Банк франчайзинг: что это такое, как открыть банк с франчайзингом?

Бесплатная онлайн обучающая программа «Осознанный франчайзинг. Создай франшизу сам» – Союз промышленников и предпринимателей Красноярского края

Приглашаем действующих предпринимателей и физических лиц, планирующих начать предпринимательскую деятельность на обучающую программу

 Обучающая программа «Осознанный франчайзинг. Создай франшизу сам»

 Обучение будет проходить 4 дня, формат дистанционный (онлайн)

Время проведения обучения: 20 ноября 2020 года с 14-30 до 16-30 часов (вебинар)

                                                  21 ноября 2020 года видео-урок

                                                  22 ноября 2020 года с 15-00 до 16-30 часов (вебинар)

                                                  23 ноября 2020 года с 15-00 до 16-30 часов (вебинар)

Участие бесплатное. Участникам вебинара выдаются сертификаты о прохождении обучения.

Эксперт – Кизима Мария Александровна, руководитель юридического департамента группы компаний «Франчайзинг-Интеллект», директор «Единого центра поддержки франчайзинга», эксперт по юридическим вопросам франчайзинга и интеллектуальной собственности, эксперт по франчайзингу, спикер международных и российских площадок по франчайзингу (BUYBRAND, MOSCOW FRANCHISE FORUM, Всемирный форум по франчайзингу, Слет успешных Предпринимателей и др.). специализируется на определении стратегий управления интеллектуальной собственностью компаний, оценке рисков, конструировании и проектировании франшиз, разработке юридических документов при создании франшизы, консультировании по вопросам покупки и разработки франшиз.

В ХОДЕ ОБУЧЕНИЯ ВЫ УЗНАЕТЕ:

• Что такое франшизопригодность бизнеса?
• Каков Ваш потенциал франчайзинга?
• Типичные ошибки франчайзеров
• Этапы создания франшизы, подходы и форматы (agile и полный формат)
• Проектирование архитектуры франшизы
• Меры поддержки государства в этом вопросе
• Структура документации и контент каждого раздела
• Алгоритм запуска франшизы
• Как проводить обучение и контролировать франчайзи
• Финансовую модель франчайзи и франчайзера
• ВСЕ юридические тонкости оформления
• Портрет франчайзи, система подбора партнера
• О продвижении и продаже франшизы
• Главные принципы успеха франчайзинговой сети
• А также примите участие в кейс-разборе на примерах бизнесов участников!

Обучающая программа «Осознанный франчайзинг. Создай франшизу сам» одобрена Министерством экономического развития РФ. Обучение предпринимателей и развитие компетенции – одно из направлений деятельности краевого Агентства развития бизнеса. Обучающие программы финансируются за счет федерального и регионального бюджета и являются бесплатными для предпринимателей.

Для участия необходимо направить анкету-заявку № 2 по адресу:[email protected]. В анкете-заявке № 2 необходимо указать: название программы обучения, ФИО, название и организационно-правовой формы компании, ИНН компании, телефон и адрес электронной почты, в ответ будет направленна ссылка для подключения. Дополнительная информация по телефону: 8 (391) 205-48-32.

Акционерное общество «Агентство развития бизнеса и микрокредитная компания»

г. Красноярск, ул. Александра Матросова, д. 2
Тел/Факс: (391) 265-44-32
E-mail: [email protected]

Что такое франчайзинг в банках? И зачем он нужен?

6 сентября 20182674 Белорусские банки обсуждают вопрос — нужна ли франчайзинговая деятельность в сфере банковских услуг?

Франчайзинг — коммерческие отношения между компаниями, когда одна сторона (франчайзер) передаёт за плату (паушальный взнос, роялти) другой стороне (франчайзи)  право на какой-то  свой бизнес-процесс.

Чаще всего франчайзи использует разработанную франчайзером бизнес-модель на «своей» территории.
 

 
Именно так по всему миру работают рестораны МакДональдс и другие предприятия быстрого питания.

Изначально владелец бизнеса выстраивает успешную бизнес-модель у себя (к примеру, в столице, или в США), а потом начинает масштабировать свои наработки с помощью франчайзинга, продавая имеющуюся модель в регионы, или другие страны.
 

Зачем применять этот механизм в банках?

 
В последнее время белорусские банки все чаще рассматривают возможность кооперации для продажи непрофильных продуктов.

К примеру, есть ряд банков, которые:

• не обладают необходимыми ресурсами для предоставления большого объема кредитования
• не пользуются широкой известностью и достаточным уровнем доверия для эффективного привлечения средств в депозиты

— но! Эти банки имеют собственную филиальную сеть. И именно через нее они могли бы продавать продукты других банков.

Белорусские банкиры отмечают, что возможность продавать за комиссию продукты других банков позволит:

• повысит доступность банковских продуктов и услуг для клиентов
• ускорит внедрение современных стратегий продаж
• приведет к росту загруженности и эффективности работы банков
• позволит развивать банковские сети во многих населенных пунктах

— и всё это без значительных объемов материальных и финансовых средств.

 

В банках считают, что ряд из них работает в разных клиентских сегментах, поэтому финансовые интересы пересекаться не будут

Используют ли франчайзинг иностранные банки?

 
Да. В международной банковской практике франчайзинг используется достаточно широко.

К примеру, в Польше такой франчайзинг активно используют для уменьшения расходов при организации работы банковских отделений. В этой стране небанковским учреждениям предоставлена возможность осуществлять управление организационными и хозяйственными вопросами, среди которых:

• содержание зданий, систем безопасности, банковского оборудования и мебели
• наём сотрудников и выплата им заработной платы

— причем с соблюдением всех требований банковского бренда!

Такие франчайзинговые отделения в состоянии выполнять все банковские процедуры и требования, работать по риск-моделям банка и использовать его программное обеспечение.
 

Оформленные при таком сотрудничестве продукты отражаются на балансе банка, а банк-франчайзер получает комиссию за оказание услуг — процент от продаж или операций, сделанных во франчайзинговом отделении

 
В данном случае эффект достигается за счет комплексного управления отделениями нескольких банков.

Плюс ко всему, франчайзинг банковских отделений позволяет вовлечь и обеспечить работой предприятия, не являющиеся банками, но имеющие возможность эффективно управлять недвижимостью и персоналом.

Оценивая иностранный опыт, белорусские банки предлагают:

• провести работы по созданию нормативной базы, которая позволит регулировать взаимодействие между банками и НКФО по вопросам франчайзинга банковских отделений
• дополнить перечень операций, которые вправе осуществлять банки (часть 4 статьи 14 Банковского кодекса) следующим видом — «Франчайзинговая деятельность в сфере банковских услуг».

Источник: www.infobank.by

Wallet One — Франшиза

Wallet One — Франшиза

Быстрорастущий инновационный бизнес

Северная Америка

Западная Европа

Латинская Америка

Центральная и Восточная Европа

Азия и Тихоокеанский регион

Ближний Восток и Африка

Динамика рынка электронной коммерции

$ 2.4 трлн.

Онлайн-продажи (2017)

История успеха на Украине

1. 1-й по обороту электронных денег
2. 3-й платежный способ

Готовые решения для бизнеса

• Единый кошелек

  Удобные мультивалютные электронные деньги, максимальное количество способов пополнения и вывода, оплата услуг и средство платежа в интернет-магазинах, переводы P2P

• Единая касса

  Универсальное средство приема платежей через интернет, подходящее как для компаний, так и для индивидуальных предпринимателей

• Терминалы

  Комплексное решение вопросов, связанных с программным обеспечением терминальных систем: процессинг, POS-терминалы. Покрытие: весь мир

• White Label

  Разработка индивидуальных проектов под задачи крупного бизнеса: кошельки, лотерейные проекты, агрегаторы

Wallet One Global

• 30 000 000 операций в месяц

• 80 стран присутствия

• 118+ финансовых инструментов

• 15 международных представительств

• 11 валют

• 40 000 поставщиков услуг

• Global

  С нами

  Работая с Wallet One, вы получаете вместе с готовым продуктом:

  • Результат многолетней работы команды
  • Эффективные сценарии работы
  • Команду разработчиков и технической поддержки
  • Базу шлюзов и международных поставщиков
  • Сотрудничество с 15 международными командами, которые работают над развитием общего бизнеса
  • Сильнейшая команда специалистов из банковской сферы и электронных платежей

  Вы становитесь частью международной команды партнеров, и в синергии с нами занимаетесь развитием собственного бизнеса

  $30 000

  Разработка системы

• Local

  Сами

  Вы можете попробовать создать продукт самостоятельно, но вам понадобится:

  • Несколько лет работы и многомиллионные инвестиции на создание продукта
  • Собственный штат разработчиков и поддержки
  • Годы тестирования продукта
  • Подключение множества шлюзов, агентов и поставщиков

  На выходе вы получите локальный продукт, который необходимо будет постоянно дорабатывать и развивать

  $2 000 000

  Разработка системы

  $100 000

  Интеграция

Вместе с готовым решением наши партнеры по франшизе получают:

• Персонального менеджера

• Выделенную IT-команду

• Стратегию развития

• Подробную аналитику

• Операционное руководство

• Маркетинговую поддержку

• Наш опыт и базу знаний

• Международных клиентов Wallet One

Наши партнеры

• E-commerce проекты среднего и крупного бизнеса

• Агрегаторы интернет‑магазинов

• Банки, МФО

• Агенты по приему платежей

Обязательные требования

• Активная бизнес‑команда

• Опыт в сфере электронной коммерции

• Возможность получения лицензии на электронные деньги

• Наличие финансовых ресурсов

История успеха одной франшизы

• Исходные

  
  данные
  • Население: около 50 млн чел.
  • Доля рынка: 15%
  • Финансовая лицензия: есть

• Результаты

  
  запуска франшизы
  • Доход за 5 лет: 18 956 268 $
  • Безубыточность: 9 мес.
  • Окупаемость: 18 мес.

• Инвестиции

  
  на запуск системы
  • Инвестиции: 232 010 $
  • Доход с оборота: 0,4%
  • Ежемесячный платеж: 6 000 $

Начни зарабатывать с нами больше

• Poland
• United States
• Belarus
• Ukraine
• Moldova
• Georgia
• Kazakhstan
• Russia
• Tajikistan
• China
• Zambia
• Mozambique
• South Africa
• Azerbaijan

О нас

• Wallet One intros new service in South Africa

  Wallet One has released an e-wallet in South Africa that enables users to purchase prepaid services including phone airtime minutes and prepaid electricity, pay bills, transfer funds…

• Wallet One launches multi-currency e-wallet in Georgia

  Georgia has become the first country in the South Caucasus, where Wallet One (W1) international payment system has launched its multi-currency e-wallet via the franchising model…

• Wallet One launches multi-currency e-wallet in Georgia

  International payments system Wallet One has launched its eWallet solution in Georgia via a franchising model, making the multi-currency digital payments service…

Wallet One

• Наш принцип —

  
  быть лидером

• Мы — команда

  
  единомышленников

• Наша миссия — менять

  
  мир вокруг!

подбор, выбор оптимальных условий и оценка инвестиций (кредитов) для покупки франшизы.

Приобретение франшизы – один из наиболее рациональных способов начала своего бизнеса. Однако, как и в любом деле, для этого необходимы начальные, довольно существенные, финансовые инвестиции. Кредитование франчайзи дает возможность быстрого старта, предоставляя инвестиции, необходимые для начала использования приобретенной франшизы. На сегодняшний день есть сотни и сотни банков, каждый из которых предлагает серию программ, подходящих для кредитования. Среди этого множества кредитов, которые различаются многими характеристиками – начиная c процентной ставки по кредиту и заканчивая условиями погашения – сложно выбрать оптимальный вариант, который соответствовал бы текущим возможностям франчайзи. Привлекательность многих предложений от банков и кредитных обществ – лишь средство привлечения заемщиков, за которым имеются скрытые комиссионные расходы или крайне невыгодные условия.

Первое, что мы делаем, осуществляя помощь в получении кредита, это подбираем наиболее выгодный для франчайзи кредитный продукт. Особенно актуальна такая помощь в последнее время, когда экономические трудности заставляют многие банки пересматривать кредитную политику. Мы отслеживаем все изменения на кредитном рынке. Поэтому, обратившись к нам за помощью в получении кредита для покупки франшизы, вы сможете воспользоваться самым выгодным для Вас предложением от надежного банка.

Любой банк ожидает надежность от заемщика. По этой причине кредитование франчайзи предполагает предоставление в банк пакета документов, оформленных соответствующим образом. Наши специалисты быстро и аккуратно подготовят все необходимые документы. Конечно, в каждом банке есть свои особенности и требования, но вас это пусть не заботит: мы выполним всю бумажную работу наилучшим образом. Одно из важных требований – наличие бизнес-плана. Мы поможем вам подготовить бизнес-план, который удовлетворит самый требовательный банк.

При оказании помощи в получении кредита для покупки франшизы, мы устанавливаем тесные связи с выбранным банком и можем ускорять принятие решения, а также, при необходимости, выступаем в качестве поручителя. Во многих случаях репутация компании-поручителя позволяет обеспечить положительное решение по кредитованию франчайзи. Специальные меры даже в сложных случаях повышают вероятность получения требуемых инвестиций. Не пренебрегайте шансом улучшить прогноз относительно кредитования франчайзи!

Для того чтобы воспользоваться нашей помощью в получении кредита для покупки франшизы, достаточно связаться с нами и сообщить минимальную необходимую информацию, чтобы специалисты без промедления начали поиск наиболее приемлемого варианта кредита.

За дальнейшими консультациями обращайтесь по телефону +7-499-971-11-07 или пишите по электронной почте [email protected]

FAQ: как открыть франшизу (и закрыть, если что-то пошло не так)

У крупных франчайзеров договор, как правило, стандартный, а начинающие продавцы франшиз могут подходить к нему более гибко. Например, Николай Ярославцев (франчайзи HotWiFi) согласовывал детали несколько месяцев, советуясь с юристами. Екатерине Цветковой (франчайзи «Чемпионики») удалось внести в договор положения, по которым ей позволили по согласованию с компанией самостоятельно разрабатывать некоторые рекламные макеты, — учли ее опыт работы в маркетинге.

Партнер юридической компании Incor Alliance Василий Богданов советует оценить срок договора: развив бизнес на определенной территории руками франчайзи, продавец франшизы может прекратить сотрудничество. «Обычно действует правило, по которому у франчайзи есть преимущественное право на заключение договора на новый срок. Те, кто торгует франшизами, иногда это право исключают — плюс устанавливают короткий срок действия франшизы. Получают раскрутку бренда на территории и оставляют его себе», — говорит юрист.

Важно, как описана территория, — вплоть до знаков препинания. Василий Богданов приводит пример из своей практики, когда в договоре было написано «на территории Москвы Московской области»: в суде франчайзи доказывал, что речь о Москве и Московской области, а франчайзер — что только о территории Москвы (слова «Московской области», по его версии, нужны были на случай существования какой-то другой Москвы в другом регионе). Обычно в договоре прописывают субъект федерации или город, но «Чемпионика» делит территорию по плотности населения (одна франшиза действует на 200 тыс. человек, к договору прилагается карта).

В договор также может быть включено условие о неконкуренции — то есть обязательство франчайзи не конкурировать на соответствующей территории с правообладателем, говорит Богданов. Это условие, в свою очередь, может быть признано недействительным по иску ФАС, если продавец франшизы занимает доминирующее положение на рынке.

---

Права франчайзера

Проверьте, есть ли вообще права на товарный знак или технологию у того, кто их предоставляет, советует Василий Богданов: может оказаться, что сам франчайзер получил их на основании договора концессии. В этом случае франчайзи будет подписывать договор субконцессии — их сроки не могут различаться.

---

Обязанности франчайзи

Важно, будут у вас прямые договоры с поставщиками или свободный выбор последних, отмечает Вера Ершова (франчайзи Subway). Если вы закупаете товар напрямую у франчайзера, он может в одностороннем порядке пересмотреть цены, — так, некоторые франчайзи столкнулись с резким удорожанием закупок на фоне роста курса доллара и евро в 2015 году.

---

Основания для прекращения договора

Вдруг что-то пойдет не так.

---

---

Анастасия Худякова

юрист правового департамента HEADS Consulting

— Необходимо понимать, будут ли переданы в достаточном виде все технологии и ноу-хау. Объективно оценить, возможно ли соблюсти все требования правообладателя и не является ли договор заведомо неисполнимым (например, многочисленные требования к качеству и ежедневные проверки могут существенно усложнить ведение дел). Если при прочтении договора возникает ощущение, что франчайзеру выгоднее ловить франчайзи на нарушениях, нежели получать от него плату, то, скорее всего, перед вами недобросовестный франчайзер (если только громкое имя не позволяет думать обратное).

Также в интересах франчайзи должен быть четко прописан порядок (объем и процедура) платежей — чтобы не вышло, что платежи в адрес правообладателя перекрывают всю прибыль от франшизы, — и основания прекращения договора.

ФРАНЧАЙЗИНГ НАНОСИТ ОТВЕТНЫЙ УДАР! — Государственный фонд поддержки предпринимательства Кузбасса

ФРАНЧАЙЗИНГ НАНОСИТ ОТВЕТНЫЙ УДАР!

Основные темы:

·      Франшиза в эпоху перемен.

·      Где деньги в России.

·      Как экспортировать свою франшизу в США, Китай и другие страны.

 

23 Июня (вторник) с 15.00 до 17.00 (московское время).

Самый длинный день в году! Уделите 2 часа своему росту.

Участие бесплатное, количество мест ограничено! Необходима предварительная регистрация https://topfranchise.ru/franchize_webinar/

Лучшие спикеры, которые расскажут о новых возможностях Российского и Международного рынков

ХЕДЛАЙНЕРЫ КОНФЕРЕНЦИИ:

·         Mr. Alex Depase, США, New York. Президент компании GlobalFranchiseExchange. Ведущий эксперт по развитию франчайзинга на рынке США. Франчайзинг в США. Капитализация бренда.

·         Mr. Александр Кравцов. Основатель бренда Экспедиция. ГК Руян.  

СПИКЕРЫ:

·         Василь Газизулин.

Основатель международного портала Topfranchise.cоm

Приветственное слово, вводные данные по состоянию рынка франчайзинга. Особенности создания и продвижения франшизы в Кризис.

·         Юрий Михайличенко. Вице — президент Российской Ассоциации Франчайзинга.

Новые меры государственной поддержки франчайзинга. Самое последнее и полезное.

·         Илья Казаков

Сооснователь франшизы сети пекарен Хлебничная. Екатеринбург. Бизнес, который в кризис не пострадал. История запуска успешной франшизы.

·         Антон Андреев

Основатель и Генеральный директор, международной франчайзинговой сети детских образовательных центров SmartyKids. Более 350 центров в 11 странах мира.

 

Специальный бонус участникам Мастер Класс по продвижению Франшизы в TikTok

(от топового агентства с аудиторией в миллиард просмотров)

23 Июня (Вторник) с 15.00 до 17.00 (московское время).

Участие бесплатное, количество мест ограничено! Необходима предварительная регистрация https://topfranchise.ru/franchize_webinar/

Возможность франчайзинга в сфере финансовых услуг

Если вы проведете опрос людей на улице, чтобы назвать франшизу, вы, вероятно, не только получите 100% -ный ответ, но также, вероятно, получите такой же ответ от подавляющего большинства людей. Это был некий ресторан быстрого питания с золотыми арками в логотипе.

Времена франчайзинга только в сфере быстрого питания и автосервиса давно прошли. В мире франчайзинга сегодня мы видим поистине изобилие возможностей для потенциальных предпринимателей и других лиц, ищущих новые возможности карьерного роста, и довольно часто это не то, что вы ожидаете найти в бизнесе с франшизой.Диапазон возможностей франшизы далеко отошел от витрины в сторону дома с одним сотрудником. Франчайзинг теперь также распространяется на нематериальные активы и услуги во многом так же, как это было, когда на рынке доминировали фаст-фуд.

Как и в большинстве случаев, существует множество различных определений франчайзинга, но, по сути, это записанная система, которая охватывает операции определенного бизнеса таким образом, что этот бизнес может быть воспроизведен в различных местах.Количество вариантов франшизы в Северной Америке в настоящее время исчисляется тысячами, и многие из этих франчайзинговых организаций имеют долгую и блестящую историю.

Отрасль финансовых услуг также сыграла значительную роль в росте индустрии франчайзинга за последние несколько десятилетий. Компания Interface Financial Group (IFG), предоставляющая услуги дисконтирования счетов, несомненно, была пионером в отношении франчайзингового подхода, за которым последовал факторинг. Обе эти области сейчас хорошо зарекомендовали себя и предлагают как внутренние, так и международные сети для своих клиентов и франчайзи.

Преимущества факторинга или системы дисконтирования счетов под эгидой франшизы существенны. Эти преимущества обычно распространяются как на франчайзера, так и на получателя франшизы, а также на клиента, которого они обслуживают. Одним из основных преимуществ, получаемых клиентом, является то, что он, как правило, получает услуги на месте по франшизе. В ситуации без франчайзинга обслуживание обычно поступает из централизованного головного офиса, который может находиться за тысячи миль от места расположения клиента.Возможность иметь дело со своим источником финансирования на местном уровне значительно повышает ценность отношений.

Когда мы говорим о франчайзинге как для дисконтирования счетов, так и для факторинга, многие люди предполагают, что это просто расширение системы филиальной сети. Фактор теперь установил «представителей» в различных местах, и, следовательно, местные связи. Следует помнить, что в модели франчайзинга получатель франшизы является принципалом в бизнесе, а не представителем или агентом головного офиса.Как принципал, франчайзи неизменно принимает финансовое участие в каждой транзакции, совершаемой с их клиентами. Излишне говорить, что это радикальный отход от репрезентативной концепции.

Для лиц, желающих стать франчайзи и имеющих сильную склонность к этому виду бизнеса, продемонстрированную предыдущим опытом в сфере финансовых услуг и банковского дела, возможности для роста и ведения собственного бизнеса под эгидой франшизы являются значительными. Излишне говорить, что потенциальные франчайзи будут брать на себя финансовые обязательства и, как и в случае со всеми франчайзинговыми операциями, будут нуждаться в соответствующем финансировании для участия в бизнесе.

Выгоды, которые получает франчайзи при факторинге или модели дисконтирования счетов, аналогичны выгодам, которые могут быть получены при любой франшизе. Первая и, вероятно, самая важная — это наличие установленной системы — записанной процедуры и некоторой существенной истории, на которую можно положиться. Франчайзи не нужно думать о том, чтобы «изобретать велосипед», и, конечно же, он может избежать значительных затрат на установку с точки зрения юридических вопросов и проблем с документацией, потому что все они решаются франчайзером и, безусловно, будут на месте, как и когда присуждается франшиза.

Помимо документации, будет также создана система бэк-офиса, которая избавит франчайзи от необходимости организовывать свою собственную систему и процедуры. Опять же, эта система бэк-офиса будет испытанным методом, который для франчайзи устранит большую часть бумажной волокиты, связанной с управлением франшизой. Сегодня технологии играют все возрастающую роль в бизнес-цикле, и поэтому инвестиции в необходимые технологии могут быть дорогостоящим и трудоемким делом.Согласно модели франшизы, такое время и расходы обычно оплачиваются франчайзером, и, опять же, получатель франшизы просто извлекает выгоду из предоставления этих услуг.

С точки зрения франчайзи, получение франшизы в области факторинга и дисконтирования счетов часто является ситуацией «под ключ». Для работы франшизы необязательно наличие офиса — это может быть возможность на дому, что опять же снижает накладные расходы и затраты. Аналогичным образом, наем персонала для ведения бизнеса будет сведен на нет, поскольку франчайзер будет предоставлять вспомогательные услуги, которые в противном случае должны были бы осуществляться на месте.С точки зрения маркетинга, поскольку это ситуация «под ключ», франчайзер сможет указать направление в плане желаемого маркетингового подхода к построению бизнеса — опять же, на основе многолетнего опыта.

Как и почти во всех франчайзинговых системах, перед тем, как двери откроются для бизнеса, будет проводиться всестороннее обучение. Франчайзи должны будут пройти курс обучения и подготовки, чтобы вооружить их методологией и подходом, разработанными франчайзером.После завершения первоначального обучения большинство франчайзеров предлагают программы постоянного наставничества и наставничества, чтобы обеспечить получение франчайзи наилучшего возможного старта в своем новом предприятии.

Для людей, которые считают, что это тот вид бизнеса, который соответствует их опыту и амбициям, они должны тщательно изучить все доступные возможности франшизы и, возможно, даже те, которые находятся за пределами области финансовых услуг, чтобы убедиться, что они завершают тщательное исследование рынка франчайзинга.Для многих людей франчайзинг — все еще новый и непроверенный подход. Поэтому важно, чтобы человек понимал отношения, связанные с присуждением франшизы. Франшиза — это не то, что можно купить «с полки». Фактически, это награда, и франчайзеры осторожны с точки зрения выбора франчайзи, поскольку они поручают им заботу и продвижение своего конкретного бренда. .

Франчайзинг, безусловно, отошел от продуктов быстрого питания и автомобилестроения и распространился на сотни различных отраслей и услуг.Факторинг и дисконтирование счетов представляют собой только одно конкретное направление, но обе эти услуги сейчас очень хорошо зарекомендовали себя в моделях франчайзинга. Например, IFG превратилась из подразделения «один офис — одно место» в международную организацию, предлагающую свой бренд в девяти странах по всему миру. Франшиза финансовых услуг такого рода, безусловно, может представлять «выигрышную ситуацию» для франчайзера, поскольку они могут развивать свою сеть на значительно расширенной местной основе; он может представлять «выигрышную ситуацию» для франчайзи, поскольку они приобретают знания и опыт работы в существующем бизнесе, который они могут вести в своей области; а с точки зрения клиента, он предлагает местный контакт и возможность вести дела с человеком «через стол», а не по всей стране по телефону или электронной почте.

Франчайзинг добавляет новое измерение как факторингу, так и дисконтированию счетов, а также предлагает широкие возможности для потенциальных предпринимателей и других лиц, стремящихся сменить карьеру, которые могут увидеть, что они извлекают выгоду из возможности франшизы для белых воротничков.

Финансы по франчайзингу

Последнее обновление: 20 марта 2021 г.

Это большой шаг от решения о покупке франшизы до открытия ваших дверей для бизнеса, и одним из самых больших препятствий может быть финансирование вашей франшизы.

Прежде чем вы подготовите бизнес-план или поговорите с банком о финансировании франшизы, вам нужно проделать много работы, прежде чем вы будете готовы расстаться с любыми деньгами. В частности, вам нужно будет изучить выбранную вами франшизу, чтобы убедиться, что она вам подходит и что вы полностью осведомлены о том, что в ней задействовано. Наше пошаговое руководство должно помочь вам в этом.

Также важно, чтобы вы оценили, действительно ли вы можете позволить себе приобрести интересующую вас франшизу, а также имеете ли оборотный капитал, необходимый для ее работы; поначалу вы можете не зарабатывать деньги, поэтому вам нужно убедиться, что вы также можете управлять своими повседневными счетами и финансами.

whichfranchise подготовила для вас несколько рекомендаций и рекомендаций, чтобы вы были полностью подготовлены и осведомлены о том, чего ожидать и что делать на каждом этапе вашего пути к франшизе.

---

Финансирование франшизы

Стоимость франшизы

Бизнес-план франчайзинга

Обращение к банкам за финансированием

Франчайзинговые банки

---

Статья Криса Робертса, Franchise Finance

Выбор подходящей франшизы для вас может оказаться длительным процессом, требующим значительного количества времени, исследований и размышлений.После того, как вы выбрали для себя франшизу и были приняты франчайзером, вам может потребоваться привлечь некоторый капитал.

Первым шагом является определение общей суммы требуемых франчайзинговых инвестиций. Многие франчайзи, о которых мы говорим, указывают только комиссию за франшизу, когда мы спрашиваем о начальных затратах. Франчайзи также должны учитывать оборотный капитал, НДС и оплату профессиональных услуг. Также важно подумать о ваших максимальных личных обязательствах, поскольку банки, вероятно, предоставят ссуду максимум от 50% до 70% от общих начальных затрат.

Оборотный капитал — это жизненная сила бизнеса, «бензин в баке», когда вы отправляетесь в деловую поездку. Поэтому очень важно с самого начала рассчитать сумму, необходимую для вашего путешествия. Неправильный расчет вашего оборотного капитала подвергает вашу деятельность значительному риску.

Итак, определите общую сумму, необходимую для успешного начала своего бизнеса по франшизе, прежде чем искать заемный капитал. В этом процессе важен бизнес-план, в котором указаны общие инвестиции и общая прибыль, которую вы можете ожидать от своего делового путешествия.Этот план станет вашим приложением для финансирования и инструментом, который поможет вам эффективно управлять своим бизнесом.

Чтобы финансовая заявка была успешной, бизнес-план должен включать всю информацию, требуемую кредитором. Он должен начинаться с резюме, которое должно дать краткий обзор возможностей для бизнеса и требований к финансированию. Он должен идентифицировать владельцев бизнеса и предоставлять их личную информацию, такую ​​как имя, адрес, даты рождения и копию их резюме.Любой кредитор будет проводить кредитный поиск владельцев бизнеса, и для этого ему понадобится эта информация. Вам также необходимо указать свои личные активы (дом, инвестиции, сбережения) и обязательства (ипотека, ссуды, кредитные карты).

Кредитор захочет узнать, каковы ваши домашние расходы и какой у вас доход для их покрытия. Они захотят убедиться, что вы можете позволить себе оплачивать свои счета, пока вы развиваете свой новый франчайзинговый бизнес. Если ваш доход исходит от нового бизнеса, убедитесь, что вы включили его в финансовые прогнозы.

Бизнес-план должен включать информацию о франчайзере, самой бизнес-модели, обучении и поддержке, предлагаемых командой франчайзера, а также о том, как будут продаваться продукты или услуги. В нем также должны быть изложены ваши бизнес-цели.

Вам необходимо показать общий объем инвестиций, необходимых для франшизы, какая часть инвестиций исходит от вас и сколько финансовых средств вы просите у кредитора.

Это подводит нас к финансовым прогнозам.Вы должны включать ежемесячные прогнозы прибылей и убытков, прогноз движения денежных средств и прогнозный баланс. Прогнозы прибылей и убытков покажут торговую активность для бизнеса, продажи, затраты и размер прибыли, которую вы ожидаете получить. В прогнозе движения денежных средств будут указаны поступающие от вас инвестиции и любые заемные средства, затраты на установку, поступающие и исходящие деньги через торговую деятельность и НДС.

Прогнозы — это как раз то, что, по вашему мнению, произойдет, в реальной жизни предсказать сложно.Остаток денежных средств на конец периода должен быть достаточным, чтобы учесть неожиданные колебания в отношении оплаты счетов, а также потенциально недостижение ожидаемых объемов продаж. Здесь вы устанавливаете размер необходимого вам оборотного капитала и решаете, нужен ли овердрафт.

Кредиторы стремятся предоставлять ссуды предприятиям, предоставляющим услуги по франшизе, потому что эти модели, как правило, опробованы, проверены и успешны. Существующие данные о финансовых показателях в сети должны только укрепить доверие к вашему приложению и, следовательно, повысить ваши шансы получить ответ «ДА» по ​​сравнению с новым началом за пределами сферы франшизы.

Кредиторы действительно открыты для бизнеса. Если приложение складывается и правильно представлено, вы получите деньги для достижения ваших бизнес-амбиций.

Для получения дополнительной информации о том, как Franchise Finance может помочь вам в финансировании вашей франшизы, нажмите здесь

Задайте вопрос Крису Робертсу БЕСПЛАТНО

---

Franchise Finance запустила специальный фонд в размере 50 миллионов фунтов стерлингов для существующих и потенциальных франчайзи, желающих развивать свой бизнес по франшизе или выходить на новые территории.

Finance доступен для сумм от 5 000 до 500 000 фунтов стерлингов + по очень конкурентоспособным ставкам и срокам погашения до пяти лет. Одно из самых больших преимуществ фонда — быстрые сроки рассмотрения заявок, когда решения передаются заявителям в течение 48 часов после подачи заявки!

Доступ к фонду осуществляется исключительно через Franchise Finance Ltd, и он предоставляется авторитетной глобальной финансовой организацией. Ссуды, аренда оборудования и варианты покупки в рассрочку доступны франчайзерам, получателям франшизы и другим профессионалам франчайзинга.

Директор по развитию бизнеса

Franchise Finance Крис Робертс сказал: «Этот фонд обещает преобразовать тысячи предприятий франчайзинга по всей Великобритании. Слишком часто мы рассматриваем доступ к достаточному финансированию как препятствие для роста, поскольку франчайзи не в состоянии реализовать потенциал существующих операций или выйти на новые территории.

«Поскольку этот фонд создан специально для рынка франчайзинга, подобные разочарования у амбициозных франчайзи с сильными бизнес-планами останутся в прошлом.У нас 95% успеха в организации финансирования для наших клиентов, и теперь мы можем поддержать гораздо больше людей в достижении их долгосрочных целей ».

Итак, как мы реализуем этот «крупный переворот»? С момента запуска фонда Franchise Finance обработала множество заявок на финансирование с успешными результатами. Вот лишь несколько примеров:

• Автомобили различных брендов по франшизе
• Новые лицензии на франшизу
• Медицинское оборудование
• Оборудование для общепита
• Кредиты на пополнение оборотного капитала
• Налоговые кредиты

Если сделка выгодна, деньги к вам.Мы гордимся тем, что предоставляем франчайзинговому сообществу средства для достижения их бизнес-амбиций.

Ключевые преимущества использования фонда финансирования франшизы по мнению клиентов:

• Быстрые решения (передаются в течение максимум 48 часов после подачи заполненной заявки на финансирование)
• Простой процесс
• Конкурентные ставки
• Без комиссии за организацию
• Без защиты
• Franchise Finance, управление финансовым приложением, избавляющее от «головной боли» иногда сложного процесса

Щелкните здесь, чтобы узнать о фонде и получить дополнительную информацию о нем

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

В франчайзинговых СМИ нет стандартизации в отношении рекламируемых уровней инвестиций, что может сбивать с толку.Вам необходимо знать вероятные общие инвестиционные затраты, включая все необходимое оборудование и оборотный капитал. Спросите у франчайзера полную разбивку инвестиционных затрат.

Как начать ?

Важно, чтобы вы полностью исследовали вероятные затраты, прежде чем брать на себя какие-либо обязательства по инвестированию.

Ваш бизнес-план и финансовый прогноз должны отражать продажи и операционные расходы, которые вы, вероятно, увидите, основываясь на результатах торговли существующих франчайзи на аналогичных территориях и вашем собственном исследовании местного рынка.

Какие затраты мне следует учитывать?

Затраты на создание возможности франшизы могут широко варьироваться в зависимости от типа интересующей вас возможности франшизы.

При исследовании истинной стоимости инвестиций в выбранную вами франшизу вам необходимо учитывать следующее.

• Стоимость первоначального пакета франшизы
• Расходы на помещения
• Затраты на ремонт
• Светильники и фурнитура
• Вывески
• Начальный запас
• Оборудование
• Лицензии (программное обеспечение)
• Телекоммуникации (стационарные, мобильные, широкополосные и т. Д.))
• Инструменты
• Затраты на транспортное средство (рассмотрите лизинг как альтернативу немедленной покупке транспортного средства)
• Стоимость окраски и отделки автомобиля
• Маркетинговая кампания (включая программу запуска, PR, социальные сети и сети)
• Маркетинговые и рекламные материалы
• Канцелярские товары
• Профессиональные гонорары (гонорары адвокату, бухгалтеру, архитектору и геодезисту)
• Членство (торговые ассоциации, торговая палата, группы потребителей и т. Д.))
• Страхование
• Расходы на персонал
• Расходные материалы
• Комиссия за текущие управленческие услуги
• Текущие расходы на маркетинг и рекламу на национальном и местном уровнях
• Оборотный капитал

Кого финансируют банки?

Для хорошо зарекомендовавших себя франчайзинговых брендов банки, специализирующиеся на франчайзинге, рассмотрят возможность кредитования до 70% общих начальных затрат, включая оборотный капитал.

Для более новых, менее известных франчайзинговых брендов доступное финансирование от кредитора может быть меньше. Срок кредитования будет связан с лицензией на франшизу, поэтому, если первоначальный срок лицензии составляет 5 лет, максимальный срок банковского кредита не будет превышать 5 лет.

Кэтрин Хейс, бывший глава отдела франчайзинга в HSBC, объясняет больше о процентных ставках в этом видео:

Что мне нужно подготовить?

После того, как вы определили общий уровень требуемых инвестиций, вы можете начать подготовку своего бизнес-плана.

Бизнес-план является важным документом для получения финансирования от банка, но его также следует использовать в качестве рабочего документа для определения областей развития, а также деловых возможностей. Кроме того, вам необходимо будет составить подробный прогноз денежных потоков и прибылей и убытков как минимум на первые три года торговли.

Вам необходимо хорошо разбираться во всех аспектах бизнеса, включая финансовые показатели, чтобы иметь возможность представить свое дело кредитору.Менеджер банка задаст сложные вопросы и ожидает, что вы сможете уверенно на них ответить, так что будьте готовы.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь

Задайте вопрос Ричарду Холдену бесплатно

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Для большинства людей знание того, сколько средств доступно, будет ключевым фактором при выборе франшизы.Итак, где лучше всего узнать о вариантах финансирования?

# 1 Посетите команду специалистов по франчайзингу

Банки с командой специалистов по франчайзингу, такие как Lloyds, являются отличной отправной точкой. Для получения экспертной поддержки и рекомендаций обращайтесь непосредственно в отдел франчайзинга банка по телефону , а не к местному менеджеру .

Эксперты банка по франшизе смогут дать вам представление о возможных финансовых возможностях и вариантах финансирования для интересующих вас франчайзинговых брендов еще до того, как вы примете окончательное решение.

# 2 Имейте хорошо подготовленный бизнес-план

Выбранный вами банк попросит предоставить вам бизнес-план, включая финансовые прогнозы, чтобы полностью учесть необходимую вам финансовую помощь.

Большинство франчайзеров поощряют и поддерживают своих франчайзи в составлении их бизнес-планов. Большинство банков предоставляют шаблоны бизнес-планирования, чтобы помочь владельцам бизнеса в составлении плана.

# 3 Изучите местный рынок

Помимо помощи, которую может предоставить франчайзер, важно изучить местный рынок.

Некоторые владельцы бизнеса пренебрегают этим шагом и в результате плохо понимают местный спрос, конкуренцию и меняющиеся потребности своих потенциальных клиентов до того, как они начнут свою деятельность.

# 4 Требуется финансирование

Прежде чем говорить с банком о заимствовании денег для начала своей франшизы, вам нужно будет определить, сколько финансовых средств вам потребуется.

Чтобы получить точную картину, попросите франчайзера предоставить полную разбивку затрат, включая вероятный оборотный капитал, который вам понадобится.Не упускайте из виду НДС, который будет уплачиваться при открытии бизнеса.

# 5 Рассмотрим процент ссуды

Для хорошо зарекомендовавших себя франчайзинговых брендов большинство крупных банков рассмотрит вопрос о кредитовании до 70% от общего объема инвестиций, включая оборотный капитал, однако для новых, менее известных возможностей франшизы сумма, которую банк предоставит ссуду, вероятно, будет меньше.

Срок финансирования обычно соответствует продолжительности первоначального договора франшизы, поэтому, если лицензия на франшизу составляет 5 лет, максимальный срок банковской ссуды не будет превышать 5 лет.

Поскольку банк вряд ли профинансирует всю инвестицию, вам нужно будет вложить свои сбережения в банк для финансирования выбранной вами франшизы. Банк попросит предоставить доказательства ваших собственных инвестиций, чтобы установить, что деньги были сэкономлены с течением времени, а не получены посредством личной ссуды или повторной ипотеки.

№ 6 Подготовьте разбивку расходов

Управляющий банка также захочет увидеть разбивку доходов и расходов вашей семьи, чтобы определить, сколько денег вам нужно для жизни, и определить, сможет ли новый бизнес принести вам достаточную прибыль для покрытия ваших личных расходов. обязательства.

Если вы хотите взять ссуду на сумму более 25 000 фунтов стерлингов, вероятно, банк потребует от вас предоставить личные активы в качестве обеспечения любого согласованного кредита.

Если у вас есть надежный бизнес-план, но у вас нет личных активов для поддержки кредитования, банк может рассмотреть вопрос о финансировании ваших планов с использованием схемы гарантий финансирования предприятий, поддерживаемой государством. Обратитесь в отдел франчайзинга банка, чтобы узнать, имеете ли вы право на эту схему.

Заключение

Перед покупкой франшизы важно тщательно изучить возможность и полностью учесть финансовые последствия.

Вы берете на себя долгосрочное обязательство и нуждаетесь в получении финансирования с самого начала. Не пытайтесь продвигаться вперед с недостаточным капиталом, оказывая ненужное давление на бизнес с самого начала, но не занимайте больше, чем вы можете позволить себе выплатить.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь

Задайте вопрос Ричарду Холдену БЕСПЛАТНО

---

Если вы хотите профинансировать франшизу, вам доступны различные варианты.

Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных методов, используемых новыми и существующими франчайзи, стремящимися получить финансирование по франшизе. Банки Великобритании и другие кредиторы смогут предоставить вам дополнительную информацию об этих источниках финансирования:

Овердрафт для бизнеса

• Простота установки
• Выплачивайте проценты только за то, что вы используете — ежедневно
• Гибкое заимствование в соответствии с вашими обстоятельствами

Кредит для малого бизнеса

• Займ от 1000 до 25000 фунтов стерлингов
• Выплаты и фиксированная процентная ставка на весь срок действия кредита
• Срок погашения от 12 месяцев до 10 лет

Гибкий бизнес-кредит

• Подходит для компаний с ограниченной ответственностью, занимающих более 10 000 фунтов стерлингов, или индивидуальных предпринимателей и партнерских предприятий, занимающих более 25 001 фунтов стерлингов
• Выберите фиксированную или переменную ставку — выбор за вами
• Проценты к уплате ежемесячно или ежеквартально
• Выплата в течение периода от 12 месяцев до 15 лет (10 лет по фиксированной ставке)

Гарантия финансирования предприятия

• Источник заимствования, который поможет вам расширить или диверсифицировать свой бизнес или увеличить ваш оборотный капитал
• Государственная гарантия, обеспечивающая ссуды, покрывающая 75% каждой соответствующей ссуды.Факторинг счетов — Финансирование счетов
• Увеличьте свой денежный поток, выполнив снятие наличных со счетов
• Получите до 90% стоимости счета к следующему рабочему дню
• Защита от просроченных или плохих плательщиков.

Коммерческая ипотека

• Покупка, расширение или расширение коммерческого помещения
• Адаптируйте коммерческую ипотеку к вашим потребностям
• Разработан специально для коммерческого использования

Кредитная карта для бизнеса

• Экономьте время и деньги, разделяя личные и деловые расходы
• Улучшение денежного потока с помощью беспроцентного кредита до 56 дней
• Специальные предложения и скидки от ведущих розничных сетей
• Просматривайте операции по карте в Интернете с помощью Интернет-банка для предприятий
• Надежно покупайте товары и услуги в Интернете.

---

Некоторые франчайзеры могут попросить потенциальных франчайзи внести депозит на очень ранней стадии процесса найма — очевидно, что вам очень важно знать условия, на которых берется депозит, и какие права он предоставляет.

Должен быть договор о депозите, в котором указывается, какая территория охраняется и на какой срок, а также как и когда будет возвращен любой депозит.

Согласно правилам Британской ассоциации франчайзинга, залог за вычетом любых прямых расходов, фактически понесенных франчайзером, должен быть возмещен, если потенциальный получатель франшизы решит не продолжать.

Кейт Легг, юристы компании Higgs & Sons, советует: «Франчайзеры часто просят внести залог в знак приверженности франчайзи и отделить« серьезных »соискателей от расточителей времени.

Вклады особенно распространены:

• Если новичок покупает бизнес по франшизе у существующего франчайзи сети, , когда обычно покупатель вносит 10% депозит при обмене договора купли-продажи;
• Если новый франчайзи обосновывается на девственной территории и ему нужно найти подходящее помещение , когда франчайзер может попросить внести предоплату авансом, пока франчайзи ищет подходящие помещения.После того, как помещение будет найдено, получатель франшизы подпишет договор франшизы и уплатит остаток комиссии за франшизу.

С точки зрения франчайзи, внесение депозита может защитить выбранную ими территорию и предоставить им эксклюзивность, пока они будут выполнять дальнейшие шаги по подготовке к подписанию франчайзингового соглашения ».

Прежде чем расстаться с наличными, вы должны убедиться, что полностью понимаете, почему вас просят внести залог и при каких обстоятельствах он будет возвращен.Оплаченный депозит обычно должен быть зачислен на счет комиссии за франшизу, как только вы решите продолжить.

HSBC рекомендует, чтобы все юридические контракты проверялись юристом, специализирующимся на франчайзинге, включая депозитные соглашения и любые соглашения о конфиденциальности, которые вас могут попросить подписать, прежде чем станет доступна подробная финансовая информация.

---

Первоначальные сборы за франшизу

Первоначальный сбор за франшизу варьируется от компании к компании и оплачивается получателем франшизы при предоставлении франшизы.

Первоначальный сбор за франшизу покрывает расходы на обучение, набор персонала, анализ территории, идентификацию участка, специализированное оборудование, стационарное оборудование, запуск франчайзи и т. Д. Кроме того, будет предусмотрен элемент возмещения франчайзером затрат на развитие франшизы.

Текущие комиссии за франшизу

Текущее вознаграждение за франшизу обычно основывается на процентном соотношении «валовой выручки» или продаж франчайзи после вычета НДС.Не существует установленной формулы; скорее это зависит от разделения ответственности между франчайзи / франчайзером.

Чем больше франчайзер делает, тем выше комиссия. В некоторых случаях постоянная плата не взимается — она ​​будет покрываться за счет наценки на продукт. Бывают также случаи, когда франчайзер оправдывает увеличение сборов по таким вопросам, как дополнительные начальные затраты и инфляция.

В любом случае тип сборов, подлежащих уплате, их регулярность и возможность их увеличения или уменьшения должны правильно отражать услуги, которые будет предоставлять франчайзер, и должны быть надлежащим образом доведены до франчайзи до подписания договора франчайзинга.

Следовательно, вам необходимо знать:

• Сколько стоит гонорар?
• Как часто нужно платить?
• Это процентная или фиксированная сумма?
• Если процент, то на чем он основан?
• По сравнению с другими системами франчайзинга?

Плата за рекламу

Рекламные сборы используются для рекламы системы франчайзинга.Обычно плата за рекламу основана на процентном соотношении от валовых продаж или чистых продаж (хотя иногда это может быть указанная сумма). Обычно они составляют от 1% до 5% валовых продаж.

Сборы часто вносятся в региональный или национальный фонд для использования в региональных или национальных маркетинговых или рекламных кампаниях.

Франчайзеры

на начальном этапе не имеют права требовать уплаты рекламных сборов, поскольку они не ожидают получения какой-либо реальной выгоды, например увеличения продаж или узнаваемости бренда, посредством региональной или национальной кампании.Однако они будут ожидать, что получатель франшизы будет платить за местную рекламу для продвижения своей франшизы.

Вам необходимо знать:

• Какая комиссия?
• Плата одинакова во всей сети?
• Как он сравнивается с другими системами?
• Что вы получаете за свои деньги?
• Может ли франчайзер потратить гонорар по своему усмотрению?
• Будет ли плата за рекламу приносить пользу системе?
• Или ваша франшиза?

Прочие проблемы

• Чем выше воспринимаемая репутация франшизы, тем выше первоначальный взнос.
• Чем больше полагается на усилия и поддержку франчайзера, тем выше плата.
• Плата за продление — это когда франчайзи взимает комиссию от франчайзера за предоставление продленного срока контракта.
• Комиссия за перевод может взиматься, когда франчайзи продает торговую точку другому лицу.
• Если текущие сборы отсутствуют, они обычно заменяются наценками или скидками на продукты, поставляемые франчайзи, как правило, их заменяют.
• Текущие сборы структурированы как процент от оборота, но в некоторых случаях взимается фиксированная еженедельная или ежемесячная плата.
• Рекламные или маркетинговые сборы за рекламную деятельность часто взимаются от имени всей сети.
• «Специальные» сборы могут также взиматься франчайзером за такие услуги, как обучение использованию нового программного обеспечения.

---

Ричард Холден — руководитель отдела франчайзинга Lloyds TSB.Он имеет 23-летний опыт работы в банковской сфере и много лет поддерживает широкий круг предприятий малого бизнеса. Он отвечает за поддержку бизнес-менеджеров Lloyds TSB, помогая им в оценке предложений от потенциальных франчайзи. Он также отвечает за то, чтобы сеть местных бизнес-менеджеров располагала актуальной информацией о франчайзинговых системах, действующих в Соединенном Королевстве.
Задайте вопрос Ричарду Холдену БЕСПЛАТНО здесь

В вашем бизнес-плане должно быть указано, что вы хотите сделать, сколько денег вам нужно для этого и как вы планируете вернуть деньги.Он также должен включать прогноз прибыли и модель движения денежных средств.

Однако бизнес-план — это не только получение финансирования. Это поможет вам прояснить ваши идеи и цели. Вам нужно будет ответить на вопросы о ваших бизнес-целях, вашем продукте или услуге, методах ценообразования, ваших клиентах и ​​конкуренции.

Многие франчайзеры помогут в составлении бизнес-плана, bu t Помните, что это ваш бизнес и ваш бизнес-план. Вашему банку будут интересны ваши долгосрочные прогнозы, но ваши краткосрочные прогнозы будут одинаково интересны и вашей семье.

Сможете ли вы позволить себе отпуск в следующем году? Каким будет ваш уровень жизни?

Подготовка, представление и защита вашего бизнес-плана — настоящая проверка вашей деловой хватки. Составление плана, как правило, раскрывает все, фокусирует ваше внимание на всех элементах бизнеса и помогает изложить свои мысли черным по белому.

Ваш бизнес-план — это «торговый документ» для вас и вашего бизнеса. Его подготовка и презентация должны создать образ, который вы хотите для вашего бизнеса. Его содержание должно быть ясным, лаконичным, по существу и разбитым на логические разделы.

В общих чертах ваш план должен иметь следующую структуру:

1. Введение

• Опишите цель вашего бизнеса, кратко опишите концепцию.
• Включите СВОИ общие бизнес-цели.
• Определитесь с «правовым статусом» вашего бизнеса — индивидуальный предприниматель, товарищество, компания с ограниченной ответственностью или кооператив? У всех есть свои преимущества и недостатки. Узнайте, что подходит для вашей ситуации.

2. Товар или услуга

• Точно опишите продукт или услугу, которые будет предлагать ваша компания. Включите любую соответствующую историю продукта или услуги и постарайтесь избежать жаргона.
• Перечислите отличительные качества вашего продукта или услуги и опишите вашу «Уникальную точку продажи» (УТП) — ключевую особенность, которая выделяет ваш продукт или услугу на рынке.
• Опишите, как ваш продукт или услуга могут быть разработаны в соответствии с меняющимся рынком.

3. Персонал

Любой бизнес хорош настолько, насколько хорош его люди ». Вы должны указать сведения обо всех, кто будет способствовать успеху вашего бизнеса.Эти люди являются очень важным активом, и поэтому это ключевой раздел вашего бизнес-плана. Включить в этот раздел:

• Краткое описание каждого человека, включая его личную оценку своих качеств, сильных и слабых сторон, а также вашу собственную оценку каждого человека.
• Их соответствующий опыт, приверженность и причины для участия в вашем новом предприятии.

Вам также следует включить подробное резюме каждого человека в «Приложение» в конце вашего плана.

«ВАШ БИЗНЕС-ПЛАН — ПРОДАЖА ДЛЯ ВАС И ВАШЕГО БИЗНЕСА»

4. Рынок

Это, вероятно, самый важный раздел всего Плана — без четко определенного рынка ваш бизнес не будет успешным. Если вы сможете показать, что вы «сделали домашнее задание» в этом разделе, вы получите доверие ко всему бизнес-плану. Ваш франчайзер также проведет исследования в этой области.

• Опишите текущие рыночные условия для вашего продукта или услуги.
• Подробно укажите все соответствующие факты и цифры, относящиеся к секторам рынка, на которые вы будете ориентироваться, например, географическое положение, размер (с точки зрения людей и денег), ожидаемый рост и тип (ы) потенциальных клиентов для вашего продукт или услуга.
• Подробно опишите ваших конкурентов и объясните, почему ваши потенциальные клиенты выберут ваш продукт или услугу, а не конкурентов.

Это та точка, где исследования окупаются.Вам следует использовать обширную доступную бизнес-информацию о рынках, конкурентах и ​​клиентах.

5. Маркетинговый план

Бизнес без маркетингового плана подобен кораблю без руля. Поэтому у вашей компании должен быть четко определенный маркетинговый план, который будет включать

• Ваши маркетинговые цели — например, количество продаж или доля рынка.
• Где ваш продукт или услуга будут «позиционироваться» на рынке с точки зрения цены, качества, имиджа и т. Д.
• Каковы ваши запланированные маркетинговые коммуникации — реклама, листовки, брошюры и т. Д.
• Как будет распространяться и / или продаваться ваш продукт или услуга, например. Через агентов, отделы продаж и т. Д.
• Какая политика обслуживания клиентов планируется и как она будет работать.

Любые проценты, которые вы уже создали, или детали возможных заказов, которые вы уже приняли, должны быть включены в приложение.

БЕЗ ЧЕТКО ОПРЕДЕЛЕННОГО РЫНКА ВАШ БИЗНЕС НЕ УСПЕХИТ.

6. Операция

Эффективная работа может быть ключом к прибыльному бизнесу. В этом разделе следует описать, как вы будете поставлять свой продукт или услугу. Ваш франчайзер установит систему, которой вы должны будете придерживаться.

• Укажите источники снабжения, рабочую силу и материалы.
• Подробно расскажите о ресурсах, необходимых для ведения бизнеса, различая то, что у вас уже есть, и то, что вам нужно приобрести.
• Определите все критические процедуры или чувствительные вопросы и наметьте возможные альтернативы.
• Государство, из которого вы собираетесь работать — ваше текущее помещение и будущие потребности.
• Опишите вашу текущую политику в области здоровья и безопасности — если вы не соблюдаете свои установленные законом обязательства, вам нужно будет принять меры.

7. Помещение

Вам необходимо вместе с франчайзером выбрать наиболее подходящее помещение для нужд вашего бизнеса.

Если вы работаете из дома или ищете производственное помещение, вам необходимо учитывать следующее:

• Расположение
• Будущий рост бизнеса
• Текущие расходы и единый тариф
• Страхование
• Согласие на планирование

8. Финансовая информация

a) Введение

Начните с краткого обзора основных фактов:

• Прогноз прибыли (убытка) за год.
• Требуется ли финансирование, и если да, то сколько и откуда взять деньги.
• «Безубыточные» продажи для бизнеса должны быть рассчитаны и показаны как процент от ваших ожидаемых продаж.
• Подробная информация о деньгах, которые вам нужно вывести из бизнеса, чтобы жить — ваш требуемый доход ».

Подробный график необходимого вам дохода должен быть включен в Приложение.

б) Прогноз прибылей и убытков

Ваша прогнозируемая прибыль (или убыток) должна основываться на ваших ожидаемых продажах за вычетом ваших прямых и накладных расходов. Должны быть перечислены допущения, сделанные при составлении вашего прогноза:

• Включите как можно больше деталей, чтобы оправдать ожидаемые продажи.
• Любые прямые затраты (материалы и т. Д.) Следует детализировать.
• Не забывайте о накладных расходах — не менее важно показать, как они были рассчитаны.

c) Прогноз движения денежных средств

Денежные средства будут поступать в ваш бизнес и выходить из него — часто с разными ставками и в разное время, например, вам, возможно, придется платить за материалы заранее, но ждать платежа месяцами после того, как вы продали свой продукт или услугу.

Подобные ситуации могут привести к проблемам с движением денежных средств в явно прибыльном бизнесе. Чтобы предвидеть, сколько денег потребуется вашему бизнесу, вы должны преобразовать свой прогноз прибылей и убытков в прогноз денежных потоков.Перечислите свои предположения:

• Когда вы получите деньги от продаж.
• Когда придется платить поставщикам.
• Сроки определенных накладных расходов.
• Сколько капитального оборудования требуется для вашего бизнеса. Определите разницу между существующим оборудованием и расходами, которые еще предстоит сделать — сколько и когда.

Если все сделано правильно, это подскажет вам, когда вашему бизнесу может не хватить денег, и позволит вам спланировать это.

Приложение

Это последний раздел вашего бизнес-плана. Он должен включать подробную информацию, упомянутую ранее — резюме, детали заказов и т. Д.

Вы также можете включить:

• Реквизиты помещения
• Реквизиты страховки
• Брошюры, фотографии и фирменные бланки продуктов
• Все остальное, что, по вашему мнению, повысит доверие к вам или повысит доверие к вам или вашему бизнесу.

Подробнее о бизнес-планах от Кэтрин Хейс, бывшего главы отдела франчайзинга HSBC, см. Это короткое видео:

---

Майкл Джонсон, управляющий директор Card Connection

Покупка франшизы — это инвестиция в будущее. Однако, если вы никогда раньше не вели свой собственный бизнес, точная оценка долгосрочных перспектив потенциальной франшизы может оказаться сложной задачей.

Для этого необходимо детально изучить финансовые аспекты франшизы, чтобы определить, сколько на самом деле будет стоить первоначальная покупка, определить вероятную окупаемость инвестиций, в течение какого вероятного периода времени и оценить долгосрочные перспективы и потенциал роста.

Проблемы при исследовании

Тем не менее, многие люди влюбляются в идею ведения собственного бизнеса, приходят в восторг от продукта или услуги, а затем склонны «зарыть голову в песок», когда дело доходит до холодных, неопровержимых фактов, связанных с деньгами. .

Денежный поток, капитальные затраты, расходы и счета могут быть не такими захватывающими, как концепции гибкости и свободы, заключенные в перспективе самозанятости; они являются важной и неотъемлемой частью любой успешной франшизы.

Все просто

Итак, если вы, как и большинство людей, избегаете цифр, оставайтесь простыми. На самом базовом уровне вам нужно понимать, что вы можете зарабатывать достаточно, чтобы жить. Выясните, что это за цифра.

Спросите у потенциального франчайзера о фактической чистой прибыли других франчайзинговых территорий аналогичного размера и узнайте, зарабатывают ли другие франчайзи столько, сколько вам нужно для финансирования вашего образа жизни.

Вы также должны сначала помнить, что расходы будут понесены при покупке франшизы, обучении и покупке любого необходимого транспортного средства или оборудования.

Кроме того, хотя многие франшизы позволяют вам зарабатывать деньги с первого дня, неизбежна кривая обучения, поэтому подумайте, сколько времени потребуется, чтобы достичь вашей цели по чистому доходу. Потребуется ли вам дополнительное финансирование, пока ваш бизнес заработает?

Мыслить в долгосрочной перспективе

В настоящее время франшиза может хорошо работать как бизнес, но вы также должны думать о долгосрочной перспективе.

Какие угрозы существуют со стороны конкуренции, потенциальных новых правил или роста цен на топливо, которые могут снизить вашу прибыль? Сможете ли вы поддерживать этот показатель чистой прибыли в ближайшие годы?

Фактически, для того, чтобы любой бизнес «стоял на месте» в финансовом отношении, он всегда должен расти и привлекать новых клиентов, чтобы компенсировать изменения на рынке, которые могут привести к тому, что старые клиенты уйдут в другое место, или изменит свою бизнес-модель, чтобы они не … больше не нуждаются в ваших услугах.По этой причине важно учитывать степень неиспользованного потенциала любой франшизы.

Идеальная возможность франчайзинга

Идеальная франшиза — это та, где есть потенциальные клиенты, которые еще не ознакомились с продуктом или услугой. Точно так же бизнес, в котором есть возможность дополнительно «продать» существующих клиентов, также является хорошим знаком.

Возможно, франшиза не велась так активно, как могла бы, или территория была больше, чем исходящий франчайзи действительно хотел управлять.Но будьте осторожны, если смотрите на «девственную» территорию. Неиспользованный потенциал будет, но всегда будет труднее создать бизнес с нуля, чем покупать у существующего франчайзи. Может быть причина, по которой франшиза не распространялась в этом районе раньше, например, агрессивный конкурент или регион с низким доходом.

Каким будет будущее?

Трудно определить, как будет выглядеть будущее, однако обоснованное предположение покажет, что затраты будут продолжать расти, конкуренция станет более жесткой, и всегда будет труднее поддерживать норму прибыли.

Таким образом, для любой франшизы или бизнес-возможности важно, чтобы деятельность могла расширяться и расти, чтобы воспользоваться преимуществами экономии за счет масштаба и повышения эффективности, чтобы защитить свое будущее и обеспечить долгую окупаемость ваших инвестиций. срок.

Об авторе

Майкл Джонсон — управляющий директор Card Connection . Card Connection является частью UK Greetings, крупнейшего государственного издателя поздравительных открыток в мире и имеет ограниченное количество вакансий для франчайзи, которые стремятся вести расширяющийся бизнес.Успешные кандидаты в идеале должны иметь некоторый управленческий опыт, поскольку, как только они будут учтены, они должны будут нанять небольшую команду, управлять складом и иметь несколько ливрейных фургонов на дороге.

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Изучая жизнеспособность выбранной вами возможности франшизы, как вы узнаете, что финансовые прогнозы, указанные франчайзером, действительно реалистичны и достижимы?

Поговорите с франчайзи

Один из наиболее эффективных способов проверки обоснованности прогнозов, предоставленных вам франчайзером, — это поговорить с несколькими существующими франчайзи.

Все этичные франчайзеры предоставят вам полный список своих франчайзи, чтобы вы могли связаться с ними, чтобы узнать, что они испытали, и дают ли указанные финансовые прогнозы точный прогноз относительно вероятных торговых показателей франшизы.

Спросите у франчайзера

Попросите франчайзера разъяснить вам, как они рассчитывали прогнозы в любом проспекте франшизы или проекте бизнес-плана.

Они должны сообщить вам, основаны ли эти цифры на средней производительности всей их франчайзи сети и как давно они обновлялись.

Цифры, полученные в более благоприятном экономическом климате, могут не иметь ничего общего с тем, что бизнес может достичь в более сложных рыночных условиях. Если они использовали допущения при построении цифр, являются ли они репрезентативными для текущего рынка и консервативными, чтобы допускать некоторую свободу действий?

Создавайте собственные прогнозы

Франчайзер может предоставить вам проект бизнес-плана с типичными финансовыми прогнозами, однако это только отправная точка для построения ваших собственных прогнозов с учетом исследования местного рынка, проведенного вами в выбранном вами месте.

При оценке финансовых обязательств, которые вы собираетесь взять на себя, важно иметь хорошее представление о том, когда бизнес может выйти на безубыточность и когда вы должны ожидать возврата своих первоначальных инвестиций.

Ваши финансовые прогнозы будут включать прогноз прибылей и убытков, чтобы продемонстрировать, что бизнес, вероятно, будет для вас стоящим предприятием, а также прогноз денежных потоков с разбивкой по месяцам, который поможет вам определить, сколько денег вам понадобится на начало, чтобы у вас не закончились оборотные средства на этом пути.

Кроме того, прогнозируемый баланс даст вам представление о финансовом состоянии бизнеса на конец первого года. Вместе эти три документа должны дать вам четкое представление о том, имеет ли финансовый смысл инвестиции в выбранную вами франшизу.

Проверка поданных счетов

Вам также следует получить копию зарегистрированной учетной записи франчайзера в Регистрационной палате, и в идеале, если вы знаете названия компаний некоторых из ее франчайзи, вам следует также изучить их торговую историю.

Эти документы являются общедоступными, что означает, что их можно легко получить и они дадут представление о последних торговых показателях и жизнеспособности бизнеса. Ваш бухгалтер может помочь вам разобраться в цифрах, если вам понадобятся некоторые рекомендации.

Конечно, вероятная финансовая прибыль — не единственное соображение при инвестировании во франшизу, поскольку для некоторых людей приоритетом может быть то, чтобы самому самому себе стать начальником и наслаждаться лучшим качеством жизни. Очень важно с самого начала потратить некоторое время на изучение и понимание финансовых аспектов бизнес-возможности, чтобы избежать возможности потерять с трудом заработанные сбережения в случае банкротства бизнеса.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь

Задайте вопрос Ричарду Холдену

---

Банки узнали, что может быть безопаснее предоставлять ссуды получателям франшизы хорошо структурированной этической системы франчайзинга. Послужной список франчайзера важен для банка при оценке того, следует ли предоставлять ссуду.

Возможности франчайзинга с хорошей репутацией и послужным списком будут иметь более высокий рейтинг, когда речь идет о банке, предлагающем финансирование.Для устоявшейся франшизы крупные банки могут предоставить ссуду до 70% начальных затрат, для новых франшиз эта цифра, вероятно, составит около 50%. Имея это в виду,

• Сколько денег вы сможете взять в долг? Подготовьте полный список ваших личных расходов на ипотеку, рассрочку, счета за дом и т. Д. Это покажет, сколько денег вам нужно будет вывести из бизнеса, чтобы жить.
• Какое обеспечение вы можете предоставить для поддержки своей ссуды? У вас может быть жизненная политика, имеющая некоторую ценность, или у вас может быть капитал в вашем доме.
• Начните составлять бизнес-план — это жизненно важный документ для получения финансирования в банке. Выбранный вами франчайзер часто поможет вам в этом.

A. ПОДГОТОВКА — С чего начать?

В рамках вашего бизнес-плана вам необходимо будет подготовить прогнозы движения денежных средств на первые пару лет бизнеса.

Ваш франчайзер поможет, но вы должны быть уверены, что понимаете цифры, на чем они основаны, сколько вам нужно оборота, чтобы выйти на безубыточность?

Некоторые банки используют следующий подход для оценки вашего запроса на финансирование.

Кому банки ссужают деньги?

Банк проведет полную проверку вашего опыта и надежности, вашего обучения, квалификации и послужного списка, финансовых ресурсов, пригодности для ведения бизнеса.

Франчайзер также рассмотрит это, чтобы убедиться, что вы подходящий франчайзи.

Какую сумму вы собираетесь взять в долг?

Банки обычно ожидают, что получатель франшизы внесет не менее 30% от общей стоимости франшизы; этот вклад должен поступать из ваших собственных ресурсов.

Помимо фактической суммы банк также рассмотрит

• цель, на которую будут использоваться деньги и
• это влияет на ваш бизнес
• есть ли достаточный спрос на ваш продукт или услугу (здесь помогает тот факт, что вы собираетесь инвестировать в проверенный и проверенный формат франшизы)
• какую пользу принесут заемные деньги бизнесу?
• Какой вид финансирования вы ищете для овердрафта, кредита или пакета финансовых услуг?
• сколько вы вкладываете в бизнес? Обычно ожидается, что вы внесете свой вклад в общие начальные затраты из собственных ресурсов
• вы просили нужную сумму, слишком много или слишком мало?

Ваш франчайзер обычно помогает с указанием деталей требуемых стартовых средств и помогает с подготовкой прогнозов движения денежных средств.

B. ВЫПЛАТА — как вы собираетесь вернуть деньги?

Не в чьих-либо интересах давать вам деньги взаймы, если вы не можете их вернуть.

• Где выплата от
• Будущая прибыль от торговли с учетом всех ваших других финансовых обязательств или от продажи актива?
• Какие допущения были сделаны при прогнозе движения денежных средств?
• Какие уровни продаж необходимы для обеспечения безубыточности и достижимы ли они?
• Есть ли план действий на случай непредвиденных обстоятельств?

С.БЕЗОПАСНОСТЬ — насколько велик риск?

Банк должен оценить риск предоставления вам кредита и решить, требуется ли обеспечение. Это будет зависеть от их оценки вашего бизнеса в целом.

• основным источником погашения будут денежные средства, генерируемые вашим бизнесом, и никакие меры безопасности никогда не будут приемлемыми, если они сочтут, что ваш бизнес нежизнеспособен.
• Меньше всего они хотят реализовать какую-либо безопасность — они бы предпочли, чтобы успешный бизнес продолжал торговать.

Они рекомендуют вам получить независимую консультацию от вашего адвоката, прежде чем предоставлять безопасность.

Если обеспечение недоступно, они могут рассмотреть вопрос о финансировании в рамках Государственной финансовой гарантии предприятия, если ваш бизнес соответствует критериям. Это поддерживаемая правительством схема, гарантирующая 75% заимствований (для предприятий, работающих менее двух лет и более), где обеспечение недоступно, и где это отсутствие безопасности является единственным препятствием для банка, ссужающего деньги.

D. ПРОЦЕНТЫ И СБОРЫ — как они рассчитываются?

Когда банк устанавливает процентную ставку, он принимает во внимание ряд факторов, в том числе вашу долю в бизнесе, внесенные залоги и свою оценку риска.

Существуют специальные схемы финансирования для некоторых крупных и хорошо зарекомендовавших себя франчайзеров. Они также могут взимать комиссию для покрытия затрат на создание нового займа и выполнение мер обеспечения.

Формы финансирования

Существует несколько источников финансирования франшизы в различных форматах. Ссудные счета чаще всего используются для покупки активов, например недвижимость, где ссуда будет действовать на более длительный период, или покупка автомобиля, где срок ссуды будет намного короче, чтобы отразить быстрое обесценивание актива. Часто доступны фиксированные процентные ставки.

Альтернативным методом финансирования оборотного капитала является финансирование по счетам, которое включает привлечение финансирования с использованием вашей дебиторской книги.Преимущество этого состоит в том, что денежный поток напрямую связан с расширением бизнеса. Этот метод подходит не для всех предприятий, и ваш банк сможет проконсультировать вас.

Еще один метод финансирования, который следует рассмотреть, — это финансирование активов для финансирования покупки оборудования для бизнеса. Это может помочь облегчить денежный поток, распределяя выплаты по периоду времени вместо одноразовых инвестиций.

Как потенциальный франчайзи, вы, однако, находитесь в лучшем положении, чем самозанятый человек, открывающий бизнес с нуля.У вас есть поддержка проверенного бизнес-формата и подробностей о том, как работают аналогичные франчайзи, чтобы показать банку.

---

Потенциальные франчайзи часто хотят остаться со своими личными банкирами при поиске финансирования, но при поиске финансирования для покупки франшизы лучше всего поговорить с теми банками, у которых есть специализированное франчайзинговое подразделение. Из крупных банков HSBC, Lloyds TSB и RBS / NatWest являются кредиторами по франшизе.

Основное преимущество подхода к одному из них заключается в том, что они понимают франчайзинг и преимущества этой бизнес-модели по сравнению с обычным стартапом.Это добавило к более низкому риску франчайзинга, означает, что финансирование будет более доступным.

Одна из ключевых ролей подразделения франчайзингового финансирования — понимать бизнес-модель и широкий спектр доступных франшиз. Затем они могут поделиться этими знаниями с менеджерами по кредитованию, которые оценят заявку потенциального франчайзи на финансирование, так что вы можете быть уверены, что, когда вы сядете с менеджером, они смогут провести с вами содержательный разговор о бизнесе и ваших чаяниях. .

Кроме того, франчайзинговая команда может предоставить ценные рекомендации и указать вам правильное направление, чтобы получить профессиональные консультации и поддержку, необходимые для принятия вашего решения.

© Кэтрин А. Хейс, бывший руководитель отдела франчайзинга в банке HSBC, рассказывает нам, как вы можете претендовать на получение финансирования — Все права защищены

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Обращались за ссудой недавно? Ваш запрос был отклонен? Если ваша заявка на получение финансовой помощи была отклонена, вам следует попросить кредитора подробно объяснить, почему они отклонили ваш запрос.Это поможет вам определить, можете ли вы улучшить свое заявление и, возможно, обжаловать решение.

Заявки на кредитование могут быть отклонены по многим причинам, однако одни и те же проблемы возникают снова и снова. Имея некоторое представление о типичных ошибках, которых следует избегать, вы можете подготовить для банка гораздо более надежное экономическое обоснование.

Неблагоприятная кредитная история

Если вы подаете заявление в свой собственный банк, они будут проверять недавнее поведение всех счетов, открытых в них.Регулярные несанкционированные превышения установленных требований или возвращенных товаров могут снизить ваши шансы на успешное рассмотрение заявки на кредит.

Если вы подаете заявление в новый банк, они запросят копии выписок с вашего личного и коммерческого счета, чтобы проверить, как вы ведете свои счета. Чрезмерные транзакции по кредитным картам, финансовым компаниям, дневным кредиторам и онлайн-букмекерам могут привлечь внимание менеджера банка и, возможно, вызвать сомнения в вашей способности взять на себя дополнительные финансовые обязательства.

Кредитор будет проводить поиск в кредитных агентствах по владельцам и самому бизнесу в рамках своей оценки. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно своей кредитной истории, перед подачей заявления на получение значительной ссуды целесообразно проверить свои записи в различных кредитных агентствах. Возможны ошибки, и вам следует подать заявку на изменение файла, если вы считаете, что он неточный.

Плохой бизнес-план

Хороший бизнес-план должен быть четким, содержать актуальную информацию и заинтересовать менеджера банка, однако слишком много планов, как мне кажется, рушатся.

Как правило, план не содержит достаточно подробностей, чтобы продемонстрировать наличие жизнеспособного бизнеса, который может выполнить требуемые финансовые обязательства.

Бизнес-план должен вселять в кредитора уверенность в том, что вы провели необходимое исследование и сможете успешно вести бизнес в выбранном вами месте. Хорошо зарекомендовавшие себя франчайзинговые бренды обладают преимуществом, заключающимся в проверенной временем репутации, а франчайзи получает первоначальное обучение и поддержку на протяжении всей своей деятельности.Банки, специализирующиеся на франчайзинге, принимают во внимание силу франшизы, а также инвестора.

Неточные финансовые прогнозы

Получатель франшизы несет ответственность за адаптацию предварительных цифр, предоставленных франчайзером, с тем, чтобы они учитывали условия местного рынка.

Часто шаблоны финансовых прогнозов не корректируются, и франчайзи их не понимает. Когда менеджер банка оспаривает цифры, получатель франшизы не может уверенно ответить на вопросы и объяснить, как бизнес сможет выполнить финансовые обязательства, которые он хочет взять на себя.

Прогнозы продаж, которые не соответствуют тому, что уже достигают другие франчайзи в сети, будут подвергнуты сомнению, поэтому разумно обеспечить, чтобы цифры выручки, представленные кредитору, точно и консервативно отражали возможности для бизнеса.

Иногда люди пытаются объединить прогноз прибылей и убытков и прогноз денежных потоков в одну таблицу. Это два отдельных документа, предоставляющих разную информацию, и оба они необходимы для полной оценки предложения по кредитованию бизнеса.

Банки могут провести стресс-тестирование прогнозов, чтобы проанализировать, как бизнес будет стоять в менее благоприятных экономических условиях. Стресс-тест предназначен для определения того, достаточно ли у бизнеса капитала, чтобы противостоять неблагоприятным событиям и при этом выполнять свои финансовые обязательства.

Недостаточный капитал

Любой кредитор будет ожидать, что владелец вложит в бизнес часть своих сбережений. То, какая именно доля личного капитала требуется, зависит от силы бренда франшизы.

Для хорошо зарекомендовавших себя возможностей франшизы большинство крупных банков рассмотрит возможность кредитования до 70% начальных затрат, в то время как для более новых, менее известных франчайзинговых брендов эта цифра может быть ниже.

Личный вклад должен поступать из сбережений, а не быть взятым взаймы с кредитной карты, личной ссуды или даже члена семьи. Перед рассмотрением заявки на кредит менеджер банка попросит предоставить доказательства ваших сбережений.

Устаревшие или слабые торговые счета

Если вы хотите собрать средства для развития существующего бизнеса, кредитор захочет увидеть последние торговые счета для этого бизнеса, чтобы показать, что он торгуется прибыльно.

Менеджер банка также рассмотрит последние результаты и сравнит цифры с предыдущими годами, чтобы определить, расширяется ли бизнес, стагнирует или сокращается.

Кредитор будет беспокоить, если последние счета не были поданы вовремя или если вы не можете предоставить обновленные управленческие данные для своего бизнеса по запросу. Управляющий банком вполне может опасаться, если в рамках бизнеса остается мало прибыли или нет. Недавняя торговая история существующего бизнеса является ключевым инструментом оценки для любого запроса на кредит, поэтому актуальные финансовые отчеты имеют важное значение.

Без обеспечения

Обычно, если банк собирается финансировать бизнес, он рассматривает возможность финансирования до 25 000 фунтов стерлингов на необеспеченной основе, однако для более крупных приложений вполне вероятно, что банку потребуется некоторая безопасность.

Обычно это делается в форме судебного обвинения в отношении жилой собственности с достаточным капиталом, хотя могут также рассматриваться и другие активы.

Некоторые заявки на кредитование терпят неудачу, потому что владелец бизнеса не готов обеспечить кредитование под свои личные активы.Если вы ожидаете, что кредитор поддержит ваш бизнес, вы должны быть готовы продемонстрировать свою уверенность в своем бизнесе и собственных способностях.

Схема гарантий финансирования предприятий, поддерживаемая государством, может быть доступна компаниям, у которых есть надежный бизнес-план, но не хватает безопасности, которая обычно требуется банку.

Вопросы личного дохода и расходов

Кредиторы будут проверять способность бизнеса обеспечивать достаточный доход, чтобы владелец мог жить и обслуживать любые займы, которые у него есть, особенно в первые годы.

У некоторых людей может быть поддерживающий партнер, который приносит зарплату. Этот дополнительный доход домохозяйства снижает зависимость франчайзи от прибыли бизнеса.

Важно, чтобы франчайзи предоставил подробную разбивку доходов и расходов семьи, демонстрирующую, сколько денег необходимо вывести из бизнеса для выполнения всех личных обязательств. В разбивке по личным расходам будет сделана перекрестная ссылка на ваши личные банковские выписки, чтобы обеспечить точное представление о вашем финансовом положении.

Кто-то, кому с самого начала необходимо получать от бизнеса значительный доход, скорее всего, создаст для него значительную нагрузку. Им не понадобится много времени, чтобы получить сумму, эквивалентную тому, что они изначально инвестировали в качестве своей доли капитала, и банку не понравится такой профиль риска.

Запрос на финансирование не у того человека

Имея более 900 франчайзинговых брендов в Великобритании, не думайте, что менеджер местного банка знает все о конкретной франшизе, которая вам интересна.Всегда обращайтесь в подразделение франчайзинга банка — это первая возможность получить совет экспертов и профессиональное руководство.

Команда банка по франчайзингу может проконсультировать вас о своей позиции в отношении финансирования франшизы, которую вы изучаете, и вы сможете составить свой бизнес-план в соответствии с их руководством.

Избегайте этих распространенных ошибок, и у вас будет гораздо больше возможностей заручиться финансовой поддержкой, которую вы ищете от своего кредитора.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь

Задайте вопрос Ричарду Холдену

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Финансовую помощь по франшизе можно получить в банках, специализирующихся в этом секторе.Банк будет искать сильное бизнес-предложение, однако на что будет обращать внимание менеджер банка, когда вы дадите ему свой бизнес-план?

Банки используют различные инструменты для оценки предложений по финансированию, и большинство кредиторов будут использовать сочетание кредитного скоринга и проверки вашего кредитного файла с кредитными справочными агентствами для оценки риска финансирования. Банковские менеджеры обычно основывают свои решения о кредитовании на традиционных канонах кредитования.

Они соблюдаются не только в интересах банка, но и в интересах клиента, который может быть уверен в том, что его заявка на финансовую поддержку была рассмотрена полностью и справедливо.

Важно, чтобы вы знали о факторах, которые ваш банк будет учитывать при принятии решения о предоставлении кредита, чтобы ваше коммерческое предложение попало в точку.

Когда вы представляете банк, вам необходимо предоставить им достаточно информации и заверений, чтобы они могли мысленно отметить каждый элемент своей памятной записки и, надеюсь, согласиться с вашим предложением.

Ваш фон

Банки ссужают деньги, когда есть большая вероятность, что они будут возвращены, поэтому в первую очередь управляющий банка захочет завоевать вам доверие.Они будут смотреть на вашу честность, опыт и надежность. Ваши навыки, опыт и послужной список помогут продемонстрировать вашу способность выплачивать взятые на себя финансовые обязательства.

Предыдущий опыт работы в отрасли может не потребоваться, особенно если вы инвестируете в франшизу, где вы получите первоначальное обучение и поддержку от франчайзера на протяжении всей деятельности.

Дополнительные навыки, такие как управление командой, навыки продаж, построение прочных отношений с клиентами и хорошая организация, часто более важны для франчайзера, чем работа в том же секторе раньше.

Убедитесь, что вы сообщаете о своих ключевых навыках и качествах менеджеру банка, чтобы он имел представление о том, как вы сможете успешно управлять выбранным вами бизнесом.

Кредитор примет во внимание ваш послужной список, финансовые ресурсы и способность вести бизнес. Франчайзер также рассмотрит их, чтобы убедиться, что вы подходящий франчайзи.

Запрашиваемая сумма

Банк захочет установить, подходит ли сумма, которую вы хотите взять взаймы, для этой цели.Будет ли у вас недостаточно капитализированный капитал и, вероятно, у вас закончатся деньги, или вы хотите занять слишком много, что с самого начала создает ненужную нагрузку на бизнес.

Вы должны быть готовы вложить в бизнес свои сбережения, поскольку банк ожидает, что вы сами внесете немного денег.

Для хорошо зарекомендовавших себя франчайзинговых брендов большинство банков рассмотрит возможность финансирования до 70% от общего объема инвестиций, включая оборотный капитал, однако для новых, менее устоявшихся франчайзинговых возможностей вам придется инвестировать больше личного капитала самостоятельно.

Инвестирование в проверенную и проверенную франшизу помогает повысить доверие, хотя банк захочет рассмотреть вопрос о том, имеется ли достаточный спрос на ваш продукт или услугу в выбранном вами месте. Т

Заемщик также должен иметь резерв средств на случай непредвиденных обстоятельств, на который можно было бы рассчитывать на случай, если бизнесу потребуется больше времени, чем ожидалось, чтобы начать работу.

Схема погашения

Источник погашения кредита необходимо определить с самого начала.Погашение обычно происходит за счет торговой прибыли, и именно здесь ваши прогнозы будут тщательно проверены банком. Исторические торговые данные и актуальная управленческая отчетность важны для существующего бизнеса.

Новые предприятия для стартапов будут основаны на реалистичных и консервативных прогнозах и будут открыты для оспаривания со стороны менеджера банка. Специализированный банк по франчайзингу, скорее всего, будет иметь опыт работы с существующими франчайзи, которые сотрудничают с ними, и у них есть возможность использовать эти знания для рассмотрения вероятных возможностей выплаты.

Ваши финансовые прогнозы будут включать прогноз прибылей и убытков, чтобы продемонстрировать, что бизнес, вероятно, будет для вас стоящим предприятием, а также прогноз денежных потоков с разбивкой по месяцам, который поможет вам определить, сколько денег вам понадобится на начало, чтобы у вас не закончились оборотные средства на этом пути. Менеджер банка захочет понять, какие допущения использовались при разработке прогнозов.

При оценке финансовых обязательств, которые вы собираетесь взять на себя, важно иметь хорошее представление о том, когда бизнес может выйти на безубыточность и когда вы должны ожидать возврата своих первоначальных инвестиций.

Безопасность

Банки оценят риск и решат, требуется ли безопасность. Для заявок на выдачу кредита на сумму менее 25 000 фунтов стерлингов банк обычно рассматривает возможность финансирования на необеспеченной основе.

Для более крупных сумм банк, вероятно, рассмотрит обеспечение для покрытия ваших финансовых обязательств, которые обычно представляют собой судебные издержки на жилую недвижимость с достаточным капиталом. Могут быть рассмотрены другие формы личных активов.

Если у вас есть надежный бизнес-план, но у вас нет личных активов для поддержки кредитования, банк может рассмотреть вопрос о финансировании ваших планов с использованием схемы гарантий финансирования предприятий, поддерживаемой государством. Обратитесь в отдел франчайзинга банка, чтобы узнать, имеете ли вы право на эту схему.

Основным источником погашения будут денежные средства, генерируемые вашим бизнесом, а доступная гарантия — всего лишь подстраховка банка.

Банки со специализированными командами по франчайзингу, такие как Lloyds Bank, с гораздо большей вероятностью предложат профессиональную поддержку, необходимую вам при оценке ваших финансовых планов по покупке франшизы.

За советом специалиста всегда обращайтесь в первую очередь в отдел франчайзинга банка, а не к менеджеру местного банка, который может мало знать о бренде, в который вы инвестируете, или о франчайзинге в целом.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь.

Задайте вопрос Ричарду Холдену

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Если в прошлом у вас были проблемы с кредитом, что вы можете сделать, чтобы заручиться поддержкой банка для поддержки ваших планов франчайзинга?

Ваша кредитная история может повлиять на вашу способность занимать деньги в банке, однако плохой кредитный рейтинг может иметь гораздо большее влияние на вашу способность получить кредит в магазине, заключить договор на мобильный телефон или даже оплачивать страховку ежемесячными платежами.

Стоит проверить свой кредитный отчет, чтобы убедиться, что информация, содержащаяся в вашем файле, является точной. Могут произойти ошибки, которые могут ограничить ваши шансы на получение кредита, поэтому важно регулярно проверять записи и обязательно делать это, прежде чем подавать какое-либо серьезное заявление.

Не существует только одного кредитного файла, и не думайте, что все ваши файлы будут идентичны. Ваши кредитные файлы хранятся в Experian, Equifax и Callcredit. У вас есть законное право проверять свои файлы во всех трех агентствах кредитных историй.

Вот некоторые вещи, которые могут отрицательно повлиять на ваш кредитный рейтинг:

• Значительная существующая задолженность
• Несколько недавних заявок на кредит
• Задолженность по платежам
• Просроченные платежи
• Информация по умолчанию
• Постановления окружного суда
• Финансовая связь с человеком с плохой кредитной историей
• Нет в списке избирателей
• Счета кредитных карт, которые не используются
• Частая смена адреса

Очевидно, что лучше избегать любых действий, которые могут отрицательно повлиять на вашу кредитную историю.Не беспокойтесь, если ваш кредитный рейтинг не в лучшей форме, потому что есть простые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы повысить свои шансы на получение необходимой финансовой поддержки.

Что ты умеешь?

• Прекратите подавать заявку на кредит , пока не решите все проблемы. Каждый раз, когда вы подаете заявку на кредит, он оставляет след в вашем файле. Вам следует исправить любые ошибки в своей кредитной истории, подав жалобу в соответствующее агентство кредитной информации.У них есть 28 дней на то, чтобы исследовать вашу проблему и либо удалить ошибку из файла, либо объяснить, почему они могут не согласиться с вами.
• Войдите в список избирателей , если вы еще этого не сделали, и аннулируйте все неиспользованные кредитные карты. Если в прошлом вы нарушили какие-либо кредитные соглашения, не прячьте голову в песок; поговорите с кредитором и договоритесь об урегулировании любой непогашенной задолженности.
• Выполняйте все платежи вовремя , установив прямое дебетование, поскольку это показывает, что вы являетесь ответственным заемщиком.Часто такое прямое дебетование покрывает только минимальный платеж, поэтому, если вы хотите погасить свой долг быстрее, вам нужно будет произвести дополнительные платежи, но, по крайней мере, вы будете спокойны, зная, что не пропустите платеж.
• Рассмотрите возможность получения кредита. Хотя следует избегать слишком большого долга, если вы никогда не занимали раньше, это также может сработать против вас. Если у вас никогда не было кредитной карты или ссуды, кредиторы не могут проверить вашу историю успеха, чтобы установить, способны ли вы придерживаться плана погашения.
• Возможно, вам потребуется создать свою кредитную историю , прежде чем подавать заявку на какое-либо крупное финансовое обязательство. Вы можете подать заявку на создание кредитных карт, которые предназначены для демонстрации вашей истории погашения, и при этом вы не будете платить проценты при условии, что вы полностью погашаете карту каждый месяц. Очевидно, что если у вас есть неиспользованная кредитная карта, вы можете начать использовать ее для восстановления своей кредитной истории, а не подавать заявку на новую карту.
• Рассмотрите свои финансовые связи .Если у вас были совместные финансы и вы расстались со своим партнером, убедитесь, что вы отключили финансовую связь, как только ваши финансы перестанут быть связаны, чтобы их кредитная история не влияла на вашу.
• Принять во внимание решения суда. Постановления окружного суда хранятся в вашем архиве в течение шести лет, а информация о заявлениях хранится в течение одного года, поэтому вам может быть полезно отложить подачу заявления, пока старые проблемы не исчезнут из вашего дела.

Чем мы можем помочь

Кредиторы со специализированным отделом франчайзинга, такие как Lloyds Bank, являются лучшим выбором для финансирования рассматриваемой вами возможности франчайзинга.

У них будет команда обученных менеджеров, которые разбираются в франчайзинге и, вероятно, будут иметь опыт финансирования существующих франчайзи в бренде, в который вы собираетесь инвестировать. Если вам трудно получить кредит, вам может быть полезно обратитесь в свой банк, так как у них уже есть опыт работы с вами.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь.

Задайте вопрос Ричарду Холдену

---

Статья Ричарда Холдена, руководителя отдела франчайзинга, Lloyds Banking Group

Выявление краж и мошенничества — быстро растущая проблема в Великобритании, которая может иметь разрушительные последствия для ничего не подозревающих лиц, обращающихся за финансированием.

Мошенничество с использованием личных данных — это когда кто-то использует украденные данные для совершения преступления, например, для получения кредита с использованием украденных личных данных. Может пройти много времени, прежде чем вы заметите, что вы стали жертвой мошенничества с личными данными, а также может потребоваться много времени, чтобы оправиться от этого.

Любой человек может стать жертвой мошенничества, но вы можете предпринять несколько простых шагов, чтобы защитить себя.

• Измельчите или уничтожьте документы, содержащие личную информацию, прежде чем выбросить их
• Регулярно просматривайте все банковские выписки и выписки по кредитным картам на предмет подозрительных операций
• Сообщите о краже как можно скорее
• Никогда не раскрывайте вашу личную информацию холодным абонентам, не проверив их
• Не раскрывайте слишком много личной информации в социальных сетях
• Зарегистрируйтесь, чтобы проголосовать по вашему текущему адресу
• Перенаправьте вашу почту через почтовое отделение, если вы переместите адрес
• Никогда не записывайте и не сообщайте пароли или PIN-коды
• Не используйте один и тот же пароль для входа на все свои сайты и регулярно меняйте их
• Регулярно проверяйте свой кредитный отчет

Следуя этим простым шагам, вы можете предотвратить мошенничество, разрушающее вашу личную кредитную историю.Вам следует немедленно приступить к решению прошлых проблем, чтобы иметь возможность обратиться за финансовой помощью в банк, когда вы найдете подходящую для вас возможность франшизы.

Для получения дополнительной информации о том, как Lloyds Banking Group может помочь вам в финансировании вашей франшизы, щелкните здесь.

Задайте вопрос Ричарду Холдену

---

Статья Лондона и Цюриха

На рынке, где все продают одно и то же, как франшизу… как сделать так, чтобы выделиться и отличаться от других?

Как франчайзинговый бизнес, вы будете торговать под торговой маркой франчайзера, в которой вы фактически являетесь подразделением более крупной, устоявшейся компании.Возможно, у вас уже есть некоторые или все эти качества в рамках вашей франшизы:

• Отличный набор ценностей бренда
• Сильная маркетинговая стратегия
• Доступ к разнородной сети
• Уникальное предложение продукта или услуги
• Большая клиентская база

Простой, но не менее эффективный способ расширения вашей франшизы — это управление процессом сбора платежей. Один из способов добиться этого — настроить функцию платежей прямым дебетом.Выбор правильного партнера по прямому дебету поможет поддерживать денежный поток вашей сети, поскольку он позволяет франшизе точно знать, сколько денег они будут получать и когда. Взяв под свой контроль процесс сбора платежей, вы также получите дополнительное преимущество в виде сокращения продолжительного времени администрирования и согласования. Это не только поможет вам выделиться, но и позволит улучшить бизнес-планирование в долгосрочной перспективе. По данным Bacs (PayUK), 43% малых и средних предприятий тратят в общей сложности 6,7 млрд фунтов стерлингов на административные расходы в погоне за просроченными платежами.

У вашей франшизы есть много преимуществ при настройке платежей прямым дебетом. Во-первых, вы можете настроить платежи как в переменных, так и в непрерывных суммах, что является ключевым моментом, особенно если вы предоставляете несколько продуктов и услуг. Во-вторых, любые специальные платежи, которые вы, как предприятие, несете, можно своевременно оплачивать с помощью прямого дебета, например, если ваши клиенты хотели приобрести одноразовый продукт и услугу на любом этапе, вы должны будете обработать это вместе с другие имеющиеся у них прямые дебеты.И, наконец, если ваши цены когда-либо будут расти в результате ежегодной инфляции, вы можете просто связаться со своими клиентами на любом этапе, чтобы проинформировать их об этом.

Лондон и Цюрих являются членом bfa (Британской ассоциации франчайзинга), что позволило нам выработать более индивидуальный подход к предоставлению платежных решений, способствующих росту франчайзинга в Великобритании. Мы хотим, чтобы МСП и франшизы функционировали и процветали. Как поставщик услуг прямого дебета и карточных платежей, мы используем экономию на масштабе, чтобы минимизировать ваши расходы, одновременно предоставляя самые современные услуги.

Чтобы узнать, чем мы можем помочь, посетите: www.londonandzurich.co.uk

Как EXIM Bank поддерживает глобальную индустрию франчайзинга

По данным CNBC, рост индустрии франчайзинга в 2016 году составил 1,7%, в результате чего общее количество франчайзинговых компаний в США превысит 790 000. Но с учетом сказанного, мировая индустрия франчайзинга видела свою долю успехов и неудач. После того, как предприятия утвердились внутри страны, они стремятся к расширению за рубежом, и часто они выбирают франшизу в качестве следующего шага.В целом модель франчайзинга задокументирована как простая стратегия, поскольку она включает в себя настройку правильной инфраструктуры, оптимизацию операций и воспроизведение того же процесса продаж, который работал в прошлом. Однако выбор глобального франчайзингового маршрута может быть затруднен, если бизнес не полностью подготовлен с помощью надежной бизнес-модели и плана экспорта. Глобальные рынки содержат различные типы требований, потребностей, желаний, затрат и т. Д., И все это необходимо учитывать.

Один из аспектов глобальной модели франчайзинга, который часто упускается из виду, — это часть торгового финансирования . И именно здесь может помочь EXIM Bank. Будь то франчайзер, получатель франшизы или поставщик, любой игрок в мире франчайзинга может получить необходимую финансовую поддержку от EXIM Bank. В частности, игроки франшизы нуждаются в поддержке для финансирования своего оборудования или услуг, экспортируемых за границу. Ниже приведен пример популярных сетей быстрого питания, получивших поддержку EXIM Bank:

В 2008 году Restaurant Associates, Ltd., Кингстон, Ямайка, приобрела в США права на франшизу и ресторанное оборудование для 10 новых франчайзинговых ресторанов Burger King и Popeye в Тринидаде и Тобаго в рамках сделки, которая была поддержана застрахованным банком EXIM Bank ссудой в размере 992 240 долларов США от SunTrust Banks, Inc., Атланта.

Полис среднесрочного страхования периодических отгрузок EXIM Bank помог Restaurant Associates приобрести права франшизы и оборудование у нескольких поставщиков из США. Исполнительный директор ресторанных ассоциаций Франк Вентура сказал: «Мы будем увеличивать наш бизнес на 15 процентов с помощью этой транзакции, поддерживаемой EXIM Bank».По сути, работа с EXIM помогла обеспечить сделку, потому что поставщики из США чувствовали себя непринужденно, ведя дела с иностранным покупателем, зная, что сделка была поддержана EXIM Bank.

Узнайте, как EXIM Bank может помочь вашему франчайзинговому бизнесу

Будь то франчайзинговый бизнес в сфере быстрого питания, продуктовый франчайзинг или производственный франчайзинг, EXIM может поддержать ваши финансовые потребности с помощью гарантий по ссудам на оборотный капитал или страхования экспортных кредитов. Чтобы узнать больше о том, что предлагает EXIM, запросите здесь консультацию, чтобы поговорить с вашим местным представителем EXIM Bank.

Лучшие варианты франчайзинговых кредитов и советы для участников

Примечание редактора: мы в Lantern стремимся помочь вам принимать уверенные финансовые решения. Для этого мы иногда публикуем контент, который включает информацию о наших партнерах и их продуктах или услугах. Мы не предоставляем, не поддерживаем и не гарантируем какие-либо сторонние продукты, услуги, информацию или рекомендации, и наше мнение является нашим собственным.

Фонарь

Обновлено 30 ноября 2020 г.Поскольку пандемия COVID-19 продолжается, многие малые предприятия обращаются за помощью в управлении денежным потоком, заработной платой и бизнес-расходами.Если вы владелец малого бизнеса и нуждаетесь в поддержке, вам может помочь помощь. Узнайте больше о Законе CARES, принятом Конгрессом в 2020 году, который предусматривает меры поддержки, чтобы помочь владельцам малого бизнеса, таким как вы, преодолеть эти трудные времена. При открытии бизнеса по франшизе необходимо учитывать ряд уникальных факторов, которые могут повлиять на ваш выбор финансирования франшизы. Покупка и запуск франшизы часто требует значительных предварительных вложений, связанных с оплатой франчайзинга и ресурсами, которые добавляются к типичным затратам на ведение бизнеса.Вот почему важно понимать, какие у вас есть варианты франчайзингового кредита, чем они отличаются и какие из них соответствуют потребностям вашего бизнеса. Если вы готовитесь к запуску своего франчайзингового бизнеса, продолжайте читать, чтобы узнать, как получить ссуду для франшизы, включая различные типы, как подать заявку и многое другое.

Что такое франчайзинговые ссуды?

Франчайзинговая ссуда используется для оплаты комиссионных, связанных с покупкой франшизы или прав франшизы у материнской компании или франчайзера.Взамен вы получаете разрешение продавать товары или услуги от имени франчайзера. Покупка франшизы может быть отличным способом начать бизнес, потому что вы получаете партнерство с хорошо зарекомендовавшим себя брендом, который может помочь начать успех вашего собственного бизнеса. Хотя у вас есть право использовать название франшизы, вы подчиняетесь их политике в отношении бренда, такой как выбор сайта, дизайн и продукты. Вы также несете ответственность за стартовый капитал франшизы. Обращение к традиционной банковской ссуде часто является первым выбором, поскольку они обычно предлагают более низкие процентные ставки и выгодные условия ссуды.Но может быть труднее получить банковский кредит, и потенциальные владельцы бизнеса будут вынуждены искать других кредиторов по франшизе, которые позволяют использовать средства для покрытия расходов на бизнес по франшизе.

Типичные затраты на открытие франшизы

Когда дело доходит до определения того, какой стартовый капитал франшизы вам может понадобиться, существует ряд факторов, которые могут повлиять на общие затраты:

• Пространство, используемое для ведения бизнеса: будет ли оно домашним или коммерческое помещение?
• Оборудование и инвентарь
• Страхование
• Обучение сотрудников
• Плата за лицензирование бизнеса и юридические услуги
• Маркетинговые расходы (рекламные бюджеты, вывески, цифровые кампании)

Помимо этих начальных затрат, франчайзеры обычно взимают плату за франшизу. авансом и дает вам лицензию на владение и ведение бизнеса в соответствии с собственными условиями и системами, используемыми этим франчайзером.Сборы сильно различаются в зависимости от франшизы, но обычно составляют от 20 000 до 50 000 долларов. Важно помнить, что первоначальные затраты (офисные помещения, инвентарь, оборудование) не связаны с франшизой. Таким образом, фактическая стоимость покупки франшизы и начала ее работы может быть довольно высокой. При исследовании бизнес-кредитов для франшизы обязательно учитывайте все авансовые инвестиции, а не только плату за франшизу.

Маркетинговые сборы

После запуска франшизы франчайзер может также взимать текущие сборы за маркетинг и роялти.Поскольку франчайзеры тратят деньги на рекламу своего бренда, им часто требуется ежемесячная плата за маркетинг, чтобы покрыть эти расходы. Плата за маркетинг обычно рассчитывается как процент от ежемесячного дохода вашей франшизы. Если ваш ежемесячный доход составляет 40 000 долларов, а франчайзер взимает 2% маркетингового сбора, вы должны франчайзеру 800 долларов в месяц. Умножьте это на 12 месяцев в году, и вы можете рассчитывать платить 9600 долларов в год.

Роялти

Роялти за франшизу увеличивают прибыль франчайзера и помогают покрыть расходы, связанные с постоянным ростом франшизы в целом.Пока вы платите первоначальный взнос за франшизу, роялти помогают финансировать текущую поддержку, оказываемую франчайзером, и дают вам право сохранять свою роль франчайзи. Роялти могут помочь покрыть расходы на:

• Маркетинговые планы
• Бизнес-стратегию
• Административные расходы
• Набор персонала
• Консультанты

Как и маркетинговые сборы, роялти часто взимаются ежемесячно, но также могут взиматься ежеквартально в зависимости от франчайзер.Роялти основаны на размере дохода, получаемого вашей франшизой, и обычно составляют от 4% до 12%, поэтому обязательно учитывайте их в своих прогнозах и бюджете.

Что такое документ о раскрытии информации о франшизе (FDD)?

FDD — это юридический документ, который франчайзеры предоставляют потенциальным франчайзи в США, который содержит 23 раздела, раскрывающих такие темы, как:

• Информация о франчайзере
• Затраты на открытие франчайзингового бизнеса с этим франчайзером, включая все сборы
• Юридические обязательства как франчайзера, так и франчайзи
• Статистика по другим франшизам внутри компании
• Финансовая информация о франшизе
• Варианты финансирования франчайзера
• Информация о помощи и обучении, предоставляемых франчайзером
• Ограничения на продукты и услуги

Этот документ служит для информирования франчайзи до того, как они примут окончательное решение об инвестировании во франчайзинговый бизнес, и может помочь им определить, могут ли они получить франчайзинговые ссуды, соответствующие финансовым обязательствам, требуемым франчайзером.

Типы франчайзинговых ссуд

Как и при открытии любого бизнеса, с франшизой следует учитывать множество факторов, в том числе то, как вы получите финансирование, которое поможет построить успешный бизнес. Чтобы лучше понять ваши варианты, в следующих разделах будут рассмотрены общие варианты франчайзингового финансирования.

Кредиты франчайзеру

Что это? Ссуда ​​франчайзера — это ссуда, которая предлагается франчайзером и предназначена для их конкретных потребностей в франшизе. Эти типы франчайзинговых ссуд могут предоставляться в партнерстве с кредитными учреждениями или поступать непосредственно от самой франчайзинговой корпорации. Почему его выбирают? Отлично подходит для начинающих франчайзи, которые не хотят хлопот, пытаясь получить финансирование от других типов кредиторов. Акты о ссуде франчайзера покрывают все потребности франчайзинга, включая финансирование оборудования и стартовые ресурсы. Финансирование франчайзера согласуется с уникальными потребностями его франчайзи и может предложить соответствующее финансирование. Помните: Если вы имеете право на получение ссуд от других типов кредиторов, сравните процентные ставки и условия между вашим франчайзером и кредиторами, чтобы убедиться, что вы получаете наиболее доступное финансирование для своей франшизы.

Ссуды SBA

Что это? ссуд SBA обеспечиваются Управлением по делам малого бизнеса США (SBA) и предлагаются кредитными партнерами, утвержденными SBA. Это популярные ссуды для малого бизнеса для франшиз, потому что они обычно предлагают выгодные ставки и условия. Почему его выбирают? Франчайзи с хорошей кредитной историей и хорошей деловой историей могут быть хорошими кандидатами на ссуду SBA. У SBA есть различные кредитные программы на выбор в зависимости от суммы необходимого капитала и того, для чего используется ссуда, в том числе:

• SBA 504
• SBA 7 (a)
• SBA Express Loans, у которых есть время обработки ответа на заявку. 36 часов.

Имейте в виду: ссуды SBA обычно имеют строгую квалификацию, и процесс подачи заявки и утверждения также может занять больше времени, чем у других кредиторов. Кроме того, ваша франшиза должна быть одобрена и указана в Справочнике франчайзинга SBA для получения квалификации.

Онлайн-ссуды

Что это? Онлайн-ссуды для бизнеса — это тип альтернативной бизнес-ссуды, предлагаемой кредиторами за пределами традиционного банка или кредитного союза. Почему его выбирают? Типы франчайзинговых ссуд варьируются от кредитора к кредитору, но онлайн-ссуды обычно имеют более быстрый процесс подачи и утверждения, чем традиционный банковский ссуд, что может сделать их хорошим вариантом для франчайзи, которым требуется быстрое финансирование.Есть даже онлайн-кредиторы и торговые площадки, которые специализируются на предоставлении кредитов по франчайзингу, например BoeFly. Помните: Ссуды от онлайн-кредиторов могут иметь более высокие процентные ставки, чем ссуды других типов. Вы также не получите такого же личного общения, как в традиционном банковском учреждении.

Традиционные банковские ссуды

Что это такое? Франчайзинговые ссуды от традиционного банка обычно предоставляются в форме краткосрочной или долгосрочной бизнес-ссуды, которая выплачивается частями.Банк предлагает франчайзи единовременную денежную сумму, которая выплачивается с процентами в течение определенного срока, определяемого кредитором. Почему его выбирают? Традиционные банковские ссуды обычно имеют выгодные процентные ставки и условия ссуды для высококвалифицированных франчайзи с хорошей кредитной историей и надежным бизнес-планом. Имейте в виду: Традиционные кредиторы часто предъявляют более строгие требования к приемлемости, чем альтернативные кредиторы, и может быть труднее получить право на получение франшизного кредита. Будьте готовы предоставить банку документацию на рассмотрение до утверждения.Некоторые банки могут также потребовать залог по ссуде.

Кредитная линия для бизнеса

Что это? Бизнес-кредитная линия (LOC) — это возобновляемый или невозобновляемый краткосрочный бизнес-кредит, который дает владельцам бизнеса доступ к капиталу в пределах установленного лимита. Эти средства могут использоваться для краткосрочных деловых расходов, таких как инвентарь, оборотный капитал, ремонт или маркетинг. Как и в случае с кредитной картой, владелец бизнеса выплачивает проценты только на то, что он взял в долг из кредитного лимита. Почему его выбирают? Кредитная линия для франчайзи может быть быстрым способом получить доступ к краткосрочному финансированию для повседневных нужд бизнеса без необходимости подавать заявку и претендовать на получение долгосрочной банковской ссуды.Это может быть особенно полезно для франчайзинговых ресторанов или других предприятий, на которые влияет сезонность. Имейте в виду: Если традиционный долгосрочный франчайзинговый кредит от банка обычно имеет фиксированную процентную ставку, бизнес-линии могут иметь более непредсказуемые переменные процентные ставки. Они также обычно обеспечены (т.е. требуют залога).

Ссуды на оборудование

Что это? Ссуды на оборудование могут быть использованы для приобретения оборудования, связанного с франчайзингом, например машин.Хотя они не являются конкретно франшизными ссудами, они, тем не менее, могут быть хорошим источником стартового франчайзингового капитала для предприятий, которым требуются определенные типы дорогостоящего оборудования. Почему его выбирают? Ссуды на оборудование могут быть полезны для франшиз, или если вам нужно купить или модернизировать оборудование и у вас нехватка денежных средств. Вы можете избежать значительных сбережений для оплаты оборудования и, возможно, сможете получить выгодные процентные ставки и условия с хорошей кредитной историей (и другими ключевыми финансовыми показателями, которые будут варьироваться в зависимости от кредитора). Имейте в виду: Если у вас нет залога, ссуды на оборудование могут быть хорошим вариантом. Само оборудование выступает в качестве залога для франчайзингового кредита, и вы можете получить до 100% финансирования для оборудования, но обязательно уточняйте у своего кредитора вопрос о первоначальном взносе, если это необходимо.

Микрозаймы

Что это? Бизнес-кредиты на сумму 50 000 долларов или меньше часто называют микрозаймами. Традиционные банки обычно не предоставляют малые ссуды предприятиям, поэтому микрозаймы — полезный способ для новых франшиз получить необходимое финансирование без необходимости претендовать на получение более крупного ссуды для бизнеса.Кредиторы микрозаймов могут иметь разные программы, которые предоставляют ссуды всем малым предприятиям или предлагают ссуды только определенным типам предприятий, например, из малообеспеченных сообществ, ветеранов или женщин-предпринимателей. Почему его выбирают? Для франчайзи, которым требуется лишь небольшое финансирование, микрозаймы предоставляют доступ к наличным деньгам, которые можно использовать для покрытия различных коммерческих расходов. Микрозаймы SBA также доступны и могут быть вариантом для франшизного финансирования с плохой кредитной историей (или ограниченной кредитной). Имейте в виду: Квалификация может быть проще из-за меньшей суммы ссуды, но процентные ставки могут быть выше, чем по другим типам ссуд. Обратитесь к своему кредитору, чтобы подтвердить процентные ставки и сравнить их с другими вариантами.

Одноранговое кредитование

Что это такое? Одноранговое бизнес-кредитование (P2P) — это популярный тип альтернативного кредитования, при котором заемщики и инвесторы подбираются на основе определенных показателей, таких как кредитный рейтинг, потребности бизнеса и даже активность в социальных сетях.P2P поддерживается кредитными платформами, которые помогают заемщикам и инвесторам находить друг друга. Эти платформы показывают ставки и условия, а также уровень риска заемщика, а затем упрощают перевод денег и ежемесячные платежи. Почему его выбирают? P2P-кредитование предлагает быстрый онлайн-опыт, который обычно позволяет заемщикам легко управлять своим счетом без необходимости использовать банк для обслуживания ссуды. Имейте в виду: Может быть полезным поиск P2P-кредиторов, которые специализируются на предоставлении кредитов по франчайзингу, поскольку они лучше всего понимают уникальные потребности вашего бизнеса.

5 советов по поиску франчайзингового кредита

Следуйте этим пяти советам, которые помогут вам подготовиться к процессу подачи заявки на франчайзинговый кредит: 1. Напишите бизнес-план : показывает кредиторам, что вы готовы управлять франчайзинговым бизнесом и можете помочь с этим. процесс подачи заявки и утверждения. 2. Изучите франчайзинговых кредиторов : узнайте плюсы и минусы различных типов бизнес-кредиторов и какие из них подходят для франчайзингового финансирования. 3. Спросите франчайзера, предлагают ли они финансирование. : Финансирование через франчайзера может упростить процесс создания франшизы.Они могут направлять франчайзи к вариантам финансирования через предварительно выбранных кредиторов или программ. 4. Знайте затраты, связанные с запуском франшизы: Сюда входят общие начальные инвестиции, включая плату за франшизу и начальные затраты, в дополнение к роялти и маркетинговым гонорарам. 5. Изучите свое финансовое положение: Получите личный и деловой кредитный рейтинг, рассчитайте прогнозируемые доходы вашего бизнеса и какие активы у вас есть. Знание вашего финансового положения поможет вам определить, какой франшизный кредит лучше всего соответствует вашей квалификации.

Подача заявки на получение франшизной ссуды

1. Определите затраты на открытие франшизы : Стартовый капитал франшизы аналогичен открытию любого нового бизнеса с добавлением сборов за франшизу. Обязательно учитывайте общий объем инвестиций для открытия франшизы, включая роялти и маркетинговые сборы, которые могут потребоваться, когда ваш бизнес начнет приносить доход. Также учитывайте такие расходы, как страхование, судебные издержки, инвентарь, оборудование и рабочая сила, которые могут повлиять на размер капитала, на который вы подаете заявку. 2. Знайте свою квалификацию заемщика. : Получите представление о типичных требованиях к получению от кредиторов по франшизе и о том, соответствуете ли вы им. Примите во внимание такие факторы, как:

• Кредитный рейтинг
• Залог
• Первоначальный взнос
• Любые предыдущие отношения с банками
• История бизнеса

3. Выберите франшизный кредит : исходя из вашей квалификации, исследуйте и выберите тип кредита, который соответствует вашим уникальным бизнес-потребностям.Подумайте, как следующие характеристики франшизного кредита могут повлиять на ваш бюджет, ограничения и цели:

• Продолжительность кредита
• Процентные ставки
• Сумма кредита
• Как вы будете использовать средства

4. Сравните кредиторов: После Определив квалификацию и типы ссуд, вы можете сравнить бизнес-кредиторов, которые соответствуют вашим потребностям. 5. Соберите необходимую документацию. : Подготовьте подтверждающие документы перед подачей заявления. Это может быть ваш бизнес-план

• Финансовая история
• Кредитные баллы
• Банковская информация
• Идентификационная информация
• Информация о франшизе.

6. Подайте заявку: Отправляйте только тем кредиторам, в которых вы уверены, и спросите, отразится ли приложение на вашем кредитном отчете как мягкое или жесткое. Имейте в виду, что жесткое кредитование может повлиять на ваш кредитный рейтинг, и слишком большое количество кредитов за короткий период времени может вызвать опасения у потенциальных кредиторов.

Альтернативы франчайзингу

Дополнительные варианты финансирования для вашего малого бизнеса, будь то франшиза или другой тип стартапа, могут включать:

• Краудфандинг : привлечение капитала из совокупности источников, таких как семья, друзья и индивидуальные инвесторы.Заемщики могут использовать возможности социальных сетей и краудфандинговых сайтов для сбора средств.
• Ссуды для ресторанов: Удовлетворение особых потребностей, связанных с открытием, ремонтом или расширением ресторанного бизнеса.
• Ссуды на коммерческую недвижимость: Ссуды, предоставленные юридическим лицам (физическим лицам или группам) на коммерческую недвижимость, предназначенную исключительно для использования в коммерческих целях.

Заключение

При открытии франшизы существуют уникальные финансовые соображения, и финансирование доступно в различных формах.Франчайзинговые ссуды можно получить у вашего франчайзера или в банке. Но если вы ищете альтернативного онлайн-кредитора, не ищите ничего, кроме торговой площадки Lantern от SoFi. Lantern гордится тем, что может быть вашим источником для поиска ссуд по франшизе и других типов ссуд для малого бизнеса для удовлетворения потребностей вашего бизнеса. Заполнив одну простую онлайн-форму, вы получите доступ к авторитетным кредиторам, готовым помочь вам запустить успешную франшизу.

---

Заявление об отказе от ответственности: Многие факторы влияют на ваш кредитный рейтинг и процентные ставки, которые вы можете получить.SoFi не является организацией по ремонту кредитов, как это определено в федеральном законодательстве или законодательстве штата, в том числе в Законе о организациях по ремонту кредитов. SoFi не предоставляет услуги по «ремонту кредита», консультации или помощь в отношении «восстановления» или «улучшения» вашей кредитной истории, кредитной истории или кредитного рейтинга. Для получения дополнительной информации см. Кредитный веб-сайт FTC (https://www.consumer.ftc.gov/topics/credit-and-loans) Информация и анализ, предоставленные через гиперссылки на сторонние веб-сайты, хотя и считаются точными, SoFi не может гарантировать.Ссылки предоставляются в информационных целях и не должны рассматриваться как одобрение. Никакие упомянутые бренды или продукты не связаны с SoFi, а также не поддерживают и не спонсируют эту статью. Упомянутые здесь сторонние товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев. SOLC20079

Об авторе

Lantern

Lantern — это сайт сравнения продуктов, который позволяет людям легко покупать продукты и сравнивать предложения с лучшими кредиторами. Фонарь принадлежит и управляется SoFi Lending Corp., компания цифровых личных финансов, которая помогла более чем одному миллиону людей правильно распорядиться своими деньгами.

Франчайзинг, франчайзинг, банковское дело для франчайзи

С банкирами-специалистами по франчайзингу и уникальной системой аккредитации мы можем работать вместе как партнеры для решения конкретных проблем и возможностей, с которыми сталкивается любой франчайзи, которые заметно отличаются от тех, с которыми сталкиваются владельцы малого бизнеса.

«Партнерство строится на доверии и возможностях, и наше партнерство с Westpac ничем не отличается.Вот почему Westpac в течение многих лет был ключевым партнером как Domino’s Pizza Enterprises Ltd, так и наших франчайзи ». — Дон Мейдж, генеральный директор группы и управляющий директор Domino’s Pizza Enterprises Ltd

Аккредитация франчайзинга Westpac

Если вы хотите создать новую точку франшизы или расширить существующую, аккредитация Westpac Franchising Accreditation может предоставить финансирование в размере 50-70% от общих затрат, гарантированное от франчайзингового бизнеса (и при условии соблюдения обычных критериев кредитования и кредитования). .

Наши эксперты, которые могут использовать обширный пул ресурсов банка, хорошо оснащены, чтобы посоветовать, какие инструменты, финансовые семинары, решения для создания богатства и отраслевые знания наиболее важны для поддержания здоровья вашей франшизы.

Управление рисками — для укрепления бизнеса

Защита любого малого бизнеса имеет решающее значение. И франшизы ничем не отличаются. Среди других страховок необходимо рассмотреть базовое страхование бизнеса, страхование ключевых сотрудников и покрытие ИТ-систем.

Ваш специалист по франчайзингу банкир может объединить специальные знания и рекомендации по продуктам, чтобы помочь снизить риски вашего бизнеса, а также дать вам советы о том, как лучше всего бороться с потенциальным мошенничеством с кредитными картами и платежами.

Планирование преемственности — для более длительного бизнеса

Планирование преемственности — это не просто передача бизнеса; это также касается увеличения благосостояния после выхода на пенсию. Своевременный и хорошо организованный план преемственности помогает сделать этот процесс перехода максимально бесконфликтным и успешным.

А за счет заблаговременного планирования вы можете существенно увеличить стоимость вашего франчайзингового бизнеса, а также оптимизировать любой переход к пенсионному плану.

Обменять банк стало проще

Поменять банк — это большая проблема. Непрерывность бизнеса имеет первостепенное значение. Вот почему у нас есть менеджеры по «переходу», призванные обеспечить максимально плавный переход в Westpac. На протяжении всего процесса у вас будет специальный менеджер по переходам, который будет частью вашей команды банкира-специалиста по франчайзингу.

Менеджер по переходу может поддерживать связь и координировать действия с различными банковскими секторами и группами продуктов, что позволяет вам сосредоточиться на самом важном — повышении эффективности, роста и прибыльности вашего франчайзингового бизнеса.

Как проще всего получить ссуду по франшизе

Выбор франшизы для покупки может быть сложной задачей, но найти ссуду на франшизу для финансирования предприятия может оказаться еще сложнее. Составление бизнес-плана, понимание ваших финансовых сильных и слабых сторон и связь с подходящими кредиторами — это лишь некоторые из шагов к получению необходимого финансирования.У нас есть десятилетний опыт финансирования по франшизе и мы знаем все тонкости, как получить ссуду по франшизе.

Плюсы франчайзинга.

Одна из причин, по которой предприниматели предпочитают инвестировать в франшизу, а не открывать независимый бизнес, заключается в том, что франчайзинговые бренды, как правило, предлагают корпоративную поддержку, обучение и брендинг.

В зависимости от того, какой тип франшизы вы выберете, вы можете иметь право на решения по финансированию франшизы, разработанные для франчайзи через партнерство со службами финансовой поддержки или прямыми кредиторами.

Франчайзинговые корпорации понимают риски, которые вы принимаете на себя, и имеют четкое представление о том, сколько средств вам понадобится для покрытия таких расходов, как сборы за франшизу, покупку оборудования и затраты на строительство, что отражено в Документах о раскрытии информации о франшизе (FDD). .

Кредиты для малого бизнеса по выгодным ставкам.

Если вы планируете открыть свою первую франшизу, хорошим выбором будут ссуды Small Business Administration (SBA). Ссуды SBA — это обеспеченные государством ссуды, предоставляемые банками и небанковскими кредиторами тем, кто не может претендовать на получение обычного кредита.Есть несколько различных вариантов, но Флагманские ссуды SBA 7a дают банку 75% -ную гарантию в случае невыполнения кредита, уменьшая риск для кредитора.

Процентная ставка по займам

SBA по закону ограничена на уровне 2,75% Wall Street Journal Prime на срок от 7 до 25 лет, в зависимости от использования средств. BoeFly может помочь вам решить, какой вид бизнес-кредита подходит для вашей франшизы, и упростить процесс поиска франшизы.

Получить ссуду по франшизе может быть непросто.

49,2% владельцев франчайзингового бизнеса назвали финансирование и доступ к капиталу своим наибольшим беспокойством.

Множество вариантов финансирования.

• Ссуды под залог собственного капитала
• Ссуды под залог 401K
• Ссуды, обеспеченные SBA
• Ссуды, предоставленные франчайзером
• Семья или друзья
• Личные сбережения
• Обычная ссуда
• Ссуды малому бизнесу
• Торговый кредит

Изменился способ получения ссуды.

СТАРЫЙ ПУТЬ
включал обращение в несколько банков и повторение одного и того же процесса снова и снова, надеясь получить одобрение.

THE BOEFLY WAY
— это просто с рынком онлайн-финансирования, который связывает вас с кредиторами и упрощает процесс.

Мы помогаем владельцам малого бизнеса и владельцам франшиз осуществить свои мечты.

Скайлар Блэкнолл — трудолюбивый генеральный менеджер Texas Smoothie King, ставший владельцем франшизы, который был показан в эпизоде ​​популярного реалити-шоу CBS «Тайный босс».Генеральный директор Smoothie King Ван Ким был настолько впечатлен страстью и трудолюбием Скайлар, что отдал Скайлару 75 тысяч долларов на открытие собственной франшизы Smoothie King.

BoeFly был там для этого первого владельца франшизы. Скайлар не мог сказать достаточно хороших слов о возможности владеть собственным бизнесом — и о том, насколько мы помогли.

«BoeFly определенно облегчил этот процесс во многих отношениях. Это то, о чем мы с женой всегда мечтали, и моя цель — владеть как минимум 25 франшизами.Просто работать с BoeFly и дать им толчок для моего пути — это потрясающе ».

— Скайлар Блэкнолл, владелец франшизы Smoothie King

Мы помогаем франчайзинговым брендам находить квалифицированных франчайзинговых кандидатов.

Не только новые владельцы франшиз полагаются на BoeFly для оптимизации финансирования бизнеса; Руководители некоторых ведущих франчайзинговых брендов страны хвалят наш опыт в подборе кандидатов и помощи в поиске подходящих вариантов бизнес-кредитов.

«Большинство наших франчайзи не приходят к столу с полным финансированием одной из наших франшиз… BoeFly был для нас отличным инструментом и нашим программным кредитором.»

— Чарльз Уотсон, генеральный директор, Tropical Smoothie Cafe

«Нам очень нравится использовать финансирование как конкурентное преимущество перед другими брендами… BoeFly — отличный источник для нас и наших франчайзи, потому что он дает нам доступ к большому количеству кредиторов и помогает подготовить наш банк франчайзи».

— Пол Пикетт, директор по развитию Wild Birds Unlimited

Сделайте первый шаг к ускорению развития своего малого бизнеса с BoeFly.

Мы упрощаем и эффективно подаем заявку на получение франшизы или ссуды для малого бизнеса у одного из наших кредиторов.Отдельные банки могут показаться достойным решением, но BoeFly имеет уникальные возможности помогать генеральным директорам брендов и владельцам франшиз, создавая конкуренцию между кредиторами для их бизнеса и предоставляя множество вариантов финансирования, цен и условий.

Онлайн-заказы и доставка

франчайзи резко выросли во время COVID-19

Данные финансовой группы ресторанного франчайзинга TD Bank показали, что во время пандемии COVID-19 большинство франчайзи быстро перешло на расширение цифровых и внешних возможностей.Хотя большинство респондентов-франчайзи (86%) уже имели цифровые заказы и доставку до 2020 года, цифровые предложения теперь составляют гораздо больший процент продаж, чем в прошлом. Согласно исследованию, в 2019 году доставка и онлайн-заказы подскочили с 20% от общего объема продаж в 2019 году до 39% в 2020 году.

В общей сложности 72% опрошенных франчайзи заявили, что они улучшили возможности доставки и мобильного заказа в ответ на потребительский спрос на протяжении всей пандемии.

Связано: Генеральный директор Tropical Smoothie Cafe Чарльз Уотсон об успехе франчайзи и гибкости операций во время COVID-19

«Франшизы вложили огромное количество времени, денег и творчества в доставку и мобильный заказ, но не во всех ресторанах это удалось. адаптированы к продажам вне помещения в той же степени, что и пространство QSR », — говорится в заявлении Марка Василевски, главы группы финансирования ресторанного франчайзинга в TD Bank.«Мы ожидаем, что переход к продажам за пределами офиса будет продолжительным, и, учитывая широкое признание потребителями его дополнительного удобства, мы полагаем, что он, вероятно, станет постоянным аспектом бизнес-моделей многих франчайзинговых компаний».

Франчайзи

должны были ловко перемещаться в цифровом пространстве и за его пределами, чтобы идти в ногу с изменениями на протяжении всей пандемии, научившись гибкости в своей операционной стратегии. Например, 42% опрошенных франчайзи перешли на нетрадиционные способы оплаты, а 28% франчайзи заявили, что цифровые платежи стали их основным способом оплаты.

Связано: Потребители с удовольствием едят вне дома, но они хотят чувствовать себя в безопасности, говорит AlixPartners data

«COVID-19 преобразовал платежные предложения, такие как бесконтактные, мобильные и онлайн-платежи, из« приятных вещей »в« необходимые ». », — сказал Дуг Меркл, глава отдела продаж торговых услуг в США TD Bank. «[…] Это может быть катализатором, который нужен США для повышения осведомленности о преимуществах этих продуктов».

Иногда гибкость франчайзи распространялась на ограничение объема их операций: половина респондентов ответили, что они изменили или ограничили часы работы, а 38% сократили свои меню.

«Обеспечение продаж за пределами помещения, что имеет решающее значение для движения денежных средств, требует наличия меню, которое может быть изменено для доставки и на вынос, что может быть более трудным для ресторанов, которые не являются QSR», — сказал Василефски. «Заведениям быстрого питания и изысканным ресторанам необходимо изменить свое меню на вкусную еду, которая хорошо подходит для путешествий».

Варианты проезда

также были востребованы в ресторанах с ограниченным обслуживанием. Согласно данным, с начала пандемии 38% получателей франшизы добавили возможности проезда на автомобиле.

Но в то время как меньшие площади магазинов, чтобы освободить место для пикапов и проезжей части, могут стать новой тенденцией для сетей быстрого обслуживания, исследователи TD Bank считают, что потребуется время, чтобы эта тенденция перешла на уровень франчайзи. Чуть менее половины респондентов заявили, что планируют уменьшить размер или количество своих местоположений в ответ на COVID-19, а 51% заявили, что не планируют вносить изменения.

«Потребительский спрос очевиден, поскольку рестораны вновь открываются по всей стране — люди по-прежнему хотят выходить на улицу, общаться и устали готовить дома», — сказал Василефски.