Оффшорный банк это: Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

Содержание

Оффшорные банки : оффшорный банк : Преимущества оффшорных банков

Оффшорные банки

К категории оффшорных относятся банковские учреждения, деятельность которых сконцентрирована в одной из оффшорных зон. Их работа сопровождается некоторыми особенностями, главным отличием является возможность предоставлять услуги исключительно нерезидентам данной юрисдикции. Клиентами могут быть граждане любых стран, кроме той, где оффшорный банк зарегистрирован. Осуществлять какие-либо банковские операции внутри юрисдикции они не уполномочены, их работа заключается в том, чтобы действовать в интересах клиентов, в т.ч. из Украины.

Проще говоря, оффшорный банк – это банковское учреждение, зарегистрированное в одной юрисдикции, но оказывающее услуги гражданам других стран или представителям других юрисдикций. Зачастую такие банки находятся на территории государств, которые даже по запросу судебных органов не будут предоставлять информацию о собственнике и состоянии счета, если налоговые соглашения со страной проживания клиента не заключены.

Классическими принято считать оффшорные банки, зарегистрированные в странах, где можно открыть офшорную компанию и вести деятельность в сфере международного бизнеса, существенно снизив налоговое давление.

Чем оффшорные банки так привлекательны

Открытие счета в одном из оффшорных банков сегодня является востребованным в силу многих преимуществ. В частности, владелец счета может рассчитывать на:

  • широкий перечень налоговых льгот;
  • отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне;
  • невысокие издержки административного и учредительного плана;
  • гарантию конфиденциальности;
  • мультивалютную маневренность вкладов;
  • профессиональное управление капиталом.

Кроме того, клиенты оффшорного банка получают доступ к международному рынку кредитов, а также к сети банковских корреспондентских счетов.

Подробнее о преимуществах

  • Широкий перечень налоговых льгот. От клиентов требуется уплата только разового регистрационного и внесение лицензионного (ежегодного) сборов. Налог на прибыль предусмотрен лишь в некоторых юрисдикциях и в небольшом размере.
  • Отсутствие ограничений валютного контроля и банковского регулирования на местном уровне. Данное преимущество делает возможным ведение валютных счетов и за рубежом, и в стране регистрации. Что касается норм банковского регулирования, на оффшорный сектор они не распространяются, соответственно, нет требований относительно резервов, уровней ликвидности, прочих ограничений банковской практики. Оффшорные банки не покупают казначейские обязательства правительства или Центрального банка государства и не следуют его учетной ставке.
  • Невысокие издержки на банковские услуги. Очевидно, что снижение подобных издержек при открытии счета в оффшорном банке позволяет вести бизнес более эффективно. При обслуживании компании в обычном иностранном банке расходы на администрирование счета, как правило, намного выше.
    Зачастую оффшорный банк является иностранным расчетным счетом и платежным центом финансово-промышленной группы, холдинга. Можно открыть депозиты и текущие счета.
  • Гарантия конфиденциальности. Оффшорные банки допускают легальное использование номинального сервиса. Кроме этого, разрешен выпуск акций на предъявителя. Клиентам гарантируют тайну банковского счета. Еще одним немаловажным плюсом является возможность открыть анонимный счет. Правда, существуют ситуации, когда оффшорный банк обязан предоставить запрашиваемую информацию правоохранительным органам. Это регламентировано рядом международных соглашений относительно взаимодействия в сфере налогообложения, подписанных в последнее время. Но соглашения распространяются на ограниченное количество стран-участниц и возможны в исключительных случаях, к примеру, когда ведется судебное разбирательство.
  • Мультивалютная маневренность вкладов обусловлена глобальным характером оффшорных банков. Средства вкладчиков защищены благодаря возможности рассредоточить активы в пределах различных стабильных оффшорных зон с наиболее выгодными условиями. Таким образом, капитал будет в безопасности от всевозможных рисков, включая обесценивание.
  • Профессиональное управление капиталом заключается в предложении банка взять на себя не только предоставление традиционного пакета услуг, но еще и трастовое управление активами.

Зачем создавать счет в оффшорном банке

Кроме обычных операций, доступных в традиционном банке, оффшорный счет позволяет:

  • комфортно осуществлять внешнюю торговую деятельность, поставщику не придется конвертировать гривны, поскольку оплата импортных поставок возможна за счет средств в гривне на банковском корреспондентском счету, причем без валютного контроля;
  • использовать мультивалютные счета для работы с валютами стран Восточной Европы и СНГ.

Услуги оффшорного банка помогут отказаться от помощи посредников при осуществлении некоторых операций (для финансовых компаний) и сократить расходы. При конвертации гривны банки взыщут 0,5-1% комиссии, а оффшорный счет позволит осуществить операцию за 0,25% комиссионного сбора.

Как утверждают эксперты, уже за неделю можно окупить расходы на оффшорный счет даже при среднем уровне активности таких операций.

Где лучше открыть оффшорный счет

Выбор юрисдикции напрямую зависит от целей вашего бизнеса. В любом случае, будет обеспечена сохранность средств и конфиденциальность, но можно получить дополнительные преимущества в области налогообложения.

За подробными консультациями предлагаем обращаться к специалистам “Finance Business Service”.

Что такое оффшорный банк │ InternationalWealth.info

С определением, что такое оффшорный банк знакомы многие читатели блога оффшорной индустрии Internationalwealth.info. Безусловно, классический типичный оффшорный банк, это банк который располагается в стране или зоне, которая попадает под категорию безналоговой или низконалоговой зоны и не является страной проживания владельца банковского счета.

Данные банки являются популярными не только благодаря

отсутствию налоговых соглашений между странами проживания их клиентов и страной, где находиться банк.
Хотя, обстоятельства отсутствия толковых договоров, а также практики использования существующих, позволяют клиентам сохранить желанный уровень конфиденциальности, а также свободно оперировать своими денежными средствами за границей.

Offshore Pro Group сотрудничает с огромным количеством как иностранных – оншорно-международных, так и классических лицензированных оффшорных банков по всему миру, которые активно предлагают свои банковские продукты международным клиентам. Мы подбираем для своих клиентов наиболее привлекательные банки с точки зрения условий для накопления средств, банковских комиссий и уровня конфиденциальности, а также подбираем наилучшие решения, основываясь на индивидуальных особенностях каждого клиента. Поэтому, если и вы в поиске своего банка, то пишите нам на [email protected]

Свою популярность оффшорные банки получили во второй половине XX века, одновременно с появлением оффшорных зон, которые предоставили отличные возможности для всех предпринимателей. В России и других странах СНГ оффшорные банки стали популярны только в 90-х. Огромные массы бизнесменов ринулись в оффшоры, чтобы спасти свой бизнес от рейдерства и всех возможных недоброжелателей. Именно в эти годы свою популярность заработали такие офшоры как Кипр, БВО, Панама и т.д. В данной статье вы можете ознакомится с лучшими оффшорными банками.

Помимо защиты, в оффшорных зонах и в оффшорных банках предприниматели получили возможность использования огромного диапазона финансовых продуктов, который и по сей день, является достоинством многих оффшорных банков.

Современные оффшорные банки могут предложить следующие услуги: обмен валюты, размещение депозитов, кредиты, осуществление денежных переводов, финансирование торговли, корпоративное управление, охрана и управление инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.
При этом большинство оффшорных банков расположено в экономически стабильных юрисдикциях, которые не просто гарантируют безопасность сбережений своих клиентов, а предлагают систему страхования депозитов и других активов, например Люксембург ил Гонконг.

Не стоит забывать и о прибыльных финансовых инструментах. В оффшорах можно найти банки, которые будут предоставлять весьма привлекательный процент по вкладам в отличии, например, от европейских банков.

Не смотря на привлекательность оффшорных банков, не стоит думать, что порядок открытия счетов и постоянного контроля над операциями своих клиентов в оффшорных банках отличается от более крупных международных игроков. За последние несколько лет, по причине мирового давления на оффшорную индустрию в целом, оффшорные банки были вынуждены ужесточить свои требования относительно открытия банковских счетов нерезидентам, а также потребовать полное документарное сопровождение всех финансовых сделок на крупные суммы с целью выявления нелегально заработанных денежных средств и борьбы с терроризмом.

А не открыть ли Вам свой «Банчек»?

Как ни странно, но именно оффшорные юрисдикции, например Белиз, привлекают огромное количество преуспевающих предпринимателей, которые открывают свои оффшорные банки. В отличие от Европы или США, где открыть свой банк невероятно сложно, оффшорные юрисдикции по сравнительно доступной цене и условиям, предлагают любому и каждому приобрести банковскую лицензию для ведения ограниченной или неограниченной банковской деятельности. Например, получив лицензию А класса в Белизе, вы сможете на международном уровне предлагать свои банковские услуги и обслуживать международных клиентов.

Все оффшорные банки открываются для определенной группы физических или юридических лиц, или даже для одного владельца. И все банки до одного преследуют цель – удовлетворить потребности состоятельных клиентов. Оффшорный банковский сектор можно разделить на три основные категории: банки с ограниченной лицензией, с полной лицензией и представительские банки.

Банки с ограниченной лицензией имеют право сотрудничать только с определенным кругом иностранных клиентов, поэтому они и называются с ограниченной лицензией. Следовательно, банки с полной лицензией имеют право осуществлять сотрудничество с клиентами по всему миру. Представительскими банками являются банки, которые со временем трансформируются из одних банков в другие. Изначально данные финансовые учреждения функционируют только в стране своей регистрации. Немного позже, данный банк приобретает дополнительную лицензию в другой юрисдикции и открывает там представительство. Например, банк зарегистрирован в Панаме, получил лицензию в Европе. В результате, льготный налоговый режим и конфиденциальность остаются приоритетами банка, а количество международных клиентов удваивается.

Одним из главных отличий оффшорного банка от своих европейских конкурентов является требование к минимальному размеру оплаченного акционерного капитала. Оффшорные банки создаются при более меньших затратах в отличие от оншорных, когда зачастую необходимо выполнить невероятно большой список обязательств состоящий из уплаты крупной суммы в качестве акционерного капитала, принятие соответствующего персонала, создание и поддержание определенной репутации и бизнес плана. Именно поэтому зачастую оффшорные банки создаются как дополнительный механизм для какой-то определенной компании. Ведь намного удобней проводить все международные платежи, финансовое планирование и налоговое оптимизирование через свой собственный банк, который может открыть даже физическое лицо.

Можно вывести семь причин, по которым выгодно и дальновидно открывать свой оффшорный банк. Во-первых, оффшорный банк это отличный механизм для оптимизации финансовой структуры любой компании. Если в случае политических волнений или давления в стране осуществления вашего бизнеса, то часть ваших клиентов, может быть, смело перенаправлена на обслуживание в оффшорный банк, это позволит не только сэкономить средства, но и защитить активы от всевозможных рисков, которые возникают при использовании местных платежных систем и представителей банковских услуг.

Во-вторых, оффшорные банки позволят вам смело пользоваться услугами, представленными на мировых финансовых рынках, а также вступить в международное банковское сообщество. Это позволит не только активно управлять своим бизнесом, но и попытаться вступить в партнерские отношения с более крупными игроками финансового мира. Сегодня партнерство является очень распространенной и прибыльной формой управления своим финансовым учреждением.

В третьих, оффшорные банки зачастую создаются с целью получения доступа к международной сети корреспондентских банков. Кор сеть, как правило, используется для международного распределения капиталов и осуществления валютных транзакций. По средствам вашего оффшорного банка вы сможете легко перенаправлять ваш капитал на всевозможные корсчета по всему миру.

Тут же, стоит упомянуть об использовании вашего оффшорного банка, как корсчета, для обслуживания внешнеторговых операций клиентов коммерческого банка. Именно распределение финансового потока в разных валютах зачастую является одной из главных целей создания оффшорного банка.

Не менее важно использование оффшорных банков для поддержания финансовых операций собственной компании. Вы сможете не только сэкономить на банковских комиссиях, которые уплачивает ваша компания во время осуществления платежа или конвертации валюты, но также и получить прибыть в вашем безналоговом банке от осуществления данных операций. Это чрезвычайно важно по причине постоянных изменений валютного курса той или иной страны, в которой размещен ваш бизнес.

Но не стоит думать, что оффшорный банк пригодиться исключительно для работы на международном рынке, вовсе нет. Посредствам своего оффшорного банка вы сможете легко приумножать свой капитал на местном рынке ценных бумаг. Ценные бумаги вы будете приобретать за счет средств в местной валюте, которая располагается на оффшорном корсчете, и далее перераспределять данные бумаги или средства по вашему усмотрению. Однако в данном вопросе вам понадобиться помощь специалиста по налоговому планированию, который поможет осуществить данные операции легально.

Не менее привлекателен оффшорный банк для предоставления такой услуги, как аккредитив. Оффшорный банк станет связывающим звеном, которое будет иметь свое представительство в стране обработки документов и поддержания связей с клиентами. Например, если вы проживаете в России или другой стране СНГ, то многие иностранные банки не имеют здесь своих представительств, что станет только привилегией для вас.

Вот и получается, что оффшорный банк, это невероятно выгодный инструмент для ведения крупного бизнеса. Однако не каждый банк в оффшоре является оффшорным. Зачастую это лишь механизмы для оптимизации того или иного бизнеса и ничего более. Поэтому, для того чтобы действительно стать клиентом оффшорного банка, стоит обращаться за консультациями к оффшорным специалистам.

Количество привилегий и бонусов, которые предлагает оффшорный банк бесконечно. Ведь владея оффшорным банком, который будет числиться в холдинге ваших компаний, вы приобретете, невероятный престиж и улучшите имидж всего холдинга. Но банк не только может скрасить бизнес, но и открыть новые возможности для его расширения, например в сторону страхования или инвестиционную деятельность. При этом привилегий клиентов, которые имеют оффшорные банковские счета также огромное количество. Ведь оффшорный банковский счет это не только инструмент для минимизации своих затрат, но и верный способ защиты своих активов.

Разобравшись в том, что же такое оффшорный банк, и какие возможности он предлагает своим владельцам и клиентам, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям в соответствии с их потребностями и возможностями.

Мы быстро и качественно открываем банковские счета и предлагаем максимально продуктивное сотрудничество. Обращайтесь в Offshore Pro Group по вопросам открытия счета за рубежом в любое удобное для вас время. Наши контакты [email protected]

Открыть счет в оффшорном банке, список банков оффшорной зоны, иностранные банки — открыть оффшорный счет, открытие счетов в зарубежных банках

Открывая зарубежный счет в банках часто возникает сложная задача с выбором надежного и оперативного банка, который будет одновременно престижным, удобным и главное безопасным.

ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ, В КОТОРЫХ МЫ ОТКРЫВАЕМ СЧЕТА:

Если Вы хотите открыть оффшорные счета, или просто открыть счет в швейцарском банке, ознакомьтесь с нижеследующим  списком иностранных банков и платежных систем мира. Обратите внимание, что в большинстве случаев открыть счет в английском банке возможно лишь при условии Вашего присутствия, а оффшорные счета открываются без присутствия клиента в банке — чтобы открыть оффшорный счет достаточно посещения нашего офиса. Надежными и лояльными к иностранным клиентам являются банки Кипра, здесь также возможно открыть счет дистанционно. Швейцарские банки более всего подходят для инвестиционных и сберегательных целей.

Лицензированные платежные системы также, как и банки, предоставляют широкий спектр услуг для различного типа бизнеса и даже имеет свои преимущества перед банками: доступная ценовая политика открытия счета, упрощенная процедура идентификации клиента, удаленное открытие и управление счетом, высокая конфиденциальность данных.

Где лучше открывать оффшорный банковский счет для компании, как открыть иностранный счет в банке онлайн, для каких физических и юридических лиц возможно открытие счета в банке Европы, Прибалтики (например, в Швейцарии, Кипре, Австрии или в оффшоре), что такое значит мерчант счет или офшорный счет, все это и не только Вы можете узнать непосредственно у наших юристов, воспользовавшись сервисом «вопрос онлайн», или позвонив в один из наших офисов.

Наши специалисты помогут Вам выбрать надежный зарубежный банк и открыть личный или корпоративный счет в нем.

Оффшорный банк — это… Что такое Оффшорный банк?

Оффшорный банк

Оффшорный банк — финансово-кредитный институт, оказывающий финансовые услуги только нерезидентам. Нерезидентами могут быть иностранные юридические и физические лица. К нерезидентам также относятся и оффшорные компании, зарегистрированные в той же стране, что и банк.

Налогообложение

Оффшорные банки, как правило, не платят налоги или платят их по значительно более низким ставкам, чем банки резиденты страны регистрации. Это дает оффшорным банкам значительное преимущество и позволяет им выплачивать большие проценты по вкладам. Ежегодно оффшорные банки платят регистрационную пошлину и пошлину за продление банковской лицензии.

Уставный капитал

Минимальный уставный капитал оффшорного банка значительно выше чем у обычной компании.

Лицензия и отчетность

Лицензии оффшорных банков бывают нескольких категорий. Неограниченная генеральная лицензия дает право оффшорному банку заниматься практически всеми видами банковских операций при обслуживании нерезидентов. Ограниченная лицензия накладывает ограничения на те или иные виды операций кредитной организации. Оффшорный банк может начать свою работу с получения ограниченной лицензии и со временем реорганизоваться в полнокровное кредитное учреждение. Оффшорные банки находятся под постоянным контролем финансовых органов страны регистрации.

Простота процедуры регистрации

Для крупных международных финансовых институтов, имеющие солидную репутацию не составит труда зарегистрировать свой оффшорный филиал или отделение и получить банковскую лицензию. Жесткая позиция США по отношению к оффшорным банкам привела к тому, что другим категориям заявителей зарегистрировать такой банк стало практически невозможно.

См. также

Литература

Оффшорные и неоффшорные юрисдикции Европы, Америки, Азии, Африки И Океании. Практическое руководство по учреждению и налогообложению иностранных предприятий. НПК ВЕСТА, 2008, с.436 ISBN 978-5-98675-002-6

Оффшорные банки — BaikerLotts

Оффшорные банки

Стремительный рост и начало развития оффшорного банковского бизнеса пришлось на середину 1960 годов, когда повысилась ликвидность финансовых рынков в мире. Среднестатистический оффшорный банк может предложить огромное разнообразие услуг. Банки занимаются обменом валюты, размещением депозитов, предоставляют кредиты, занимаются денежными переводами, финансированием торговли, корпоративным управлением, охраной и управлением инвестиций, оказывают различные доверительные услуги, управляют денежными ресурсами и многим другим.

Оффшорные банки открывают доступ к экономически, а также политически стабильным юрисдикциям оффшора. Это могут оценить те резиденты, в чьих регионах осуществляется риск экспроприации, а также где банки подвержены коррупции. В предлагаемом перечне оффшорных услуг банков существуют и такие, которые порой недоступны в той стране, где клиент находится на постоянном проживании. Некоторые страны предоставляют банкам защиту депозитов, а также систему страхования, которая в некоторых случаях является обязательной. Также существуют оффшоры, которые выплачивают значительно более высокий процент по вкладам, чем, скажем, в банке той страны, где клиент постоянно проживает.

Большая часть оффшорных банков ведет свою деятельность под строгим контролем и регулированием центральных банков или комиссии по финансовым делам, полностью выполняя все их требования. Возникает вопрос: «Что это за требования?» Первое, это требование наличия минимального собственного капитала, которое соответствует международным стандартам. Второе — предоставление финансовых отчетов органу, который этот оффшорный банк регулирует. Делать это нужно не реже, чем один раз в квартал, а также в этом отчете должно найти свое отражение текущее состояние дел в банке.
Существует такой миф, что оффшорные банки имеют возможность оградить свои активы от обложения их налогом на вполне законных основаниях. На самом деле все совсем не так. Многие страны, используя систему обложения подоходными налогами, не делают никаких различий между доходами, которые заработаны ими в местных банках, за рубежом или же по вкладам. Вот, например, лица, которые в США облагаются подоходными налогами, обязаны вести декларацию всех своих доходов, активов, а также включать в это и те денежные средства, которые находятся в оффшорах за территорией США.

Кому же выгодно использовать оффшорный банк как своего непосредственного клиента?
Обычно в банках такого типа идет разделение клиентов на физические и юридические лица. А вообще, любой владелец банковского счета может получить какую-то свою выгоду от сотрудничества с оффшором и, к тому же, воспользоваться некоторыми преимуществами:
— банки оффшора располагаются на экономически и политически стабильных юрисдикциях, что очень привлекательно для людей, которые живут в нестабильных и рискованных регионах и опасаются того, что активы их могут арестовать, заморозить, или они вовсе могут пропасть, например, при наступлении кризиса в экономике страны и многое другое.
Существуют такие банки, которые работают с системой, позволяющей уменьшать накладные расходы и затраты, а также они имеют возможность предоставить клиентам высокие ставки по процентам без вмешательства государства в эту сделку.

Оффшорный бизнес, который привлекает огромное количество оффшорных банков — одна из быстро и успешно развивающихся сфер деятельности, где в конкуренции могут участвовать страны и островные государства, которые отдалены друг от друга географически. Очень полезна будет эта отрасль развивающимся странам. При помощи нее они смогут найти источники и привлечь к себе инвестиции, что будет способствовать экономическому росту страны. Помимо этого, оффшорный бизнес поможет грамотно перераспределить все финансовые потоки в мире — от более развитых стран к только развивающимся.

Все доходы по вашим вкладам, которые будут проходить через оффшорные банки, не будут облагаться никаким налогом. Но таким преимуществом на законных основаниях воспользоваться смогут не все, а только те, кто освобожден от уплаты налогов на доходы в той стране, в которой они проживают, а также люди, которые выплачивают налоги после того, как подана налоговая декларация.
Существуют такие услуги, оказываемые оффшорными банками, которые отсутствуют в общем перечне услуг банка, находящего в той стране, где постоянно проживает клиент: имеется возможность открыть номерной или анонимный банковский счет, а также банк может предоставить вам ссуду под более низкий или более высокий процент (это зависит от возможного риска и инвестиций) и т.д.
У оффшорных банков имеются связи с другими структурами, оффшорными компаниями, фондами, трастами, которые могут представлять преимущества для физических лиц, чтобы снизить налогообложение и защитить активы.

Оффшорные банки: преимущества и особенности

Банковское учреждение оффшорного типа — это банк в так называемом «офшорном центре», имеющий право осуществлять операции только с аналогичными финансовыми учреждениями (иностранными предприятиями).

Оффшорные банки не платят налоги. Если же налоги выплачиваются, то по более низким ставкам, чем в банках-резидентах страны регистрации.

Что это дает?

Это позволяет оффшорному банковскому бизнесу развиваться и увеличивать выплаты по открытым счетам. За счет снижения налогов они могут выплачивать большие проценты по вкладам.

Ежегодно оффшорные банки оплачивают регистрационную пошлину, а также пошлину за продление лицензии.

Однако, если Вы хотите открыть счет в оффшорном банке, советуем ознакомиться с некоторыми особенностями его работы.

Банковский оффшорный бизнес

Под понятие «оффшорный банк» попадают не только сами банки, но и кредитные  учреждения, организации с ограниченной банковской лицензией и даже оффшорный банк с Генеральной банковской лицензией.

Последний тип лицензий (типа «А») дает право осуществлять финансовые операции в самых престижных оффшорных юрисдикциях. Чаще всего их выдают крупным и известным банкам. Они владеют большим опытом работы в банковском бизнесе, имеют немалый капитал и доверие со стороны Клиентов.

Небольшим банкам выдают лицензии типа «Б1» и «Б2».

К особенностям оффшорного рынка относится и то,  что владельцами оффшорного банка  могут быть только иностранные по отношению к той юрисдикции, где расположен оффшорный банк, лица (физические или юридические).

Банк регистрируют только при наличии оффшорной банковской лицензии.

Оффшорный банковский счет характеризуется следующим:

Loyal Trasatlantico
Срок активации счета 5-10 дней 14 дней
Валюта счета Мультивалютный Мультивалютный
Простое исходящее перечисление 0,1% бесплатно
Входящее перечисление 0,3-0,375 0,1%
Ежемесячное обслуживание 9-35 USD 10 USD
Депозит/остаток на счете Отсутствует 5000 USD
Способ управления счетом Интернет-банкинг Интернет-банкинг
Банковские карты Maestro
Mastercard
Visa, Maestro
Mastercard
Снятие наличных в банкоматах 3,85USD+1,5% 1,5%

Компания Оffshoretime готова проконсультировать по вопросам открытия счета в банке-оффшоре. Связывайтесь с нашими специалистами.

Преимущества счетов в оффшорных банках

При ведении бизнеса из оффшора, одной из главных задач интернет-предпринимателя является минимизация своего присутствия в стране, из которой поступают денежные средства. Из этого следует, что наличие банковских счетов в странах нахождения клиентов неприемлемо. Очевидно, что в такой ситуации необходимо открытие расчетного счета компании в банке какой-либо оффшорной юрисдикции.

Перевод денежных средств из офшора в банк страны проживания, во-первых влечет за собой необходимость уплаты налогов с этой суммы, а во-вторых, у соответствующих органов немедленно возникнут вопросы о происхождении данных средств, последствия чего могут быть самые разнообразные, но в любом случае неприятные.

Во втором случаем мы имеем совершенно прозрачную с юридической точки зрения ситуацию, когда гражданин одной страны заработал денежные средства путем ведения деятельности в другой стране и положил их на банковский счете в этой самой другой стране. Это абсолютно законные действия и ни одна налоговая служба мира не будет иметь претензий в такой ситуации.

Что касается непосредственно использования средств находящихся на иностранном банковском счете, то можно порекомендовать привязать к этому счету дебетовую карту VISA и пользоваться ей в любой точке мира. Эту операцию также можно произвести с нашей помощью. Для обналичивания сумм до 1000 евро в сутки на территории Российской Федерации можно использовать банкоматы ряда банков, в которых отсутствует комиссия при снятии средств с иностранных счетов с помощью пластиковых карт.

Все представленные на этой Интернет-странице текстовые и графические материалы
являются собственностью ООО «АМСВ ГРУПП» — компании зарегистрированной на территории Российской Федерации.
Использование этих материалов без письменного согласия правообладателя запрещено и будет преследоваться в соответствии
с законодательством путем обращения в хостинг центры, обслуживающие Интернет-сайты нарушителей, а также путем обращения
в судебные инстанции по месту регистрации компании нарушителя или проживания физического лица нарушителя.

Кроме решения вопроса с корпоративным счетом, не следует забывать, о выводе извлекаемой прибыли со счета компании для последующего использования в личных целях. В данном случае есть два варианта:

7 основных элементов — Kevelex

Готовы ли вы открыть собственный оффшорный банк? Пройдите этот контрольный список из 7 пунктов от Kevelex Corp, экспертов в области лицензирования оффшорных банков и открытия корреспондентских счетов.

Каждый хотел бы иметь собственный оффшорный банк, не так ли? Владение собственным банком подразумевает богатство, престиж и доступ к уникальным возможностям для бизнеса. Kevelex может упростить этот процесс, но помните, что вы входите в лицензированную и строго регулируемую отрасль, поэтому, пожалуйста, не совершайте ошибку, недооценивая объем работы!

Также помните, что вашему новому частному оффшорному банку, очевидно, нужны все те же вещи, что и любой начинающей компании, такие как надежная бизнес-стратегия, доступ к клиентам, капитал, человеческий талант и т. Д.В этой статье рассматриваются 7 ключевых компонентов, которые нужны частному оффшорному банку, которые отличаются от стандартного бизнеса.

Вот 7 ключевых вещей, которые вам понадобятся для открытия собственного оффшорного банка:

1. БИЗНЕС-ПЛАН

Самый важный документ — это очень подробный бизнес-план. Ваш бизнес-план является основой всего процесса подачи заявки на лицензию.

Ваш бизнес-план в идеале должен включать финансовую отчетность холдинговой компании. Если холдинговой компании нет, должно быть достаточно личной финансовой отчетности бенефициарных владельцев.

Бизнес-план оффшорного банка также должен содержать прогнозы на срок от 3 до 5 лет с детальной разбивкой по сферам деятельности. Эти прогнозы могут охватывать использование начального капитала, коэффициентов риска и ликвидности, резервов, анализ того, когда вы выйдете на уровень безубыточности, и т. Д. — все, что касается вашего оффшорного лицензированного банка или финансового учреждения.

В конце концов, бизнес-план вашего оффшорного банка должен убедить власти в том, что заявитель обладает хорошим характером, необходимой квалификацией и опытом, имеет хорошо продуманный бизнес-план, достаточный капитал и что управление новым оффшором Банк прекрасно понимает риски и требования соответствия при работе с оффшорным лицензированным финансовым учреждением.

Каждый из следующих компонентов оффшорного банка, получившего новую лицензию, должен быть подробно описан в бизнес-плане. Опять же, помните, что бизнес-план должен убедить регулирующие органы, аудиторов и комитет по соблюдению нормативных требований в том, что вы (как основной банкир) и ваша команда имеете право управлять банком и не будете вовлекать регулирующие органы и юрисдикцию в нежелательную негативную рекламу для мошенничества. пр.

Если это уже кажется трудным, есть хорошие новости: Kevelex, в рамках своей услуги по лицензированию оффшорных банков и открытию корреспондентских счетов, может помочь вам во всех аспектах подготовки бизнес-плана.Конечно, как владелец бизнеса, вы несете полную ответственность за бизнес-план, и если вы хотите, чтобы ваш оффшорный банк преуспел, вы должны иметь четкое представление о том, куда вы собираетесь. Но если у вас возникнут трудности с изложением его на бумаге, не беспокойтесь, поскольку наши сотрудники имеют многолетний опыт в этом и могут помочь вам подготовить бизнес-план, необходимый для подачи заявки на получение лицензии на оффшорную банковскую деятельность.

2. МИНИМАЛЬНЫЙ КАПИТАЛ

Здесь главное, что вам нужно знать, это то, что то, что написано в законе, и то, что происходит на практике, не обязательно одно и то же.

Каждая лицензирующая юрисдикция оффшорного банка имеет фиксированный минимальный капитал, который требуется в соответствии с законом. Например, в Содружестве Доминики или на острове Сент-Люсия минимальный капитал составляет 1 миллион долларов, который должен быть помещен на депозит. На Коморских островах минимальный капитал составляет 500 000 долларов США, но достаточно банковской гарантии, поэтому капитал не нужно вносить наличными. Это означает, что вы можете использовать капитал в своем новом оффшорном банковском бизнесе, не связывая его без надобности.

Хорошая новость заключается в том, что эти три юрисдикции (две в Карибском бассейне и одна в Индийском океане) обычно выдают лицензии с минимальным размером капитала в соответствии с законодательством.

Другие страны, однако, потребуют гораздо большие суммы наличных авансом. Давайте рассмотрим Белиз в качестве примера: технически закон гласит, что вы можете подать заявку на получение лицензии оффшорного банка в Белизе с минимальным капиталом в 1 миллион долларов. Тем не менее, поговорите с любым профессионалом, имеющим опыт работы с лицензиями оффшорных банков Белиза, и они скажут вам, что на практике регулирующий орган будет настаивать на минимуме 3 миллиона долларов, а возможно, и около 5 миллионов долларов оплаченного капитала, депонированного в Центральном банке Белиза, чтобы получить ваша лицензия на оффшорную банковскую деятельность.Прошло более семи лет с тех пор, как Белиз в последний раз выдавал лицензию на оффшорную банковскую деятельность, и вы должны задаться вопросом, почему!

Кроме того, существуют другие юрисдикции, которые обсуждают капитал в индивидуальном порядке. Например, оффшорная дочерняя компания банка из приличной юрисдикции, вероятно, может рассчитывать на получение оффшорной лицензии в Панаме с капиталом около 5 миллионов долларов. Но, если у вас еще нет такой лицензии, Панама даже не укажет вам время суток — в этом случае ваш единственный вариант — запросить лицензию класса A в Панаме (лицензия местного, а не оффшорного банка). что вернет вам как минимум 25 миллионов долларов капитала.

При выборе лучшей юрисдикции для лицензирования оффшорного банка, если вы не начинаете с неограниченными средствами, учитывайте необходимый капитал. Это поможет вам сузить область поиска. Но, как видите, для того, чтобы узнать, какой капитал вам действительно нужен, нужно поговорить с опытным экспертом, а не просто изучить закон в том виде, в каком он написан.

Kevelex обычно работает с такими клиентами, как вы, которые не пытаются создать крупный международный оффшорный банк, а скорее хотят создать относительно небольшой частный коммерческий банк или операцию по управлению частным капиталом.Поэтому мы обычно направляем большинство заявок на получение банковских лицензий через Доминику, Сент-Люсию и Коморские острова. У нас отличные отношения с регулирующими органами в этих юрисдикциях, и во многих случаях мы можем ускорить рассмотрение заявок за небольшую дополнительную плату.

3. ОСНОВНЫЕ СОТРУДНИКИ

При подготовке бизнес-плана для вашего оффшорного лицензированного банка вы должны включить резюме ваших ключевых менеджеров и вашего наблюдательного совета директоров, если таковые имеются. Обе эти группы должны иметь большой опыт работы в банковской сфере.Как правило, вашим руководством и сотрудниками будут местные жители (жители страны, в которой вы получаете лицензию) и иностранцы, присланные из вашей страны. Хорошая новость в том, что Kevelex может вам в этом помочь.

Также важно, чтобы в ваш совет директоров входили один или два местных представителя. Лицензирующий орган будет более благосклонно относиться к вашей команде, если в ее состав войдут профессионалы с солидным опытом работы в вашей стране лицензирования. Эти члены совета директоров должны иметь опыт работы в области банковского права и / или соблюдения нормативных требований.Не беспокойтесь, поскольку Kevelex может предоставить эти услуги, особенно в юрисдикциях, где мы предпочитаем лицензирование оффшорных банков, на Коморских островах, Доминике и Сент-Люсии. Мы знаем подходящих юристов с политическими связями и специалистов по комплаенсу, которые согласятся работать в совете директоров вашего оффшорного банка и, таким образом, обеспечат беспрепятственное рассмотрение заявки.

Конечно, если вы решите лицензировать свой оффшорный банк на Доминике, Сент-Люсии или Коморских островах, вряд ли вы найдете весь необходимый персонал в лицензирующей юрисдикции.Поэтому важно, чтобы у вас был отдельный бэк-офис в более крупной юрисдикции. Клиенты часто выбирают Швейцарию из-за качества и престижа, Панаму в качестве крупного банковского центра для Северной и Южной Америки и Карибского бассейна или Восточную Европу из-за низких затрат и трудолюбивых сотрудников технических, ИТ-служб и колл-центров. Мы особенно рекомендуем Сербию и Черногорию как хорошие центры поддержки банковских операций.

Помните о своей прибыли: местонахождение ваших сотрудников будет играть важную роль в определении операционных расходов вашего банка.

4. ОСНОВНАЯ БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА

Основой вашей оффшорной банковской операции будет так называемая базовая банковская система: программное обеспечение, которое вычисляет цифры по каждой транзакции, выполняемой владельцами счетов вашего банка.

Кроме того, основная банковская система оффшорного банка обычно занимается KYC и AML / CFT, соблюдением баз данных для проверки санкций, таких как World Check, фоновые проверки, открытие счетов, перевод, управление загрузкой документов и т. Д.Все эти модули будут тщательно проверены государственными регулирующими органами, прежде чем они дадут вам разрешение начать регистрацию владельцев учетных записей.

Базовая система и модули соответствия обычно являются самой большой начальной стоимостью для нового оффшорного банка. Многие клиенты тратят от 100 000 до 1 миллиона долларов на свои ИТ-системы. Самое крупное предложение, которое я видел в этом году, было от швейцарского поставщика Temenos за 3,8 миллиона долларов.

Типичное внедрение оффшорного основного банковского обслуживания занимает от 3 до 6 месяцев.Как только предварительная лицензия будет предоставлена, ИТ-система будет препятствовать вашему запуску сразу. СОВЕТ: определите свое основное банковское программное обеспечение на ранней стадии планирования, чтобы вы могли запускать его намного быстрее, как только нормативные препятствия будут устранены.

Хорошая новость заключается в том, что Kevelex сотрудничает с двумя лучшими поставщиками основного программного обеспечения для оффшорных банков.

One — это система в стиле электронного кошелька, которая поддерживает не только мультивалютные банковские и корреспондентские счета, но также загрузку предоплаченных карт, обмен криптовалюты и многое другое.Это изящное и легкое программное обеспечение, идеально подходящее для небольшого современного оффшорного банка, которому не нужно много технологического багажа. Типичная стоимость лицензирования установки составляет менее 10 000 долларов.

Другой поставщик программного обеспечения для базового банковского обслуживания, с которым мы сотрудничаем, предлагает более сложную базовую банковскую систему, которая обычно необходима там, где у банка будет более 1000 клиентов. Это более традиционная платформа, основанная на базовом банкинге, и, в частности, не поддерживает транзакции с блокчейном или криптовалютой.Однако это очень надежная платформа, предназначенная для обработки тысяч переводов SWIFT в день. Стоимость этой офшорной базовой банковской платформы начинается с 50 000 долларов. Фактор, который следует учитывать, заключается в том, что если вы ожидаете такого объема, лучше спланировать его и купить правильное программное обеспечение с самого начала, поскольку смена платформы в середине игры, естественно, очень сложна!

Не стесняйтесь обсудить с нами, какое решение является лучшим в зависимости от предлагаемого вами бизнеса по лицензированию оффшорного банка.Мы можем проконсультироваться с вами о различиях между двумя вышеуказанными платформами. Несмотря на наше стратегическое партнерство с этими поставщиками основного банковского программного обеспечения для оффшорных лицензированных банков, мы без колебаний будем рекомендовать другие решения, доступные на международном рынке, если мы считаем, что они будут лучше для вашей ситуации.

5. СИСТЕМЫ СООТВЕТСТВИЯ

В любом частном банке с оффшорной лицензией система соответствия будет построена на основе ИТ-инфраструктуры выбранной вами базовой банковской системы.Отсюда вы можете создать внутреннюю команду по соблюдению нормативных требований или поручить мониторинг соблюдения требований специализированному подрядчику.

Учтите, что основной операционный риск оффшорного банка связан с возможным невыполнением его программы соблюдения нормативных требований. Если вы нарушите правила отмывания денег, знаете требования своих клиентов или отчеты FATCA / CRS, вы немедленно потеряете свои корреспондентские счета и будете подвергнуты крупным штрафам. Вы даже можете оказаться в тюрьме на Коморских островах, Доминике или Сент-Люсии, и вы не хотите идти по этому пути.Таким образом, ваша комплаенс-программа является одним из наиболее важных аспектов вашей лицензии оффшорного банка.

Независимо от вашей юрисдикции, вы можете быть уверены, что государственные регулирующие органы будут очень внимательно следить за вашей программой соблюдения требований. Любая ошибка будет устранена быстро и без второго шанса.

Причина, по которой регулирующие органы следят за соблюдением требований, — это просто репутационный риск для своей юрисдикции: банкротство одного банка может обрушить банковскую систему всей страны. Например, в 2015 году регуляторы США закрыли офшорные корреспондентские счета Belize Bank.

В результате все остальные банки Белиза потеряли свои корреспондентские счета практически в одночасье, потому что ни один из крупных банков не хотел иметь ничего общего с Белизом. Вся система была запятнана одним обвинением против одного оффшорного банка. Эта проблема была решена только несколько месяцев спустя, когда на рынок пришел лондонский Crown Agents Bank. Однако это, в свою очередь, снова делает Белиз очень уязвимым: если Crown Agents решит уйти с рынка оффшорных банковских услуг Белиза завтра, то оффшорные банки Белиза снова останутся без средств связи без корреспондентских банковских услуг.

При составлении бизнес-плана вы должны подробно объяснить свою программу соблюдения нормативных требований и процедуры. Кроме того, ваши сотрудники и совет директоров должны обладать значительным опытом соблюдения нормативных требований.

Как только ваша предварительная лицензия будет предоставлена, вашей первоочередной задачей станет создание надежной программы соблюдения нормативных требований. Все процессы и процедуры должны быть внедрены, и каждый должен быть обучен работе с ИТ-системой, прежде чем вы начнете работать хотя бы с одним клиентом.

Не волнуйтесь, потому что вы снова можете позвонить в Kevelex, чтобы помочь вам в этом процессе.Мы установили партнерские отношения с находящимся в Панаме сторонним подрядчиком по соблюдению нормативных требований, который имеет опыт предоставления услуг по обеспечению соблюдения нормативных требований банкам во всех трех юрисдикциях, которые мы предпочитаем для получения оффшорных банковских лицензий: на Коморских островах, в Доминике и на Сент-Люсии. Это просто вопрос заключения контракта на эту услугу, и вы можете передать на аутсорсинг и забыть о проблемах соответствия. Kevelex обеспечит защиту вашего оффшорного банка с точки зрения соблюдения нормативных требований.

Этапы и сборы за заключение контракта с этой внешней службой комплаенс обычно включают:

  • Плата за установку — включает разработку всех необходимых руководств, процедур, матрицы рисков и т. Д., Которые потребуются в рамках вашей заявки на лицензирование (1-3 недели)
  • Ежегодный аванс (включает ежеквартальную или ежегодную сертификацию соответствия для вашего регулирующего органа) ( ежегодное текущее обслуживание)
  • Плата за подключение каждого клиента — это единовременная плата, которую вы платите за каждого подключенного клиента, которая включает все необходимые проверки биографических данных.Обычно 50-100 новых клиентов в год включаются в ежегодный гонорар, затем вы платите дополнительно за дополнительные заявки
  • Комиссия за мониторинг клиентов с высоким риском — это постоянная плата, которую вы будете платить за текущую комплексную проверку, если вы решите перейти на работу с высокой степенью риска. такие клиенты, как Политически значимые лица PEPS

Конечно, вы можете выполнить любую из этих работ по соблюдению нормативных требований самостоятельно, но не беспокойтесь, так как услуга доступна на аутсорсинге, если вам это нужно. Как правило, для небольших оффшорных лицензированных банков аутсорсинг обходится дешевле, чем наем специального квалифицированного специалиста по комплаенсу.

6. ЛИЦЕНЗИЯ ВАШЕГО ОФШОРНОГО БАНКА

Помните, что независимо от того, что гласит их закон, очень немногие округа будут предоставлять международные банковские лицензии начинающим банкам. Например, Панама и Кайман будут выдавать офшорные лицензии только тем банкам, которые уже имеют лицензию в основной юрисдикции.

Если у вас есть лицензия, скажем, в Люксембурге или на Кипре, вы можете легко получить лицензию на Каймановых островах или в Панаме. Их мысли таковы, что ваш банк уже строго регулируется в своей юрисдикции, поэтому регуляторам оффшорной банковской деятельности не нужно слишком беспокоиться о вас!

Как мы указывали ранее, если у вас есть действующая лицензия, вы можете подать заявку и получить лицензию на оффшорную банковскую деятельность в Панаме с капиталом в 5 миллионов долларов.Если вы хотите открыть новый банк в Панаме, вы можете создать банк класса A с местной лицензией и капиталом в 25 миллионов долларов. Даже тогда, в лучшем случае, в Панаме процесс займет не менее 1-2 лет. В обычных обстоятельствах, если вы не назначите юриста, имеющего хорошие отношения с Управляющим банками в Панаме, нормой будет 3-4 года, или вам даже могут отказать.

Сравните это с тремя юрисдикциями, в которых Kevelex предпочитает лицензировать оффшорные банки: Коморские острова, Доминика и Сент-Люсия.На Коморских Островах от начала до конца этот процесс занимает всего один месяц. Поскольку мы хорошо знаем регулирующие органы и готовы к работе со всеми нормативными документами и аутсорсингом программного обеспечения, в экстренных случаях мы можем настроить клиентов менее чем за месяц. Обычно процесс занимает 2-3 месяца.

В карибских юрисдикциях Доминики и Сент-Люсии процесс занимает немного больше времени, но может быть завершен в течение 6 месяцев, что является разумным, особенно если вы используете индивидуальное программное обеспечение, бизнес-план или программу соответствия.

Конечно, есть и другие юрисдикции оффшорного банкинга в Европе (например, Черногория) и менее активные юрисдикции в Карибском бассейне, особенно Сент-Винсент и Гренадины, где находится ряд оффшорных лицензированных банков. В Африке есть также Гамбия, но нам еще предстоит увидеть оффшорный банк из Гамбии, который смог бы открыть корреспондентский счет, особенно в долларах США, которые являются наиболее сложной валютой для открытия корреспондентского счета для оффшорного банка. .Напротив, Коморские Острова, Доминика и Сент-Люсия являются относительно хорошо известными юрисдикциями, которые разрешают более рутинное открытие корреспондентских банковских счетов, все, конечно, в зависимости от того, насколько хорошо подготовлен бизнес-план.

Хорошая новость заключается в том, что у вас есть доступ к консультантам в Kevelex Corp, которые могут организовать для вас оффшорный банк под ключ, включая бизнес-план, программу соответствия и банк-корреспондент в других африканских, французских, турецких или арабских банках.

Основываясь на всей информации в этом отчете и после подробной консультации с Kevelex Corp, вы сможете выбрать свою юрисдикцию и отправить готовый бизнес-план, чтобы вы могли немедленно подать заявку на получение предварительной лицензии.

Что такое предварительная лицензия оффшорного банка? Предварительная лицензия, также называемая на Сент-Люсии «разрешением на организацию», позволяет вам регистрировать компанию, используя слово «банк» в названии. С этой компанией вы можете нанять сотрудников, купить свою ИТ-систему и сделать все необходимое, чтобы начать вести бизнес.

Когда ваши системы и люди готовы, вы просто сообщаете регулирующему органу, что готовы к запуску. Они пришлют кого-нибудь проверить ваши системы и процедуры.После прохождения этого предварительного аудита соответствия в течение нескольких дней вы получите курьером лицензию оффшорного банка и разрешение на работу.

Лицензия оффшорного банка

: завершив этот этап, вы готовы выполнить мягкий запуск и начать работу с клиентами. Операционная лицензия потребует от вас предоставления проверенных отчетов регулирующему органу каждый квартал. Пришло время нанять внешнего аудитора.

Не волнуйтесь, поскольку Kevelex снова предлагает вам услуги в рамках наших готовых решений.Вы можете отдать на аутсорсинг любое количество операций по бухгалтерскому учету, внутреннему аудиту и бухгалтерскому учету в вашем банке. Внешний аудит по своей природе должен проводиться сторонним аудитором. Мы в Kevelex знаем нужных людей и позаботимся о том, чтобы бухгалтерский учет и аудит для вашего оффшорного банка были готовы до того, как вы начнете. У нас есть именно те аудиторы, которые подходят для наших предпочтительных юрисдикций: Коморские острова, Доминика и Сент-Люсия. Для небольших оффшорных банков мы договорились о специальных пакетах с фиксированной комиссией для наших клиентов.

7. КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ СЧЕТ

Помимо основной банковской системы, источником жизненной силы оффшорного банка является его корреспондентский счет. Корреспондентский счет позволяет хранить деньги и совершать операции через помещения более крупного банка, обычно на суше. Спросите любого опытного оффшорного банкира, что является наиболее важным компонентом их бизнеса, и каждый ответит: «Разумеется, корреспондентский счет!»

Например, если банк в Доминике хочет иметь счета в долларах США, ему нужен партнер-корреспондент в долларах США.Этот корреспондент не обязательно должен быть в США, но, как правило, лучше и быстрее использовать корреспондентские банки в той же стране, что и операционная валюта. Партнер из США имеет возможности Fedwire в США и уполномочен проводить операции в долларах США.

Аналогичным образом, если вы хотите иметь счета в швейцарских франках, вам нужен банк-корреспондент в швейцарских франках. Оффшорному банку потребуется отдельный корреспондентский счет для каждой валюты, которую он желает держать.

Сегодня именно корреспондентский счет потребует больше всего капитала.Хотя вы можете договориться о лицензии на Коморских островах с банковской гарантией в размере 500 000 долларов США и не требовать наличных денег, маловероятно, что корреспондент в долларах США откроет счет с таким небольшим депозитом. Банки США обычно требуют средний остаток на корреспондентском счете в размере 10 миллионов долларов… и это в том случае, если они соглашаются иметь дело с вами.

Эти счета также являются отравой оффшорной банковской индустрии. Любое незначительное несоблюдение или даже кажущееся несоблюдение или внимание со стороны иностранного правительства может означать потерю вашего корреспондентского счета.Когда это происходит, ваш банк практически не работает и не может отправлять и получать средства. По этой причине ваш персонал или подрядчики имеют первостепенное значение.

К счастью, Kevelex Corp всегда находится в курсе последних событий на рынке корреспондентских банковских услуг. Мы безоговорочные эксперты в открытии корреспондентских счетов как для новых оффшорных банков, так и для существующих. Мы знаем, в какие двери нужно стучать, и можем практически гарантировать, что, если мы примем вас в качестве клиента, мы откроем вам один или несколько корреспондентских счетов.Всегда полезно иметь избыточность (несколько вариантов резервного копирования) для корреспондентских счетов во всех основных валютах для небольших оффшорных банков из таких юрисдикций, как Коморские Острова, Доминика и Сент-Люсия.

КАК ЗАКАЗАТЬ БАНКОВСКУЮ ЛИЦЕНЗИЮ В KEVELEX CORP

Если вы хотите продолжить предварительное создание банковской компании, вам необходимо пройти определенную должную осмотрительность.

Первоначальный пакет будет следующим:

  • Оригинал заполненной формы заявки, которую вы получите по электронной почте от Kevelex.
  • Нотариально заверенные или иным образом заверенные копии рабочих страниц паспорта для всех лиц, таких как директора, акционеры или конечные бенефициарные владельцы.
  • Текущая ссылка на банк: В идеале ссылка должна отражать удовлетворительные отношения для всех вовлеченных лиц или компаний.
  • Подтверждение адреса: копия недавнего счета за коммунальные услуги или недавней выписки из банка или основного счета по кредитной карте для всех лиц, в качестве альтернативы договор аренды или правоустанавливающие документы.
  • Справка юриста или бухгалтера для всех лиц.
  • IBC, подающая заявку на лицензию, должна иметь минимальный капитал в размере 500 000 евро. Это требование к капиталу обычно может быть удовлетворено финансовой гарантией.
  • Бизнес-план.

ПОРЯДОК ЗАКАЗА

  • Отправьте нам все необходимые документы по электронной почте, чтобы мы могли провести предварительную проверку биографических данных и согласовать с вами условия контракта. (2-3 дня).
  • Мы выставим счет-фактуру (в качестве альтернативы, если вы хотите использовать соглашение об условном депонировании, это возможно, за эту услугу будет взиматься дополнительная плата, обычно 5% от общей стоимости счета-фактуры).
  • Когда мы получим платеж или подтверждение условного депонирования, мы отправим данные в агентство комплексной проверки для тщательной проверки биографических данных (2-6 недель).
  • Вы предоставляете необходимый капитал (денежные средства на счет нотариуса или вексель, банковская гарантия и т. Д. Для создания банковской компании) (2-3 дня).
  • После получения разрешения мы инкорпорируем компанию с названием «Банк» (1 неделя).
  • Мы подтверждаем и координируем все заказанные вами дополнительные услуги, такие как Базовое банковское программное обеспечение, Бизнес-план, Программа соответствия, Соглашение об аудите и т. Д.(1-3 недели).
  • Предварительное согласование корреспондентского счета (1 неделя).
  • Заявка подана официально (1-6 недель).
  • Получена предварительная лицензия.
  • Открыт предварительно утвержденный корреспондентский счет (1-2 недели).
  • Банк приступил к адаптации клиентов.

Примечание. Плата за комплексную проверку не включена в плату за установку. Они зависят от количества вовлеченных лиц и организаций.

Мы надеемся на сотрудничество с вами и приветствуем вас в качестве клиента Kevelex.

Чтобы начать процесс, поговорите с представителем Kevelex, подробности см. На нашей странице контактов.

оффшорных банковских счетов: что вам нужно знать

Оффшорный банковский счет — это депозитный счет в банке за пределами США.

Оффшорные банковские счета рассматриваются многими как экзотический инструмент для обеспечения конфиденциальности и ухода от налогов — и только для очень богатых. Но на самом деле офшорный банковский счет может быть полезным инструментом для планирования защиты активов для людей даже со средним достатком.

Некоторые люди, обеспокоенные проблемами кредиторов, имеют значительные суммы наличных денег в банках или финансовых учреждениях. Банковские счета являются важным направлением планирования защиты активов. Кредитор, получивший денежное решение, надеется быстро его удовлетворить, и, как правило, первой целью является конфискация ликвидных денежных средств должника, находящихся на банковских счетах. Взыскание — это инструмент взыскания, доступный кредиторам для ареста банковских счетов должника.

Как обычно работают украшения

Кредитор начинает взыскание с подачи судебного приказа о взыскании в банк должника, в результате чего банк замораживает счета должника.Затем должник имеет возможность заявить, что деньги на счете освобождены от обработки, или оспорить процедуры возврата.

Суд обязал банк выплатить деньги на счету кредитору в пределах суммы судебного решения, если только суд не установит, что деньги должника защищены от взыскания.

Чем отличается офшорный банковский счет?

В нескольких делах Флориды говорилось, что суд Флориды может выдать ордер на арест только в отношении банков, находящихся в пределах географической юрисдикции суда.Даже банки США, расположенные за пределами Флориды и не имеющие филиалов во Флориде, не подлежат судебным предписаниям, выданным судом Флориды.

Ни один суд Флориды никогда не разрешал выдачу судебного приказа иностранному банку, не имеющему филиалов где-либо в Соединенных Штатах. Оффшорные банковские счета обеспечивают защиту активов, поскольку банки не имеют филиалов в Соединенных Штатах, находящихся под юрисдикцией какого-либо государственного или федерального суда США.

Чтобы пополнить иностранный финансовый счет должника, кредитор должен сначала перевести U.С. судебное решение в иностранном государстве, где был открыт счет. Затем кредитор должен был бы нанять иностранного поверенного для приведения в исполнение нового судебного решения в отношении иностранного банковского счета должника. Этот процесс возможен, если и когда Соединенные Штаты заключат соглашение с другой страной относительно взаимности судебных решений, но даже в этом случае процесс является дорогостоящим и сложным.

Многие страны не имеют соглашений с США относительно взаимности судебных решений. Эти страны отказываются признавать У.С. судебные решения. Эти так называемые страны защиты активов популярны для офшорных банковских счетов. Кредитор не может использовать свое решение США для пополнения банковских счетов в этих странах защиты активов.

Вместо этого кредитор судебного решения должен возбудить новый иск в иностранных судах в соответствии с собственными законами и процедурами страны, чтобы получить новое судебное решение. Тогда кредитору с новым иностранным судебным решением придется найти справедливые средства правовой защиты, чтобы предотвратить дальнейшее движение денег.

Может ли гражданин США открыть счет в оффшорном банке?

Раньше гражданин США мог легко открыть оффшорный банк практически в любой точке мира. Швейцарские банки были популярны, потому что они хранили в тайне имена своих клиентов из США. Должники судебных решений использовали офшорные банки в странах защиты активов, чтобы скрыть и защитить деньги от гражданских судебных решений США.

Однако после 11 сентября правительство Соединенных Штатов значительно усложнило гражданам США открытие счета в иностранном банке.Счета в швейцарских банках давно не являются конфиденциальными и обычно не принимают клиентов из США. В настоящее время зарубежные страны сотрудничают с IRS, чтобы помешать гражданам США использовать иностранные финансовые счета для уклонения от уплаты налогов в США. Гражданин США больше не может легко открыть личный счет в иностранном банке в любой стране.

Однако некоторые иностранные банки в странах, известных своей защитой активов, по-прежнему позволяют физическим лицам из США открывать банковские счета. Эти банки обычно нанимают стороннюю службу, такую ​​как KROLL, для проверки биографических данных потенциального клиента, чтобы убедиться в отсутствии криминальной или отрицательной банковской истории.Банки будут стремиться минимизировать риски в процессе адаптации.

Оффшорное банковское дело через офшорные компании

Помимо личного банковского счета, гражданин США может косвенно вносить деньги на оффшорный банковский счет через иностранное юридическое лицо.

Физическое лицо сначала создает оффшорное юридическое лицо, такое как траст, ООО или корпорация, и назначает негражданина США в качестве уполномоченного агента юридического лица, например доверительного управляющего, менеджера ООО или корпоративного должностного лица.Затем оффшорное лицо открывает банковский счет на имя юридического лица.

Оффшорному юридическому лицу может быть проще открыть счет, поскольку агент юридического лица не является гражданином США. Гражданин США может получить доступ к деньгам, попросив иностранного агента организации перевести деньги с оффшорного счета во внутренний банк гражданина США.

Оффшорный траст или ООО лучше, чем оффшорный банковский счет?

При прочих равных, активы на офшорном банковском счете, принадлежащем иностранному ООО или трасту, как правило, более защищены, чем если бы этот счет принадлежал непосредственно физическому лицу.

Однако, чтобы получить эту дополнительную защиту, открытое лицо должно отказаться от прямого контроля над средствами, которыми они могли бы пользоваться благодаря прямому владению офшорным счетом. К тому же оффшорное ООО или траст значительно дороже в создании и обслуживании.

Как открыть оффшорный банковский счет

Чтобы открыть оффшорный банковский счет для защиты активов, гражданин США должен:

  1. Найдите банк в юрисдикции, который открывает счета для U.С. лиц.
  2. Просмотрите законы юрисдикции, чтобы определить, препятствуют ли они взысканию с кредитора из США.
  3. Определите структуру комиссий банка, чтобы убедиться, что открытие счета в банке является экономичным.
  4. Оцените уровень комфорта благодаря доступности банка, включая онлайн-банкинг, телеграфирование и процедуры EFT.
  5. Заполните заявку банка, включая все требования банка к комплексной проверке.
  6. После утверждения переведите средства на оффшорный счет одним из утвержденных банком методов.

Если вам нужна помощь в поиске подходящего оффшорного банка для защиты активов, свяжитесь с нами.

Часто задаваемые вопросы об офшорных банковских счетах

Зарабатывают ли проценты на офшорных банковских счетах?

Некоторые оффшорные банки выплачивают проценты в валюте иностранного государства, в котором находится банк.

Можете ли вы открыть оффшорный банковский счет онлайн?

Есть несколько оффшорных банков, которые открывают личные счета в Интернете. Нет никаких ограничений для U.Гражданин С. подает онлайн-заявку. Эти банки относительно новые, и их обслуживание и надежность сомнительны. Открытие счета в оффшорном онлайн-банке сопряжено с финансовыми и юридическими рисками, но иногда может стоить выгоды от защиты активов в зависимости от индивидуальных обстоятельств.

Сколько стоит открытие оффшорного банковского счета?

Гражданин США может открыть оффшорный банковский счет после создания иностранного юридического лица (траст, LLC или корпорация) и открытия иностранным юридическим лицом счета юридического лица.Открытие иностранных трастов, ООО или корпораций предполагает специализированную юридическую работу, и с иностранного представителя иностранного юридического лица взимаются ежегодные сборы.

Для физического лица открытие счета без иностранного юридического лица может быть значительно дешевле. Банк по-прежнему, вероятно, будет взимать плату за проведение комплексной проверки.

В какой стране лучше всего открыть оффшорный банковский счет?

Невозможно выбрать оффшорный банк, который лучше всего подходит для всех, точно так же, как трудно порекомендовать лучший U.С. банк. Практически лучший оффшорный банк — это любой финансово стабильный банк, который предлагает быстрое обслуживание клиентов и который примет вас в качестве своего клиента. Во всех юрисдикциях по защите активов есть банки, которые соответствуют этим требованиям.

Оффшорные банковские счета незаконны?

В открытии оффшорного банковского счета нет ничего криминального. Однако уклонение от уплаты налогов или попытка укрыть средства от правительства США являются преступлением. Оффшорные банковские операции не должны использоваться для этих целей.

Последнее обновление: 16 июля 2021 г.

Оффшорное банковское дело: как юридически открыть оффшорный банковский счет

1. Оффшорное банковское дело предлагает диверсификацию политического риска

Вы умный человек и диверсифицировали свои активы по разным классам активов. Вы владеете акциями роста, голубыми фишками, облигациями, недвижимостью, золотом, биткойнами…

Вы называете это.

Большинство знают о диверсификации активов, но не видят преимуществ географической диверсификации.

Существует так много примеров полного банкротства богатых владельцев бизнеса во время экономического кризиса 2008 года.

Многие люди, которые держали и инвестировали все свои деньги, например, в Соединенных Штатах, потеряли все.

Несмотря на то, что они диверсифицировали свои активы за счет владения акциями, облигациями, недвижимостью и прочим, очень немногие задумывались о географической диверсификации.

И поэтому, когда разразился кризис, они потеряли все. Если бы они держали часть своих активов за рубежом, удар был бы намного слабее.

История может повторяться. В политике всегда происходят странные вещи, заставляющие нервничать по поводу своих активов и богатства.

Внесение денег на офшорные счета в разных странах может быть отличным способом диверсификации.

2. Вы не потеряете активы так легко

Ваше правительство развалилось?

Соединенные Штаты являются абсолютным чемпионом по долгу, набрав 127 триллионов долларов по государственному долгу и нефинансируемым обязательствам.На самом деле это бомба замедленного действия.

Правительствам для оплаты счетов требовалось не только налоговые деньги своих граждан. И если ситуация достаточно плохая, они не уклоняются от нацеливания на ваши личные активы.

Не верите? Это произошло совсем недавно на Кипре, в Ирландии и Польше.

Например, в 2011 году венгерское правительство заставило своих граждан отказаться от своих частных пенсионных планов и снова присоединиться к государственным пенсионным планам или лишиться права на будущие выплаты государственных пенсий (несмотря на продолжающиеся взносы).

Когда вы делаете банк «дома», любой бюрократ может заблокировать ваши счета без каких-либо доказательств или вообще без уголовного обвинения.

Получить деньги за границу им гораздо труднее, а то и невозможно.

Плюс агрессивные юристы, кредиторы, разгневанные бывшие супруги и бывшие деловые партнеры — все они могут захотеть «вмешаться» в ваше богатство. Оффшорные банковские счета лишают вашего богатства недосягаемости.

3. Вы можете получать более высокие процентные ставки

Вы знаете, какую жалкую процентную ставку в 1,5% вы сейчас получаете в своем домашнем банке?

Увеличьте это в пять или даже десять раз.В мире есть страны, которые сегодня будут платить 10% по вашему депозиту.

Я даже нашел банк с годовой процентной доходностью 11%. Единственным их условием было то, что я не снимал деньги в течение года.

Хотите знать где? Связаться.

Диверсификация ваших денег на безопасных оффшорных банковских счетах может быть отличным способом получить более высокие процентные ставки по вашим деньгам.

4. Диверсификация за счет валют

Западный мир находится в «валютной войне», которая разрушает триллионы долларов богатства, принадлежащего таким состоятельным людям, как вы.

Конечно, наличие твердых активов, таких как золото и серебро, — хороший способ диверсификации. Но готовы ли вы к еще большему риску и вознаграждению?

Существуют валютные счета развивающихся стран, которые предлагают процентные ставки до 18%.

Банки в финансовых центрах, таких как Гонконг, Сингапур и Андорра, поддерживают 12 или даже 15 валют на одном безопасном оффшорном банковском счете.

И если вы не обязательно хотите диверсифицироваться в валютах, вы можете инвестировать в долларовые счета с доходностью 5-6% и при этом получать выгоду от оффшорных банковских счетов.

5. Банк с большей уверенностью

Великая рецессия 2009 года все еще свежа в нашей памяти.

Всего за год произошло 372 банкротства банков. США, Германия, Австралия, Андорра, Панама — у каждого из них были банки, которые пострадали.

Во время рецессии можно было надеяться, что о ваших деньгах позаботятся хорошо, но это не так.

Вот страшная правда: в резервах FDIC в Соединенных Штатах менее одного процента депозитов.Если бы каждый банк США обанкротился сразу, вы бы увидели только 1 доллар примерно на каждые 300 долларов, которые вы вложили.

Иностранные банки не идут на такие риски. Вот почему оффшорный банкинг может помочь вам вернуть доверие к банкам.

Где вы можете найти надежные и стабильные банки, те, которые хранят гораздо большую часть вашей общей суммы депозита на руках, оказались проблематичными?

Мы постоянно ищем следующую большую страну и следующий лучший банк здесь, в Nomad Capitalist, и ведем тщательный учет каждого банка, с которым моя команда и я работали, используя наш практический подход к исследованию.

Я могу поделиться с вами всем этим, если мы будем работать вместе.

6. Оптимизация налогообложения становится более достижимой

Наконец, оффшорный банковский счет может позволить вам пользоваться налоговыми льготами в рамках целостной стратегии диверсификации богатства.

Скорее всего, вы попали на эту страницу, потому что заинтересованы в снижении налогового бремени полностью законным способом.

Я говорю об этом более подробно на нашей странице оффшорной компании, но в двух словах открытие оффшорного банковского счета может означать, что любой полученный доход (например,ж., путем накопления процентов) не будет облагаться налогом вообще или будет облагаться налогом по низкому проценту.

Однако вы должны провести комплексную проверку, чтобы точно определить, с какой юрисдикцией и с каким банком вы хотели бы работать, прежде чем приступить к разработке стратегии по снижению налогов.

Следует помнить о многих тонкостях международного налогообложения, таких как отчетность и ежегодная подача налоговой декларации.

Топ-10 стран для офшорных банковских счетов

Вы собираетесь хранить свои деньги на офшорном банковском счете?

Банковским учреждениям какой страны вы должны доверить свои наличные деньги?

Какая страна лучше всего для оффшорного банкинга?

Вот 10 лучших стран для открытия оффшорных банковских счетов.

Также, если вы еще нигде не регистрировали свой бизнес, рассмотрите эти страны для регистрации оффшорной компании, так как это может напрямую повлиять на то, какой оффшорный банковский счет вы можете использовать.

1. Гонконг

Гонконг — отличный вариант для оффшорного банкинга.

Как один из самых прибыльных и популярных финансовых центров в мире, Гонконг предлагает множество льгот своим иностранным клиентам.

Благодаря эффективной правовой системе, благоприятной налоговой системе и надежной телекоммуникационной и финансовой инфраструктуре Гонконг является основным направлением для оффшорного банкинга.

Это одно из лучших мест для регистрации вашей компании, где оно не только действует как налоговая гавань, но также предлагает фантастические финансовые услуги, глобальные деловые связи и является эффективным входом на китайский рынок.

Заинтересованы в удалении открытия бизнес-счета в Гонконге? Создайте учетную запись сегодня и получите доступ к 11 валютам в одной учетной записи.

2. Швейцария

Вероятно, это первая страна, которая приходит на ум, когда вы думаете об офшорном банковском счете, и не зря.

Многие состоятельные люди в Соединенных Штатах доверяют свои деньги швейцарским банкам благодаря их приверженности конфиденциальности и надежной защите активов.

Развитая банковская сеть Швейцарии включает около 300 финансовых учреждений.

По оценкам, на 2018 год общие активы швейцарской банковской сети составляют 7 триллионов долларов США; и почти половина из них принадлежит иностранцам.

Что делает Швейцарию таким популярным местом для иностранных денег?

Это благодаря законам швейцарской банковской системы о конфиденциальности.

В Швейцарии банкирам запрещено разглашать любую информацию о счетах своих клиентов без согласия клиента.

Швейцарские банки предлагают своим клиентам одни из самых строгих политик конфиденциальности; особенно их зарубежным клиентам.

Если ваш швейцарский банкир незаконно разгласит информацию о вашем банковском счете, ему грозит до шести месяцев тюремного заключения и крупный штраф.

В такой политически и экономически стабильной стране нет сомнений в том, что швейцарские банки предлагают лучшую политику конфиденциальности и защиты активов среди всех зарубежных банков.

3. Белиз

Если вы хотите работать с иностранными банками в поисках более выгодных процентных ставок, Белиз — ваш пункт назначения.

В этой центральноамериканской стране самые высокие процентные ставки для иностранных банкиров, чем в любой другой стране в списке.

После учета инфляции и банковской безопасности оказывается, что реальная процентная ставка Белиза составляет примерно 2,3%.

В Белизе очень высокая реальная процентная ставка благодаря низкому уровню инфляции, который, по прогнозам, снизится только до 2021 года.

Как и Швейцария, Белиз является достаточно политически стабильным государством и предлагает некоторые преимущества иностранным банкирам.

Международные счета защищены от местных налогов и правил валютного контроля.

Кроме того, владельцы счетов могут выбирать банки в большинстве основных валют.

Белиз также хвалят за политику конфиденциальности иностранных учетных записей.

4. Германия

Если вы цените безопасность превыше всего, Германия является местом назначения для иностранных банков для вас и ваших денег.

Банки Германии занимают четыре позиции в десятке самых безопасных банков мира.

Это в основном благодаря превосходной экономической стабильности европейской страны.

Надежная система дистанционного банковского обслуживания в Германии позволяет вам открывать банковский счет без вашего присутствия.

Вы можете открыть банковский счет в Германии, не выходя из дома в Соединенных Штатах, в зависимости от банка, с которым вы решите вести бизнес.

Кроме того, немецкие банки известны тем, что награждают иностранных банкиров, путешествующих в Европейский Союз и через него.

Безопасность, льготы и удобство делают Германию отличным местом для иностранных банков.

5. Каймановы острова

Что касается налоговых льгот, ни одна страна не может сравниться с Каймановыми островами.

Кайманы считаются налоговым убежищем, предлагая международным банкирам минимальные налоговые обязательства.

Выполняя банковские операции на Каймановых островах, вы не будете облагаться прямым налогом.

Вы не будете платить ни налог на прирост капитала, ни корпоративные налоги, ни подоходный налог, ни налог на имущество, ни на заработную плату, ни подоходный налог.

Кроме того, отсутствует валютный контроль, что означает, что денежные переводы, поступающие или исходящие с островов, полностью бесплатны в любой валюте.

Если вы хотите хранить свои деньги в красивой тропической налоговой гавани, Каймановы острова — это страна оффшорного банкинга для вас.

6. Сингапур

Это лучшая страна оффшорного банкинга для состоятельных физических лиц.

Сингапур имеет репутацию безопасной и стабильной страны, где богатые люди могут хранить свои активы.

Сингапурские банки предлагают широкий спектр услуг по управлению активами.

Сюда входят финансовые консультации, руководство по налогообложению, имущественное планирование, юрисконсульт и управление инвестициями.

Если вы ищете самые лучшие финансовые услуги, которые может предоставить иностранный банк, подумайте о хранении денег в Сингапуре.

7. Панама

Как и Каймановы острова, Панама предлагает международным банкирам благоприятную налоговую ситуацию.

Панама использует территориальную налоговую систему, что означает, что весь доход, полученный из иностранного государства, освобожден от местных налогов.

Панама — еще одно безопасное и выгодное направление оффшорного банкинга.

8. Республика Сейшельские Острова

Как очень маленькая страна с населением менее 100 000 человек, возможно, вы никогда не слышали о ней до прочтения этой статьи.

Сейшельские Острова, как и Панама, не облагают налогом доходы клиентов иностранных банков.

Сейшельские банки также защищают конфиденциальность своих клиентов, по закону обязанные воздерживаться от разглашения информации о счетах клиентов.

9. Невис

Остров Невис является ведущим местом для оффшорных банковских операций благодаря многочисленным преимуществам для компаний.

Когда частные лица и компании из Соединенных Штатов решают осуществлять банковские операции в оффшоре, они выбирают Невис.

Банки Невиса предлагают надежную защиту активов, а компаниям, базирующимся на Невисе, разрешено создавать гибкие организационные структуры.

Процесс регистрации на Невисе прост, может быть выполнен удаленно, и страна предлагает конкурентоспособные процентные ставки.

10: Маврикий

Являясь одним из крупнейших финансовых центров Африки, Маврикий имеет стабильную и финансово процветающую экономику, что делает его отличным местом для хранения средств.

Банки этих стран позволяют банкирам открывать свои счета очень быстро, всего за две недели.

Назад к вам

Открытие банковского счета в другой юрисдикции — отличный способ помочь вашему бизнесу процветать.

Даже если это не налоговая гавань, вы можете найти другие преимущества использования иностранных законов или даже физического местоположения для финансового успеха вашего бизнеса.

Одна из самых распространенных юрисдикций в мире — Гонконг. Вы можете начать работу со Statrys сегодня и получить доступ к удаленной виртуальной бизнес-учетной записи менее чем за 48 часов.

Оффшорные банковские счета: руководство для эмигрантов

Каковы плюсы, минусы и последствия оффшорного банкинга и что это такое? В этом руководстве рассматриваются ключевые аспекты для частных лиц и компаний, рассматривающих возможность открытия оффшорного счета.

Оффшорные счета

предлагают альтернативные способы управления деньгами, но перед открытием счета вам необходимо провести исследование, чтобы убедиться, что он подходит вам и что вы соблюдаете необходимое законодательство.Это руководство по оффшорному банкингу включает разделы по:

Что такое оффшорный банкинг?

Оффшорный банкинг получает много негативной прессы. Для большинства людей это вызывает в воображении образы сверхбогатых, которые направляют свое состояние в секретные банки, чтобы избежать уплаты налогов. Добавьте к этому запах отмывания денег и общую непрозрачность, и вы прибавите репутацию оффшорного банкинга.

Хотя это правда, что оффшорное банковское дело широко (неправильно) используется самыми богатыми слоями общества (с самыми богатыми 0.01% людей, направляющих около 10% мирового богатства в офшоры), реальная концепция гораздо менее противоречива.

Оффшорный счет — это в основном любой счет, открытый за пределами страны проживания владельца. Они предлагаются многими основными банками, работают аналогично стандартным счетам, и, вопреки распространенному мнению, вам не обязательно быть мега-богатым (или иметь гнусные мотивы), чтобы открыть счет.

Это означает, что любой, кто работает за границей, проводит много времени в нескольких странах или часто переводит деньги между странами, может получить выгоду от наличия оффшорного счета.

Многие оффшорные счета имеют явные финансовые и юридические преимущества, такие как более низкие налоговые ставки. Однако это часто имеет место в случае внутренних сберегательных счетов. Типы счетов различаются, но, скорее всего, это сберегательные счета, и для них может потребоваться минимальный начальный депозит.

Большинство стран предлагают оффшорные банковские услуги определенного вида, причем страны, включая банки в Швейцарии, Белизе, Сингапуре и Каймановых островах, относятся к числу стран с наиболее благоприятными условиями.

Виды оффшорных счетов

Наиболее распространенными типами оффшорных счетов являются сберегательные счета, которые обычно доступны как счета с фиксированной или переменной ставкой.

Счета с переменной процентной ставкой обычно предлагают легкий доступ к средствам, в то время как счета с фиксированной процентной ставкой обычно предусматривают, что вы должны держать деньги на счете в течение минимального периода (обычно от 1 до 5 лет), прежде чем касаться их.

Многие крупные банки также предлагают оффшорные текущие счета с дебетовыми и кредитными картами, а также возможность выполнять повседневные банковские функции.Однако валюта, как правило, используется в стране, в которой открыт счет, если у вас нет мультивалютного счета.

Другие возможности оффшорных текущих счетов могут включать мобильный / интернет-банкинг, недорогие международные переводы и дополнительные услуги, такие как ссуды и страхование.

Вы также можете открыть оффшорный бизнес-счет в большинстве банков. Это может быть особенно полезно, если вы открыли оффшорную компанию.

Причины открытия оффшорного счета

Люди выбирают оффшорные банки по разным причинам.Если вы живете более чем в одной стране или работаете / ведете бизнес за границей, оффшорные счета могут упростить управление вашими финансами. Причины для оффшорного банкинга включают:

  • Возможность работы со счетами в нескольких валютах. Мультивалютные счета дают пользователям возможность совершать и получать платежи в разных валютах.
  • Выгодные дополнительные функции, такие как функции обмена валюты, которые позволяют заранее фиксировать цены на валюту. Это устраняет неопределенность, которая может быть обратной стороной международных сделок.
  • Удобство концентрации финансовых операций с участием нескольких стран через один банк. Это идеально подходит для предприятий, работающих в нескольких странах, поскольку позволяет избежать необходимости иметь дело с отдельными учреждениями в ряде стран.
  • Безопасность оффшорных банковских операций, которая может дать душевное спокойствие людям в странах, которые являются политически / финансово нестабильными. На деньги, хранящиеся на офшорном счете, не повлияют внутренние проблемы.
  • Для тех, кто хочет переехать в другую страну позже, оффшорный банкинг предлагает простой способ открыть счет перед переездом в новую страну.

Преимущества и недостатки оффшорных счетов

Преимущества

  • Гибкость — те, кому нужен доступ к своим деньгам или международному финансированию, могут сделать это с оффшорными счетами быстрее и проще, чем с внутренними механизмами.
  • Финансовые выгоды — оффшорные счета обычно предлагают более высокие процентные ставки и более низкие налоги, чем внутренние счета.
  • Диверсификация — если вы вкладываете деньги за границу, оффшорное банковское дело дает вам возможность диверсифицировать свои инвестиции в разных странах, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину.
  • Конфиденциальность — офшорные банки обычно предлагают более высокий уровень конфиденциальности, чем местные банки, с соглашениями о конфиденциальности, согласно которым личная информация не будет передана третьим лицам. Некоторые банки также предлагают анонимные счета.

Недостатки

  • Крупные депозиты — некоторые офшорные банковские счета требуют больших начальных депозитов. Вам также может потребоваться согласиться хранить на счете минимальную сумму денег, чтобы избежать расходов.
  • Дорогие расходы — транзакционные издержки и административные сборы обычно выше, чем у местных и стандартных крупных банков.Вам следует запросить полный список сборов перед открытием оффшорного счета.
  • Меньшая защита — хотя оффшорные банки могут предложить безопасность тем, кто живет в финансовых или политически нестабильных странах, средства с меньшей вероятностью будут защищены схемами гарантий. Например, деньги на счетах в офшорных банках не защищены схемами гарантирования вкладов в государствах-членах ЕС. Однако некоторые страны предлагают отдельные схемы защиты оффшорных банковских операций.

Как открыть оффшорный счет

Открытие оффшорного банковского счета во многом похоже на открытие обычного банковского счета с точки зрения процессов и требований.Вам нужно будет предоставить ту же личную информацию, как полное имя, дату рождения и адрес.

Требуется такая же общая документация. Обычно сюда входят:

  • паспорт или действительное удостоверение личности с фотографией
  • подтверждение адреса
  • подтверждение дохода

Оффшорные банки часто запрашивают дополнительную документацию. Это более поздняя мера, введенная для борьбы с мошенничеством. Дополнительная информация, которую вас могут попросить предоставить, может включать:

  • информация из вашего существующего банка, такая как выписки и справки, чтобы показать, что ваши финансы открыты.
  • подробности о характере ваших повседневных финансовых транзакций. например, информация о ваших инвестициях, если вы открываете сберегательный / инвестиционный счет, или документация, относящаяся к сделкам с недвижимостью
  • , вся необходимая документация компании, если вы открываете бизнес-счет.Это включает регистрационный номер, чтобы показать, где зарегистрирован бизнес.

Если к вашему офшорному банковскому счету предъявляются минимальные требования, вам также необходимо предоставить доказательства того, что они могут быть выполнены.

Валютные опционы

Другой аспект, характерный для оффшорного банкинга, — это выбор валюты, в которой будут храниться ваши средства. Это повлияет на процентные ставки и стоимость того, что у вас есть на вашем счете, поэтому рекомендуется предварительное планирование. Большинство оффшорных счетов предлагают мультивалютные варианты, что означает, что вы можете выполнять транзакции в валютах, отличных от той, в которой хранятся ваши деньги.Тем не менее, проверьте структуру комиссионных, чтобы вас не укусили, если вы планируете частые платежи в других валютах.

Как и в случае с крупными банками, оффшорные банки обычно предлагают возможность открытия счета лично или через Интернет. Если вы открываете учетную запись в Интернете, вам обычно необходимо предоставить проверенные электронные копии официальной документации.

Использование офшорного счета

Использование вашего оффшорного аккаунта будет зависеть от того, какой у вас аккаунт и для чего он настроен.Оффшорные текущие счета позволят вам получать доступ к деньгам на повседневной основе (хотя могут быть ограничения на суммы снятия), в то время как определенные типы сберегательных счетов будут иметь ограничения. Например, вам может потребоваться оставить средства нетронутыми на минимальный период времени или уведомить об этом заранее, если вы хотите получить к ним доступ.

Многие люди используют оффшорные банковские операции, потому что это облегчает им банковское обслуживание и управление деньгами между разными странами. Денежные переводы на офшорные счета и с них довольно просты и обычно могут осуществляться в выбранной вами валюте, но размер комиссии варьируется, поэтому проверьте их заранее.

Оффшорные текущие счета обычно обеспечивают легкий ежедневный доступ к средствам. Это означает, что обычно вы можете снимать деньги в банкоматах или производить платежи (в магазине или онлайн) с помощью дебетовых или кредитных карт. Опять же, проверьте, какие комиссии предусмотрены, особенно если вы совершаете транзакции в валюте, отличной от той, в которой хранятся ваши деньги.

Общее восприятие оффшорного банкинга

Мошенничество и отмывание денег

Оффшорный банкинг за последние годы приобрел несколько сомнительную репутацию.Это небезосновательно, ведь громких скандалов было немало. Всего несколько лет назад утечка Панамских документов показала, как богатые люди и компании по всему миру использовали оффшорные счета для уклонения от уплаты налогов, проверки и совершения мошенничества.

Глобальные издержки мошенничества в настоящее время составляют ошеломляющие 5,1 триллиона долларов США в год, в то время как Международный валютный фонд (МВФ) оценивает, что уклонение от уплаты налогов во всем мире обходится от 500 до 600 миллиардов долларов США в год.

Однако появляются новые меры — как на национальном, так и на международном уровне — по пресечению мошенничества в офшорных банках и затрудняют использование людьми зарубежных счетов в качестве налоговых убежищ.

Например, в прошлом году ЕС ввел новую Директиву об избежании налогообложения, которая включает более строгие требования к отчетности и меры по предотвращению перемещения прибыли предприятиями в регионы с низкими налогами. Это в дополнение к ряду законодательных мер по борьбе с отмыванием денег.

К сожалению, эти хорошо известные случаи повлияли на репутацию оффшорного банкинга как общей концепции. Тем не менее, открытие оффшорного счета — вполне приемлемая практика, и ее может сделать любой, кто хочет получить выгоду от более легкого перевода ваших финансов за границу.

Законны ли оффшорные банковские операции?

Оффшорный банкинг полностью легален. Многие известные банки предлагают варианты оффшорного банкинга, и все это честно, если вы соблюдаете правила.

Незаконным является использование офшорного счета для выполнения любого из следующих действий:

  • уклоняться от уплаты налогов или уплаты налога на свой доход
  • прятать деньги, которые не были заявлены в необходимые налоговые органы
  • хранить деньги, полученные незаконным путем

Некоторые из налоговых законов могут показаться сложными в определенных страны, поэтому убедитесь, что вы проверили законодательство в своей стране, чтобы убедиться, что вы соблюдаете требования.В конце концов, наказанием, если вас поймают на незаконном использовании офшорного счета, может быть крупный штраф или даже тюремное заключение.

Если вы не совсем уверены в правилах и положениях, регулирующих оффшорную банковскую деятельность, рекомендуется обратиться за советом к эксперту по налогообложению.

Безопасно ли оффшорное банковское дело?

Оффшорный банкинг обеспечивает безопасный и надежный способ управления вашими деньгами, если вы открываете счет в стране со стабильной экономикой, например, в немецком или швейцарском банке.

Однако оффшорные счета редко защищены теми же гарантиями, что и местные банки. Например, в странах ЕС средства до определенной максимальной суммы защищены схемой гарантий центрального правительства в случае экономической катастрофы или краха отдельного банка.

Оффшорные банки во многих странах часто имеют свои собственные отдельные схемы защиты. Опять же, это то, что стоит проверить и получить совет специалиста перед открытием счета.

Налоговые последствия оффшорной банковской деятельности

Подобно стандартным сберегательным счетам, оффшорные счета часто позволяют зарабатывать проценты, не облагаемые налогом. Однако обычно он ограничен (например, 1000 евро). Любые проценты, заработанные сверх установленной суммы, необходимо будет декларировать в соответствующие налоговые органы, в противном случае вы можете быть подвергнуты значительному штрафу.

Еще одно налоговое преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что обычно существует задержка между получением процентов и необходимостью уплаты с них налога.Это потому, что вы должны декларировать его в налоговой декларации, а не платить в момент получения. Благодаря этому вы можете накапливать дополнительные средства за счет процентов, заработанных на вашем счете.

Важно проверить, что ваши деньги не облагаются двойным налогом. Вполне вероятно, что вы будете защищены соглашением об избежании двойного налогообложения между страной вашего проживания и страной, в которой открыт ваш оффшорный счет. В противном случае вам, вероятно, потребуется потребовать налоговые льготы при заполнении годовой налоговой декларации.

Список оффшорных банков

Вот несколько банков, которые предлагают оффшорные счета в разных странах.

Бельгия

  • Bank Delen
  • Bank de Groof Petercam
  • KBC Bank

Франция

  • BNP Paribas
  • BPCE
  • Credit Agricole
  • Credit Mutuel
  • Societe Generale

Германия

Нидерланды

  • ABN AMRO
  • ING
  • MeersPierson
  • Rabobank
  • Van Lanschot

Катар

Швейцария

  • BCGE
  • BCN
  • Julius Baer
  • Vontobel

Объединенные Арабские Эмираты

  • Abu Dhabi Bank
  • Коммерческий банк Дубая
  • United Arab Bank

Соединенное Королевство

  • Barclays
  • Coutts
  • HSBC
  • Lloyds
  • Rothschilds

Другие страны

  • DBS Treasures (Сингапур)
  • TD Bank (Канада)
  • Wells Fargo (США)

Офшорные банковские приложения

Мир финансов все больше движется в сторону мобильного и онлайн-банкинга и транзакций.Оффшорный банкинг ничем не отличается, поэтому неудивительно, что в последние годы на рынке появился ряд инвестиционных приложений.

Является ли Stash законным?

Одно из таких приложений — Stash Invest, которое предлагает пользователям возможность открыть счет для мобильных инвестиций всего за 1 доллар в месяц. Одним из главных преимуществ Stash является то, что он очень прост в использовании и предлагает рекомендации по выбору инвестиций, поэтому подходит для начинающих инвесторов.

Stash позволяет пользователям инвестировать в различные варианты, включая акции и торгуемые на бирже фонды, в дополнение к ведению стандартного мобильного банковского счета с дебетовой картой.

Многие люди спрашивают, является ли Stash законным, поскольку он побуждает новичков вовлекаться в сложный мир акций и торговли? Хорошая новость заключается в том, что все полностью открыто и не более рискованно, чем стандартная торговля акциями акциями.

На самом деле, подобные приложения могут быть отличным способом научиться финансовому планированию. Однако главный недостаток оффшорного банкинга через мобильные приложения заключается в том, что, хотя базовая плата за счет обычно невысока, более продвинутые пакеты счетов могут быть дорогостоящими.Транзакционные расходы также могут быть высокими, поэтому перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с полным списком комиссий.

Провайдеры мобильных офшорных банковских услуг

Популярные приложения, доступные на рынке, включают:

  • Желуди
  • Betterment
  • Sofi
  • Тайник
  • Wealthfront

Международные денежные переводы

Традиционные способы отправки денег за границу — через банки и электронные переводы — все чаще оспариваются специализированными валютными компаниями, предлагающими международные денежные переводы онлайн.Для многих они могут оказаться дешевле и удобнее, чем традиционные банки. Эти услуги включают:

  • CurrencyFair предлагает международные денежные переводы в более чем 150 стран мира. У них обменный курс до восьми раз дешевле, чем у банков, что помогает избежать чрезмерных банковских комиссий.
  • Moneycorp предлагает услуги обмена иностранной валюты и глобальные платежи для частных и корпоративных клиентов в более чем 120 валютах.
  • Remitly позволяет осуществлять международные переводы, предлагая прямые переводы на банковский счет, получение наличных или доставку на дом в месте назначения ваших денег
  • Wise — это международный поставщик денежных переводов, доступный в 59 странах и предлагающий переводы между международными банковскими счетами до в восемь раз дешевле традиционных банков.
  • WorldRemit предлагает недорогие глобальные денежные переводы почти в 100 валютах в 150 странах мира.

Вы также можете использовать онлайн-инструмент сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссии, получить лучший обменный курс и найти самый дешевый вариант международных денежных переводов.

Оффшорный банк — определение, преимущества, недостатки

Оффшорный банк — это банк, расположенный за пределами страны проживания вкладчика, как правило, в юрисдикции с низкими налогами (или налоговой гавани), которая обеспечивает финансовые и юридические преимущества.

Эти преимущества обычно включают:

  • Повышенная конфиденциальность.
  • Низкое налогообложение или его отсутствие (например, налоговые убежища).
  • Легкий доступ к депозитам (по крайней мере, с точки зрения регулирования).
  • Защита от местной, политической или финансовой нестабильности.

Оффшорные банковские операции часто ассоциировались с теневой экономикой и организованной преступностью из-за уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.

Однако с юридической точки зрения оффшорные банковские операции не препятствуют обложению активов подоходным налогом с населения на проценты.

Преимущества оффшорного банкинга

  • Оффшорные банки иногда могут предоставить доступ к политически и экономически стабильным юрисдикциям. Это будет выгодно для жителей районов с риском политических потрясений, которые опасаются, что их активы могут быть заморожены, конфискованы или исчезнут.
  • Некоторые оффшорные банки могут работать с более низкой базой затрат и предоставлять более высокие процентные ставки, чем легальная ставка в стране происхождения, из-за более низких накладных расходов и отсутствия государственного вмешательства.

Связано: Выписка из банка: определение, использование, значение, образец, пример

  • Оффшорные банки обычно платят проценты без удержания налога. Это преимущество для лиц, которые не платят налог на мировой доход или не платят налоги до тех пор, пока налоговая декларация не согласована, или считают, что они могут незаконно уклониться от уплаты налогов, скрывая доход от процентов.
  • Некоторые оффшорные банки предлагают банковские услуги, которые могут быть недоступны в местных банках, такие как анонимные банковские счета, ссуды с более высокой или низкой ставкой в ​​зависимости от риска и инвестиционные возможности, недоступные в других странах.

Связано: 18 Услуги, предоставляемые клиентам современными банками

Недостатки оффшорного банковского обслуживания

  • Оффшорные банковские счета иногда менее надежны в финансовом отношении. Во время банковского кризиса, охватившего мир в 2008 году, некоторые вкладчики потеряли средства, которые не были застрахованы страной, в которой они были депонированы. Те, кто делал депозиты в тех же банках на суше, получили все свои деньги обратно. Таким образом, оффшорные банковские операции исторически более рискованны, чем банковские операции на суше.
  • Оффшорные банковские операции в прошлом были связаны с теневой экономикой и организованной преступностью через отмывание денег. После 11 сентября 2001 года офшорные банки и налоговые убежища, а также клиринговые центры были обвинены в помощи различным организованным преступным группировкам, террористическим группам и другим государственным или негосударственным субъектам. Тем не менее, оффшорные банковские операции — это законное финансовое мероприятие, осуществляемое многими иностранными и иностранными работниками.
  • Оффшорные юрисдикции часто являются удаленными и дорогостоящими для посещения, поэтому физический доступ и доступ к информации могут быть затруднены.

Все, что вам нужно знать об офшорном банковском деле

Даже прежде чем вдаваться в подробности, вы можете спросить, что на самом деле означает оффшорный банкинг. Это означает, что физическое или юридическое лицо размещает средства в банке, расположенном за пределами их дома проживания.

Само название предполагает, что банки расположены на островах. Но большинство этих берегов практически не встречаются возле водоемов. Основная причина, по которой эти учреждения были впервые созданы, заключалась в том, чтобы облегчить инвесторам тяжелое налоговое бремя, а также привлечь больше инвестиций.

Оффшорный банкинг дает много преимуществ. Услуги, предлагаемые оффшорными банками, ничем не отличаются от услуг, предлагаемых в местных банках. Оффшорный банкинг, который иногда называют частным банкингом, хотя на самом деле эти термины не являются синонимами.

Не всегда нужно путешествовать и открывать счет лично, хотя удаленное открытие становится все сложнее. Ваш счет может быть открыт с использованием заверенных документов о ваших активах и личности.

Если вы хотите сделать крупные депозиты, для открытия счетов могут быть привлечены наземные посредники.Посредники могут находиться в вашей стране проживания.

Каковы преимущества оффшорного банкинга?

С момента создания оффшорных банков они получили негативную репутацию как в юрисдикциях страны происхождения, так и в средствах массовой информации.

Большинство людей ассоциируют оффшорные банковские операции с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов. Но настоящая цель выходит далеко за рамки этого.

Во-первых, наличие банковского счета в иностранной юрисдикции — один из лучших способов защитить свои инвестиции.Учитывая нынешнюю нестабильную политическую среду, учетная запись такого типа даст вам душевное спокойствие, и вы сможете продолжать свою обычную жизнь, зная, что ваши инвестиции безопасны.

Это связано с тем, что, как и криптовалюты, оффшорные банки не контролируются правительством вашей страны. В случае оффшорного банкинга правительству также сложно заблокировать ваш счет. Оффшорные банки также предлагают более выгодные процентные ставки для ваших денег.

На самом деле, есть оффшорные банки, которые предлагают доходность в два раза выше, чем банки в Соединенных Штатах.

Проще говоря, оффшорные банковские операции могут принести выгоду только большей диверсификации, более высоким процентным ставкам и спокойствию.

Как открыть счет

Большинство людей ассоциируют оффшорное банковское дело со слишком большой сложностью. Однако любой, включая обычного человека, может легко открыть счет в оффшоре.

Процесс такой же, как открытие счета в вашем местном банке, только с несколькими дополнительными документами и сертификатами.В некоторых случаях это даже проще.

Потребуется личная информация, которая включает ваши полные имена, национальное удостоверение личности или паспорт, гражданство, адрес и род занятий. Водительские права или паспорт также необходимы для проверки предоставленной вами информации.

Как было сказано ранее, ничем не отличается от открытия счета в вашей стране. Однако обычно существуют дополнительные требования, специально предназначенные для сокращения незаконной деятельности, такой как мошенничество и отмывание денег.

Они включают;

Финансовые документы, которые должны быть предоставлены вашим местным банком

Эти документы должны показывать «удовлетворительную взаимосвязь» и ваши средние остатки.

Вы также должны указать тип транзакции, которая должна иметь место.

Это требование в основном предназначено для сокращения незаконной деятельности. Вы должны предоставить документы, показывающие источники средств, которые будут зачислены на оффшорный банковский счет.

Что нужно учитывать при открытии счета в оффшорном банке

Есть много причин, по которым вам следует открыть счет, и одна из них заключается в том, что вы можете легко открыть счет самостоятельно.Однако при открытии счета следует соблюдать меры предосторожности. Вам следует особенно подумать о том, где вы открываете счет. На самом деле существует ряд банков, которые очень хотят принимать больше клиентов, но, как и банковское дело в вашей стране, не все из них предлагают лучшие услуги. Кроме того, в банках действуют другие правила открытия счета. В некоторых банках вам нужно только предъявить документ, удостоверяющий личность, и внести депозит. Есть также банки, в которых не нужно открывать счет лично; Вы можете легко открыть счет, не выходя из дома.Вам нужно только найти время и найти банк, который не только безопасен, но и стоит ваших вложений. Помимо присутствия англоговорящего персонала и затрат, связанных с обслуживанием учетной записи, при открытии счета вам также следует учитывать вашу валюту и свои бизнес-цели.

Законно ли иметь оффшорный банковский счет?

Еще до открытия оффшорного банковского счета существует ряд правил и положений, о которых вы должны знать.Но пока эти законы соблюдаются, у вас не будет проблем с властями.

Эти счета обычно связаны с нецелевым использованием государственных средств, но это не означает, что наличие счета за границей является незаконным. Вам не о чем беспокоиться, если вы соблюдаете требования к отчетности.

Какие страны являются лучшими для оффшорного банкинга?

Если вы хотите открыть счет в оффшорном банке, вы, вероятно, получите противоречивые советы от разных людей.Но это не значит, что некоторые из них ошибаются. Это просто означает, что доступно множество вариантов.

Лучшее место для открытия оффшорного банковского счета для одного человека может не совпадать с другим. Однако есть страны, которые, как известно, являются лучшими, когда дело доходит до оффшорного банкинга.

Одна из таких стран — Каймановы острова. Острова не только имеют хорошую международную репутацию, но и предлагают широкий спектр финансовых услуг. Они также политически и экономически стабильны.Кроме того, острова — это налоговая гавань.

Это означает, что существует очень мало ограничений и минимальные налоговые обязательства для законного бизнеса, осуществляемого в офшорных юрисдикциях.

Каймановы острова не взимают никаких налогов с корпораций, прироста капитала, собственности, дохода или заработной платы. Также существует бесплатный перевод средств в любой валюте на острова и из них.

Сингапур также является страной, которую стоит учитывать при открытии оффшорного банковского счета.В Сингапуре проще открыть счет в оффшорном банке.

Сингапур — безопасное место для хранения ваших активов, и в их банковских системах также действуют строгие правила.

Это выгодно владельцу счета, так как его вложения будут хорошо защищены. В большинстве банков Сингапура есть опытные команды по управлению активами, которые могут посоветовать вам лучшие инвестиции, чтобы вложить ваши деньги.

Еще одна страна, которая может гарантировать вам защиту активов, — это Швейцария.На самом деле, в стране есть лучшие банки, в которые можно положить деньги.

Швейцария была известна своими строгими законами о конфиденциальности, которые запрещают банкам раскрывать любую информацию о вашей учетной записи без вашего ведома, хотя недавно это изменилось в отношении налогов. В стране также стабильная политическая и экономическая среда.

Что вам нужно знать при открытии оффшорного банковского счета, так это то, что сложность и связанные с этим затраты зависят от страны и финансовых учреждений, в которых вы открываете счет.

Требования примерно схожи с требованиями местных банков. Требуется личная информация, которая включает ваше имя, адрес, род занятий, дату рождения и гражданство. Эта информация используется для подтверждения вашей личности.

Также потребуются такие документы, как паспорт и подтверждение адреса. Вас также спросят о характере транзакции, которая, как ожидается, будет проводиться в учетной записи.

Сколько стоит?

Стоимость открытия оффшорного банковского счета варьируется в зависимости от страны и оффшорного банка, с которым вы решили работать.Есть оффшорные банки, которые взимают высокую комиссию просто потому, что вы не живете в их регионе. Однако большинство банков не взимают высоких комиссий.

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *