Ф з 115: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Изменения в 115-ФЗ и новые правила внутреннего контроля

Что вносить в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и чему обучать сотрудников?

1. Определение Национальной оценки рисков ОД/ФТ:

Национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (национальная оценка рисков) — деятельность, организуемая уполномоченным органом во взаимодействии с государственными органами, Центральным банком Российской Федерации, Федеральной нотариальной палатой, Федеральной палатой адвокатов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов при участии организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению и (или) предотвращению рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, выработке мер по минимизации указанных рисков. Национальная оценка рисков проводится в соответствии с рекомендациями, утвержденными уполномоченным органом.

2. Адвокатскими и нотариальными палатами субъектов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов на основании отдельных соглашений, заключенных между Росфинмониторингом и указанными органами и организациями, будет осуществляться контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ.

3. Добавлена новая статья — 9.1. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

3.1. Контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ за организациями и ИП осуществляют надзорные органы в соответствующей сфере деятельности (Банк России — кредитные и некредитные финансовые организации, Пробирная палата — ювелиры, ФНС — лотереи, организаторы азартных игр, Роскомнадзор — телекомы, почта России и т.д.).

3.2. Для тех организаций и ИП, у которых нет надзорных органов в соответствующей сфере деятельности (операторы по приему платежей, факторинговые организации, лизинговые компании, агентства недвижимости, контрольно-надзорные функции по ПОД/ФТ осуществляет сам Росфинмониторинг. Контроль и надзор Росфинмониторинг осуществляет после Постановки на учет в Росфинмониторинг.

3.3. Контроль и надзор за исполнением требований 115-ФЗ адвокатами осуществляют адвокатские палаты субъектов Российской Федерации

3.4. Контроль и надзор за исполнением требований 115-ФЗ нотариусами осуществляют нотариальные палаты субъектов Российской Федерации.

3.5. Росфинмониторинг организует и проводит дистанционный мониторинг соблюдения требований 115-ФЗ, заключающийся в анализе поступающей информации. Результаты своего анализа передает в контрольно-надзорные органы.

3.6. Контроль и надзор в сфере ПОД/ФТ и сегодня осуществляется с учетом риск-ориентированного подхода, но теперь это закреплено и в 115-ФЗ.

3.7. Порядок осуществления контроля и надзора в сфере ПОД/ФТ будет установлен отдельным нормативным актом Правительства Российской Федерации. Такой нормативный акт будет предусматривать в том числе права и обязанности организаций и ИП в связи с проведением контрольно-надзорных мероприятий.

3.8. Банк России самостоятельно определяет порядок проведения контрольно-надзорных мероприятий.

3.9. Применение мер дисциплинарной ответственности в отношении адвокатов и нотариусов осуществляется в соответствии с Кодексами профессиональной деятельности адвокатов и нотариусов, соответственно.

 

Отзывы: Жалоба по 115-ФЗ. АРБ: Ассоциация российских банков

13.05.2021 07:36:15

Обществом с ограниченной ответственности 15.02.2021 подписаны документы на открытие расчетного счета в Операционном офисе «Алтайский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» и получение корпоративной банковской карты. 24.03.2021 мне на телефон поступило sms-сообщение о том, что у Банка возникли подозрения, что карта используется в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем и что карта заблокирована. После чего я попытался войти в приложение «Мой Бизнес», для просмотра возможных уведомлений Банка. Многочисленные попытки оказались не удачными. Я обратился в офис Банка, однако сотрудники ничего пояснить не смогли, подтвердив, что меня заблокировали по Федеральному закону 115-ФЗ. Данная ситуация вызывала удивление, так как действия банка явно противоречили нормам делового общения и законодательства в целом по следующим причинам: 1. операций по расчетному счету, открытому в банке не было; 2. полученную корпоративную карту я не активировал и, соответственно, не пользовался ей; 3. операций по второму расчетному счету, открытому в Альфа-Банке, не было. Расчетных счетов в других банках у организации нет; 4. организация зарегистрирована 21.01.2021 года и только изыскивала возможность для осуществления полноценной деятельности. Фактически деятельность еще не велась; 5. ООО является партнером ПАО «Промсвязьбанк» по агентскому соглашению; 6. в каких-либо списках лиц, причастных к террористической либо экстремисткой деятельности ни ООО, ни я не числимся; 7. каких-либо предупреждений и уведомлении о нарушении условий соглашений с Банком либо нарушения действующего законодательства в виде почтовой корреспонденции в адрес ООО не поступало.

Поясню, что организация зарегистрирована с целью оказания юридических услуг, преимущественно по регистрации, ликвидации и решению корпоративных вопросов юридических лиц. Так же одним из видов деятельности, которую ООО планирует развивать, это организация спортивных мероприятий. Общество применяет упрощенную систему налогообложения и не является плательщиком НДС. Для экономии денежных средств на аренде и своевременному получению почтовой корреспонденции, Общество зарегистрировано по адресу прописки директора, что не противоречит действующему законодательству и приветствуется осуществляемой политикой налоговых органов. Каких-либо договоров ООО до момента применения к Обществу ограничений по 115-ФЗ не заключало, денежных средств за оказанные услуги не получало. Исходя из этого, не понятны основания для подозрений причастности Общества к терроризму и экстремизму, не говоря уже о легализации денежных средств, которых попросту еще нет. Для понимания причин возникшей ситуации и получения возможности защитить свою репутацию ООО обратилось в ПАО «Промсвязьбанк» с просьбой сообщить о конкретных действиях руководства Общества, послуживших причиной применения норм 115-ФЗ (исх. №1 от 01.04.2021) В ответе на обращение ООО Банк лишь перечислил нормы законов и подзаконных актов, которыми он руководствуется в своей деятельности, игнорируя интересы ООО (ответ банка №288 от 22.04.2021). Данное поведение банка считаю грубым нарушением деловой этики и прав малого бизнеса. Понимая, что необоснованное применение Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ может причинить ООО и мне, как директору данного Общества, непоправимые последствия, прошу оказать помощь в защите деловой репутации и снятии всех ограничений с ООО. С уважением, Директор ООО, Павел Михайлович.

Ответ представителя банка

17.05.2021 15:04:59

Уважаемый Павел Михайлович! <br />
Предлагаем Вам обратиться с обращением непосредственно в Банк для детального разъяснения причин сложившейся ситуации.
Одновременно обращаем внимание, что установленные статьей 4 Федерального закона от 07. 08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ограничения не позволяют ПАО «Промсвязьбанк» раскрывать иным лицам информацию о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, что исключает возможность предоставления развернутого ответа на данном форуме.

Надеемся на понимание и продолжение конструктивного сотрудничества.
С уважением, Промсвязьбанк.

Ответ редакции сайта АРБ

Уважаемый Павел Михайлович, Ваша жалоба направлена в адрес банка.

Вы также можете обратиться с данным вопросом в надзорные органы, ссылки на которые есть на нашем сайте — http://arb.ru/banks/claim/ (список в самом низу страницы).

Автоматизация требований федерального закона № 115-ФЗ

С 2001 года субъекты Федерального закона от 07. 08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны идентифицировать своих клиентов и осуществлять внутренний контроль за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом.

Перечень субъектов приведен в Приложение № 3 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Согласно 115-ФЗ, исполнение ПОД/ФТ носит сплошной, непрерывный характер. Постоянному обязательному контролю подлежат операции юридических и физических лиц свыше определенной суммы, а также сделки участников «Перечня лиц, подозреваемых в причастности к ПОД/ФТ».

К перечням контроля ПОД/ФТ относятся:

• база недействительных паспортов (загружается в систему с сайта МВД)
• перечни 550П (перечень ЦБ. Касается лиц, которым был отказ в обслуживании банком)
• перечни МВК (на основании решения Межведомственной комиссии по противодействию финансирования терроризма)
• перечни террористов и экстремистов (данные Росфинмониторинг)
• перечни ФРОМУ (Перечень Росфинмониторинг организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения).

Поскольку число клиентов компаний-субъектов ФЗ № 115, может достигать десятков миллионов, и перечни контроля содержат списки внушительных размеров, встает вопрос об автоматизации решения в этой сфере.

В качестве примера реализации системы ПОД/ФТ можно привести отраслевое решение «Ортикон: 115-ФЗ (ПОД/ФТ)».

Функционал подсистемы «Ортикон: 115-ФЗ (ПОД/ФТ)» позволяет выявить среди клиентов, зарегистрированных в базе, представителей, относящихся к объектам контроля ПОД/ФТ, определить их уровень риска и, в случае необходимости, заблокировать возможность осуществления выплат.

Риск в контексте ПОД/ФТ является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий.

Клиенты с высоким риском могут быть отнесены к разряду «блокируемых» (попадают в регистр «Блокировки»). Система не позволяет производить расчеты по выплатам таким клиентам до особого распоряжения.

Кроме этого, для всех клиентов, зарегистрированных в системе, реализована возможность формирования и периодического хранения основного документа ПОД/ФТ, анкеты-досье.

Подсистема «Ортикон: 115-ФЗ (ПОД/ФТ)» — гибкий инструмент, позволяющий в соответствии с учетной политикой организации, произвести индивидуальные настройки алгоритмов, определить основные правила, классифицировать риски, произвести визуализацию списка клиентов.

Отраслевое решение «Ортикон: 115-ФЗ (ПОД/ФТ)», реализовано на базе «1С: Бухгалтерия 8.3», но может быть интегрировано и с другими конфигурациями.

 

115-ФЗ: что делать при получении предупреждения Банка о возможной блокировке? Как избежать блокировки счета?

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и методические рекомендации от 04. 12.2015 № 35-МР, от 21.07.2017 № 18-МР, от 16.02.2018 № 5-МР, разработанные Банком России, дают кредитным организациям широкие дискреционные полномочия по блокировке счетов своих клиентов, при возникновении подозрений, что компания занимается отмыванием денег или финансированием террористических организаций. Так как деятельность ИП и малого бизнеса подразумевает частое движение средств на счете, именно эти лица привлекают пристальное внимание банков. Нормативными правовыми актами закреплены операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, вызывающие подозрение. Тем не менее, нередки ситуации, когда извещение из банка о приостановке счета имеет только формальную отсылку к ФЗ № 315, без конкретизации причины.

Здесь мы описали признаки, по которым банк вычисляет сомнительные операции. Но банк может обратить пристальное внимание на клиента по таким, казалось бы, невинным причинам, как:

• Наличие у организации нескольких счетов для различных типов операций;
• Массовый юридический адрес или учредитель;
• Слишком юный генеральный директор или, напротив, директор старше пенсионного возраста также настораживает банк;
• Невозможность выйти на связь с руководителем компании;
• Невнятные назначения платежей.

Несмотря на легкость, с которой можно угодить в немилость к банку, свои права можно и нужно защищать.

Во-первых, для недопущения подобных ситуаций, следите за тем, чтобы в выписке ЕГРЮЛ не было нежелательных записей (вроде пометки о недостоверности) в отношении Вашей компании. По возможности, используйте минимальное количество счетов для ведения всех операций, а лучше всего — один. Информируйте банк обо всех изменениях в контактных данных организации и руководителя.

Если же Вы все-таки попали под внимание банка, то помните, что по инициативе банка может произойти:

• Блокировка всего счета (если владелец этого счета внесен в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
• Приостановление проведения конкретной финансовой операции;
• Отказ в проведении конкретной финансовой операции.

В то же время, если приостановлено дистанционное обслуживание счета, то банк должен исполнять бумажные платежные поручения.

При получении предупреждения Банка о возможной блокировке, мы рекомендуем произвести следующие действия:

1. Если Вам неясны причины, составьте в банк письменный запрос, добейтесь, чтобы на копии запроса Вам поставили номер входящего обращения, и ждите ответа (это обязанность банка), который в дальнейшем может помочь в обжаловании решения банка.
2. Если банк требует документы, подтверждающие характер осуществляемых операций, оперативно предоставьте все необходимое в банк на бумажных носителях или через систему Клиент-банк
3. Обращение в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации — Ваш следующий шаг, если по факту рассмотрения банком Ваших документов, решение кредитной организации Вас не устраивает.
4. Судебное разбирательство. Если дело дойдет до суда, Вы сможете не только признать действия банка незаконными, но и взыскать с банка проценты за пользование чужими денежными средствами.

Внесены изменения в 115-ФЗ и 128-ФЗ от 01.07.2021 г

5 июля 2021

Доводим да вашего сведения, что на официальном интернет-портале правовой информации опубликован Федеральный закон от 01.07.2021 № 274-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» и Федеральный закон «О государственной дактилоскопической регистрации в Российской Федерации»:

Закон вступает в силу с 29 декабря 2021 года, за исключением отдельных положений о которых будет упомянуто ниже.

Основные изменения, вносимые в Федеральный закон от 25.07.2002 г. № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»:

1. Устанавливаются новые критерии продления сроков временного пребывания в России трудовых мигрантов из стран ЕАЭС и членов их семей (супругов, детей и родителей, находящиеся на иждивении иностранного гражданина). Теперь сроки их пребывания будут продлеваться на срок действия соответствующего трудового договора (либо гражданско–правового договора). Если договор является бессрочным (что характерно для большинства трудовых договоров), то срок временного пребывания указанных лиц продлевается до 1 года с даты въезда. При этом, указанный срок может неоднократно продлеваться без выезда из РФ, но не более, чем на 1 год с даты очередного продления.

2. Если иностранный гражданин из безвизовой страны является членом семьи (супругом, ребенком, родителем, бабушкой/дедушкой, внуком) гражданина РФ или иностранного гражданина, имеющего вид на жительство в РФ, срок пребывания такого члена семьи в РФ продлевается до 1 года с даты въезда с возможностью неоднократного продления без выезда из РФ, но не более, чем на 1 год с даты очередного продления.

3. В случае признания иностранного гражданина носителем русского языка (в соответствии с критериями действующего законодательства) срок его пребывания в России продлевается на 90 дней с даты признания указанного статуса.

4. Граждане Украины, Молдовы и Казахстана смогут получить разрешение на временное проживание без учета квоты. Эта же привилегия распространяется на лиц без гражданства, которое ранее постоянно проживали на территории Украины, признаны беженцами или получили временное убежище в РФ.

Данная норма вступила в силу.

5. Вводится возможность получения вида на жительство в форме электронного носителя информации (карты).

Данная норма вступила в силу

6. Срок действия вида на жительство лиц без гражданства, а также вида на жительство в форме электронной карты, будет составлять 10 лет, после чего подлежит замене.

7. Предусмотрена возможность выдачи патента в форме карты с электронным носителем информации, а также возможность подачи в электронном виде с помощью портала Госуслуг заявления об оформлении, переоформлении, замене патента и выдаче его дубликата. Однако пока не известно, когда данные опции будут реализованы на практике.

При этом оформление патента в виде электронного (виртуального) документа не предусматривается.

8. Все иностранные граждане, прибывающие в РФ (за исключением детей младше 6 лет, граждан Белоруссии и некоторых категорий граждан, указанных в законе) будут обязаны пройти медицинское обследование и дактилоскопическую регистрацию. Это требование также распространяется на иностранных граждан, являющихся ВКС, и членов их семей.

9. Иностранцы, прибывшие в Россию на срок более 90 дней (за исключением иностранцев, прибывающих в целях осуществления трудовой деятельности и особых категорий иностранных граждан, указанных в законе), будут обязаны пройти процедуру дактилоскопии и фотографирования в течение 90 дней с даты въезда.

Если же иностранец прибыл в целях осуществления трудовой деятельности, то процедуры дактилоскопии и фотографирования ему необходимо будет пройти в течение 30 дней либо при обращении за патентом или разрешением на работу.

10. Для прохождения процедур дактилоскопической регистрации и фотографирования, иностранцу будет необходимо представить сертификат об отсутствии ВИЧ-инфекции, справку об отсутствии инфекционных заболеваний, а также заключение психиатра-нарколога. Перечень уполномоченных медицинских учреждений будет утверждаться администрацией соответствующего субъекта РФ.

После прохождения дактилоскопии и фотографирования иностранцу будет выдаваться подтверждающий документ.

Учитывая значительный объем изменений, внесенных в миграционное законодательство Федеральным законом от 01.07.2021 № 274-ФЗ, мы будем информировать вас о практическом применении новых норм.

Президент России Владимир Путин подписал закон об изменении 115-ФЗ, касающиеся инвестсоветников и регистраторов

Президент России Владимир Путин подписал закон об изменении 115-ФЗ, касающиеся инвестсоветников и регистраторов

Президент России Владимир Путин подписал закон, исключающий инвестиционных советников из сферы применения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ опубликован во вторник на официальном портале правовой информации.

Закон исключает инвестиционных советников из сферы действия Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом к организации, совмещающей деятельность по инвестиционному консультированию с иной профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, нормы антиотмывочного закона будут применяться в части деятельности, предполагающей совершение операций с имуществом клиентов. Поскольку до принятия документа инвестиционным советником могло являться как юридическое, так и физическое лицо (индивидуальный предприниматель) и на советников — физических лиц действующая редакция данного закона не распространялась, изменения коснутся только инвестиционных советников — юридических лиц. 

Инвестиционные советники, не совмещающие свою деятельность с иными видами деятельности на финансовом рынке, исключены из числа финансовых организаций, обязанных исполнять требование антиотмывочного закона в части идентификации своих клиентов, сообщения о сомнительных операциях и других требований. Вместо этого они будут обязаны выдавать уполномоченному органу по его запросу информацию о клиентах, которым предоставлены индивидуальные инвестиционные рекомендации, об инвестиционных профилях данных клиентов, а также о содержании инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционным советникам, совмещающим свою деятельность с иными видами деятельности на финансовом рынке, разрешено проводить упрощенную идентификацию клиентов.

Кроме того, закон дает профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг, право проводить упрощенную идентификацию лиц при открытии и ведении лицевых счетов в реестре владельцев ценных бумаг. Держатели реестра смогут поручать проведение идентификации и обновление информации о лицах, которым открыты счета в реестре, не только кредитным организациям, но и другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг, выполняющим функции трансфер-агентов в соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг.  Также меняется периодичность обновления держателем реестра информации о клиентах, которым открыты лицевые счета в реестре владельцев ценных бумаг, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, — с одного раза в год до одного раза в три года. 

СРО НФА принимала активное участие в подготовке документа.

Ортикон: ФЗ-115

Основными функциями являются: 

1. Загрузка и хранение данных получаемых перечней от Росфинмониторинга, Банка России и собственные списки:

• Перечню экстремистов (ПЭ) 

• Межведомственной комиссии(МК)

• Перечень лиц причастных к финансированию распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ)

• Информация о лицах и организациях, которым другие кредитные организации отказали в проведении операции или открытии счета (550-П (639-П)) 

• Черный список (ЧС)

2. Обеспечение регулярных проверок и фиксация результатов проверок по соответствию или не соответствию клиентов с ПЭ, МК, ФРОМУ, 550-П(639-П).
3. Осуществление проверок по собственным «черным спискам» (ЧС).
4. Обеспечение загрузки текущих данных по недействительным паспортам  публикуемых на сайте http://services.fms.gov.ru/index.htm Главного Управления по вопросам миграции МВД России (База ФМС).
5. Обеспечение регулярных проверок паспортов по загруженной Базе ФМС и  фиксация результатов проверки.
6. Настройка и выставление рисков (террорист , повышенный риск , паспортный контроль и т.д) по желанию заказчика, но не менее основных видов риска.
7. Настройка поведения системы по клиенту (Объек-контроля) в зависимости от уровня риска (настраивается под клиента, базовые настройки под определенные конфигурации существуют).
8. Возможность полной автоматизации проверок (реализуется индивидуально).
9. Реализация новых возможностей визуализации в списках и в карточках клиентов в зависимости от уровня риска.
10. Фиксация при проверке всех проверяемых (не только подозрительных), с возможностью составления отчета кто, когда и сколько раз проверялся.
11. Фиксация всех возможных подозрительных совпадений по ПЭ/ФРОМУ, МК, 550-П(639-П) и ЧС.
12. Настройка и ведение лога операций по объектам контроля в части ПОД/ФТ в журнале операций.
13. Учет Анкет-досье по каждому клиенту и их печать в т.ч. групповая, возможна рассылка, количество анкет на каждого клиента неограниченно, состав анкеты также может меняться.
14. Гибкая система изменения правил проверки и поведения системы.
15. Система присвоения рисков
16. Комплекс штатных алгоритмов проверки. 

Модуль «Ортикон: ФЗ-115» не является самостоятельной, для ее работы необходимо наличие установленной технологической платформы «1С:Предприятие 8» и типовой конфигурации «1C:Бухгалтерия предприятия 8», ред. 3.0.

Модуль «Ортикон: ФЗ-115» для защиты от копирования содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.

Перечень специализированных объектов «Ортикон 115-ФЗ»:

1. Базы и перечни для проверок (отдельные справочники):

• ПЭ — файловая загрузка

• МВК (МК) – файловая загрузка

• ФРОМУ (ОМУ) – файловая загрузка

• 550-П (639-П) – файловая загрузка

• ФМС – загрузка базы из файла или загрузки базы МВД напрямую из Интернет

• Черный список — собственные черные списки

2. Особенности хранения перечней:

• Все базы хранятся с историей, кроме базы Черный список

• База ФМС конвертируется и храниться для проверки в виде битового массива данных – что позволяет оптимально производить поиск. (SQL уже не используем)

3. Документ «Операция ПОД/ФТ» — это основной документ системы ПОД/ФТ, который предназначен для:

• Проведения проверок или сверки

• Фиксации количественных показателей проверки/сверки – с возможность просмотра списка проверяемых

• Фиксация кто проверялся (битовый массив в документе)

• Фиксация по каким базам и перечням производится проверка

• Фиксация результатов проверки (совпадения по перечням, паспортный контроль,  и др. алгоритмы заложенные под потребности клиента)

• Фиксация принятых решениях (повышения уровня риска, контроль, блокировки, акцепт платежек и т.п.)

4. Документ «Операция ПОД/ФТ» – представляет собой конструктор алгоритмов и действий.   А именно в конструкторе настраиваются:

• Алгоритмы выборки клиентов для проведения проверки

• Алгоритмы самих проверок и по каким перечням

• Сценарии действий системы в случае выявления совпадений (например: повышение уровня риска в случае совпадения в ПЭ)

• Предусмотрено версионирование текстов алгоритмов

5. Особенности проверок по перечням:

• Отчет «Сверка» в справочнике контрагенты:

• Сверка по ограниченному массиву – отчет в справочнике контрагенты (ПЭ, ФМС, МК, ФРОМУ, 20/45)

• Документ «Операция ПОД/ФТ»:

• Проверка/сверка по всем – производится через документ «Операция ПОД/ФТ» 
• Проверка/сверка новых — возможность проверки только по новым (ранее не проверявшимся) контрагентам.
• Проверка – фиксируется через основной документ системы ПОД/ФТ «Операция ПОД/ФТ»

6. Уровни риска — в настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность учета 8 кодов (помимо этого ведется учет причин повышения риска) повышения уровня риска:

• П1 – Просрочена идентификация

• П2 – 20\45

• П3 – Недействительные паспорта (ФМС)

• П4 – Код 7000 (код вида операции ПОД/ФТ для  Росфинмониторинга)

• П5 – Код 3000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)

• П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)

• П7 – Для 550П

• П8 – Свободно

7. Клиент (Контрагент):

• Учет контрагентов в соответствии с текущими требованиями Анкеты — досье

• Учет анкетных данных — через учет данных в дополнительных сведениях (ДС)

• Изменения сведений клиента фиксируются с периодичностью = день.

• Реализация новых возможностей визуализации (раскраска и вывод сообщений) в справочнике контрагентов в зависимости от уровня риска (контроль/блокировка)

8. Анкета — досье:

• Состав данных анкет(досье) приведено в соответствие с текущей редакцией законодательства (444-П в ред. от 18.08.2016)

• Реализована (опционально) возможность хранения в системе выводимых анкет (досье). 

• Анкета (досье) –представлена в виде настраиваемой печатной формы.  

• Встроен базовый макет анкеты(досье) с базовым алгоритмом заполнения. 

• Отражение показателей, их представление и заполнение в анкете можно изменять (настраивать). Сведения о количестве проверок – можно ограничить.

• Печать Анкеты возможна по выделенному списку контрагентов в справочнике

9. Отчеты:

• Отчет по паспортам 20-45

• Сверка по контрагентам (по выделенному списку в справочнике не более 1000, но если через документ, то без ограничения).

• Индивидуальный отчет по выбранному контрагенту о всех его проверках (показывает в каких проверках через документ «Операция ПОД/ФТ» участвовал выбранный контрагент)

10. Новые возможности, которые в разработке или работающие в тестовом режиме:

• Настройка и ведение лога подозрительных операций с объектами контроля в части ПОД/ФТ в журнале операций.

• Механизм установки акцепта – требует отладки и настройки под клиента (выборка, проверка выборки, установка акцепта)

Прочее:

11. Документ «Операция ПОД/ФТ» — Для системы УНПФ8 автоматизированы две проверки:

• «Базовая Проверка» — проверка по ПЭ, МК, ОМУ в разрезе ФИО+ДР по ФЛ и ИНН по ЮЛ

• «Общая проверка» — проверка по всем перечням + проверка паспортов

Минимальные требований к конфигурации, на которую производится установка/обновление модуля (01.07.2019):

1. Платформа 1с8 — не ниже 8.3.15.1830

2. Режим совместимости конфигурации — не ниже 8.3.14

3. Подсистема БСП — не ниже 3.0.2.300

4. Свободная оперативная память (для загрузки базы недействительных паспортов) — 3 ГБ в экономном режиме, 20 ГБ в обычном режиме

5. Конфигурация 1С: Бухгалтерия8 Проф/Корп (для отраслевых решений) — не ниже 30. 77.45

6. Версия СЛК (если используется у Клиента)  — 3.0

New Key West 189 FS 115 Yamaha — правда о корпусе

-Размеры Длина 18’9 «
Ширина 8 ‘
Транец 25 «
Прибл. Вес 1650
Dead Rise 19
Осадка 12 «
-Мощности Топливо 40 галлонов
Рек. 115-150 л.с.
Человек 7
Максимальное HP 150 HP
Десять (10) лет гарантии на корпус
Сиденье-охладитель с приподнятым флип-флопом с подушкой
Просторная лицевая панель для монтажа электроники
Руль из нержавеющей стали с ручкой
Рулевое управление с защитой от обратной связи
Конструкция No Wood-No Rot
Самостоятельная эвакуация кабины
Газированный колодец живой
Утопленный носовой поручень
Большой литой якорь с якорем
Комплект для промывки сырой водой
Колода для кастинга большого лука
Большой ящик для хранения лука
Просторная консоль идеально подходит для Head w / Light
* В стоимость пакета комфортного двигателя входит пропеллер из нержавеющей стали
. Трюмный насос с автоматическим поплавковым выключателем
Рупорный электрический
Courtesy Lights
Вилка розетки на приборной панели
4 держателя стержня из нержавеющей стали со сливом
Хранилище штанги Gunwale
Система стрингеров из стекловолокна с впрыском пеной
Формованный нескользящий внутренний вкладыш
Встроенный топливный бак
Складной кормовой фонарь
Подушки для кокпита
Заднее многоместное сиденье со съемными подушками
Интегрированная платформа для плавания
Поручень из нержавеющей стали
Компас
Черная резиновая направляющая
Цвета боковины Ice Blue $ 540.00
Подушка Color Premier Fog $ 0.00
Двигатели (включены в цену продукта) Yamaha F115XB 4St * 35 850,00 $
Конфигурация двигателя / предварительной установки Однокабельная Yam CommandLink Round $ 2 040,00
Electronics Fusion Bluetooth Sirius XM Ready Stereo с 4 динамиками $ 795.00
Rub Rail White / SS Обновление Rub Rail $ 520,00
Верх бимини Алюминиевый верх и ботинки бимини (черная канва) $ 920,00
Конфигурация сидений руля 3. 0. Опирающаяся стойка на одной ноге со спинкой и ракетными установками. 1045 долларов.00
Подушки Bow Cushion $ 410,00
Электроника — Освещение Внутреннее светодиодное освещение (синее) $ 235.00
Электроника — Фонари Lumishore Underwater Lights $ 465.00
Аксессуары для троллингового мотора Вилка для троллингового мотора $ 140.00
Другое рулевое управление Bay Star Plus Hyd Tilt (Exch) $ 800,00
Другой переключатель с двумя батареями $ 165,00

Розничная цена продукта:
43 925,00 долл. США
ЦЕНА ПРОДАЖИ BMSS
$ 37 914.00

ПРОДАЖИ ВСЕГДА ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ! Мы торгуем лодками, автомобилями, грузовиками, автофургонами и мотоциклами! Покупаем и лодки! Упомяните это объявление, чтобы получить бесплатное членство в Sea Tow.Ответьте, чтобы зарезервировать поездку. Все продажи зависят от вашего удовлетворительного морского испытания. Звоните для быстрого обслуживания. Выходной в воскресенье в День семейного катания на лодке. Где яхтсмены Флориды делают покупки и экономят! Как всегда, мы превзошли предложения по боут-шоу. Восточное побережье Расположение Палм-Бэй Марина 4350 Dixie Hwy NE. Палм-Бэй, Флорида. 32905. 321-723-0851. Веб-сайт PalmBayMarina.com. для получения дополнительных фотографий. и видео! Вы должны предъявить это объявление при продаже по этой цене !!!
* Предметы на фотографиях не обязательно должны быть включены в цену!

Хроническое введение in vivo PF-4708671 и FS-115 по-разному…

Контекст 1

… доза-реакция in vivo для PF-4708671 была описана ранее (Huynh et al, 2014), мы повторно протестировали дозы в диапазоне от 10 до 100 мг / кг и контролировали фосфорилирование несколько субстратов S6K1 и нижестоящих эффекторов, включая S6, eIF4B и eEF2, в цельных лизатах гиппокампа мышей WT и Fmr1 KO для FS-115 (дополнительный рисунок S1E). Мы не обнаружили заметного воздействия на фосфо-eIF4B (дополнительные рисунки S2E и F), предполагая, что влияние ингибирования S6K1 на инициацию трансляции в значительной степени не изменилось. Фосфорилирование S6 и eEF2 были наиболее чувствительны к изменениям концентраций лекарств, и мы ограничили наше последующее исследование этими молекулами. …

Контекст 2

… S6 и eEF2 были наиболее чувствительны к изменениям концентраций лекарства, и мы ограничили наше последующее исследование этими молекулами. Как и у Huynh et al (2014), мы обнаружили, что острая доза PF-4708671 (50 мг / кг) приводила к значительному снижению фосфорилирования S6 в обоих генотипах (дополнительный рисунок S2A и B), но оказывала незначительное влияние на фосфорилированный eEF2.Однократное введение через зонд FS-115 (100 мг / кг) приводило к аналогичным эффектам на фосфорилирование S6 и eEF2 (дополнительные рисунки S2C и D). …

Контекст 3

… в Huynh et al (2014) мы обнаружили, что острая доза PF-4708671 (50 мг / кг) приводила к значительному снижению фосфорилирования S6 в обоих генотипы (дополнительные рисунки S2A и B), но мало влияли на фосфорилированный eEF2. Однократное введение через зонд FS-115 (100 мг / кг) приводило к аналогичным эффектам на фосфорилирование S6 и eEF2 (дополнительные рисунки S2C и D).Интересно, что мы обнаружили большую вариабельность уровней p-eEF2 у всех генотипов при лечении в острой форме, особенно при пероральном введении через желудочный зонд. …

Контекст 4

… поэтому стандартизированы оптимальные дозы и продолжительность введения обоих ингибиторов S6K1 с учетом здоровья животных, двигательной активности и биохимической эффективности. Хроническое 10-дневное лечение PF-4708671 (25 мг / кг) значительно повысило фосфорилирование eEF2, но не привело к значительному снижению фосфорилирования S6 у мышей Fmr1 KO (рис. 2a и b).Напротив, мыши, получавшие FS-115 (25 мг / кг) в течение 5 дней, значительно снижали фосфорилирование S6 как у мышей WT, так и у мышей Fmr1 KO, тогда как фосфорилирование eEF2 было повышено конкретно у мышей Fmr1 KO (рис. 2c и d). …

Контекст 5

. .. хроническое 10-дневное лечение PF-4708671 (25 мг / кг) значительно повысило фосфорилирование eEF2, но не привело к значительному снижению фосфорилирования S6 у мышей Fmr1 KO (рис. 2a и b). ). Напротив, мыши, получавшие FS-115 (25 мг / кг) в течение 5 дней, значительно снижали фосфорилирование S6 как у мышей WT, так и у мышей Fmr1 KO, тогда как фосфорилирование eEF2 было повышено конкретно у мышей Fmr1 KO (рис. 2c и d).Примечательно, что в соответствии с повышенным фосфорилированием eEF2 мы обнаружили, что оба ингибитора S6K1 значительно подавляли синтез белка в кортикальных лизатах мышей Fmr1 KO, не оказывая заметного воздействия на мышей WT (рис. 2e и f; дополнительный рисунок S1D). …

Контекст 6

… биохимические результаты (рисунок 2; дополнительный рисунок S2; дополнительные таблицы S1 и S2) не только указывают на четкую функциональную селективность ингибирования S6K1 в различных временных масштабах, но также демонстрируют различия в лекарственном средстве. действия ПФ-4708671 и ФС-115.Например, уровень фосфо-S6 (240/44) постоянно подавлялся при острой терапии любым из ингибиторов, но значительно снижался только при длительном лечении FS-115 (рис. 2c и d). …

Контекст 7

… биохимические результаты (рисунок 2; дополнительный рисунок S2; дополнительные таблицы S1 и S2) не только указывают на четкую функциональную селективность ингибирования S6K1 в различных временных масштабах, но также демонстрируют различия в лекарственном средстве. действия ПФ-4708671 и ФС-115.Например, уровень фосфо-S6 (240/44) постоянно подавлялся при острой терапии любым из ингибиторов, но значительно снижался только при длительном лечении FS-115 (рис. 2c и d). …

Контекст 8

… биохимические результаты (рисунок 2; дополнительный рисунок S2; дополнительные таблицы S1 и S2) не только указывают на четкую функциональную селективность ингибирования S6K1 в различных временных масштабах, но также демонстрируют различия в лекарственном средстве. действия ПФ-4708671 и ФС-115.Например, уровень фосфо-S6 (240/44) постоянно подавлялся при острой терапии любым из ингибиторов, но значительно снижался только при длительном лечении FS-115 (рис. 2c и d). Хотя S6 важен для трансляции, точная функция его фосфорилирования остается нерешенной. …

Контекст 9

… модуляция фосфорилирования S6 не предсказывает, влияет ли ингибирование S6K1 преимущественно на инициирование или удлинение. Напротив, постоянное дозирование PF-4708671 и FS-115 модулировало фосфорилирование eEF2 у мышей Fmr1 KO (рис. 2c и d), предполагая, что оба ингибитора должны накапливаться у мышей, чтобы уменьшить удлинение трансляции.Мы также обнаружили более глубокое снижение базальных скоростей трансляции в кортикальных лизатах мышей Fmr1 KO, которые хронически лечились ингибиторами S6K1 (рис. 2e и f). …

Контекст 10

… контраст, постоянное дозирование PF-4708671 и FS-115, оба модулировали фосфорилирование eEF2 у мышей Fmr1 KO (рис. 2c и d), предполагая, что оба ингибитора должны накапливаться у мышей для уменьшения удлинения перевода. Мы также обнаружили более глубокое снижение базальных скоростей трансляции в кортикальных лизатах мышей Fmr1 KO, которые хронически лечились ингибиторами S6K1 (рис. 2e и f).Лизаты от мышей WT, подвергнутых хроническому лечению, показали высокую вариабельность не только в отношении фосфорилирования S6 и eEF2, но также и скорости синтеза белка, и могут указывать на большую избыточность сигналов у мышей WT по сравнению с мышами модели FXS. …

Кабельная лестница LG 110, 6 м VS FS

Лестница кабельная LG 110, 6 м VS FS Арт. 6216454 Техническая спецификация, 0. 18 МБ, pdf System-Kurzanleitung für MKSM, SKSM, IKSM, RKSM, 2MB, PDF Deutsch английский Español Français Italiano Латвияс Lietuvos Мадьяр Nederlands Português Românesc Сербский Свенска Чески Скачать Технические характеристики Версия ступени Профиль перфорированный Версия с боковой балкой Плоский профиль Крепление перекладины Слепой прикованный Подходит для поддержания электрической функции нет Толщина рельса 1. 5 мм Полезное сечение 56800 мм² Поверхность Полоса оцинкованная Нержавеющая сталь, маринованная нет Боковая перфорация да Расстояние между перекладинами 300 мм Широкопролетная версия нет Описание материала Стали Размеры Длина 6000 мм Ширина 600 мм Высота 110 мм Высота борта 110 мм Грузы Расстояние между опорами 2. 0 м 3.1 кН / м Расстояние между опорами 2,5 м 2 кН / м Расстояние между опорами 3.5 м 0,9 кН / м Расстояние между опорами 3,0 м 1. 4 кН / м Расстояние между опорами 4.0 м 0,65 кН / м Расстояние между опорами 4,5 м 0,5 кН / м Расстояние между опорами 5. 0 м 0,5 кН / м Скрыть дополнительные сведения об этом типе

FS 120 | Информационные бюллетени

Это руководство будет охватывать ряд тем:

Кража личности ребенка происходит, когда личность ребенка используется другим лицом в личных целях самозванца.Преступником может быть член семьи или кто-то, кого семья знает. Это также может быть незнакомец, который преднамеренно нацелен на детей из-за того, что зачастую между мошенническим использованием информации ребенка и раскрытием преступления проходит очень много времени.

Есть несколько случаев, которые кажутся кражей личных данных, но на самом деле это не так. Получение предварительно одобренного предложения кредитной карты на имя вашего ребенка может расстроить вас как родителя. Однако это может быть всего лишь невинный маркетинговый инструмент, присланный филиалом вашего банка, потому что вы открыли фонд колледжа для своего ребенка.(См. Информационный бюллетень ITRC FS 120B — Руководство для родителей — Индикаторы кражи личных данных детей.) Быстрая проверка кредитных отчетов поможет вам разобраться в истине. В настоящее время все три отчетных агентства используют автоматизированные системы для заказа кредитных отчетов. Вам следует связаться с ними напрямую и запросить кредитный отчет для вашего ребенка. Если вам сказали, что нет кредитного отчета, это хорошие новости. Реальность такова, что кредитный отчет не должен существовать до тех пор, пока ребенок не подаст первую заявку на получение кредита в качестве взрослого.

В некоторых тематических областях мы разделим обсуждение по типам жертв. Их:

• Взрослые / дети-жертвы: Взрослые, которые узнали, что их личные данные были украдены в детстве
• Дети-жертвы: Дети, родители или опекуны которых узнали о преступлении

ОБ ЭТОМ ПРЕСТУПЛЕНИИ:

Кража финансовой идентичности происходит, когда номер социального страхования (SSN) и другая личная информация (PII) используется для открытия новых кредитных линий.

Большинство людей не понимают, что эмитенты кредита не всегда проверяют возраст заявителя. Информация в заявке обычно принимается за чистую монету. Немногие кредитные организации запрашивают достаточное удостоверение личности. Это ошибка в нашей системе, которую необходимо исправить.

Второе заблуждение состоит в том, что агентства кредитной информации (CRA) будут знать, что заявка является мошеннической, потому что заявитель является несовершеннолетним. Возраст заявителя для агентства кредитной информации становится «официальным» с первым заявлением на кредит.Например, если в первой заявке указано, что заявителю 24 года, кредитные агентства будут считать, что этому человеку 24 года, пока спор не будет подан и доказан.

Преступная кража личных данных происходит, когда лицо крадет информацию о несовершеннолетнем, чтобы получить водительские права, или использует личность ребенка, когда его поймали в преступном деянии. Это может быть работник, не имеющий документов, который купил информацию, или родственник, у которого была приостановлена ​​или отозвана лицензия.

МОМЕНТ ОТКРЫТИЯ:

Родители или родственники ребенка / жертвы обычно первыми замечают, что что-то не так.Некоторые из этих случаев связаны с разделенными семьями (один из родителей является преступником, а преступление раскрывается другим, невиновным родителем). Обнаружение кражи личности ребенка часто приходит:

• При попытке открыть сберегательный счет или фонд колледжа для ребенка. В этом сценарии невиновный родитель обнаруживает, что уже существует учетная запись с этим SSN или что новая учетная запись отклонена из-за неправильной контрольной записи
• Когда на имя ребенка получены многочисленные кредитные карты, чеки, предварительно утвержденные предложения по кредитным картам, счета или выписки из банка
• Когда коллекторские агентства звонят или отправляют письма о счетах, не открытых ребенком
• Когда подростку отказывают в праве на получение водительских прав, потому что у другого человека есть права с этим SSN в качестве идентификатора.Самозванец мог даже накопить билеты или цитаты на имя ребенка
• Перебирая документы при разводе или наводя порядок в доме (кража личных данных родителей)
• Когда правоохранительные органы подходят к двери с ордером на арест ребенка

Взрослые / дети-жертвы обычно узнают так же, как и взрослые жертвы кражи личных данных, когда они:

• Вам отказано в кредите, ипотеке или ссуде на оплату автомобиля или обучения в колледже
• Не можете открыть банковский или текущий счет
• Получать извещения о получении по почте или по телефону
• Отказано в аренде, коммунальных услугах или телефонном обслуживании
• Отказано в продлении водительских прав
• уволены с работы или постоянно и по необъяснимым причинам отказывают в работе
• Получали счета или кредитные карты, которые они никогда не запрашивали, возможно, в течение многих лет
• Арестованы за деятельность, которую они никогда не совершали
• Вам отказано в SSI или социальных услугах

ПОТЕНЦИАЛЬНОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ:

Ниже приведены несколько примеров, чтобы лучше понять различные способы кражи личных данных детей.

Ситуация первая: Жертва взрослого / ребенка
В этом случае преступником может быть родственник или незнакомец. 18-летний студент ничего не узнает, пока он или она в конце концов не подаст заявку на ссуду для колледжа, водительские права, квартиру, работу или кредит. С момента кражи информации до раскрытия преступления может пройти 10–15 лет. К этому моменту преступный след уже остыл, и кредитная история ребенка может серьезно пострадать. Первоначально открытые мошеннические счета могли пройти через несколько рук в ходе слияний и продаж компаний.Это затрудняет отслеживание исходных записей приложений и транзакций. Преступник мог использовать эту информацию до тех пор, пока кредитная история не будет уничтожена, и он или она больше не сможет получить кредит, используя эту личность. Взрослый / ребенок не проверял свой кредитный отчет, потому что предполагал, что его не существует.

Ситуация вторая: ребенок-жертва
Родитель узнает о проблеме и сталкивается с утомительной задачей доказать, что его или ее ребенок не открывал счета.Им часто приходится доказывать, что ребенок несовершеннолетний и действительно находится на их иждивении. Они становятся главными следователями и несут полную ответственность за восстановление личности своего ребенка.

Ситуация третья: кража личных данных родителей и ребенок-жертва
В этом случае родитель, возможно, уничтожил свою кредитную историю или историю вождения или имеет судимость. Вместо того, чтобы восстанавливать или жить с повреждением, нанесенным их собственным записям, этот родитель начинает использовать личность своего ребенка, чтобы получить кредит, водительские права или работу.

ЗАПИСЬ И «НУЖЕН АДВОКАТ?»

Дети-жертвы: родители должны будут действовать от их имени

• Следуйте процедурам, приведенным в Информационном бюллетене ITRC FS 120A — Чтобы заказать кредитный отчет для ребенка, сообщить о преступлении в полицию и связаться с эмитентами кредитов, чтобы очистить записи вашего ребенка (см. Письмо ITRC формы LF 120 — Запрос кредита на ребенка Отчет). Даже если нет кредитного отчета, есть вероятность, что что-то появится позже. Еще раз проверьте отчеты, когда ребенку исполнится 16 лет.
• Для большинства запросов вам понадобится копия свидетельства о рождении ребенка.
• При обращении в кредитные эмитенты или коллекторские агентства обращайтесь только к специалистам по расследованию случаев мошенничества.
• Вести подробный журнал. Этот журнал должен включать имя, номер телефона и должность каждого человека, с которым вы разговариваете, а также краткую информацию о разговоре. Информацию о том, как отслеживать и использовать информацию, которую вы собираете в ходе расследования, см. В Информационном бюллетене ITRC FS 106 — Организация вашего дела о краже личных данных.
• Для счетов, которые пошли на взыскание, используйте Информационный бюллетень ITRC FS 116 — Коллекторские агентства и кража личных данных, в котором объясняется, как остановить взыскание мошеннических долгов.
• Укажите, что ребенок является несовершеннолетним и по закону ему не разрешается заключать договор.
• Попросите немедленно удалить все счета, запросы заявок и уведомления о взыскании из кредитного отчета вашего ребенка. Вы можете сделать это через эмитента кредита или в процессе спора с агентствами кредитной информации (форма письма ITRC LF 100-3).ITRC рекомендует направить запрос обеим организациям.
• Запросите копии всех заявлений и записей о транзакциях (форма письма ITRC LF 100-1). Сделайте копии и предоставьте их полиции, расследующей дело. Они могут помочь вам узнать, как произошло это преступление.
• Если речь идет о преступной краже личных данных, см. Информационный бюллетень ITRC FS 110.

Вам нужен адвокат?
Это зависит от преступника или лица, использующего информацию.Если правонарушитель является родителем или родственником, или если это дело может быть связано с опекой или разводом, может потребоваться привлечь адвоката по семейным делам. Особенно это касается дел о совместной опеке. Если у вас есть совместная опека над ребенком, время имеет решающее значение. Если вы опасаетесь, что виновный родитель может сбежать с ребенком, посоветуйтесь со своим адвокатом относительно сроков, юридических действий, которые могут помочь вам в защите безопасности ребенка, или необходимости привлечения служб защиты детей.

• Если преступник — родственник, вы можете обнаружить, что правоохранительные органы не хотят вмешиваться. Будьте терпеливы, но настойчивы, запрашивая отчет в полиции о краже личных данных.
• Вам нужно обратиться в полицию? Если самозванец — незнакомец, не стесняйтесь обращаться в полицию. Однако мы понимаем, что вызов полиции — это деликатная тема, если самозванец — это кто-то, кого вы знаете. Пожалуйста, прочтите нашу информацию в Информационном бюллетене ITRC FS 115 — Когда вы лично знаете похитителя личных данных.Если вы хотите обсудить, как это повлияет на вас, самозванца, вашего ребенка и вашу семью, без колебаний обращайтесь в ITRC по телефону 888-400-5530.

Взрослые / дети Жертвы:

• Следуйте процедурам, изложенным в Информационном бюллетене ITRC FS 100 — Кража финансовой информации — Начальные шаги, который включает в себя обращение в три агентства кредитной информации, сообщение о преступлении в полицию и уведомление эмитентов кредитов, чтобы вы могли очистить свои записи.
• При обращении в кредитные эмитенты или коллекторские агентства обращайтесь только к специалистам по расследованию случаев мошенничества.
• Вести подробный журнал. Этот журнал должен включать имя, номер телефона и должность каждого человека, с которым вы разговариваете, а также краткую информацию о разговоре. Информацию о том, как отслеживать и использовать информацию, которую вы собираете в ходе расследования, см. В Информационном бюллетене ITRC FS 106 — Организация вашего дела о краже личных данных.
• Сведения об учетных записях, переданных на сбор, см. В Информационном бюллетене ITRC FS 116.
• Укажите, что на момент открытия счета вы были несовершеннолетним и по закону не имели права заключать договор.Во многих ситуациях вам потребуется предоставить копию свидетельства о рождении, поэтому постарайтесь иметь ее под рукой.
• Попросите немедленно удалить (или заблокировать) все счета, запросы приложений и уведомления о сборе из вашего кредитного отчета. Вы можете сделать это через эмитента кредита или в процессе спора с агентствами кредитной информации. (Форма письма ITRC LF 100-3 — Запрос на удаление мошеннического запроса). ITRC рекомендует направить запрос обеим группам.
• Запросите копии всех заявлений и записей о транзакциях (форма письма ITRC LF 100-1).Сделайте копии и предоставьте их полиции, расследующей дело. Они могут помочь вам узнать, как произошло это преступление.
• Если речь идет о преступной краже личных данных, см. Информационный бюллетень ITRC FS 110.

Вам нужен адвокат?
Каждый случай уникален, и ситуация диктует необходимость в адвокате. Однако во многих случаях адвокат не может сделать то, что вы не можете сделать для себя. Из этого правила всегда есть исключения, поэтому, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к нам с любыми вопросами по адресу: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов.У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. или по бесплатному телефону 888-400-5530.

• Постарайтесь заручиться поддержкой других членов семьи. Они могут помочь вам заполнить некоторые пробелы и предоставить плечо, на которое можно опереться. Они также должны быть уведомлены о том, что их информация также может оказаться под угрозой.
• Следует ли вам обращаться в полицию? Если самозванец — незнакомец, не стесняйтесь обращаться в полицию. Однако мы понимаем, что вызов полиции — это деликатная тема, если самозванец — это кто-то, кого вы знаете.Пожалуйста, прочтите Информационный бюллетень ITRC FS 115 — Когда вы лично знаете похитителя личных данных. Если вы хотите обсудить, как это повлияет на вас, самозванца и вашу семью, без колебаний обращайтесь в ITRC по телефону 888-400-5530.

СЛЕДУЕТ ИЗМЕНИТЬ НОМЕР СОЦИАЛЬНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ?

Администрация социального обеспечения (SSA) придерживается очень строгих стандартов в отношении предоставления нового номера социального страхования. Мы рекомендуем вам прочитать наш информационный бюллетень ITRC FS 113 — Следует ли мне изменить свой номер социального страхования, в котором подробно описаны многие особенности.Пожалуйста, свяжитесь с ITRC, если вы решите продолжить. Свяжитесь с SSA по телефону (800) 772-1213 или по телефону: www.ssa.gov. Щелкните следующую ссылку, чтобы перейти к электронной брошюре SSA: «Кража личных данных» и «Ваш номер социального страхования».

В большинстве случаев ITRC не рекомендует жертвам подавать заявление на получение нового номера социального страхования. Однако некоторые жертвы кражи личных данных детей могут извлечь выгоду из таких действий.

ЭМОЦИОНАЛЬНОЕ ВОЗДЕЙСТВИЕ

Пожалуйста, прочтите Информационный бюллетень ITRC FS 108 — Преодоление эмоционального воздействия и Информационный бюллетень ITRC FS 115 — Когда вы лично знаете похитителя личных данных.Это может помочь вам понять, какие эмоции испытывают многие жертвы.

Дети-жертвы:

Кража незнакомца: это преступление может повлиять на то, как ваш ребенок видит мир. Вы должны помочь ему или ей понять, что преступники существуют в этом мире, но они не обязаны контролировать то, как мы живем.

• Не чувствую необходимости вовлекать ребенка в деятельность по очистке документов. Им не нужно такое образование, если они не очень зрелые и не достаточно взрослые.
• Ожидайте гнева, отрицания, смущения, страха и неуместного гнева. Дети чаще разыгрывают свои чувства, чем выражают их. Продолжайте говорить им, что они любимы и что можно правильно выражать свои чувства. Очевидно, удар по стенам недопустим.
• Рисование — это еще один способ выражения эмоций некоторыми детьми. Если они хотят, дайте им возможность поделиться своим рисунком, но не торопитесь. Пусть указывают путь; вы должны быть доступны, если и когда они захотят вас.
• Объясните: похитители личных данных не придут и не заберут их, не ворвутся в дом и не нанесут им физический вред. Убедите их, что они в безопасности и что вы не позволите никому причинить им вред. Другие виды поведения, на которые следует обратить внимание, включают кошмары, вещи, которые они уже переросли, такие как ночное недержание мочи или страх спать с выключенным светом. Это индикаторы эмоциональной травмы. Продолжайте их успокаивать.

Кража личных данных семьи: Сейчас не время и не способ отомстить бывшему супругу.Эмоционально вашему ребенку будет сложно с этим справиться. Не увеличивайте его или ее бремя. Вы можете обратиться за терапией, особенно в случае кражи личных данных ребенка другим родителем или родственником. Это может повлиять на способность ребенка доверять или развивать прочные отношения. Даже взрослые борются с этой проблемой.

• Ребенку нужно знать, что он или она ничего не сделали, чтобы вызвать это. Им нужно понять, что родитель сделал выбор. Если вы подумаете о том, как вы говорили со своими детьми о разводе или разводе, и вспомните реакцию на это обсуждение, вам подойдут правильные слова.
• Придерживайтесь возрастной привязки любого обсуждения. Очевидно, что старшему ребенку может потребоваться дополнительная информация, и он сможет справиться с ней. Как и в любом разговоре со взрослыми, позвольте вопросам ребенка направлять ваши ответы и старайтесь отвечать возрасту. Не приукрашивайте свои ответы. Делайте их простыми и конкретными. Ребенок спросит больше, если он или она хочет знать больше.
• Ваши эмоции не должны вступать в разговор. Дети часто больше настраиваются на ваш язык тела и тон вашего голоса, чем на то, что вы говорите.Помните об этом и о том, как это может испортить дискуссию. Постарайтесь помочь им понять, что воровство — это симптом более серьезной проблемы.
• Наконец, если самозванец арестован и одновременно является вторым родителем вашего ребенка, очевидно, что этот вопрос необходимо обсудить со старшими детьми. Позвольте им направлять вас.

Наконец, найдите ресурсы, которые помогут вам. Посмотрите на хорошего детского психотерапевта, который работает с жертвами преступлений. (Рекомендации см. В списке в конце этого информационного бюллетеня.)

Взрослые / дети-жертвы:

• Если правонарушитель является родителем или опекуном: вам понятно, что вы чувствуете себя преданным, оскорбленным, виноватым и изолированным. Это человек, которому вы должны были безоговорочно доверять. Ретроспективный взгляд идеален, и вы, вероятно, заметили признаки проблемы задолго до того, как собрали головоломку.
• ВЫ НЕ ВЫЗЫВАЛИ ЭТО. Этот человек болен или у него серьезные проблемы. Мы понимаем, что знание этого не устраняет и не помогает облегчить боль, которую вы чувствуете.
• ITRC настоятельно рекомендует вам обратиться за консультацией, чтобы помочь справиться с гневом, который в конечном итоге может вскипеть, и с проблемами доверия в будущем. Вы контролируете, как это в конечном итоге повлияет на вашу жизнь, а терапия поможет вам в процессе исцеления.
• Если преступник — незнакомец: вы часто испытываете недоверие и удивляетесь, как это произошло. Если вы не обнаружите улик, помогающих раскрыть преступника, попытки объяснить, почему это произошло, — пустая трата времени.
• Каждый человек находит свой способ справиться с этим преступлением. К сожалению, повзрослеть нужно будет быстро. Как это в конечном итоге повлияет на вас, зависит от вас, вашей группы поддержки и вашей способности понимать, что один человек не представляет остальных людей, которых вы в конечном итоге встретите в своей жизни. Позволить этому незнакомцу повлиять на всю оставшуюся жизнь было бы трагедией, а не само преступление.

РЕСУРСЫ

Специалисты по оказанию помощи жертвам преступлений давно осознали ценность групп поддержки и консультирования для жертв преступлений.И вы, и ваш ребенок (в случае с детьми-жертвами) являетесь жертвами преступления, независимо от того, признает это ваше полицейское управление таковым или нет. В некоторых случаях вы можете потребовать реституции за услуги профессионального терапевта, если ваше дело будет передано в суд.

Ниже приводится неполный список ресурсов для тех, кто не может финансово позволить себе услуги частного терапевта или кому может понадобиться название хорошей терапевтической программы. Мы также рекомендуем вам заглянуть в вашу местную телефонную книгу в разделах: Вмешательство в кризисные ситуации; Психологи; Брачно-семейное консультирование; Клинические социальные работники; и специалисты / клиники психического здоровья.

• Местный религиозный лидер — ваш пастор, раввин или служитель
• Ассоциация семейных услуг
• Попросите дешевое направление у семейного врача
• Школьные консультанты, психологи или директора школ
• Консультации по семейным стрессам YMCA
• Ассоциация психического здоровья вашего округа
• Во многих округах есть программы помощи жертвам / свидетелям, связанные с вашим местным окружным прокурором или полицейскими управлениями.Вы также можете найти отдел помощи потерпевшим в офисе генерального прокурора штата
• Многие ассоциации профессиональных консультантов направляют клиентов на бесплатные или льготные программы.
• Местные больницы часто ведут списки как государственных, так и некоммерческих программ помощи. Некоторые спонсируют клиники и программы поддержки. Поговорите с отделом психического здоровья.
• Многие предприятия имеют программу помощи сотрудникам (EAP). Вы можете поговорить со своим представителем отдела кадров, чтобы узнать о его наличии
• 12-шаговые программы оказались полезными для некоторых жертв.