Оффшорный банк это: Офшорный банк — Википедия – Оффшорный банк — что это такое

Содержание

Офшорный банк — Википедия

Материал из Википедии — свободной энциклопедии

Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 22 января 2014; проверки требуют 11 правок. Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 22 января 2014; проверки требуют 11 правок.

Офшорное банковское учреждение — банк в офшорном финансовом центре, который имеет право проводить операции только с другими аналогичными учреждениями или иностранными предприятиями.[1]

Виды офшорных банковских учреждений[править | править код]

Различают следующие категории офшорных банков:

Офшорные банки с полной лицензией («Неограниченные» банки класса «Б») получают лицензию от принимающей страны, позволяющую им заниматься банковскими и/или трастовыми операциями вне принимающей страны. Такие банки имеют право работать с клиентами за пределами страны, в которой они расположены.

Офшорные банки с ограниченной лицензией («Ограниченные» банки класса «Б») получают лицензию, которая похожа на лицензию «Неограниченного» банка класса «Б», за исключением того, что такие банки могут работать только с теми иностранными лицами или корпорациями, которые указаны в их лицензии.

Офшорные управляемые банки (банки «без персонала») функционируют на базе банка с генеральной лицензией на договорных основаниях между ним и владельцем офшорного банка. Для создания такого банка требуется соответствующая лицензия. Базовый банк осуществляет административные функции по управлению и обеспечению работы патронируемого банка.

«Представительские» банки — это банки, которые организуются и лицензируются в одной стране и получают также лицензию от второй страны для создания представительства. Они не могут заниматься бизнесом во второй стране, но могут заниматься бизнесом с любой другой страной.

Кредитное учреждение банковского типа, которому разрешается осуществлять определенные банковские функции.[2]

Офшорные банки, как правило, не платят налоги или платят их по значительно более низким ставкам, чем банки-резиденты страны регистрации. Это дает офшорным банкам значительное преимущество и позволяет им выплачивать большие проценты по вкладам. Ежегодно офшорные банки платят регистрационную пошлину и пошлину за продление банковской лицензии.

Минимальный оплаченный уставный капитал офшорного банка значительно выше, чем у обычной офшорной компании, но как правило в десятки раз меньше, чем у оншорных (классических, неофшорных) банков.

Лицензии офшорных банков бывают нескольких категорий. Неограниченная генеральная лицензия даёт право офшорному банку заниматься практически всеми видами банковских операций при обслуживании нерезидентов. Ограниченная лицензия накладывает ограничения на те или иные виды операций кредитной организации. Офшорный банк может начать свою работу с получения ограниченной лицензии и со временем реорганизоваться в полнокровное кредитное учреждение. Офшорные банки находятся под постоянным контролем финансовых органов страны регистрации.

Для крупных международных финансовых институтов, имеющих солидную репутацию, не составит труда зарегистрировать свой офшорный филиал или отделение и получить банковскую лицензию. Жёсткая позиция США по отношению к офшорным банкам привела к тому, что другим категориям заявителей зарегистрировать такой банк стало практически невозможно.

  • Офшорные и неофшорные юрисдикции Европы, Америки, Азии, Африки И Океании. Практическое руководство по учреждению и налогообложению иностранных предприятий. НПК ВЕСТА, 2008, с.436 ISBN 978-5-98675-002-6

Оффшорный банк — что это такое

Оффшорный банк – это финансовое учреждение, зарегистрированное в стране или на территории, где действуют законы, которые полностью или частично отменяют налогообложение компаний, созданных нерезидентами. То есть их клиентами могут быть только юридические лица или граждане других стран. Еще одной особенностью этого финансового учреждения является запрет на осуществление операций в пределах юрисдикции, где оно зарегистрировано.

Разновидности финансовых учреждений

Банк в оффшорной зонеНа территории со льготным налогообложением разрешается создавать следующие виды оффшорных банков:

  1. С полной лицензией. Эти финансовые учреждения имеют лицензию, которая позволяет заниматься всеми видами банковских операций за пределами принимающей страны.
  2. С ограниченной лицензией. Банки имеют право проводить финансовые операции только с теми корпорациями, лицами, странами, которые указаны в их лицензии.
  3. Управляемые или банки без персонала. Создаются и функционируют на базе учреждения с полной лицензией на основании договора о сотрудничестве.
  4. Представительские. Для них характерно наличие лицензии не только той страны, где они осуществляют свою деятельность, но и лицензий других государств, где открыты их представительства.

Цель создания

Оффшорный банк — это не только эффективный инструмент для экономии денег бизнеса, но и реальный доступ к международным финансовым потокам. Создав его, клиент:

  • получает доступ к корреспондентским счетам международных банков;
  • имеет обеспечение любой валютой всех внешних операций, которые осуществляются материнской компанией или ее аффилированными структурами;
  • расширяет спектр банковских услуг для своих компаний;
  • открывает доступ к рынку международного кредитования.

Особенности оффшорных банков

Оффшорные банки имеют определенные привилегии в сравнении с другими финучреждениями в своих странах.

Во-первых, уровень их налогообложения низок или вообще отсутствует; во-вторых, минимальный уровень оплаченного уставного капитала у них ниже, чем у классических банков, которые функционируют в зонах с лояльным налогообложением.

В-третьих, чтобы создать кредитное учреждение в оффшоре, не нужно тратить много времени — все делается быстро и без больших бюрократических проволочек; в-четвертых – практически полная свобода кредитования и осуществления инвестиционных операций в связи с отсутствием финансового контроля и обязательных нормативов резервирования.

Преимущества счетов

На сегодняшний день банки в оффшорных зонах привлекают многих, ведь с их помощью можно не только оптимизировать свои расходы, связанные с оплатой платежей в казну государства, но и:

  • Кладем деньги в оффшорный банкбез ограничений осуществлять валютные операции, так как обязательный контроль над их проведением отсутствует. Нормы резервирования, обязательной продажи валюты и других способов регулирования валютного рынка не распространяются на банки с местной юрисдикцией;
  • надежно спрятать свои финансовые потоки, ведь абсолютно все банки в оффшорных зонах очень ревностно следят за своей репутацией и практически не допускают утечки информации. Практически все нерезиденты используют услуги номинального сервиса, когда реальный владелец юрлица по доверенности передает право осуществлять определенные операции другому лицу;
  • получить доступ к международным финансовым потокам и капиталам;
  • обеспечить профессиональное управление деньгами. Финансовые учреждения имеют большой опыт работы с огромным количеством клиентов из разных стран, могут обеспечить надежное сохранение и увеличение капитала путем предоставления сервиса трастового управления активами;
  • незначительные расходы по обслуживанию счета. Количество денег, сэкономленных в процессе оптимизации налогообложения, значительно превышает расходы на расчетно-кассовое обслуживание в обычном банке;
  • осуществлять различные банковские операции, в том числе делать переводы на другие свои счета, оплачивать счета контрагентам, при этом не нужно будет покупать иностранную валюту по невыгодному курсу, ведь все можно сделать с использованием валютного счета в оффшорном финансовом учреждении. Преимуществом будет также то, что не надо будет при этом думать о возможном валютном контроле.

Критерии выбора

Деньги не любят спешки, поэтому все финансовые операции нужно тщательно обдумывать и постоянно проверять репутацию будущих контрагентов. Занимаясь поиском финансового учреждения, зарегистрированного в оффшорной зоне, необходимо обращать внимание абсолютно на все мелочи, любые отрицательные отзывы, которые всплывают во время исследования репутации будущего партнера.

Выбираем оффшорный банкСначала было бы хорошо проанализировать его финансовую отчетность, она, как правило, находится в свободном доступе на сайте банка. Далее обязательно нужно ознакомиться с составом бенефициаров финансового учреждения и сверить его со списками Интерпола, а также других международных организаций, которые ищут мошенников по всему миру. Если список акционеров закрыт или неполон, это должно насторожить – может, лучше поискать более открытый банк.

Также будущему клиенту финансового учреждения стоит обратить внимание на его масштабность, количество представительств в разных странах, объемы операций и т. д.: большие банки закрыть сложнее, чем маленькие.

Большое влияние на стабильность банка имеет также консервативный подход к кредитным, депозитным, инвестиционным и другим операциям. Финансовые учреждения, практикующие традиционные, проверенные веками методы деятельности не предлагают своим клиентам огромных доходов, но в то же время и не рискуют их средствами.

Список наиболее популярных оффшорных банков

Список финансовых учреждений в зонах с лояльным налогообложением огромен и выделить там наиболее рейтинговые банки очень сложно. Ниже будет просто предоставлен список самых популярных среди граждан СНГ оффшорных банков:

  • ANDBANK находится под юрисдикцией княжества Монако. Принадлежит данное учреждение двум андоррским семьям. Чтобы воспользоваться его услугами, необходимо иметь не менее 500 тысяч евро. В связи с этим клиентами банка являются только богатые и успешные компании с минимальным годовым доходом около 7 млн евро. Также для своих клиентов ANDBANK предоставляет бесплатные услуги оформления вида на жительство.
  • APANLAGEs Privatbank AG – швейцарское учреждение, созданное латвийцами, очень привлекает компании и граждан из Прибалтики и СНГ, так как тут очень хорошо понимают их проблемы и могут помочь провести все необходимые операции. Здесь будут рады клиентам с минимальным взносом от 100 тысяч евро.
  • BANCO Espirito Santo имеет представительство в Люксембурге. Сам банк входит в самую известную испанскую финансовую группу, которая уже на протяжении 140 лет предоставляет своим клиентам качественные финансовые услуги.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Что такое оффшорные банки — полезная информация о том, как открыть оффшорный счет в банке от Прифинанс.

Оффшорный банк — финансово-кредитное учреждение, зарегистрированное в одной из юрисдикций с лояльными условиями создания фирм, нулевыми или льготными налоговыми ставками, сохранением банковской тайны и так далее. Главная особенность такой организации — обслуживание нерезидентов. Оффшорный банк уполномочен работать с клиентами, которые не имеют гражданства страны его регистрации. Деятельность внутри юрисдикции не правомерна.

Классификация оффшорных банков

Для регистрации финансово-кредитного учреждения в оффшорной зоне необходимо пройти ряд организационных процедур. Выполнить все грамотно и в срок помогут сотрудники «Прифинанс», опытные в вопросах создания всех типов компаний за рубежом.

Так, банковская деятельность подлежит лицензированию. В зависимости от вида получаемых лицензий выделяют:

  1. Банки класса А. Они получают полную лицензию, которая дает им право оказывать широкий спектр банковских и трастовых услуг за пределами страны регистрации.
  2. Банки класса Б. Такие учреждения получают ограниченную лицензию, которая позволяет работать с определенным кругом лиц, указанных в ней. Зачастую именно с такого разрешения компании начинают свою работу. Со временем можно заменить его на полную лицензию.
  3. Управляемые банки. Они заключают договоренность с учреждением, имеющим генеральную лицензию, и осуществляют работу на его базе.
  4. Представительские банки. Учреждения регистрируют в какой-либо юрисдикции и параллельно получают лицензию на оказание услуг в другой, создавая таким образом свое представительство. Во втором государстве такой банк не сможет проводить операции, но получит возможность организовать взаимоотношения с любой другой страной.
  5. Компании банковского типа. Спектр услуг, которые могут предоставлять такие учреждения, ограничен.

Привлекательность оффшорных банков

Иметь счет в оффшорном банке — престижно. Платежные реквизиты международного образца зачастую демонстрируют особый статус владельца, открывают новые горизонты. Зарубежные финансово-кредитные учреждения имеют разветвленные корреспондентские связи, обеспечивают надежную защиту капитала, предоставляют множество услуг, гарантируют конфиденциальность и так далее. Это далеко не полный список преимуществ оффшорного банка для владельца счета. Однако это лишь одна сторона «медали». Стоит рассмотреть его и с другой позиции — с точки зрения привлекательности для владельца.

Сотрудники «Прифинанс» помогают регистрировать в оффшорных зонах различные компании, в том числе банки. Почему бизнесмены выбирают именно эту сферу деятельности? Она выгодна по многим причинам:

  • Налоговые льготы. В классических оффшорных зонах владельцы банков могут рассчитывать на нулевую ставку. Это не означает, что они вовсе не несут затрат, однако они весьма незначительны. Необходимо уплатить сбор при регистрации, а далее — ежегодно вносить госпошлину.
  • Лояльные требования к капиталу и финансовым показателям. Оффшорные банки освобождаются от валютного контроля, а нормы, характерные для внутренней банковской системы, на них не распространяются. Таким образом, не нужно придерживаться нормативов ликвидности и финустойчивости, формировать и пополнять резервы и так далее. Кроме того, банки, зарегистрированные в оффшоре, не покупают казначейские обязательства ЦБ и правительства, не ориентируются на учетную ставку.
  • Высокий спрос на услуги. Открыть счет в оффшорном банке стремятся многие. Это существенно упрощает взаиморасчеты с иностранными партнерами, обеспечивает анонимность, позволяет развивать торговые отношения за пределами страны и так далее. Услуги, на которые есть спрос, всегда будут востребованными, а значит, бизнес по предоставлению банковских сервисов обречен на успех (при грамотном подходе и консультациях экспертов «Прифинанс»).
  • Мультивалютная обеспеченность. Оффшорные банки могут подкрепить любой валютой операции материнской компании или ее аффилированных структур.
  • Доступ к корреспондентским счетам и рынку международного кредитования.
  • Простая процедура регистрации. Сотрудничая с «Прифинанс», вы потратите минимум времени на создание бизнеса в одной из лучших оффшорных зон. Мы подскажем, где выгоднее это сделать, как пройти процедуру регистрации, получить лицензию и так далее.
  • Как открыть оффшорный банк

    Создать финансово-кредитное учреждение можно практически в любой из известных человеку оффшорных зон. В числе наиболее популярных — Белиз, Каймановы острова, Доминика, Панама, Швейцария, Вануату, Самоа и так далее. В каждой юрисдикции действуют свои законы и требования, однако общая процедура везде примерно одинакова.

    bank-creation-scheme.png

    Как уже отмечалось выше, для предоставления банковских услуг необходима лицензия. Для ее получения нужно выполнить требования по формированию УК (как правило, от 30 тыс.долл. до нескольких миллионов). Его величина будет наименьшей при ограниченном спектре услуг и, соответственно, меньших рисках (например, для кэптивных банков). Важно определить специализацию учреждения. Коммерческие банки обеспечат быструю и простую процедуру обслуживания торговых операций, инвестиционные помогут грамотно вложить средства в доходные активы финансового рынка. Каждый из них специализируется на небольшом спектре операций, что упрощает процедуру создания, поиска персонала, снижает риски. Существуют универсальные банки. Они предоставляют весь спектр услуг, однако стоимость их, как правило, выше. Это вызвано более сложной процедурой организации работы. Лояльное оффшорное законодательство позволяет клиентам открывать счета сразу в нескольких банках, а значит, каждый из них имеет право на существование и может приносить хорошую прибыль.

    Следующий шаг — создание офиса в стране регистрации. Несмотря на то, что оффшорные банки сотрудничают исключительно с нерезидентами, они не освобождаются от требования обеспечить физическое присутствие в юрисдикции. Порой достаточно указать адрес юриста, хотя чаще все же необходим полноценный офис.

    Для получения разрешения на предоставление банковских услуг необходимо пройти проверку. Власти оффшорной зоны должны убедиться, что основатели банка — законопослушные граждане без криминального прошлого, мошеннических, террористических или других замыслов. Как правило, это подтверждают предоставлением личных документов, справок о несудимости и так далее. Эксперты «Прифинанс» осведомлены обо всех таких требованиях, а значит, помогут быстро и стопроцентно убедить представителей оффшорных зон в серьезности и прозрачности ваших намерений.

    Признаки надежности оффшорного банка

    Привлечь клиентов и обеспечить себе прибыльную деятельность смогут лишь те банки, которые предлагают выгодные условия, широкий спектр услуг и выглядят солидно в глазах потенциальных клиентов. Согласитесь, никто не захочет рисковать своими капиталами и открывать счета в сомнительных банках.

    Чтобы убедиться в надежности кредитно-финансового учреждения, потенциальные клиенты будут изучать:

  • отчетность — это открытая информация, публикуемая на официальном сайте;
  • состав акционеров — если эта информация недостаточно прозрачна или вызывает сомнения, часто выбирают другой банк;
  • отзывы — это могут быть личные рекомендации или информация, предоставленная в Сети;
  • спектр услуг — свобода вести деятельность, не лимитированную резервированием и соблюдением ликвидности, может, с одной стороны, давать возможность формирования более гибких банковских продуктов, а с другой — создавать риски банкротства и невозможности ответить по обязательствам.
  • Таким образом, регистрируя оффшорный банк, стоит позаботиться об открытости информации, публичности, гибкой политике цен и наиболее подходящем наборе услуг.

    Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

    К категории оффшорных относятся банковские учреждения, деятельность которых сконцентрирована в одной из оффшорных зон. Их работа сопровождается некоторыми особенностями, главным отличием является возможность предоставлять услуги исключительно нерезидентам данной юрисдикции. Клиентами могут быть граждане любых стран, кроме той, где оффшорный банк зарегистрирован. Осуществлять какие-либо банковские операции внутри юрисдикции они не уполномочены, их работа заключается в том, чтобы действовать в интересах клиентов, в т.ч. из Украины.

    Проще говоря, оффшорный банк – это банковское учреждение, зарегистрированное в одной юрисдикции, но оказывающее услуги гражданам других стран или представителям других юрисдикций. Зачастую такие банки находятся на территории государств, которые даже по запросу судебных органов не будут предоставлять информацию о собственнике и состоянии счета, если налоговые соглашения со страной проживания клиента не заключены. Классическими принято считать оффшорные банки, зарегистрированные в странах, где можно открыть офшорную компанию и вести деятельность в сфере международного бизнеса, существенно снизив налоговое давление.

    Чем оффшорные банки так привлекательны

    Открытие счета в одном из оффшорных банков сегодня является востребованным в силу многих преимуществ. В частности, владелец счета может рассчитывать на:

    • широкий перечень налоговых льгот;
    • отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне;
    • невысокие издержки административного и учредительного плана;
    • гарантию конфиденциальности;
    • мультивалютную маневренность вкладов;
    • профессиональное управление капиталом.

    Кроме того, клиенты оффшорного банка получают доступ к международному рынку кредитов, а также к сети банковских корреспондентских счетов.

    Подробнее о преимуществах

    1. Широкий перечень налоговых льгот. От клиентов требуется уплата только разового регистрационного и внесение лицензионного (ежегодного) сборов. Налог на прибыль предусмотрен лишь в некоторых юрисдикциях и в небольшом размере.
    2. Отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне. Данное преимущество делает возможным ведение валютных счетов и за рубежом, и в стране регистрации. Что касается норм банковского регулирования, на оффшорный сектор они не распространяются, соответственно, нет требований относительно резервов, уровней ликвидности, прочих ограничений банковской практики. Оффшорные банки не покупают казначейские обязательства правительства или Центрального банка государства и не следуют его учетной ставке.
    3. Невысокие издержки на банковские услуги. Очевидно, что снижение подобных издержек при открытии счета в оффшорном банке позволяет вести бизнес более эффективно. При обслуживании компании в обычном иностранном банке расходы на администрирование счета, как правило, намного выше. Зачастую оффшорный банк является иностранным расчетным счетом и платежным центом финансово-промышленной группы, холдинга. Можно открыть депозиты и текущие счета.
    4. Гарантия конфиденциальности. Оффшорные банки допускают легальное использование номинального сервиса. Кроме этого, разрешен выпуск акций на предъявителя. Клиентам гарантируют тайну банковского счета. Еще одним немаловажным плюсом является возможность открыть анонимный счет. Правда, существуют ситуации, когда оффшорный банк обязан предоставить запрашиваемую информацию правоохранительным органам. Это регламентировано рядом международных соглашений относительно взаимодействия в сфере налогообложения, подписанных в последнее время. Но соглашения распространяются на ограниченное количество стран-участниц и возможны в исключительных случаях, к примеру, когда ведется судебное разбирательство.
    5. Мультивалютная маневренность вкладов обусловлена глобальным характером оффшорных банков. Средства вкладчиков защищены благодаря возможности рассредоточить активы в пределах различных стабильных оффшорных зон с наиболее выгодными условиями. Таким образом, капитал будет в безопасности от всевозможных рисков, включая обесценивание.
    6. Профессиональное управление капиталом заключается в предложении банка взять на себя не только предоставление традиционного пакета услуг, но еще и трастовое управление активами.

    Зачем создавать счет в оффшорном банке

    Кроме обычных операций, доступных в традиционном банке, оффшорный счет позволяет:

    • комфортно осуществлять внешнюю торговую деятельность, поставщику не придется конвертировать гривны, поскольку оплата импортных поставок возможна за счет средств в гривне на банковском корреспондентском счету, причем без валютного контроля;
    • использовать мультивалютные счета для работы с валютами стран Восточной Европы и СНГ.

    Услуги оффшорного банка помогут отказаться от помощи посредников при осуществлении некоторых операций (для финансовых компаний) и сократить расходы. При конвертации гривны банки взыщут 0,5-1% комиссии, а оффшорный счет позволит осуществить операцию за 0,25% комиссионного сбора. Как утверждают эксперты, уже за неделю можно окупить расходы на оффшорный счет даже при среднем уровне активности таких операций.

    Где лучше открыть оффшорный счет

    Выбор юрисдикции напрямую зависит от целей вашего бизнеса. В любом случае, будет обеспечена сохранность средств и конфиденциальность, но можно получить дополнительные преимущества в области налогообложения.

    За подробными консультациями предлагаем обращаться к специалистам “Finance Business Service”.

    Cписок лучших банков? | IQ DECISION 2020

    Эта статья имеет список лучших оффшорных банков. Мы выделили то, что считаем лучшими оффшорными банками, которые Вы, возможно, пожелаете рассмотреть, если Вам нужно открыть оффшорный банковский счет.

    Оффшорные банковские счета — это банковские счета, которые, что неудивительно, расположены в иностранных территориях. Цель оффшорных банковских счетов — предоставить населению возможность получать деньги в нескольких валютах за пределами страны проживания.

    Читать также:

    Традиционно рассматриваемая как часть схем уклонения от уплаты налогов, эта точка зрения устарела, а оффшорные банковские счета подходят для людей, которые работают за рубежом или имеют иностранные инвестиции. Налог может по-прежнему причитаться за доход, однако важно понимать правила, касающиеся налогов в Вашей стране проживания. Например, для людей, проживающих в Великобритании, налог будет востребован по всему миру, независимо от того, является ли банковский счет оффшорным или нет.


    Bank Alpinum — является одним из немногих независимых частных банков Лихтенштейна. Банк, основанный группой опытных банкиров, юристов и бизнесменов, стремится помочь богатым частным клиентам, предпринимателям и их семьям достичь своих личных целей с точки зрения защиты и роста своего богатства. Во всем, что они делают, их единственная цель — обеспечить успех своих клиентов.

    Личное доверие и тесное партнерство между клиентом и консультантом имеют первостепенное значение. Банковский счет в Bank Alpinum — это когда Вы найдете консультантов, готовых посвятить свои высокоразвитые навыки, обширный опыт и здравый смысл для решения ваших интересов. Благодаря прозрачным структурам и плоской иерархии, которые быстро решают свои процессы, и их принятие решений, их работа характеризуется исключительным качеством и эффективностью.

    Они предлагают Вам полный спектр услуг, которые требуют современный подход к стратегическому планированию богатства. В том числе корпоративный счет в Bank Alpinum. Они отдают приоритет разработке решений, которые соответствуют Вашим личным целям. Их советы мотивированы исключительно их желанием помочь Вам достичь этих целей — они не стремятся продавать Вам конкретные продукты.

    Зарегистрировать корпоративный счет в Bank Alpinum.

    BOS Bank (Bank Ochrony Środowiska, рус: Банк Охраны Окружающей Среды) был создан в 1990 году и является устойчивым «зеленым» банком, предоставляющим широкий спектр розничных и корпоративных банковских продуктов и услуг частным лицам, МСП и компаниям. BOS Bank предлагает льготные кредиты своим корпоративным клиентам для проектов, связанных с охраной окружающей среды. Можно открыть счет в BOS без личного визита.

    Это универсальный коммерческий банк, специализирующийся на финансировании проектов, направленных на охрану окружающей среды. Его задача заключается в поддержке проектов, направленных на развитие промышленности и услуг в области охраны окружающей среды, развития рынка товаров и услуг, связанных с экологией и поощрения и создания экологических подходов и инициатив, направленных на защиту окружающей среды. Он участвует в финансировании ряда проектов, связанных с собственными ресурсами и средствами, переданными экологическими фондами.

    Банк делит свою деятельность на два подразделения: подразделение «Корпоративное и публичное финансирование» и подразделение «Розничная торговля». Отдел корпоративных и общественных финансов делится на сегмент корпоративного сегмента, сектора государственных финансов и экологического фонда. Это, например, счет на компанию в BOS. А подразделение «Розничная торговля» разделено на сегмент индивидуального сегмента, микрокорпоративный сегмент, сегмент жилого сообщества и сегмент неправительственных организаций (НПО).

    Мы сотрудничаем с банком Bank Ochrony Srodowiska и сопровождаем открытие корпоративного счета через профессионального банкира.

    BOS Bank имеет лояльное отношение к любой деятельности, не запрещенной законом страны. Поддерживает проекты, связанные с охраной окружающей среды. Это может быть разработка электромобилей, переработка вторсырья и т.д.

    Подробное описание и регистрация счета в BOS Bank.

    FIO Bankкоммерческое финансовое учреждение, принадлежащее Чехии, который имеет на распоряжении традиционные финансовые продукты и услуги, а также брокерские операции с ценными бумагами.

    Этот банк Чешской Республики учрежден в 1994 году и связан с многолетней историей Fio Financial Group. Это полностью принадлежащее Чехии предприятие с владельцами-чехами и со своими 77 филиалами на территории Чешской Республике. Он имеет на распоряжении широкий спектр продуктов для личного и делового финансирования, разделенных на две основные области.

    Первая часть. Это наиболее распространенные банковские услуги, среди которых есть корпоративный счет в FIO Banka. Банк Чешской Республики также основан на стратегии нулевой платы за использование стандартных услуг для всех без каких-либо условий и полностью персонализированного подхода к предоставлению кредитов для малых и средних предприятий. Клиенты, которые имеют банковский счет в FIO Banka, часто одобряют профессионализм банка и качество услуг.

    Вторая часть состоит из инвестиции. Чешский банк — это крупный торговец ценными бумагами, который ориентируется на мелких клиентов. Торговые фонды во Всемирной паутине явно доминируют на рынке Чешской Республики.

    Банк Чехии владеет биржей RM-SYSTEM, которая применяется для торговли акциями важнейших компаний, как иностранных так и чешских. Биржа учреждена в конце 20 века и с 01.12.2008 она была стандартом фондовой биржи, которая ориентирована на малых и средних инвесторов.

    FIO banka входит в состав Чешской банковской ассоциации и подписал кодекс клиентской мобильности, что значительно облегчает переход между банками. Для тех, кто хочет переехать из банка, подключенного к кодексу мобильности, к FIO banka и наоборот, FIO banka будет оказывать поддержку и помощь в передаче всего состояния. Это особенно полезно для тех, кто имеет счет на компанию в FIO Banka.

    Fio banka участвует в программе гарантирования депозитов в Чешской Республике. Эта схема охватывает счета до 100 000 евро на каждого вкладчика. Имеет штаб-квартиру в Праге.

    Открытие счета в FIO на компанию.

    Latvijas Pasta Banka(eng — Lavian Post Bank, рус — Почтовый Банк Латвии), основаный в сентябре 2008 года, предлагает розничные и корпоративные банковские продукты и услуги.

    AS Latvijas Pasta Banka предоставляет банковские продукты и услуги частным и корпоративным клиентам в Латвии, Европейском союзе и на международном уровне. Корпоративный счет в Pasta Banka — это возможность заключать сделки с партнерами разных стран.

    Почтовый банк Латвии предлагает текущие счета и депозитные счета, долгосрочные депозиты и сейфы, платежные услуги, кассовые операции и различные платежные карты.

    Он также предоставляет кредитные продукты, такие как кредитные линии, овердрафты, фондовое финансирование, инвестиционные кредиты, банковские гарантии, импортные и экспортные аккредитивы, ипотечные кредиты и потребительский кредит, а также кредиты для финансирования текущих активов, факторинговые и лизинговые услуги.

    Кроме того, финансовое учреждение предлагает брокерские и онлайн/мобильные банковские услуги. Кроме того, он предоставляет услуги в области электронной коммерции для онлайн-бизнеса, что полезно для тех, кто хочет открыть счет в Pasta Bank на компанию, которая занимается исключительно онлайн.

    Почтовый банк Латвии находится в Риге, что в Латвии, и является дочерней компанией SIA «Mono-M».

    В 2016 году общий объем активов Почтового Банка Латви составил 205,67 млн. Евро, а чистая прибыль — 11,12 млн. Евро.

    Почтовый Банк Латвии участвует в программе гарантий депозитов Латвии. Эта схема охватывает счета до 100 000 евро на каждого вкладчика.

    Открытие счета на компанию в Pasta Bank.

    Mashreqbankбыл создан в 1967 году в Дубае и является крупнейшим частным банком в ОАЭ. Mashreq Bank работает как универсальный банк, предоставляющий широкий спектр продуктов и услуг в сфере розничной торговли, частного, корпоративного, инвестиционного, международного и исламского банковского дела и управления активами.

    Mashreqbank предоставляет банковские и финансовые услуги клиентам и предприятиям. Для тех, кто планирует открыть на компанию счет в Mashreq — банк предлагает корпоративные и коммерческие банковские услуги, такие как финансирование торговли, финансирование контрактов, проектное финансирование, инвестиционно-банковские услуги, корпоративные консультации и услуги по управлению наличностью.

    В распоряжении Mashreqbank есть филиалы в Объединенных Арабских Эмиратах, Бахрейне, Кувейте, Египте, Гонконге, Индии, Катаре, Соединенном Королевстве и Соединенных Штатах.

    Mashreqbank участвует в программе гарантирования депозитов в Великобритании. Эта схема покрывает счета до 85 000 фунтов стерлингов на каждого вкладчика.

    Открытие счета в Mashreq.

    CIM BanqueШвейцария знаменита развитой экономикой, профессионализмом и стабильным банковским сектором. Так, CIM Banque качественно обслуживает резидентов и нерезидентов, предлагая широкий выбор инструментов для управления счетом. Можно открыть счет в CIM без личного присутствия.

    CIM Banque — это частный банк, который обеспечивает управление активами, консультации по инвестициям, услуги электронного банкинга и онлайн-трейдинга. В том числе счет на компанию в CIM Banque. Финансовое учреждение было основано в 1990 году и базируется в Женеве, Швейцария, с филиалами в Лугано и Воллерау, Швейцария.

    Открыть счет на компанию в CIM.

    Bank of AmericaРаспространенный спрос — открытие счета в Bank of America. Банк существует второе столетие и продолжает качественно предлагать
    услуги клиентам из Европейского союза и постсоветских стран. Общее количество клиентов за спиной Bank of America составляет 57 млн. человек.

    Bank of America руководствуется общей целью, помогающей улучшить финансовую жизнь путем подключения клиентов и сообществ к ресурсам, которые им необходимы для успеха. Он осуществляет это посредством стратегии ответственного роста, которая включает в себя ориентацию на руководство в области охраны окружающей среды, общественного и лидерство в управлении. Открытие счета в Bank of America способствует укреплению финансовых успехов компании.

    Читать также:

    Банк Америки регулярно создает рабочие места, развивает сообщество, экономическую мобильность и решает самые большие проблемы общества — при управлении рисками и предоставлении возврата клиентам и акционерам. Bank of America признает, что они могут быть успешными только тогда, когда люди, компании, сообщества и сотрудники, которых Банк Америки обслуживает, способны достичь своего видения успеха.

    Открыть счет в Bank of America дистанционно есть в распоряжении услуг банка. После открытия счета нужно самостоятельно приехать за пластиковой картой и документами. Если у Вас нет такого желания — обратитесь к нам и мы сами принесем все необходимое от Bank of America.

    Регистрация счета в Bank of America.

    Bank of Vallettaоснован в 1974 г. В 1992 году группа Валлетты стала первой публичной компанией, зарегистрированной на
    Мальтийской фондовой бирже. Банк Валлетты предлагает услуги по страхованию личных и корпоративных банковских продуктов и услуг, а также административные и управленческие услуги для различных типов инвестиционных фондов.

    В 2016 году совокупные активы Банка Валлетты (BOV) составили 10 682,29 млн. Евро. В 2016 году чистый доход банка составил 94,18 млн. Евро.

    Банк Валлетты высоко оценивается рейтинговой организацией Fitch Rating. Долгосрочный кредитный рейтинг, присвоенный банку от имени Fitch, имеет оценку BBB + (хорошее кредитное качество). Банк Валлетты участвует в программе гарантирования депозитов Мальты. Эта схема охватывает счета до 100 000 евро на каждого вкладчика. Также высоко оценивается за качественный банковский счет в Bank of Valletta. Кроме того, малые и большие предприятия ценят корпоративный счет в Bank of Valletta.

    Штаб-квартира Bank of Valletta находится в Santa Venera.

    CAPITAL SECURITY BANKЭто один из заметных финансовых учреждений, основанной на территории Кука. Вы можете открыть счет в Capital Security Bank, выбрав любой из 25 доступных для этого валют. Возможно удаленное открытие счета в Capital Security Bank.

    Capital Security Bank Limited предоставляет банковские услуги на островах Кука и на международном уровне. Финансовое учреждение предлагает наличные деньги, драгоценные металлы и инвестиционные счета, а также услуги по управлению активами и счет на компанию в Capital Security Bank. Он также предоставляет услуги онлайн-банкинга. Компания была основана в 1997 году и базируется в Аваруа, Острова Кука.

    Зарегистрировать счет в CSB

    EURO PACIFIC BANKEuro Pacific Bank получил от IFSA лицензию класса А, как международный банк. Он расположен в Сент-Винсент и Гренадины и основан в 1997 году Питером Шиффом — всемирно известным инвестором. Euro Pacific Bank предлагает своим клиентам широкий спектр услуг в оффшорном банке как опытный специалист в этой области. Услуги банка охватывают ряд мероприятий, начиная от оказания помощи в управлении частными счетами и заканчивая содействием использованию инвестиционных фондов. После регистрации счета в Euro Pacific Bank на компанию бенефициар получает полный спектр банковских инструментов.

    Согласно их строгому регулированию, Euro Pacific Bank не участвует в каких-либо мероприятиях с использованием средств клиента, таких как кредитование, торговля и спекуляция. Таким образом, все депозиты хранятся со 100-процентной гарантией и в соответствии с требованиями резервирования.

    Можно открыть счет в Euro Pacific Bank нерезиденту удаленно.

    Открытие счета в EPB

    GLOBAL BANK OF COMMERCE(GBC) предлагает личные и корпоративные банковские услуги. Банк предоставляет депозитные продукты, включая сберегательные, текущие и денежные счета, кредитные продукты, такие как кредитные карты, коммерческие кредиты, кредитные линии и ипотечные кредиты и банковские онлайн услуги, в том числе регистрация счета на компанию в Global Bank Of Commerce. Ранее он был известен как Swiss American Bank, Ltd. GBC был основан в 1983 году и базируется в Сент-Джонсе, Антигуа и Барбуде.

    Читать также:

    Global Bank Of Commerce является внешнеторговым и международным банком в Сент-Джонсе, Антигуа и Барбуда. Финансовое учреждение находится в Глобальном Коммерческом Центре (Global Commerce Centre).

    Hellenic Bankначал свою деятельность в 1976 году при технической поддержке Bank of America. Hellenic Bank предоставляет широкий спектр продуктов и услуг для личных и корпоративных целей. Наряду с традиционными банковскими продуктами Hellenic Bank также предлагает широкий спектр финансовых услуг.

    Hellenic Bank Public Company Limited предлагает различные персональные банковские продукты и услуги, в том числе регистрация счета на корпорацию в Hellenic Bank. Банковские продукты и услуги также включают страхование жизни, страхование для автотранспортных средств, на случай пожара, ответственность работодателя, мобильный телефон и поездки. Имеет в распоряжении услуги eTrade и услуги веб-банкинга. Кроме того, предоставляет банковские продукты и услуги, такие как корпоративные счета в Hellenic Bank для малых и средних предприятий, корпораций, публичных компаний, полуправительственных организаций или других корпоративных клиентов. Hellenic Bank предоставляет свои банковские и финансовые услуги через свою филиальную сеть, в том числе 53 филиала на Кипре, а также представительства в Южной Африке, Украине и России. Имеет штаб-квартиру в Никосии, что на Кипре.

    Основной акционер (29%) традиционно и на протяжении многих лет является церковью Кипра.

    Открыть счет в Hellenic Bank на компанию.

    Heritage International Bank & Trust Limitedпредоставляет международные банковские услуги нерезидентам в Белизе. Финансовое учреждение предоставляет услуги онлайн-банкинга, а также бизнес-счет в Heritage. Heritage International Bank ранее был известен как Provident Bank & Trust of Belize Limited и сменил название на Heritage International Bank & Trust Limited в январе 2010 года.

    Банк стремится максимизировать акционерную стоимость, предоставляя превосходные и инновационные банковские услуги, адаптированные для удовлетворения потребностей клиентов экономичным способом, используя технологии и навыки профессионального персонала.

    Hermes Bankбыл создан в Сент-Люсии в 2012 году и получил банковскую лицензию класса «А» как полностью регулируемое финансовое учреждение, в соответствии с международно признанными принципами и стандартами банковской деятельности.

    Hermes Bank — относительно новый и современный банк, который предлагает широкий спектр услуг с новейшими технологиями безопасности высокого класса. Это идеальный банк для стандартного оффшорного корпоративного решения.

    Нет минимального депозита. Интернет-банкинг работает с современной технологией. Безопасный Digipass обеспечивает 24-часовой доступ из любой части мира.

    В каких валютах Hermes Bank открывает счета? В разных, в том числе юан и рубли, но НЕ в долларах США!

    Вы можете открыть счет в Hermes Bank удаленно за нашей помощью.

    Если по какой-либо причине у клиента есть вопросы, у Банка есть хорошее обслуживание клиентов, которое обычно отвечает в течение 24 часов.

    Открыть корпоративный счет в Hermes Bank

    Vantu Bankприватное финансовое учреждение мирового уровня, созданное в 2013 г. в Республике Вануату.

    Банковская иерархия Вануату состоит из Резервного банка, международно признанных коммерческих банков, торговых банков и оффшорного банковского сектора. Коммерческим банкам разрешено вести бизнес с нерезидентами, и они предоставляют международные услуги через сеть корреспондентов, консультантов и филиалов, как, например, корпоративный счет в Vantu Bank.

    Вануату предъявляет жесткие требования к иностранцам, которые стремятся открыть счет в Vantu Bank и других банках. Таким образом банковский сектор Вануату имеет статус процветающего.

    Читать также:

    Вануату созрел для международного бизнеса, а оффшорный банкинг Вануату является одним из основных производителей денег. Свободная банковская юрисдикция отлично подходит для тех, кто хочет открыть счет на компанию в Ванту банке и других банках. Некоторые из них позволяют взаимодействовать с нерезидентами и с резидентами для лучших деловых сделок.

    Резервный банк также ограничивает оффшорные компании не только физическим адресом в Вануату, но и проверяет их директоров и менеджеров, подлежащих утверждению Резервным банком.

    Вануату является международным фин. центром в Тихом океане, который привлекателен для иностранных инвесторов благодаря благоприятной среде.

    Открытие корпоративного счета в Vantu Bank.

    • Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

    • Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

    • Остались вопросы?

      Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

    Офшор — что это такое: 15 схем использования offshore + список офшорных зон

    Что такое оффшорный счет

    Оффшорный счет — это, по меньшей мере, предоставление финансовых услуг банками и другими агентами нерезидентам. Эти услуги включают в себя заимствование денег у нерезидентов и кредитование нерезидентов. Это может осуществляться в форме кредитования корпораций и других финансовых учреждений, финансируемых за счет обязательств перед офисами кредитного банка в других местах или для участников рынка. Он также может принимать форму взятия вкладов от физических лиц и инвестировать средства на финансовых рынках в другое место. 

    Некоторые из этих мероприятий фиксируются в статистических данных, опубликованных Банком международных расчетов (BIS). Более значимыми являются фонды, управляемые финансовыми учреждениями, которые рискуют от клиента. Такая внебалансовая или фидуциарная деятельность обычно не публикуется в доступных статистических данных. 

    Важно знать! Оффшорные зоны – это часто ассоциация с теневой экономикой и организованной преступностью, уклонением от уплаты налогов и отмывание денег. Однако юридически оффшорное банковское обслуживание не препятствует тому, чтобы активы облагались подоходным налогом с населения по процентам. За исключением определенных людей, которые удовлетворяют довольно сложные требования (например, постоянных путешественников), законы о подоходном налоге с населения многих стран (например, Франция, Малайзия и Соединенные Штаты) не делают различий между процентами, полученными в местных банках, и что заработанные за границей.

    Лица, у которых подоходный налог, обязаны объявлять в виде штрафа за лжесвидетельство любые счета в иностранных банках, которые могут или не могут быть пронумерованы банковскими счетами. Хотя оффшорные банки могут не сообщать о доходах другим налоговым органам и не имеют юридического обязательства, так как они защищены банковской тайной, это не делает отказ в декларировании дохода налогоплательщиком или уклонение от уплаты налога на этот доход законным.

    Что такое оффшорная компания

    Значение слова “оффшорные компании” в википедии используется по крайней мере двумя различными способами: корпорация и компания.

    Более того, определение OFC гораздо менее прямолинейно. Говоря простым языком, оффшорная компания – любой финансовый центр, в котором происходит оффшорная деятельность. Это определение будет включать все основные финансовые компании в мире. В таких центрах кредит нерезиденту может финансироваться на собственном рынке центра, где поставщики средств могут быть резидентами или нерезидентами. 

    Аналогичным образом, управляющий фондом может не проводить различия между средствами клиентов-резидентов и нерезидентами. Такие центры, например Лондон, Нью-Йорк и Токио, можно с большей пользой назвать «Международными финансовыми компаниями» (МФК). 

     Более практическое определение OFC — это центр, в котором основная часть деятельности финансового сектора находится в оффшорной зоне по обе стороны баланса (т.е. контрагенты большинства обязательств финансовых учреждений и активов являются нерезидентами), где транзакции инициируются в другом месте и где большинство задействованных учреждений контролируются нерезидентами. 

    Таким образом, офшорные зоны — это:

    • Юрисдикции, которые имеют относительно большое количество финансовых учреждений, занимающихся преимущественно бизнесом с нерезидентами;
    • Финансовые системы с внешними активами и обязательствами пропорционально внутреннему финансовому посредничеству, предназначенному для финансирования внутренней экономики; 
    • Компании, предоставляющие некоторые или все из следующих услуг: низкое или нулевое налогообложение; умеренное или легкое финансовое регулирование; банковская тайна и анонимность.

    Однако различие отнюдь не является четким. OФК варьируются от таких центров, как Гонконг и Сингапур, с хорошо развитыми финансовыми рынками и инфраструктурой и где значительная сумма добавляется к сделкам, осуществляемым для нерезидентов, центрам с меньшим населением. Например, некоторые из Карибских центров, где добавленная стоимость ограничивается предоставлением профессиональной инфраструктуры. 

    Рекомендация! В некоторых небольших компаниях, где финансовые учреждения практически не имеют физического присутствия, добавленная стоимость может быть ограничена бронированием транзакции. Но во всех центрах конкретные транзакции могут быть более или менее «оффшорного» типа. То есть, во всех юрисдикциях можно найти транзакции, в которых только «бронирование» произошло в ОФЦ.

    В дополнение к банковской деятельности, другие услуги, предоставляемые офшорными компаниями, включают управление фондами, страхование, доверительное управление, налоговое планирование и деятельность ОФЦ. Статистические данные скудны, но во многих из этих областей в последние годы наблюдается стремительный рост, в отличие от некоторого снижения банковского обслуживания.

    Офшор или оффшор, как правильно?

    Значение слова оффшор в русском словаре не переводится. Вариант написания офшор и оффшор будет правильным в обоих случаях и подтвержден документально Министерством образования и науки.

    Обшоры, в противоположность оффшору, имеет в переводе значение, как “вне берега”, “внутри границ”. Такие компании не оплачивают налоги, вне зависимости от того, проводят ли они свою деятельность на полноналоговой территории или вне ее границ.

    Категории оффшорных компаний

    Исторически сложилось так, что офшорные компании были в целом разделены на две категории. С одной стороны, были компании, которые были освобождены от налогообложения в своей юрисдикции регистрации при условии, что они не взяли на себя обязательства с лицами, проживающими в этой юрисдикции. Такие компании обычно назывались международными бизнес-компаниями или МКБ.

    Совет! Они были в значительной степени популяризированы Британскими Виргинскими островами, но модель была скопирована широко. Однако в начале 2000-х годов ОЭСР начала глобальную инициативу по предотвращению «кольцевого ограждения» налогообложения, и многие ведущие юрисдикции (включая Британские Виргинские острова и Гибралтар) отменили свое законодательство о международных бизнес-компаниях. Но МКБ все еще включены в ряд юрисдикций сегодня, включая Ангилью и Панаму.

    Отдельно от МКБ существуют страны, в которых действуют налоговые режимы, и в целом достигают такого же эффекта: до тех пор, пока деятельность компании осуществляется за рубежом, и ни одна из прибыли не репатриируется, компания не облагается налогом в своей стране. Если внутренняя юрисдикция рассматривается как оффшорная юрисдикция, такие компании обычно рассматриваются как оффшорные компании. Примеры этого включают Гонконг и Уругвай. Однако эти налоговые режимы не ограничиваются обычными оффшорными юрисдикциями: Соединенное Королевство действует на аналогичных принципах в отношении налогообложения компаний.

    Отдельно есть оффшорные юрисдикции, которые просто не налагают какую-либо форму налогообложения на компании, и поэтому их центры де-факто освобождены от налогов. Исторически лучший пример этих стран на Каймановых и на Бермудских островах. Хотя другие страны, такие как Британские Виргинские острова теперь переместились к этой модели, они могут, возможно, вписаться в одну из двух предыдущих категорий, в зависимости от фискальной точки зрения.

    К определению оффшорная компания применяются пять (некумулятивных) предельных условий:

    • Правительство в стране регистрации не взимает косвенный налог с ОАК (однако OSC должен платить ежегодную плату правительству).
    • Применяются отдельные законы и правила.
    • У OSC нет своего физического офиса (адреса), персонала, средств связи и так далее. Это означает, что OAC должен иметь представителя (зарегистрированного агента) и служебный адрес (зарегистрированный офис) в округе регистрации.
    • Управление OФК должно управляться (сотрудником) местной доверенной или адвокатской конторы.
    • Существует экземпляр элементов, которые приносят пользу анонимности, такие как акции на предъявителя и нет или ограниченные обязательства по подаче.

    Плюсы и минусы регистрации

    Включение компании за рубежом, также известная как оффшорная компания, является одним из способов для бизнес-инвесторов обойти некоторые налоговые законы в своих странах. Если вы настроены правильно, нет ничего противозаконного в отношении этих оффшорных компаний как способ заниматься бизнесом. Хотя налоговые причины имеют первостепенное значение при принятии решения о создании оффшорных компаний, они могут также предложить другие преимущества. Однако оффшорные компании не являются несмешанным благословением, а также имеют некоторые недостатки.

    • Налоговые льготы

    Некоторые страны пытаются заманить иностранных бизнес-инвесторов, предложив им ставки корпоративного налога, которые очень низкие. Таким образом, бизнес-инвесторы в конечном итоге платят меньше налогов и держатся за большую часть денег, которые генерирует бизнес. Этот стимул также выгоден для принимающей страны, поскольку он экономически выгоден от присутствия оффшорной компании. Определенные Карибские острова известны такой тактикой.

    • Безопасность активов

    Еще одно преимущество оффшорных компаний заключается в том, что они помогают бизнес-инвесторам передавать активы, чтобы защитить их. Если инвестор обеспокоен тем, что его активы могут быть конфискованы, он может защитить активы от кредиторов с помощью оффшорной компании. Тогда в случае неблагоприятного юридического или делового развития против него, он может быть уверен в безопасности своих активов.

    • Личная конфиденциальность

    Существуют законы о конфиденциальности в странах, которые хотят привлечь оффшорные компании для обеспечения конфиденциальности деловых инвесторов. Однако это не дает офшорным инвесторам карт-бланш. Они все еще несут ответственность за соблюдение закона. Принимающая страна может раскрыть личности, чтобы помочь расследованиям, связанным с незаконной деятельностью. Если оффшорная компания занимается, например, торговлей наркотиками, принимающая страна не обязана поддерживать конфиденциальность, в той степени, в которой у хоста есть какая-либо полезная информация.

    Недостатки

    В то время как оффшорные компании предлагают определенные преимущества, одним из основных недостатков является то, что они дорогостоящие для настройки. Прежде всего, существуют юридические сборы для создания и включения оффшорной компании. Существуют также определенные минимальные пороговые значения для инвестиций в компании.

    Важно знать! И принимающая страна может потребовать от инвесторов владеть имуществом в стране. Другим недостатком является то, что правительство ужесточает налоговое законодательство, чтобы препятствовать этим стратегиям оффшорной компании. Служба внутренних доходов пыталась сократить такую ​​деятельность, чтобы получить свою долю налоговых поступлений.

    Использование оффшорных компаний

    Оффшорные компании используются для различных коммерческих и частных целей, некоторые законные и экономически выгодные, в то время как другие могут быть вредными или даже преступными.

    Использование оффшоров — ТОП-15 популярных схем организации бизнеса

    1. Оффшорные банковские лицензии. Многонациональная корпорация создает оффшорный банк для обработки своих валютных операций или для облегчения финансирования международного совместного предприятия. Береговой банк создает дочернюю компанию в OFC для предоставления услуг по управлению оффшорными фондами (например, полностью интегрированное глобальное хранение, учет фондов, управление фондами и услуги агента передачи). Владелец регулируемого берегового банка создает сестринский «параллельный» банк в ОФЦ. Достопримечательности ОФЦ могут не включать налог на капитал, не облагаться налогом на дивиденды или проценты, без налога на переводы, без корпоративного налога, без налога на прирост капитала, без валютного контроля, регулирования и контроля за освещением, менее строгих требований к отчетности и менее строгих торговые ограничения.
    2. Оффшорные корпорации или международные бизнес-корпорации (КСГМГ). КСГМГ являются транспортными средствами с ограниченной ответственностью, зарегистрированными в ОФЦ. Они могут использоваться для владения и ведения бизнеса, выпуска акций, облигаций или привлечения капитала другими способами. Их можно использовать для создания сложных финансовых структур. КСГМГ могут быть созданы только с одним директором. В некоторых случаях жители принимающей страны OFC могут выступать в качестве номинальных директоров, чтобы скрыть личность настоящих директоров компаний. В некоторых OFC могут использоваться сертификаты акций на предъявителя. В других OFC используются зарегистрированные сертификаты акций, но публичный реестр оффшорных компаний не поддерживается. Во многих OFC затраты на создание IBC минимальны, и они, как правило, освобождаются от всех налогов. IBC являются популярным средством управления инвестиционными фондами.
    3. Страховые компании. Коммерческая корпорация создает в ОФК страховую компанию, находящуюся в плену, для управления рисками и минимизации налогов. Береговая страховая компания создает дочернее предприятие в ОФЦ для перестрахования определенных рисков, гарантированных родителем, и сокращения общих резервов и требований к капиталу. Береговая перестраховочная компания включает дочернее предприятие в OFC для перестрахования катастрофических рисков. Достоинства OFC в этих обстоятельствах включают благоприятный режим дохода / удержания / налога на капитал и низкие или слабо соблюдаемые актуарные резервные требования и стандарты капитала.
    4. Автомобили специального назначения. Одним из наиболее быстро растущих видов использования ОФК является использование специальных транспортных средств (SPV) для участия в финансовой деятельности в более благоприятной налоговой среде. Береговая корпорация создает IBC в оффшорном центре для участия в конкретной деятельности. Выдача ценных бумаг, обеспеченных активами, является наиболее часто цитируемой деятельностью SPV. Береговая корпорация может назначить набор активов для оффшорной SPV (например, портфель ипотечных кредитов, кредитная дебиторская задолженность по кредитным картам). Затем SPV предлагает множество ценных бумаг инвесторам на основе базовых активов. SPV, и, следовательно, береговой родитель, получают выгоду от благоприятного налогового режима в OFC. Финансовые учреждения также используют SPV, чтобы использовать менее ограничительные правила в отношении своей деятельности. Банки, в частности, использовать их для повышения капитала первого уровня в более низких налоговых условиях OFC. SPV также создаются небанковскими финансовыми институтами, чтобы использовать преимущества более либеральных правил взаимозачета, чем в странах происхождения, что снижает их требования к капиталу.
    5. Налоговое планирование. Богатые люди используют благоприятную налоговую среду в налоговых соглашениях с ОФУ, которые часто связаны с оффшорными компаниями, трестами и фондами. Существует также целый ряд схем, которые, будучи юридически оправданными, полагаются на сложность и двусмысленность, часто связанные с типами трестов, недоступными в стране проживания клиента. Многонациональные компании маршрутизируют деятельность через низкоуровневые ОФК, чтобы свести к минимуму их общий налоговый счет за счет трансфертного ценообразования, т. Е. Товары могут производиться на суше, а счета-фактуры — это оффшорные компании IBC, принадлежащие многонациональным компаниям, переносящие береговые прибыли в низкие налоговые режимы.
    6. Уклонение от уплаты налогов и отмывание денег. Есть также отдельные лица и предприятия, которые полагаются на банковскую тайну, чтобы избежать объявления активов и доходов соответствующим налоговым органам. Те, кто перемещает деньги, полученные от незаконной сделки, также стремятся к максимальной тайне от налоговых и уголовных расследований.
    7. Управление активами и защита. Богатые индивиды и предприятия в странах со слабой экономикой и хрупкими банковскими системами могут захотеть сохранить активы за рубежом, чтобы защитить их от краха их национальных валют и внутренних банков и вне досягаемости существующих или потенциальных механизмов валютного контроля. Если эти лица также ищут конфиденциальность, то учетная запись в OFC часто является средством выбора. В некоторых случаях страх оптовых изъятий законно приобретенных активов также является мотивом для выхода на берег. В этом случае конфиденциальность очень важна. Кроме того, многие лица, сталкивающиеся с неограниченной ответственностью в своих родных юрисдикциях, стремятся реструктурировать право собственности на свои активы через оффшорные тресты для защиты этих активов от судебных исков.
    8. Интеллектуальная собственность, включая компьютерное программное обеспечение, технич

    Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом

    СРАЗУ ПЕРЕЙТИ К ЗАПОЛНЕНИЮ ОНЛАЙН АНКЕТЫ

    Ведущий портал оффшорной индустрии Internationalwealth.info — это не просто источник информации об иностранных компаниях и оффшорных банковских счетах, но и стратегический партнер для тех из Вас, кто понимает важность индивидуального подбора банковского счета за рубежом как для компаний, так и для защиты личных активов. Портал принадлежит группе компаний – Offshore Pro Group.

    Современные условия ведения международного бизнеса заставляют предпринимателей искать действительно подходящие по многим параметрам решения, строить комбинации из компаний оффшор-мидшор-оншор, и решать, в каких странах и банках открывать целый ряд зарубежных банковских счетов через Интернет для диверсификации бизнеса и защиты/приумножения сбережений. Дело доходит до того, что некоторые предпринематели ради диверсификации банковских счетов, становятся резидентами сразу в нескольких странах. Все потому, что условия приема банками клиентов-нерезидентов становятся все более строгими. Все выше требования к капиталу и состоянию таких клиентов. Оффшорный мир идет к тому, что зарубежным банкам интересны только сверхсостоятельные нерезиденты с максимально прозрачным бизнесом. Независимо от того, желаете ли вы открыть иностранный банковский счет онлайн в оффшорной или же в оншорной юрисдикции, при выборе зарубежного банка необходимо рассмотреть и проанализировать целый ряд аспектов. Именно поэтому мы и работаем более чем с 200 банками и платежными системами по всему миру и задаем НУЖНЫЕ вопросы при подборе счетов для наших клиентов. Только понимая и оценивая ваши возможности и потребности мы сможем адекватно подобрать банк или платежную систему отвечающую вашим запросам.

    В идеальном – правильном и логичном мире, банк ВЫБИРАЕТ честно заработавший в поте лица деньги КЛИЕНТ. В нашем же реальном мире, к сожалению, в случае банкинга для нерезидентов ВСЁ НАОБОРОТ. Окончательное решение – открывать или не открывать Вам, как нерезиденту, счет – всегда за ИНОСТРАННЫМ или ОФФШОРНЫМ банком. Банк не будет рисковать своей лицензией, существующей клиентской базой, свободой президентов банка и офицеров Compliance (которые отвечают своей свободой за то, чтобы проблемные, заведомо рисковые клиенты не вошли в число клиентов банка).

    Для того, чтобы сделать процесс открытия счета максимально удобным для Вас, проведена масштабная работа со всеми лицензированными финансовыми учреждениями, с которыми мы сотрудничаем. На сегодняшний день процесс открытия счета очень трудоемкий. Поскольку, сегодня банки испытывают огромное давление со стороны всевозможных регулирующих органов власти, любая неточность или неясность в предоставленных документах или информации о клиенте-нерезиденте, автоматически может являться причиной отказа в открытии счета.

    Зарубежные банки имеют предварительный список характеристик, которые изначально должны быть присущи потенциальному клиенту-нерезиденту. И именно в этот момент – выбора иностранного банка для ваших реальных целей — и начинается работа профессионалов Offshore Pro Group — консультантов по подбору иностранного банковского счета (корпоративного, личного, инвестиционного, брокерского, мерчант) для нерезидентов.

    Для профессионального и оперативного подбора иностранного банковского счета мы предлагаем вам пройти БЕСПЛАТНУЮ онлайн консультацию, которая включает в себя ряд вопросов максимально адаптированных на основании международных банковских стандартов и требований. На базе предоставленных ответов осуществляется анализ и подбор наиболее подходящего финансового учреждения в соответствии с вашими целями и планами.

    Чтобы получить доступ к желаемому счету в одной их финансовых систем, в банке или в платежной системе, необходимо провести большую подготовительную работу.  В принципе до активации счета необходимы пять этапов:

    1. Непосредственный подбор банка под Ваши требования к будущему счету. Для этого вы заполняете анкету, затем мы анализируем и рекомендуем банки в которых возможно открытие счета соответственно указанным вашим требованиям и возможностям, которые связаны с наличием капитала, документов, бизнеса определенного типа. Мы обсудим и выберем вместе наилучшее решение.
    2. получение нами предварительного согласия от выбранного банка по вашему конкретному профилю. На этом этапе мы связываемся с совместно выбранными и одобренными вами лично банками, обсуждаем возможности и получаем ответ. Получив одобрение в открытии счета приступаем к следующим важным этапам подготовки к открытию.
    3. подготовка документов в соответствии с требованиями банка или финансового учреждения. Этот этап самый трудоемкий и длительный по времени и зависит от того, как быстро вы пришлете всё требуемое. Он включает в себя анализ ваших документов как личных документов владельцев и директоров компании, так и документов самой компании. Если в структуре компании акционерами или директорами является другая компания/другое юридическое лицо, то вы должны быть готовы предоставить полный пакет требуемых документов и для этих компаний, их директоров и владельцев. Во время анализа, мы проверяем моменты, которые неизбежно будут проверяться любой финансовой структурой, а именно, наличие каждого документа в надлежащем виде. Под проверку попадают все нюансы: проверка дат каждого документа, наличие подписей на документах, качество самого документа, наличие заверений соответственно требованиям, сроки истечения полномочий авторизованных персон и многое другое.
    4. и 5) заполнение банковских форм и отправка всех документов в банк. Хоть и звучит это довольно просто, но по опыту работы с каждым финансовым учреждением, присутствует достаточно много нюансов, которые должны быть прописаны и учтены. Владельцы новых компаний часто совершают ошибки при заполнении форм и путают акционеров и директоров компании, или истинных владельцев и директоров, чем вводят банки в замешательство при проверке документов и получают отказ в продолжении процесса открытия счета, не вникая в дальнейшие пояснения. Поэтому, на этом этапе кропотливое и чёткое заполнение формы и ее последующее подписание (что так же имеет свои требования, начиная от цвета ручки, до границ и рамок где должна стоять подпись). Мы всегда проверяем сканы подписанные клиентами до отправки в банк, чем экономим время клиента в будущем, так как если в банк курьерской почтой выслать не правильно подписанные формы, клиент теряет средства и время на пересылку дважды. В большинстве банков не начинают проверку полного комплекта документов если что-то не соответствует требованиям или часть документов находится еще в пути. Если часть ваших документов или документов компании, находится в другой юрисдикции, очень важно сорганизовать отправку всего полного кейса одновременно, чтобы в банк они пришли синхронно. При этом мы отследим получение документов банком и далее будем держать с банком связь до окончательного одобрения и активации счета.

    Выше мы описали только некоторые немногие моменты на которые необходимо обратить внимание при подготовке ваших документов до успешного открытия счета. Это не простой процесс, но с нашим сопровождением ОТКРЫТИЕ И СОХРАНЕНИЕ СЧЕТА ВОЗМОЖНО и МАКСИМАЛЬНО ВЕРОЯТНО! Доверьтесь опыту профессиональной компании и не тратьте время на изучение этого механизма, мы проведем вас за руку от начала до конца. Но всегда помните, что только банк принимает окончательное решение об открытии счета и повилять на его решение мы с вами можем только оптимально подготовив весь комплект документов вашей компании и ваших лично так, как банк желает их видеть. Чем меньше вопросов задает комплаенс банка на окончательной стадии рассмотрения, тем лучше была проведена подготовительная работа.

    Заполняйте анкету, а мы с вами свяжемся и предложим решения подобранные именно для вас.

    Продолжение статьи после анкеты.

    Для того чтобы подобрать для вас самый оптимальный личный или корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, необходимо предоставить нам ответы на следующие вопросы:

     

    Если Вы хотите объяснений или разъяснений почему на вопросы нужно отвечать честно и детально, то пояснения читайте ниже.

    Какой иностранный/ оффшорный счет открыть, и как быстро?

    Существует несколько фундаментальных вопросов, от которых мы отталкиваемся в подборе иностранного финансового партнера. Изначально, необходимо определиться обладателем какого иностранного счета вы желаете стать, личного или корпоративного, или нескольких счетов одновременно. Хорошим решением является открытие корпоративного и личного счета бенефициара в одном банке. Такой вариант будет оценен банком положительно, так как ему будут видны движения по счету, например, если бенефициару перечисляются дивиденды.

    Личный иностранный или оффшорный банковский счет онлайн открывается для личного использования, сохранения и взращивания собственных сбережений, оплаты личных счетов, расходов и подарков. Также, для инвестирования в бизнес-проекты, в которых Вы лично будете участвовать. Иногда за личным иностранным счетом для дополнительной защиты, диверсификации и оптимизации международных транзакций обращаются люди, которым он на самом деле не нужен, которым он не выгоден, и для которых он опасен и грозит штрафом в 100% от транзакции. Наша задача, отсеять такие запросы (да, ничего не заработав на этих клиентах, но не заработав и проблем для себя и клиентов!).

    Иностранный банковский счет почти всегда будет обходиться в обслуживании дороже по стоимости, чем счет в банке страны вашего непосредственного проживания. Помимо этого, следует учитывать требования банков относительно обязательного минимального депозита для открытия счета и требования к поддержанию минимального баланса по счету. Конечно, личный иностранный банковский счет — это дополнительный гарант безопасности ваших активов, но и обслуживание такого счета стоит соответственно. Мы рекомендуем открывать как минимум – 2-3 личных банковских счета за рубежом. Обратившись к нам, вы также можете оптимизировать свое налоговое резиденство для оптимального расширения выбора международных банковских услуг.

    Корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, это механизм который обеспечивает успешное существование вашей компании. Но в момент запуска оффшорного бизнеса существует масса деталей, с которыми необходимо считаться. Одной из таких деталей, например, является соблюдение всех требований относительно ведения оффшорного бизнеса вашей компанией. В случае, если вы не будете платить ежегодные пошлины за содержание вашей оффшорной компании, то в результате, это может привести к замораживанию всех ваших средств на вашем корпоративном оффшорном или иностранном банковском счету до того момента, пока вы не предоставите свежий Certificate of Good Standing. Но если вы не будете халатно относиться к подобного рода деталям, то корпоративный банковский счет станет для вас не просто механизмом функционирования вашего бизнеса, но и активным механизмом защиты вашего капитала. Уже с 2017 года банки постепенно все активнее начинают спрашивать финансовую отчетность компаний за прошлые периоды. И нужно быть готовым ее предоставить. Если Ваша оффшорная компания еще не ведёт бухгалтерию, советуем как можно быстрее изменить эту ситуацию. Так как это повысит статус вашей компании в глазах банка и шанс на открытие счета вашей компании значительно увеличивается.

    Зачастую, корпоративный банковский счет открывают не только для активного бизнеса, но и для создания дополнительной защиты личных капиталов от кредиторов. Некоторые иностранные банки иногда все еще открывают нерезидентам счета на частные холдинговые компании прекрасно понимая, что это личные активы под дополнительной корпоративной защитой. Также корпоративным, по сути, банковским счетом является счет, который открывают для фондов или трастов. Так зарубежный банковский счет приобретает свою мульти-функциональность в соответствии с потребностями и нуждами каждого предпринимателя.

    Кому-какой корпоративный счет?

    Относительно корпоративного счета в целях защиты и увеличения активов все предельно ясно, а вот если вам нужен корпоративный банковский счет для активной бизнес-деятельности, то перед вами встает вопрос относительно выбора юрисдикции для дальнейшей работы.

    Если вы хотите открыть приличный корпоративный банковский счет онлайн и легально оптимизировать налоговую нагрузку, то для регистрации вашей компании стоит присматриваться не только к классическим оффшорным юрисдикция, но и мидшорам. В вопросе открытия банковского счета главное принимать решение взвешенно и продуманно, для этого мы настоятельно рекомендуем обратиться к нам за консультацией на платной основе:

    Персональные консультации по созданию оффшорных структур для бизнеса и защиты капитала

    Но, не смотря на ваш выбор, который может выпасть, например, на регистрацию оффшорной компании, или мидшорной компании в тандеме со счетом в хорошем оншорном или оффшорном банке, существует определенный ряд требований со стороны банков, которые относиться ко всем клиентам. Вам понадобиться предоставить максимально детальную информацию касательно планируемой бизнес деятельности вашей компании. Любой банк еще на стадии рассмотрения желает знать контрагентов компании и планируемое движение средств на счету. И важно помнить, что заявленная первоначально деятельность компании будет постоянно мониториться и сверяться с целью и назначением платежей. Даже незначительные отклонения от первоначально заявленного вида деятельности без корректировки и предварительного уведомления банка об изменениях, может привести к блокировке или даже закрытию счета. Границы валютного контроля у банков могут меняться в зависимости от гражданства бенефициара, юрисдикции регистрации компании и других факторов, и эта информация банком не разглашается. Компания или владелец счета должны быть готовы по требованию банка предоставить подтверждающие документы того или иного платежа, а именно контракты, инвойсы и др.

    При открытии личного счета банк также может запросить подтверждение ваших платежей и это могут быть: зарплата, продажа личного имущества, гонорар, подарок, долг, возвращение долга. Старайтесь сохранять все подтверждающие движение средств документы, они смогут вам сильно помочь в случае запроса и интереса со стороны банка.

    Открытие счета удаленно или с личным присутствием?

    Offshore Pro Group предлагает внушительное количество банков, которые предоставляют возможность дистанционного открытия счета. Но это не означает, что требования при открытии банковского счета удаленно будут проще, чем при открытии с физическим присутствием в банке. Даже наоборот, процедура удаленного открытия счета может длиться дольше и потребовать оформления дополнительных документов и их соответствующего заверения. Вы можете ознакомиться с нашей статьей: Что стоит знать о подтверждении адреса для открытия счета в иностранном банке нерезидентом в 2019?

    Сроки открытия зарубежного счета?

    Конечно, большинство наших клиентов желают открыть банковский счет за пару дней, а лучше — еще вчера. Но практика показывает, что быстрей, чем за неделю – 10 дней, вам это сделать не удастся. И виной этому несколько факторов.

    Во-первых, для начала процесса открытия вашего иностранного банковского счета существует определенный список документов, который должен быть подготовлен в соответственном виде и предоставлен нам. Наша команда специалистов по открытию банковских счетов работает максимально быстро и связывается с банком в тот же день, как вы предоставляете все корректно заполненные документы нам на подачу в банк.

    Во-вторых, процесс проверки благонадежности клиента в каждом банке занимает свое определенное время. Где-то — это всего несколько дней, а где-то процесс проверки документов может занять гораздо более значительный период времени. Чаще всего, это время зависит от загруженности отдела комплаенса банка на момент получения им пакета документов.

    В-третьих, сроки открытия счета также зависят от того, насколько подробно вы предоставили информацию о планируемой работе по счету и деятельности компании. Если информации банку будет недостаточно, Вас попросят предоставить дополнительные пояснения и/или документы, подтверждающие указанную Вами модель работы. На ведение уточняющей переписки и подготовку дополнительных документов, потребуется дополнительное время, что в итоге увеличит срок открытия счета.

    В-четвертых, если в банке для открытия требуется минимальный депозит, будьте готовы его перечислить, так как депозит чаще всего необходимо зачислить еще до открытия счета, иначе банк не притупит даже к рассмотрению вашего кейса. Обратившись к нам за помощью, мы вас проинструктируем на каком этапе, как и сколько необходимо перевести на счет банка. У банков и на этот счет есть свои требования, с какого банковского счета может быть совершено первое перечисление, с какого банка, SEPA или SWIFT платеж. 

    И наконец, пересылка документов. Всегда стоит помнить о предоставлении оригиналов ваших личных и корпоративных документов в банк. В некоторых банках вы должны сначала предоставить бумажные копии и только тогда банк приступит к их рассмотрению. В других банках возможно отправка документов по почте после получения согласия на открытие счета, в этом случае активация счета будет подключена после получения документов банком и вы сможете оперировать вашими средствами на счету.

    Поэтому если вам максимально быстро нужен банковский счет, не затягивайте и обращайтесь прямо сейчас по адресу [email protected]

    банковский счет для оффшорного бизнеса

    Comments

    No comments yet. Why don’t you start the discussion?

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *