Расчетный счет банка юникредит: Открытие счета

Содержание

Открыть расчетный счет в ЮниКредит Банке для ООО и ИП тарифы РКО на 14.10.2021

РКО в «ЮниКредит Банке» — это комплекс полезных инструментов, доступных ИП и ООО, которые стремятся к развитию и расширению собственного дела. Финансовая организация готова сотрудничать с фирмами разного уровня, она оказывает услуги по открытию РС, валютному контролю и т. д. Подход к клиентам индивидуален, а значит, каждый из них чувствует себя комфортно и беспрестанно развивается.

Как открыть РКО в Юникредит банке?

Клиентам предлагаются различные тарифные планы, отличающиеся по стоимости, доступным функциям, комиссионным сборам и лимитам. Существуют также максимальные тарифы, где на остаток начисляется порядка 5% (точную цифру необходимо узнавать непосредственно при заключении сделки).

Перейти на официальный портал UniCredit Bank.
Подать соответствующий запрос.
Принести документацию и проставить подпись в заключенном соглашении.

Дополнительные услуги есть в РКО в Юникредит банке

В состав расчетно-кассового обслуживания от описываемой ФО входит ряд полезных опций. Стоит выделить основные пункты:

валютный контроль. Сотрудники консультируют потребителей услуг в соответствии с действующим законодательством, проверяют, правильно ли заполнены документы, передают бумаги и информацию о статусе поступившей выручки;
инкассация клиентских точек для ведения бизнеса, вывоз наличных средств, зачисление денег на РС фирмы. Все платежи сверяются автоматически, тарифы гибки, а уровень обслуживания крайне высок;
предоставление выписок, отчетных бумаг. Они направляются стандартными способами или по СВИФТ-каналам;
ведение счета, управление финансами. Аккаунты в банке можно открыть в разных валютах;
автоматическая идентификация платежных операций. Финансовая организация открывает несколько счетов и прикрепляет их к основному, принадлежащему клиенту. Каждый электронный аккаунт имеет собственный идентификационный номер. Реквизиты можно использовать для работы с разными партнерами;
кассовое обслуживание. Действует в рамках стандартного операционного дня, деньги зачисляются в любом банковском отделении, сама опция используется с выдачей наличных в пачке Госзнака.

Существующие в ФО тарифные планы периодически пересматриваются. Помимо этого, предпринимателям доступно несколько пакетов, при выборе которых учитываются особенности бизнеса и направление деятельности.

Как раз для того, чтобы соискатели могли выбирать самые выгодные продукты и не допускать ошибок, создан сайт Banki.ru. Здесь пользователи изучают условия по тем программам, которые подобраны системой на основе их предпочтений и указанных параметров. Сравнение характеристик осуществляется быстро и удобно, поэтому каждый посетитель портала выберет подходящий тариф, а потом тут же сможет открыть счет онлайн.

Все предложения, отображенные на данной странице являются лучшими или выгодными исключительно по мнению экспертов Банки. ру.

Открытие банковских счетов в UniCredit Bank (Чехия)

Преимущества открытия счета в UniCredit Bank

Респектабельный банк, входящий в международную сеть
Возможно открытие счета без выезда, по доверенности
Платежи в долларах без ограничений
Банк лоялен к платежам и не придирчив

Страна: Чехия

Центральный офис: Прага

История:

Не секрет, что крупные «акулы» водятся не только в шоу-бизнесе, но и в сфере банковских услуг. Одной из таких «рыб» можно по праву назвать UniCredit Bank. Этот банк, в какой бы стране он не находился, неизменно является дочерним воплощением холдинга UniCredit Group, сильнейшего игрока на мировом экономическом поле.

UniCredit Group является одной из крупнейших финансовых организаций в Европе. Размах ее поистине впечатляет: географически компания охватывает более 20 стран, в которых успешно предоставляет всевозможные банковские услуги клиентам любой категории. Филиальная сеть UniCredit Group насчитывает более 9,5 тысяч отделений, а сумма совокупных активов организации колеблется на уровне отметки в 1 трлн. EUR.

Как утверждают некоторые источники, свое начало UniCredit Group берет с Rolo Banca – ломбарда, существовавшего в 1473 году в Болонье, небольшом городе на севере Италии. Как бы то ни было, крупнейшая финансовая компания UniCredit Group, какой мы знаем её сейчас, была создана столетиями позже – в 1998 году. Современный холдинг UniCredit Group – это мозаика, собранная из множества достойных и качественных пазлов. Для создания ее было осуществлено слияние 9 крупнейших итальянских банков с последующим вхождением в немецкую (HVB Group) и итальянскую (Capitalia Group) группы. В «коктейль» UniCredit Group также входят австрийский Bank Austria, болгарский Bulbank, чешский Zivnostenska banka и др.

В Чехии UniСredit Bank появился в 2007 году посредством слияния двух компаний — Zivnostenska banka и HVB Bank Czech Republic. В настоящее время в Чешской Республике насчитывается 58 действующих отделений UniСredit Bank.

Кредитование физических лиц можно назвать одним из приоритетных направлений развития UniСredit Bank, однако это не умаляет высочайшего качества и других, предоставляемых банком, услуг. Регулярный анализ ситуации на экономическом рынке, осуществляемый профессионалами, обученными по разработанной UniCredit Group форме, позволяет банку UniСredit оставаться «на коне» и своевременно предлагать клиентам самые выгодные и интересные условия сотрудничества.

Услуги UniCredit Bank Чехия

Срок открытия счета: 7 дней
Срок предоставления реквизитов по счету: 7 дней
Сумма минимального депозита: ноль
Сумма минимального остатка на счету: ноль
Минимальный оборот по счету в год: не установлено
Минимальное количество операций по счету: не установлено
Документы для открытия корпоративного счета: апостилированный комплект учредительных документов на компанию
Документы для открытия личного счета: паспорт, 2-ой подтверждающий документ и подтверждение адреса

Интернет-управление по счету: есть на английском языке
Процедура открытия счета: возможно открытие счета как с присутствием, так и удаленно по доверенности

Реквизиты

Полное наименование организации Full Name	Общество с ограниченной ответственностью «Кёртинг РУС»; Limited liability company «Kerting RUS»
Сокращенное наименование организации Short Name	ООО «Кёртинг РУС»; «Kerting RUS» LLC
Юридический адрес Legal adress	125252, г. Москва, ул. Гризодубовой, д. 4, к. 3, этаж 1, пом. 1, комн. 2.
Фактический адрес Actual adress	125130, г. Москва, Выборгская ул., д. 22, стр. 7
Телефон и факс по фактическому адресу Tel. & Fax (Actual address)	+7 (495) 150 64 14
Полное наименование учреждения банка Bank nameFJ	АО ЮНИКРЕДИТ БАНК
Расчетный счет банка Account Nr.	40702810620010005262
Корреспондентский счет банка Correspondent account	30101810300000000545
БИК Bank identification Nr.	044525545
ИНН Individual Taxpayer Identification Nr.	7714360812
КПП Taxpayer Identification Nr.	771401001
Генеральный директор General director	Борисов Владислав Валерьевич
Главный бухгалтер	Кулакова Елена Юрьевна
ОГРН	5157746007470
ОКПО	11332001
ОКАТО	45348000000
ОКВЭД	51.43
Режим налогообложения	Общий

Малый бизнес ищет новые точки роста – Финансы – Коммерсантъ

Сегмент МСБ ищет новые точки роста и новое окно возможностей. Как банк может помочь предпринимателям реализовать свои возможности в новой реальности и как построить эффективную бизнес-модель сегодня, в интервью рассказал Сергей Шоломов, директор дирекции по развитию малого и среднего бизнеса ЮниКредит Банка.

— В прошлом году МСБ столкнулся с большими трудностями. С какими вопросами и проблемами обращались клиенты и как ЮниКредит Банк их решал?

— Действительно, 2020 год оказался серьезным вызовом для всего сегмента среднего и малого бизнеса. Предприниматели столкнулись сразу с несколькими трудностями — резкое падение спроса, убытки, необходимость сокращения персонала или оптимизация фонда оплаты труда. И несмотря на этот коллапс, никто не отменял обязательства по выплате налогов в бюджет и обслуживание кредитов.

ЮниКредит Банк изначально занял позицию ответственного кредитора. Что это значит? Мы понимали, что трудности вызваны «обстоятельствами непреодолимой силы», а не ошибками в бизнес-планировании, а значит, как банк, мы должны максимально поддержать бизнес в этой борьбе за выживание.

В течение 2020 года клиенты сегмента МСБ обращались в банк за кредитными каникулами и реструктуризацией кредитной задолженности по действующим кредитным договорам. Мы своевременно и в полном объеме рассмотрели все поступившие заявки и провели реструктуризации кредитов при соответствии критериям банка. Понимая, что предпринимателям в тот момент было крайне важно максимально сократить свои постоянные расходы, мы предложили двухмесячный период бесплатного расчетно-кассового обслуживания клиентам, которые временно приостанавливали деятельность.

— Насколько, на ваш взгляд, МСБ быстро адаптировался к новой реальности?

— Однозначный ответ на этот вопрос дать весьма сложно. Конечно же, предприятиям МСБ, которые и до прошлого года продавали товары или оказывали услуги в онлайн-каналах, адаптироваться было легче. Более успешными были предприниматели, которые смогли оперативно освоить цифровые форматы взаимодействия с клиентами и контрагентами, а также перестроить свой бизнес. Например, некоторые рестораны и кафе стали изготавливать полуфабрикаты и организовали доставку, швейные производства начали шить медицинские маски и т. д.

— Каким отраслям МСБ по-прежнему нужна поддержка?

— Больше всего пострадали отрасли, связанные с туризмом. Это туроператоры, авиакомпании, отели, хостелы и другие. Им, конечно, нужна поддержка, ведь мы все понимаем, что возможности свободно перемещаться по миру у людей не будет еще какое-то время. Медленно восстанавливаются предприятия общественного питания (кафе, бары, рестораны, сети фастфуда и т. д.), учреждения культуры и спорта. Это связано с тем, что многие люди до сих пор работают на удаленке, живут за городом, в целом меньше перемещаются по городу, избегают массовых мероприятий.

— И тем не менее любой кризис — это не только падение, но и новые возможности. Как ЮниКредит Банк помогает своим клиентам найти новые точки роста?

— На наш взгляд, безусловным преимуществом малого бизнеса является то, что он может быстрее реагировать на изменения рынка и адаптироваться к новым реалиям, переосмысливая свою бизнес-модель и оптимизируя свои расходы. Сейчас крайне важно сфокусировать внимание на онлайн-продажах и онлайн-присутствии, а также быстро подстраиваться под спрос потребителей, обратить внимание на возможности оптимизации расходов на банковское обслуживание.

На уровне банка мы в первую очередь уделяем большое внимание развитию цифровых форматов коммуникации с клиентом. Наша задача — экономить его время на посещение офисов. Ведь это время он может потратить с пользой для развития своего бизнеса. Соответственно, главная цель — это перевод банковских услуг в удаленные каналы обслуживания и улучшение клиентского сервиса. За прошлый год в дистанционном формате были реализованы практически все продукты и сервисы, за которыми ранее клиент обращался в офис или информационный центр. К примеру, мы запустили сервис доставки клиентам бизнес-карт. Доля клиентов, которые полностью обслуживаются дистанционно, достигла уровня 95%.

Еще до начала прошлогодних событий мы изменили сервисную модель для обслуживания клиентов сегмента МСБ, и большая часть наших клиентов имеет персональных менеджеров. Нашим клиентам доступны онлайн практически все банковские операции и услуги, в том числе выпуск бизнес-карт с доставкой получателю на дом. По бизнес-карте клиенты могут без комиссий вносить выручку на расчетный счет организации и снимать средства на хозяйственные нужды через банкоматы банка, а также решить любой вопрос или получить любой продукт через канал дистанционного банковского обслуживания Business. Online или информационный центр поддержки клиентов.

— Какие рекомендации банк дает своим клиентам для выстраивания более эффективной бизнес-модели?

— Традиционно в наш банк приходят клиенты, которые ведут внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). Это обусловлено нашей репутацией и высоким профессионализмом команды валютного контроля и персональных менеджеров. Прошлый год внес ряд корректив в развитие международной торговли, в том числе замедлилась внешняя торговля в России. По сравнению с предыдущими периодами в 2020 году сократился как объем экспорта (79% к 2019-му), так и объем импорта (94,2% к 2019-му), по данным Росстата. Как и многие представители банковского сектора, мы наблюдали небольшое снижение в объемах операций клиентов сегмента МСБ с дальнейшим восстановлением во второй половине 2020 года. Однако количество компаний, которым необходимо обслуживание ВЭД, в нашем портфеле не снизилось. Это связано с тем, что многие предприниматели стали задумываться о надежности обслуживающего банка и в этот период пришли именно к нам.

Наш банк действительно обладает глубокой экспертизой в данном вопросе, и мы всегда готовы не только финансировать клиента, но и помочь ему с консалтингом. Если говорить о развитии внешнеэкономических связей России на ближайшие годы, то стоит отметить дальнейший ориентир на торговлю с Китаем и странами Азии. Продолжит сдерживаться потенциал торговли со странами ЕС, но в то же время отдельные страны будут продолжать сотрудничать с Россией в рамках двусторонних соглашений (Германия, Италия, Франция). Отдельная роль во внешней торговле будет отведена торговле с партнерами по ЕАЭС и ее развитию. Со стороны государства мы будем видеть поддержку экспортерам, что должно сказаться на восстановлении объемов экспорта и увеличении доли предприятий, занятых в этом направлении ВЭД.

— Планирует ли ЮниКредит Банк усиливать направление ВЭД в рамках своей работы с МСБ?

— Работа с компаниями, ведущими ВЭД, по-прежнему будет оставаться для ЮниКредит Банка целевой. Мы будем оставаться в числе лидеров этого направления с учетом складывающихся тенденций развития внешнеэкономических связей России. Мы уверены, что нам удастся упрочить лидерские позиции в этом сегменте, предоставляя клиентам сервисы, отвечающие их ожиданиям и требованиям. В настоящий момент мы заканчиваем подготовку к запуску полезных сервисов, которыми смогут воспользоваться как действующие, так и новые клиенты ЮниКредит Банка и которые будут надежным помощником в сложных условиях ведения ВЭД.

Также на регулярной основе банк организует обучающие вебинары по теме внешнеэкономической деятельности и изменений в валютном законодательстве.

Банк регулярно делает специальные предложения для своих клиентов. Например, недавно мы проводили акцию, в рамках которой новые клиенты банка получали два месяца бесплатного обслуживания в рамках пакета «PRO ВЭД» и очень привлекательные условия по конвертации валюты на четыре месяца, что особенно актуально в начале высокого сезона.

Также у нас продолжает действовать акция для групп компаний, которая интересна для бизнеса, имеющего в управлении несколько линий бизнеса. Заводя в банк всю группу, клиенты получают до 100% скидки на РКО и процентный доход на счет.

АО «ЮниКредит Банк»

Реквизиты банка ЮниКредит Банк: ИНН, БИК, КПП, ОГРН

Сфера использования безналичных платежей подразумевает знание реквизитов для отправки средств. К таким данным могут относиться банковский идентификационный номер или индивидуальный налоговый номер. Подобную информацию несложно получить в любом финансовом учреждении. Это правило относится и к реквизитам банка ЮниКредит Банк.

Для чего нужны банковские реквизиты

Совершение платежей в пределах одного банка может быть существенно упрощено для клиентов. Чаще всего достаточно номера пластиковой карты или даже телефонного номера, чтобы система отыскала нужного получателя средств. Однако при совершении межбанковских платежей таких манипуляций будет недостаточно.

Отправителю безналичных платежей со счета одного банка в другой всегда нужно четко знать такие реквизиты, как ОГРН или КПП. Или ему должны такие данные подсказать. В противном случае средства четко не могут быть перечислены адресату.

Все очень похоже с отправкой бумажных писем. Если вы не укажете на конверте правильный номер дома или квартиры, то доставку выполнят не тому получателю. Когда вовсе указан неверно адрес, то почтальон вернет все в точку отправки.

Юникредит банк является крупной международной организацией

Под реквизитами подразумевается совокупность сведений, которая однозначно определяет конкретное юридическое или физическое лицо (его расчетный счет для зачисления).

Основные реквизиты ЮниКредит Банка

Для удобства клиентов компании выставляют в открытом доступе информацию для зачисления средств. Не является исключением и Акционерное общество «ЮниКредит Банк». Получить данные можно в электронном или бумажном виде. Информация предоставляется из разных источников:

на официальном сайте;
в любом отделении;
по телефону горячей линии;
факсом;
посредством электронной почты;
в качестве официального ответа после письменного запроса.

Некоторые данные могут терять со временем актуальность, так как вводятся новые стандарты счета или происходит изменение правил Центрального банка. Следует учитывать, что филиалы из разных регионов могут иметь отличающиеся между собой данные. Поэтому необходимо уточнять заранее, в какой регион предполагается совершать отправку средств.

ИНН

Под ИНН скрывается индивидуальный налоговый номер организации. Он присваивается единожды при регистрации юридическому лицу. ИНН для ЮниКредит Банка, как и для других юрлиц содержит 10 цифр. При перечислении средств для московского головного офиса необходимо указывать такой набор цифр — 7710030411.

На 2019 год налоговый номер для всех региональных филиалов будет идентичным. Будь то столичное отделение или расположенное в Уфе, Челябинске или же в Ставрополе.

БИК

С БИК все обстоит немного иначе. Под аббревиатурой скрывается банковский идентификационный код. В каждом филиале он будет персональный. Столичные переводы должны обладать набором из таких цифр — 044525545.

Используется данный шифр из девяти знаков для идентификации участников расчетов. Без него отправителю не удастся отослать сумму. Если первая пара чисел 04, то это значит, что банк располагается на территории РФ.

Реквизиты конкретного отделения можно узнать на сайте банка

КПП

Одним из параметров для оплаты является код причины постановки на учет. В его структуре присутствует 9 цифр, которые в определенном порядке располагает ФНС для контрагента. Чаще всего присвоение уникального номера происходит параллельно с присвоением индивидуального налогового номера.

Наличие у юридического лица кода постановки на учет является подтверждением того факта, что в налоговых органах эта организация реально зарегистрирована.

Так как банк фактически является для ФМС юрлицом, то он обязан получить от налоговиков соответствующее подтверждение. В московском отделении банка этот платежный реквизит является таким — 770401001.

ОГРН

Уже более 17 лет при создании организаций им присваиваются основные государственные регистрационные номера. Нумерация ведется в едином государственном реестре, где 13-значные числа располагаются в определенной последовательности.

Для головного офиса ЮниКредит Банка регистрационный госномер представляет собой такой набор — 1027739082106. У всех филиалов это значение дублируется.

Юридический адрес ЮниКредит Банка

Официальная переписка ведется по юридическому адресу ЮниКредит Банка. Эти данные используются также во время проведения регистрации компании. Также под заключаемыми официальными договорами должен находиться данный неотъемлемый атрибут.

У банка адрес следующий: 119034, Москва, Пречистенская набережная, д. 9. В компании совпадает реальное расположение с юрадресом.

Контакты банковской организации

Коммуникации с акционерным обществом осуществляются не только посредством бумажной переписки. Современные средства связи значительно ускоряют процесс. Часто клиенты пользуются телефоном горячей линии 8 800 700 10 20. Он бесплатный в пределах страны.

Москвичи могут воспользоваться городским номером +7(495)258-72-00. Этот же номер используется для факсимильных сообщений. Владельцы компьютеров и смартфонов имеют возможность отправлять электронную почту по адресу [email protected].

Выводы

В ЮниКредит Банке имеются все необходимые реквизиты для совершения безналичных платежей. Если клиентам потребуется какая-либо информация, то она доступна на сайте. Также необходимые дополнительные сведения все могут получить по телефону, е-мейлу или по факсу.

РН Банк.

О Банке. РЕКВИЗИТЫ.

Полное официальное наименование на русском языке	Акционерное общество «РН Банк»
Сокращенное наименование на русском языке	АО «РН Банк»
Полное официальное наименование на английском языке	Joint Stock Company «RN Bank»
Сокращенное наименование на английском языке	JSC «RN Bank»
Место нахождения Банка:	Россия, 109028, г.Москва, Серебряническая наб., дом 29.
Регистрационный номер	170
Дата государственной регистрации в Банке России	26.04.1991
Регистрационный номер (ОГРН)	1025500003737
Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц	06. 11.2002
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)	5503067018
Банковский идентификационный код (БИК)	044525147
Корреспондентский счет	30101810545250000147 в ГУ Банка России по ЦФО

ОКПО:	09808583	ОКОГУ:	1500010
ОКАТО:	45286580000	КПП:	997950001
ОКТМО:	45381000	ОКФС:	16
ОКОПФ:	12267	ОКВЭД:	64. 19

SWIFT BIC:	RNBKRUMM
Контактный телефон	(495) 775-40-68
Факс	(495) 775-40-67
Адрес Web-сайта в сети Интернет	rn-bank.ru
Адрес электронной почты	[email protected]
Для платежей в рублях РФ:	АО «РН Банк» БИК 044525147 кор.счет 30101810545250000147 в ГУ Банка России по ЦФО
Для платежей в долларах США:	RN BANK ACC: 30109840000012380913 UNICREDIT BANK ZAO SWIFT: IMBKRUMM
Для платежей в евро:	RN BANK ACC: FR76 1118 8000 0112 1090 7300 116 RCI BANQUE SA SWIFT: RCINFRPPXXX
Для платежей в евро:	RN BANK ACC: 30109978600014653570 UNICREDIT BANK ZAO SWIFT: IMBKRUMM
Для платежей в иенах:	RN BANK ACC: 5194 SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION SWIFT: SMBCJPJTXXX

Наименование и контактная информация подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью Банка

Надзор за деятельностью АО «РН Банк» (регистрационный номер в Банке России 170) осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.
Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-300-30-00, 8-499-300-30-00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

Публичная оферта ООО «СОТТИ»

РФ, город Москва

Общество с ограниченной ответственностью «Современные образовательные технологии для творческих индустрий» (сокращенное наименование — ООО «СОТТИ», ИНН 7709899535 КПП 770901001 ОГРН 1127746195961 р/с 40702810600014510100 АО ЮниКредит Банк к/с 30101810300000000545 БИК 044525545 Адрес места нахождения (юридический адрес), фактический адрес, почтовый адрес: 105120 город Москва улица Нижняя Сыромятническая дом 10 строение 2) в лице Генерального директора Мирвахабовой Сабины Мамедовны, действующего на основании Устава, именуемое в дальнейшем Исполнитель, с одной стороны, и Заказчик заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. По настоящему Договору Исполнитель обязуется оказать Заказчику информационно-консультационные услуги в области дизайна (далее – проведение консультаций) по направлениям, указанным в Договоре и соответствующем разделе сайта. Перечень вопросов и тем, подлежащих обсуждению по каждому направлению, содержится в Договоре и соответствующем разделе сайта.

2. Исполнитель обязуется:

— Организовать проведение консультаций в объеме и сроки, указанные в настоящем Договоре; по окончании проведения консультаций выдать Заказчику Сертификат.
— Привлекать для проведения консультаций ведущих специалистов (далее – консультанты) в области дизайна и смежных с ним областях.
— Обеспечить при проведении консультаций наличие необходимых технических устройств и помещений для демонстрации практических приемов.
— Использовать при проведении консультаций передовые методы и программные технологии.
— Обеспечить Заказчику доступ к информационным ресурсам Исполнителя для получения более подробной информации по выбранному направлению.

3. Исполнитель имеет право:

— Требовать от Заказчика предоставления оригинала и ксерокопии паспорта, документов, подтверждающих его правовой статус в РФ (свидетельство о регистрации, миграционная карта и др.).
— Самостоятельно определять состав консультантов при проведении консультаций.
— Требовать соблюдения Заказчиком Правил внутреннего распорядка, Правил пожарной безопасности и иных актов, действующих на территории проведения консультации.
— Не допускать Заказчика к консультациям в случае невнесения платы и/или нарушения Правил внутреннего распорядка, Правил пожарной безопасности или иных актов, действующих на территории проведения консультации.
— Уведомив Заказчика, незначительно изменять график проведения консультаций в связи с заменой консультантов и по иным причинам.
— Исполнитель вправе без согласования с Заказчиком и без выплаты вознаграждения, но с указанием имени автора, использовать в информационных, научных и исследовательских целях результаты интеллектуальной деятельности Заказчика, полученные в процессе исполнения настоящего Договора, включая такие произведения, в которых содержится любая информация об Исполнителе

4. Заказчик имеет право:

— Получать при проведении консультаций новую и актуальную информацию по всем вопросам согласно выбранному направлению.
— Присутствовать на консультациях, задавать вопросы, участвовать в творческом интерактиве с консультантами, определять по согласованию с соответствующими подразделениями Исполнителя набор дополнительных необходимых консультаций.
— Пользоваться в процессе получения консультаций помещениями, оборудованием и информационными ресурсами Исполнителя

5. Заказчик обязуется:

— Бережно относиться к оборудованию и имуществу Исполнителя, используемому при проведении консультаций.
— Выполнять требования Правил внутреннего распорядка, Правил пожарной безопасности и иных актов, действующих на территории проведения консультации.
— Незамедлительно сообщать Исполнителю об изменении своего телефона, адреса регистрации и адреса электронной почты.
— Своевременно производить оплату оказываемых услуг.

6. Стоимость услуг Исполнителя и порядок оплаты указаны в Договоре и соответствующем разделе сайта. Стоимость услуг Исполнителя НДС не облагается в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Оплата производится Заказчиком или третьим лицом в рублях в безналичной форме на расчетный счет Исполнителя по реквизитам, указанным в настоящем Договоре. По окончании оказания услуг в сроки, предусмотренные НК РФ, Исполнитель передает Заказчику Акт сдачи-приемки оказанных услуг. Заказчик обязан в течение 3-х дней с даты получения Акта подписать Акт или направить мотивированный отказ от его подписания с указанием претензий. В случае неподписания Акта в указанный срок и (или) неполучения Исполнителем в указанный срок претензий услуга считается оказанной надлежаще в объеме и сроки, указанные в Акте. Стороны пришли к соглашению о том, что передача Акта по адресу электронной почты, указанному в настоящем Договоре, означает получение Акта Заказчиком. В случае невнесения Заказчиком (третьим лицом) в полном объеме платы за услуги в сроки, предусмотренные настоящим Договором, Исполнитель вправе взыскать с Заказчика неустойку (пени) в размере 0,5% от суммы долга за каждый день просрочки платежа. В случае расторжения договора за невыполнение Заказчиком обязательств по настоящему Договору, Исполнитель вправе взыскать с Заказчика неустойку в размере разницы между общей стоимостью услуг и стоимостью фактически оказанных услуг на момент расторжения договора. При утрате и (или) порче имущества Исполнителя по вине Заказчика, Заказчик обязуется возместить причиненные убытки.

7. Настоящий Договор может быть изменен или расторгнут по обоюдному согласию сторон. Исполнитель вправе отказаться от исполнения настоящего Договора в случае: невыполнения Заказчиком (третьим лицом) обязанности по оплате оказываемых услуг; невыполнения Заказчиком требований Правил внутреннего распорядка, Правил пожарной безопасности и иных актов, действующих на территории проведения консультаций. Заказчик вправе отказаться от исполнения настоящего Договора, уплатив Исполнителю часть установленной цены пропорционально части услуг, оказанных до уведомления об отказе от исполнения настоящего Договора, и возместив Исполнителю фактические расходы, произведенные до уведомления в целях исполнения Договора (ст. ст. 717, 782, 783 ГК РФ). В случае расторжения договора по инициативе Заказчика Исполнитель вправе удержать штраф в размере разницы между общей стоимостью услуг и стоимостью фактически оказанных услуг на момент расторжения договора.

8. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания и действует до момента исполнения сторонами взятых на себя обязательств. Договор и связанные с ним документы, переданные по факсимильной связи или в виде сканированных копий, имеют юридическую силу. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из сторон.

Вы можете оплатить ваш заказ:

— на нашем сайте банковской картой Visa или Mastercard;

После перехода по кнопке «Оплатить» Вам откроется защищенное окно с платежной страницей АО «Тинькофф Банк», где необходимо ввести данные Вашей банковской карты. Для дополнительной аутентификации держателя карты используется протокол 3D Secure. Если Банк, выпустивший карту, поддерживает данную технологию, Вы будете перенаправлены на сервер Банка-эмитента для дополнительной идентификации. Информацию о правилах и методах дополнительной идентификации уточняйте в Банке, выдавшем банковскую карту. АО «Тинькофф Банк» защищает и обрабатывает данные Вашей банковской карты по стандарту безопасности Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS). Передача информации в платежный шлюз происходит с применением технологии шифрования SSL. Дальнейшая передача информации происходит по закрытым банковским сетям, имеющим наивысший уровень надежности. АО «Тинькофф Банк» не передает данные Вашей карты нам и иным третьим лицам. Для дополнительной аутентификации держателя карты используется протокол 3D Secure.

— наличными денежными средствами через терминал, находящийся на территории Организации;
— в безналичной форме на расчетный счет по банковским реквизитам:

Наименование получателя: Общество с ограниченной ответственностью «Современные образовательные технологии для творческих индустрий» (ООО «СОТТИ») ИНН 7709899535 КПП 770901001 Расчетный счет № 40702810600014510100 в АО ЮНИКРЕДИТ БАНК БИК 044525545 корреспондентский счет № 30101810300000000545 В назначение платежа необходимо обязательно указывать: «Оплата за консультационные услуги по направлению (наименование интенсива) Фамилию участника, номер договора или заказа. НДС не облагается.

Возврат денежных средств

производится на основании оригинала заявления плательщика на возврат денежных средств. Заказчик вправе отказаться от информационно-консультационных услуг, уплатив Исполнителю часть установленной цены, пропорционально части услуг, оказанных до уведомления об отказе от информационно-консультационных услуг, и возместив Исполнителю фактические расходы, произведенные до уведомления об отказе, в том числе банковские комиссии.

Для отказа от информационно-консультационных услуг вам необходимо связаться с нами по электронной почте [email protected], заполнить и предоставить оригинал заявления на возврат денежных средств (ссылка).

Возврат денежных средств за приобретенный сертификат в связи с отказом от информационно-консультационных услуг осуществляется непосредственно лицу, оплатившему данный сертификат.

Возврат денежных средств по неиспользованным сертификатам не производится.

Сертификат не может быть заменен на денежный эквивалент (обменен).

Способы возврата денежных средств:

— при оплате банковской картой возврат денежных средств осуществляется на банковскую карту, с которой была произведена оплата;
— при оплате наличными денежными средствами через терминал, возврат осуществляется на банковский счет, который указывается в заявлении на возврат;
— при безналичной оплате возврат осуществляется на банковский счет, который указывается в заявлении на возврат.

Возврат денежных средств осуществляется в течение 10 дней с момента поступления оригинала заявления на возврат.

Данные Вашей банковской карты передаются только в зашифрованном виде и не сохраняются на нашем Web-сервере. Безопасность обработки Интернет-платежей гарантирует АО «Тинькофф Банк». Все операции с платежными картами происходят в соответствии с требованиями Visa International и MasterCard WorldWide. При передаче информации используется специальные технологии безопасности карточных онлайн-платежей, обработка данных ведется на безопасном высокотехнологичном сервере процессинга АО «Тинькофф Банк».

Предоставляемые Вами персональные данные (имя, фамилия, телефон, E-mail и другая информация) являются конфиденциальной информацией и не подлежат раскрытию третьим лицам и распространению без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с требованиями Федерального закона № 152-ФЗ от 27.07.2006 г “О персональных данных” с целью заключения и исполнения договора на оказание информационно-консультационных услуг. Обработка персональных данных производится также с целью своевременного информирования об изменении графика консультаций и дополнительных мероприятиях. Согласие с условиями договора на оказание информационно-консультационных услуг означает согласие на обработку Ваших персональных данных в указанных целях, в том числе: сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, предоставление, обезличивание, блокирование, удаление и уничтожение, трансграничную передачу персональных данных на территории иностранных государств (в том числе не входящих в перечень государств, обеспечивающих адекватную защиту прав субъектов персональных данных) на срок, необходимый для обработки. Отзыв настоящего согласия может быть направлен в письменной форме по адресу: г. Москва, ул. Нижняя Сыромятническая дом 10 стр. 2 для ООО «СОТТИ».

Банковских счетов

Используйте калькулятор выше, чтобы увидеть результаты здесь

Дважды щелкните, чтобы отредактировать компонент результата калькулятора

$ {Фрагмент}

Условия подачи заявок

$ {usagePremises}

Скидка на ежемесячную плату за обслуживание счета (1)

$ {monthHandlingFee}

Дебетовая банковская карта со скидкой (2)

$ {monthHandlingFeeWithDiscount}

Преимущества (3)

Эта информация не является исчерпывающей и не представляет собой договорного предложения. Подробное описание договора счета и депозита, продуктов и услуг включено в объявления и перечень условий UniCredit Bank для частных клиентов, Общие положения и условия, а также Общие условия ведения бизнеса для частных клиентов и Условия использования банковских карт. Условия. Банк оставляет за собой право изменять условия.

EBKM (Единый индекс депозитной ставки) пакетов индивидуальных счетов: 0,01%.
¹ В случае пакетов учетных записей Ikon и Bonus предварительным условием получения скидки является зачисление определенной суммы на указанный счет.Банк обеспечивает скидку на ежемесячную плату за обслуживание счета в качестве специального предложения до тех пор, пока она не будет снята, в то время как комиссия без учета скидки и точные условия ее использования включены в Список условий UniCredit Bank для частных клиентов и Список условий для учетной записи UniCredit Student. Обычная комиссия для студенческой учетной записи, пакета учетной записи Private Plus составляет 0,01% от суммы транзакции, но минимальная сумма, указанная выше, в то время как для пакетов учетной записи Bonus и Ikon она составляет 1 125 форинтов и 4096 форинтов соответственно.
² Скидки по дебетовым банковским картам, доступные для вышеуказанных банковских счетов, и соответствующие условия включены в информацию о данном пакете счетов, Список условий UniCredit Bank для частных клиентов и Список условий для частных дебетовых банковских карт.
³ Банк обеспечивает бесплатное приобретение банковских карт на студенческом счете и в пакете счетов Private Plus, а также бесплатное снятие наличных в банкоматах в качестве специального предложения с пакетом счетов Ikon.Акционные предложения действительны до момента отзыва. Плата без скидки включена в Список условий UniCredit Bank для частных клиентов и Список условий для учетной записи UniCredit Student.

UniCredit mBanking

Положите банк в карман!

Выберите свой аккаунт | ЮниКредит Банк

Для счетов OPEN или TOP вы также получите страхование путешествий, страхование карт, личных вещей и покупок в Интернете . За страховку вы заплатите все, что угодно — это уже часть стоимости выбранного вами аккаунта. Страхование может быть оформлено для лиц старше 18 лет.

Страхование путешествий действует круглый год, поэтому вам не нужно оформлять отдельную и зачастую дорогостоящую страховку перед отпуском.

Что покрывает страховка? Обзор наиболее важных страховых лимитов:

Вид страхования	TRAVEL Basic — для ОТКРЫТОГО счета	TRAVEL Basic — для ТОП счета
Застрахованных	Держатель карты	Держатель карты
Медицинские расходы	2 000 000 крон	2 500 000 крон
Страхование багажа	30 000 крон	30 000 крон
Страхование от несчастных случаев — смерть	200 000 чешских крон	250 000 чешских крон
Страхование от несчастных случаев — непоправимых последствий	400 000 крон	500 000 чешских крон
Страхование ответственности	1 025 000 чешских крон	3 050 000 крон
Юридическая помощь	незастрахованный	200 000 чешских крон
Затраты на замену документов	незастрахованный	20 000 крон
Отмена или прерванная поездка — франшиза	незастрахованный	20%
Спорт — водные и зимние виды спорта (базовый)	застрахован	застрахован
Максимальная продолжительность поездки	90 дней	90 дней
Территориальная применимость	Весь мир, кроме Чехии	Весь мир, кроме Чехии

Более подробный обзор лимитов, условий страхования и других важных документов доступен здесь.

Страхование карт, личных вещей и покупок в Интернете поддержит вас в любой ситуации. Например, если вы потеряете ключи или кошелек или не получите товары, заказанные через Интернет, а также в случае более серьезных ситуаций, таких как нападение или принудительное снятие наличных в банкомате.

Что покрывает страховка? Обзор наиболее важных страховых лимитов:

Вид страхования	SAFE Basic — для ОТКРЫТОГО счета	SAFE Plus — для ТОП счета
Неправильное использование карты во время онлайн-транзакции	40 000 крон	100 000 крон
Страхование электронных платежей	50 евро	50 евро
Принудительное снятие или кража наличных при снятии наличных в банкомате	общий лимит 40 000 чешских крон	общий лимит 100000 чешских крон
Кража или потеря:


	5 000 крон	10 000 чешских крон
	3 000 крон	3 000 крон
Страхование покупки товаров в Интернете	25 000 крон	25 000 крон

Более подробный обзор лимитов, условий страхования и других важных документов доступен здесь.

В случае страховки путешествий воспользуйтесь телефоном +420 283 002 771 или онлайн-формой.

В случае возникновения страховки платежной карты и личных вещей звоните по круглосуточной горячей линии +420 283 002 728 .

Мобильный банкинг UniCredit в App Store

Мобильный банкинг с приложением UniCredit App и ваш iPhone делают транзакции простыми, быстрыми и безопасными.

Чтобы использовать приложение, вам необходимо иметь текущий счет UniCredit или карту Genius, зарегистрироваться в службе Banca Multicanale, загрузить и активировать приложение.

Вы можете активировать приложение:

• с помощью смартфона: нажмите «Активировать», введите свой Banca Multicanale Codice di Adesione и PIN-код и нажмите Proceed

• через Banca через Интернет: введите свой Codice di Adesione и PIN-код, затем один раз пароль, сгенерированный вашим устройством, перейдите в раздел «Настройки»> «Мобильный телефон»> «Приложение для смартфона» и нажмите «Приступить».

На новой домашней странице вы можете проверять свои счета (текущие счета, карты, ипотеки и ссуды, портфель ценных бумаг и инвестиции), совершать транзакции и отслеживать свои расходы в удобное для вас время.

В разделе Текущие счета вы можете просматривать свои текущие счета и транзакции (также с функцией поиска), делиться своими данными IBAN и управлять своей учетной записью.

В разделе «Карты» вы можете просмотреть все свои карты UniCredit (кредитные, дебетовые, предоплаченные и карты Genius) и легко управлять всеми доступными функциями.

С персональным финансовым менеджером и бюджетом организация ваших расходов никогда не была такой простой.

Перейдите в личный кабинет, чтобы загрузить новую фотографию профиля, прочитать уведомления и сообщения из Банка, получить доступ к онлайн-документам, прочитать страницы справки и часто задаваемых вопросов и связаться с Банком по телефону или в чате.

Существует также специальный раздел платежей для:

• SEPA, дополнительных SEPA и денежных переводов
• BANCOMAT Pay®
• пополнений мобильного телефона и предоплаченной карты UniCredit
• упрощенных платежей F24
• предварительно распечатанных почтовых счетов, CBILL / PagoPA, пустые счета и платежи MAV / RAV / REP

Узнайте, как:

• настроить снятие наличных в банкоматах UniCredit с помощью Prelievo Smart
• найти ближайшие к вам отделения и банкоматы и проложить к ним маршрут
• создать один- временные пароли с Mobile Token

UBook — это инструмент, позволяющий записаться на прием в отделении.

Если ваш смартфон оснащен сканером отпечатков пальцев или технологией распознавания лиц, вы можете использовать эти функции для доступа к Приложению и авторизации транзакций.

Для получения информации и помощи посетите веб-сайт www.unicredit.it или позвоните в службу поддержки клиентов UniCredit по бесплатному телефону 800.57.57.57 (для клиентов UniCredit Private Banking звоните 800.710.710)

Не являетесь клиентом UniCredit? Позвоните по бесплатному телефону 800.32.32.85 или посетите www.unicredit.it

С помощью приложения UniCredit Mobile Banking вы можете подать заявку на открытие учетной записи My Genius прямо со своего смартфона, идентифицируя себя с помощью селфи!

Рекламное сообщение в рекламных целях.

Условия и положения, применимые к учетной записи My Genius, карте Genius, услуге Banca Multicanale (включая приложение Mobile Banking) и другим упомянутым услугам, см. В соответствующих информационных листах в вашем отделении или на веб-сайте www. unicredit.it.

Доступ по отпечаткам пальцев и распознаванию лиц к приложению UniCredit App Mobile Banking для смартфонов зарезервирован для владельцев счетов и держателей карт Genius с доступом к Banca Multicanale.

Мобильные приложения для учетной записи My Genius могут быть сделаны только резидентами Италии, которые еще не являются держателями текущего счета UniCredit, Genius Card и службы Banca Multicanale, и влекут за собой подписание контрактов для учетной записи, службы Banca Multicanale и MyOne Visa Международная дебетовая карта.
Банк оставляет за собой право оценить все необходимые квалификационные требования для выпуска карт и соответствующие лимиты расходов.

Продукты и услуги, продаваемые UniCredit SpA.

Евразийская патентная организация (ЕАПО)

Банковские счета

49 / КПП 773863001 Евразийская патентная организация 49 / КПП 7738660079 Евразийская патентная организация 50

Получатель:	ИНН 990
Банк получателя:	АО ЮниКредит Банк
Счет получателя	49 40807810467 Счет получателя	49 40807810467 :	30101810300000000545
BIC:	044525545

Получатель:	INN 990
		Евразийская патентная организация АО «Райффайзенбанк»
Счет получателя:	40807810100001302954
Корреспондентский счет:	30101810200000000700
БИК:	044525700 905

В РФ

Получатель:	Евразийская патентная организация
Счет для платежа в долларах США :	40807840400010006521
Банк получателя:	ЮНИКРЕДИТ БАНК АО, МОСКВА Пречистенская наб. , Д. 9., 119034, Москва, Россия
Код SWIFT:	IMBK RU MM

Получатель:	Евразийская патентная организация
Счет для платежа в евро :	408079781675080
Банк получателя:	ЮНИКРЕДИТ БАНК АО, МОСКВА Пречистенская наб., Д. 9., 119034, Москва, Россия
Код SWIFT:	IMBK RU MM

Ностро счета для переводов в иностранной валюте в ЮНИКРЕДИТ БАНК ЗАО, МОСКВА:

евро

Иностранная валюта	Банк	Корсчет
долларов США	JPMORGAN CHASE BANK N. A., NEW YORK SWIFT-КОД: CHASUS33	400806789
долларов США	БАНК НЬЮ-ЙОРКА МЕЛЛОН, НЬЮ-ЙОРК SWIFT-КОД: IRVTUS3N	8 2575
	UNICREDIT BANK AG, MUNICH SWIFT-КОД: HYVEDEMM	636
	Nordea Bank ABP SWIFT-КОД: NDEAFIHH	20006701035530
	UNICREDIT BANK AUSTRIA AG, ВЕНА SWIFT-КОД: BKAUATWW	129-107818 / 00
	DEUTSCHE BANK AG, FRANKFURT SWIFT-КОД: DEUTDEFF	100 9498452 0000
	COMMERZBANK AG, FRANKFURT SWIFT-КОД: COBADEFF	400886617000 ЕВРО
	UNICREDIT S.P.A., MILANO SWIFT-КОД: UNCRITMM	0995 5156

Телефон бухгалтерии Евразийского патента Организация: (+7 495) 411-61-52.

Mobile Banking UniCredit: Amazon.com: Магазин приложений для Android

Благодаря приложению UniCredit App Mobile Banking и вашему смартфону совершать транзакции легко, быстро и безопасно.
Чтобы использовать приложение, вам необходимо иметь текущий счет UniCredit или карту Genius, зарегистрироваться в службе Banca Multicanale, загрузить и активировать приложение.
Вы можете активировать приложение:
• с помощью смартфона: нажмите «Активировать», введите свой Banca Multicanale Codice di Adesione и PIN-код и нажмите Proceed
• через Banca через Интернет: введите свой Codice di Adesione и PIN-код, затем один раз пароль, сгенерированный вашим устройством, перейдите в раздел «Настройки»> «Мобильный телефон»> «Приложение для смартфона» и нажмите «Приступить».
На новой домашней странице вы можете проверять свои счета (текущие счета, карты, ипотеки и ссуды, портфель ценных бумаг и инвестиции), совершать транзакции и отслеживать свои расходы в удобное для вас время.
В разделе Текущие счета вы можете просматривать свои текущие счета и транзакции (также с функцией поиска), делиться своими данными IBAN и управлять своей учетной записью.
Узнайте, как включить услуги BANCOMAT Pay ®.
В разделе «Карты» вы можете просмотреть все свои карты UniCredit (кредитные, дебетовые, предоплаченные и карты Genius) и легко управлять всеми доступными функциями.
С персональным финансовым менеджером и бюджетом организация ваших расходов никогда не была такой простой.
Перейдите в личный кабинет, чтобы загрузить новую фотографию профиля, прочитать уведомления и сообщения из Банка, получить доступ к онлайн-документам, прочитать страницы справки и часто задаваемых вопросов и связаться с Банком по телефону или в чате.
Существует также специальный раздел платежей для:
• SEPA, дополнительных SEPA и денежных переводов
• BANCOMAT Pay®
• пополнения счета мобильного телефона и предоплаченной карты UniCredit
• упрощенных платежей F24
• предварительно распечатанных почтовых счетов, CBILL / PagoPA, пустые счета и платежи MAV / RAV / REP
Узнайте, как:
• настроить снятие наличных в банкоматах UniCredit с помощью Prelievo Smart
• найти ближайшие к вам отделения и банкоматы и проложить маршрут к ним
• создать один- временные пароли с Mobile Token
Если ваш смартфон оснащен сканером отпечатков пальцев, вы можете использовать свой отпечаток пальца для доступа к Приложению и авторизации транзакций.
Для получения информации и помощи посетите веб-сайт www.unicredit.it или позвоните в службу поддержки клиентов UniCredit по бесплатному телефону 800.57.57.57 (для клиентов UniCredit Private Banking звоните 800.710.710)
Не являетесь клиентом UniCredit? Позвоните по бесплатному телефону 800.32.32.85 или посетите www.unicredit.it
С помощью приложения UniCredit Mobile Banking вы можете подать заявку на открытие учетной записи My Genius прямо со своего смартфона, идентифицируя себя с помощью селфи!
Рекламное сообщение в рекламных целях.
Условия, применимые к учетной записи My Genius, карте Genius, услуге Banca Multicanale (включая приложение Mobile Banking) и другим упомянутым услугам, см. В соответствующих информационных листах в вашем отделении или на веб-сайте www.unicredit.it.
Доступ по отпечаткам пальцев и распознаванию лиц к приложению UniCredit App Mobile Banking для смартфонов зарезервирован для владельцев счетов и держателей карт Genius с доступом к Banca Multicanale.
Мобильные приложения для учетной записи My Genius могут быть сделаны только резидентами Италии, которые еще не являются держателями текущего счета UniCredit, Genius Card и службы Banca Multicanale, и влекут за собой подписание контрактов для учетной записи, службы Banca Multicanale и MyOne Visa Международная дебетовая карта.
Банк оставляет за собой право оценивать все необходимые квалификационные требования для выпуска карт и соответствующие лимиты расходов.
Продукты и услуги, продаваемые UniCredit SpA.
* Ricerca PdA © / IRI 01/2020 su 12.000 consumatori italiani, su selezione di prodotti venduti в Италии. продотделанно.это кот. Servizi Finanziari
Пресс-релиз — 15 апреля 2019 г .: DFS штрафует UniCredit Group на 405 миллионов долларов за нарушение санкционного законодательства
Пресс-релиз
15 апреля 2019 г.
Банк и его аффилированные лица провели незаконные и непрозрачные платежные операции на миллиарды долларов в странах, подпадающих под эмбарго и другие санкции, включая Иран, Ливию, Мьянму и Судан
DFS Fine Часть 1 долл. США.3 миллиарда мировых расчетов с окружным прокурором Манхэттена, Министерством юстиции, Министерством финансов и Нью-Йоркским отделением Федеральной резервной системы
Исполняющая обязанности суперинтенданта финансовых услуг Линда А. Ласуэлл объявила сегодня, что Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) оштрафовал UniCredit Group на 405 миллионов долларов за нарушение санкционного законодательства, которое повлекло за собой незаконные и непрозрачные транзакции на миллиарды долларов для клиентов в странах, подпадающих под действие закона. к санкциям, включая Кубу, Иран, Ливию, Мьянму и Судан.Объявленное сегодня глобальное урегулирование в размере 1,3 миллиарда долларов было достигнуто совместно с окружным прокурором Манхэттена, Министерством юстиции США, Министерством финансов США и нью-йоркским отделением Федерального резервного банка и является результатом расследования платежей компаний в долларах США. транзакции в период с 2002 по 2011 год. Согласно сегодняшнему соглашению, UniCredit Group представит программу соответствия, приемлемую для DFS, в соответствии с санкционными законами и постановлениями США и Нью-Йорка.
«UniCredit уделяет приоритетное внимание прибыли, а не соблюдению требований и безопасности, сознательно участвуя в миллиардных транзакциях с клиентами из стран, находящихся под санкциями, включая Иран, Ливию и Кубу, а затем стараясь замести их следы, чтобы избежать обнаружения», — сказал и.о. суперинтенданта Ласуэлла .«Санкции против опасных иностранных режимов и террористических групп имеют решающее значение для защиты национальной безопасности и поддержания целостности нашей глобальной финансовой системы, и DFS будет привлекать нарушителей к ответственности по всей строгости закона».
UniCredit AG Нарушения
В 2004 году UniCredit AG внедрила автоматический инструмент фильтрации транзакций, известный как «Инструмент эмбарго», для выявления транзакций, содержащих информацию, имеющую отношение к Управлению по контролю за иностранными активами (OFAC), указывающую на связь с физическим или юридическим лицом, запрещенную U. S. санкции или список специально обозначенных граждан OFAC. Однако в то время, когда компании внедряли инструмент эмбарго, основная группа по соблюдению установленных требований разработала подробные инструкции по преднамеренному обходу инструмента для транзакций, запрещенных OFAC, во избежание неудобств для клиентов банка. Инструктивное руководство предписывало служащим банка нарушать закон Нью-Йорка, отправляя определенные платежные поручения в так называемой «нейтральной OFAC» манере, то есть без участия U.S.bank или обеспечение того, чтобы информация о санкциях OFAC не была раскрыта в платежных сообщениях, отправленных в банки США.
Расследование DFS показало, что UniCredit AG провела около 2570 непрозрачных платежных транзакций в долларах США на общую сумму около 5,4 млрд долларов США, отправленных UniCredit AG через банковскую систему США в период с 2002 по 2011 год. DFS также обнаружила, что в период с 2002 по 2011 год UniCredit AG отправлял примерно 300 долларов США платежей (на общую сумму примерно 61 доллар США. 5 миллионов) через банковскую систему США, которые были запрещены OFAC и включали использование непрозрачных платежных сообщений. DFS также выявила дополнительные 667 платежных транзакций в долларах США, которые были незаконными в соответствии с федеральным законодательством, на общую сумму около 660 миллионов долларов и отправленных UniCredit AG через банковскую систему США в период с 2002 по 2011 год, в том числе некоторые из них были переданы через финансовые учреждения, регулируемые DFS. Эти выплаты нарушили федеральный закон о санкциях, применимый к таким странам, как Иран, Ливия и Куба.
Банк использовал непрозрачные методы, которые включали «покрывающие платежи» и «зачистку проводов», при этом некоторые из них передавались через финансовые учреждения, регулируемые DFS. В рамках скрытого метода оплаты банк использовал платежные сообщения SWIFT для сокрытия транзакций. Первое сообщение SWIFT, известное как MT103, включало все подробности транзакции, и UniCredit AG отправлял его напрямую в банк запрещенного получателя. Затем UniCredit AG отправит второе сообщение, известное как MT202 или сообщение о «покрытии платежа», в финансовое учреждение США в Нью-Йорке, которое проводило клиринг платежа в долларах США. В сообщении «покрывающий платеж» намеренно пропущены сведения о сторонах транзакции, и оно было отправлено для расчетов по транзакции в долларах США.
UniCredit AG также использовала другой обман, известный как «снятие изоляции с проводов», при котором сотрудники банка намеренно удаляли информацию, идентифицирующую потенциально подвергнутые санкциям лица, из платежных сообщений и инструкций, чтобы гарантировать, что платежам клиентов не препятствуют санкционные запреты.Например, основная группа по соблюдению требований проинструктировала других сотрудников убрать такие слова, как «Судан», «Мьянма» и «Тегеран», отметив в одном случае, что такие термины «следует удалить из-за эмбарго США против Ирана».
UniCredit AG вела счета и обрабатывала платежи в долларах США от имени клиентов, связанных с Судоходной линией Исламской Республики Иран (IRISL), несмотря на санкции, запрещающие такую деятельность. Отправив примерно 1319 запрещенных OFAC платежей в долларах США на общую сумму почти 75 миллионов долларов через США.S. financial system в период с 2004 по 2011 год UniCredit AG помогал IRISL и аффилированным с IRISL клиентам получить доступ к финансовой системе США.
UniCredit S.p.A. Нарушения
Расследование
DFS также установило, что UniCredit S.p.A. провела около 957 транзакций в долларах США на сумму 79,5 млн долларов США в нарушение законов и постановлений США о санкциях.
В январе 2007 года OFAC обозначило банк Sepah как специально назначенный национальный, или SDN, что сделало его запрещенной организацией в связи с ролью банка Sepah в развитии ядерной программы Ирана.Примерно в то же время Bank Sepah был обозначен как субъект, подчиненный ООН и ЕС. законы о санкциях. В октябре 2007 года UniCredit S.p.A. открыла счет по запросу и под контролем итальянского правительства для хранения и выплаты замороженных средств, принадлежащих Bank Sepah.
Кроме того, UniCredit S.p.A. целенаправленно проводила незаконные платежи с участием кубинских организаций. Около 60 процентов недопустимых транзакций UniCredit S.p.A. нарушали давние операции U.С. Санкции против Кубы. Многие из этих операций включали платежи по аккредитивам, связанные с доставкой товаров на Кубу из различных мест по всему миру. Эти транзакции проводились по крайней мере с 2003 по 2012 год, и стоимость исходящих платежей за это время превысила 50 миллионов долларов. UniCredit S.p.A. также проводила платежи в нарушение санкций США в отношении Мьянмы. Умышленно вводящие в заблуждение методы позволили UniCredit S.p.A. произвести выплаты на сумму более 4 миллионов долларов в нарушение санкций против Мьянмы в период с 2003 по 2012 год.
UniCredit Bank Austria Нарушения
Расследование DFS показало, что UniCredit Bank Austria (UniCredit BA) провел около 330 недопустимых транзакций в долларах США на сумму около 118 миллионов долларов США и провел около 2500 непрозрачных платежей в долларах США на общую сумму примерно 3,9 миллиарда долларов в период с 2004 по 2012 год. , UniCredit BA использовала измененные или непрозрачные платежные сообщения для обработки транзакций на миллионы долларов через U.S. финансовые учреждения от имени клиентов, подпадающих под экономические санкции США. В 1999 году UniCredit BA разработал свою собственную письменную политику, в которой сотрудники UniCredit BA инструктировали, как обрабатывать платежи в странах, пострадавших от санкций США. Однако письменная политика также предписывала сотрудникам использовать непрозрачные методы при выполнении транзакций в долларах США, связанных с санкциями США, чтобы скрыть истинный характер этих платежей.
UniCredit BA использовала непрозрачные платежные сообщения с участием иранских сторон.В период с мая 2008 по 2012 год UniCredit BA выполнила платежи в долларах США, связанные с товарами, перевозимыми через порты в Иране, выполнив 153 платежа на общую сумму около 102 миллионов долларов США, что является прямым нарушением законов и постановлений США и штата Нью-Йорк.
Программа соблюдения санкций
Согласно объявленному сегодня соглашению, UniCredit S. p.A. представит DFS приемлемую программу соответствия OFAC, включая график ее реализации, чтобы обеспечить соблюдение применимых правил OFAC, а также законов и постановлений Нью-Йорка глобальными бизнес-направлениями UniCredit Group.Программа должна включать, среди прочего, следующие мероприятия:
Ежегодная оценка рисков соблюдения требований OFAC, возникающих в результате глобальной деловой деятельности и клиентской базы дочерних компаний UniCredit Group, включая риски, связанные с обработкой транзакций и деятельностью по торговому финансированию, осуществляемой глобальными операциями UniCredit Group или через них;
Политики и процедуры для обеспечения соблюдения применимых Правил OFAC глобальными бизнес-направлениями UniCredit Group, включая проверку в отношении обработки транзакций и деятельности по торговому финансированию для прямых и косвенных клиентов дочерних компаний UniCredit Group;
Создание системы отчетности OFAC о соответствии, которая широко освещается в рамках глобальной организации и интегрирована в другие системы отчетности UniCredit Group, в которой сотрудники сообщают об известных или предполагаемых нарушениях правил OFAC, и которая включает процесс, предназначенный для обеспечения того, чтобы известные или подозреваемые OFAC нарушения незамедлительно передаются соответствующему персоналу, отвечающему за соблюдение нормативных требований, для соответствующего разрешения и сообщения;
Процедуры, обеспечивающие адекватное укомплектование персоналом и финансирование подразделений OFAC, отвечающих за соблюдение нормативных требований; и
Обучение сотрудников UniCredit Group вопросам, связанным с OFAC, в соответствии с должностными обязанностями сотрудника, которое проводится на постоянной и периодической основе.
Программа аудита, предназначенная для проверки соответствия требованиям OFAC.
DFS признает существенное сотрудничество банка со следствием и гарантирует, что банк выполнит свое обещание исправить эти вопросы.
Копию приказа о согласии можно найти здесь.
###
Как открыть банковский счет в Италии онлайн — N26
Переезд за границу может быть захватывающим, но не без проблем. Может быть, вам нужно выучить новый язык, найти новый дом или вам нужно заполнить гору анкет… не говоря уже обо всех тех коробках, которые нужно упаковать и распаковать. И вдобавок ко всему вам нужно будет подумать о своих финансах.
Но открыть банковский счет в Италии не должно быть так сложно. Даже если вы не говорите по-итальянски, это должно быть одним из аспектов вашего движения, при котором вы не рвете волосы. Вот наше руководство по простому способу открытия счета в итальянском банке.
Какие типы банковских счетов существуют в Италии?
Ваше первое решение в итальянском банке заключается в том, хотите ли вы иметь счет резидента или нерезидента. Если вы собираетесь проживать в Италии только часть года — например, если вы покупаете только недвижимость, которую собираетесь там арендовать, — может быть достаточно учетной записи нерезидента. Но если вы собираетесь серьезно провести время в Италии, вам следует подумать о резидентской учетной записи. Вам не нужно быть гражданином Италии, чтобы получить его — вам просто нужно там жить.
Существуют разные типы счетов резидентов. Ожидайте встретить следующее:
Conto corrente (текущий счет) — как и в других странах, это стандартный тип счета для повседневных транзакций.
Conto corrente cointestato (совместный счет) — это текущий счет, которым вы делитесь с кем-то другим.
Conto di risparmio (сберегательный счет) — это для ваших сбережений, на которых вы можете заработать немного больше процентов.
Conto di deposito (депозитный счет) — это менее гибкий тип сберегательного счета, который может предлагать более высокую процентную ставку.
Как выбрать банковский счет в Италии
В Италии широкий спектр банковских учреждений.В крупных городах находятся крупные национальные и международные банки, но подальше от города вы найдете более мелкие местные банки. Более того, в наши дни следует учитывать и новые цифровые банки. Вот несколько вещей, о которых следует подумать при принятии решения:
Насколько легко открыть счет? Вы можете сделать это онлайн?
Придется ли вам часто посещать свой филиал и есть ли он рядом с вами?
Предлагает ли ваш банк услуги на английском (или другом вашем родном языке)?
Есть ли комиссии и каковы они?
Как открыть банковский счет в Италии
Итак, вы знаете, какой счет вам нужен, и выбрали банк.Вот наши советы по легкому открытию резидентского счета:
Подождите, пока вы не приедете в Италию. Может возникнуть соблазн попробовать начать процесс из-за границы, но, если у вас нет учетной записи нерезидента, это может оказаться трудным. Даже если вам не нужно заходить в филиал, чтобы открыть счет, вам все равно нужно будет предоставить такие данные, как действующий итальянский адрес. Так что, возможно, вам просто нужно подождать.
Подготовьте документы. Банки всегда должны иметь возможность подтвердить вашу личность, поэтому вам нужно будет показать им некоторые документы. Более подробная информация о том, что вам понадобится, приведена ниже.
Зайдите в свой новый банк или на его веб-сайт. Как только вы будете готовы, вы можете начать процесс регистрации. Для традиционных учреждений вам может потребоваться обратиться в филиал, но варианты цифрового банкинга, такие как N26, означают, что вы можете подать заявку онлайн.
Подождите, пока придет почта. Вам придется подождать несколько дней, чтобы получить по почте информацию о вашей банковской карте и другую информацию — еще одна причина, по которой имеет смысл уже быть в Италии!
Как открыть счет в N26
Как открыть счет в онлайн-банке в Италии
Традиционные итальянские банки могут преподнести сюрпризы для иностранцев. Часы работы, например, могут показаться очень странными: обычно они открыты с раннего утра примерно до 13:00, а затем еще на час или около того во второй половине дня — но это все.
Это лишь одна из причин, почему вам может понадобиться банк, в котором вы можете делать практически все в Интернете. Другой — языковой барьер: некоторые онлайн-банки предоставляют свои услуги на разных языках, поэтому вам не придется искать кассира, говорящего на вашем языке.
С N26 вы можете использовать его на пяти языках и делать все онлайн.Вы можете создать полный счет в итальянском банке со своего телефона за считанные минуты, без каких-либо документов, не вставая с дивана.
Сколько стоит открытие банковского счета в Италии?
У каждого банка свой набор комиссий, и они могут сильно различаться. Это один из наиболее важных факторов, которые следует учитывать при выборе аккаунта. Сборы в Италии, как правило, высоки по европейским стандартам.
Может взиматься комиссия за открытие счета, но в долгосрочной перспективе вам придется платить больше, чем ежемесячно или даже за каждую транзакцию.
Типы комиссий за банковский счет в Италии
Вы можете столкнуться со следующими комиссиями со стандартным итальянским счетом:
Комиссия за обслуживание — эта плата за обслуживание может взиматься регулярно, например, каждый месяц.
Комиссия за транзакцию — вы можете обнаружить, что банк взимает небольшую сумму за каждую отдельную транзакцию, которая отображается в вашей выписке. Вы можете получать определенное количество бесплатно каждый год.
Комиссия за снятие наличных — если вы используете банкомат (по-итальянски «bancomat») для снятия наличных, может взиматься комиссия, особенно если вы не пользуетесь банкоматом собственного банка.
Комиссия за международный перевод — это может иметь большое значение для эмигрантов. Если вам, вероятно, придется отправить деньги за границу, узнайте, какую плату за это будет взимать ваш банк. Эти сборы могут сильно различаться.
Не все банки взимают одинаковую комиссию, поэтому стоит рассмотреть различные варианты. Попробуйте найти учетную запись, в которой тарифный план работает в вашу пользу — например, в ваших интересах может быть минимизация комиссии за международный перевод или создание учетной записи, в которой не взимается такая плата за снятие наличных.
Что нужно для открытия банковского счета в Италии?
Вам нужно будет показать новому банку документы, подтверждающие, что вы такой, какой вы себя представляете. Детали могут отличаться, но общие требования для открытия банковского счета в Италии следующие:
ID, например паспорт.
Действительный итальянский адрес. Большинство банков требуют подтверждение адреса, например счет за коммунальные услуги, хотя N26 является исключением — вам просто нужно быть там законным резидентом.
Ваш codice fiscale (налоговый номер).
Подтверждение работы (или доказательство того, что вы учитесь, если вы студент).
Это только для резидентской учетной записи — для нерезидентской, как и следовало ожидать, все немного по-другому.
В каком возрасте вы можете открыть банковский счет в Италии?
Обычно вам должно быть 18 лет, чтобы открыть полный банковский счет в Италии. Кому-нибудь младше может понадобиться привлечь к участию родителей или опекунов.Вы можете подтвердить свой возраст, используя свое удостоверение личности.
Сколько стоит аннулирование банковского счета в Италии?
Это звучит параноидально, но стоит проверить это, прежде чем открывать счет. Если вы думаете, что в какой-то момент вы можете захотеть закрыть счет, вам следует выяснить, насколько легко это делает банк и сколько он может взимать с вас плату. Могут потребоваться дополнительные сборы и больше документов — последнее, что вам нужно, когда вы должны провести последние несколько дней в Италии, съедая как можно больше мороженого.
Мы стремимся быть прозрачными и справедливыми в отношении взимаемых нами сборов. Что касается карточных платежей, мы никогда не взимаем с наших клиентов комиссию за транзакции, совершенные в Интернете или в магазинах, в любой точке мира.