Бизнесу
Офис * Главный офисДополнительный офис «Бердский»Дополнительный офис «Искитимский»Операционный офис «Кемеровский»Операционный офис «Новокузнецкий»Дополнительный офис «Голден Парк»Дополнительный офис «Бердский-2»Дополнительный офис «Искитимский-2» Операционный офис «Кемеровский-2» Дополнительный офис «Дзержинский» Дополнительный офис «Заельцовский» Операционный офис «Алтайский»Операционный офис «Новокузнецкий-3»Операционный офис «Красноярский» Операционный офис «Томский»Дополнительный офис «Западный»Операционный офис «Калтанский»Операционный офис «Бийский» Операционный офис «Ленинск-Кузнецкий»Операционный офис «Асиновский»Дополнительный офис «Калининский»Дополнительный офис «Кировский» Дополнительный офис «К. Маркса, 23»Дополнительный офис «Октябрьский» Дополнительный офис в г. Обь Дополнительный офис «Баганский»Дополнительный офис «Барабинский»Дополнительный офис «Болотнинский»Дополнительный офис «Венгеровский»Дополнительный офис «Доволенский»Дополнительный офис «Здвинский»Дополнительный офис «Карасукский»Дополнительный офис «Каргатский»Дополнительный офис «Колыванский»Дополнительный офис «Коченевский»Дополнительный офис «Кочковский»Дополнительный офис «Краснозерский»Дополнительный офис «Куйбышевский»Дополнительный офис «Купинский»Дополнительный офис «Кыштовский»Дополнительный офис «Маслянинский»Дополнительный офис «Мошковский»Дополнительный офис «Ордынский» Дополнительный офис «Сузунский»Дополнительный офис «Татарский»Дополнительный офис «Тогучинский»Дополнительный офис «Убинский»Дополнительный офис «Усть-Таркский»Дополнительный офис «Чановский»Дополнительный офис «Черепановский»Дополнительный офис «Чистоозерный»Дополнительный офис «Чулымский»Дополнительный офис «Линевский» Дополнительный офис «Горный»Дополнительный офис «Первомайский» Операционный офис «Томский-3»Дополнительный офис «Куйбышевский-2»Дополнительный офис «Площадь Труда» Дополнительный офис «Центральный»Дополнительный офис «Советский» Дополнительный офис «Студенческий»
Кирова, 48 г. Новосибирск, 630102, Россия ул. Рогачева, 1 г. Бердск, Новосибирская область, 633009, Россия ул. Пушкина, 91 г. Искитим, Новосибирская область, 633210, Россия проспект Молодежный, 3а г. Кемерово, Кемеровская область, 650070, Россия ул. Кирова, 103 г. Новокузнецк, Кемеровская область, 654080, Россия ул. Курчатова, 1 (3 этаж) г. Новосибирск, 630129, Россия ул. Максима Горького, 3 г. Бердск, Новосибирская область, 633010, Россия ул. Пушкина, 28Б г. Искитим, Новосибирская область, 630090, Россия ул. Ноградская, 16 г. Кемерово, Кемеровская область, 650000, Россия ул. Королева, 21/1 г. Новосибирск, 630015, Россия ул. Дуси Ковальчук, 252 г. Новосибирск, 630082, Россия пр. Ленина, 44а г. Барнаул, Алтайский край, 656038, Россия ул. Кирова, 57 г. Новокузнецк, Кемеровская область, 654080, Россия ул. Молокова, 60 г. Красноярск, Красноярский край, 660135, Россия Совпартшкольный переулок, 13 г. Томск, Томская область, 634009, Россия ул. Забалуева, 51/1 г. Новосибирск, 630096, Россия ул.
Лучшие банки для малого бизнеса 2021 — рейтинг банков для бизнеса
Стоимость РКО для малого бизнеса варьируется в серьезных пределах – от бесплатного предоставления услуги до взимания платы в размере до 0,5-1,5 тыс.
в месяц.
Сколько будет стоить обслуживание счета для малого бизнеса?
Какой лучше выбрать банк для малого бизнеса?
Перечень финансовых учреждений с самыми выгодными условиями обслуживания для отечественного финансового рынка представлен на нашем сайте. Чтобы выбрать лучший вариант сотрудничества, целесообразно внимательно изучить каждое из доступных предложений.
Как выбрать самый удобный банк для малого бизнеса?
Для этого используются разные критерии. Первый и основной – финансовые условия сотрудничества, то есть тарифы на открытие счета и совершение различных операций. Другими ключевыми параметрами для сравнения становятся: уровень дистанционных сервисов, доступность офисов и банкоматов, качество работы службы поддержки, перечень дополнительных банковских услуг.
Можно ли открыть счет без свидетельства о постановке на налоговый учет?
Да, такая возможность существует с сентября 2016 года. От потенциального клиента в обязательном порядке требуется предоставить только ИНН.
Остальные сведения банк получает самостоятельно. Хотя в правилах некоторых финансовых учреждения предоставление свидетельства по-прежнему входит в число требований.
Можно ли открыть расчетный счет по доверенности?
Для этого достаточно правильно оформить доверенность и другие необходимые документы, в частности – карточку с образцами подписи. На ней в обязательном порядке должна присутствовать личная виза руководителя, выдавшего доверенность. В противном случае получить полноценный доступ к услугам РКО попросту не получится.
Какие есть программы банков для малого бизнеса?
Практически все серьезные отечественные банки разработали специальные программы или тарифные планы, адресованные малому бизнесу. В качестве типичных примеров можно привести следующие из них: «Начало» банка Точка, «Свой бизнес» Открытия, «Старт» Райффайзенбанка, «Простой» Тинькофф, «Просто 1%» Альфа-Банка и т.д.
Малому и среднему бизнесу
АО «Дальневосточный банк» предлагает предприятиям малого и среднего бизнеса воспользоваться услугой кредитования.
Кредиты для малого и среднего бизнеса в рублях и иностранной валюте
Заемщиком может выступать юридическое лицо или индивидуальный предприниматель:
- cрок ведения хозяйственной деятельности компании от 3 месяцев;
- если имеется стабильное поступление денежных средств.
В качестве обеспечения выступают все виды движимого и недвижимого имущества.
Залогодателем может выступать третье лицо (юридическое или физическое).
Кредиты могут быть оформлены в виде кредита (разовое получение денег), кредитной линии с лимитом выдачи (невозобновляемая) или кредитной линии с лимитом задолженности (возобновляемая).
Льготные кредиты в рамках Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства координируемой акционерным обществом «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП) открывают значительные возможности в обеспечении доступности долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования для малого и среднего бизнеса при реализации значимых проектов приоритетных отраслей.
Сотрудничество Банка и Корпорации МСП направлено на развитие кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства путем предоставления Корпорацией МСП независимых гарантий, обеспечивающих обязательства заемщиков по кредитным договорам, заключенным с Банком.
Заполнить заявку и подготовить требуемую финансовую информацию поможет кредитный эксперт.
Анализ кредитоспособности осуществляется на основе данных о фактическом состоянии бизнеса, учитываются все индивидуальные характеристики бизнеса при формировании конечных условий каждой кредитной сделки.
Задать вопрос
* — Поля, обязательные для заполнения
Категория сообщения*
Услуги частным лицамУслуги корпоративным клиентамУслуги малому и среднему бизнесу
Тема сообщения*
Выберите темуVerified by VisaИнформационно-транзакционные терминалыИнтернет-офисДенежные переводыЛичный банковский счетКартыВкладыВопросы и ответы
Населенный пункт*
Выберите населенный пунктАбаканАнгарскАртемАчинскБелебейБиробиджанБлаговещенскБольшой КаменьВилючинскВладивостокДальнереченскДюртюлиЕкатеринбургИжевскИркутскИшимбайКомсомольск-на-АмуреКрасноярскКурганМагнитогорскМиассМоскваНаходкаНефтекамскНогликиОктябрьскийОренбургОхаПермьПетропавловск-КамчатскийРязаньСамараСаранскСпасск-ДальнийСпасский районУлан-УдэУссурийскУфаХабаровскЧебоксарыЧелябинскЮжно-СахалинскЯнаул
Офис*
Выберите офис
Электронная почта*
Текст сообщения*
Обработка персональных данных*
Банк Русский Стандарт услуги для бизнеса
30 сентября 2017 года мы открыли двери своей ветеринарной клиники (кому необходимо: энимал-клиник.
Итог. После разговора с менеджером по работе с клиентами терминал был установлен 3 октября.
Перечисление регулярное, стабильное на наш расчётный счёт в другом банке — на второй день после операции с картой. Вполне адекватно, прогнозируемо и вполне устраивает.
Замечательная поддержка (на 8 800 и не нужно звонить) — все вопросы решает персональный менеджер в телефонном режиме, хотя и вопросов-то было ровно полтора.
Через какое-то время мы обнаружили, что нам нужен терминал с поддержкой оплаты бесконтактными картами, и, я не шучу, еще до звонка менеджеру, такой терминал появился у нас в клинике — прямо ментальная связь!
Резюмируя, хочу заверить, что если меня попросят порекомендовать банк, не задумываясь, порекомендую Банк Русский Стандарт.
Нужен мой комментарий «из первых уст»? Звоните в клинику — я готов подтвердить каждое написанное выше слово.
GIC Ставки
B2B Bank GIC Депозитные ставки (%) — по состоянию на 28 сентября 2021 г.
Краткосрочные депозиты
(минимум 25000 долларов США на 30-89 дней; 5000 долларов США на 90-364 дня)
| 30-59 дней | 60-89 дней | 90-119 дней | 120-179 дней | 180-269 дней | 270-364 дней | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Канадский доллар | 0. 100 | 0,100 | 0,150 | 0,150 | 0.200 | 0,300 |
Долгосрочные депозиты — ГИК
| Минимум | 1 год | 2 года | 3 года | 4 года | 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Годовая заработная плата или сложное вознаграждение | 1000 долларов. 00 | 0,800 | 1.150 | 1,450 | 1.650 | 1,750 |
| Полугодовой | 1 000,00 долл. США | 0.550 | 0,900 | 1.200 | 1,400 | 1.500 |
| Ежеквартально | 1 000,00 долл. США | 0,425 | 0.775 | 1.075 | 1,275 | 1,375 |
| Ежемесячно | 1000 долларов. 00 | 0,425 | 0,775 | 1.075 | 1.275 | 1,375 |
РРСП
| Минимум | 1 год | 2 года | 3 года | 4 года | 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Годовая заработная плата или сложное вознаграждение | 1000 долларов. 00 | 0,800 | 1.150 | 1,450 | 1.650 | 1,750 |
РРИФ
(Минимальный депозит: 10 000 долларов на портфель)
| Минимум | 1 год | 2 года | 3 года | 4 года | 5 лет | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Годовая зарплата или сложное вознаграждение | 1000 долларов. 00 | 0,800 | 1.150 | 1,450 | 1.650 | 1,750 |
| Банк | Особенности |
|---|---|
| |
| 2. Chase : Лучшие кредитные карты для малого бизнеса |
|
| 3. Capital One : лучший вариант для крупных депозитов и ежемесячных транзакций |
|
| 4. NBKC : лучший вариант для онлайн-чековых и сберегательных счетов с низкой комиссией |
|
5. Axos : лучший вариант для процентных чековых и сберегательных счетов |
|
| 6.BlueVine : Лучшее для цифровой проверки, бесплатная проверка бизнеса |
|
|
С.Банковское дело для малого бизнеса от TD Bank
Почему у сообщества ЛГБТК плюс нет духа, который создан нами и нацелен на нас напрямую? Торговые марки, TTB, год спустя, и водка Lambda на рынке и в магазинах.
Итак, мы решили остановиться на водке, потому что, когда мы ходим в ночные клубы и бары, мы исходили из нашего личного мнения: водка — это один из самых популярных спиртных напитков, которые мы видим покупаемыми. И это один из самых простых для дистилляции.
Итак, мой муж провел еще немного исследований в сообществе, и это было очень умно.
И он выяснил значение греческого лямбда-символа в ЛГБТ-сообществе, и это означало освобождение геев в 1970-х годах, в эпоху каменной стены.Итак, мы подумали, вау, это хорошая связь.
Это было прекрасно. Ага.
Хорошая связь для нас в сообществе. Мы получили такую огромную поддержку со стороны сообщества, и это удивительно. Так что это началось как хобби.
Он просто хотел попробовать. Давайте сделаем одну паллету и посмотрим, как она получится.
Прежде, чем вы узнаете, это типа, хорошо, мы не можем остановиться.
Мы должны продолжать, потому что все этого хотят.
Трудно заполучить духа в локацию.
Так что мы были достаточно скромными, чтобы получить 20 с лишним мест, чтобы подкупить наш дух помимо работы на полную ставку.
Но мы все еще думали, ну, как мы можем избавить постоянную работу от уравнения и сосредоточиться непосредственно на духе.
Почему бы не открыть торговый центр для продажи вашей продукции в вашем регионе?
Вот почему мы решили заняться бизнесом по открытию собственного лаунджа, и Lambda Lounge здесь. Я слышал, как кто-то снаружи назвал это веселым приветствием.
Lambda Vodka, а также Lambda Lounge поддерживают ЛГБТ-сообщество, потому что мы предоставляем нам безопасное место для общения.
Мы открыты шесть вечеров в неделю строго для сообщества ЛГБТ-плюс и его сторонников, потому что в Гарлеме не так много мест, которые дают нам доступ каждую ночь в неделю.
Когда мы решили сделать салон, мы знали, что нам понадобится финансирование. Итак, потом пришло, хорошо, мы должны обратиться в финансовое учреждение, и TD Bank обратился к нам.
И когда я говорю вам, что они пришли и представили их очень хорошо, мы никогда не чувствовали себя в банке так хорошо, как когда мы встретили Стивена в TD Bank.
Я думаю, что нас застало врасплох, так это то, что мы понятия не имели о существовании банка, в котором на самом деле был отдельный сектор, специально предназначенный для ЛГБТК-сообщества.
Вот сразу, узнав, нас продали.
И в дополнение к этому, не только для сообщества, но и для того, чтобы кто-то из сообщества был его представителем.Итак, я имею в виду, это действительно заставило нас почувствовать себя как дома.
Перед тем, как пойти в ТД Банк, мы пробовали другие маршруты. Мы пошли по пути SBA, мы пытались получить гранты, мы пробовали эти способы, но они не принимали. В итоге мы решили обратиться к другим кредиторам. Мы не хотели накапливать много долгов в этом процессе, но оказалось, что это было что-то, что было необходимо, и TD Bank (мужчина слабо говорит) Да, они были правы по делу с этим.
Мы смогли получить нашу кредитную линию под залог собственного капитала.Поэтому мы перевели все наши счета в TD Bank.
И Стивен, он действительно казался искренним, что он заботится не только о том, чтобы получить наш бизнес, но он также предоставил нам ресурсы, чтобы люди могли просмотреть наш бизнес-план.
И это было еще до того, как мы начали вести дела с TD Bank. Так что это немного больше, чем просто заниматься бизнесом. Они действительно заботятся о вас.
Когда я встретил Чарльза и Ричарда, у них был этот удивительный бренд водки, который они только что создали, и они мечтали открыть лаунж.
И когда мы сели, я увидел, что было так много возможностей действительно связать их с некоторыми поставщиками технической помощи, с которыми я был партнером, чтобы действительно помочь им получить ресурсы, необходимые для доступа к капиталу и создания их бренда. Начать бизнес — это такой непростой опыт, потому что есть так много вещей, о которых вы не знаете и с которыми вам нужна помощь.
И возможность помочь им в подключении к этим ресурсам действительно имела значение. И это то, что мы ищем, когда я выхожу в сообщество, — это действительно помочь изменить ситуацию с помощью не только наших продуктов и услуг, но и ресурсов, которые я могу помочь предоставить.
(расслабляющая музыка)
Банковские услуги для бизнеса, которые должен предлагать ваш банк
- Банковские услуги для предприятий могут осуществляться в форме коммерческих или корпоративных банковских операций.
- Некоторые работодатели могут сэкономить деньги на налогах на заработную плату, делая депозиты непосредственно на счет HSA сотрудника, 401 (k) или программу дополнительного страхования.
- Помимо предоставления бизнес-справок и корпоративных кредитных карт, некоторые банки предлагают услуги по обработке платежей, расчет заработной платы, пенсионные счета и услуги HSA.
Выбор лучшего банка для вашего бизнеса во многом похож на выбор подходящего кандидата на работу для найма.
Вам необходимо, чтобы банк обладал необходимыми качествами и возможностями, чтобы помогать вам, владельцу бизнеса, достигать поставленных целей и продвигать свой бизнес вперед.
Чтобы привлечь новых владельцев малого бизнеса и предпринимателей, банки и кредитные союзы предлагают различные бонусные функции для своих банковских счетов. Если вы хотите открыть счет для малого бизнеса, вам стоит поискать несколько популярных дополнительных услуг.Однако, хотя некоторые функции могут быть включены в бизнес-услуги банка без дополнительной оплаты, за другие взимается дополнительная плата.
Что такое банковские услуги для бизнеса?
Банки предоставляют специализированные финансовые услуги, которые помогают владельцам бизнеса управлять своими деньгами. В дополнение к базовым услугам по расчетным счетам, которые позволяют владельцам бизнеса вносить средства и выписывать чеки, они также могут разрешать предприятиям переводить деньги через Автоматизированную клиринговую палату (ACH) и банковским переводом.
Банки могут также предоставлять бизнес-кредитные и дебетовые карты, коммерческие услуги и бизнес-ссуды.Вот четыре банковских услуги, которыми вы должны воспользоваться.
Проверка бизнеса с процентами
Открытие текущего счета с минимальным остатком на счете, позволяющим получать проценты, помогает избежать комиссий и получать проценты по своим средствам. Онлайн-банкинг и мобильные приложения помогут вам управлять своими деньгами, чтобы вы могли быть в курсе своей учетной записи и быстро обнаруживать мошеннические действия и небольшие остатки на балансе.
Управление казначейством
Управление казначейством помогает вам балансировать и управлять средствами на вашем банковском счете предприятия.Он призван минимизировать финансовые риски компании. Благодаря онлайн-платформе вся финансовая информация вашего бизнеса размещается под одной крышей. Онлайн-система управления казначейством обеспечивает удобный доступ к онлайн-банкингу вашего бизнеса, банковским переводам, удаленному вводу депозитов, оплате счетов, платежам и инкассо в ACH.
Многие из них имеют функцию блокировки и фильтрации, которая поможет вам отслеживать активность ACH в вашей учетной записи.
Счета денежного рынка
Это отличный способ для малых предприятий зарабатывать проценты на деньги, которые они хранят на своих счетах.Счета денежного рынка не только застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов, но и приносят более высокие процентные ставки, чем текущие счета. Счета денежного рынка минимизируют риск инвестирования, потому что у вас всегда есть доступ к своим деньгам — вы можете снимать их в любое время без штрафных санкций, хотя могут быть некоторые ограничения на количество транзакций, которые вы можете совершать каждый месяц.
Бизнес-карты
Бизнес-карты удобно иметь. Ищите тот, у которого низкая процентная ставка, которая поможет вам зарабатывать баллы и вознаграждения.Это выгодно, потому что они помогают вам отделить свои деловые расходы от личных покупок, создать кредитную историю бизнеса и сократить бумажную работу по возмещению расходов.
В чем разница между коммерческим и бизнес-банкингом?
Есть несколько способов ведения бизнеса в банке, и знание различий поможет вам найти нужные ресурсы. У большинства банков есть коммерческое и корпоративное подразделение. Коммерческий банкинг отличается от корпоративного банкинга тем, что коммерческими клиентами являются в первую очередь частные лица и владельцы малого бизнеса, а не крупные корпорации.Коммерческие банковские услуги обычно включают торговые услуги, коммерческие ссуды, глобальные торговые услуги и казначейские услуги. Как и в розничных банках, они предлагают текущие и сберегательные счета.
Корпоративный банкинг — это специализированное подразделение коммерческого банка. Он предлагает кредиты, управление денежными средствами и активами, а также страхование крупных, малых и средних корпораций. Корпоративный банкинг обычно обеспечивает более высокую прибыль для банков из-за больших сумм денег и процентов, связанных с корпоративными кредитами.
Иногда два подразделения частично совпадают с точки зрения их услуг, но реальная разница заключается в клиентуре и прибыли, которую получает каждый тип банковского обслуживания.
Кто такой бизнес-банкир?
Бизнес-банкир тесно сотрудничает с клиентами, чтобы определить, какие банковские продукты и услуги лучше всего соответствуют их потребностям, например, текущие счета для бизнеса, кредитные карты, управление казначейством, ссуды и даже обработка платежей. В некоторых случаях они могут снизить комиссию или отменить ее, а также могут предложить более выгодные условия, такие как более низкие комиссионные или процентные ставки по кредитам.Они также могут предложить финансовую информацию и рекомендации, которые помогут вам достичь ваших бизнес-целей.
При выборе банка владельцы малого бизнеса должны искать тот, который дает им доступ к бизнес-банкиру, с которым они могут регулярно встречаться для проверки финансов своего бизнеса. Это важный фактор, потому что правильные банковские отношения могут дать вам ценный финансовый совет и повысить ваши шансы на получение финансирования и выгодных условий.
Какие банковские услуги для малого бизнеса должен предлагать ваш банк?
Малые предприятия нуждаются в разнообразных банковских услугах.Вы хотите выбрать банк, который предлагает полный спектр услуг, чтобы поддерживать ваши банковские потребности по мере роста вашего бизнеса. Вот некоторые особенности, на которые стоит обратить внимание.
Удобный доступ к автоматизированной клиринговой палате
ACH позволяет переводить деньги в электронном виде без использования бумажных чеков, банковских переводов или наличных денег. Его можно использовать как для кредиторской, так и для дебиторской задолженности. Компании часто используют его для расчета заработной платы, платежей по кредитам и платежей между предприятиями. Они также используют его для приема платежей от клиентов, особенно для крупных счетов и периодических платежей.
Стоимость использования ACH зависит от банка. Некоторые взимают фиксированную комиссию или небольшой процент за каждую транзакцию, в то время как другие взимают ежемесячную плату за определенное количество переводов.
Прежде чем зарегистрироваться в банке, спросите, сколько он взимает за использование этой услуги.
Интеграция бухгалтерского программного обеспечения
Интеграция с вашим бухгалтерским программным обеспечением может иметь решающее значение, когда дело доходит до управления вашим банковским счетом. Это позволяет вам отслеживать свои финансы и ежедневно контролировать денежный поток.Это также помогает избежать ошибок в бухгалтерском учете, поскольку автоматически регистрирует поступление и снятие денег с ваших счетов.
Услуги по расчету заработной платы
По мере того, как малые предприятия нанимают больше сотрудников, предлагаемые банком услуги по расчету заработной платы могут упростить ведение бухгалтерского учета для занятых владельцев малого бизнеса. «Если у вас нет бюджета на независимого бухгалтера, многие финансовые учреждения предлагают доступ к программному обеспечению или услугам для расчета заработной платы, которые помогут вам в работе», — сказала Дженнифер Мартин, тренер по малому бизнесу и владелица Zest Business Consulting.
Услуги по расчету заработной платы также предлагают независимые компании по расчету заработной платы. Прежде чем подписываться на услугу через собственное финансовое учреждение, сравните особенности программ, предлагаемых банком, с программами, предлагаемыми сторонними компаниями, — посоветовал Рохит Арора, генеральный директор Biz2Credit, онлайн-ресурса по кредитованию малого бизнеса. «В случае платежной ведомости, предлагаемой банком, нужно посмотреть, что происходит в случае нехватки средств», — сказал Арора. Обязательно сравните комиссию, взимаемую банками, с комиссиями, взимаемыми независимыми поставщиками услуг по расчету заработной платы, сказал Арора.
Интернет-банкинг
У вас должна быть возможность переводить деньги, оплачивать счета и вносить чеки со своего компьютера или телефона.
Вы можете сэкономить на банковских услугах, если выберете банк, работающий только в режиме онлайн, потому что комиссии часто ниже, поскольку у банка нет физического адреса.
Страхование от мошенничества
Одна из новых функций, появляющихся в банковских пакетах, — это страхование от мошенничества. «Страхование от мошенничества предоставляется кредитным учреждением для предотвращения любых потерь на текущем счете бизнеса из-за мошеннических транзакций», — сказал Арора.
Арора объяснил, что страхование от мошенничества важно для бизнес-текущих счетов, которые дают доступ к счету более чем одному человеку, особенно когда на счетах обычно выполняется несколько ежедневных транзакций.
«Важно иметь страховку от мошенничества, чтобы она не только предотвращала потерю денег из-за мошенничества, но и предотвращала возврат чеков поставщиками», — сказал он. «Это может привести к негативным высказываниям о кредите бизнеса».
Пенсионные счета и счета медицинских сбережений
Если вы думали о том, чтобы предложить своим сотрудникам пенсионные планы, такие как планы 401 (k) или пенсии, обращайтесь к своему банку не только своим страховым агентом, — сказал Мартин.
Все чаще банки предлагают настройку и обслуживание пенсионных счетов в качестве бонуса для своих бизнес-клиентов. Это привлекательный стимул при приеме на работу сотрудников.
«Пенсионные пособия могут быть отличным способом для вас более глубоко инвестировать в свой персонал и могут быть отличием от отличного соискателя, который выберет вас над вашими конкурентами», — сказал Мартин Business News Daily.
Если вы планируете предлагать своим сотрудникам медицинское страхование, использование собственного банка для внесения вкладов на медицинские сберегательные счета (HSA) для сотрудников упрощает этот процесс.Вы даже можете сэкономить на этом немного денег.
«Некоторые работодатели сэкономят деньги на налогах на заработную плату в результате внесения вкладов непосредственно на счет HSA сотрудника, 401 (k) или дополнительную программу страхования», — сказал Мартин.
Скидки на товары, связанные с бизнесом
Предложения по экономии денег от других компаний — это ценные бонусные функции, которые доступны в некоторых банковских пакетах для малого бизнеса.
Мартин отметил, что некоторые банки предлагают скидки на товары и услуги партнеров из-за огромного объема покупок клиентов банка.
Спросите у своего банка список компаний-партнеров, предлагающих скидки своим клиентам малого бизнеса. Типичные партнеры — отели, страховые компании, авиакомпании и магазины канцелярских товаров.
Контроль расходов сотрудников по кредитным картам компании
Один из рисков выпуска кредитных карт компании заключается в том, что сотрудники могут использовать их для некоммерческих расходов. Услуга, позволяющая владельцам малого бизнеса контролировать расходы на персонал, может снизить этот риск.
«Занятые работодатели обеспокоены тем, сколько или сколько их сотрудники тратят на свои корпоративные кредитные карты», — сказал Мартин.«Одной из новейших функций, добавленных к предложениям некоторых банков для владельцев малого бизнеса, является контроль платежей по картам Visa».
Эта функция позволяет владельцам малого бизнеса устанавливать ограничения на ежедневные расходы, дни и время транзакций, а также места или географические области, в которых можно использовать карты.
Банки регулярно предлагают новые возможности своим бизнес-клиентам. Следите за такими функциями, как доступ к группам сверстников, банковские блоги с полезным бизнес-контентом, бизнес-классы, учебные материалы и услуги финансового планирования.
Какой банк лучше для бизнеса?
Чтобы найти подходящий банк для вашего бизнеса, требуется некоторое исследование, но оно того стоит. Найдите банк, который назначает бизнес-банкира на ваш счет и предлагает полный набор продуктов и услуг для бизнес-банкинга, включая бизнес-счета и счета денежного рынка, онлайн-банкинг, комплексные решения для расчета заработной платы, бизнес-кредитные карты и страхование от мошенничества.
Дополнительный репортаж Сариты Харбор, автора Business News Daily.
Бизнес-банкинг: счета, кредитные карты и ссуды
Банковские продукты и услуги подлежат одобрению банка и кредита. BMO Harris Bank N.A. Член FDIC .
Уведомление для клиентов
Чтобы помочь правительству в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, федеральный закон (Закон о патриотизме США (раздел III Pub.
L. 107 56, подписанный 26 октября 2001 г.) требует от всех финансовых организаций для получения, проверки и записи информации, идентифицирующей каждого человека, открывающего учетную запись.Когда вы открываете учетную запись, мы запрашиваем ваше имя, адрес, дату рождения и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать вас. Мы также можем попросить вас предоставить копию ваших водительских прав или других документов, удостоверяющих личность. Для каждого предприятия или юридического лица, открывающего счет, мы будем запрашивать ваше имя, адрес и другую информацию, которая позволит нам идентифицировать юридическое лицо. Мы также можем попросить вас предоставить копию свидетельства о регистрации (или аналогичного документа) или других документов, удостоверяющих личность.Информация, которую вы предоставляете в этой форме, может быть использована для проверки кредитоспособности и подтверждения вашей личности с использованием внутренних источников и сторонних поставщиков. Если запрошенная информация не будет предоставлена в течение 30 календарных дней, счет будет закрыт.
Сторонние веб-сайты могут иметь политику конфиденциальности и безопасности, отличную от BMO Harris. Ссылки на другие веб-сайты не означают одобрения или одобрения таких веб-сайтов. Пожалуйста, ознакомьтесь с политикой конфиденциальности и безопасности веб-сайтов, на которые можно перейти по ссылкам с веб-сайтов BMO Harris.
BMO Harris Premier Services представляет собой комбинированный сервисный подход BMO Harris Financial Advisors и BMO Harris Bank, каждый из которых является частью финансовой группы BMO.
Ценные бумаги, инвестиционные консультационные услуги и страховые продукты предлагаются через BMO Harris Financial Advisors, Inc. Член FINRA / SIPC . SEC — зарегистрированный инвестиционный консультант. BMO Harris Financial Advisors, Inc.
и BMO Harris Bank N.A. являются дочерними компаниями. Предлагаемые ценные бумаги и страховые продукты: не депозит — не застрахованный fdic или любым федеральным правительственным агентством — не гарантированным ни одним банком — может потерять ценность.
Эта информация не предназначена для налоговых или юридических консультаций. Эта информация не может быть использована ни одним налогоплательщиком для избежания налоговых штрафов, которые могут быть наложены на налогоплательщика. Эта информация используется для поддержки продвижения или маркетинга обсуждаемых здесь стратегий планирования.BMO Harris Bank N.A. и его аффилированные лица не предоставляют клиентам юридических или налоговых консультаций. Вам следует обсудить свои конкретные обстоятельства со своими независимыми юридическими и налоговыми консультантами.
Лучший онлайн-банкинг для бизнеса на 2021 год
Мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору, а не какому-либо банку, и не были рассмотрены, одобрены или иным образом подтверждены ни одной из этих организаций.
Хотите сразу перейти к ответу? Лучшие банковские онлайн-счета для бизнеса поступают в Novo Bank или NorthOne.
Что делает банк отличным для деловых целей?
Хороший банк должен иметь возможности онлайн-банкинга. Существуют только онлайн-банки, а также физические отделения, предлагающие услуги онлайн-банкинга.
Несмотря на то, что сегодня у большинства банков есть какой-то онлайн-портал, не все они одинаковы.
Лучшие текущие бизнес-счета имеют десятки онлайн-функций, таких как мобильные депозиты, электронная оплата счетов и предупреждения о мошенничестве.
Вам также необходимо рассмотреть другие банковские продукты, к которым вы можете получить доступ в Интернете.Это включает в себя такие вещи, как сберегательные счета для предприятий, торговые услуги, кредитные карты и ссуды для малого бизнеса.
Независимо от того, управляете ли вы стартапом или крупной корпорацией с многомиллионными доходами, я покажу вам лучшие решения для онлайн-банкинга, соответствующие вашим потребностям.
Топ 8 банковских счетов для онлайн-бизнеса на 2021 год
Сегодня на рынке представлены сотни различных банковских онлайн-счетов. Но это лучшие из них, которые я рекомендую:
- Novo — Лучший онлайн-банкинг для фрилансеров и предпринимателей
- NorthOne — Лучший для полностью мобильного банковского обслуживания бизнеса
- LendingClub Bank — Лучший онлайн-банкинг для растущего бизнеса с большим количеством транзакций
- Axos Bank — Лучший бизнес-банкинг, которым вы также можете обращаться со своими сотрудниками
- Chase Business Complete Banking SM — Лучшее для тех, кому также нужны личные банковские услуги
- Mercury — Лучший онлайн-банкинг для стартапов и предприятий электронной коммерции
- BlueVine — Лучшее для новых предприятий для хранения (и роста) наличных средств
- BankProv — Лучший выбор вариантов проверки с полным страхованием вкладов
Я выделю тип предлагаемых онлайн-счетов, цены, льготы и другие возможности онлайн-банкинга решения для каждого из них ниже.
Лучшие обзоры интернет-банкинга для бизнеса
# 1 — Novo — Лучшее для фрилансеров и предпринимателей
- Без ежемесячной платы
- Возмещение комиссии за банкомат
- Без минимального остатка
- Интеграция со сторонним программным обеспечением
Novo — наш лучший выбор для фрилансеров, предпринимателей и владельцев малого бизнеса всех мастей.
Это потому, что они предлагают отличные решения для онлайн-банкинга с функциями и инструментами, которые помогают предпринимателям развивать и поддерживать свой бизнес.
Вот обзор основных функций и преимуществ этого интернет-банка:
- Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание
- Возврат средств во всех банкоматах
- Бесплатные входящие и исходящие переводы ACH
- Бесплатные переводы внутри страны и за границу
- Бесплатные банковские чеки по почте
- Нет требований к минимальному балансу
Причина, по которой мы любим их среди предпринимателей, — это благодаря широкому спектру интеграций, которые помогут интегрировать Novo в текущую инфраструктуру вашего бизнеса.
Включает интеграцию с Quickbooks и Xero для ваших бухгалтерских и бухгалтерских нужд; Zapier для вашей CRM, электронной почты или маркетинга; Shopify, если у вас есть электронная коммерция; Полоса для обработки платежей; и более.
Вы также получите скидки на такие бизнес-инструменты, как HubSpot, Salesforce, Zendesk, Google Cloud и Stripe.
Novo даже предлагает отличное мобильное приложение, которое позволяет вам выполнять все банковские операции с вашего телефона.
Чтобы подать заявку на открытие коммерческого банковского счета в сети Novo, требуется менее десяти минут.Минимальная сумма для открытия одного банковского счета составляет 50 долларов, но это чертовски мало по сравнению с другими банковскими счетами.
В целом, Novo — это простой онлайн-банк для владельцев бизнеса, ищущих простоты. Но ему не хватает других банковских инструментов, кроме текущего счета.
# 2 — NorthOne — Лучшее для полностью мобильного банкинга для бизнеса
- Полностью мобильный банкинг
- Широкий спектр интеграций программного обеспечения
- Подайте заявку в течение минут
- Фиксированная плата в размере 10 долларов США в месяц
Современный бизнес — это 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.
Вы не можете ждать «часы банкира», чтобы решить возникающие проблемы. Именно об этом и идет речь в NorthOne.
Все можно сделать через мобильный веб-портал NorthOne или мобильное приложение. Отправляйте платежи ACH или банковским переводом, вносите чеки с помощью камеры телефона, создавайте и отправляйте счета с помощью отдельного бесплатного приложения NorthOne и даже управляйте деньгами, маркируя средства с помощью функции конвертов.
Владельцы малого бизнеса, стартапы, фрилансеры и люди с несколькими независимыми потоками доходов — все ощутят преимущества безотказного банковского обслуживания NorthOne.
Вы также получаете дебетовую карту Mastercard NorthOne для покупок и снятия средств в банкоматах. Вы также можете заморозить утерянные карты и заказать новые через мобильное приложение.
NorthOne также легко интегрируется с широким спектром другого программного обеспечения. От инструментов бухгалтерского учета, таких как QuickBooks и платежных систем, таких как PayPal и Stripe, до тех областей, где ведется ваш бизнес, таких как Amazon, Shopify или даже Etsy — вы можете быть уверены, что не возникнет никаких проблем с включением NorthOne в набор технологий, которые вы бизнес продолжается.
Цены на бизнес-банкинг NorthOne фантастически просты. Это всего 10 долларов в месяц без каких-либо дополнительных комиссий за депозиты, покупки, интеграцию или платежи через ACH. Единственное, о чем следует знать, — это плата в размере 15 долларов США за отправку или получение банковского перевода внутри страны. Вот и все — кроме этого, стабильные 10 долларов в месяц без сюрпризов.
Если вы представитель малого бизнеса или владелец, чей спасательный круг — это телефон, куда бы вы ни пошли, NorthOne — это современное решение для банковского обслуживания бизнеса.
# 3 — LendingClub Bank — лучший для растущего бизнеса с тоннами транзакций
- Безлимитные транзакции
- Нет минимального остатка
- 0,75% APY для $ 5 000 + остаток
- Подайте заявку онлайн за 10 минут
LendingClub Bank предлагает четыре разновидности банковских решений, поэтому они являются фантастическим решением для масштабирования и роста вашего бизнеса.
Четыре счета, которые они предлагают, — это индивидуальная проверка, проверка взаимоотношений, проверка анализа счета и проверка интересов.
Последние три созданы для крупных и крупных организаций, поэтому мы сосредоточимся на их аккаунте Tailored Checking, поскольку он лучше всего подходит для подавляющего большинства крупных, но все же малых предприятий.
Хорошо иметь в виду, что их предложения высшей лиги есть на тот случай, если ваша компания начнет расти до действительно .
Индивидуальные текущие счета включают:
- Неограниченные транзакции
- 0,75% APY для остатков свыше 5000 долларов
- Ежемесячная плата в размере 10 долларов США (без учета остатков на счете более 5000 долларов США)
- Нет требований к минимальному балансу (100 долларов США для открытия)
- Бесплатная сеть банкоматов по всему миру
Что нам нравится в этом bank, прежде всего, это их разрешение на неограниченное количество транзакций.
Большинство банков требуют, чтобы вы платили некоторую комиссию после определенного количества транзакций каждый месяц.
Например, банк Axos позволяет вам проводить только 200 транзакций в месяц, прежде чем вам нужно будет начать платить комиссию в размере 0,30 доллара за транзакцию. Некоторые банки даже взимают до 25 долларов за транзакцию! Это может быстро сказаться на многих компаниях.
Не радиус. Они позволят вам бегать столько, сколько вам нужно, не наказывая за это. Это отлично подходит для предприятий, которые ежемесячно обрабатывают большой объем транзакций, или для предприятий, приоритетом которых является высокооктановый рост.
Tailored Checking также включает возврат 1% + кэшбэка при онлайн-транзакциях и кредитных транзакциях на основе подписи, совершенных с помощью вашей дебетовой карты.
Также стоит отметить, что они будут давать вам 0,75% годовых при балансе более 5000 долларов США. Хотя легко указать на BlueVine и сказать, что их 1% лучше, на самом деле это более прибыльно для крупного бизнеса, поскольку Radius не ограничивает их требования к балансу для процентов.
Это означает, что у вас может быть 5 000 или 1 000 000 долларов на их текущем счете, и вы все равно будете зарабатывать 0.75% APY.
Одним из потенциальных недостатков является то, что для открытия им требуется ежемесячная плата в размере 10 долларов США и 100 долларов США. Однако ежемесячная плата за обслуживание не взимается, если ваш баланс превышает 5000 долларов.
Вы можете подать заявку онлайн менее чем за десять минут, не загружая никаких документов. Если это звучит как правильное решение для вашего бизнеса, подайте заявку в LendingClub Bank сегодня.
# 4 — Axos Bank — Лучшее отношение к своим сотрудникам
- Отличные текущие счета для бизнеса
- Минимум 100 долларов для открытия
- Отличные торговые услуги
- Без ежемесячной платы за обслуживание
Axos Bank предлагает набор отличных банковских решений для ваших нужд, включая проверку бизнеса, проверку процентов, сбережения, компакт-диски и CDAR.
На первый взгляд их аккаунты не особо выделяются — пока вы не посмотрите на предложения , после вы получите аккаунт.
Их продукт Workplace Banking — одно из выдающихся предложений.
Эта услуга позволяет предоставлять банковские решения всем вашим сотрудникам. Вы сможете предоставить им бесплатные текущие счета Axos с возмещением комиссии через банкомат и низкими процентными ставками по жилищным, автомобильным и личным кредитам.
Они также предоставят вашему бизнесу портал финансовой грамотности, который включает около 200 руководств и видео, которые помогут вашим сотрудникам добиться финансового успеха.
Предложение вашим сотрудникам, которые могут работать в разных компаниях, — это универсальное преимущество. Будь то доступ к контрольным счетам без стресса, доступ к вариантам ссуды выше среднего или просто инструменты, позволяющие лучше управлять собственными деньгами, такое преимущество имеет большое значение для помощи в найме и удержании лучших талантов в вашей организации.
.
Что касается специфики их учетной записи, вот несколько ключевых предложений их учетной записи Business Interest Checking:
- Заработайте до 0.81% APY
- Минимальный начальный депозит 100 долларов
- Не платите ежемесячную плату за обслуживание при среднем дневном балансе не менее 5000 долларов
- Неограниченное возмещение комиссии за внутренний банкомат
- До 50 бесплатных предметов в месяц, в дальнейшем 0,50 доллара за каждую (включая дебет, кредит и депонированные предметы)
- До 60 предметов в месяц для удаленного депозита в любом месте (включая ежемесячное ограничение на обработку каждого предмета)
- Без ежегодных сборов
Это хороший выбор, если вам нужен надежный набор вариантов бизнес-банкинга и способ помочь вашим сотрудникам с их банковскими потребностями.
Вы можете подать заявку онлайн уже сегодня на сайте Axos Bank.
# 5 — Mercury — Лучший онлайн-банкинг для стартапов и предприятий электронной коммерции
- Нет овердрафта или ежемесячных сборов
- Нет требований к минимальному балансу
- Нерезиденты США могут подать заявку
- 100% онлайн-банкинг
Mercury — мой лучший выбор для стартапов и небольших предприятий электронной коммерции.
Он предоставляет застрахованные FDIC банковские счета в США глобальным компаниям.
В Mercury Bank вы можете создавать виртуальные дебетовые карты и отслеживать свои денежные потоки. Вы также можете легко управлять интеграцией Shopify, Stripe, Amazon и PayPal.
Mercury Bank также предлагает нулевую ежемесячную комиссию и нулевые требования к минимальному балансу наряду с другими ключевыми предложениями.
- Нулевые комиссии для клиентов Чайной комнаты
- 100% онлайн-банкинг, никогда больше не заходите в отделение банка
- Зарегистрируйтесь за считанные минуты из любой точки мира (нерезиденты США приветствуются)
- Создайте текущие и сберегательные счета
- Создавайте виртуальные и физические дебетовые карты
- Легко связывайтесь с Stripe, Paypal, Shopify, Amazon и другими платежными процессорами
- Интегрируйте с Pilot, Xero, Quickbooks и т. Д.
- Интуитивно понятные платежи (банковский перевод, чек, ACH)
- Операции с возможностью поиска
- Пользовательские разрешения
Начните с открытия учетной записи Mercury сегодня бесплатно.
# 6 — Chase Business Complete Banking
SM — Лучшая онлайн-проверка для предприятий любого размера- 16 000 банкоматов и более 4 700 отделений
- Заработайте 300 долларов, открыв текущий счет для бизнеса
- Неограниченные депозиты
- Очень масштабируемые
Банковский счет Chase Business Complete Banking — отличный выбор для тех, кому нужен как онлайн, так и личный банк.
Например, если ваш бизнес часто работает с наличными или международной валютой, Chase может быть вам полезен, потому что вы можете обратиться к кассиру, чтобы помочь вам.
Да, у других банков есть онлайн-магазины и физические отделения, но никто не может сравниться с предложениями счетов Chase.
Они предлагают одни из лучших преимуществ и функций в банковской сфере.
Вот краткий обзор Chase Business Complete Banking, который можно открыть и управлять в Интернете:
- Заработайте 300 долларов, открыв новый счет Chase Business Complete Checking.
Для нового бизнеса Chase, проверяющего клиентов с соответствующими действиями. - Дополнительные способы отказа от комиссии. Множество вариантов отказа от ежемесячной платы за обслуживание, включая поддержание минимального дневного баланса или покупок на вашей кредитной карте Chase Ink ® Business
- Встроенный прием карт. Принимайте платежи по картам в любое время и в любой точке США и получайте прозрачные цены с Chase QuickAccept SM
- Внесение депозитов в тот же день с QuickAccept SM . Освободите наличные деньги, необходимые для развития вашего бизнеса, с помощью депозитов в тот же день без дополнительных затрат.
- Оповещения, которые помогут вам быть в курсе активности в учетной записи.
- Простое управление счетом через онлайн-приложение Chase Business и приложение Chase Mobile ® .
- Неограниченные электронные депозиты, ACH и Chase Quick Deposit SM .
- Удобный доступ к 16 000 банкоматов и более чем 4700 отделениям.
Для нового бизнеса Chase, проверяющего клиентов с соответствующими действиями.
Хотя существуют комиссии, они дают вам несколько способов отказаться от ежемесячной платы за обслуживание, например, поддержание минимального дневного баланса или совершение покупок с помощью кредитной карты Chase Ink Business.
В дополнение к текущим счетам, Chase также предлагает одни из лучших бизнес-кредитных карт на рынке сегодня. Вы также получите выгоду от торговых услуг и решений по кредитованию бизнеса в Интернете, если они вам понадобятся.
В целом, если вы ищете хороший опыт онлайн-банкинга, дополненный личным физическим адресом, трудно найти лучший сервис, чем Chase.
# 7 — BlueVine — Лучшее для нового бизнеса, позволяющего сохранить (и приумножить) наличные
- 1% APY
- Без ежемесячной комиссии или минимального депозита
- Неограниченное количество транзакций для проверки
- Поддержка в реальном времени
BlueVine — это сервис онлайн-банкинга, специально созданный для начинающих владельцев малого бизнеса.
Их проверка бизнеса — одна из лучших, которые мы когда-либо видели на рынке. Фактически, это принесло им место в нашем списке лучших текущих бизнес-счетов.
Без ежемесячных комиссий, без минимальных депозитов и без комиссии за «недостаточные средства», это решение, удобное для владельцев малого бизнеса, которые хотят сэкономить деньги и избежать обмана со стороны своих банков.
Они также предлагают полный 1% годовых для владельцев счетов на вашем балансе до 100 000 долларов США. Это более чем в 20 раз превышает средний показатель по стране! Если вы — владелец бизнеса, который хочет, чтобы ваши деньги не уменьшались из-за комиссионных — и чтобы они росли по мере поступления в ваш аккаунт, — это отличный вариант для вас.
У них также есть сеть банкоматов из 38 000 человек, на которую вы можете рассчитывать. Обратной стороной является то, что если рядом с вами в сети нет банкомата, вам придется заплатить комиссию за банкомат.
Они предлагают три типа бизнес-кредитов:
- Кредитная линия
- Срочная ссуда
- Факторинг счетов
Вы можете получить одобрение на получение ссуды в течение нескольких минут с процентной ставкой от 4,8%.
Приложения также не влияют на ваш кредитный рейтинг. Они будут проверять ваш счет только после того, как вы примете кредитное предложение.
В целом, я настоятельно рекомендую BlueVine любому владельцу малого бизнеса, желающему получить ссуду или открыть текущий счет для бизнеса. С 1% APY на балансе 100000 долларов или меньше, он идеально подходит для новых владельцев, которым нужен надежный текущий счет.
# 8 — BankProv — лучший выбор вариантов проверки с полным страхованием вкладов
- Защита депозитов FDIC и DIF
- Индивидуальные решения для отраслей
- Широкий спектр планов
- Отсутствие ежемесячной платы на базовом плане
Это то, что мы считаем само собой разумеющимся: когда вы кладете деньги на свой счет, вы не ожидаете, что что-то пойдет не так.И при проверке бизнеса вы никогда не захотите иметь дело с головной болью и процессом разрешения проблем, если что-то пойдет не так с вашими депозитами.
Владельцы бизнес-счетов BankProv застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов, но они также являются Фондом страхования вкладчиков (DIF), защищенным на каждый пенни сверх этого.
Это то, что предлагают немногие другие текущие онлайн-счета для бизнеса. Все банки-члены DIF застрахованы FDIC, но не обязательно наоборот.
Что это значит для вас? Каждый депозит, который вы делаете на расчетный счет для бизнеса в BankProv, полностью застрахован, несмотря ни на что.
Вы не собираетесь ограничивать ликвидный капитал своего бизнеса на уровне 250 000 долларов. Вы занимаетесь бизнесом, чтобы зарабатывать серьезные деньги. Итак, зачем выбирать банк, который не может защитить вас, когда ваш счет превысит четверть миллиона долларов?
А если вы стартап и серьезно занимаетесь фандрайзингом, это делает страхование DIF BankProv еще более важным. Вы можете обеспечить капитал, чтобы увеличить свой банковский счет намного выше 250 000 долларов и не беспокоиться о защите вкладов, сделанных после.
BankProv предлагает ряд преимуществ, которые понравятся предпринимателям и владельцам малого и среднего бизнеса в новых областях, таких как финансовые технологии (включая криптовалюту) и инициативы по экологически чистой энергии.
BankProv предлагает пять пакетов бизнес-проверки для работы с предприятиями различного размера.
Уровни Classic Business и Small Business не имеют требований к минимальному депозиту, при этом на первом уровне не требуется ежемесячная плата и до 50 бесплатно депонируемых элементов (например, чеки и денежные переводы).
За проверкудля малого бизнеса взимается ежемесячная плата в размере 50 долларов США, но при этом можно бесплатно сдавать неограниченное количество предметов. Вы также можете уменьшить ежемесячную плату вдвое или полностью отказаться от нее, сохранив баланс в размере 100 000 или 250 000 долларов соответственно.
BankProv также предлагает три плана с более высоким октановым числом для крупных организаций с минимальными требованиями к депозиту в размере 25 000 долларов США, 500 000 долларов США и более 1 миллиона долларов США.
Каждый из них открывает более широкие преимущества, такие как бесплатные входящие банковские переводы, отчетность по корпоративным данным (доступна только в двух планах высшего уровня) и более высокие пороговые значения для бесплатных платежей ACH.
Если вы хотите без проблем преодолеть отметку в четверть миллиона, выбирайте BankProv. Они защитят все ваши вклады и предоставят опыт в отрасли, в которой вы стремитесь доминировать.
Как найти для вас лучший счет в онлайн-банке для бизнеса
Не все интернет-банки в нашем списке будут жизнеспособным решением для вашего бизнеса. Вам нужно будет сузить круг вариантов на основе определенных факторов, но какие?
Ниже приведены факторы, которые, по нашему мнению, являются наиболее важными, которые следует учитывать при выборе интернет-банка для вашего бизнеса. Это методика, которую мы использовали здесь, в Quick Sprout, для определения этого списка — и теперь вы можете использовать ее для своих банковских нужд.
Требования к комиссиям и остаткам
Ежемесячная комиссия и требования к минимальному балансу являются обычным явлением, когда речь идет о банковских счетах для предприятий.
Некоторые банки предлагают счета без комиссии, в то время как другие позволяют отказаться от ежемесячной платы, поддерживая минимальный дневной баланс.
В отличие от личных текущих счетов, бизнес-счета обычно имеют ежемесячные лимиты транзакций (подробнее о них позже). Возможно, вам придется заплатить комиссию, если вы превысите эти ограничения.И сборы могут увеличиться, если вы не будете осторожны, особенно после того, как вы перестанете действовать по акционным ценам, предлагаемым некоторыми банками.
Наше предложение: по возможности найдите хороший онлайн-банк, который не взимает ежемесячных комиссий или комиссий за «недостаточность средств».
Например, BlueVine — отличный банк, который стоит выбрать, если вы хотите сэкономить как можно больше денег с помощью своего бизнес-банкинга.
Они не взимают никаких комиссий и не требуют минимальных депозитов.
Novo и Axos — еще несколько отличных банков, которые не требуют ежемесячной платы за обслуживание.
Некоторые банки требуют поддержания минимального остатка на вашем счете, иначе они взимают с вас комиссию. Чейз — хороший тому пример. Хотя они взимают ежемесячную плату, они отказываются от нее с минимальным дневным балансом.
Минимальный остаток обычно не является большой проблемой, поскольку в большинстве случаев он довольно низкий. Но, тем не менее, это необходимо учитывать при рассмотрении банков, особенно если вы новичок.
Процентные ставки
Годовая процентная доходность (APY) — еще один фактор, который следует учитывать при выборе интернет-банка для бизнеса.Это то, сколько процентов будет начисляться на ваш счет за деньги, которые вы там сидите.
Некоторые банки предлагают более высокий APY, чем другие. BlueVine, например, предлагает 1% на ваш баланс до 100 000 долларов.
Это может показаться не очень большим, но на самом деле это , более чем в 20 раз выше, чем в среднем по стране (на FDIC).
Это может означать, что вы пассивно зарабатываете на несколько сотен долларов больше каждый год.
Хотя процентные ставки должны играть важную роль при поиске в онлайн-банке для бизнеса, мы рекомендуем одну вещь: не гоняться за рейтингами.Это означает, что не делайте процентные ставки САМЫМ ВАЖНЫМ фактором, влияющим на выбор вашего банка.
Это очень легко сделать, когда банки устанавливают впечатляющие процентные ставки. Но вы должны помнить, что процентные ставки — это только один ингредиент в большом рецепте хорошего коммерческого банка.
Лимиты транзакций
Многие коммерческие банки устанавливают лимиты транзакций для своих текущих счетов. Если вы превысите этот лимит, вам, возможно, придется заплатить до 0,50 доллара за транзакцию.Банки делают это, потому что им нужны деньги в резерве для удовлетворения всех потребностей своих клиентов.
Например, Axos Financial предоставляет 200 бесплатных транзакций в месяц. Если вы превысите эту сумму, они будут взимать с вас до 0,30 доллара за транзакцию.
Это потенциально может увеличиться в течение года, особенно если ваш бизнес требует частых транзакций.
Если вы крупная компания, вам потребуются более высокие лимиты транзакций, так как вы будете проводить больше переводов, снятия средств и депозитов.Вы должны быть в курсе комиссий, связанных с интенсивным использованием, и должны следить за лимитами, которые каждый банковский провайдер дает вам вместе со своими APY.
К счастью, такие банки, как BlueVine и LendingClub Bank, позволяют выполнять неограниченное количество транзакций в месяц без каких-либо дополнительных затрат для вас.
Индивидуальные решения и поддержка
Структура вашей организации и отрасль, в которой она работает, будут иметь большое значение для банковского партнера, который вам подходит.
Некоторые учетные записи онлайн-банкинга предназначены для стартапов, индивидуальных предпринимателей и фрилансеров.Некоторые из них, например LendingClub Bank, предлагают предложения специально для таких отраслей, как некоммерческие организации.
Novo нацелен на предпринимателей и фрилансеров всех мастей благодаря удобной интеграции программного обеспечения с Quickbooks и Stripe, а также их персонализированным банковским услугам. Радио предлагает услуги условного депонирования на случай, если вашему бизнесу потребуется более интенсивное распределение денег.
Square — отличный сервис, к которому можно обратиться, если вы ищете практические торговые услуги, такие как POS-система.
Если вас интересуют ссуды для малого бизнеса или ссуды на недвижимость, вам будет интересно узнать, что предлагают разные банки в этом же направлении.
Доступность для личного банковского обслуживания
Это не главное препятствие для сделки, поэтому оно стоит в списке методологий на последнем месте.
Однако мы понимаем, что для некоторых читателей может быть очень важно иметь банк, в который они действительно могут обратиться.
Хотя онлайн-банкинг предлагает широкий спектр преимуществ, у физических банков есть и свои плюсы.В обычных магазинах вам будет намного проще вносить и снимать наличные. Вы также сможете поговорить с реальным человеком о своих потребностях и проблемах.
Если ваша компания много работает с международной валютой, вам обязательно понадобится личный банк, в который можно будет обменять валюту по справедливому курсу.
Компании, предлагающие налоговые рекомендации, — еще одна компания, которой, возможно, придется опираться на обычные филиалы из-за наличия всех необходимых квитанций, счетов-фактур и документации.
Chase является очевидным преимуществом в этом отношении, поскольку имеет более 5000 физических местоположений в Соединенных Штатах. Просто убедитесь, что в вашем районе есть филиал, если это важно для вас.
Для вас также может быть важно наличие большого количества банкоматов, из которых вы можете выбирать без дополнительных комиссий.
Посмотрите, предлагает ли банк, который вы исследуете, широкую сеть банкоматов в вашем районе, или они возмещают вам комиссию за банкомат.
Заключение
Вот восемь лучших решений для онлайн-банкинга для бизнеса, представленных сегодня на рынке:
- Novo — Простой расчетный онлайн-счет для бизнеса без скрытых комиссий.
- NorthOne — Лучшее решение для полностью мобильного банковского обслуживания бизнеса
- LendingClub Bank — Лучшее решение для онлайн-банкинга для растущего бизнеса.
- Axos Bank — Эксклюзивный онлайн-банк с решениями для проверки процентных ставок.
- Chase Business Complete Banking SM — Лучшие текущие онлайн-счета для предприятий любого размера.
- Mercury — Лучший онлайн-банкинг для стартапов и предприятий электронной коммерции
- BlueVine — Лучший онлайн-банкинг для малого бизнеса и кредитов
- BankProv — Лучший выбор вариантов проверки с полным страхованием вкладов
Я специально включил банки для всех видов бизнеса здесь.
Я знаю, что вы можете найти в этом списке то, что ищете, от фрилансеров до предприятий и всего остального.
Банковское дело для малого бизнеса | Денежные советы для владельцев малого бизнеса
Прежде чем вы сможете начать принимать заказы от клиентов, платить поставщикам и отслеживать свою прибыль и расходы, вам понадобится система для управления деньгами вашей компании. Установив отношения с вашим местным банком, вы можете помочь своему малому бизнесу получить ряд преимуществ, которые поддержат вашу деятельность и улучшат ваше финансовое управление.
Когда ваш малый бизнес только начинается, небольшие финансовые решения могут иметь серьезные последствия. Вот как лучше использовать ваш банк как ресурс для вашего бизнеса.
1. Откройте специальный текущий банковский счет для малого бизнеса Индивидуальные предприниматели могут обойтись без банковского счета для бизнеса, но это может быть рискованно. Личные и деловые деньги могут смешиваться, и бухгалтерский учет может стать проблемой.
Этих финансовых конфликтов легко избежать.Многие банки предлагают малому бизнесу чековые и сберегательные счета с низкими комиссиями или без комиссии, обеспечивая доступный способ управлять своими деньгами и поддерживать транзакции и остатки на счетах в порядке. Для бизнеса, который только начинает развиваться, низкая стоимость этого счета стоит всех предлагаемых преимуществ, таких как простота управления деньгами и установление отношений с банком.
2. Перед открытием банковского счета для малого бизнеса ознакомьтесь с тарифами.Перед тем, как открыть банковский счет для бизнеса, всегда читайте полный график комиссий.Некоторые учетные записи будут поставляться с фиксированной комиссией, тогда как другие будут взимать небольшую комиссию за различные типы транзакций.
Если вы генерируете большой объем транзакций, скорее всего, вам придется платить какие-то комиссии. Вы не хотите, чтобы эти расходы сбивали вас с толку, поэтому изучите информацию, прежде чем регистрироваться.
Большинство банков также предлагают услуги по оплате счетов, чтобы упростить процесс оплаты поставщикам, подрядчикам и другим третьим сторонам.Бухгалтеры могут использовать это для управления исходящими платежами по различным счетам, а также арендной платой, коммунальными услугами и другими услугами.
Эти услуги обычно доступны в режиме онлайн, что избавляет вас от необходимости обращаться в физический банк и / или использовать бухгалтерскую службу для сокращения чеков. Если вы совершаете повторные платежи поставщикам или другим третьим лицам, их информацию можно сохранить, чтобы ускорить платежи в будущем.
4. Используйте онлайн-банкинг для малого бизнеса, чтобы предоставить доступ к счетам другим сотрудникам Имея множество банковских счетов для предприятий, вы можете создать несколько профилей, чтобы предоставить разным пользователям доступ с разными разрешениями.
Некоторые пользователи могут просматривать историю транзакций, но не могут делать депозиты или снимать средства. Другие могут иметь полный доступ к управлению финансами вашей компании.
Этот подготовленный подход к бизнес-банкингу упрощает обмен финансовой информацией, не создавая дополнительных рисков из-за ненужных разрешений для банковских операций.
5. Построить лучшие банковские отношения, овладев «5 Cs»Если вы устанавливаете деловые отношения с банком, вы, вероятно, ожидаете, что в какой-то момент в будущем вы захотите открыть линию или кредит или взять бизнес-ссуду.Открытие счета и поддержание его хорошей репутации — отличные первые шаги, но есть и другие вещи, которые вы можете сделать, чтобы позиционировать себя как сильного кандидата на кредитование. Одна из этих вещей — овладение 5 кредитными баллами:
.- Персонаж: Ваша общая надежность с точки зрения банка или кредитного союза
- Вместимость / денежный поток: Ваше финансовое положение и ваша способность погасить любую потенциальную ссуду
- Капитал: Сумма, которую вы или другие лица лично инвестировали в компанию (финансовые учреждения более охотно вкладывают средства в бизнес, когда другие заинтересованные стороны имеют финансовую долю)
- Условия: Стратегия вашей компании по преодолению трудностей и поиску пути к успеху даже в условиях неподконтрольных вам рыночных факторов
- Обеспечение: Активы, которые банк может запросить, если кредит не может быть возвращен
