Ебрр методика: Методика ЕБРР Онлайн курс Кредитование малого бизнеса по методике ЕБРР

Методика ЕБРР Онлайн курс Кредитование малого бизнеса по методике ЕБРР

1 урок Характеристика целевой группы клиентов малого бизнеса 

Вы изучите специфику группы клиентов малого бизнеса и узнаете ключевые факторы финансового анализа по методике ЕБРР

2 урок Алгоритм сбора данных для финансового анализа

Вы узнаете, что нужно запрашивать у потенциального заемщика и изучите алгоритм сбора и обработки первичной информации при проведении финансового анализа

3 урок Финансовые отчеты. Аналитический баланс

Вы изучите структуру и особенности составления баланса и разберётесь в тонкостях учёта и анализа его статей. Вы научитесь:

 • самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по балансу
 • выявлять взаимосвязи между составляющими отчёта
 • находить причины изменения собственного капитала компании
 • видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по балансу
 • определять потенциал кредитования компании по балансу и многому другому

4 урок Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ)

Вы изучите структуру, ключевые функции, особенности формирования и оценки статей ОПиУ и разберётесь в тонкостях их учёта и анализа. Вы научитесь:

 • самостоятельно формировать отчёт и делать аналитические выводы по ОПиУ
 • выявлять причины прибыльности и убыточности бизнеса
 • проводить расчёт средневзвешенной наценки в различных видах бизнеса
 • видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения бизнеса по ОПиУ
 • определять потенциал кредитования компании по данным отчета и многому другому

5 урок Финансовые отчеты. Аналитический Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)

Вы изучите ключевые функции и способы построения Cash-flow, разберётесь в  особенностях учёта и анализа всех его статей. Вы научитесь:

 • самостоятельно формировать отчёт о движении денежных средств и делать аналитические выводы
 • оценивать основные сегменты денежных потоков бизнеса
 • определять ликвидность анализируемого бизнеса
 • выявлять причины возникновения просрочек по кредитам даже у прибыльного бизнеса
 • видеть зоны риска и оценивать эффективность ведения деятельности по данным Cash-flow
 • определять возможность кредитования по данным отчета и многому другому

6 урок Перекрёстная проверка данных

Вы изучите основные принципы перепроверки финансовой и прочей информации об анализируемом бизнесе для повышения качества финансового анализа. Вы научитесь:

 • задавать клиенту правильные вопросы для выявления обмана
 • применять экспресс-методы проверки первичной информации
 • выявлять связи между отчётами и видеть нестыковки данных
 • перепроверять выручку, запасы, деньги и прочие данные клиента
 • проводить проверку достоверности финансовых данных
 • находить скрытые задолженности бизнеса
 • проводить сравнительный анализ собственного капитала и других показателей

 • использовать формулы связи трёх отчетов и многому другому

7 урок Финансовые коэффициенты

Вы изучите, как использовать основные показатели финансовой деятельности предприятий малого бизнеса для оценки их кредитоспособности. Вы научитесь:

 • проводить оценку рисков кредитования с помощью коэффициентного анализа
 • использовать формулы, нормативные значения и финансовые условия применения коэффициентов для разных видов бизнеса
 • оценивать эффективность ведения бизнеса потенциального заемщика
 • делать аналитические выводы по значениям коэффициентов для принятия решений по кредитным заявкам

8 урок Бухгалтерский учет в финансовом анализе малого бизнеса

Вы изучите основы бухгалтерского учёта и разберётесь, как использовать эти данные для финансового анализа предприятий малого бизнеса. Вы научитесь:

 • понимать типовые бухгалтерские проводки торговых и производственных предприятий
 • использовать в кредитной работе основные бухгалтерские документы и отчётность
 • понимать принципы отражения НДС по основным операциям
 • трансформировать данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
 • консолидировать и «очищать» финансовые данные связанных компаний и многому другому

9 урок

 Структурирование кредитной сделки на основе финансового анализа. Принятие решения по кредитам

Вы изучите подробный алгоритм структурирования кредитной сделки для принятия решения по кредитам для малого и среднего бизнеса. Вы научитесь:

 • определять финансовые и нефинансовые параметры кредитной сделки
 • находить зоны риска, которые влияют на качество принимаемых решений
 • оценивать наличие стоп-факторов для кредитования
 • проверять достоверность данных на основе комплексного анализа всей полученной информации при проведении финансового анализа
 • использовать проверенные методы минимизации рисков
 • определять целесообразность финансирования и предлагать оптимальные условия кредитования для каждого заемщика

первый банк на рынке онлайн-кредитования МСБ

R&L: Какие еще банковские продукты пользуются популярностью среди клиентов из числа МСБ?

Р. Гаврилов: Обычно все начинается с расчетно-кассового обслуживания (РКО). Мы стараемся предоставить каждому клиенту тариф, который будет наиболее подходящим для его бизнеса, учитывая его особенности. Так, для сегмента совсем небольших компаний есть ряд бесплатных продуктов и сервисов, в том числе и РКО. Мы не пытаемся повысить компании тариф, пока она не выросла, не встала уверенно на ноги. Это наша инвестиция в дальнейшие отношения.

Но РКО – это всего лишь начало. Есть множество банковских продуктов, которые делают бизнес клиента проще, удобнее, прибыльнее. Это и корпоративные карты, на которых могут копиться мили авиакомпаний, формироваться кешбэк, это и зарплатные проекты, которые будут для компании бесплатными и при этом повысят ее прозрачность в глазах банка, это и эквайринг, который становится дешевле с запуском СБП (оплата с помощью QR-кодов) и с переходом на считывание данных карт с использованием обычного смартфона, а не терминала.

Продуктов множество! К сожалению, бизнесмены часто не знают о многих из них или про особенности их применения. Поэтому мы стараемся брать на себя образовательную функцию: проводим семинары, клиентские клубы.

Важный момент – как и когда предложить клиенту продукт. Мы хотим полностью уйти от подхода, когда банк предлагает «все всем». Наша цель – умные продажи. С помощью Big Data мы стараемся определить момент, когда у клиента возникает потребность в том или ином продукте, и ему предлагаем именно его, причем в том канале, который для клиента наиболее удобен. Так, мы искренне верим в “mobile first”, вкладываемся в мобильный банк, видим, как растет его проникновение. И что особенно важно, статистически видно, что вероятность совершения покупки клиентом по предложению, сделанному в мобильном банке, пожалуй, самая высокая. Особенно это справедливо для клиентов, работающих только с мобильным банком (“mobile only”). Таких у нас уже больше 10%. Для себя мы таргетируем такие показатели, как заходы клиента в мобильное приложение в день и в неделю, отслеживаем, как меняется количество активных пользователей.

Мы поняли, что важно не только вовремя удовлетворять возникшую потребность клиента, но иногда и помогать в ее формировании. Таким образом появился наш продукт по онлайн-регистрации бизнеса с последующим онлайн-открытием счета в банке. Опять же много времени мы уделили «вылизыванию» клиентского пути. Находили места, на которых клиент бросал оформление из-за неудобства или непонимания, правили их, экспериментировали. В результате мы пришли к тому, что нашим продуктом воспользовалось существенно больше клиентов, чем мы планировали, и пришлось в срочном режиме докупать КЭП (квалифицированная электронная подпись), чтобы не подвести обратившихся к нам новых бизнесменов.

Бизнес план по стандартам ЕБРР (Европейский банк реконструкции и развития)

Одним из общепринятых стандартов в бизнес-панировании является структура, разработанная Европейским банком реконструкции и развития. Данная организация является одним из самых крупных инвесторов в Европе и центрально-азиатском регионе.

ЕБРР привлекает много иностранных инвестиций и использует собственные средства для развития этих регионов. Инвестиции поступают как для поддержки и развития существующих предприятий, так и для создания новых компаний и производств.Тесные связи и взаимодействие ЕБРР с государственными институтами позволяет принимать участие в создании более благоприятного климата для предпринимателей. В том числе, в целях улучшения инвестиционного климата и упрощения бизнес-планирования, Европейский банк реконструкции и развития разработал и предлагает к использованию свою структуру бизнес-плана.

European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) — основан в 1991 году как инвестиционный механизм, по инициативе 61 государства и двух международных организаций. Предназначен для поддержки демократии и рыночной экономики в 29 развивающихся странах. 

Стандарты бизнес-плана, предлагаемые ЕБРР:

1. Титульный лист
2. Меморандум о конфиденциальности
3. Резюме
4. Предприятие 
   4. 1. История развития предприятия и его состояние на момент создания бизнес-плана, описание текущей деятельности 
   4.2. Собственники, руководящий персонал, работники предприятия 
   4.3. Текущая деятельность 
   4.4. Финансовое состояние 
   4.5. Кредиты
5. Проект 
   5.1. Общая информация о проекте 
   5.2. Инвестиционный план проекта 
   5.3. Анализ рынка, конкурентоспособность 
   5.4. Описание производственного процесса 
   5.5. Финансовый план 
   5.6. Экологическая оценка
6. Финансирование 
   6.1. Графики получения и погашения кредитных средств 
   6.2. Залог и поручительство 
   6.3. Оборудование и работы, которые будут финансироваться за счет кредитных средств 
   6.4. SWOT — анализ 
   6.5. Риски и мероприятия по их снижению
7. Приложения

 

 

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших вопросов.

Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения проектов, разрабатывают стратегии и программы развития, планы — программы мероприятий (дорожные карты) развития, другую необходимую документацию, проводят исследования консультируют по вопросам бизнеса.  

Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:

• консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Министерств, ведомств, фондов, иных организаций РТ и РФ,
• разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
• проведение исследований рынков (маркетинговых) — поиск ниш, оценка рынка
• привлечение стратегических и финансовых партнеров, инвесторов в проект, бизнес 

Управленческий Баланс. Учебник по финансовому анализу малого бизнеса для кредитных специалистов

© Олег Иванов, 2021

ISBN 978-5-0050-5759-4

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Учебная платформа «Технология кредитования малого бизнеса онлайн» www. tkmb-online.ru

Для обучения кредитных специалистов действует платформа tkmb-online.ru – специализированная учебно-информационная платформа, посвященная обучению технологии кредитования малого бизнеса. На платформе представлены обучающие материалы для финансовых организаций и всех заинтересованных лиц. Учебные материалы основаны на принципах кредитования, которые известны в банковском сообществе как «методика ЕБРР». Эта технология используются большинством банков в России и СНГ.

Цель платформы – предоставить постоянный доступ к уникальным обучающим мероприятиям любому количеству заинтересованных в обучении сотрудников финансовых организаций в удобное время. Каждый пользователь платформы найдет для себя полезные материалы для получения новых и углубления имеющихся знаний.

1. Управленческий баланс

Термин баланс (от французского balance – буквально «весы»; от латинского bilanx – «имеющий две весовые чаши») означает равновесие, уравновешивание или соотношений взаимно связанных показателей деятельности.

Первое в истории документальное подтверждение применения прототипа современного годового бухгалтерского баланса было обнаружено в конце 14 века в архивах торговой компании Франческо Датини.

При этом теоретические сведения о балансе были получены только в 1494 году, когда вышла в свет работа Луки Пачоли «Трактат о счетах и записях», содержавшая первое описание не только баланса, но и бухгалтерии в целом.

Согласно традиционному определению, бухгалтерский баланс – это система показателей, сгруппированных в сводную таблицу, характеризующих в денежном выражении состав, размещение, источник и назначение средств предприятия на отчетную дату.

Управленческий баланс в финансовом анализе

Официально утвержденная форма бухгалтерского баланса не позволяет в полной мере провести необходимый финансово-экономический анализ предприятия. Есть и другая особенность: индивидуальные предприниматели и компании, использующие некоторые специальные налоговые режимы, освобождены от необходимости составления бухгалтерского баланса.

Как же быть в такой ситуации? Ответ прост: нам нужен управленческий баланс.

Для финансового анализа малого бизнеса принято составлять управленческий баланс единого формата для всех предприятий, независимо от их размера, вида деятельности, наличия или отсутствия бухгалтерского/внутреннего учета.

В данном учебнике рассматриваются базовые принципы составления баланса без особенностей учета НДС – налога на добавленную стоимость. Все статьи отчета отражаются по их конечной стоимости (в том числе НДС). Особенности баланса при анализе предприятий-плательщиков НДС рассматриваются в учебнике «Основы бухгалтерского учета и финансовый анализ малого бизнеса».

Форма управленческого баланса

Единая форма управленческого баланса позволяет выработать единый подход к оценке рисков при проведении финансового анализа любого заемщика малого бизнеса.

В управленческом балансе статьи традиционного баланса могут быть переформатированы и представлены так, чтобы их можно было легко читать и анализировать любому кредитному специалисту. При этом группировка статей активов и пассивов сохраняет логику финансовой отчетности, принцип равновесия между активами и пассивами остается неизменным.

Единый подход к составлению управленческого баланса подразумевает, что любой специалист, обладающий навыками финансового анализа, сможет «прочитать» управленский баланс любого предприятия.

Далее в тексте учебника под словом «баланс» мы будем подразумевать управленческий баланс, составляемый кредитными специалистами банка.

!Необходимо помнить, что если анализируемый бизнес состоит из нескольких связанных компаний¹, то рассматриваемый в учебнике подход к кредитованию малого бизнеса подразумевает обязательное проведение консолидированного анализа группы всех связанных компаний. В этом случае необходима консолидация² и составление консолидированного управленческого баланса с помощью финансовых данных всей группы.

2. Особенности баланса

Баланс представляет собой двухстороннюю таблицу: левая сторона – актив, отражает средства предприятия, используемые в бизнесе, а правая – пассив, отражает источники образования данных средств.

Баланс составляется на конкретную дату и отражает состояние дел на предприятии в данный момент времени. В финансовом анализе баланс принято называть «фотографией бизнеса».

!При проведении финансового анализа микропредприятий баланс составляется на дату выезда на место ведения бизнеса клиента. При анализе малых предприятий из-за большого объема информации и особенностей ведения учета на предприятии составить баланс на дату выезда бывает затруднительно, в таких случаях рекомендуется составлять баланс на последнюю «закрытую» отчетную дату (обычно на начало одного из последних месяцев).

При составлении баланса, «средства» и «источники» объединяются по методу однородности в группы и образуют статьи Баланса.

Суммы активов и пассивов называются валютой баланса и по определению равны между собой. Равенство сторон баланса объясняется тем, что в активе отражаются средства по составу и размещению, а в пассиве – источники формирования этих же средств. Другими словами, активы сформированы из пассивов.

Все данные, отраженные в соответствующих статьях баланса, должны быть подтверждены визуально, документально (согласно бухгалтерскому и/или управленческому учету – выписки, справки, накладные и пр.) и перепроверены кредитными специалистами с помощью методик перекрестной проверки.

Однако в процессе финансового анализа могут быть получены данные, которые не удалось подтвердить или перепроверить. В таком случае рекомендуется отражать их отдельной строкой за балансом. К таким данным могут быть отнесены не подтвержденные или временно не участвующие в бизнесе активы, просроченная и сомнительная дебиторская задолженность, несезонный товар или неликвидный товар и т. п.

Данные, отражаемые за балансом, не влияют на итоговое значение валюты баланса, а также не участвуют в расчете коэффициентов, но могут помочь при оценке рисков и принятии решения по кредиту.

Структура баланса

Типовая структура баланса предприятия малого бизнеса выглядит следующим образом:

Пример формы Управленческого Баланса малого бизнеса приведен в Приложении в конце учебника.

Особенности активов

Активы – это результат перераспределения источников финансирования с целью получения прибыли.

Активы, которые оборачиваются в течение короткого срока, объединяются в раздел под названием Оборотные средства.

Активы, которые предназначены для использования в течение более длительного периода, объединяются в разделе Основные средства.

Традиционно статьи активов располагаются в балансе по степени убывания ликвидности сверху вниз, от наиболее ликвидных к наименее ликвидным. То есть, чем выше ликвидность (возможность обращения в деньги) у объекта статьи, тем выше в таблице находится данная статья.

Особенности пассивов

Пассивы представляют собой источники формирования активов предприятия. Любой бизнес начинает работу с привлечения капитала как собственного, так и заемного в виде различного рода кредитов и займов, которые становятся обязательствами предприятия.

Обязательства группируются по категориям и подразделяются на краткосрочные (сроком погашения до 12 месяцев) и долгосрочные. Срок обязательств определяется не с момента возникновения и до полной оплаты, а со дня составления баланса и до полного погашения задолженности.

Собственные средства отражаются в разделе Собственный капитал и представляют собой источник формирования активов из средств учредителей/участников бизнеса.

Статьи пассива располагаются по степени срочности сверху вниз, от краткосрочных к долгосрочным обязательствам, то есть чем выше в отчете статья, тем короче срок исполнения обязательства.

Краткие правила соответствия активов и пассивов

Напомним, что в балансе суммы активов и пассивов всегда совпадают.

Говоря о формировании средств (активов) с помощью источников (пассивов), следует помнить, что основные средства обладают низкой ликвидностью и используются в бизнесе в течение длительного времени, поэтому они должны финансироваться за счет долгосрочных ресурсов (долгосрочные займы, собственный капитал).

Оборотные средства, напротив, обладая высокой оборачиваемостью и окупаемостью, могут финансироваться за счет краткосрочных заемных/ привлеченных средств, которые, как правило, более доступны и более дешевы для бизнеса.

При оценке любой статьи баланса рекомендуется применять консервативный подход и следовать простому правилу:

«Активы оценивать по разумному минимуму, пассивы по разумному максимуму».

При проведении финансового анализа, все статьи баланса и то, как они соотносятся между собой, должны быть подробнейшим образом изучены и сопоставлены. Конкретные способы оценки будут описаны ниже в соответствующих главах.

3. Актив. Оборотные средства

Оборотные средства на практике также могут иметь и другие названия: оборотный капитал, краткосрочные активы, текущие активы и пр.

3.1. Касса

Статья оборотных средств Касса отражает все имеющиеся наличные денежные средства предприятия на момент составления баланса.

По определению денежные средства в наличной форме являются наиболее ликвидными средствами в любом бизнесе.

!Для многих микропредприятий наличные деньги до сих пор могут оставаться основным источником ликвидных средств.

Источники информации

– Имеющиеся остатки денежных средств в наличной форме

– Бухгалтерский учет: регистры счета 50

Особенности учета и финансового анализа

Кредитный специалист должен убедиться в существовании и сумме наличных денежных средств: клиент в присутствии специалиста должен пересчитать наличность.

!В балансе учитываются только те наличные денежные средства, в наличии которых можно убедиться визуально.

Кредитный специалист должен постараться выяснить, за какой период сформированы данные остатки денежных средств. Анализ соответствия имеющихся остатков наличности и реальной возможности заработать такой объем средств за данный период, позволяет выявить так называемое искусственное завышение денежных остатков, целью которого может быть повышение общей привлекательности бизнеса.

В случае составления баланса на последнюю «закрытую» отчетную дату (например, на начало текущего квартала) кредитный специалист лишен возможности визуальной перепроверки. В таком случае все наличные денежные средства должны быть подтверждены документально (например, подтверждение поступления наличных денежных средств на расчетный счет после инкассации). В противном случае их необходимо отразить в статье за балансом.

Не менее важным является понимание того, как используются клиентом денежные средства и на какие цели. Нецелевое использование денежных средств может привести к различным финансовым осложнениям в будущем.

Задача

Анализ кредитоспособности малого бизнеса / События на TimePad.ru

Регистрация на событие закрыта

Извините, регистрация закрыта. Возможно, на событие уже зарегистрировалось слишком много человек, либо истек срок регистрации. Подробности Вы можете узнать у организаторов события.

Другие события организатора>

B&G Group Ltd. (г. Москва)

2018 дней назад

16 марта 2016 c 10:00 до 17:00

Москва

Ленинский пр-т, д. 4а

Кредитование малого бизнеса имеет отдельную специфику. Так, например, в малом бизнесе большие экономические риски, часто применяются схемы налоговой оптимизации, деятельность зависит от харизмы владельца. Также в малом бизнесе более упрощенный вариант бухгалтерской отчетности по сравнению с другими видами бизнеса, поэтому очень часто применяется методика управленческой отчетности Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР). На семинаре слушатели получат обширные знания по анализу кредитоспособности малых предприятий, в т. ч. ИП. Семинар даст возможность на практике посмотреть различные особенности анализа, решить отдельные бизнес-кейсы.

Расскажите друзьям о событии

~~1. Кредитование малого бизнеса и отдельные проблемы функционирования малого бизнеса.
•Критерии признания малого бизнеса в России и в других странах.
•Особенности функционирования индивидуальных предпринимателей.
•Отдельные экономические риски функционирования малого бизнеса.
•Формы государственной поддержки малого бизнеса.
•Специфика кредитования малого бизнеса.

2. Особенности бухгалтерской отчетности и учета на малых предприятиях.
•Упрощенные требования к учету малых предприятий.
•Особенности кассового метода учета для малых предприятий, его влияние на бухгалтерскую отчетность. План счетов малого предприятия.
•Упрощенные формы бухгалтерской отчетности для малых предприятий: подробное описание.
•Кто может применять упрощенные формы бухгалтерской отчетности.
•Требования и практические особенности бухгалтерского учета ИП.

3. Управленческая отчетность малого предприятия по методике ЕБРР.
•Особенности формата управленческой отчетности по модели ЕБРР для малых предприятий. Зачем нужен управленческий отчет при анализе кредитоспособности.
•Основные источники информации для управленческого отчета по методике ЕБРР.
•Формат управленческого баланса в модели ЕБРР, подробное описание, общая логика построения. Особенности оценки отдельных активов.
•Формат управленческого отчета о прибылях и убытках по методике ЕБРР. Различные способы моделирования доходов и расходов. Особенности отраслевого отчета о прибылях и убытках.
•Формат управленческого отчета о движении денежных средств по модели ЕБРР. Распределение денежных потоков по операционной, инвестиционной и финансовой видам деятельности малого предприятия.
•Особенности подготовки управленческой отчетности для ИП.
•Проверка качества управленческого отчета: связь с официальной отчетностью, логическая проверка, метод связи трех отчетов, метод косвенного анализа.
•Риски выводов по управленческой отчетности малого предприятия.

4. Особенности налогообложения и анализ налоговых рисков малого предприятия.
•Особенности спецрежимов налогообложения: УСН, ЕНВД, ЕСХН, ПСН. Некоторые особенности налогообложения ИП.
•Связи и отличия бухгалтерского и налогового учетов.
•Применение налоговых деклараций для анализа кредитоспособности.
•Налоговое планирование и противозаконные налоговые схемы в малом бизнесе, как это влияет на риски кредитования.
•Анализ налоговой нагрузки бизнеса. Анализ коэффициентов налогообложения.
•Методика расчета вероятности налоговой проверки.
•Методика расчета последствий налоговой проверки для заемщика.

5. Анализ кредитоспособности малого предприятия.
•Что такое кредитоспособность, и как она взаимодействует с другими показателями финансового анализа.
•Анализ показателей ликвидности и финансовой устойчивости.
•Анализ структуры дебиторской задолженности.
•Анализ рентабельности и оборачиваемости.
•Анализ структуры финансирования, собственных оборотных средств и рабочего капитала.
•Моделирование деятельности малого предприятия с учетом кредитов.
•Анализ вероятности задержки возврата кредитов.
•Анализ вероятности дефолта для малых предприятий. Особенности разработки скорринг-моделей.
•Формирование комплексных выводов о кредитоспособности малого предприятия. Проблемы ошибочных выводов и как их минимизировать.

Основы бизнес-планирования. как составить бизнес-план?

array(3) {
  [0]=>
  array(48) {
    [0]=>
    string(113) "f07c9b7f769713caeed710e7d735a947.jpg"
    [1]=>
    string(113) "938f6f7acd871188aa3e14b97623938d.jpg"
    [2]=>
    string(113) "db78077f6c18a43d1a1e6f87434c5760.png"
    [3]=>
    string(113) "3f3bbc97b368e7ca458d82dbb61d06c9.jpg"
    [4]=>
    string(113) "dd7f3c73a1cc7a677e330d0f7a436f81.jpg"
    [5]=>
    string(113) "ee6b36d32a778060c1f20d03e5caf96b.gif"
    [6]=>
    string(113) "cd4bc2c32149e77986078d3788250db0.png"
    [7]=>
    string(115) "bff6fb00e1b125a1c6550bac2c8dd7b3.jpeg"
    [8]=>
    string(115) "757afff830326e88739fee838291aca6.jpeg"
    [9]=>
    string(115) "f5bf0632cdb4659fc7000b334bdb385f. jpeg"
    [10]=>
    string(115) "efd0267e4cf937131f625b2e45df6c29.jpeg"
    [11]=>
    string(115) "9322db7c8e2eca4797d842febf9b2c09.jpeg"
    [12]=>
    string(115) "7e22117c17a3d9240ff3c3032d030e84.jpeg"
    [13]=>
    string(115) "856a0ffa8ba9137d286fd7b1eb0118f5.jpeg"
    [14]=>
    string(115) "63055ced0f97f7f274471e3ad2efb102.jpeg"
    [15]=>
    string(115) "3a1c8ddf8ab32ee8505670a2fc79ce70.jpeg"
    [16]=>
    string(113) "aec3a8537a14634e0aafdc9e4d461de5.png"
    [17]=>
    string(113) "d6655f560bc53f4d1e33f3461d2f2df9.png"
    [18]=>
    string(113) "91fa267bf3a7168c6bcbd57036ba0d0b.png"
    [19]=>
    string(113) "b3018c56b4e000a29288a5ca0b42df2f.gif"
    [20]=>
    string(115) "39d557e933511931b2c081f994b8171f.jpeg"
    [21]=>
    string(113) "9d0c8a813faafc4371cf27422bb8b6ac.bmp"
    [22]=>
    string(115) "bc7442e04bdf4b6274c0e1599ce25e61.jpeg"
    [23]=>
    string(115) "10a34646f3a7827aa4c75f3d68db8418.jpeg"
    [24]=>
    string(113) "a5241dc3048454715a21d5b0f1bffe86. gif"
    [25]=>
    string(115) "f9e6334ba22124e20c2746f9f7223658.jpeg"
    [26]=>
    string(115) "4d5935ff6c43ce6b7d6a57b89ed876b4.jpeg"
    [27]=>
    string(115) "baf7c302151a3c4d920484e92772bf7f.jpeg"
    [28]=>
    string(115) "7b1451c1250ef31e33b08f8c279e591b.jpeg"
    [29]=>
    string(115) "79072d0dbb5eb4239f6279085e1af2fa.jpeg"
    [30]=>
    string(115) "73a2e7726ac2d6c0773c9ea9298094c7.jpeg"
    [31]=>
    string(115) "2bf79aaab8c4a1702f82f8faaa620222.jpeg"
    [32]=>
    string(115) "b17725ad6d593573f49e8551319f81f1.jpeg"
    [33]=>
    string(113) "a854d7815e5b87fb0fb161c6629c908b.gif"
    [34]=>
    string(115) "d3517b837fb46db9a47bcf10f211f172.jpeg"
    [35]=>
    string(115) "c2933f60f65143ab5c03ad17811586a5.jpeg"
    [36]=>
    string(113) "91b8e8903c7c9d90802785cb2d90afaa.gif"
    [37]=>
    string(115) "013fe750ed6c6901ad281ad476841712.jpeg"
    [38]=>
    string(115) "f89fcc5f1e3266550baf5052312ee152.jpeg"
    [39]=>
    string(115) "082a90f21c8c0663f42a88e08b39a6fd. jpeg"
    [40]=>
    string(113) "614d350d0e0396538740570a6787c0d1.png"
    [41]=>
    string(115) "3563aa9788f80f6b216e825390a1cc3f.jpeg"
    [42]=>
    string(115) "0b4c6230dc71364183d116ea17581a2a.jpeg"
    [43]=>
    string(113) "d1c72f2a59ef4a348fe43534492a0705.png"
    [44]=>
    string(115) "dfc6d89a5d087d56acc6ef741ec2cd28.jpeg"
    [45]=>
    string(113) "3070b56b0554893d172c3367695a054e.png"
    [46]=>
    string(115) "f8096b7bd3487d360c0ae2b523e546db.jpeg"
    [47]=>
    string(113) "4feb9b6ab6545e20f00c967febd4e6f2.png"
  }
  [1]=>
  array(48) {
    [0]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/f/0/7/f07c9b7f769713caeed710e7d735a947.jpg"
    [1]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/3/8/938f6f7acd871188aa3e14b97623938d.jpg"
    [2]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/b/7/db78077f6c18a43d1a1e6f87434c5760.png"
    [3]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/f/3/3f3bbc97b368e7ca458d82dbb61d06c9.jpg"
    [4]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/d/7/dd7f3c73a1cc7a677e330d0f7a436f81. jpg"
    [5]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/e/e/6/ee6b36d32a778060c1f20d03e5caf96b.gif"
    [6]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/c/d/4/cd4bc2c32149e77986078d3788250db0.png"
    [7]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/f/f/bff6fb00e1b125a1c6550bac2c8dd7b3.jpeg"
    [8]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/5/7/757afff830326e88739fee838291aca6.jpeg"
    [9]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/5/b/f5bf0632cdb4659fc7000b334bdb385f.jpeg"
    [10]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/e/f/d/efd0267e4cf937131f625b2e45df6c29.jpeg"
    [11]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/9/3/2/9322db7c8e2eca4797d842febf9b2c09.jpeg"
    [12]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/e/2/7e22117c17a3d9240ff3c3032d030e84.jpeg"
    [13]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/8/5/6/856a0ffa8ba9137d286fd7b1eb0118f5.jpeg"
    [14]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/6/3/0/63055ced0f97f7f274471e3ad2efb102.jpeg"
    [15]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/a/1/3a1c8ddf8ab32ee8505670a2fc79ce70. jpeg"
    [16]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/e/c/aec3a8537a14634e0aafdc9e4d461de5.png"
    [17]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/6/6/d6655f560bc53f4d1e33f3461d2f2df9.png"
    [18]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/1/f/91fa267bf3a7168c6bcbd57036ba0d0b.png"
    [19]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/b/3/0/b3018c56b4e000a29288a5ca0b42df2f.gif"
    [20]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/9/d/39d557e933511931b2c081f994b8171f.jpeg"
    [21]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/d/0/9d0c8a813faafc4371cf27422bb8b6ac.bmp"
    [22]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/c/7/bc7442e04bdf4b6274c0e1599ce25e61.jpeg"
    [23]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/1/0/a/10a34646f3a7827aa4c75f3d68db8418.jpeg"
    [24]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/5/2/a5241dc3048454715a21d5b0f1bffe86.gif"
    [25]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/9/e/f9e6334ba22124e20c2746f9f7223658.jpeg"
    [26]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/4/d/5/4d5935ff6c43ce6b7d6a57b89ed876b4. jpeg"
    [27]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/a/f/baf7c302151a3c4d920484e92772bf7f.jpeg"
    [28]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/b/1/7b1451c1250ef31e33b08f8c279e591b.jpeg"
    [29]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/9/0/79072d0dbb5eb4239f6279085e1af2fa.jpeg"
    [30]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/7/3/a/73a2e7726ac2d6c0773c9ea9298094c7.jpeg"
    [31]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/2/b/f/2bf79aaab8c4a1702f82f8faaa620222.jpeg"
    [32]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/b/1/7/b17725ad6d593573f49e8551319f81f1.jpeg"
    [33]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/a/8/5/a854d7815e5b87fb0fb161c6629c908b.gif"
    [34]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/3/5/d3517b837fb46db9a47bcf10f211f172.jpeg"
    [35]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/c/2/9/c2933f60f65143ab5c03ad17811586a5.jpeg"
    [36]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/9/1/b/91b8e8903c7c9d90802785cb2d90afaa.gif"
    [37]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/1/3/013fe750ed6c6901ad281ad476841712. jpeg"
    [38]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/8/9/f89fcc5f1e3266550baf5052312ee152.jpeg"
    [39]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/8/2/082a90f21c8c0663f42a88e08b39a6fd.jpeg"
    [40]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/6/1/4/614d350d0e0396538740570a6787c0d1.png"
    [41]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/3/5/6/3563aa9788f80f6b216e825390a1cc3f.jpeg"
    [42]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/0/b/4/0b4c6230dc71364183d116ea17581a2a.jpeg"
    [43]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/d/1/c/d1c72f2a59ef4a348fe43534492a0705.png"
    [44]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/d/f/c/dfc6d89a5d087d56acc6ef741ec2cd28.jpeg"
    [45]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/3/0/7/3070b56b0554893d172c3367695a054e.png"
    [46]=>
    string(63) "/wp-content/uploads/f/8/0/f8096b7bd3487d360c0ae2b523e546db.jpeg"
    [47]=>
    string(62) "/wp-content/uploads/4/f/e/4feb9b6ab6545e20f00c967febd4e6f2.png"
  }
  [2]=>
  array(48) {
    [0]=>
    string(36) "f07c9b7f769713caeed710e7d735a947. jpg"
    [1]=>
    string(36) "938f6f7acd871188aa3e14b97623938d.jpg"
    [2]=>
    string(36) "db78077f6c18a43d1a1e6f87434c5760.png"
    [3]=>
    string(36) "3f3bbc97b368e7ca458d82dbb61d06c9.jpg"
    [4]=>
    string(36) "dd7f3c73a1cc7a677e330d0f7a436f81.jpg"
    [5]=>
    string(36) "ee6b36d32a778060c1f20d03e5caf96b.gif"
    [6]=>
    string(36) "cd4bc2c32149e77986078d3788250db0.png"
    [7]=>
    string(37) "bff6fb00e1b125a1c6550bac2c8dd7b3.jpeg"
    [8]=>
    string(37) "757afff830326e88739fee838291aca6.jpeg"
    [9]=>
    string(37) "f5bf0632cdb4659fc7000b334bdb385f.jpeg"
    [10]=>
    string(37) "efd0267e4cf937131f625b2e45df6c29.jpeg"
    [11]=>
    string(37) "9322db7c8e2eca4797d842febf9b2c09.jpeg"
    [12]=>
    string(37) "7e22117c17a3d9240ff3c3032d030e84.jpeg"
    [13]=>
    string(37) "856a0ffa8ba9137d286fd7b1eb0118f5.jpeg"
    [14]=>
    string(37) "63055ced0f97f7f274471e3ad2efb102.jpeg"
    [15]=>
    string(37) "3a1c8ddf8ab32ee8505670a2fc79ce70. jpeg"
    [16]=>
    string(36) "aec3a8537a14634e0aafdc9e4d461de5.png"
    [17]=>
    string(36) "d6655f560bc53f4d1e33f3461d2f2df9.png"
    [18]=>
    string(36) "91fa267bf3a7168c6bcbd57036ba0d0b.png"
    [19]=>
    string(36) "b3018c56b4e000a29288a5ca0b42df2f.gif"
    [20]=>
    string(37) "39d557e933511931b2c081f994b8171f.jpeg"
    [21]=>
    string(36) "9d0c8a813faafc4371cf27422bb8b6ac.bmp"
    [22]=>
    string(37) "bc7442e04bdf4b6274c0e1599ce25e61.jpeg"
    [23]=>
    string(37) "10a34646f3a7827aa4c75f3d68db8418.jpeg"
    [24]=>
    string(36) "a5241dc3048454715a21d5b0f1bffe86.gif"
    [25]=>
    string(37) "f9e6334ba22124e20c2746f9f7223658.jpeg"
    [26]=>
    string(37) "4d5935ff6c43ce6b7d6a57b89ed876b4.jpeg"
    [27]=>
    string(37) "baf7c302151a3c4d920484e92772bf7f.jpeg"
    [28]=>
    string(37) "7b1451c1250ef31e33b08f8c279e591b.jpeg"
    [29]=>
    string(37) "79072d0dbb5eb4239f6279085e1af2fa.jpeg"
    [30]=>
    string(37) "73a2e7726ac2d6c0773c9ea9298094c7. jpeg"
    [31]=>
    string(37) "2bf79aaab8c4a1702f82f8faaa620222.jpeg"
    [32]=>
    string(37) "b17725ad6d593573f49e8551319f81f1.jpeg"
    [33]=>
    string(36) "a854d7815e5b87fb0fb161c6629c908b.gif"
    [34]=>
    string(37) "d3517b837fb46db9a47bcf10f211f172.jpeg"
    [35]=>
    string(37) "c2933f60f65143ab5c03ad17811586a5.jpeg"
    [36]=>
    string(36) "91b8e8903c7c9d90802785cb2d90afaa.gif"
    [37]=>
    string(37) "013fe750ed6c6901ad281ad476841712.jpeg"
    [38]=>
    string(37) "f89fcc5f1e3266550baf5052312ee152.jpeg"
    [39]=>
    string(37) "082a90f21c8c0663f42a88e08b39a6fd.jpeg"
    [40]=>
    string(36) "614d350d0e0396538740570a6787c0d1.png"
    [41]=>
    string(37) "3563aa9788f80f6b216e825390a1cc3f.jpeg"
    [42]=>
    string(37) "0b4c6230dc71364183d116ea17581a2a.jpeg"
    [43]=>
    string(36) "d1c72f2a59ef4a348fe43534492a0705.png"
    [44]=>
    string(37) "dfc6d89a5d087d56acc6ef741ec2cd28.jpeg"
    [45]=>
    string(36) "3070b56b0554893d172c3367695a054e. png"
    [46]=>
    string(37) "f8096b7bd3487d360c0ae2b523e546db.jpeg"
    [47]=>
    string(36) "4feb9b6ab6545e20f00c967febd4e6f2.png"
  }
}

Европейский банк реконструкции и развития

Данная организация была сформирована в годы падения коммунистического режима, для того, чтобы оказать поддержку становлению и укреплению частного сектора в условиях демократии. В современном мире ЕБРР применяет инвестиции как неотъемлемый инструмент содействия утверждению рыночной экономики и демократии в 29 государствах – от Центральной Европы до Центральной Азии. Инициатива создать такой банк возникла тогда, когда в странах Центральной и Восточной Европы происходила смена социалистического политического режима и государствам бывшего Восточный блока необходима была поддержка для формирования обновленного частного сектора в условиях перехода к рыночной экономике. ЕБРР – это самый крупный инвестор в европейском регионе. Кроме предоставления личных активов банк занимается привлечением существенных объемов прямых зарубежных инвестиций. Несмотря на то, что его акционерами являются представители государства, ЕБРР инвестирует чаще всего в частные компании наравне со своими коммерческими партнёрами. Банк финансирует другие банки, предприятия и компания, инвестируя как в новые проекты, так и в развивающиеся компании. Кроме этого, ЕБРР сотрудничает государственными корпорациями для того, чтобы оказывать поддержку процедуре приватизации и структурной реорганизации в них. Аналогично МБРР, банк ЕБРР привлекает активы при помощи эмиссии облигаций. Главная особенность операций ЕБРР заключается в широком привлечении активов в национальных валютах государств Восточной Европы, среди которых и российский рубль.

Место работы и специальность

ЕБРР – это уникальная международная финансовая организация, которая оказывает помощь в осуществлении проектов на трех континентах. Инвестируя средства главным образом в клиентов частного сектора, удовлетворение потребностей которых не может быть полностью обеспечено рынком, Банк поощряет развитие предпринимательства и содействует переходу к открытой и демократичной рыночной экономике.

Мы стремимся набирать людей, искренне разделяющих наши ценности и любящих нашу работу. Кем бы Вы ни были – банкиром, аналитиком, экономистом, специалистом по информационным технологиям или исследователем, – существует целый ряд возможностей для оказания Банку помощи в его операциях: от связей с клиентами до сферы коммуникаций. 

Если Вы являетесь гражданином одной из стран-акционеров или стран операций, Вы имеете право подать заявление о приеме на работу. Наши сотрудники имеют самое разное образование и специальности и говорят на целом ряде языков, но все вместе они помогают сформировать диверсифицированный, мотивированный и перспективно мыслящий персонал.

Изучайте имеющиеся вакансии и подавайте заявления о приеме на работу на нашей веб-странице «Карьера».

Методика кредитования европейского банка реконструкции и развития

Разработанные и утвержденные Советом директоров банка принципы финансирования каждой отдельной страны являются основой для принятия решения о предоставлении кредитов. Стратегия, на основании которой ЕБРР предоставляет финансирование, строится на обзоре политической, экономической ситуации в стране. Методика европейского банка учитывает все возможные риски потенциальных инвестиционных проектов.

Кредиты развивающимся странам

Для содействия переходу стран постсоциалистической Европы к открытой экономике, ЕБРР выделяет им крупные инвестиции и берет на себя высокие кредитные риски. При реализации операций преимущество отдается частному сектору, на долю которого должно приходиться не менее 60% ресурсов. Гарантии со стороны государства для того, чтобы профинансировать проект, банку развития не нужны. Основными критериями для принятия решения о кредитовании являются степень рискованности вложений, окупаемость проектов.

Инвестиции в частные бизнес-проекты

Получить экономическую помощь от ЕБРР могут мелкие и средние предприятия, испытывающие трудности с финансированием из других источников. Финансовыми инструментами для реализации целевой поддержки частного предпринимательства выступают:

1. Прямое финансирование бизнес-проектов (кредитование, инвестиции в акции и акционерный капитал, предоставление гарантий потенциальным инвесторам).
2. Финансовое посредничество (к числу посредников относятся банки, фонды, подписавшие соглашение с ЕБРР).

Общие сведения о методиках

Для составления бизнес-плана предприятия разработана методология и организация планирования бизнеса, которая включает в себя несколько различных методов разработки стратегии развития предприятия. Все их объединяют следующие общие черты:

• в основу положена определенная структура;
• каждый раздел посвящен отдельной области жизнедеятельности предприятия;
• рассчитаны на руководящий состав предприятия;
• основываются на текущих показателях результатов работы компании.

Выбор конкретной методики, как правило, зависит от объема предполагаемых инвестиций и специфики самого инвестора, цели написания бизнес-плана, намерения вкладывать собственные средства в развитие предприятия.

Что такое европейский банк реконструкции и развития

European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) представляет собой финансовый институт, который обеспечивает механизм инвестирования, разработанный с целью поддержки свободного предпринимательства и демократических ценностей на территории развивающихся стран. Штаб-квартира банка находится в мировом финансовом центре – Лондоне. Сотрудникам банка реконструкции предоставлена юридическая неприкосновенность, как членам международной организации.

История создания

Возникновение банка реконструкции было обусловлено необходимостью поддержки частного сектора в условиях смены политического режима стран Восточного блока. ЕБРР создан в 1991 г., когда началась реорганизация постсоветского пространства. У истоков создания стояла 61 страна, 2 международные организации, а впервые идея образования банка реконструкции была выдвинута в 1989 году президентом Франции Франсуа Миттераном.

Приверженность к экологическому аспекту

Помимо многостороннего кредитования, ЕБРР является активным приверженцем экологически чистого процветания. К каждому из проектов банка предъявляются жесткие требования в аспекте охраны природы. Систематически осуществляется финансирование улучшения муниципальных и прочих инфраструктур. Финансово поощряются энергосберегающие технологии. Область ядерной безопасности – еще одна приоритетная сфера деятельности ЕБРР. Россия и некоторые другие страны в данном вопросе находятся у банка под пристальным контролем. Финансовый институт отвечает за распределение фондов, которые созданы с целью минимизации опасностей при работе АЭС в разных регионах мира. Международный банк, работая одновременно со многими странами мира, к каждому государству имеет свой подход. Он не только разрабатывает, но и реализует программы под потребности каждого государства-участника системы.

Методика кредитования малого и среднего бизнеса

Одной из таких стала методика кредитования малого и среднего бизнеса. На её основе российские банки разрабатывают свои программы, отвечающие реалиям экономической обстановке в стране. По сравнению с ранее используемыми программами, такая схема, благодаря большому числу параметров даёт более детальный анализ бизнеса потенциального заёмщика. Применение схемы также помогает спрогнозировать дальнейшее развитие и решить вопрос о кредитовании, лимитах, процентных выплатах.

Методика базируется на четырёх ступенях:

1. Экспресс-оценка бизнеса.
2. Детальная оценка.
3. Оценка доходности/рисков.
4. Заключение экспертов банка или другой организации, принимающей решение о выдаче кредитов.

В первых двух пунктах оценивается текущее состояния бизнеса. Упитываются технологии, сети сбыта, квалификации сотрудников, доступ к источникам сырья и даже наличие транспортной инфраструктуры, Оценки этих пунктов могут принимать три варианта:

Если оценка «очень плохая», дальнейшего анализа не производится. Работа с проектом сразу переходит к пункту четыре. В заключении экспертов будет отказ.

Хорошая оценка на первом этапе позволяет пропустить детальный анализ и перейти к третьему пункту — расчёту рисков.

Когда проект не подходит ни под одну из категорий — схема стандартна. При этом минус на любом из участков проверки тут же переводит оценку в очень плохую со всеми вытекающими. Плюс на этой ступени анализа не влияет на общую оценку, позволяя переходить к расчётам рисков.

ЕБРР и Россия

ЕБРР на фоне последних событий и экономической ситуации в России представил обновленный, но ухудшенный прогноз развития экономики. В 2015 году, по словам представителей банка, предполагается спад ВВП на порядка 4,8%. Нездоровая инвестиционная обстановка, сформировавшаяся после наложения санкций на государство в 2014 году, только усугубилась снижением стоимости нефти. Потребительский спрос буде снижен из-за обесценивания национальной валюты, из-за увеличения процентных ставок по кредитам. Недоступные розничные ссуды будут неподъемными для простых семей, что станет причиной снижения и так упавшего на 50% в прошлом году спроса. Рушащаяся экономика России наложит в 2015 году негативный отпечаток на развитие таких стран, как Казахстан и Азербайджан, Туркмения и Белоруссия, Армения. По прогнозам ЕБРР, Россия может попасть в куда худшую ситуацию, если цены на нефть продолжат падать, а конфликт с Украиной усугубится.

Тонкости работы ЕБРР

В качестве расчетной единицы банка используется американский доллар и ЭКЮ вместе с японской иеной. Отделения финансового гиганта открываются и предоставляют полный комплекс услуг во всех странах, которые принимали участие в учреждении института. Офисы работают на территории России и Украины. Банк тщательно контролирует целевое использование всех средств, которые он предоставляет в качестве ссуд. Помимо финансирования, Международный банк выдает рекомендации и организовывает самые разнообразные курсы по обучению банкиров, менеджеров. Институт оказывает профессиональную помощь в распределении продовольствий. Стоит сказать, что финансовый институт не имеет собственных средств для того, чтобы предоставлять техническую поддержку. Он аккумулирует для данной цели средства через фонды, работающие на территории стран ЕС.

Функции и не только

Международный банк оказывает странам-участникам всестороннюю поддержку при проведении не только структурных, но и отраслевых реформ с демонополизацией и приватизацией включительно, которые направлены на интегрирование частной экономики в мировую экономику. Для реализации данной задачи осуществляется активное содействие.

1. Малым и средним предприятиям помогают в организационных вопросах, в аспекте модернизации и расширения производства, в построении конкурентоспособной политики.
2. Банк способствует мобилизации и иностранного, и национального капитала. Оказывается поддержка в грамотном управлении средствами.
3. Организация способствует инвестированию в производство для создания конкурентоспособности и для улучшения качества жизни, повышения производительности.
4. Помогает в технической подготовке, в финансировании, в реализации проектов, в стимулировании рынка капиталов, в экологически стабильном развитии, в воплощении в реальность масштабных проектов, в которых задействованы одновременно несколько стран-реципиентов.

Методики

Собственно, на какую из методик падет выбор предпринимателя в процессе составления бизнес-плана, большой роли не играет

Важно, чтобы готовый документ содержал все необходимые разделы, в которых бы анализировались все аспекты стратегии развития, достоверные показатели, основанные на документальном подтверждении. И главное, чтобы он был понятен всем тем лицам, для которых он составлен

UNIDO

Методика UNIDO представляет собой некий универсальный язык общения, которым могут пользоваться специалисты в сфере финансового анализа, инвестиционного проектирования, а также менеджеры различных направлений работы. Стоит отметить, что даже большая часть компьютерных программ, созданных с целью облегчения составления бизнес-плана, основаны именно на данной методике, разработанной Организацией промышленного развития ООН.

План развития предприятия по методике UNIDO состоит из следующих глав:

1. Резюме.
2. Предыстория и ключевая идея проекта.
3. Анализ рынка, маркетинговая стратегия.
4. Сырье, материалы.
5. Место реализации проекта, экологическая оценка.
6. Технология, инженерное проектирование.
7. Производство и расходы на него.
8. Сотрудники.
9. Смета стоимости работ.
10. Финансовый анализ.
11. Экономическая оценка прибыли и расходов.

Составление плана развития предприятия на основании данной методики должно проходить с учетом российских реалий предпринимательской деятельности.

Методика ЕБРР

Еще одна популярная методика бизнес-планирования принадлежит Европейскому банку реконструкции и развития. Как известно, данная организация является самым крупным инвестором в Европе на сегодняшний день. Деятельность ее основана как на привлечении иностранных инвестиций, так и на использовании собственных.

Методика разработки бизнес-стратегии ЕБРР основывается на финансовых вопросах, а также отличается своей краткостью. Структура ее выглядит так:

1. Титульный лист.
2. Конфиденциальность.
3. Резюме.
4. Информация о предприятии (история создания и развития, руководящий состав, текущая деятельность, состояние финансов, кредиты).
5. Информация о проекте (общие сведения, инвестиционный план, маркетинговый анализ, описание процесса производства, план привлечения финансов, оценка экологии).
6. Финансирование (графики поступления средств и погашения кредитов, информация о залоге и поручительстве, описание деятельности, на которую будет потрачен кредит, анализ SWOT, возможные риски и пути их предотвращения).

Разработка плана развития бизнеса – это процесс трудоемкий, кропотливый и длительный. Обычно он требует привлечения усилий всего коллектива предприятия, а так же сбора полной информации по всем вопросам, которые будут освещены в документе.

Реквизиты

• ИНН
  9909084766

• КПП
  773863001

• ОКПО
  46524895

Профиль

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР, англ. European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) — инвестиционный механизм, созданный в 1991 году 61 странами и двумя международными организациями для поддержки рыночной экономики и демократии в 29 странах — от Центральной Европы до Центральной Азии. Как международная организация, ЕБРР пользуется рядом привилегий, таких как юридическая неприкосновенность сотрудников. Он осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности. . Штаб квартира банка находится в Великобритании по адресу: One Exchange Square London EC2A 2JN United Kingdom

• ЕБРР (Санкт-Петербургское представительство)
• EBRD

Посмотреть все

Новости и документы

28.11.2016	ЕБРР намерен выделить $10 млн «Мист Экспресс»
16.06.2016	ЕБРР погасил облигационный выпуск серии 09
27.05.2016	ЕБРР намерен финансировать «Южный газовый коридор» — Вести Экономика
10.05.2016	ЕБРР: спад экономики России повлиял на экономику Азии и Восточной Европы — РИА Новости
22.04.2016	ЕБРР заявляет о готовности финансировать обновление подвижного состава «Укрзализныци»
16.12.2015	ЕБРР допускает выпуск гривневых облигации в 2016
15.12.2015	«Укрпродукт групп» согласовал перенос даты погашения кредита ЕБРР с декабря 2018 на декабрь 2024
25.09.2015	ЕБРР поддерживает регенерацию городских территорий во Львове
15.09.2015	ЕБРР намерен выделить GNT кредит $40 млн на увеличение мощностей зернового терминала в Одессе
13.08.2015	ЕБРР и Фонд чистых технологий намерены выделить «Черновцытеплокоммунэнерго» €10 млн на улучшение энергоэффективности

все новости

×

Для действия требуется регистрация. Пожалуйста, перейдите в форму регистрации или авторизуйтесь на сайте.

Долговые обязательства

Бумага	Объем, млн	Статус
EBRD, 77.5% 1dec2021, ARS	1 250 ARS	В обращении
EBRD, 0.5% 25nov2025, USD	1 500 USD	В обращении
EBRD, 10.4% 23nov2022, USD	25 USD	В обращении
EBRD, FRN 20nov2025, GBP	500 GBP	В обращении
EBRD, 0.5% 19may2025, USD	2 315 USD	В обращении
EBRD, FRN 13mar2023, USD	650 USD	В обращении
EBRD, 0.25% 20nov2023, PLN	400 PLN	В обращении
EBRD, FRN 15oct2024, USD	1 140 USD	В обращении
EBRD, 6.7% 16nov2021, PKR	800 PKR	В обращении
EBRD, 3.75% 15jul2021, ZAR (ECP)	2 500 ZAR	В обращении

все выпуски эмитента

Участие в сделках

Кредит	Объем, млн	Статус
Нефтегазовые системы, 02.2014	123 USD	Организатор
РОСБАНК, A, 12.2012	60 USD	Организатор
Западный скоростной диаметр, A, 06.2012	200 EUR	Организатор
Банк Русский стандарт, 08.2011	4 000 RUB	Организатор
Кредит Европа Банк, A, 08.2011	100 USD	Организатор
РусВинил, 06.2011	750 EUR	Организатор
Ренессанс Капитал, 06.2011	2 200 RUB	Организатор
Brunswick Rail Ltd, A1, 12.2010	100 USD	Организатор
ЕПК, A, 07.2010	70 USD	Организатор
Транскапиталбанк, A, 07.2010	60 USD	Организатор

все кредиты

Инструкция по составлению бизнес-плана

 Теперь перейдем непосредственно к составлению резюме. Основные и важные моменты по соответствующим разделам бизнес-плана, я коротко опишу ниже.

Не следует составлять слишком сложный и запутанный бизнес-план — это не нужно ни комиссии центра занятости, ни вам.

Главное — просто с точки зрения финансовых показателей доказать, что проект будет прибыльным и кроме этого социально значимым. Примеры подробного описания каждого раздела и расчетов, вы можете скачать в конце статьи. Итак, продолжим!

4.1. Титульный лист, резюме и цель проекта

Далее следует кратко описать суть, цель и преимущества проекта

В данных разделах, уделите внимание тому, какие отличия от конкурентов будет иметь ваш проект, какие товары и/или услуги он будет производить, какова будет его социальная значимость, то есть какую он пользу и выгоду принесет обществу

Здесь также рекомендую упомянуть о создании новых рабочих мест и о возможности решения определенных социальных проблем.

4.2. Анализ рынка

Следующий этап — это анализ положения дел в вашей отрасли, то есть анализ рынка. В этом разделе мы определяем тенденцию развития отрасли (можно дать обоснованные прогнозы), ее влияние на наш проект, объем рынка, характер спроса и предложения. По объему следует ориентироваться на 2-4 страницы.

Также здесь необходимо указать аналоги производимой продукции/услуг, будущих конкурентов, описать их сильные и слабые стороны, разделить и проанализировать рынок по сегментам.

4.3. Производственный план

Далее переходим к составлению производственного плана.

Основу производственного плана составляет описание производственных и рабочих процессов, а также программы реализации продукции. В данном разделе следует указать:

• каким образом будет организован производственный процесс, как и где будет приобретаться оборудование и техника, расходные материалы, сырье — конкретные поставщики, цены и условия;
• сколько планируется создать рабочих мест, какие будут затраты на выплату заработной платы работникам;
• обоснование стоимости производственных фондов, амортизации, себестоимости продукции/услуг, соблюдение технической и экологической безопасности.

4.4. Маркетинговый план

Также в этом разделе необходимо описать каким способом будет реализовываться продукция/услуга, какова будет ее цена, рекламная кампания и стратегии конкурентной борьбы.

4.5. Финансовый план

Суть финансового плана состоит в отображении входящих и исходящих денежных потоков бизнеса, то есть доходов и расходов.

В этом разделе вам следует рассчитать объемы финансирования, предполагаемый доход по периодам, срок окупаемости, точку безубыточности, рентабельность, постоянные и переменные издержки, налоговые платежи.

4.6. Анализ рисков

• Рыночных (колебания цен, снижение доли рынка, конкуренция),
• Финансовых (снижение дохода, повышение издержек),
• Производственных (сокращение запланированного объема производства).

Как и обещал, ниже вы можете скачать примеры успешных бизнес-планов, по которым были получены субсидии от центра занятости. Выберите тот, который больше всего соответствует вашей сфере бизнеса и переделайте его под себя (учитывая критерии, рассмотренные в данной статье), и вы гарантировано получите государственную субсидию на открытие своего дела.

Бизнес-план парикмахерской

Применение и стандарты методики ЕБРР

В четвёртом пункте основное внимание будет уделяться состоянию финансов и кредитам ранее полученным предприятием. Шестой, в отличие от него описывает финансирование новой идеи, бизнеса, раздела

Кроме этого, четвёртая глава содержит краткую историческую справку о создании компании, текущем развитии и руководстве, можно добавить информацию о текущей деятельности.

Пятый пункт должен включать несколько пунктов. Соискатель представляет инвестиционный и маркетинговый анализ, оценку влияния на экологию, процесс производства и способы привлечения средств.

В шестом пункте инвестор должен увидеть подробный план производства, на которое будут потрачены средства, график погашения кредитов, желаемый график поступления средств, данные о залоге и информация о поручителях, а также о возможных рисках проекта и путях их разрешения.

Положительному решению поспособствует результаты SWOT анализа как действующего предприятия, так и создаваемого бизнеса. Их также включают в шестой пункт. Аббревиатура переводится как сильные и слабые стороны, возможности и угрозы.

Кредитование малого и среднего бизнеса

Планирование — начало любого действия. Если речь идёт о запуске бизнеса — хозяин или заказчик должен задать себе четыре вопроса:

• Примерный путь развития — рост, расширение, выход на городской, областной, региональный уровень?
• Как будет реализоваться продукция, где найти покупателя?
• Какое будущее у этого плана?
• Что делать в условиях кризиса?

Далеко не на все вопросы можно ответить сразу. Решать проблемы нужно по мере поступления — гласит народная мудрость, но основные задачи такой план может осветить.

• область бизнеса, чёткие цели и пути достижения;
• товар и финансовые затраты на его производство. Здесь же следует учесть и возможности затрат;
• пути преодоления возможных проблем;
• маркетинг.

Если финансовые затраты предполагают получение займа в банке или привлечение инвесторов такой план позволит отвечать на возникающие в переговорах вопросы. Хорошим тоном будет предоставление готового бизнес-плана, составленного по методике UNDO или более простой от банка ЕБРР.

Методика UNDO

У этого варианта планирования есть несколько существенных плюсов:

• её применение не упускает никаких тонкостей;
• она создаёт благоприятное впечатление как на отечественных, так и на зарубежных инвесторов;
• является своеобразным сленгом, который используется финансовыми аналитиками, специалистами в области инвестиций и менеджерами различного звена;
• именно её использует большая часть компьютерных программ, разработанных для составления бизнес-планов различной сложности.

Создание плана развития по этой методике состоит из 11 глав.

Методика ЕБРР

Являясь самым крупным инвестором Европы, эта организация создала короткий план, основанный на финансовых вопросах. Не считая общих формальных требований оформления, план, составленный по ней включает всего 3 главы. Но каждая из трёх прорабатывается аналитиками потенциального инвестора по вышеприведённой схеме, и любая недоработка в одной из них тут же переводит оценку в «очень плохую».

Формальные данные также состоят из трёх глав. Это:

1. Титульная страница
2. Соглашение о конфиденциальности.
3. Общее резюме

Кроме них, бизнес-план должен освещать следующие вопросы:

• ​Информация о предприятии
• Информация о проекте
• Финансирование

Международная программа подготовки специалистов

Мы приглашаем лучших выпускников университетов подавать заявки на участие в нашей Международной программе по подготовке специалистов (МППС). Если у Вас есть степень магистра (или эквивалентная степень) в области, связанной с нашей работой, от одного до трех лет стажа работы в соответствующей сфере и Вы свободно пишете и говорите по-английски, то просим обращаться к нам. 

Обучаться в рамках МППС нелегко: Вам придется столкнуться с совершенно непривычными для Вас культурными, географическими и интеллектуальными проблемами. Если Вы обладаете требуемыми качествами, то МППС изменит Ваше представление о мире. 

23-месячное обучение в рамках МППС позволит 12 бесстрашным выпускникам университетов попробовать свои силы на поистине необычном поприще. Ваше участие в этой программе начнется и завершится в нашей штаб-квартире в Лондоне, где Вы на протяжении трех отдельных семестров будете выполнять различные функции. Кроме того, Вы проработаете пять месяцев в региональном представительстве в одной из стран наших операций. 

МППС не похожа на обычную программу стажировки. Кандидатам приходится сразу же начинать работать самостоятельно, и им быстро начинают поручать важные задания. Это отражается и в уровне выплат и вознаграждения. Участникам МППС выплачивается весьма конкурентоспособный оклад, предоставляется 25 дней ежегодного отпуска и предлагается полная медицинская страховка, а особо отличившиеся получат предложение перейти на работу в Банк в качестве штатных сотрудников.

Для получения дополнительной информации и подачи заявок обращайтесь на микросайт МППС (на английском языке).

Возможности трудоустройства в Южном и Восточном Средиземноморье

ЕБРР был учрежден после распада Советского Союза и падения Берлинской стены, поэтому нам понятны проблемы, с которыми сталкивается регион на этапе масштабных преобразований. Мы расширяем нашу деятельность по оказанию помощи странам региона Южного и Восточного Средиземноморья – или ЮВС, как мы его называем, – и нуждаемся в талантливых кандидатах для работы в этих странах, которые помогли бы нам развивать деятельность Банка в этом новом интересном регионе.

Кардинальные политические преобразования в последние годы породили целый ряд проблем для деловых кругов. Задачи, которые придется решать в этих новых странах операций, возможно, будут включать реализацию инициатив по диверсификации экспорта, приватизации существующих корпораций, решению проблемы высокого уровня безработицы среди молодежи и побуждению предпринимателей к переходу к экологически приемлемым методам. 

За дополнительной информацией обращайтесь на наш веб-сайт SEMED careers (на английском языке).

ЕБРР в Украине

Европейский банк реконструкции и развития является одним из крупнейших инвесторов на территории Украины. Финансовое заведение предлагает свою поддержку в разных отраслях деятельности, в том числе финансовому сектору и небольшим коммерческим компаниям. Приоритетными направлениями для финансового института являются: сельское хозяйство и транспортная инфраструктура, муниципальные услуги и сфера энергетики, телевизионные коммуникации. Чернобыльский фонд «Укрытие» также находится под контролем ЕБРР. Украина получает помощь от организации в аспекте восстановления Чернобыля, его превращения в абсолютно безопасную и экологически чистую зону.

Основные направления деятельности ЕБРР

Европейская организация работает только в коммерческих целях, благотворительность не входит в ее задачи. ЕБРР проекты кредитует только конкретные. Помимо целевого кредитования, банк проводит прямые инвестиции, оказывает техническую поддержку. Уставной капитал финансового учреждения приравнивается к 10 миллиардам долларов, а уровень ЭКЮ соответствует 12 миллиардам долларов. Контрольный пакет акций организации (51%) является собственностью стран ЕС. Взносы в организации принимаются в любой свободно конвертируемой валюте. Основные цели, ради которых изначально формировался Европейский банк реконструкции и развития, – это:

• Финансирование поставок автомобильного транспорта.
• Финансирование и поставки оборудования.
• Оказание технической помощи государственным и коммерческим структурам, предприятиям.
• Кредитование частного сектора, на которое приходится порядка 60% от общего размера предоставленных ссуд.

БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЕ

Нестабильность и конкурентоспособностьсовременного рынка ясно свидетельствуют  – ни один успешный предприниматель уже не может обойтись без планирования своего бизнеса. Причем, без детального планирования бизнес-плана не обойтись не только на этапе создания своего дела, но и на стадиях вывода новых товаров и услуг на рынок, расширения бизнеса, при выходе на новые рынки, а также в случае реорганизации компаний и производств, осуществлении инвестиционных проектов.

Бизнес-план выступает необходимым инструментом технического, экономического и финансового, управленческого обоснования дела, включая взаимоотношения с банком, инвесторами, сбытовыми
и посредническими организациями.

Наличие хорошего бизнес-плана способствует привлечению капитала, определению планов на будущее, тщательному изучению предполагаемых рисков и возможных трудностей, которые могут помешать практической реализации бизнес-проектов. Пренебрегая составлением бизнес-плана, предприниматель окажется не готовым к тем неприятностям, которые ждут его на пути к успеху.

Иными словами, одним из ключевых элементов успешного ведения бизнеса является грамотное планирование. И без составления хорошего бизнес-плана здесь не обойтись.

ЧТО ТАКОЕ БИЗНЕС-ПЛАН?

Бизнес-план – это экономически обоснованный аналитический документ, показывающий реальность планируемого дела. При этом масштабы планирования могут быть различны: развитие предприятия, направления деятельности, нового вида продукции, новой системы оплаты труда и т.д.

Бизнес-план является и многоплановым управленческим инструментом. Он предусматривает решение стратегических и тактических задач, стоящих перед предприятием, независимо от его функциональ­ной ориентации, в том числе: организационно-управленческая и фи­нансово-экономическая оценка состояния предприятия; выявление по­тенциальных возможностей бизнеса, анализ сильных и слабых его сторон; формирование инвестиционных целей на планируемый период.

Профессионально составленный бизнес-план должен не только описывать основные аспекты деятельности предприятия, но и анализировать риски, с которыми предприятие может столкнуться в перспективе, а также давать рекомендации по минимизации этих рисков. Бизнес-план для привлечения инвестора обязательно должен включать в себя расчет интегральных показателей эффективности проекта, поскольку эти показатели представляют интерес для потенциальных инвесторов.

Важнейшей чертой бизнес-плана должны являться точность количественных показателей и содержательное, качественное обоснование всех разделов.

ПРЕИМУЩЕСТВА ПЛАНИРОВАНИЯ:

помогает решать задачи рационально и с наименьшими затратами;

помогает улучшить координацию действий исполнителей;

обеспечивает более рациональное использование ресурсов;

помогает руководителям мыслить перспективно, использовать будущие возможности;

обеспечивает возможность контроля за событиями и позволяет управлять ими;

готовит предприятие к возможным изменениям;

способствует повышению образовательного уровня менеджеров и др.

ЦЕЛИ БИЗНЕС-ПЛАНА

Цель подготовки бизнес-плана– донести деловую информацию до всех заинтересованных лиц и организаций: потенциальных участников и помощников в бизнесе, органов управления всех уровней, возможных инвесторов, экспертов и т.д.

Общаяцель создания бизнес-плана– планирование хозяйственной деятельности компании в краткосрочной и в долгосрочной перспективе.

Цели создания бизнес-плана условно можно разделить на две группы: внешние цели и внутренние.

Внешние цели – это обоснование потребности компании в привлечении средств и инвестиций; демонстрация заинтересованным лицам потенциала Вашего бизнеса; презентация проекта; привлечение внимания со стороны инвесторов и банка к проекту, убеждение инвесторов в эффективности проекта и в высоком уровне квалификации менеджмента Вашего предприятия. Наиболее часто бизнес-планы составляются для достижения двух внешних целей:

привлечение инвестиций;

получение кредита в банке.

Внутренние цели– это планирование бизнеса или проведение обучения персонала, для понимания руководящими работниками текущей ситуации, в которой находится компания, и уровня конкуренции.

ФУНКЦИИ БИЗНЕС-ПЛАНА

В современной практике предпринимательства бизнес-план выполняет четыре основных функции.

Первая функция связана с возможностью использования бизнес-плана для разработки стратегии бизнеса. Она играет особую роль в период создания предприятий, а также при выработке новых направлений деятельности, помогая руководителю определить цели своего предприятия и направить все усилия на достижение этих приоритетных задач.

Вторая функция – планирование. Она позволяет оценить возможности развития нового направления деятельности, контролировать процессы внутри фирмы. В результате обеспечивается жизнеспособность
и будущая устойчивость предприятия, снижается риск.

Третья функция связана с привлечением денежных средств: ссуд, кредитов. В современных условиях банки, решая вопрос о выделении денежных средств, требуют предоставления тщательно проработанного бизнес-плана, обосновывающего возможность их возврата.

Четвертая функция связана с привлечением к реализации планов фирмы потенциальных партнеров, инвесторов.

РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАЗРАБОТКЕ БИЗНЕС-ПЛАНА

При подготовке бизнес-плана необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

1. Бизнес-план должен быть структурирован, разделен на главы (разделы).

2. Бизнес-план должен быть убедительным и кратким. Излагать следует самое главное по каждому разделу плана.

3. Предоставлять бизнес-план необходимо в доступной для понимания форме. План должен быть понятен широкому кругу людей, заинтересованное лицо должно получить четкое представление о существе дела и степени своего участия.

4. Следует не перегружать бизнес-план техническими подробностями и статистическими данными. Для наглядного восприятия информации лучше использовать таблицы, схемы, диаграммы, графики, а объемную и доказательную информацию следует поместить в приложения.

5. Бизнес-план должен иметь объективную оценку. Необходимо ознакомить с ним весь коллектив и главных специалистов, которые непосредственно участвуют в разработке и выполнении бизнес-плана, чтобы избежать ошибок и недочетов.

6. В приложении к бизнес-плану необходимо представить список основных участников бизнес-проекта (бухгалтеров, юрисконсультов, банкиров, аудиторов, поставщиков и покупателей) и их контактную информацию, чтобы была возможность уточнить или подтвердить исходные данные.

7. Для формирования бизнес-плана необходимо использовать достоверные источники. При этом следует заметить, что значительную часть информации, требуемой для составления бизнес-плана, можно найти в открытых и общедоступных источниках: 

интернет, различная литература, деловая пресса и СМИ;

маркетинговые и/или другие исследования; информация по исследуемой организации;

статистические справочники и сборники, базы данных по промышленным ассоциациям, международным организациям. Часто крупные банки и университеты собирают данные о состоянии региональной экономики и об отдельных отраслях;

производители оборудования, поставщики сырья и материалов, которые могут сообщить о действиях ваших конкурентов, а независимые торговые представители – о товарах, пользующихся спросом;

конкуренты, т. к. в ситуации, когда рынок насыщен, они могут согласиться открыто и напрямую обсудить общие вопросы;

опыт схожего предприятия, находящегося в другом регионе. Оно не будет видеть в вас конкурента, следовательно, может быть произведен обмен информацией.

ТИПОВАЯ СТРУКТУРА БИЗНЕС-ПЛАНА

Единого стандарта на разработку бизнес-плана не существует

При составлении бизнес-плана требуется детальная и объективная оценка всей информации о компании, а также составление на ее основе документа, который в дальнейшем будет использован дляпланирования деятельности или для привлечения партнеров и инвесторов. Структура бизнес-плана не регламентирована законодательством. Она зависит от целей бизнес-планирования; требований, предъявляемых заказчиками бизнес-плана, инвесторами и другими участниками проекта. Сфера деятельности предприятия также имеет большое значение.

Типовая структура бизнес-плана выглядит следующим образом:

Титульный лист

На титульном листе необходимо указать название проекта и кратко, одной фразой, изложить его суть. Далее здесь указываются: название организации, фактический и юридический адреса, контактные данные (номера телефонов, адрес электронной почты), имена руководителей компании, имена разработчиков бизнес-плана и дата составления документа. Инвесторами очень хорошо воспринимаются яркие, броские названия, интересные эмблемы и логотипы.

Раздел о конфиденциальности

Здесь излагаются ограничения по разглашению информации, содержащейся в бизнес-плане, ее копированию и распространению. Также в разделе о конфиденциальности обязательно нужно разместить требование вернуть бизнес-план владельцу (или разработчику), если инвестор отказывает в финансировании проекта.

Резюме

В резюме кратко излагается суть проекта, его основные положения, требуемые ресурсы, предполагаемые результаты, а также возможные риски и выводы. К этой части следует отнестись очень серьезно. Главная цель резюме – вызвать у инвестора интерес, чтобы инвестор захотел подробнее ознакомится с проектом. Для этого в резюме необходимо показать перспективность финансовых вложений. Объем резюме обычно не превышает 2-3 страницы.

Информация о предприятии

Из данного раздела инвестор должен узнать более подробную информацию о Вашем предприятии, его деятельности и увидеть анализ работы компании за предыдущий период. Здесь нужно представить структуру организации, указать правовую форму организации, предоставить информацию о партнерах, учредителях и поставщиках. Также здесь указывается точное место нахождения фирмы и то, какие в ее распоряжении имеются помещения, сооружения и здания, находятся ли они в собственности или арендованы, нужен ли ремонт или реконструкция производственных помещений.

Информация об отрасли

Здесь требуется описать характеристики отрасли по стране, региону и прогнозы ее развития.

Характеристика продукции или услуг

В данном разделе необходимо подробно описать выпускаемую Вашим предприятием продукцию. Это: название продукта (или услуги), сфера применения, патенты (если имеются), технические характеристики, разрешительная документация (лицензии и сертификаты), отчеты
о сравнении с аналогами конкурентов, правила эксплуатации продукции и т.д. Здесь очень приветствуются фотографии, схемы и рисунки.

Маркетинг и сбыт

В этом разделе следует проанализировать рынок сбыта продукции или услуг. Здесь приводится информация об уже имеющихся на рынке товарах (или услугах), дается их подробная сравнительная характеристика, оцениваются возможные потребители, проводится анализ конкурентов, делается прогноз спроса на продукцию, определить факторы, влияющие на спрос.

Производственная часть

Если бизнес-план составляется для производственного предприятия,
то в документе должна быть производственная часть. Здесь следует описать характеристики производственных процессов на предприятии, требования к производственным площадям, дать описание необходимого оборудования, сырья, трудовых ресурсов и т.д.

Организационный план

В этом разделе раскрывается организационная структура предприятия. Для этого дается характеристика системы управления, приводится информация о количественном и качественном составе подразделений, указываются требования к квалификации управляющего персонала.

Финансовый раздел

Это один из самых важных разделов. Здесь отражаются затраты на подготовку и реализацию проекта. В частности, финансовый раздел показывает, какие финансовые ресурсы необходимы для реализации проекта, какая планируется от проекта отдача, описывает денежные потоки компании: затраты, выручка, налоги, прибыль.

Риски и гарантии

Здесь нужно не только подробно проанализировать возможные риски, связанные с реализацией проекта, но и указать предполагаемую стратегию по их минимизации.

Приложения

В этой части находятся дополнительные документы, которые были использованы при составлении бизнес-плана. Сюда можно включить: данные маркетинговых исследований, описание продуктов или услуг, более подробная характеристика конкурентов и их продукции, всевозможные рекламные материалы, прайс-листы, каталоги продукции, контракты, экспертные заключения и другие документы и материалы.

ДОКУМЕНТЫ ПО БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЮ

Здесь можно ознакомиться с некоторыми наиболее важными нормативными актами и документами, относящимися к бизнес-планированию.

Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 8 августа 2005 г. № 873 «О прогнозах, бизнес-планах развития коммерческих организаций»

Определен порядок и сроки разработки, утверждения коммерческими организациями прогнозов развития, бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов; порядок рассмотрения банками бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов, а также проведения органами государственного управления их экспертизы; порядок согласования органами государственного управления прогнозов развития, бизнес-планов развития, бизнес-планов инвестиционных проектов, решения спорных вопросов; порядок проведения Министерством экономики экспертизы бизнес-планов инвестиционных проектов.

Постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 30 октября 2006 г. № 186 «Об утверждении Рекомендаций по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на пять лет и Рекомендаций по разработке бизнес-планов развития коммерческих организаций на год»

Изложены рекомендации по разработке прогнозов развития коммерческих организаций на пять лет и рекомендации по разработке бизнес-планов развития коммерческих организаций на год. Документ устанавливает основные подходы к составлению прогнозов развития, перечисляет ключевые этапы и последовательность проведения исследований, определяет единые подходы к составу, содержанию и оформлению прогнозов развития.

Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 26 мая 2014 г. № 506 «О бизнес-планах инвестиционных проектов»

Утверждено Положение, которое определяет порядок организации разработки, утверждения и рассмотрения бизнес-планов инвестиционных проектов, проведения экспертизы инвестиционных проектов, за исключением случаев, когда иной порядок проведения экспертизы установлен законодательными актами и (или) постановлениями Совета Министров Республики Беларусь, в целях принятия Президентом Республики Беларусь, Советом Министров Республики Беларусь (в том числе по согласованию с Президентом Республики Беларусь) в установленном законодательством порядке решений об оказании государственной поддержки для реализации инвестиционных проектов.

Постановление Министерства экономики Республики Беларусь от 31 августа 2005 г. № 158 «Об утверждении Правил по разработке бизнес-планов инвестиционных проектов»

Изложены правила, которые устанавливают порядок составления бизнес-планов инвестиционных проектов, определяют ключевые этапы и последовательность проведения исследований, требования к структуре, содержанию и оформлению.

Инвестиционный Кодекс Республики Беларусь № 37-З от 22 июня 2001 г.

Кодекс определяет общие правовые условия осуществления инвестиционной деятельности в Республике Беларусь и направлен на ее стимулирование и государственную поддержку, а также на защиту прав инвесторов на территории Республики Беларусь.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ МЕТОДИКИ СОСТАВЛЕНИЯ БИЗНЕС-ПЛАНОВ, СООТВЕТСТВУЮЩИЕ СУЩЕСТВУЮЩИМ МЕЖДУНАРОДНЫМ СТАНДАРТАМ И ТРЕБОВАНИЯМ МЕЖДУНАРОДНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ:

Методическое пособие по разработке бизнес-плана, разработанное в рамках TACIS Европейским союзом для Новых Независимых Государств

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая TACIS – это аббревиатура, расшифровывающаяся как «Technical Assis¬tance for the Commonwealth of Independent States» или «Программа Европейского Союза по содействию ускорению процесса экономических реформ в СНГ». Данная методика является наиболее адаптированной под особенности функционирования белорусских предприятий, поскольку основным направлением деятельности TACIS является работа именно с предприятиями СНГ. Кроме того, TACIS имеет опыт работы и с сельскохозяйственными организациями, что также учитывается при составлении бизнес-плана в соответствии с данной методикой.

Посмотреть полную методику

Методика разработки бизнес-плана Организации Объединенных Наций по промышленности (UNIDO United Nations Industrial Development Organization)

Одним из направлений деятельности данной международной организа¬ции является инвестиционное сотрудничество как внутри стран, так и с привлечением иностранных инвесторов. Следовательно, бизнес-план, составленный по данной методике, будет ориентирован на получение инвестиций, в том числе и международных. Методика UNIDO подходит для организаций малого бизнеса, которые только начинают свою деятельность и ищут потенциальных инвесторов. Плюсы этой методики в ее простоте и относительно малой трудоемкости. В этой методике представляются идеи новой организации, чем она будет заниматься и как она будет достигать своих целей. Данная методика требует от организаторов провести анализ своих слабых и сильных сторон относительно конкурентов, обосновать необходимость и определить марки оборудования для начала производства нового вида продукции. Также бизнес-план иллюстрирует поступление денежных средств, их использование, определяет необходимое количество персонала. Инвестору будет показана оценка рынка сбыта, план продвижения нового продукта и величина затрат на рекламу.

Посмотреть полную методику

http://belarp.by/media/2020/dek/

Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований

Пособие фокусирует внимание на стратегическом подходе к инвестированию. Особое внимание уделяется оценке воздействия на окружающую среду, передаче технологий, маркетингу, трудовым ресурсам и мобилизации средств. Данное руководство, разработанное UNIDO, особенно полезно в сочетании с другими материалами этой организации по экономическому анализу.

Посмотреть полную методику

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая KPMG.

Компания KPMG представляет собой международную сеть компаний и предлагает консультационные, аудиторские и другие виды услуг. Бизнес-план, составленный по данной методике, ориентирован не столько на потенциальных инвесторов, сколько на менеджмент организации. Данная методика подходит для предприятий среднего и крупного бизнеса. Этот вид бизнес-плана содержит в себе подробное описание действий для предприятий, которые начинают осваивать новые виды производства с описанием целевых рынков сбыта и присутствующими на них конкурентами, подробным анализом отрасли, описанием продукции и услуг, а также возможным производством сопутствующих товаров. В данном случае перед инвестором подробно изображены структура себестоимости, движение денежных средств, показан анализ объема безубыточности со сроками достижения, просчитаны все ситуации развития производства с возможными рисками и способами их снижения. Поэтому данная структура бизнес-плана является, по сравнению со стан-дартами UNIDO и ЕБРР, более разработанной и более информативной в разрезе интересов руководства предприятия и его сотрудников. В данной структуре внимание сфокусировано на продукции и на тех результатах, которые получало и планирует получить предприятие, тогда как первые два стандарта более ориентированы на финансовые показатели деятельности организации.

Посмотреть полную методику

Методика составления бизнес-плана, рекомендуемая ЕБРР (Европейский Банк Реконструкции и Развития).

Бизнес-план, составленный в соответствии с данной методикой, нацелен на определение перспектив развития предприятия, а также определение эффективности инвестирования (данная методика похожа на методику разработки бизнес-плана Организации Объединенных Наций по промышленности (UNIDO). Методика бизнес-плана ЕБРР – самая трудоемкая и затратная, подходит только для крупных предприятий, которые имеют мощный экономический потенциал. Данная методика требует описания всей истории предприятия – от самого ее рождения до нынешнего момента, чем оно занималось и занимается, что происходило с сего финансовым состоянием, были ли судебные разбирательства, кто является собственником и кто занимает управленческие должности. Кардинальное отличие методики ЕБРР от методик UNIDO и KPMG заключается в том, что методика ЕБРР описывает абсолютно всех участников проекта – здесь есть информация о кредиторах, о поручителях и о том, когда и в каком объеме будут погашены все кредиторские задолженности.

Посмотреть полную методику

Методика разработки бизнес-плана по стандарту BFM Group

Структура бизнес-плана по стандарту BFM Group представляет собой адаптированную структуру, в состав которой входят основные моменты из известных мировых структур (ЕБРР и Unido), а также доработанные аналитические показатели существующей финансовой эффективности представляемого проекта. Данные правила помогают сформировать налаженный бизнес. Над стандартным составом бизнес-плана трудились специалисты BFM Group — известной украинской консалтинговой компании. Данный стандарт является очень развернутым и включает в себя уникальные и очень полезные разделы.

Посмотреть полную методику

Методология

В 2016 году отдел оценки представил новую методологию оценки эффективности, которая позволяет более точно фиксировать и объяснять результаты. Новая методология применяется ко всем оценкам проекта, включая самооценку, валидацию и полную оценку работы. Общие результаты ежегодно публикуются в Ежегодном оценочном обзоре. Новая система строго следует Стандартам передовой практики, установленным Группой сотрудничества в области оценки.

Каждая оценка, производимая отделом оценки, включая тематические исследования, направлена ​​на определение целей и результатов на трех уровнях.Эти уровни обозначаются как:

• Выходы — продукты, капитальные товары и услуги, являющиеся результатом операции
• Результаты — краткосрочные и среднесрочные эффекты, напрямую относящиеся к результатам
• Воздействие — положительные или отрицательные долгосрочные эффекты, которым операция способствует, прямо или косвенно, преднамеренно или непреднамеренно

Вопросы для оценки деятельности разработаны на основе критерия Комитета содействия развитию ОЭСР (КСР) : актуальность, эффективность, действенность, влияние и устойчивость.Для специальных исследований вопросы оценки могут относиться к достижению целей, отраслевым или страновым стратегиям, дополнительности и влиянию на переходный процесс.

Информация, используемая при оценке, собирается из документации, включая обзоры справочных документов, обзоры литературы и тематические исследования, а также взаимодействие с участниками посредством интервью, фокус-групп, структурированных анкет, анонимных опросов и полевых проверок.

Общая производительность оценивается по следующим основным субкритериям:

• Актуальность (включает стратегическую и дизайнерскую актуальность и дополнительность)
• Результаты (включая промежуточные и конечные результаты и воздействия)
• Оперативность (включает финансовые показатели, рентабельность, банковское обслуживание, консультантов)

Как ЕБРР оценивает влияние процесса перехода

Три ключевых принципа, регулирующих операции ЕБРР, изложенные в статье I «Соглашения об учреждении Европейского банка реконструкции и развития», включают: надежное банковское дело, влияние на переходный процесс (TI) и дополнительность.

В статье I Соглашения об учреждении Банка говорится, что «целью ЕБРР является содействие переходу к открытой рыночной экономике и поощрение частной и предпринимательской инициативы».

Концепция перехода была впервые определена в 1997 году и заложила основу для систематической оценки проектов в свете мандата Банка. Первоначально основное внимание уделялось тому, как проекты способствуют продвижению «экономического взаимодействия на рыночной основе и частной инициативы.”

Со временем методология TI развивалась и адаптировалась, чтобы идти в ногу с новыми вызовами, с которыми сталкиваются страны, в которые ЕБРР инвестирует. В 2016 году была введена новая система оценки переходного периода. Эти рамки больше подходят для решения текущих задач в наших расширенных регионах присутствия, таких как Южное и Восточное Средиземноморье.

Как мы оценивали влияние перехода до 2016 г.

В новой концепции перехода ЕБРР утверждается, что хорошо функционирующая и устойчивая рыночная экономика должна характеризоваться шестью ключевыми качествами перехода, а именно:е. это экономика, которая является конкурентоспособной, хорошо управляемой, зеленой, инклюзивной, устойчивой и интегрированной.

Эта концепция применяется во всей структуре результатов Банка, которая охватывает страновые стратегии Банка, а также политический диалог и проектную деятельность. На уровне проекта мы разработали методологию оценки ожидаемого воздействия на переходный процесс (TOMS) и измерения его фактической реализации (TIMS).

Компонент секторальной экономики (SEP) Департамента экономики, политики и управления (EPG) ЕБРР вместе с проектными группами оценивает и отслеживает влияние проектов ЕБРР на переходный процесс в соответствии с методологиями TOMS и TIMS.

Анализ влияния перехода

Для каждой инвестиции ЕБРР группа ПВЗС оценивает, какой вклад проект вносит в мандат Банка по содействию переходу. Проекты оцениваются по двум основным качествам перехода, которым они способствуют, но все они проверяются по шести качествам, чтобы убедиться, что нет элементов, которые потенциально могут оказать негативное влияние на другие качества.

Мониторинг и соответствующая атрибуция рейтинга портфеля также структурированы по шести качествам и основаны на наборе стандартизованных индикаторов мониторинга TI.

За последние годы EPG разработала инструмент, известный как TOMS, для оптимизации и автоматизации оценки TI на этапе создания, а также повышения прозрачности и предсказуемости рейтингов TI. В следующем разделе описаны основные функции приложения.

Система измерения переходных объективов (TOMS)

TOMS определяет и оценивает ТИ проектов Банка и обеспечивает соответствие проектов мандату Банка и их ценность с точки зрения перехода.Помимо того, что он основан на «структуре шести качеств», он также опирается на результаты оценки переходных качеств (ATQ, анализ пробелов) и страновых стратегий (CS).

Типичный рабочий процесс подачи и оценки проекта TOMS состоит из трех этапов:

(i) определение общих характеристик проекта и того, требует ли он более тщательной проверки,

(ii) определение амбиций проекта в отношении переходного мандата и присвоение баллов, и

(iii) приверженность достижению результатов / результатов в соответствии с заявленными амбициями.

В случае фреймворков (пакетов проектов) рейтинг присваивается фреймворку на основе инструмента, и он автоматически применяется к соответствующим подоперациям, если они соответствуют критериям фреймворка.

Оценка ожидаемого воздействия на переходный период (ETI):

Оценка ETI отражает как внутреннюю ценность проекта, так и его контекстную ценность. Все выбранные цели TI имеют номер, который используется при подсчете баллов, но затем этот балл корректируется, чтобы отразить контекст страны и поддержку стратегических инициатив Банка.

Корректировка странового контекста основана на анализе пробелов по шести качествам перехода. Если страна относительно менее развита для данного качества, ее проекты с таким качеством получат положительную корректировку. И наоборот, те же цели в более развитых странах приведут к более низким оценкам ETI.

Стратегическая значимость определяется соответствием / соответствием проекта приоритетам страновых стратегий и использованием инструментов финансирования, которые особо поддерживаются Банком (акционерный капитал и кредитование в местной валюте).

ETI имеет рейтинг от 0 до 100.

Большая часть проектов приходится на период от 60 до 70, и считается, что они имеют хорошее влияние на переходный процесс. Проекты от 70 до 80 являются сильными проектами, и только несколько дел в год, признанных отличными, получают оценку выше 90.

Система мониторинга переходного воздействия (TIMS)

TIMS предназначен для выполнения обязательств, взятых на себя при оценке, и поддержки миссии ЕБРР по обеспечению максимально возможного воздействия на процесс перехода.Система охватывает период времени от одного года после подписания до конца инвестиционного проекта, то есть время полного погашения кредита или выхода из долевого участия.

TIMS выполняет две ключевые функции в ЕБРР: (i) как механизм для отслеживания прогресса в достижении целей перехода во время реализации проекта и для содействия корректирующим действиям; и (ii) в качестве основы для оценки и отчетности Банка о переходной деятельности и достигнутых результатах, а также об извлеченных уроках.

После внедрения TOMS ЕБРР обновил свое приложение для мониторинга, чтобы согласовать методологию оценки и мониторинга. Таким образом, TIMS отражает подход с шестью переходными качествами, так что мониторинг и отчетность основаны на обновленной и согласованной структуре результатов при измерении и сообщении о воздействии.

Оценка влияния перехода портфеля (PTI) :

Система TIMS позволяет рассчитать оценку воздействия перехода портфеля (PTI) для каждого проекта, что дает стимулы для:

• установить амбициозные обязательства при отправке, принимая во внимание вероятность доставки, и
• управлять доставкой TI во время реализации и мониторинга проекта, чтобы максимизировать общую производительность портфеля.

Мониторинг проектов осуществляется через регулярные промежутки времени (например, ежегодно) до завершения / погашения проекта или времени, когда все индикаторы мониторинга прошли окончательную оценку. Система также будет обеспечивать мониторинг рамок проекта через регулярные промежутки времени.

Отчетность будет состоять из двух этапов: (i) этап мониторинга (для текущих проектов) и (ii) этап оценки (для завершенных проектов).

Первым шагом общего подхода в рамках новой методологии мониторинга является оценка эффективности по каждому индикатору (или эталону) мониторинга TI на процентной основе — автоматическим способом для количественных показателей и посредством самооценки руководителей операций для качественных показателей.

После того, как каждый показатель оценивается по степени выполнения, баллы агрегируются на уровне проекта, давая процентную оценку, которая показывает, какая часть ETI была достигнута или находится на пути к достижению в данном году. Эта оценка также используется для расчета рейтинга PTI проекта по заранее определенной формуле.

Как ЕБРР оценивает качество перехода

Иллюстрации из Отчета о переходном процессе ЕБРР за 2016-17 годы

Как мы оцениваем прогресс по качеству перехода (2017-настоящее время)

После пересмотра концепции перехода в 2016 году ЕБРР разработал подход к отслеживанию хода перехода.Новая методология оценивает развитие по шести качествам устойчивой рыночной экономики: конкурентоспособной, хорошо управляемой, экологичной, инклюзивной, устойчивой и интегрированной.

Прогресс по каждому из этих качеств фиксируется набором составных индексов (называемых «оценками переходных качеств» или «ATQ»), которые согласованно объединяют информацию из большого количества показателей и оценок. Полученные в результате оценки ATQ измеряют эффективность каждой экономики в сравнении с сопоставимыми странами с развитой экономикой, а также другими странами в регионах ЕБРР.Оценки варьируются от 1 до 10, где 10 представляет собой синтетический рубеж, соответствующий стандартам устойчивой рыночной экономики.

Последние доступные оценки можно найти в файле ниже.

Оценка переходных качеств 2019

Методология индикаторов перехода

Индикаторы переходного периода (1989-2014 гг.)

За этот период ЕБРР оценил прогресс перехода с помощью набора показателей перехода.Они использовались для отслеживания хода реформ во всех странах операций в 1989–2014 годах. Прогресс измерялся по стандартам промышленно развитых стран с рыночной экономикой, признавая при этом, что не было ни «чистой» рыночной экономики, ни уникальной конечной точки для перехода.

Шкала измерения для показателей варьировалась от 1 до 4+, где 1 представлял незначительные изменения или отсутствие изменений по сравнению с жесткой централизованной плановой экономикой, а 4+ представлял стандарты промышленно развитой рыночной экономики.Оценки реформ отражают оценки страновых экономистов ЕБРР с использованием критериев, описанных в методических примечаниях.

Оценки производились по шести направлениям:

1. Масштабная приватизация
2. Малая приватизация
3. Управление и реструктуризация предприятий
4. Либерализация цен
5. Торгово-валютная система
6. Политика конкуренции

Методология индикаторов перехода 1989-2014 гг.

Баллы переходного периода (2010-16 гг.)

В 2010–2016 годах ЕБРР опубликовал оценки прогресса в переходном периоде в ряде секторов.Индикаторы перехода варьировались от 1 до 4+, где 1 означает незначительное изменение или отсутствие изменений по сравнению с централизованно планируемой экономикой, а 4+ представляет стандарты индустриальной рыночной экономики. Подробную разбивку по каждой из областей реформ и отраслевых баллов см. В методологических примечаниях в онлайн-версии отчетов о переходном процессе за соответствующие годы (tr-ebrd.com).

Показатели структурных изменений (до 2010 г.)

Эти показатели обеспечили количественную основу для анализа прогресса переходного периода в следующих пяти секторах: предприятия, рынки и торговля, финансовый сектор и инфраструктура.Кроме того, файл данных содержит индикаторы перехода ЕБРР для этих секторов. Он охватывает данные до 2010 года.

Файл содержит следующую серию данных:

Предприятия: Доходы от приватизации (% ВВП), размер частного сектора (% ВВП,% занятости), бюджетные субсидии и текущие трансферты (% ВВП), размер отрасли (% занятости), производительность труда в промышленности (изменение в%), инвестиции ( % ВВП)

Рынки и торговля: Доля регулируемых цен в ИПЦ (%), количество товаров с регулируемыми ценами в корзине ЕБРР-15, доля торговли со странами с непереходной экономикой (%), доля торговли в ВВП, тарифные поступления (%) импорт)

Финансовый сектор: Количество банков с иностранным участием, доля активов государственных банков (%), доля активов банков с иностранным участием (%), неработающие ссуды (% от общего объема ссуд), внутренние кредиты частному сектору ( % ВВП), внутренний кредит домохозяйствам (% ВВП), ипотечное кредитование (% ВВП), капитализация фондового рынка (% ВВП), объем торгов акциями (% рыночной капитализации), выпуск еврооблигаций (% ВВП)

Инфраструктура: Уровень проникновения фиксированной (мобильной) связи (на 100 жителей), количество пользователей Интернета (на 100 жителей), производительность труда на железной дороге (1989 = 100), тарифы на электроэнергию для населения (центов США за кВтч), средний уровень собираемости платежей, электричество (%) ), ВВП на единицу использования энергии (ППС в долларах США на кг н.э.)

Показатели перехода ЕБРР: малая приватизация, крупномасштабная приватизация, реформа предприятий, либерализация цен, валютная политика и либерализация торговли, политика в области конкуренции, банковский сектор, небанковские финансовые учреждения, инфраструктура (электроэнергетика, железные дороги, дороги, телекоммуникации, вода и сточные воды)

Узнайте больше о методологии, лежащей в основе этих рядов данных.Доля банков с иностранным капиталом

Интервью с Александром Хаджиевановым из Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР)

Справочник ЕБРР GET (переход к зеленой экономике) преобразует общие принципы Совместной методологии климатического финансирования МБР (многонациональных банков развития) в практическую и оперативную политику, которая будет применяться Банком. Александр Хаджииванов, ЕБРР

Падение Берлинской стены в 1989 году было одним из величайших событий, которые привели к созданию ЕБРР.Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) был создан для содействия переходу бывших коммунистических стран в Центральной и Восточной Европе к свободной, рыночной, конкурентоспособной и зеленой экономике, а также для того, чтобы помочь региону интегрироваться в новую, пост- Реальность холодной войны.

С тех пор Банк сыграл историческую роль и приобрел уникальный опыт, инвестировав более 145 миллиардов евро в более чем 5700 проектов в почти 40 странах от Центральной Европы до Центральной Азии, а также южного и восточного Средиземноморья.Защита окружающей среды и приверженность устойчивой энергетике также всегда были центральными в деятельности ЕБРР. Совсем недавно подход к переходу к зеленой экономике сделал финансирование борьбы с изменением климата ключевым показателем деятельности Банка.

Александр Хадживанов, специалист по зеленой экономике, Департамент окружающей среды и устойчивого развития ЕБРР, объясняет подход Банка к экологичности и потенциальные связи с проектом ALDREN.

• ЕБРР подписал 34 миллиарда евро на зеленые инвестиции.Чтобы определить, что является «зеленым» и имеет право на зеленое финансирование, ЕБРР создал руководство по переходу к зеленой экономике (GET). Каковы ключевые моменты определения зеленого в справочнике GET, относящиеся к строительным разработкам?

Справочник ЕБРР GET отражает общие положения Методологии климатического финансирования многонациональных банков развития (МБР). Последний предоставляет набор общих определений и руководящих принципов, а также список приемлемых видов деятельности, которые позволяют выявлять, отслеживать и согласовывать учет и отчетность по финансовым потокам, определенным как финансирование борьбы с изменением климата.Совместная методология МБР была разработана Совместной группой по отслеживанию климатического финансирования многосторонних банков развития (МБР) * на основе их опыта и знаний в области климатической деятельности и имеющихся передовых низкоуглеродных технологий. Работа над ним все еще продолжается, и она будет дорабатываться и изменяться с целью обеспечения методологического руководства более высокого уровня в области финансирования борьбы с изменением климата. Эти принципы более высокого уровня далее определяются каждым отдельным МБР в виде собственных операционных политик, требований и процессов, чтобы отразить конкретные характеристики рынков, на которых работает данный МБР.Справочник ЕБРР GET преобразовывает общие принципы Совместной методологии климатического финансирования МБР в практическую и операционную политику, которая будет применяться Банком. Следующие основные критерии лежат в основе Справочника ЕБРР по GET:

— Поддержка деятельности, способствующей переходу к экологически устойчивой, низкоуглеродной и устойчивой к изменению климата экономике
— Предотвращение замораживания экономики на углеродоемких, климатически уязвимых и / или наносящих ущерб окружающей среде путях
— Расширение инноваций
— Расширение экологические аспекты инвестиций, от проектов в области устойчивой энергетики и эффективности использования ресурсов (воды и материалов) до всех других типов проектов, которые приводят к чистым физическим экологическим выгодам
— Мобилизация и расширение использования частных и государственных каналов финансирования.

• Какие финансовые преимущества дает владелец здания право на получение программы GET? Применяются ли преимущества только к ссуде или GET также признает более высокую стоимость активов зеленых зданий?

Преимущества создания актива GET-совместимым означает, что для владельца:
— Здание является энерго- и ресурсоэффективным, с более низкими эксплуатационными расходами, включая, помимо прочего, более низкие счета за коммунальные услуги
— В здании будет использоваться современное оборудование, надежные и экологически безопасные технологии, которые обеспечат лучшее качество окружающей среды и потенциально более высокую производительность деятельности, проводимой в таком здании.
— Снижение нормативных рисков и рисков соответствия, связанных с любыми будущими поправками к техническим и экологическим нормам
— Потенциально более легкий доступ к финансированию и лучшие условия финансирования из-за более низких рисков, как описано выше.
— Потенциально более высокая стоимость активов и лучшая позиция на рынке в будущем, принимая во внимание, что текущее развитие рынка все больше и больше отражает экологические обязательства, связанные с любой экономической деятельностью и инвестициями.

Мы еще не полностью отражаем все эти преимущества в наших моделях кредитоспособности и оценки рисков. Однако мы следим за обсуждениями внешних экспертов и разработкой политики в ЕС и скоро включим их в наши стандартные модели финансирования.

• В Приложении 5.2 к финансированию GET для строительства зданий, мероприятия имеют право на GET, если они достигают уровня LEED-Silver или BREEAM-GOOD. Считаете ли вы, что сертификация ALDREN, основанная на применимых стандартах ЕС, может также соответствовать критериям GET, и если да, то какова процедура официального признания ALDREN ЕБРР?

Фактически, мы находимся в процессе внесения поправок в наши требования для приемлемых для GET инвестиций в здания, чтобы отразить введение требований ЕС NZEB, а также положений Таксономии ЕС.Мы также принимаем надежные международные схемы сертификации выше определенного порога (например, BREEAM Very Good, LEED-Gold, DGNB-Silver, новая версия EDGE с нулевым выбросом углерода и т. Д.) И в целом любым другим методом сертификации с достаточным уровнем амбиций, используя надежную и всеобъемлющую методологию и добросовестно действуя. Мы действительно верим, что ALDREN — это столь необходимая практическая модель, отвечающая всем нашим формальным критериям. По этим причинам мы были бы очень рады рассматривать ALDREN как отвечающую требованиям GET в предстоящей измененной версии Справочника EBRD GET.

(*) В число участвующих МБР входят Африканский банк развития; Азиатский банк развития; Азиатский банк инфраструктурных инвестиций; Европейский банк реконструкции и развития; Европейский инвестиционный банк; Группа Межамериканского банка развития; Исламский банк развития; и Международный банк реконструкции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация и Многосторонние инвестиции Группы Всемирного банка

Это интервью является частью журнала «REHVA Journal» 03/2020 (август 2020 г.).Больше информации ЗДЕСЬ

ЕБРР поддерживает литовского ритейлера Maxima в выпуске коммерческих бумаг на сумму 40 млн евро ► FINCHANNEL

ФИНАНСЫ — Ведущая литовская розничная сеть Maxima Grupė (Maxima) и Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) объединяются, чтобы представить новый финансовый продукт на рынках Балтии: ЕБРР инвестирует 4,2 миллиона евро в проект стоимостью 40 евро. млн. выпуск биржевых облигаций (CP) от Maxima, первый выпуск таких ценных бумаг в регионе по данным ЕБРР.

На облигации подписались институциональные инвесторы из стран Балтии, Скандинавии, Великобритании и других европейских стран. Это первая сделка с коммерческими бумагами в таком формате в Балтийском регионе.

«Успешное завершение размещения подчеркивает высокое кредитное качество компании и намерение диверсифицировать источники финансирования. Для нас очень важно постоянное сотрудничество с такими крупными международными игроками, как Европейский банк реконструкции и развития, Северный инвестиционный банк и другими, и их доверие к нашей компании », — сказал Мантас Кункайтис, генеральный директор и председатель правления Maxima Grupė.

Maxima — крупнейшая группа розничной торговли продуктами питания в странах Балтии, а также крупнейший работодатель и вторая по величине компания в Литве. В 2018 году ЕБРР поддержал первый выпуск компании публичных облигаций на сумму 300 млн евро.

«Мы очень рады поддержать этот новаторский выпуск и надеемся на продолжение нашего успешного сотрудничества с Maxima Grupė», — добавил Ян Браун, глава ЕБРР в странах Балтии,

Поддержка ЕБРР осуществляется в рамках новой системы коммерческих ценных бумаг Банка на сумму 75 млн евро, которая направлена ​​на развитие рынка коммерчески доступных ценных бумаг, которые будут выпускаться нефинансовыми прибалтийскими фирмами для удовлетворения потребностей в корпоративном финансировании и мобилизации инвестиционных средств институциональных инвесторов, отмечает ЕБРР.

КП — это краткосрочные необеспеченные облигации, выпущенные компаниями с фиксированным сроком погашения и используемые для удовлетворения потребностей в краткосрочной ликвидности или оборотном капитале. Спрос на такие альтернативные источники финансирования быстро растет перед лицом нынешней пандемии коронавируса.

ЕБРР работает с центральными банками Эстонии (Eesti Pank), Латвии (Latvijas Banka) и Литвы (Lietuvos Bankas), а также Северным инвестиционным банком (NIB) над созданием панбалтийского рынка ГП.Меморандум о взаимопонимании устанавливает принципы в соответствии с передовой практикой, изложенной Европейским центральным банком (ЕЦБ).

Развитие рынка КП в странах Балтии поддерживает Инициативу Союза рынков капитала Европейской комиссии, а также является частью мер Банка по борьбе с коронавирусом Covid-19.

ЕБРР принимал активное участие в развитии рынков капитала в трех странах Балтии и в 2018 году вместе с Европейской комиссией спонсировал подписание Меморандума о взаимопонимании между Эстонией, Латвией и Литвой по созданию панбалтийского рынка капитала. для укрепления своей экономики и стимулирования инвестиций для создания рабочих мест.

ЕБРР инвестирует в страны Балтии с 1991 года. На сегодняшний день общий объем инвестиций Банка составляет более 2,6 млрд евро в рамках почти 300 проектов.

ЕБРР предлагает компании Novus 100 млн долларов на строительство зеленого распределительного центра и магазинов

ЕБРР предлагает компании Novus 100 млн долларов на строительство зеленого распределительного центра и магазинов

Редакция WCN 31 августа 2020 ЕВРОПА ЗДАНИЯ

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) согласился профинансировать находящуюся в Украине продуктовую сеть Novus Group в размере 100 млн долларов на строительство нового зеленого распределительного центра в Киеве, а также новых магазинов по всей Украине.

Novus Group заявила, что распределительный центр и новые магазины являются частью инвестиционной программы на сумму 200 млн долларов, направленной на развитие инфраструктуры и масштабирование сети.

100 млн долларов, которые согласился предоставить ЕБРР, будут включать синдицированный кредит в размере 35 млн долларов коммерческим банкам.

К концу 2022 года компания планирует построить и оборудовать более 30 магазинов, что позволит почти вдвое увеличить количество супермаркетов Novus по всей Украине.

Согласно заявлению Novus, его первый экологический распределительный центр будет представлять собой ультрасовременный логистический комплекс, занимающий площадь 40 000 м² и соответствующий принципам метода экологической оценки строительных исследований (BREEAM) для строительства экологически устойчивых зданий.Он также планирует оснастить новое предприятие холодильными системами, не содержащими фреона и аммиака, которые являются новинкой для украинского рынка.

Ожидается, что распределительный центр значительно улучшит цепочку поставок компании в ее магазины и оптимизирует транспортировку и логистику при одновременном сокращении времени доставки.

Генеральный директор

NOVUS Марк Петкевич сказал: «Заключение этого масштабного соглашения — огромный шаг вперед, новый этап в стремительном и качественном развитии сети, внедрении глобальных прогрессивных инноваций.Международные стандарты качества, ориентация на клиента и совершенствование процессов всегда являются для нас приоритетом.

«Этот кредит является отличной поддержкой для расширения рынка, а также для реализации« зеленых »инициатив NOVUS. Это доказательство того, что компания достигла необходимого уровня деловой зрелости, чтобы заслужить доверие крупнейшего международного финансового инвестора в Украине.

«Мы благодарим владельцев компании и наших партнеров из ЕБРР за поддержку« зеленых »инвестиций и значительный вклад в расширение нашей сети.Спасибо за доверие и веру в нашу компанию ».

Грантовое финансирование проекта предлагается Японией и Европейским союзом через Центр финансов и передачи технологий ЕБРР по изменению климата (FINTECC).

————————————————- ————————————————— ————————————————— —

Супермаркет Novus в Украине. (Источник: NOVUS.)

(PDF) Ложь, проклятая ложь и индикаторы перехода ЕБРР

73

СОМНЕННОЕ РУКОВОДСТВО ПО ЭКОНОМИЧЕСКОМУ УСПЕХУ

Финансовые учреждения

Банковское дело и финансы — еще более проблемные области.ЕБРР предположил

, что банки будут играть роль в переводе сбережений в продуктивные инвестиции. По их мнению, этому

будет способствовать сценарий, при котором конкуренция будет существовать между

большим количеством независимых банков. Фактически, банки часто использовались как средство направления сбережений в частное богатство — например, владельцы предоставляли себе кредиты

, которые они никогда не возвращали, — и чем большей независимостью они пользовались, тем вероятнее, что это

. случаться.В результате уровни депозитов часто оставались очень низкими

, и только в нескольких странах банки сыграли свою ожидаемую роль, предоставив предприятиям

кредитов для продуктивных инвестиций в значительных масштабах. Это было

, в основном ограниченное этими банками в Центральной Европе, и даже тогда кредиты

часто направлялись неправильно и плохо контролировались.

Проблемы были очевидны с самого начала, когда банковские кризисы произошли в

странах.Латвия имела второй по величине балл ЕБРР по трансформации банков в

1996 г. (3 балла с 1994 по 1997 г.) после мер либерализации, направленных на превращение страны

в прибалтийскую Швейцарию. Фактически, большая часть банковской деятельности была ненадежной, и около 40% депозитов и активов были скомпрометированы во время кризиса 1995–1996 годов.

Россия набрала меньше баллов, чем страны Центральной Европы и Балтии, но все же получила разумную оценку

, хотя ее банки не играли существенной роли в

, поддерживая производственные инвестиции.Напротив, их общий вклад

можно было рассматривать как отрицательный, поскольку их больше интересовали спекуляции и помощь

в переводе денег из страны. После кризиса 1998 г. возросла значимость

российских банков для экономического развития, и увеличились кредиты бизнесу на

, а также депозиты клиентов. Тем не менее, это было вознаграждено более низким баллом

по индикаторам переходного периода ЕБРР (упав до 1.67 с 1999 по 2001 год).

ЕБРР также видел важную роль для других элементов финансовой системы,

, таких как фондовые рынки. Они объединены под заголовком «Рынки ценных бумаг

и небанковские финансовые учреждения». Это тоже содержало некоторые обманчивые индикаторы.

Торговля акциями набирала обороты в странах, где проводилась ваучерная приватизация, и, соответственно,

, в 1994 году Чешская Республика и Словакия получили наивысшие оценки

(хотя все еще скромные уровни 2.67) по этому более широкому показателю. Россия обогнала их

в 1996 году (достигнув 3). Однако высокий уровень активности на фондовом рынке

не указывает на торговлю акциями таким образом, чтобы оказывать дисциплинарное давление на менеджмент. Скорее, они отражали менеджмент, способный привлекать средства за счет банковских кредитов, и

трейдеров с неопределенным опытом, покупающие и продавающие контроль над компаниями.

Когда бешеная активность компаний по купле-продаже пошла на убыль, торговля акциями

также пошла на убыль, и фондовые рынки стали играть очень небольшую роль во всех экономиках переходного периода.Таким образом, узко определенные индикаторы ЕБРР, касающиеся регулирующих структур и создания институтов

, мало говорят нам о значении для экономической системы

области, которую, как заметил Джозеф Стиглиц (1994: 228), следует рассматривать как «сторону

». Показать’.

Инфраструктура

Показатели перехода ЕБРР включают в себя набор мер, постепенно добавленных

с 1998 года, для частей инфраструктуры, в частности телекоммуникаций, железных дорог,

электроэнергии, дорог, воды и отходов.