

Существует множество способов присвоить рейтинг банку, но удовлетворенность клиентов очень важна.Согласно исследованию удовлетворенности розничных банковских услуг в США, проведенному J.D. Power 2021, Чейз — единственный из пяти крупнейших банков страны, выигравший в любом регионе.

Chase — это банк с лучшим рейтингом удовлетворенности клиентов во Флориде и Иллинойсе. Он набрал 80% или выше у опрошенных клиентов в большинстве других регионов.

Какие 10 крупнейших банков США?

Согласно последним данным Федеральной резервной системы, 10 крупнейших розничных банков в США по размеру активов:

Эти банки обычно имеют крупные филиалы и сети банкоматов и предлагают множество различных продуктов, а также длительные часы обслуживания клиентов.Но прежде чем подписаться на один, вы должны рассмотреть свои приоритеты, включая процентные ставки и доступность.

Что лучше: Чейз против Уэллса Фарго? Уэллс Фарго против Банка Америки?

Выбор лучшего банка для вас зависит от того, какими конкретными услугами вы пользуетесь чаще всего и у какого банка больше всего отделений и банкоматов поблизости, поэтому стоит изучить детали. Например, с Wells Fargo немного проще, чем с Chase или Bank of America, отказаться от платы за базовую проверку.И Chase не взимает комиссию за переводы с защитой от овердрафта, в то время как Bank of America это делает. Wells Fargo взимает комиссию только в том случае, если вы не внесете гарантийный депозит или не перечислите перевод в тот же день.

Вы можете узнать больше в личном сравнении крупнейших банков страны NerdWallet:

Какие национальные банки будут выплачивать мне бонус?

Многие национальные банки постоянно предлагают бонусы за регистрацию новым клиентам, открывающим счета. В наши дни нет ничего необычного в том, чтобы найти бонусы в размере около 150 долларов.

Методология

Чтобы определить лучшие счета, мы внимательно изучили более 85 финансовых учреждений, включая крупнейшие банки США, на основе активов, объема дебетовых карт, поискового трафика в Интернете и других факторов; крупнейшие кредитные союзы страны, основанные на депозитах, а также на широком членстве; и другие известные и / или новые игроки отрасли. В этом обзоре мы рассмотрели только те обычные банки, которые имеют не менее 1000 филиалов как минимум в 15 штатах и ​​широко доступные онлайн-банки.

Опрошенные финансовые учреждения включают: Федеральный кредитный союз США Аляски, Кредитный союз Alliant, Ally Bank, America First Credit Union, American Express, Associated Bank, Axos Bank, Bank5 Connect, Bank7, Bank of America, Bank of the West, Barclays, BB&T, BBVA, Кредитный союз сотрудников Boeing, BMO Harris, Capital One 360, Charles Schwab Bank, Chase, Chime, CIBC US, CIT, Citibank, Citizens Access, Citizens Bank, Comenity Direct, Comerica Bank, Commerce Bank, Connexus Credit Union, Потребительский кредитный союз, Discover Bank, E-Trade, Fifth Third Bank, First Foundation Bank, First National Bank, First Tech Federal Credit Union, Flagstar Bank, FNBO Direct, GoBank, Golden 1 Credit Union, GS Bank, HSBC Bank USA, Хантингтон Банк, KeyBank, LendingClub, Live Oak Bank, M&T Bank, Nationwide Bank, Navy Federal Credit Union, NBKC Bank, Pentagon Federal Credit Union, PNC, Popular Direct, PurePoint Financial, Redneck Bank, Regions Bank, Salem Five Direct, Sallie Mae Bank , Банк Сантандер, SchoolsF Первый Федеральный кредитный союз, Служба безопасности Федерального кредитного союза, Сервисный кредитный союз, Кредитный союз государственных служащих Северной Каролины, Suncoast Credit Union, SunTrust Bank, Synchrony Bank, TAB Bank, TCF Bank, TD Bank, TIAA Bank, Union Bank, UFB Директ, USAA, U.С. Банк, Варо, Вио, Уэллс Фарго, Вудфорест Банк и Зайонс Банк.

4 лучших банка для международных поездок

Путешествуя за границу, вы можете сэкономить деньги, найдя банк с низкими комиссиями за телеграфный перевод, приличным курсом конвертации валюты и конкурентоспособными комиссиями международных банкоматов.

Вот наши любимые банки для международных поездок:

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

  • Лучшая цена за зарубежные транзакции.

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Charles Schwab Bank: лучший для использования банкоматов

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Хотя некоторые банки предлагают бесплатное использование банкоматов — включая возмещение любых комиссий, взимаемых владельцем банкомата, — обычно это доступно на международном уровне только для тех, у кого есть премиальные текущие счета, которые, как правило, требуют высоких минимальных остатков.

Не так для клиентов Schwab Bank, которые используют чековый счет для высокодоходных инвесторов. Счет приносит проценты, не имеет минимального остатка и ежемесячной платы. Лучше всего то, что банк возмещает все комиссии банкоматов, которые вы понесли по всему миру.Также нет комиссии за зарубежные транзакции.

Возмещение комиссий за международные банкоматы — одна из самых важных функций счета в нашем списке. Бесплатный доступ к банкоматам во время путешествия обычно дешевле, чем обменять деньги в аэропорту или в торговом центре, где с вас могут взиматься непомерные комиссии за обмен.

Текущий счет должен быть привязан к брокерскому счету Schwab One. (Для получения более подробной информации прочтите наш обзор Charles Schwab Bank.)

Capital One 360: Лучший по комиссиям за зарубежные транзакции

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Когда вы совершаете покупки за границей или даже если вы покупаете что-то в Интернете у розничного продавца, находящегося за пределами США, многие банки взимают специальные комиссии за транзакцию. Capital One 360 ​​этого не делает.

Хотя это не единственный банк, который не запрещает вам совершать международные покупки, Capital One 360 ​​пользуется популярностью у NerdWallet, поскольку его комиссии невысоки по всем параметрам. У банка нет ежемесячных комиссий за обслуживание или комиссии за банкомат.Владелец банкомата может взимать с вас плату, но Capital One 360 ​​- нет.

Учитывая все обстоятельства, Capital One 360 ​​- хороший вариант, если вы хотите совершать покупки в валюте, отличной от доллара США, в Интернете или за границей. (Прочтите наш обзор Capital One 360, чтобы узнать больше о том, что может предложить банк).

Меньшие комиссии, лучшие ставки

Узнайте, сколько вы могли бы зарабатывать на лучших сберегательных онлайн-счетах.

HSBC Bank: лучший для экспатов

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Если вы переезжаете из США или пытаетесь сохранить финансовые связи с другой страной, где вы раньше жили, открытие банковского счета в крупном международном банке может быть разумным шагом.

HSBC помогает людям переезжать в другие страны, позволяя им открыть счет до прибытия, а его мобильное приложение позволяет вкладчикам отслеживать и перемещать деньги между счетами HSBC в нескольких странах.Это особенно удобно для тех, кто часто путешествует по миру.

У банка есть несколько других удобных для путешественников услуг, в том числе возможность отправлять деньги банковским переводом. Владельцы текущих счетов Premier могут получать международные банковские переводы бесплатно. За исходящие международные банковские переводы может взиматься комиссия, если получающий счет не является также счетом HSBC Premier.

Если вы не используете проверку Premier, банк взимает комиссию за зарубежную транзакцию при покупках по дебетовой карте. Тем не менее, эмигранты могут найти гораздо больше плюсов, чем минусов.(Прочтите наш обзор HSBC Direct, чтобы узнать больше о том, что банк может предложить.)

Citibank: лучший перевод денег

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формулы оценки учитывают несколько точек данных для каждого финансового продукта и услуги.

Прочитать обзор

Если у вас есть родственники или другие связи с людьми в другой стране, вам может потребоваться регулярно посылать им деньги — желательно, не платя каждый раз через нос.Независимо от того, какой метод вы используете, сверяйте комиссии и курсы конвертации валюты с базой данных денежных переводов Всемирного банка, чтобы не переплачивать.

Хотя многие банки предлагают клиентам возможность отправлять денежные переводы напрямую, минуя стороннюю службу банковских переводов, немногие делают это так элегантно, как Citibank, который предлагает бесплатные международные переводы на другие счета Citi через службу Citibank Global Transfers.

Есть серьезный нюанс. Если вам нужно перевести деньги за границу кому-то, у кого нет счета в Ситибанке, комиссия может достигать 35 долларов.(Более подробно о том, что может предложить банк, читайте в нашем обзоре Citibank.)

+ См. Сводку наших лучших банков для международных поездок

Лучшие банки для международных поездок

  • Charles Schwab Bank: лучше всего использовать Банкоматы

  • Capital One 360: Лучшая комиссия за зарубежные транзакции

  • Банк HSBC: Лучший вариант для экспатов

  • Ситибанк: Лучший способ переводить деньги

Методология

Мы внимательно изучили больше более 85 финансовых институтов, в том числе крупнейший U.S. банки на основе активов, объема дебетовых карт, поискового трафика в Интернете и других факторов; крупнейшие кредитные союзы страны, основанные на депозитах, а также на широком членстве; и другие известные и / или новые игроки отрасли. Мы оценили их по критериям, включая годовую процентную доходность, минимальный остаток, ежемесячные и зарубежные транзакционные сборы, а также цифровой опыт.

Опрошенные финансовые учреждения включают: Федеральный кредитный союз США Аляски, Кредитный союз Alliant, Ally Bank, America First Credit Union, American Express, Associated Bank, Axos Bank, Bank5 Connect, Bank7, Bank of America, Bank of the West, Barclays, BB&T, BBVA, Кредитный союз сотрудников Boeing, BMO Harris, Capital One 360, Charles Schwab Bank, Chase, Chime, CIBC US, CIT, Citibank, Citizens Access, Citizens Bank, Comenity Direct, Comerica Bank, Commerce Bank, Connexus Credit Union, Потребительский кредитный союз, Discover Bank, E-Trade, Fifth Third Bank, First Foundation Bank, First National Bank, First Tech Federal Credit Union, Flagstar Bank, FNBO Direct, GoBank, Golden 1 Credit Union, GS Bank, HSBC Bank USA, Хантингтон Банк, KeyBank, Live Oak Bank, M&T Bank, Nationwide Bank, Navy Federal Credit Union, NBKC Bank, Pentagon Federal Credit Union, PNC, Popular Direct, PurePoint Financial, Radius, Redneck Bank, Regions Bank, Salem Five Direct, Sallie Mae Bank , Банк Сантандер, SchoolsFirst Федеральный кредитный союз, Служба безопасности Федеральный кредитный союз, Сервисный кредитный союз, Кредитный союз государственных служащих Северной Каролины, Suncoast Credit Union, SunTrust Bank, Synchrony Bank, TAB Bank, TCF Bank, TD Bank, TIAA Bank, Union Bank, UFB Direct , USAA, U.С. Банк, Варо, Вио, Уэллс Фарго, Вудфорест Банк и Зайонс Банк.

Кредитные союзы против банков: как принять решение

Когда дело доходит до поиска лучшего места для повседневного хранения наличных, у вас есть множество вариантов. Если вы взвешиваете выбор между крупным национальным банком и кредитным союзом, обратите внимание на два типа финансовых учреждений.

Различия между ними могут повлиять на то, какой дом вы выберете для своего текущего счета, сберегательного счета или депозитного сертификата.

Почему следует выбирать кредитный союз?

  • Обычно процентные ставки по депозитам несколько выше, чем у обычных банков.

  • Особое внимание уделяется обслуживанию клиентов.

Почему выбирают банк?

  • Больше филиалов в регионе или по стране.

  • Как правило, быстрее развертываются новые приложения и другие технологии.

Что следует учитывать при выборе между банком и кредитным союзом

Выбор между ними сопряжен с некоторыми компромиссами.В среднем кредитные союзы обычно предлагают более высокие процентные ставки по депозитам и более низкие ставки по ссудам. Банки часто быстрее внедряют новые технологии и инструменты, особенно онлайн-банки, которые обычно могут предлагать процентные ставки выше средних. Широкие сети банкоматов и отделений являются нормой для национальных банков; кредитные союзы могут принадлежать к большим объединенным сетям банкоматов, таким как Allpoint, и предлагать общие отделения.

Банки являются коммерческими предприятиями, а кредитные союзы — некоммерческими.Кредитные союзы в принципе существуют, чтобы служить сообществу людей, связанных «узами ассоциации», которая может быть основана на местоположении, работодателе, вероисповедании, членстве в другой организации или других факторах. Чтобы служить своему сообществу, кредитный союз предоставляет финансовые продукты на самых выгодных условиях, которые он может себе позволить. Однако кредитные союзы иногда взимают членские взносы и / или ограничивают свое членство определенными сообществами, поэтому, если вы рассматриваете его, проверьте, соответствуете ли вы критериям и есть ли плата.

Какие комиссии взимает банк или кредитный союз и сколько они составляют? Спросите о ежемесячном обслуживании и комиссии за овердрафт. Многие банки и кредитные союзы предлагают клиентам способы отказаться от ежемесячной платы, такие как наличие хотя бы одного ежемесячного прямого депозита или поддержание минимального баланса, но комиссия за овердрафт может быть довольно высокой, часто в диапазоне от 30 до 35 долларов, а иногда может взимается несколько раз в день.

Сколько у них отделений и банкоматов? Если вам важны личные услуги, обратите внимание на банки и кредитные союзы, у которых есть местные отделения.Общественный банк может быть хорошим выбором, если это ваш приоритет. Если вам просто нужно регулярно снимать или вносить наличные деньги, убедитесь, что поблизости достаточно банкоматов.

Какие процентные ставки предлагает банк или кредитный союз? Проверьте процентные ставки по интересующим вас счетам в разных банках и кредитных союзах.

Резюме

Обычно более низкие процентные ставки, особенно в крупных национальных банках.

Обычно более высокие процентные ставки.

FDIC страхует до 250 000 долларов на счет.

NCUA страхует до 250 000 долларов на счет.

Личное взаимодействие менее приоритетно. (Общественные банки могут быть исключением.)

Особое внимание уделяется местной и личной вовлеченности.

У национальных банков намного больше отделений; региональных, не так много.

Меньше отделений, чем у банков, но могут иметь общие отделения через сеть.

Часто быстрее развертывать новые приложения и другие технологии.

Как правило, отставание в новых технологиях.

Сделайте свой выбор

  • Определите, что для вас наиболее важно. Выясните, какие функции учетной записи и обслуживания клиентов лучше всего подходят для вашей ситуации, и составьте список приоритетов.

  • Найдите своих главных соперников.Узнайте, какие национальные, местные или онлайн-банки и кредитные союзы предлагают лучшие функции счетов для того, что вам нужно. Вы можете посмотреть рекомендуемые NerdWallet кредитные союзы и национальные банки.

  • Сузьте список на основе ваших основных критериев. Другие аспекты, которые следует учитывать: работают ли некоторые из банков и кредитных союзов из вашего списка лучше в тех направлениях, которые вы могли бы ценить в будущем (например, наличие большого опыта работы с цифровыми технологиями или обширный доступ к банкоматам)? Из-за каких-либо минусов (более высокие комиссии, слишком мало отделений) вы передумали, что выбрать? Как только вы найдете банк или кредитный союз, который соответствует вашим потребностям, подайте заявку на открытие счета.

Лучшие банки 2021 года

Чикагский Alliant Credit Union считается лучшим кредитным союзом третий год подряд. Счета Alliant обеспечивают стабильную конкурентоспособную доходность. Он предлагает бесплатный текущий счет, который приносит проценты, а клиенты имеют бесплатный доступ к тысячам банкоматов. Кроме того, Alliant имеет гибкие требования к членству, поэтому присоединиться к нему может любой желающий.

Верхний сберегательный счет: По всем депозитным продуктам Alliant выплачивается очень конкурентоспособная доходность, чтобы помочь вкладчикам достичь своих целей.

Бесплатная проверка и банкоматы: Клиенты Alliant имеют бесплатный доступ к тысячам банкоматов, а кредитный союз предлагает скидки до 20 долларов в месяц за использование банкоматов вне сети.

Гибкие требования к членству: Если вы не отвечаете определенным критериям, указанным на его веб-сайте, вы можете стать участником программы Foster Care to Success (FC2S), чтобы получить право на членство в Alliant. Alliant уплатит FC2S членский взнос в размере 5 долларов от вашего имени.

Обзор

: американцы держат свой основной текущий счет в течение

лет.

американцев, как правило, остаются в одном и том же финансовом учреждении с течением времени, согласно новому опросу Bankrate среди 2339 взрослых с текущим счетом.Кроме того, респонденты, чей семейный доход пострадал от пандемии COVID-19, ежемесячно платят более чем в четыре раза больше, чем те, кто утверждает, что доход их семьи не пострадал.

Согласно результатам опроса, средний владелец счета работает в одном и том же банке или кредитном союзе в течение 14 лет. Опрос также показал, что респонденты, пострадавшие от пандемии коронавируса, платят больше ежемесячных взносов, чем те, кто утверждает, что их доход не пострадал.Для тех из домохозяйств, доход которых снизился во время пандемии, среднемесячные расходы на текущий счет превышают 11 долларов США. И наоборот, те, кто утверждает, что отчет о пандемии не повлиял на доход их семьи, платят в среднем менее 3 долларов в месяц.

«Те, чьи личные финансы пострадали от пандемии, получили двойной удар в виде более высоких банковских комиссий, — говорит Марк Хэмрик, старший экономический аналитик Bankrate. «Безработица или потеря дохода могут иметь разрушительные последствия, но следует стараться избегать добавления финансового оскорбления к травмам, платя слишком много банковских сборов, когда существует так много менее дорогих вариантов.”

Не забудьте поискать и сравнить финансовые учреждения, чтобы убедиться, что вы получаете доступ к конкурентоспособным продуктам и полезным функциям, а также не тратите деньги на комиссионные. Среди перечисленных здесь банков и кредитных союзов вы можете найти учреждения, предлагающие бесплатную проверку, высокодоходные депозитные продукты, бесплатный доступ к банкоматам и многое другое.

Подробнее о результатах нашего исследования читайте в статье.

Методика для лучших банков и кредитных союзов Bankrate на 2021 год

Bankrate собрал данные о текущих счетах, сберегательных счетах, счетах денежного рынка и компакт-дисках от десятков обычных банков, кредитных союзов и онлайн-финансовых учреждений.При этом мы изучили тысячи точек данных, изучив комиссии, которые взимает каждое учреждение, и предлагаемые им ставки по депозитам. У крупных банков обычно более 500 отделений в разных штатах и ​​регионах. Региональные банки обычно имеют менее 500 отделений, расположенных в одном штате или регионе. Интернет-банки — это банки, не имеющие отделений или работающие как цифровые финансовые учреждения, чьи продукты широко доступны в Интернете. Кредитные союзы — это основанные на членстве организации, деятельность которых регулируется Национальной администрацией кредитных союзов.Редакционная группа использовала свое суждение в тех случаях, когда не было четкого разграничения между категориями. Исследовательская группа собрала данные с 11 сентября по октябрь. 14 января 2020 г., а затем данные APY были собраны во второй раз с 7 по 10 декабря 2020 г.

Мы выбрали по одному текущему счету, сберегательному счету, счету денежного рынка и CD от каждого учреждения. Если учреждение не предлагало определенный продукт, он не оценивался. Однако наша методология учитывала количество продуктов, доступных в окончательном рейтинге.Когда учреждение предлагало более одного текущего счета, мы выбирали тот, который предлагал бесплатную проверку или наименьшее количество препятствий, чтобы избежать ежемесячной платы. В случаях, когда учреждение предлагало несколько бесплатных текущих счетов, мы выбирали тот, который платил наибольшую процентную ставку. Если он предлагал более одного сберегательного счета и / или счета денежного рынка, мы выбирали тот, который предлагал самую высокую процентную ставку при минимальной ежемесячной плате с минимальным депозитом в размере 25 000 долларов США или меньше. Мы выбрали лучшее предложение CD от учреждения на срок от семи до 17 месяцев, когда минимальный депозит составлял 25 000 долларов или меньше.

Мы присвоили балл каждой категории продуктов, учитывая критерии, включая комиссии, APY, минимальные требования к депозиту, требования к минимальному балансу, доступные условия CD, доступ к банкоматам, мобильные функции и многое другое. После оценки каждого продукта мы разделили общую оценку на количество продуктов, предложенных для достижения окончательной оценки банка. В методологии каждому продукту был присвоен разный вес. В случае ничьей финансовое учреждение с более высоким APY на своем сберегательном счете во время последнего раунда сбора данных APY Bankrate (дек.7-10, 2020) получил более высокий рейтинг.

Чтобы определить победителей конкурса Readers ’Choice, Bankrate провел через SurveyMonkey опрос, чтобы наша аудитория могла проголосовать за свои любимые финансовые учреждения. Избиратели могли выбирать из тех же банков и кредитных союзов, которые были рассмотрены Bankrate. Голосование проходило с 1 по 31 декабря 2020 г.

лучших банков с точки зрения качества обслуживания клиентов

Десятилетия назад банки с расширенным графиком работы отделений и дружелюбной телефонной поддержкой выделялись тем, что обеспечивали превосходное обслуживание клиентов.Теперь финансовым учреждениям также необходимо поразить вас своими предложениями цифрового банкинга.

Хотя банкам сложнее манипулировать все большим количеством каналов, которые в равной степени являются высокотехнологичными и высокотехнологичными, вам легче выполнять то, что вам нужно, на своих условиях в любое время.

Самые впечатляющие банки в наши дни будут предлагать простые в использовании мобильные приложения, а также предоставлять своим представителям клиентов круглосуточную связь по телефону без выходных. Они также будут поддерживать большую сеть банкоматов в дополнение к новым сервисам, таким как Zelle и Apple Pay.

Конечно, то, какие функции имеют наибольшее значение при взаимодействии с банками, будет варьироваться. Вы можете предпочесть снятие наличных в банкоматах, а не использование мобильных кошельков для покупок. Возможно, вы захотите поговорить с человеком, а не с роботом, чтобы получить ответы на свои вопросы.

Но вот и хорошая новость: существует больше возможностей, чем когда-либо прежде, для удовлетворения ваших конкретных потребностей. Мы изучили данные обзоров банков, проводимых Bankrate, чтобы в более широком плане определить ведущих поставщиков услуг для клиентов. Эти банки показали хорошие результаты в своих мобильных приложениях, сети банкоматов и удобстве работы службы поддержки клиентов, среди прочего.Вот лучшие банки.

Лучшие банки для обслуживания клиентов:

JPMorgan Chase

Chase хорошо известны и широко используются. Это крупнейший банк по размеру активов, инвестирующий в самые старые и новейшие каналы.

Chase поддерживает развитую сеть филиалов и продолжает расширять свое присутствие на новых рынках. Совсем недавно банк начал проводить мероприятия для небольших групп в некоторых своих филиалах. Эта серия мероприятий под названием «Chase Chats» посвящена темам, связанным с финансовым здоровьем, например поиску способов сэкономить больше.

Банк также поддерживает впечатляющее приложение для мобильного банкинга, получившее положительные отзывы в магазинах приложений. В приложении вы можете открывать счета, оплачивать счета, настраивать уведомления о поездках для своих карт, а также другие функции, позволяющие сэкономить время. Совсем недавно приложение стало поддерживать что-то менее типичное: оно ежедневно публикует основные сведения о ваших денежных поступлениях и убытках (включая визуальные эффекты) в виде того, что оно называет «сегодняшним снимком».

Чейз предлагает 24/7 представителей по телефону. Если вы предпочитаете не дожидаться звонка по номеру 1-800, вы можете отправить сообщение представителю банка из приложения.

В предыдущие годы банк получил признание за удовлетворенность клиентов. В 2018 году Чейз получил самые высокие оценки крупнейших банков в исследовании J.D. Power, в котором анализировалась степень удовлетворенности клиентов.

Chase получил 5 звезд из 5 за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Где это сияет: Инвестирует в цифровые и физические каналы.

Где можно больше: Вы можете найти банки, такие как Ally Bank и Chime, с более крупной сетью банкоматов в другом месте.

Wells Fargo

Банк в Сан-Франциско — еще один вариант для тех, кому нужен банковский опыт по двум направлениям: Wells Fargo имеет больше отделений, чем любой другой банк в США, и предлагает мобильное приложение с прогрессивными функциями.

Две вещи, в частности, выделяют Wells Fargo в сфере цифрового банкинга. Во-первых, в приложении есть функция, которая помогает понять, за что и когда вы платите. Он называется Control Tower и показывает, где вы поделились данными своей карты, чтобы получать повторяющиеся услуги, например абонемент в тренажерный зал или Hulu.Думайте об этом как об услуге напоминания. Во-вторых, банк позволяет вам делиться своими данными в популярных приложениях, таких как Mint, более безопасным и надежным способом, чем в прошлые годы.

Мегабанк поддерживает 13 000 банкоматов. Когда вы используете банкоматы банка, на экране отображаются наиболее частые транзакции, например сумма, которую вы чаще всего снимаете. Экран банкомата также поздравит вас с днем ​​рождения, когда наступит ваш важный день. Вы также можете связаться с представителями банка по телефону 24/7.

Wells Fargo получил 5 звезд из 5 за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Где это сияет: Обеспечивает прогрессивные функции цифрового банкинга и большую сеть филиалов.

Где можно больше: Он все еще восстанавливается после крупного скандала с продажами, когда счета клиентов открывались без их разрешения.

Ally Bank

Интернет-банк давно известен своей убийственной работой с клиентами, и не зря. Представители банка не только доступны круглосуточно и без выходных по телефону и в чате, но и устанавливают ожидания относительно того, сколько времени вам придется ждать, прежде чем вы даже попытаетесь им позвонить.Вы можете узнать приблизительное время ожидания на его веб-сайте, а также в мобильном приложении.

Банк Direct также был лидером в других инициативах по улучшению качества обслуживания клиентов. Например, с 2015 года Ally предлагает виртуального помощника в своем приложении, который позволяет клиентам задавать свои вопросы устно (как Siri от Apple) или набирать (как текстовые сообщения). Вы также можете взаимодействовать с Ally на устройствах с поддержкой Alexa, чтобы узнать баланс вашего счета и получайте другую информацию, пока ваши руки заняты приготовлением еды или чем-то еще.

Хотя вы откажетесь от доступа к филиалам, выбрав Ally, вы получите доступ к более крупной сети банкоматов. Благодаря партнерству с сетью Allpoint, Ally предоставляет бесплатный доступ к 43 000 банкоматов. Что еще более поразительно, банк дает вам возможность установить контроль над вашими платежными картами. Например, в мобильном приложении вы можете установить лимит расходов. Если вы склонны тратить слишком много средств, эта функция может вам помочь.

Ally Bank получил 5 звезд из 5 за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Где он сияет: Обеспечивает круглосуточную доступность агентов и предлагает виртуального помощника.

Где можно больше предложить: Вы отказываетесь от возможности пользоваться банком в отделении.

Bank of America

Большой банк предлагает более сложные цифровые функции, разветвленную сеть отделений и более 16 000 банкоматов — это меньше банкоматов, чем предлагает Ally, но больше, чем то, что предлагает Wells Fargo.

Что может быть (возможно) самым впечатляющим, это то, что банк заслужил похвалы как лидер в скорости решения проблем клиентов. По мнению Дж.Согласно исследованию удовлетворенности розничных банковских услуг в США, проведенному Д. Пауэром в 2019 году, Bank of America является лидером в предоставлении клиентам возможности решать свои проблемы через каналы самообслуживания — представитель филиала не требуется.

В Bank of America у вас будет доступ к мобильному приложению, которое выгодно отличается от многих своих конкурентов. Там, в приложении, вы можете задать автоматизированному помощнику Эрике всевозможные финансовые вопросы. Вы также можете получать предупреждения, если и когда специалисты банка сочтут, что вам угрожает овердрафт.

Если вам нужно посетить отделение, банк позволяет записаться на прием онлайн.

Bank of America получил 4,8 из 5 звезд за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Отличие: Поддерживает полезное приложение для мобильного банкинга и отлично справляется с проблемами клиентов.

Где можно найти больше: Как клиент депозитного счета, у вас не будет доступа к телефонным агентам 24/7.

Citibank

Citibank обеспечивает доступ, который вы должны ожидать от большого банка: он предлагает 65 000 бесплатных банкоматов в США.S. и делает представителей банка доступными 24 часа в сутки, семь дней в неделю по телефону. Вы можете найти банки с более крупными отделениями, но у вас все равно будут варианты лично. В целом Citi поддерживает более 700 отделений.

Но это более поразительно в других сферах обслуживания клиентов. Например, Citibank позволяет всем использовать свое банковское приложение * без * необходимости регистрировать учетную запись Citi. Другими словами, вы можете протестировать банк в Интернете, прежде чем делать это. Но у вас не будет доступа к полному меню мобильных функций банка, пока вы не получите аккаунт.Некоторые из этих функций приложения включают в себя возможность: депозитные чеки, оплату счетов, отключение карты в случае ее пропажи и подключение к финансовому консультанту по щелчку.

Если вас все еще не впечатляют их цифровые продукты, вы можете сыграть активную роль в создании будущих. Через сообщество Canvas банка вы можете предоставить Citi информацию о том, что вы хотите видеть в его финансовых продуктах.

Citibank получил 4,6 звезды из 5 за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Где это сияет: Предлагает большую сеть банкоматов и предоставляет полезные инструменты цифрового банкинга.

Где можно больше предложить: Банки с более крупной филиальной сетью можно найти в другом месте.

PNC Bank

PNC Bank предлагает надежную сеть отделений, насчитывающую около 18 000 банкоматов и цифровых инструментов, которых нет во многих банках.

С 2009 года PNC предлагает мобильное приложение для клиентов Virtual Wallet с нетипичными функциями цифрового банкинга. Например, клиенты могут получать уведомления о днях, когда у них могут закончиться деньги. PNC также поддерживает стандартные функции мобильного банкинга, такие как мобильный чек и отправка денег через приложение.

Один из банков, выходящих на встречу трендам и открывающих отделения на новых рынках. Помимо открытия счетов и других стандартных транзакций, PNC использует свои отделения для обучения потребителей инструментам цифрового банкинга.

PNC тоже усердно работает над новыми идеями. Недавно он запустил дочернюю компанию для тестирования и развития новых продуктов, в том числе банковских.

Чтобы упростить клиентам доступ к наличным деньгам, банк недавно расширил доступ к бесплатным банкоматам: PNC владеет 9000 банкоматов и в рамках партнерства предоставляет доступ к еще 9000 банкоматов в магазинах шаговой доступности.

PNC Bank получил 4,6 из 5 звезд за качество обслуживания клиентов в обзоре Bankrate.

Где это лучше всего: Поддерживает 2400 отделений и предлагает инструменты управления цифровыми деньгами.

Где можно больше: У вас не будет доступа к круглосуточным консультантам по обслуживанию клиентов по телефону.

Итог

Банки тратят много времени и ресурсов на улучшение вашего банковского опыта. Если вам нужен банк, который предлагает высоко оцененное приложение, не отказываясь от отделения, вы можете его найти.Проведите исследование, чтобы найти банк, который предлагает наиболее важные для вас функции.

Хотите больше отзывов? Присоединяйтесь к группе Money Masters Bankrate на Facebook, чтобы обсудить.

Подробнее:

10 лучших банков на 2021 год (рейтинговые и проверенные)

Отказ от ответственности: Это сообщение содержит ссылки на продукты от одного или нескольких наших рекламодателей. Мы можем получить компенсацию ( бесплатно для вас ), когда вы переходите по ссылкам на эти продукты.Прочтите нашу Политику отказа от ответственности для получения дополнительной информации.

Наша команда подробно изучила лучшие банки страны. Опираясь на многочасовые исследования, эти лучшие банки выделялись среди остальных низкими комиссиями, финансовыми продуктами, обслуживанием клиентов и образовательными ресурсами.

Независимо от того, ищете ли вы новый сберегательный счет, текущий счет или и то, и другое, эти ведущие финансовые учреждения готовы помочь вам.

Еще лучше, в нашем списке банка , которые предлагают больше, чем два финансовых продукта, которые мы перечислили выше.

Фактически, большинство лучших банков предлагают инвестиционные услуги, текущие счета, кредитные карты, личные ссуды, ипотеку и все остальное.

Без лишних слов, вот наш список лучших банков на 2021 год.

10 лучших банков: обзоры, предложения и акции

1. ЦИТ Банк

ЦИТ Банк не имеет себе равных, когда дело касается их сертификатов вкладов. От компакт-дисков без штрафа до компакт-дисков большого размера — у CIT Bank есть именно то, что вы ищете.

Помимо этого финансового продукта, CIT Bank имеет отмеченный наградами сберегательный счет с высокой доходностью, предлагает как жилищные ссуды, так и ипотечные кредиты, первоклассный счет денежного рынка и процентный счет в системе eChecking.

Плюсы:

  • Лучший выбор для компакт-дисков
  • Главный счет денежного рынка
  • Процентный текущий счет
  • Счет денежного рынка, удостоенный награды
  • Простые в использовании мобильные и настольные приложения, позволяющие легко контролировать свою учетную запись
  • Без ежемесячной платы
  • Бесплатные ресурсы и финансовые инструменты, которые помогут вам управлять своими деньгами

Минус:

  • Нет физического местонахождения
  • $ 1,000 Минимальный остаток
  • Не предлагает кредитные карты
  • Минимальный депозит высок для учетной записи eChecking
  • Сеть банкоматов
  • платная

Щелкните здесь, чтобы зарегистрироваться в отмеченном наградами банке.

>> Подробнее: CIT Bank Review

2. Capital One

В течение многих лет Capital One был удостоенным наград финансовым учреждением и вошел в наш список лучших банковских счетов .

Этот онлайн-банк с минимальным начальным балансом $ 0 для большинства продуктов имеет хорошие возможности для удовлетворения финансовых потребностей студентов, молодых людей и опытных профессионалов.

Предлагая ссуды, кредитные карты, текущие счета и все остальное, Capital One — это универсальный магазин для всех людей.

К счастью, их онлайн-сайт и мобильное приложение значительно упрощают отслеживание и отслеживание вашей учетной записи.

Если вам нужен инвестиционный счет или новая кредитная карта, Capital One всегда готов помочь вам.

Чтобы помочь вам, этот лучший банк предлагает как онлайн, так и поддержку по телефону, чтобы ответить на все ваши финансовые вопросы.

Плюсы:

  • Предлагает текущие счета, сберегательные счета, компакт-диски и кредитные карты
  • Высокопроцентный сберегательный счет (до 1.70% — конкурентоспособная экономия производительности 360)
  • Большая сеть банкоматов 39000+
  • Ресурсы, которые помогут вам учиться, расти и экономить деньги.
  • поможет вам с недвижимостью и коммерческими сделками.

Минус:

  • Физическое местонахождение ограничено: только восемь штатов и округ Колумбия
  • Большие остатки на счетах, как правило, приносят более высокую процентную ставку

>> Подробнее: Capital One Bank Review

3. Варо

Со сберегательным счетом, который может похвастаться APY в 2,80% и более чем 55 000 банкоматной сетью, охватывающей всю страну, Varo переопределяет то, как мы, как потребители, работаем с банками.

Как они заявляют, «онлайн-банкинг без комиссий», Varo предлагает конкурентоспособный банковский опыт без лишних хлопот. Прошли те времена, когда вы должны были беспокоиться об овердрафте, ежемесячных комиссиях, комиссиях за перевод или зарубежных транзакциях.

Этот лучший банк позволяет автоматизировать стратегию сбережений и использовать надежные инструменты бюджетирования.Единственный недостаток заключается в том, что Varo — это только цифровой банк; однако их бесплатная проверка и сберегательные счета с высокой доходностью не имеют себе равных.

Плюсы:

  • Практически бесплатно
  • Сберегательный счет: 2,80% годовых
  • Более 55000 банкоматов в сети
  • Бесплатный расчетный счет
  • Для открытия счета не требуется минимальный остаток
  • Щедрый диск без штрафов: до 1,70%

Минус:

  • Нет физического местонахождения
  • Ограниченное количество финансовых продуктов

4. Откройте для себя

Благодаря расчетному счету, на который возвращается 1,0% кэшбэка, Discover предлагает вам уникальный банковский опыт. В этом финансовом учреждении вы можете воспользоваться их сертификатами IRA и компакт-дисками.

Еще лучше, вы можете зарегистрировать их онлайн-сберегательный счет, который рекламирует 1,60% годовых и сопровождается бонусом за регистрацию от 150 до 200 долларов, если вы имеете на это право.

Плюсы:

  • Получайте вознаграждения за возврат денежных средств (до 1.0% на их текущий счет)
  • Накопительный счет
  • : получите 1,60% годовых
  • Простая в использовании цифровая платформа
  • Разнообразный выбор цен на компакт-диски
  • Доступ к более чем 60000+ бесплатных банкоматов
  • Личные, студенческие и жилищные ссуды
  • Без ежемесячной платы
  • Круглосуточная служба поддержки клиентов

Минус:

  • Физическое местоположение ограничено
  • Не предлагает ссуды или ипотеки

>> Подробнее: Discover Bank Review

5. Чейз

JPMorgan Chase, одно из крупнейших финансовых учреждений в мире, предлагает безупречный банковский опыт как для молодежи, так и для пожилых людей.

Независимо от того, хотите ли вы получить новую кредитную карту, ссуду, ипотеку или хотите начать инвестировать, у Chase Bank есть все необходимые инструменты и продукты, чтобы быстро начать свой финансовый путь.

Не ждите, если вы зарегистрируете чековую или сберегательную учетную запись, вы можете заработать до 350 долларов.

Плюсы:

  • Более 16 000+ банкоматов и 4900 отделений
  • $ 350 Бонус за регистрацию по акции
  • $ 0 Минимальный остаток на сберегательном счете
  • предлагает несколько кредитных карт с отличными наградами
  • Без ежемесячной платы
  • Круглосуточная служба поддержки клиентов
  • Бесплатная кредитная оценка
  • Предлагает займы и ипотеку

Минус:

  • Ежемесячная плата
  • Низкий 2 доллара.50 комиссионных за банкоматы вне сети Chase
  • Низкая процентная ставка по сберегательному и расчетному счету

>> Подробнее: Chase Bank Review

6. Ally Bank

Если вы предпочитаете интернет-банк, не ищите дальше. Ally Bank стал лидером в этой категории благодаря своим высоким процентным ставкам, компакт-дискам и надежной платформе для инвестирования.

Даже не имея физического местоположения, у Ally Bank есть инструменты и продукты, необходимые для успеха.

С Ally вы можете подать заявку на получение ссуды, открыть высокодоходный сберегательный счет, инвестировать и автоматизировать практически все аспекты, чтобы никогда не пропустить платеж.

Плюсы:

  • Более 43 000+ банкоматов для вас
  • Без ежемесячной платы
  • Нет платы за обслуживание
  • Сберегательный счет: 1,60% годовых
  • Отличное обслуживание клиентов
  • Roth IRA, компакт-диски, счета денежного рынка
  • Сберегательный счет онлайн
  • может похвастаться 1.60% годовых
  • Автоматизированные финансовые инструменты, которые помогут вам составить бюджет, сэкономить, подготовиться к выходу на пенсию и купить дом.

Минус:

  • Нет физических филиалов
  • CD только на один, три и пять лет
  • $ 10 Комиссия за исходящий перевод для Сберегательного счета. Подается только на шестой раз в месяц.

>> Подробнее: Ally Bank Review

7. Маркус Автор: Goldman Sachs

Приобретенный Goldman Sachs, Маркус превратился в феноменальный банк.Благодаря бесплатному индивидуальному займу и сберегательному счету с доходностью 1,70% годовых, этот банк привлек легион поклонников.

Чтобы улучшить ваш личный банковский опыт, у Маркуса есть удобное мобильное приложение, простое в использовании и невероятно быстрое, поэтому вы никогда не упустите ни одной детали, когда дело доходит до ваших личных финансов.

Плюсы:

  • $ 0 Минимальный депозит
  • Нет комиссии за обслуживание или транзакцию
  • Сберегательный счет: 1,70% годовых
  • Консолидация кредитов и долгов
  • Владелец Claritymoney
  • Монитор кредитного рейтинга
  • Персональные ссуды без бесплатных услуг (3500–40 000 долларов США)
  • CD, ссуды, счета денежного рынка
  • Интуитивно понятное мобильное приложение

Минус:

  • Трудно перемещать деньги между счетами
  • Нет продуктов или функций, которые помогут вам инвестировать

>> Подробнее: Маркус от Goldman Sachs Обзор

8. Barclays U.S.

Обслуживая более 48 миллионов человек, Barclays — это банк, охватывающий все страны. У этого банка со штаб-квартирой в Лондоне нет физических мест в Соединенных Штатах, но он предоставляет вам цифровую инфраструктуру для онлайн-банкинга.

Barclays предлагает сберегательный счет с доходностью 1,70% годовых и несколько конкурентоспособных депозитных сертификатов с процентной ставкой.

Плюсы:

  • Большой выбор компакт-дисков
  • Сберегательный счет: 1.70% годовых
  • Простая в использовании цифровая платформа
  • Низкая комиссия за недостаточность средств
  • Без минимального начального депозита
  • Без ежемесячной платы

Минус:

  • Без расчетного счета
  • Нет физического местонахождения в США
  • Онлайн Только для потребителей из США

>> Подробнее: Barclays Bank Review

10. American Express

Известная своими удостоенными наград кредитными картами, American Express предлагает как депозитный сертификат, так и сберегательный счет с 1.70% APY.

К сожалению, этот банк не предлагает текущий счет, поэтому вам придется поискать эту конкретную банковскую функцию в другом месте.

Тем не менее, American Express не будет взимать с вас никаких ежемесячных комиссий, и они имеют относительно низкие требования к минимальному начальному балансу.

Плюсы:

  • Без ежемесячной платы
  • Лучшие кредитные карты — Sweet Perks & Rewards
  • Сберегательный счет: 1,70% годовых
  • Простое в использовании мобильное приложение
  • Награды за прибыльное членство
  • Бесплатная кредитная оценка
  • Награды и льготы для путешествий

Минус:

  • Без расчетного счета
  • Трудно внести наличные на сберегательный счет.Прибытие почты.

>> Подробнее: American Express National Bank Review

11. США

Вне зависимости от того, являетесь ли вы ветераном, резервистом или служите в настоящее время на действительной военной службе, вы знаете преимущества членства в USAA.

Основанный в 1922 году, USAA продолжает служить нашим мужчинам и женщинам в вооруженных силах и в настоящее время является лучшим банком для военнослужащих.

Независимо от того, переезжаете ли вы к следующему месту службы или уходите из армии, USAA будет рядом с вами, предоставив вам финансовую помощь и рекомендации, необходимые для начала следующей главы в вашей жизни.

Плюсы:

  • Феноменальные ставки страхования
  • Кредитная карта Cash Rewards
  • Сберегательный счет: 1,70% годовых
  • Простое в использовании мобильное приложение
  • CD, ссуды, ипотека, инвестиционные счета, пенсионные счета

Минус:

  • Только военнослужащие могут присоединиться к
  • APY сберегательного счета составляет всего 0,15%

>> Подробнее: USAA Bank Review

Часто задаваемые вопросы о лучших банках

Какой банк лучше всего подходит для потребителей?

The Best Bank — это банк, который позволяет вам достичь ваших финансовых целей, предоставляет первоклассные услуги и к которому легко получить доступ.Сегодня потребители должны подумать об онлайн-банке. Это позволит вам легко осуществлять банковские операции со своего телефона или компьютера. Онлайн-банкинг делает управление вашим счетом безболезненным и приятным.

Если вы предпочитаете услуги онлайн-банкинга, тогда любой из вышеперечисленных вариантов — отличный выбор; однако, если вы придерживаетесь старой школы и хотели бы получить физический доступ к своему банку, то Chase — ваш лучший выбор.

В безопасности ли мои деньги в банке?

Все перечисленные выше финансовые учреждения застрахованы FDIC, что означает, что ваши деньги в безопасности и защищены.

Какие общие банковские сборы?

Наиболее распространенные банковские комиссии — это обслуживание, овердрафт и ежемесячная комиссия. Однако с развитием онлайн-банкинга большинства этих комиссий можно легко избежать.

Итог: Лучшие банки Америки

Выбор лучшего банка может показаться сложной и ужасной задачей; Однако есть несколько вещей, которые следует учитывать.

Во-первых, вы хотите выбрать банк с низкими комиссиями.Затем вам нужно финансовое учреждение с надежным обслуживанием клиентов, разнообразными финансовыми продуктами и простой в использовании мобильной платформой, чтобы вы могли делать банковские операции на ходу. Наконец, вы хотите рассмотреть свои финансовые цели.

Несомненно, лучшие банки, которые мы описали, хорошо подходят для того, чтобы помочь вам в достижении ваших целей, поскольку все они предлагают образовательные ресурсы и финансовые инструменты, которые помогут вам сэкономить, инвестировать и управлять своими кровно заработанными деньгами.

Продолжайте читать:

.

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *