Краудинвестинговая платформа: Краудинвестинговая площадка №1 в России

Содержание

Краудинвестинг — определение, правовые аспекты в России

Краудинвестинг — новое и пока еще недостаточно популярное направление в России. «Прародитель» краудинвестинга — краудфандинг, детальный разбор названия которого практически полностью раскрывает его природу: crowd (англ.) — толпа и funding (англ.) — финансирование. Краудфандинг и краудинвестинг часто путают, применяя в одинаковом смысле, но это более чем грубая ошибка.

Краудфандинг подразумевает безвозмездную передачу средств на реализацию представленного проекта или в обмен на получение какого-либо творческого продукта (музыкального альбома, диска с игрой) в будущем или символического сувенира.

Краудинвестинг — это привлечение инвестиций на реализацию какого-либо проекта со стороны нескольких инвесторов, с целью получения дохода или иных выгод в будущем. Является более серьезным механизмом финансирования, предусматривающим для инвестора явную выгоду от вложения своих средств.

Размещение проектов и поиск инвестиций для их реализации обычно осуществляется через специально созданные под краудинвестинг площадки. Яркий пример — сервис PLATFORMA, предназначенный для привлечений инвестиций для судебных процессов. По всем признакам PLATFORMA является полноценной краудинвестинговой площадкой, допускающей и приветствующей участие в финансировании одного судебного дела несколькими инвесторами.

Краудинвестинг, его виды и законодательство

В РФ на законодательном уровне понятие краудинвестинга отсутствует и ничем не регулируется. Специальным законом о краудинвестинге могут похвастаться США, Франция и некоторые другие страны.

В России же желающие привлечь инвестиции для своих проектов через краудинвестинг и участвующие в нем инвесторы вынуждены «подгонять» под выбранную модель финансирования общие нормы ГК РФ и использовать явно не предназначенные для этого разновидности договоров.

Юридическое оформление предоставления инвесторов средств и закрепление обещанных ему выгод напрямую зависит от выбранной модели краудинвестинга.

Различают три основных направления по виду выгоды:

Процент от прибыли (роялти). По факту успешного запуска проекта инвестор получает долю от дохода проекта.
Доля в компании. В обмен на инвестиции участник краудинвестингового финансирования получает долю в уставном капитале компании или же часть ее акций.

Кредитование под процент. Инвестор предоставляет деньги в кредит с оговоренным процентом, которые должны быть возвращены после выхода проекта на оговоренный уровень.

ВАЖНО: Главное отличие краудинвестинга от банального займа — это наличие явного риска потерять вложенные средства. Деньги, вложенные в проект, будут возвращены или в случае успеха или же если проект так и не будет реализован по причине недобора денежных средств. Если проект будет завершен, но окажется убыточным — ни о каком возврате средств речи и быть не может, исключая явные случаи мошенничества.

Именно поэтому краудинвестинг в России пока еще находится в зачаточном состоянии — вкладывать на таких условиях денежные средства могут лишь люди, реально заинтересованные в спонсируемом проекте или же имеющие средства, которые не страшно потерять в обмен на небольшой шанс «выстрелить» с неординарной задумкой.

Единственный случай, когда инвестор вправе будет взыскать предоставленные средства — это доказанный факт мошенничества со стороны авторов проекта. В РФ такой практики пока не имелось, да и все проекты, реализуемые через краудинвестинг площадки, проходят тщательный контроль в первую очередь организаторами площадок. Главным риском инвестирования остаётся именно убыточность проекта, которая не позволит исполнить достигнутые договорённости.

Как оформить участие в краудинвестинг-проекте?

Если вы придете в любую юридическую фирму и потребуете с юриста «Договор о краудинвестинге» — не удивляйтесь безумным взглядам. Такого договора нет, и даже более того — для каждой из перечисленных выше моделей инвестирования используются совершенно разные договора, не имеющие в ГК РФ даже мимолетного упоминания инвестирования.

Какой договор использовать для закрепления обязательств соискателя средств и инвестора — рассмотрим ниже с привязкой к модели финансирования.

Роялти

Как такового договора, по которому можно договориться о получении в будущем фиксированного процента, в ГК РФ нет. Но следуя принципу свободы договора, изложенному в ст. 421 ГК РФ, ничто не мешает сторонам сделки придумать и заключить любое соглашение, не противоречащее нормам ГК РФ. Это может быть договор о распределении прибыли, например.

До 2015 года существовала сложность с внесением в условия договора обязательств, исполнение которых ставилось в зависимость от действий сторон или третьих лиц, а также иных событий. В 2015 году свет увидела ст. 327.1 ГК РФ, закрепившая право привязывать исполнение договора к различным факторам.

Выбирая модель финансирования с последующим отчислением прибыли, реципиент (получатель средств) и инвестор могут договориться о начале выплат в виде фиксированного процента после того, как прибыльность проекта достигнет установленных величин.

Передача доли в компании

Передача инвестору доли в уставном капитале или определенное число акций осуществляется путем заключения стандартных для такой процедуры договоров.

Сложнее обстоят дела в случаях, когда как таковой компании нет, неизвестна величина уставного капитала или количества акций. Некоторые юристы советуют в этих случаях заключать договор о намерении совершить сделку в будущем или же использовать «кредитную» модель краудинвестинга, а в последующем принять долю в зачет исполнения кредитных обязательств. Подобный ход — лишь теория. Реальных примеров его реализации найти не удалось.

Кредитование проекта

Предоставление денежных средств инвестором в этом случае осуществляется под процент с применением положений ст. 327.1 ГК РФ об обусловленном исполнении обязательств.

Стороны могут прописать, что возврат основного долга и процентов будет осуществляться зависимости от:

окупаемости проекта;
величины прибыли;
срока действия и иных условий.

Важным нюансом кредитного способа финансирования является то, что инвестор не вправе требовать возврата денег, если проектом не достигнуты прописанные в договоре критерии.

В заключение

Вкладывая деньги в существующие лишь в стадии идеи проекты нужно тщательно подойти к их оценке и прогнозированию успеха. Это задача для финансистов и специалистов из той сферы, к которой относится финансируемый проект. А вот юристам придется тщательно проработать именно оформление сделки, предусмотрев четкие условия для инвестора и не противореча самой идеи краудинвестинга.

Интернет: Интернет и СМИ: Lenta.ru

Краудфандинговая платформа Planeta.ru и краудинвестинговая площадка StartTrack объединились, чтобы выработать механизм поточного привлечения финансирования для стартапов. Об этом говорится в пресс-релизе, поступившем в редакцию «Ленты.ру».

CEO площадок подписали соглашение о совместном продвижении услуг по привлечению частных инвестиций. Компании планируют предлагать собственным клиентам услуги партнера. Например, при получении от стартапа заявки на создание проекта или инвестирование модераторы площадок будут оценивать бизнес и его финансовые потребности и определять, что ему больше подходит — краудфандинг или краудинвестинг. Возможен и вариант, когда сначала компания проходит стадию краудфандинга на Planeta.ru, а далее ищет инвестиции уже на StartTrack.

Отрасль коллективного финансирования делится на несколько сегментов по способу привлечения средств: классический reward-краудфандинг (сбор средств в обмен на вознаграждения как на Planeta.ru) и краудинвестинг (финансирование с помощью продажи долей и акций или по договору займа).

«Инвесторы следят за краудфандинговыми кампаниями, особенно в IT-секторе. Для инвесторов краудфандинг — это проверка привлекательности и окупаемости идеи (если речь идет о бизнес-проекте). Вложиться в проект можно уже после завершения крауд-кампании. Краудфандинг помогает инвестору и проекту найти друг друга — например, на Planeta.ru так случилось с разработчиками Animo, умной кормушки для животных, режиссером Виктором Гинзбургом, предпринимателями из фермерского кооператива LavkaLavka», — объяснил генеральный директор и сооснователь Planeta.ru Федор Мурачковский.

По его словам, многие авторы проектов, начинавшие бизнес с краудфандинга на площадке, выросли в действующие компании и теперь привлекают деньги для дальнейшего развития. StartTrack, в свою очередь, сможет обеспечить лучшим компаниям практически неограниченный объем инвестиций в виде частных займов, продажи акций или долей, а также обеспечит другие ресурсы для роста — стратегию развития, финансовую модель, сотрудников и пиар.

«Банки снижают портфель кредитования малого и среднего бизнеса, а самые маленькие компании и стартапы и вовсе могут рассчитывать только на крайне ограниченное число фондов и грантов. Поэтому предприниматели обращаются за народными инвестициями. Идеологической разницы между краудфандингом и краудинвестингом нет, мы просто работаем с компаниями на разных этапах развития — то есть, через год после краудфандинга на Planeta.ru проект вполне может вырасти и обратиться в StartTrack», — отметил генеральный директор StartTrack Константин Шабалин.

что это такое, основные плюсы и минусы

Краудинвестинг дословно означает народное инвестирование. Это понятие произошло от слов crowd investing, которые с английского языка переводятся как crowd – народ, а investing – инвестирование.

Сущность данного понятия состоит в том, что привлекаются небольшие суммы денежных средств от большого числа вкладчиков. Акцент здесь делается на том, что этот термин имеет массовый характер, таким образом даже маленькие суммы денежных средств за счет из количества полностью покрывают данный недостаток. В основном инвесторы привлекаются с помощью сети Интернет.

Краудинвестинг – это своего рода акционерный краудфандинг. Это связано с тем, что любой вкладчик, который инвестирует развивающийся стартап, приобретает долю собственности в данном проекте, которая прямо пропорциональна величине его вклада. Одновременно с этим он приобретает право извлечения доли прибыли с этого проекта (стартапа), и, соответственно, принимает на себя риски, связанные с невозврата собственных вложений в случае неудачи, что со стартапами происходит нередко.

Краудфандинг представляет собой аналогичное народное финансирование проекта/стартапа, однако без получения части собственности в проекте. Вкладчики в этом случае получают какое-либо вознаграждение в установленном размере и другие бонусы – например, эксклюзивное право на получение продукции, которая выпускается за счет собранных денег.

По степени риска краудинвестинг можно приравнять к венчурным инвестициям. Помимо этого, существует большой риск невозврата вложений, однако, одновременно с этим, если проект окажется успешным, вознаграждение может быть в разы выше изначальных инвестиций.

К данному виду финансирования, чаще всего, прибегают организации, которые не могут привлекать капитал прочими распространенными способами, такими, как выпуск акций, кредит в банке и другими. Иными словами, это, в основном, организации, которые по какой-либо причине не вошли в листинги бирж, обладают недостаточной для банковского учреждения кредитной историей.

Привлечение инвестиций осуществляется с помощью специальных сайтов в интернете, которые носят название краудинвестинговые платформы. Сущность работы этих площадок заключается в том, чтобы обеспечить взаимодействие вкладчиков и компании. Часть из них может предварительно оценивать стартапы, на которые собираются деньги, а многие лишь объединяют заинтересованные стороны, извлекая прибыль в определенном размере.

В основном из-за сравнительной новизны данного типа инвестирования в нашей стране, краудинвестинг в настоящий момент не обладает удовлетворительной правовой базой. Соединенные Штаты и страны Европейского Союза в данном направлении зашли намного дальше, однако, там также есть некоторые ограничения, которые являются препятствием для наибольшего распространения рассматриваемого вида инвестирования.

В соответствии с законодательством Соединенных Штатов Америки до недавних пор участвовать в данных проектах имели возможность лишь аккредитованные инвесторы. Данное обстоятельство предусматривало наличие дохода свыше 200 тысяч долларов в год либо капитала, который свыше 1 млн. американских долларов.

Положительные стороны и недостатки краудинвестинга

Подытожив сказанное выше, можно отметить некоторые преимущества и минусы краудинвестинг. Рассмотрим плюсы:

демократичность, которая заключается в следующем: вкладчиком может быть каждый желающий, если это не является противоречием правовым нормам государства, на территории которого краудинвестинговая платформа зарегистрирована. Это связано с наименьшим порогом вхождения, который иногда составляет всего лишь 10 долларов;
если проект выбран удачно, прибыль может во много раз превысить изначальные вложения;
минимальный порог вхождения способствует диверсификации инвестиций путем распределения их по нескольким проектам. Это способствует снижению рисков. Иногда хватит даже одного удачного стартапа, чтобы полностью окупить все вложения.

Естественно, краудинвестинг имеет и минусы, главными из которых являются:

невозможность реализации проекта из-за нехватки денежных средств, что способствует потере всех инвестиций;
реализация стартапа может не принести ожидаемой прибыли, мало того – он может быть даже убыточным, что грозит инвесторам потерей их вложений;
в краудинвестинговой сфере довольно немало мошенников. Они пользуются пробелами действующего закона и лояльностью некоторых платформ и часто размещают на них фейковые стартапы. Средства, инвестированные в них, просто идут в карман мошенников и, естественно, не возвращаются;
в принципе, непосредственно отсутствие необходимой правовой базы, считается сегодня одной из наиболее насущных проблем краудинвестинга;
повышенный риск. Такие вложения сложно сопоставить даже с инвестированием средств в акции 3-го эшелона. Здесь наиболее вероятно, что стартап окажется неудачным.

Помимо того, следует рассмотреть некоторые преимущества краудинвестинга с позиции организаций, которые его используют либо планируют это делать в дальнейшем, в качестве источника привлечения инвестиций:

возможность поднятия проекта в буквальном смысле с нуля. Если предложение достаточно заинтересует потенциальных вкладчиков, то они с удовольствием поучаствуют в развитии данной идеи;
за счет того, что сбор денег осуществляется в буквальном смысле с миру по нитке, организация становится независимой от крупных инвесторов, диктующих условия, которые иногда противоречат успешному развитию проекта;
чтобы привлечь инвесторов, нужно грамотно и красиво презентовать собственную идею на любой площадке, и если она заинтересует массы, то денежные средства не заставят себя долго ждать.

Как развивался краудинвестинг

Первая удачная платформа для краудинвестинга возникла в 2005 году в США. Немаловажным шагом, который позволил развиваться этому типу инвестирования, являлся закон о финансировании проектов, утвержденный в 2012 г. В соответствии с ним все платформы для краудинвестинга, зарегистрированные в пределах Соединенных Штатов, должны также иметь регистрацию в Securities and Exchange Commission. Дальнейшим шагом являлось утверждение разделов вышеуказанного закона Title II, III и IV, за счет чего было разрешено рекламировать данный вид инвестирования. Краудинвестинг стал легальным для множества непрофессиональных вкладчиков.

Краудинвестинговая площадка AngelList (США)

В Европейских странах краудинвестинг возник с 2010 по 2011 годы. Первооткрывателем в развитии данного вида деятельности является Великобритания. Одновременно с этим, законодательство некоторых стран Европы, наоборот, создает значительные препятствия развитию данного направления. Такой страной можно назвать Данию, при этом с 2013 года рассматриваемый вид инвестиционной деятельности в Италии был закреплен официально на базе закона.

Краудинвестинговая площадка SyndicateRoom (Европа)

В нашей стране впервые краудинвестинговая платформа возникла в 2012 году и в течение первого же года случилось ее закрытие. Но в следующем году были созданы еще несколько платформ, ставших довольно удачными и существующими до настоящего времени.

Краудинвестинговая площадка StartTrack (Россия)

Сумма оборотов данных платформ сравнительно небольшая. Им еще далеко до подобных краудинвестинговых площадок Соединенных Штатов, на которые приходится около половины всех инвестиций данного вида.

Facebook

Twitter

Вконтакте

Google+

как устроен рынок краудинвестинга — Финансы на vc.ru

Поднять инвестиции в стартап можно не только у бизнес-ангелов и венчурных инвесторов: во многих странах мира давно и успешно работает краудинвестинг, или краудфандинг акционерного капитала (equity crowdfunding). Совсем как кикстартер, только вместо вожделенного предмета в случае успешной кампании вы получаете акции.

{«id»:222366,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga»,»title»:»\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432: \u043a\u0430\u043a \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0435\u043d \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a\u00a0\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430″,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk. com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga&title=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432: \u043a\u0430\u043a \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0435\u043d \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a\u00a0\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430″,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga&text=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432: \u043a\u0430\u043a \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0435\u043d \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a\u00a0\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430″,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga&text=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432: \u043a\u0430\u043a \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0435\u043d \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a\u00a0\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430″,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect. ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u0418\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0442\u0430\u043f\u044b \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0435\u043d\u0447\u0443\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u043e\u0432: \u043a\u0430\u043a \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0435\u043d \u0440\u044b\u043d\u043e\u043a\u00a0\u043a\u0440\u0430\u0443\u0434\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u043d\u0433\u0430&body=https:\/\/vc.ru\/finance\/222366-investicii-v-startapy-bez-venchurnyh-investorov-kak-ustroen-rynok-kraudinvestinga»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

2644 просмотров

Подойдя к этой теме мы заметили удивительно малое количество информации на русском языке, и решили собрать все основные цифры и факты об этом рынке в одной статье.

Краудфандинг акционерного капитала — это процесс, при котором люди (т. е. crowd, «толпа») инвестируют в компанию, которая еще не котируется на фондовом рынке, в обмен на акции этой компании. Акционер получит прибыль, если компания преуспеет. Верно и обратное, поэтому в случае банкротства компании инвесторы могут потерять часть или все свои вложения. В дальнейшем, для краткости мы будем использовать термин «краудинвестинг»

До появления законодательной базы для краудфандинга акционерного капитала инвестиции в стартапы были доступны только профессиональным инвесторам и фондам. Платформы для краудинвестинга помогли демократизировать инвестиционный процесс, открыв дверь большему количеству потенциальных частных инвесторов.

Краудфинвестинг для бизнеса

Плюсы венчурного капитала

Глубокие карманы. Имея сотни миллионов (если не миллиарды) долларов ликвидности, венчурные капиталисты предлагают стартапам очень быстро получить большой объем капитала.
Опыт. Венчурный капитал — это более устоявшаяся форма капитальных вложений, поэтому венчурные капиталисты имеют многолетний опыт наставничества быстрорастущих компаний.
Нетворкинг. Венчурные капиталисты имеют доступ к полезным контактам.
Признание. Компании, которые получают капитал от уважаемой фирмы, сразу же приобретают признание партнеров, клиентов и других инвесторов.

Минусы венчурного капитала

Исключительность. Венчурное финансирование получают менее 1% новых компаний.
Оценка. Венчурные капиталисты активно торгуются за снижение оценки компании, чтобы получить больший рост портфеля для инвесторов.
Контроль. Венчурные капиталисты ищут выгодные условия (например, места в совете директоров, привилегированные акции и защиту от разводнения), чтобы получить контроль за счет учредителей. Это может привести к сценарию, когда учредители будут вынуждены уйти против своей воли.
Давление. Чтобы создать сценарий быстрого выхода, который принесет доход портфелю, венчурные капиталисты часто подталкивают стартапы к необоснованному и нездоровому росту.

Плюсы краудинвестинга

Сохранение контроля. Обычно через краудфандинг акций предлагаются неголосующие обыкновенные акции, что позволяет учредителям сохранять контроль над компанией.
Послы бренда. Краудфандинг акций позволяет стартапам создавать армии из сотен (если не тысяч) инвесторов, которые затем становятся клиентами и активно продвигают бренд.
Продвижение. Маркетинговые кампании по краудфандингу акционерного капитала привлекают новую аудиторию к бренду и продукту.
Продажи. Компании могут увеличивать продажи, предлагая скидки инвесторам.
Устойчивый капитал. Краудфандинг акций позволяет компаниямпостоянно привлекать капитал по мере надобности.

Минусы краудинвестинга

Нет гарантий. Нет уверенности, что компания достигнет своей цели по привлечению средств (в таком случае кампания будет отменена).
Раскрытие информации. Поскольку предложения по краудфандингу акционерного капитала открыты для общественности, у компаний должны быть прозрачные финансовые показатели и отчетность.
Затраты. Краудфандинговые кампании несут юридические, бухгалтерские, платформенные и маркетинговые расходы.

Рынки

США

В мае 2016 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США приняла Раздел III JOBS act часто называемый «Регуляция краудфандинга» или сокращенно «Reg CF». Согласно Разделу III, большая часть населения США впервые получила возможность инвестировать в стартапы.

«Закон Jumpstart Our Business Startups Act, или JOBS Act, — это закон, направленный на поощрение финансирования малого бизнеса в Соединенных Штатах путем смягчения многих правил страны по ценным бумагам. Он прошел при поддержке обеих партий и был подписан президентом Бараком Обамой 5 апреля 2012 года».

Правила гласят, что предприниматели могут привлечь до 1,07 млн долларов за 12-месячный период от кого угодно (включая неаккредитованных инвесторов). Каждый старше 18 лет имеет право инвестировать суммы до определенного лимита, в зависимости от годового дохода и финансового состояния. Компании тоже могут инвестировать — при этом их лимиты определяются чистой выручкой и чистыми активами. Эти инвестиции могут быть сделаны только через краудфандинговые порталы.

В 2020 году SEC подняла максимальную сумму сбора средств с 1,07 млн до 5 млн долларов.

Статистика краудфинвестинга в США за 2020 год

В то время как криптолихорадка оттянула на себя большую часть внимания в четвертом квартале 2020 года, краудфандинг акционерного капитала в США завершил год без лишней шумихи, побив предыдущие рекорды по собранным годовым, квартальным и ежемесячным суммам.

214,9 млн долларов привлечено в 2020 году (+105%) от 1035 новых компаний (+91%), по сравнению с 2019 годом (104,7 млн долларов и 541 компания).
Набор данных Crowdfund Capital Advisor (CCA) показывает, что в 2020 году для 1148 компаний было привлечено более 225 млн долларов США против 137 миллионов долларов, привлеченных для 713 компаний в 2019 году
Общий объем средств, привлеченных в рамках Reg CF с 2016 года, превысил 514 млн долларов с 2016 года.
В 2016–2018 году было привлечено 194 млн долларов, (источник: Отчет CCA 2018), в 2019-м — 104,7, в 2020-м — 214,9 млн (источник: Kingscrowd).
Около 275 тысяч долларов США в среднем собрано для успешных компаний 2020 года. Эта цифра не включает неудачные кампании. 256 кампаний не смогли собрать средства или были закрыты.
В 2020 году более 358 тысяч инвесторов вложились в краудфандинговые кампании в рамках Reg CF, что на 75% больше, чем в 2019 году, согласно данным Пресс-релиз CCA
48 компаний Reg CF, запущенных в 2020 году, собрали максимум в рамках этой регуляции — 1,07 млн долларов.

Немного графиков для наглядности:

10 лучших сайтов краудфинвестинга в США за 2020 год

Рейтинг 10 лучших краудфинвестинговых платформ по капиталу, привлеченному в 2020 году:

WeFunder — 70,9 млн $
StartEngine — 68,6 млн $
Republic — 37,7 млн $
Netcapital — 8,2 млн $
MicroVentures — 5,7 млн $
SeedInvest — 5,1 млн $
Mainvest — 4,0 млн $
Nextseed (приобретена Republic в 2020 году) — 3,7 млн $
Equifund CFP — 3,0 млн $
Trucrowd — 2,1 млн $

В 2020 году Wefunder закрыл инвестиционный раунд на 50 млн долларов, StartEngine собрал больше10 млн долларов через свою кампанию Reg A+, а Republic продала свои криптотокены Republic Note на сумму 16 млн долларов.

Кратко о трех ведущих краудфандинговых платформах США:

Привлеченный капитал в 2020 году: 70,9 млн долларов
Комиссии платформы: 7,5% от привлеченной суммы
Другие комиссии: нет (комиссия за транзакцию по банковской карте в размере 3,5% оплачивается инвесторами)
Реферальные скидки на комиссии: да — скидка 10% на комиссию и сокращение начального платежа до 0 (это может составлять $8000 + скидки)
Дополнительная комплексная проверка / курирование сделки: нет
Ценные бумаги: SAFE, акции, доля от прибыли
Зарегистрированный брокер-дилер: да
Вторичная платформа: нет

Привлеченный капитал в 2020 году: 68,6 млн долларов
Комиссии платформы: 7–12% от суммы сбора. Плата за обслуживание в размере 10 000 долларов
Прочие сборы: комиссия 0,5% за условное депонирование
Скидки за рефералов: да, до $1000
Дополнительная комплексная проверка / курирование сделки: нет
Первичные ценные бумаги: акции (обыкновенные), конвертируемые облигации
Зарегистрированный брокер-дилер: да
Вторичная платформа: запуск в четвертом квартале 2020 года

Привлеченный капитал в 2020 году: 37,7 млн долларов
Комиссии платформы: 6% от собранной суммы, 2% от проданных ценных бумаг
Прочие комиссии: $1500 для формы C, ~ $1500 для условного депонирования, 3,5% для транзакций по кредитным картам
Реферальные скидки на комиссии: да, скидка в размере $1000
Дополнительная комплексная проверка / курирование сделки: да
Ценные бумаги: Crowd SAFE
Зарегистрированный брокер-дилер: нет
Вторичная платформа: нет

ЕС и Великобритания

В настоящее время каждая страна в Европе либо имеет свою собственную регуляцию краудфандинга (Франция и Германия), либо работает с исключениями (Нидерланды), либо полностью ограничивает использование краудфандинга для привлечения средств в акционерный капитал.

В результате мы имеем очень фрагментированный ландшафт со зрелыми рынками (Великобритания, Франция, Германия, Нидерланды) и множеством стран, где рынок все еще недостаточно развит. Даже на зрелых рынках большинство платформ, в отличии от глобального Европейского финтеха, ориентированы только на местный рынок.

5 октября 2020 года Европейский парламент согласовал режим Европейского поставщика краудфандинговых услуг (ECSP), открыв путь ксозданию общего для всех стран-членов набора правил краудфандинга, который будет работать уже к концу 2021 года. Это очень важный шаг, который будет стимулировать рост общеевропейских платформ и обеспечит дополнительное доверие инвесторам и предпринимателям, ищущим финансирования.

Европейский рынок краудфандинга в акционерный капитал вырастет до 2,3 млрд долларов в 2020 году. Данные за 2020 год показывают, что стоимость сделок на европейском рынке краудфандинга в акционерный капитал выросла на 22,3% в годовом исчислении, в то время как стоимость рынка увеличилась вдвое по сравнению с показателями 2017 года.

Среднее финансирование одной кампании подскочило с $85 111 в 2017 году до $115 271 в 2020 году.
В 2017 году было успешно запущено более 13 700 краудфандинговых кампаний на основе акций. К концу 2019 года их количество подскочило до 17 400.
Количество кампаний выросло на 15,1% в годовом исчислении, достигнув более 20 000 в 2020 году.
В следующие три года количество кампаний по финансированию на европейском рынке краудфандинга в акционерный капитал превысит 26 300, что почти вдвое больше, чем в 2017 году.

Соединенное Королевство — ведущий европейский рынок краудфандинга акционерного капитала, общая сумма транзакции за 2020 год составила 834 млн долларов. Благодаря кампаниям по финансированию на сумму 459 млн долларов Нидерланды заняли второе место по величине рынка в Европе. Швеция заняла третье место с суммой транзакции 229,4 млн долларов в 2020 году. Финляндия и Германия следуют за ней с 132,6 млн и 104,5 млн долларов соответственно.

Основные платформы в Европе

В 2020 году британская краудинвестинг-платформа преодолела отметку миллиард фунтов стерлингов (1,28 млрд долларов) общих инвестиций за все время, по сравнению с 500 млн фунтов стерлингов (641,2 млн долларов) в конце 2018 года.

Две основные платформы краудинвестинга в Великобритании, Crowdcube и Seedrs, договорились об условиях слияния, о котором давно ходили слухи, в результате чего была создана одна из крупнейших в мире площадок для прямых инвестиций. Стоимость объединенной компании составляет 140 млн долларов.

Привлеченный стартовый капитал (2020 год): 217 млн фунтов стерлингов
Комиссия платформы: 6% при успешном завершении кампании + £2,500 (исключая НДС) при завершении сделки
Прочие сборы: 7,5% от прибыли инвесторов в случае успеха кампании, 0,5% за обработку платежей

Crowdcube закончила 2020 год с выручкой в 8,7 млн фунтов стерлингов (около 12 млн долларов США, +6% по сравнению с 2019 годом). Хотя это намного ниже целевого показателя, установленного для инвесторов в начале 2020-го, с учетом событий года это хороший результат.

К концу 2020 года профинансированы 238 кампаний, что на 13% больше, чем в 2019 году. Средние суммы собранных на кампанию средств также выросли на 26% до 240 000, а общая сумма вложений превысила 205 млн фунтов стерлингов. Число предприятий, которые привлекли более 1 млн фунтов стерлингов, увеличилось на 10%. Более 100 000 человек осуществили одну или несколько инвестиций в кампании по привлечению средств с помощью Crowdcube.

Привлеченный стартовый капитал (2020 год): 205 млн фунтов стерлингов
Комиссия платформы: 7% от привлеченных средств в случае успешного завершения кампании и 0,75–1,25% от всех собранных средств
Прочие сборы: 0,47-2,9% комиссия за обработку платежа +1,5% (но не более £250) от проинвестированных денег с инвесторов

Для сравнения:

Привлеченный стартовый капитал (2020 год): 29 692 054 евро
Средняя сумма, полученная в результате раунда финансирования: около 957 800 евро
11 раундов финансирования собрали более 1 млн евро. Из них четыре раунда превысили отметку в 2 млн евро
31 раунд финансирования (18 на Invesdor.com, 13 на Finnest.com)
Доля раундов финансирования, достигших минимального целевого значения: 88,8%
Совершено 6 110 инвестиционных сделок
Средний размер инвестиции составил около 4860 евро

К сожалению большая часть региональных Европейских площадок не публикует статистику. Серьезных различий с точки зрения продукта между платформами нет, поэтому нет и смысла подробно о них рассказывать.

А что с другими странами?

Китай

В Китае краудфандинг акционерного капитала не легализован. Поскольку публичное размещение акций в Китае находится под чрезвычайно строгим надзором правительства, краудфандинг на основе акционерного капитала в Китае может осуществляться только в форме частного размещения. В качестве частного предложения «краудфандинг на основе акций» в Китае строго контролируется Комиссией по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC), Комиссией по регулированию банковской деятельности Китая (CBRC), Комиссией по регулированию страхования Китая (CIRC) и Народным банком Китая (источник).

Австралия

Представленное 29 сентября 2017 года правительством Австралии краудсорсинговое финансирование (CSF) стало для стартапов и малых и средних компаний новым способом привлечения денег от населения для финансирования своего бизнеса.

Более 1,55 миллиона евро от краудинвестинга

Краудинвестинговая платформа приносит застройщикам весомые дополнительные преимущества

«В середине июня на нашей краудинвестинговой платформе был запущен первый проект, а уже к концу июля мы достигли своей финансовой цели в 1,62 миллиона евро» восторженно рассказывает Марк Лаубенхаймер (Marc Laubenheimer), управляющий директор краудинвестинговой платформы Engel & Völkers Capital. Более 1,55 миллиона евро от этой суммы составили вложения от мелких частных инвесторов, оставшуюся часть суммы внесли институциональные партнеры. Инвесторам малого масштаба краудинвестинговая платформа открывает доступ к эксклюзивным проектам в сфере недвижимости и предоставляет возможность участия в избранных строительных проектах наряду с институциональными партнерами. Минимальный размер инвестиций в рамках фиксированных процентных ставок от 4 до 7 процентов в год составляет 100 евро от каждого инвестора.

«Краудинвестинговая платформа Engel & Völkers в Германии наделяет застройщиков весьма весомыми дополнительными преимуществами. Отделения и коммерческие офисы компании предлагают девелоперам и подрядчикам альтернативные финансовые возможности в контексте E&V Capital AG и, в частности, краудинвестинговой платформы, даже на таких ранних стадиях, как приобретение земельных участков» добавляет господин Лаубенхаймер (Mr. Laubenheimer).

Первым инвестиционным проектом стала программа застройки в районе Зазель (Sasel), Гамбург. Четырехэтажное здание возводится на двух земельных участках и будет вмещать в себя десять эксклюзивных квартир, доступных для приобретения в собственность (фрихолд) и, кроме того, адаптированных для людей с ограниченными возможностями, передвигающихся на колясках. Финансирование проекта будет происходить в два этапа. Средства, полученные на первом этапе финансирования, будут использованы для приобретения земельных учаcтков, а также подготовку и снос имеющихся на площадке зданий. Средства, поступившие на втором этапе, будут направлены на дальнейшие строительные работы и маркетинг. Нотариальное оформление покупки земельных участков уже произведено.

Инвесторам малого масштаба краудинвестинговая платформа открывает доступ к эксклюзивным проектам в сфере недвижимости и предоставляет возможность участия в избранных строительных проектах наряду с институциональными партнерами

Благодаря краудинвестинговой платформе девелоперам и подрядчикам открываются преимущества альтернативных финансовых возможностей

Первый инвестиционный проект – программа застройки в районе Зазель (Sasel), Гамбург: десять эксклюзивных квартир, доступных для приобретения в собственность (фрихолд)

Rocket Shares — индивидуальная краудинвестинговая платформа для бизнеса

Автоматизируем управление заказами и закупками, снабжение и сбыт, управление запасами, складами, а также работу с поставщиками. Все данные интегрируем в единую ERP-систему и в результате вы получаете целостную картину движения материальных потоков и отчетности.

Как это работает

При получении или отгрузки товаров, проведении оплаты и других процессах работы в системе создаются цепочки взаимосвязанных документов, которые в дальнейшем обрабатываются финансовыми, производственными и бухгалтерскими модулями. В результате вы сможете:

Управлять закупками и запасами;
Строить систему ценообразования;
Обеспечивать контроль оплат;
Анализировать задолженности за любой период времени и с разным уровнем детализации;
Управлять складом и распределять товар по ячейкам хранения в автоматическом режиме.

Функциональные модули и их возможности

ERP-система состоит из различных функциональных модулей, которые обеспечивают автоматизированное управление логистикой. Каждый из модулей решает определенную задачу.

Управление договорами

Содержит в себе информацию для менеджеров отделов: заключение договоров, соглашения, заказы и формирование платежных документов и отчетности.

Расчеты с поставщиками и получателями

Предназначен для контроля взаиморасчетов, счета-фактуры для НДС и учета долгов.

Складской учет

Предназначен для учета материальных ценностей, операций внутреннего перемещения, учета доставки груза и складских остатков. Есть возможность использования нескольких типов складов: общего назначения, товаров для реализации и транзитный.

Управление сбытом

Позволяет управлять ценообразованием, формировать прайс-листы, рассчитывать отпускные цены, системы скидок и управлять резервами.

Управление снабжением

Предназначен для учета документов по приобретению товаров и услуг и формированию отчетов о платежах.

Целевой учет запасов

Позволяет вести учет материально-технических ресурсов и услуг в автоматическом режиме.

Управление розничной торговлей

Позволяет учитывать торговые операции через розничную сеть.

Учет сырья

Предназначен для учета сырья, полученного для переработки, или готовой продукции.

Подберем модули под задачи вашей компании и внедрим ERP-систему за 1 неделю. Если нужно, обучим персонал работе с системой.

Что такое Краудфандинг и Краудинвестинг

Краудфандинг позволяет получить финансирование проекта без банковских займов, венчурных фондов, или др. Процесс сбора средств стал гораздо проще и демократичнее:
Компании, разместив информацию о своих проектах на краудплатформах, привлекают инвесторов, которые, в свою очередь, онлайн выбирают интересные для себя стартап проекты.
Несомненным плюсом в развитии каждого проекта является личная заинтересованность человека, который это поддерживает. Кому то нравится музыкальная группа, выпускающая новый альбом, идея революционного устройства, развитие сети полнокупольных кинотеатров, он сопереживает человеку, взывающему о помощи… Даже, когда речь идет об разновидностях Краудинвестинга, Акционерном Краудфандинге или Роялти, в рамках которых люди поддерживают проект в обмен на долю в бизнесе или получение дивидендов от прибыли проекта, они опираются на заинтересованность в компании, вере в ее будущее и находятся в постоянном контакте с создателями.

Потенциал краудинвестинга колоссален. У отдельно взятого среднестатистического человека свободных денег «в копилке», как правило, немного, чтобы всерьез думать о крупных инвестициях. Совсем недавно, многим было доступно лишь размещение денег на банковском депозите под мизерные проценты, даже не покрывающие уровень роста инфляции. Мировая экономика может приобрести гораздо больше, если через краудинвестирование небольшие свободные средства обычных людей станут поступать в развитие всей экономики. Чем больше стартапов, тем больше рабочих мест и продуктов/услуг, которые создадут проинвестированные проекты и которые востребованы самими микроинвесторами. Суммы финансирования при этом могут быть совсем небольшими, а в портфеле одного микроинвестора может находиться несколько стартапов. Таким образом, вовлекая на рынок краудфинансов все больше участников, одновременно с этим множество непрофессиональных частных инвесторов становятся не просто лояльными, но и заинтересованными пользователями, которым выгодно приобретать продукт и продвигать его в своей обычной жизни, рекомендовать в кругу своего общения.

Какой тип инвестиционного краудфандинга вам подходит?

Краудфандинг, или краудинвестинг, — это эффективный альтернативный метод привлечения инвесторов к возможностям инвестирования в определенные продукты, кампании и даже в целые предприятия. Создав свою собственную краудфандинговую платформу, вы можете: изменить и изменить свою отрасль, предоставить очень ценные услуги и помочь воплотить бизнес-идеи, проекты мечты и новые продукты в реальность.

Однако, прежде чем вы сможете запустить свою собственную краудфандинговую платформу, вам необходимо решить, какой тип краудфандинга подходит для вашей отрасли.Ваше решение будет зависеть от бизнес-моделей и личных предпочтений отрасли, в которой вы работаете, а также от возможностей вашего инвестиционного краудфандингового программного обеспечения.

Есть пять популярных типов краудфандинга. Из них только три — краудфандинг акций, краудфандинг заемных средств и отраслевые — эффективны для предприятий, ищущих серьезных инвесторов. В некоторых отраслях может оказаться целесообразным предложить более одного из них:

1: Краудфандинг акций

Предложение краудфандинга акций на вашей платформе идеально, если вы хотите профинансировать запуск или рост ряда компаний.Инвесторы выбирают предложение, покупают небольшую долю в компании и становятся акционерами, обычно сохраняя свои акции до тех пор, пока компания не станет публичной. Краудфандинг прямых инвестиций — это идеальный способ для компаний продать акции широкому кругу мелких инвесторов, а не просто полагаться на бизнес-ангелов и венчурный капитал.

Компании получают выгоду, потому что они обычно могут привлечь больше капитала с помощью этого метода, чем другие стратегии краудфандинга, а инвесторы получают выгоду, потому что они получают раннюю возможность инвестировать в быстрорастущие предприятия.

Как Katipult может помочь с краудфандингом акций?

Katipult предоставляет широкий спектр функций, которые позволяют создать высокоэффективную платформу для краудфандинга акций:

Инструмент советника позволяет управлять несколькими инвесторами
Оптимизированный процесс подписки с генерацией документов
Цифровые подписи гарантируют, что вам никогда не придется ждать бумажной волокиты
Встроенный платежный процессор для краудфандинга с функцией электронного кошелька
Инструменты обслуживания инвесторов и отчетности позволяют управлять тысячами инвесторов
Уведомления, обновления и интеллектуальные сообщения платформы информируют ваших инвесторов
Экспортная информация для создания документов и загрузки инвесторам

Пример использования краудфандинга акций: WeAreStarting

WeAreStarting привлекает инновационные итальянские компании к вниманию профессиональных и непрофессиональных инвесторов, обеспечивая жизненно важные инвестиции в стране, где профессиональные инвестиционные структуры практически отсутствуют.

За первые два года работы WeAreStarting запустила 11 кампаний по сбору средств для инновационных стартапов и малых и средних предприятий и набирает силу.

«Благодаря Katipult мы теперь являемся одной из основных платформ краудфандинга в Италии. Современное программное обеспечение Katipult позволило нам значительно вырасти с точки зрения потока сделок и инвесторов ».

Щелкните здесь, чтобы прочитать всю историю

2: Краудфандинг долга

Поддержка краудфандинга заемных средств на вашей платформе управления инвестициями идеально подходит для отраслей, в которых компании либо не могут, либо не могут предлагать акции.Краудфандинг долга (или P2P-кредитование) позволяет предприятиям продавать долги инвесторам с обещанием выплатить им как основную сумму, так и проценты в обмен на ссуду. Делая это в толпе, предприятия могут занимать небольшие суммы у разных людей, а не только у одного человека или учреждения. Это может снизить общую стоимость финансирования и быть значительно проще, чем сложный процесс подачи заявок, который требуется таким учреждениям, как банки.

Как Katipult может помочь с краудфандингом долга?

Katipult предоставляет уникальные функции, необходимые для управления несколькими крупными кампаниями по привлечению долгового финансирования:

Простое управление коллекциями и счетами заемщиков / эмитентов
Автоматические уведомления о просроченных платежах и сборах
Интуитивно понятные информационные панели показывают прибыль, комиссионные, чистую прибыль, дефолты, безнадежные долги и т. Д.
Инструменты для обслуживания кредитов и отчетности
Инструменты для создания
Модуль погашения с автоматическим распределением
Остатки на счетах, история распределения, отчет по операциям

Пример использования краудфандинга: Rodeo Capital

Rodeo Capital — один из ведущих частных кредиторов, работающих в индустрии коммерческой недвижимости в Америке, специализирующийся на оказании помощи компаниям и инвесторам, которые не вписываются в традиционную систему кредитования недвижимости.

Приняв участие в краудфандинге недвижимости, Rodeo Capital смогла значительно расширить круг своих инвесторов и помочь широкому кругу инвесторов максимизировать свою прибыль.

«Команда Katipult продемонстрировала большой опыт и конкурентоспособные цены; мы были уверены, что сделали правильный выбор ».

Щелкните здесь, чтобы прочитать всю историю

3: отраслевой краудфандинг (например, краудфандинг в сфере недвижимости)

Если вы обслуживаете уникальную отрасль, вам может потребоваться уникальное отраслевое решение для вашей платформы.

Ключевым примером является краудфандинг в сфере недвижимости. В одном варианте использования создается инвестиционная компания SPC (средство специального назначения) для хранения актива (или активов) недвижимости, а затем инвесторы покупают акции этой компании. Акционеры получают доход и могут извлечь выгоду из прироста капитала. В другом случае промежуточные ссуды финансируются за счет краудфандинга заемных средств. Вы можете узнать больше о краудфандинге недвижимости и увидеть примеры платформ в блоге CreditDonkey.

Как Katipult может помочь с отраслевым краудфандингом?

Katipult предоставляет уникальные средства управления и функции, необходимые для управления крупными краудфандинговыми проектами в сфере недвижимости и других подобных отраслях:

Автоматизация сбора средств
Показать новости инвесторам о событиях в сфере недвижимости с помощью фотографий и видео
Профессиональные трансляции с собственной цифровой платформой
Подключите сторонних разработчиков и компании по недвижимости к своей краудфандинговой платформе
Десятки известных фирм по коммерческой недвижимости используют программное обеспечение Katipult
Уменьшите количество администраторов бэк-офиса, предоставив вашим заинтересованным сторонам восхитительный опыт

Пример отраслевого краудфандинга: R2

R2 — первая в Канаде онлайн-торговая площадка, которая объединяет владельцев и застройщиков недвижимости с инвесторами с высоким уровнем дохода.Программное обеспечение Katipult для управления инвестициями в недвижимость позволяет R2 быстро и эффективно управлять широким спектром сложных сделок.

«С Katipult в качестве нашего партнера мы можем предложить инвестиции в недвижимость, которые соответствуют нашим строгим критериям андеррайтинга, и все это в соответствии с нормативной базой различных комиссий по ценным бумагам по всей Канаде».

Щелкните здесь, чтобы прочитать всю историю

А как насчет двух других типов краудфандинга?

Итак, это первые три типа краудфандинга, но как насчет двух других? Краудфандинг на основе вознаграждений и пожертвований — это модели, которые изначально сделали концепцию инвестирования жизнеспособной.Когда они были впервые задуманы, они были новаторскими, но теперь их вытеснили другие три типа краудинвестинга (по крайней мере, для крупного бизнеса).

Например, часы Pebble стали знаменитыми в одночасье, когда они собрали 600 000 долларов за ночь и в общей сложности более 7 миллионов долларов, предложив спонсорам часы Pebble в обмен на обещание в размере 99 долларов.

Кампания была невероятно успешной и заставила многих задуматься, как им удалось собрать столько денег, не отдавая никакого капитала.Реальный вопрос заключается в том, насколько они могли бы добиться большего успеха, если бы вместо этого использовали краудфандинговую кампанию?

Давайте кратко рассмотрим два других типа краудфандинга:

4: Краудфандинг на основе вознаграждений

Краудфандинг на основе вознаграждений позволяет спонсорам вносить финансовый вклад в обмен на заранее определенные вознаграждения. Основным вознаграждением обычно является производимый продукт, при этом некоторые кампании предлагают несколько уровней (с увеличением вознаграждения по мере того, как вы вносите больше).Поскольку компании продают не инвестиции, а продукт и бренд, краудфандинг на основе вознаграждений в значительной степени зависит от успешной маркетинговой кампании.

Этим кампаниям отдают предпочтение небольшие стартапы, у которых есть идея физического продукта. Получив сначала поддержку, они могут гарантировать, что у них есть средства для запуска крупномасштабного производства.

5: Краудфандинг на основе пожертвований

Краудфандинг на основе пожертвований обычно используется некоммерческими организациями или частными лицами с очень личными причинами, такими как сбор денег для оплаты медицинских счетов.Доноры получают мало или совсем ничего взамен за свои деньги, кроме благодарности получателя.

Лучшие краудфандинговые сайты по недвижимости

(обновлено на 2020 год)

Закон о вакансиях в 2012 году был HUGE , потому что он разрешал краудсорсинг финансирования в Интернете. Вскоре после этого для инвесторов резко увеличился доступ к сделкам с недвижимостью как с заемным, так и с долевым участием.

Краудфандинг в сфере недвижимости стал довольно популярным, потому что инвесторы могут просматривать сделки в Интернете, проверять информацию, размещенную на платформах, а затем инвестировать одним нажатием кнопки.

В целом, это значительно упростило весь процесс инвестирования в пассивную недвижимость. Также помогает то, что минимальные суммы для инвестирования обычно ниже, чем при прямом инвестировании со спонсорами в прошлом.

С 2012 года появилось более 100 краудфандинговых сайтов в сфере недвижимости. Многие из них уже закрыли свои магазины, а новые еще появляются еженедельно. Так как же определить, какие краудфандинговые сайты являются лучшими? Честно говоря, это сложная задача.

Что ж, я участвую в краудфандинге недвижимости с 2014 года и смог провести собственную комплексную проверку на значительном количестве из этих 100+ сайтов. Я полностью подписан на все платформы, упомянутые в моем списке, и внимательно слежу за всеми этими платформами, чтобы вкладывать средства в новые сделки.

У меня также есть возможность услышать о сделках на платформах от инвесторов в нашем сообществе Passive Income Docs.

В будущих публикациях я рассмотрю каждый из этих краудфандинговых сайтов более подробно.

Факторы, которые вошли в состав этого списка, включают:

Мой личный опыт работы с сайтами в качестве инвестора
Репутация среди опытных инвесторов в сфере
Финансовая устойчивость и рыночная доля площадок

Вот мой обновленный список из лучших краудфандинговых сайтов по недвижимости…

Эта платформа — одна из моих любимых из-за качества предложений, которые я нашел на их сайте.В основном они специализируются на сделках с коммерческой недвижимостью, как заемных, так и долевых.

На данный момент у них может быть немного меньший объем, чем на некоторых других сайтах, но они говорят, что это связано с их чрезвычайно строгим процессом проверки. Я согласен с этим, потому что в конечном итоге все сводится к тому, насколько хорошо платформы проверяют сделки. Чтобы сделать его еще более особенным, они лично участвуют в каждой сделке, добавляя в игру часть своего собственного скина.

[ Exclusive PIMD Reader Deal: EquityMultiple откажется от комиссии за управление вашей первой инвестицией.Узнать больше…]

Посетите EquityMultiple

CrowdStreet был запущен в 2014 году и очень быстро произвел революцию в индустрии коммерческой недвижимости. Они сосредоточены на предоставлении своим инвесторам прямого доступа к ряду проверенных возможностей коммерческой недвижимости институционального качества (CRE) и ко всем онлайн-инструментам, необходимым для управления этими инвестициями. Когда дело доходит до общенациональных синдикаторов недвижимости и фондов, они, кажется, сотрудничают с лучшими из лучших.

Отличительной чертой этой платформы является то, что они делают инвестиции в CRE доступными, прозрачными и эффективными, напрямую связывая индивидуальных инвесторов с инвестиционными фирмами CRE, которые ищут капитал для своих проектов.

Похоже, что у них одни из лучших предложений среди всех сайтов, а это означает, что есть большое количество возможностей для выбора в любой момент времени. Они также предлагают несколько типов сделок, включая собственный фонд.

Подробнее…

Посетите Crowdstreet

RealtyMogul — один из первых игроков в этой сфере. Они специализируются на различных сделках — от более крупных коммерческих сделок с акциями до фондов парков мобильных домов до своих хорошо известных MogulREIT.

Известно, что

MogulREIT обеспечивают стабильную и надежную прибыль всего за 1000 долларов. Они предоставляют доступ к краудфандингу недвижимости как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам. Узнать больше…

Посетить RealtyMogul

Они позиционируют себя как альтернативу инвестированию в акции и облигации. Они предоставляют доступ к недвижимости на частном рынке через свои eREIT и eFunds. Вы можете создать портфолио, используя различные продукты для достижения ваших целей.

Некоторые из них доступны для неаккредитованных инвесторов .Узнать больше…

Посетите Fundrise

Сводка по краудфандингу недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости действительно изменил ландшафт инвестиций в недвижимость, резко повысив уровень доступа к сделкам для среднего инвестора. Это помогло мне окунуться в мир инвестирования в недвижимость и теперь стало значительной частью моего личного портфолио. Фактически, за последние три года я вложил в краудфандинговые сделки почти 400 000 долларов.

Очевидно, это не без риска, и если / когда когда-либо на рынке жилья произойдет спад, вы, вероятно, увидите еще несколько публичных убытков. Однако чем лучше будет платформа, их управление и процесс проверки, тем лучше для вас будет.

Ни одна платформа не будет иметь идеального процентного соотношения, будут некоторые сделки, которые будут хуже работать. Однако использование тех, у которых есть хорошие системы проверки и андеррайтинга (например, приведенные выше), поможет снизить некоторые риски.

Для вас также очень важно выполнить базовую юридическую проверку. Один из способов — присоединиться к нашему курсу «Академия пассивной недвижимости», когда он открыт. В противном случае есть много хороших ресурсов, вам просто нужно немного поискать и собрать.

Пожалуйста, помните, что вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы инвестировать в большое количество этих сайтов.

Я поделюсь своими личными результатами краудфандинга в следующем посте.

У кого-нибудь еще есть избранные, которых я здесь не упомянул? Каков ваш опыт работы с некоторыми из этих сайтов?

Топ-21 краудфандинговая платформа 2021 года

Основы финансирования

Эта статья была впервые опубликована фев.8, 2017, и обновлялась 27 февраля 2018 г., 11 февраля 2019 г., 24 февраля 2020 г. и 4 марта 2021 г.

Хотите знать, могут ли краудфандинговые платформы стать толчком для вашего нового предприятия? Компании, которые только начинают свою деятельность, иногда нуждаются в финансовом подъёме, чтобы дело пошло. Здесь может помочь краудфандинг.

Что такое краудфандинг?

Краудфандинг — это когда вы привлекаете множество людей, которые инвестируют в вашу идею, вместо того, чтобы находить одного человека, который придумал бы все, что вам нужно.Вы можете использовать краудфандинговую платформу для управления всеми коллекциями и предоставить вам центральное место, где вы можете делиться своими идеями, а также материалами и видео, которые объясняют, чего вы пытаетесь достичь. Они берут часть ваших пожертвований, а некоторые требуют платы за установку или рекламные акции.

Связанный: Руководство GoDaddy по финансированию бизнеса

21 самая популярная краудфандинговая платформа

Вот 21 краудфандинговый сайт, который вы можете использовать для финансирования и поддержки своего стартапа.Некоторые из них больше ориентированы на разработку продуктов, другие — на финансирование художественных начинаний, а третьи идеально подходят для некоммерческих организаций. Некоторые сайты собирают все деньги по мере их поступления; другие не получат его, пока не будет достигнута желаемая сумма.

1. Kickstarter.
2. Indiegogo.
3. Patreon.
4. GoFundMe.
5. Надуто.
6. ArtistShare.
7. MightyCause.
8. InKind.
9. Crowdfunder.
10. Дайте.
11. Благотворительная.
12. Кредитный клуб.
13. AngelList.
14. Улуле.
15. Финансирующий круг.
16. Семя и Искра.
17. Crowdcube.
18. GoGetFunding.
19. Заемный.
20. Fundrazr.
21. Кива.

Давайте подробнее рассмотрим каждую краудфандинговую платформу.

1. Kickstarter

Эта платформа настолько популярна, что вошла в наш повседневный язык. Kickstarter больше ориентирован на творческие проекты, такие как новый альбом или написание книги, а также на продукты и изобретения, такие как персональный одноколесный автомобиль или карманное солнечное зарядное устройство.

На самом деле это не для покупки оборудования или помощи некоммерческой организации, и вы не сможете сохранить свои деньги, если не достигнете своей цели посредством финансовых обещаний.Категории включают искусство, комиксы и иллюстрации, дизайн и технологии, кино, еду и рукоделие, игры, музыку и издательское дело.

2. Indiegogo

Я больше знаком с этой краудфандинговой платформой, поскольку использовал ее, чтобы помочь другу получить финансирование для своей некоммерческой организации. Как и на Kickstarter, вы можете использовать Indiegogo для запуска любого проекта или идеи. Но, в отличие от Kickstarter, на сайте можно создавать некоммерческие организации.

Indiegogo также предлагает гибкое финансирование, что означает, что вы можете сохранить собранные средства, даже если вы не достигли своей цели.

Indiegogo также позволяет покупать финансируемые продукты на своей торговой площадке. На Indiegogo есть множество изобретений и технологий, которые вы тоже можете поддержать, как и на Kickstarter, в дополнение к традиционному искусству и некоммерческому краудфандингу.

3. Патреон Изображение: Patreon

В отличие от всех других платформ в этом списке, которые все являются сайтами для разовых пожертвований, Patreon — это платформа с ежемесячной подпиской, где сторонники и доноры вносят регулярные ежемесячные взносы, а не делают один массовый платеж.Вы можете поддерживать проекты всего за 1 доллар в месяц или столько, сколько захотите. Это что-то вроде пожертвованной подписки.

Целью является не поддержка конкретного проекта, а обеспечение постоянной поддержки творческого предприятия или исполнителя, например поддержка вашего любимого веб-комикса, группы или музыканта или даже вашего любимого подкаста.

Я поддерживаю подкасты McGillicuddy и Murder’s Pawn Shop и Decoder Ring Theater на Patreon, потому что мне нравится то, что они делают. Canadaland удалось превратить свою базу подписок в небольшую, но мощную платформу для критики и публикации в СМИ.

4. GoFundMe

GoFundMe — это краудфандинговая платформа «Эй, могу я одолжить 50 долларов». Я вижу, что его используют в основном в личных чрезвычайных ситуациях, но его можно использовать для любого количества краткосрочных личных проектов.

Я видел, как люди использовали его, чтобы оплатить счет за ветеринарную помощь, поездку к дантисту и даже участие кенийского фермера в сельскохозяйственной конференции в Австралии.

Все чаще люди используют GoFundMe для сбора денег для покрытия сверхвысоких счетов за лечение неизлечимых и хронических заболеваний.

(В прошлом году мы включили Crowdrise в этот список, хотя они были приобретены GoFundMe в 2017 году. GoFundMe теперь включил Crowdrise в брендинг GoFundMe и стал благотворительным и некоммерческим подразделением GoFundMe.)

5. Заполненный

Chuffed — это некоммерческий краудфандинговый сайт, предназначенный только для некоммерческих организаций, благотворительных организаций, социальных предприятий, общественных проектов или нуждающихся людей, поэтому никаких изобретений или художественных проектов. Подача ограничена 50 словами, и вы будете продвигать свое дело в различных социальных сетях.

В отличие от большинства других краудфандинговых сайтов, Chuffed будет переводить ваши деньги по мере поступления. Никаких задержек, поскольку вы пытаетесь достичь целей или достичь определенных уровней, прежде чем получите свои средства. Денежные средства могут быть переведены на кредитную карту с непрерывным семидневным циклом или на счет PayPal по мере поступления.

6. ArtistShare

Быть музыкантом — дорогое удовольствие. И как муж джазовой певицы и отец трех начинающих музыкантов, я могу это засвидетельствовать!

Так что все, что вы можете сделать, чтобы покрыть расходы, когда вы запускаете альбом, продвигаете его или отправляетесь в тур, снимает нагрузку.

Вот где ArtistShare может иметь большое значение.

Сайт, который был запущен в 2003 году как сайт для «финансирования фанатами», является местом, куда приходят многие джазовые и классические музыканты, которые хотят профинансировать свои предстоящие проекты. Девять проектов получили премии «Грэмми», еще 18 номинированы.

7. MightyCause

MightyCause — это сайт, который не столько ориентирован на финансирование бизнеса, сколько для помощи «достойным делам» — некоммерческому сбору средств, управлению донорами, маркетингу и одноранговому сбору средств. Он позволяет собирать средства для некоммерческих организаций и специальных мероприятий для детей и детей. семья, образование, животные и домашние животные, и даже религиозные мотивы.

NuDay Syria, «Врачи без границ» и Южный юридический центр по вопросам бедности используют MightyCause для сбора средств.

Связанный: Почему сейчас лучшее время для сбора пожертвований

8. InKind Изображение: InKind

Этот краудфандинговый сайт необычен тем, что ориентирован именно на рестораны. Поскольку у ресторанов часто возникают проблемы с финансированием, приятно видеть, что InKind пытается исправить это.

Принцип работы заключается в том, что вы получаете финансирование, предоставляя InKind подарочные карты, и они продают их вам как «Домашние счета», что дает возможность повторного бизнеса.

Связанный: Основы запуска ресторана

9. Сеялки

Seedrs — британская компания, которая предлагает свои компании инвесторам и венчурным капиталистам, которые готовы вкладывать средства в обмен на акции стартапов и других растущих компаний в Европе. Инвесторы любого типа могут вкладывать средства в предприятия, которые они хотят поддерживать, и участвовать в их успехах.

Seedrs есть простой онлайн-процесс, который проверяет компании по ходу дела, помогает им разрабатывать презентацию и видео кампании.Они предоставляют консультации по инвестициям, маркетинговую и PR-поддержку и даже юридическую экспертизу. Они помогли инвестировать более 1 миллиарда фунтов стерлингов в более чем 1260 кампаний.

10. GiveWP

GiveWP — это плагин WordPress, который вы можете добавить в свой блог WordPress для сбора пожертвований от посетителей. Вы можете создавать формы пожертвований, просматривать свою статистику и отчеты, управлять донорами и интегрироваться со сторонними платформами, такими как Stripe и PayPal.

В отличие от всех других краудфандинговых платформ, которые я рассмотрел, GiveWP не взимает никаких комиссий в зависимости от того, что вы собираете.

Они зарабатывают деньги на продаже надстроек премиум-класса к своей системе, которые вы можете использовать, если вам нужны дополнительные функции. Если ваш стартап не подходит для других краудфандинговых платформ из этого списка, возможно, Give (и Charitable) для вас.

Связанный: Как использовать свой блог для поддержки краудфандинговых усилий стартапов

11. Благотворительная

Другой плагин WordPress, Charitable, позволяет собирать пожертвования на вашем веб-сайте через PayPal, и они не взимают комиссию за транзакцию при пожертвовании по кредитной карте.Вы также можете использовать известные и проверенные процессоры кредитных карт, такие как Stripe и Authorize.net, для приема пластика.

Charitable и GiveWP идеально подходят для некоммерческих организаций, которые не хотят отказываться от комиссии за транзакции.

Компания WP Charitable создала плагин, потому что они «… устали видеть, как некоммерческие организации используют размещенные платформы для сбора средств, которые взимают огромные сборы и лишают их возможности брендировать и контролировать свои страницы для пожертвований».

Компромисс заключается в том, что вы должны вести свой собственный блог WordPress или, по крайней мере, знать кого-то, кто может сделать это за вас.

12. Lending Club

Это сайт для инвесторов, которые хотят вложить свои деньги, но все же приносят пользу. Как заемщик, вы можете занять до 40 000 долларов для личного кредита, а инвесторы получат от 5,5 до 7,7%, когда вы погасите ссуду с процентами. Получить ссуду в Lending Club проще, чем в обычном банке, и они с большей вероятностью профинансируют необычные проекты и идеи.

Это также отлично подходит для людей, которым нужно занять немного денег, например, на ремонт автомобиля, на приобретение нового ноутбука из-за поломки старого или даже на незначительную медицинскую процедуру.

13. AngelList Изображение: AngelList

Если ваша бизнес-идея не удалась, не сдавайтесь. Дайте AngelList шанс. Через этот сайт вы можете подать заявку на работу в более чем 60 000 стартапов с помощью одного приложения, и многие из них позволяют вам работать удаленно. Это единственный найденный мной сайт, который позволяет это сделать, хотя, вероятно, это изменилось во время пандемии.

Но если вы ищете место для инвестиций, у AngelList есть такие возможности. Да, и вы все еще можете подать заявку на финансирование.Просто заполните заявку, и вас познакомят с потенциальными инвесторами и кредиторами. Кроме того, это отличное место для найма дополнительных сотрудников.

14. Улуле

Я добавил Ulele в список лучших краудфандинговых платформ отчасти потому, что это международная краудфандинговая платформа, но также потому, что мне нравится произносить ее имя. Улуле. Улуле. Улуле. Это как сказать укулеле, но без буквы «К.»

Ulule финансирует в основном творческие проекты, и они помогли более чем 16 000 художников и предпринимателей в 198 странах.

Но пусть вас не пугает их международная ориентация. Штаб-квартира компании находится в Париже, а офисы — в Барселоне, Риме, Антверпене и Монреале. Если у вас есть стоящий проект, в который вы верите, попробуйте Улуле.

Связанный: 10 горячих поделок для изготовления и продажи

15. Круг финансирования

Конкурент Lending Club, Funding Circle предоставит от 25 000 до 50 000 долларов США в различных вариантах ссуды для малого бизнеса — процентные ставки варьируются от 4.99 и 27,79% — а также дают возможность вложить деньги. Вы можете подать заявку на ссуды SBA 7 (a), срочные ссуды, ссуды на оборотный капитал, факторинг счетов, кредитную линию и даже ссуды по Программе защиты зарплаты (PPP), которые предлагаются в рамках мер правительства США по борьбе с COVID-19.

16. Seed & Spark

Если у нас есть музыкальные платформы, естественно, у нас будет хотя бы одна для кинематографистов. Войдите в Seed & Spark, краудфандинговую платформу для кинематографистов со всего мира.

Будь то документальные фильмы, драматические фильмы или необычные комедии, вы можете получить финансирование для своего фильма и даже посмотреть работы других.

Вы также можете смотреть фильмы, снятые на их веб-сайте, на Apple TV или Roku.

17. Crowdcube

Crowdcube — еще один сайт онлайн-инвестирования, который позволяет инвесторам выбирать, какие проекты они хотят поддержать, и в этом году они отмечают свое 10-летие. Это отличный способ для предпринимателей немного снизить риски своих новых предприятий, при этом получая «взрослое» финансирование инвесторов без необходимости иметь дело с банками и финансовыми учреждениями, которые обычно не заинтересованы в небольших проектах.

За 10 лет они вложили более 1 миллиарда фунтов стерлингов в 1000 проектов с 1 миллионом инвесторов. Crowdcube базируется в Великобритании, поэтому он может быть больше ориентирован на британскую / европейскую публику. Но если вы живете в Соединенных Штатах, все же стоит попробовать, если вам нужен международный источник финансирования.

18. GoGetFunding Изображение: GoGetFunding

Мне нравится прямое название этого веб-сайта, как будто это команда, а не просто объяснение того, что они делают. Подобно GoFundMe, GoGetFunding позволит вам собирать средства для любых целей, будь то личные, некоммерческие или даже коммерческие.

Я видел кампании по сбору средств в помощь любимому кролику, который перестал есть, поездку с медицинской миссией в Замбию, музыкант из Техаса выпустил свой первый EP и удручающее количество просьб помочь людям покрыть свои жизненно важные медицинские расходы.

Если у вас есть достойная причина для поддержки и люди, которые могут помочь, GoGetFunding и GoSaveTheWorld.

19. Финансируемые

Fundable — это своего рода краудсорсинговый венчурный капитал. Вы публикуете свой бизнес или идею на Fundable, и инвесторы могут вносить деньги в ваш проект, как на Kickstarter.

Единственная разница в том, что у вас есть скин в игре — он стоит 179 долларов в месяц, чтобы быть на Fundable, и они берут 3,5% + 0,30 доллара с каждой транзакции. Вы можете давать вознаграждения (например, призы или предварительные заказы на продукты) или вкладывать капитал в свою компанию, в зависимости от суммы, которую вам нужно собрать (т. Е. Давать вознаграждение в размере от 1000 до 50 000 долларов США, а собственный капитал в размере от 50 000 до 10 миллионов долларов).

И, как и на Kickstarter, поощрительные кампании — это все или ничего. Если вы не достигнете своей цели, вы не получите денег.

20. FundRazr

FundRazr является новым в этом списке, и я был рад добавить его, потому что, хотя он похож на многие другие краудфандинговые платформы в этом списке, у него нет того, чего нет ни у кого из других: совершенно бесплатный вариант для художников. и креативщики! Это потому, что ваших жертвователей просят «давать чаевые» FundRazr, чтобы эта услуга оставалась для вас бесплатной.

(По-прежнему существует традиционная комиссия за обработку кредитной карты в размере 2,9% + 0,30 доллара США, но она взимается сторонними обработчиками, а не FundRazr.)

Кроме того, FundRazr даже позволит сторонним компаниям, таким как агентства, профессиональные сборщики средств и представители, проводить кампании по сбору средств от имени организации или лица.

Они даже предлагают микропроекты, которые являются повторяемыми, небольшие проекты, которые реализуются на индивидуальной основе, например Nowzad, некоммерческая организация, которая помогает солдатам в зонах боевых действий приносить домой кошек и собак, которых они спасли, находясь в стране.

21. Кива

Kiva — это специальная платформа для краудфандинга, которую я очень ценю: деньги, собранные здесь, не для вас.Скорее, вы можете стать микрокредитором для предпринимателей и художников по всему миру.

Будь то ссуда 4400 долларов женской фермерской группе в Сьерра-Леоне на покупку семян и аренды трактора или 2075 долларов женщине, которая владеет магазином в Бразилии по продаже аксессуаров для мобильных телефонов, вы можете ссудить небольшую сумму любому заемщику по вашему выбору. Кроме того, когда ссуда будет выплачена, вы сможете заработать взамен немного денег. (У них процент погашения 96,8%.)

Это способ помочь достойным людям, особенно в недостаточно обслуживаемых частях мира, получить лишь немного денег, чтобы существенно изменить их жизнь.

Это также отличный способ научить детей инвестированию и займам, а также рассказать им о художниках и жизни во всем мире. Инвестируйте (ссудите) 100 долларов нескольким людям, а затем пересчитайте деньги, которые вернутся.

Это может научить ваших детей личной ответственности, инвестированию и разумному управлению деньгами. К тому же, это заставляет вас чувствовать себя действительно хорошо!

Краудфандинг на успех

Независимо от того, какую работу вы хотите выполнить, какие цели вы хотите достичь или какую жизнь хотите изменить и спасти, существуют краудфандинговые платформы всех размеров, целей и направлений деятельности.Есть инвесторы, которые хотят получить прибыль по своим кредитам, и есть сайты, единственная цель которых — финансирование творческих проектов или некоммерческих организаций, спасающих жизни.

Определите конечную цель и начните исследование. Найдите платформу, которая будет соответствовать вам и вашим желаниям, а затем идите ва-банк.

Не распределяйте усилия между платформами, потому что это только запутает людей.

Сосредоточьтесь на одной платформе и одной цели и рассказывайте об этом всем, пока не соберете средства.

Частью предпринимательства является желание и страсть просить деньги, когда они вам нужны. Эти краудфандинговые платформы значительно упрощают процесс запроса денег и даже позволяют вам дать вашим спонсорам и сторонникам кое-что взамен.

Примечание. Все ставки и сборы действовали на момент написания, но могут быть изменены. Проверяйте каждую краудфандинговую платформу для получения самой последней информации.

Мега справочник по краудфандинговым инвестициям

: акции, недвижимость и др.

За последние несколько лет инвесторы увидели огромный всплеск доступности краудфандинговых инвестиций.Фактически, согласно последним отчетам, в 2015 году краудфандинг собрал более 34 миллиардов долларов. Есть все виды инвестиций, в которые может вложить деньги любой (серьезно, не обязательно быть аккредитованным инвестором).

Причина этого? В 2012 году Конгресс принял закон JOBS, который упростил компаниям сбор денег, с конкретным положением о краудфандинге. Это позволяет любому (как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам) объединить свои деньги для инвестирования в компанию.

В результате мы видим, что краудфандинговые инвестиции захватывают недвижимость, частный капитал, малый бизнес и многое другое.

Это простое положение позволило людям вкладывать средства во все виды деятельности в надежде, что одна из этих компаний превратится в следующий Amazon, Google или Uber.

Но здесь есть большая проблема, которую многие не обсуждают, — риски. Инвестировать в компании на ранней стадии рискованно. По данным Управления малого бизнеса, только 50% предприятий доживают до 5 года.И большинство инвесторов в краудфандинговые инвестиции не совсем понимают, как их вложения вообще работают — как им платят, когда они получают свои деньги и т. Д.

Все это риски, и как инвестору важно, чтобы вы понимали. ваша должная осмотрительность. Вот наше руководство о том, как проводить комплексную проверку краудфандинговых инвестиций.

Основные типы краудфандинговых инвестиций

За последние несколько лет появилось несколько основных типов краудфандинговых инвестиций:

Инвестиции в акционерный капитал : Инвестиции в компанию
Инвестиции в недвижимость : Инвестиции в недвижимость
Одноранговое кредитование : Ссуды другим людям
Специальные инвестиции : Инвестирование еще более альтернативными способами

Краудфандинговые инвестиции могут быть отличным способом для мелких инвесторов получить доступ к крупным инвестициям.И эти вложения могут принести большую прибыль. Однако эти инвестиции несут больший риск, и многие из них рискуют потерять все вложенные деньги.

При наличии многих из этих инвестиций невозможно продать их, если они у вас есть, и вам нужно дождаться события ликвидности, чтобы вернуть свои деньги. А если этого никогда не произойдет, что ж, ваши вложения по сути бесполезны.

Таким образом, для инвесторов чрезвычайно важно понимать риски каждой из этих основных инвестиций, финансируемых за счет краудфандинга, а также понимать основы того, как проводить комплексную проверку этих инвестиций.

1. Краудфандинг акций

Краудфандинг акций — это когда вы инвестируете в капитал компании — обычно стартап. Чаще всего краудфандинг осуществляется через конвертируемые облигации.

Конвертируемые векселя — это долговые инструменты, которые можно конвертировать в капитал на определенном этапе или в определенный момент времени. То, как эти компании могут конвертировать в капитал, прописано в соглашении о примечаниях (которое большинство платформ публикует на своих сайтах).

Обычно вы видите такие факторы, как:

Ограничение оценки: Это максимальная сумма, которая может быть конвертирована в капитал.
Процентная ставка: Годовая ставка, по которой начисляются проценты по ссуде (хотя обычно не выплачиваются).
Срок действия: Это количество времени, в течение которого компания должна выплатить ссуду или провести конверсию.
Скидка за конвертацию: Это скидка, которую вы получите на капитал при конвертации. Обычно, если компания предлагает скидку 10%, а конвертация акций составляет 1 доллар, вы получаете акции по цене 0,90 доллара.

Хотя конвертируемые облигации являются наиболее распространенной формой краудфандинга акций, иногда вы можете увидеть любое из следующего:

Прямые инвестиции (вы покупаете в компанию и находитесь в их таблице капитализации)
Прямая покупка капитала / акций (Вы покупаете акции компании — обычно это называется серийным раундом)
Инвестиции в долги (Вы ссужаете деньги компании под процентную ставку и график погашения)
Доля дохода (Вы покупаете долю будущей выручки — аналогично роялти)

Вы также можете инвестировать в собственные краудфандинговые фонды.Это фонды, которые собирают многие платформы, которые вкладывают средства в отдельные компании, и вы, как инвестор, владеете фондом. Очень похоже на паевой инвестиционный фонд или ETF. Это дает вам больше возможностей для диверсификации нескольких инвестиций, а также требует меньше усилий с вашей стороны.

Риски, связанные с инвестициями в краудфандинг акций

Награды легко увидеть: вы инвестируете в компанию, она растет и становится публичной, вы становитесь акционером и получаете огромное богатство. Мы думаем, что это прекрасная история, но обычно она работает не так.

Как инвестор краудфандинга акций, вы должны действительно знать и понимать риски этих инвестиций. Вот несколько из них.

Потенциальная возможность потери: Вы можете потерять все свои деньги. Если бизнес потерпит неудачу, у вас не будет большого выхода. Помните нашу статистику сверху — процент неудач малого бизнеса высок.
Недостаток ликвидности: После того, как вы инвестируете, вы, как правило, не можете получить свои деньги до момента ликвидации. Это означает, что ваши деньги могут быть привязаны на долгие годы.
Риски платформы: Вы должны понимать, почему компании переходят на эти краудфандинговые онлайн-платформы, а не обращаются к традиционным венчурным капиталистам и бизнес-ангелам. Может иметь место некоторая предвзятость при отборе, и вам может не хватить лучших компаний для выбора.
Риски комплексной проверки: Вы полагаетесь на платформу или третьих лиц, которые выполнят большую часть комплексной проверки за вас, что сопряжено с дополнительными рисками. Кроме того, стимулы платформы или третьих лиц могут не соответствовать вашим стимулам.

Как начать работу с инвестициями в краудфандинг акций

В сфере краудфандинга акций много игроков, и у каждого из них есть свои плюсы и минусы. Мы хотели бы узнать ваш опыт работы с любой из этих компаний в комментариях ниже.

Вот наш список основных инвестиционных платформ для краудфандинга:


			Широкий спектр сделок, доступных в разных отраслях.
			Инвестируйте в отдельные компании и фонды.
			В основном компании, ориентированные на потребителей
			Предлагает краудфандинг на основе вознаграждений и краудфандинг акций.
			Предлагает инвестиционные клубы для инвестирования с экспертами.
			Ориентация на связь инвесторов с местным бизнесом
			Акцент на аккредитованных инвесторов
907			23 907 для малых и крупных предприятий предложения

2.Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости — еще одна область, которая набрала обороты в последние несколько лет. Подобно фондовому краудфандингу, эти краудфандинговые платформы недвижимости дают инвесторам возможность инвестировать в недвижимость несколькими способами по низким минимальным ценам.

При краудфандинге в сфере недвижимости существует три основных способа инвестирования: прямой капитал, привилегированный капитал и заем.

Прямой капитал — это то же самое, что и при краудфандинге собственного капитала: вы владеете собственным капиталом в собственности.Как правило, вы получаете доли, равные вашим инвестициям в недавно созданную организацию, управляемую Спонсором краудфандинга, которая будет владеть правом собственности непосредственно на Собственность.

Привилегированный капитал немного сложнее. Привилегированные акции обычно предлагаются в качестве инвестиций в фонд недвижимости на определенный срок. Эти фонды будут выплачивать привилегированным держателям акций предпочтительную прибыль, как правило, ежемесячно или ежегодно. В конце срока прибыль от фонда выплачивается акционерам, если таковые имеются.

Иногда термин основан на выходе — например, продаже или рефинансировании. Иногда выплаты основаны на череде событий.

Суть в том, что сделки с привилегированными акциями намного сложнее, и вам действительно нужно понимать условия сделки.

При обоих типах сделок с акциями важно помнить, что вы фактически становитесь партнером спонсора. Так что вы должны знать их биографию и послужной список. Также важно знать, во что вы инвестируете.

Долг — это то, с чем большинство людей знакомо в сфере недвижимости, в форме ипотеки. Однако, в отличие от ипотеки, большая часть долгов, в которые вы будете инвестировать с помощью краудфандинга в сфере недвижимости, будет краткосрочной ссудой — обычно для восстановления, развития или промежуточного финансирования.

При кредитовании спонсора вы должны учитывать свою домашнюю работу по послужному списку спонсора, а также понимать соотношение ссуды к стоимости (LTV) (обычно вы хотите, чтобы оно составляло около 65% к 75%) и сколько денег вам нужно. спонсор вкладывает деньги в сделку.

Риски краудфандинга недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости сопряжен с некоторыми другими рисками по сравнению с краудфандингом акций. Убедитесь, что вы знаете и понимаете эти риски.

Потенциальная возможность убытков: Любые инвестиции могут привести к убыткам. В отличие от краудфандинга акций, с недвижимостью меньше риска того, что ваши инвестиции упадут до $ 0, поскольку они по-прежнему поддерживаются недвижимостью (если вы не инвестируете в необеспеченные инвестиции).Однако есть множество способов потерять деньги — от вакансий до неполного восстановления, плохих рынков сбыта, невозможности рефинансирования и многого другого.
Отсутствие ликвидности: Вложения в недвижимость неликвидны. После того, как вы инвестируете, вы не сможете вернуть свои деньги, пока не произойдет событие ликвидности — обычно это рефинансирование или продажа.
Риск платформы: При использовании любой онлайн-платформы существует риск мошенничества и отсутствия должной осмотрительности. Многие инвесторы полагаются на платформу, чтобы оценить это, но как инвестору вам нужно делать свою домашнюю работу.
Риски комплексной проверки: Поскольку вы не можете ходить по собственности и действительно знаете, во что инвестируете, здесь есть риск. Кроме того, информация о комплексной проверке платформы может не соответствовать вашим потребностям как инвестору с точки зрения стимулов.

Как начать работу с инвестициями в краудфандинг в сфере недвижимости

Если краудфандинг в сфере недвижимости кажется вам интересным, есть много способов начать. Мы использовали несколько из этих платформ и остались довольны результатами.

Для некоторых из этих платформ требуется, чтобы вы были аккредитованным инвестором, а для других — нет. Большинство из них допускают бесплатную регистрацию, чтобы вы могли хотя бы увидеть, что они предлагают.


			Инвестиции в недвижимость через eREITs
			907 907 907 ссудные инвестиции инвесторы могут инвестировать только в eREIT
			В основном дома на одну семью.
			Инвестируйте в недвижимость с помощью кредитов

			Акцент на коммерческих предложениях
18	30	3	18

3. Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование — это старейшее вложение в краудфандинг. Основные компании в этой сфере, Prosper и Lending Club, начали свою деятельность в 2006 году.В отличие от краудфандинговых компаний в сфере недвижимости, о которых мы упоминали выше, эти платформы позволяют ссудить практически все, а сумма ссуд обычно меньше, чем то, что вы увидите в сфере недвижимости.

Примечание. Lending Club прекратил выдачу одноранговых облигаций в 2020 году.

Одноранговые краудфандинговые займы — это личные займы, размер которых обычно варьируется от 1000 до 40 000 долларов. Эти личные ссуды можно использовать для чего угодно, от рефинансирования студенческой ссуды до проектов по благоустройству жилья.

На этих платформах вы смотрите не на «сделку» (например, на компанию или собственность), а на человека. Вы должны оценивать эти ссуды на основе их кредитного рейтинга и истории, а также того, что вы думаете об их способности погашать.

В отличие от новых краудфандинговых платформ, индустрия личного кредитования довольно стандартизирована с отличной отчетностью и оценкой рисков. Таким образом, легче провести комплексную проверку риска заемщика.

Риски однорангового кредитования

Однако наличие этих платформ не означает отсутствия риска.У меня лично были ссуды на случай дефолта Proser, и это стоимость ведения бизнеса на этих платформах.

Основной риск, который вам необходимо знать при одноранговом кредитовании:

Риск дефолта: Самый большой риск на этих платформах — риск дефолта, когда заемщик просто не выполняет свои обязательства по долгу. Поскольку все это личные ссуды, нет ничего, что могло бы обеспечить долг (как это могло бы быть с недвижимостью). Однако эти платформы имеют очень низкие минимумы (обычно 25 долларов США), поэтому вы можете легче хеджировать риск дефолта за счет диверсификации.

Как начать работу с одноранговым кредитованием

Если вы хотите начать одноранговое кредитование, вот основные платформы, которые позволят вам начать работу.


			Минимум 25 долларов США, затем любая сумма.

4. Специальные краудфандинговые инвестиции

Есть также несколько типов краудфандинговых инвестиционных платформ, которые не совсем подходят к хорошей категории, поэтому мы называем их специализированными краудфандинговыми платформами.Фактически, большинство этих платформ не рекламируют себя как инвестиции. Когда вы «инвестируете» в эти платформы, вас считают спонсором или покупателем, а не инвестором.

К ним относятся такие компании, как Kickf Further, где вы можете инвестировать в инвентарь компании, или Kickstarter, где вы можете поддержать творческий проект в обмен на получение материального блага.

Однако мы считаем их краудфандингом, потому что применимы те же принципы — люди объединяют деньги вместе, чтобы финансировать «что-то», в надежде вернуть эти деньги / ценность и многое другое.

У каждого из них свое соотношение риска и прибыли, но мы считаем эти инвестиции наиболее рискованными из всех вариантов краудфандинга.

Риски специальных инвестиций в краудфандинг

Эти вложения обычно намного более рискованны, чем другие инвестиции в краудфандинг. Они настраиваются таким образом, чтобы обычно не было залога или минимального залога, а вознаграждение иногда не равняется риску.

Однако, если вы поклонник продукта / услуги, вознаграждение может перевесить любые потенциальные риски.

Основные риски, которые следует учитывать, включают:

Потенциальный убыток: Это невероятно рискованные инвестиции. Скорее всего, вы либо увидите возврат, либо получите 0 долларов. Обычно не существует поддержки, которая спасла бы вас от потери всей вашей приверженности.
Отсутствие ликвидности: Ваше обязательство не продается. Вот почему инвесторов называют покупателями или спонсорами. Вы вкладываете деньги, и от них почти не ожидается возврата.
Риск платформы: С такими инвестициями вы сильно рискуете с платформой. Например, компания Kickf Further столкнулась с несколькими случаями мошенничества, которые стоили их пользователям взятых на себя обязательств.
Риски комплексной проверки: Может быть сложно провести комплексную проверку инвестиций на этих платформах, потому что они представляют собой небольшие стартапы или идеи. Таким образом, вы сильно зависите от платформы, что подчеркивается в рисках платформы.

Специальные краудфандинговые платформы


			Пожертвуйте продукты и услуги.
			Пожертвовать продукты и услуги.
			Финансирование инвентаризации малого бизнеса.

Лимиты краудфандинговых инвестиций

Если вы не аккредитованный инвестор, существуют пределы того, сколько вы можете инвестировать в краудфандинговые инвестиции в течение 12 месяцев. Если вы аккредитованный инвестор, ограничений нет.

Лимиты зависят от вашего состояния и дохода.Применяются оба эти правила — чистая стоимость и доход. Вы имеете право на оба, чтобы достичь этого инвестиционного лимита. Это может немного сбивать с толку.


	Наибольшее из 2 000 долларов США или 5% от вашей чистой стоимости
	До 10% от вашей чистой стоимости, максимальный лимит 100000 долларов США 33

Наибольшее из 2 000 долларов США или 5% от вашей чистой стоимости

До 10% от вашей чистой стоимости, максимальный лимит 100000 долларов США

Наибольшее из 2000 долларов США или 5% вашего дохода

До 10% вашего дохода, максимальный лимит 100000 долларов США

Эти ограничения предназначены для защиты вы, как краудфандинговые инвестиции, несете значительный риск.

Хотя вам запрещено превышать эти долларовые лимиты, нет ограничений на количество компаний, в которые вы инвестируете. Таким образом, вы теоретически можете инвестировать в 100 различных инвестиций в 1000 долларов, прежде чем вы достигнете своего лимита.

Как проводить комплексную экспертизу краудфандинговых инвестиций

Если вы инвестируете в стартап в качестве истинного бизнес-ангела, вам следует провести комплексную проверку перед тем, как делать какие-либо официальные инвестиции. Вот образец контрольного списка для проверки.Проблема в том, что с онлайн-платформами краудфандинга вы действительно не знаете, есть ли у вас полная картина.

Многие платформы пытаются хорошо проверять компании (поскольку это в их интересах), но, в конце концов, на кону не их деньги.

Учитывая, что многие из этих компаний неизвестны, вот несколько ключевых советов по проведению комплексной проверки в режиме онлайн для краудфандинговых инвестиций. Помните, что на это нужно смотреть не только на основы структуры сделки. Вот о чем вы думаете:

Какие возможности? Есть ли у компании четкое видение того, как ее реализовать?
В чем риск? Снижает ли компания риск?
Какие факторы успеха сейчас в их пользу?
С какими потенциальными проблемами они сталкиваются и с чем столкнутся?
Как выглядит стратегия выхода, чтобы на самом деле окупить мои инвестиции и прибыль?
Проанализируйте конкурентов и тенденции рынка
Подтвердите то, что вам говорят руководство и собственники

Как проводить комплексную проверку компаний

Это самая сложная часть краудфандинга онлайн-фондового рынка, включая рассмотрение сделок на специализированных платформах.Как вы проверяете компанию, о которой, вероятно, никогда раньше не слышали?

Помните: в отличие от того, чтобы стать партнером или даже инвестором венчурного капитала, который вкладывает крупные инвестиции, вы — маленькая шестеренка в колесе. Ваши деньги идут, но вы практически не получаете права голоса в фирме. Так что, если вы не в восторге от продукта или услуги сейчас, вряд ли что-то изменится.

Вот наши самые важные советы о том, как проверить и завершить комплексную проверку перед тем, как инвестировать в какую-либо сделку по краудфандингу онлайн-акций.

Знай платформу Риски: У каждой платформы есть свои плюсы и минусы. Прежде чем переходить к любому из них, подумайте о проверке самой платформы. Погуглите и посмотрите, что говорят другие. Были ли они рассмотрены? Ознакомьтесь с этим под-Reddit / r / Crowdfunding, в котором много дискуссий о различных платформах и инструментах.

Понять сделку: Это просто напоминание о том, что вам нужно знать, как устроена сделка. Какой это вид инвестиций (долевые, долговые и т. Д.))? Как эта структура работает для вас, когда вам платят? Что означает для ваших прав банкротство компании?

Сосредоточьтесь на том, что вы знаете: Придерживайтесь своей области знаний. Если вы не являетесь экспертом в области технологий или биотехнологии, держитесь подальше от этих компаний. Если вы знакомы с онлайн-продуктами или потребительскими товарами, поищите компании в этих местах. Суть в том, что вам будет удобнее вкладывать средства, если вы будете знать об отрасли, в которой работает компания.

Вам нужно только уметь оценивать компании, входящие в круг вашей компетенции.Размер этого круга не очень важен; Однако знание его границ жизненно важно.

Уоррен Баффет

Узнайте, что другие говорят о компании: Google it. Используйте поиск Facebook (просто введите название компании в строку поиска, а также выполните поиск по URL-адресу). Воспользуйтесь поиском в Twitter (введите название компании и URL-адрес). Посмотрите, являются ли сообщения пользователями, взаимодействующими с продуктом, или это в основном жалобы клиентов? Это ключевой индикатор рынка.

Посетите их сайт: Звучит глупо, но пойдите и посмотрите. Слоняться поблизости. Он завершен или в нем есть незавершенные разделы? Ссылки работают? Выглядит профессионально? Используйте такую службу, как Whois, чтобы узнать, кому принадлежит веб-сайт, когда он был создан и соответствует ли это информации о компании / учредителях. Я обнаружил, что если вы даже не можете создать профессиональный веб-сайт, зачем мне отдавать вам свои деньги? Мир движется к первому онлайн / мобильному обществу, и вы не играете там в мяч.

Знайте стратегию выхода: Вы вернете свои деньги только при выходе — так какова стратегия, чтобы туда добраться? Тогда насколько это конкретно и реально? Вы должны спросить себя, стремится ли эта компания к Луне или у нее есть четко изложенный план достижения своих целей в течение следующих нескольких лет.

Как компания продает товары? Если у компании уже есть продажи, идите и ищите сами. Многие компании продают на Amazon — читайте отзывы и смотрите рейтинг продаж в своей категории.У компании уже есть заказы на поставку? С кем и как это выглядит?

Оценка основателей: Google и поиск в LinkedIn. Что они делали раньше? Какой опыт они привносят, чтобы сделать это успешным? Сколько они вложили лично в компанию / продукт? Еще лучше, если вы увидите их кредитный рейтинг и вложенный капитал.

Оцените рынок: Кто конкуренты? Что мешает кому-то сделать что-то подобное? Как потребители взаимодействуют с продуктом.Кроме того, всегда с осторожностью относитесь к товарам на модных или модных рынках. Тенденции меняются быстро, поэтому работать с компанией в этой сфере — еще более рискованно.

Знай потребителя: Зачем кому-то покупать товар? Вы клиент? Станете ли вы или ваша семья клиентом и гордитесь этим? Подумайте об использовании такой службы, как UserTesting, где вы можете платить людям за оценку продукта / веб-сайта в Интернете и оставлять вам отзывы в реальном времени.

Value Good Communication: Связь имеет ключевое значение.Как основатель общается с инвесторами и сообществом. Если вы запрашиваете информацию, получаете ли вы ее в кратчайшие сроки или ждете дни и дни? Если на краудфандинговом веб-сайте есть чат или доска объявлений, активно ли основатель отвечает на вопросы и проблемы? В противном случае, вероятно, лучше держаться подальше. И не просто ориентируйтесь на частоту ответов — уважает ли основатель и помогает инвесторам / спонсорам или он более враждебен? Я видел и то, и другое, и враждебный основатель обычно не является хорошим знаком.

Как проводить комплексную проверку сделок с недвижимостью

Недвижимость немного отличается от инвестирования в компанию. Вот наши советы по проверке и комплексной проверке перед инвестированием в какую-либо сделку по краудфандингу в сфере недвижимости.

Понять сделку: Как и при краудфандинге акций, вам нужно понимать сделку. Вы ссужаете и инвестируете в долг? Вы собираетесь участвовать в качестве акционера? Что это означает для вас, когда вам платят? Что это означает, если сделка не состоится — например, вы являетесь первым держателем залога или вторым держателем залогового права?

Оцените стоимость актива: Для вас важно знать, сколько стоит недвижимость.Это позволяет вам оценить соотношение заемных и собственных средств и многое другое. Большинство платформ дадут вам определенную ценность, но вам нужно проверить ее и самостоятельно освоить ее. Зайдите на сайт Zillow.com и введите адрес. Посмотрите, что такое «Zestimate». Это не гарантирует точность, но стоит отметить. Также посмотрите, каковы сопоставимые продажи внизу страницы — какова цена за квадратный фут и как это соотносится с вашей недвижимостью. Наконец, перейдите в Google Street View и прогуляйтесь по собственности и окрестностям.Как это выглядит? Вы бы там жили или вам было бы комфортно там инвестировать?

Знайте рынок: Это может быть непросто для краудфандинга в сфере недвижимости, потому что вы вряд ли окажетесь рядом с тем местом, на которое смотрите актив. Тем не менее, вы все равно можете узнать о рынке недвижимости. Это дом для одной семьи, коммерческий или многоквартирный жилой дом? Кто арендует в этих районах? Как выглядит рынок (перейдите в приложение Craigslist или PadM для этого города)? Как ваши инвестиции по сравнению с другими подобными объектами аренды? Что будет, если в ближайшие 2-3 года случится рецессия? Вы все еще уверены в своей покупке? Кроме того, не забывайте смотреть на местную карту преступности!

Оцените спонсора: Важно знать, с кем вы работаете — одалживаете ли вы им деньги или присоединяетесь к ним в качестве партнера.Как и при краудфандинге акций, вам следует погуглить спонсора и его компанию и посмотреть, что написано в их профиле LinkedIn. Многие из этих спонсоров являются либо лицензированными профессионалами в области недвижимости, либо подрядчиками. Это здорово, потому что вы можете зайти на их государственный веб-сайт, проверить их лицензии и посмотреть, были ли какие-либо жалобы.

Обзор бюджета: Многие краудфандинговые сделки в сфере недвижимости предназначены для «переворотов» или ремонта. Обязательно ознакомьтесь с бюджетом и убедитесь, что он соответствует требуемой работе.Иногда это может быть сложно оценить, но если предложение требует новой кухни, крыши и бассейна, а бюджет составляет всего 10 000 долларов, вам следует быть обеспокоенными.

Оцените стратегию выхода: Убедитесь, что вы понимаете стратегию выхода, чтобы вернуть свои инвестиции. Недвижимость — это непросто, потому что, как только вы попадаете внутрь, остается лишь несколько сценариев, по которым вы действительно можете получить свои деньги — обычно это продажа или рефинансирование. Многие планы выдвигают на первый план «рефинансирование в году X» как подход к выплате заемщиков.Спросите себя, звучит ли это разумно, и комфортно ли вам, если произойдет рецессия, а спонсор не сможет рефинансировать?

Заключительные мысли о краудфандинге Инвестирование

Я искренне верю, что краудфандинг может быть отличной альтернативной инвестицией для некоторых людей. Это уникальный способ предоставить доступ людям, которые только хотят инвестировать относительно небольшие суммы в альтернативные активы, такие как стартапы и недвижимость. Они также могут превратиться в отличные источники пассивного дохода.

Однако те «некоторые люди» должны быть инвесторами, которые используют это как небольшую часть своего общего портфеля.Ни один инвестор не должен иметь более 20-30% в любом из этих активов (недвижимость или малый бизнес). В этих областях существует высокий риск с возможностью полной потери. Таким образом, это следует делать только с деньгами, которые могут быть потеряны.

Но если вы готовы совершить рывок и хотите проявить должную осмотрительность, это может быть забавным и прибыльным способом повысить окупаемость ваших инвестиций.

Что вы думаете? Вы использовали какую-либо из этих платформ?

Что такое краудфандинг? Здесь ясный и простой ответ.

Краткий обзор краудфандинга

Краудфандинг — это метод привлечения капитала за счет коллективных усилий друзей, семьи, клиентов и индивидуальных инвесторов. Этот подход задействует коллективные усилия большого числа людей — в основном онлайн через социальные сети и краудфандинговые платформы — и использует их сети для большего охвата и воздействия.

Чем отличается краудфандинг?

Краудфандинг — это, по сути, противоположность общепринятому подходу к финансированию бизнеса.Традиционно, если вы хотите привлечь капитал для открытия бизнеса или запуска нового продукта, вам нужно будет упаковать свой бизнес-план, исследование рынка и прототипы, а затем продать свою идею ограниченному кругу лиц или богатым людям или учреждениям. Эти источники финансирования включали банки, бизнес-ангелов и венчурные компании, что действительно ограничивало ваши возможности несколькими ключевыми игроками. Вы можете думать об этом подходе к сбору средств как о воронке, в которой вы и ваша презентация находитесь на широком конце, а ваша аудитория инвесторов — на закрытом.Если не направить эту воронку к нужному инвестору или фирме в нужное время, вы потеряете время и деньги.

С другой стороны,

краудфандинговые платформы ставят эту воронку на дно. Предоставляя вам, предпринимателю, единую платформу для создания, демонстрации и обмена вашими питч-ресурсами, этот подход значительно упрощает традиционную модель. Обычно вы тратите месяцы на анализ своей личной сети, проверку потенциальных инвесторов и тратите собственное время и деньги, чтобы опередить их.С краудфандингом вам намного проще получить свою возможность перед большим количеством заинтересованных сторон и дать им больше способов помочь в развитии вашего бизнеса, от инвестирования тысяч в обмен на капитал до внесения 20 долларов в обмен на первый продукт или другое вознаграждение. .

Преимущества краудфандинга

Краудфандинг дает ряд преимуществ по сравнению с традиционными методами — от подключения к более широкому кругу инвесторов до более гибких вариантов сбора средств. Вот лишь некоторые из множества возможных преимуществ, которые мы рассмотрим более подробно позже в этом руководстве:

Reach — Используя краудфандинговую платформу, такую как Fundable, вы получаете доступ к тысячам аккредитованных инвесторов, которые могут видеть, взаимодействовать и делиться информацией о вашей кампании по сбору средств.

Презентация — Создавая краудфандинговую кампанию, вы проходите бесценный процесс изучения вашего бизнеса с верхнего уровня — его истории, популярности, предложений, адресного рынка, ценностного предложения и т. , легкоусвояемая упаковка.

Связь с общественностью и маркетинг — От запуска до закрытия вы можете делиться своей кампанией и продвигать ее с помощью социальных сетей, информационных бюллетеней по электронной почте и других тактик онлайн-маркетинга.Поскольку вы и другие средства массовой информации освещаете ход вашего сбора средств, вы можете удвоить его, направляя трафик на свой веб-сайт и другие ресурсы компании.

Проверка концепции — Представление своей концепции или бизнеса широким массам дает прекрасную возможность проверить и уточнить ваше предложение. Когда потенциальные инвесторы начнут проявлять интерес и задавать вопросы, вы быстро увидите, не хватает ли чего-то, что могло бы повысить вероятность их покупки.

Эффективность — Одна из лучших вещей в онлайн-краудфандинге — это его способность централизовать и оптимизировать ваши усилия по сбору средств. Создав единый комплексный профиль, к которому вы можете направить всех своих потенциальных клиентов и потенциальных инвесторов, вы избавляетесь от необходимости преследовать каждого из них индивидуально. Таким образом, вместо дублирования усилий путем печати документов, составления подшивок и ручного обновления каждого из них при обновлении, вы можете представить все в Интернете в гораздо более доступном формате, оставляя вам больше времени для ведения бизнеса, а не для сбора средств.

Типы краудфандинга

Подобно тому, как существует множество различных видов увеличения капитала для предприятий на всех стадиях роста, существует множество типов краудфандинга. Какой метод краудфандинга вы выберете, зависит от типа продукта или услуги, которые вы предлагаете, и от ваших целей роста. Три основных типа — это краудфандинг на основе пожертвований, вознаграждений и акционерного капитала (в этом руководстве основное внимание будет уделено вознаграждению и справедливости).

Краудфандинг на основе пожертвований

В общих чертах, вы можете рассматривать любую краудфандинговую кампанию, в которой нет финансовой отдачи для инвесторов или участников, как краудфандинг на основе пожертвований.Общие краудфандинговые инициативы на основе пожертвований включают сбор средств для оказания помощи при стихийных бедствиях, благотворительных и некоммерческих организаций, а также для оплаты медицинских счетов.

Краудфандинг на основе вознаграждений

В краудфандинге на основе вознаграждений участвуют люди, которые вносят свой вклад в ваш бизнес в обмен на «вознаграждение», обычно в виде продукта или услуги, предлагаемых вашей компанией. Несмотря на то, что этот метод предлагает спонсорам вознаграждение, он по-прежнему считается подмножеством краудфандинга на основе пожертвований, поскольку он не приносит финансовой или акционерной прибыли.Этот подход является популярным вариантом здесь, на Fundable, а также на других популярных краудфандинговых платформах, таких как Kickstarter и Indiegogo, поскольку он позволяет владельцам бизнеса стимулировать своих участников, не неся больших дополнительных расходов или продажи доли владения. Узнайте больше о подготовке и запуске успешной бонусной кампании здесь.

Краудфандинг на основе акций

В отличие от методов, основанных на пожертвованиях и вознаграждениях, краудфандинг на основе собственного капитала позволяет участникам стать совладельцами вашей компании путем обмена капитала на акции.Как владельцы капитала ваши вкладчики получают финансовую прибыль на свои инвестиции и в конечном итоге получают долю прибыли в виде дивидендов или распределения. Узнайте больше о подготовке и запуске успешной кампании на основе справедливости здесь.

Поскольку в этом руководстве мы будем иметь дело в основном с краудфандингом на основе вознаграждений и акций, вот краткое наглядное руководство, которое поможет их понять:

Глоссарий глав

Краудфандинг — метод привлечения капитала за счет коллективных усилий друзей, семьи, клиентов и индивидуальных инвесторов.

Аккредитованный инвестор — Физическое лицо, чистая стоимость которого превышает 1 миллион долларов, или чей доход превышает 200 тысяч долларов за последние 2 года. В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) требует, чтобы только аккредитованные инвесторы имели законное право инвестировать в частные компании.

Краудфандинг на основе пожертвований — Любая краудфандинговая кампания, в которой нет финансовой отдачи для инвесторов или участников.

Краудфандинг на основе вознаграждений — Любая краудфандинговая кампания, в которой участвуют люди, вносящие свой вклад в ваш бизнес в обмен на «вознаграждение», обычно в виде продукта или услуги, предлагаемых вашей компанией.

Краудфандинг на основе акций — Любая краудфандинговая кампания, позволяющая участникам стать совладельцами вашей компании путем обмена капитала на акции.

Что дальше:

После темы «Что такое краудфандинг?» Мы рассмотрим истоки краудфандинга, уходящие корнями в 1700-е годы, и некоторые способы, которыми новые технологии и законодательство трансформируют отрасль.

ведущих платформ для краудфандинга акций на 2021 год

Covid-19 привел к множеству проблем в течение 2020 года, не в последнюю очередь из-за резкого спада экономической активности, который практически полностью перекрыл большинство каналов сбора средств.Однако из этой потрясенной среды успешной альтернативой стал краудфандинг. В отличие от традиционных аналогов краудфандинг обеспечивает такие ключевые преимущества, как более быстрый доступ к капиталу, более широкая аудитория и более доступный процесс.

По оценкам, в 2020 году они достигнут 8,5 млрд долларов США, по последним данным, 6445080 кампаний по сбору средств в прошлом году собрали в общей сложности 34 млрд долларов США. С разнообразной аудиторией, от серьезных инвесторов до неопытных людей, поддерживающих общественный проект, компаниям, ищущим финансирование, необходимо использовать соответствующие платформы для охвата тех, кто хочет инвестировать в краудфандинг акций.

Краудфандинг акций как инвестиция

В отличие от обычного краудфандинга, краудфандинг акций предлагает участникам способ получить долю в бизнесе или предприятии. Вместо того, чтобы получать благодарность или физический продукт, инвесторы в раундах краудфандинга акций получают долю от акций, владея частью компании, в которую они инвестируют.

Инвестируйте в краудфандинговую кампанию и ожидайте таких выгод, как будущие дивиденды и прирост капитала. Другими словами, как только компания продается или становится публичной, инвесторам платят за свою долю.Это означает, что инвесторы выиграют, если стоимость компании повысится.

Уникальный способ инвестировать

Хотя существуют и другие способы приобретения акций компаний, краудфандинг акций уникален тем, что инвесторы могут покупать акции очень небольшими порциями — например, менее ста долларов. И хотя каждый может купить небольшое количество акций на фондовом рынке, краудфандинг акций позволяет отдельным инвесторам покупать акции стартапов и небольших компаний, которые далеки от листинга на фондовом рынке.

Риск и доход

Компании, которые размещаются на платформах краудфандинга акций, часто находятся на очень ранней стадии и не имеют никаких гарантий успешного роста. В результате, когда вы инвестируете в краудфандинг акций, это инвестиция с высоким риском, которая потенциально может вообще не принести никакой прибыли.

Тем не менее, если вы сделаете правильный выбор и инвестируете в лучшие стартапы, вы значительно выиграете. Чтобы максимально увеличить ваши шансы на хорошую рентабельность краудфандинга, убедитесь, что вы используете все возможности на рынке.Если вы ищете лучшие краудфандинговые инвестиции, вот самые активные краудфандинговые платформы в США и Европе в 2021 году.

Краудфандинг акций в США

Wefunder

США

Wefunder заявляет, что это крупнейший портал для краудфандинга акций как по объему инвестиций, так и по общему количеству инвесторов. На сегодняшний день он собрал более 122 миллионов долларов США на кампании по нормативному краудфандингу, 36 миллионов долларов США на сбор средств в соответствии с Положением D и более 9 миллионов долларов США на кампании по Положению A +.Эти значительные цифры во многом можно отнести к широкому кругу стартапов, которые он привлекает, таких как онлайн-энциклопедия, бионическая поджелудочная железа и кинопроизводство.

Платформа принимает средства от международных инвесторов с фиксированной комиссией за обслуживание в размере 3,5%, которая снижается до 2%, если переводы осуществляются с использованием альтернативной кредитной карты. Стартапы из США могут подать заявку на присоединение к платформе, размер комиссии составляет 7,5% и только в случае успеха финансирования, которое покрывает все брокерские сборы. Сила Wefunder может заключаться в его открытости для стартапов всех мастей — действительно, Wefunder открыт для любой компании, преследующей американскую мечту.

StartEngine

США

StartEngine претендует на звание крупнейшей краудфандинговой платформы на рынке. В течение 2020 года было сделано 190 040 индивидуальных инвестиций, что на 241% больше, чем в 2019 году. StartEngine предлагает списки любых форм и размеров, с широким спектром экологически чистых стартапов, а также с множеством технологических компаний и парой компаний. Компании CBD тоже.
Как инвестор, вы не будете платить никаких комиссий за участие в листинге StartEngine, поскольку с компаний, включенных в список StartEngine, взимается фиксированная комиссия плюс долларовый процент от привлеченного капитала и доля в капитале.Международные инвесторы могут участвовать, но платформа принимает списки только от компаний, базирующихся в США.

SeedInvest

США

Принимая только 1% стартапов, которые подали заявку на платформу, SeedInvest является эксклюзивной торговой площадкой, которая собрала в общей сложности 5,1 миллиона долларов в 2020 году. Хотя платформа отправляет стартапы на тщательную проверку, инвесторы могут принять участие в акции всего за 500 долларов. с комиссией 2%. Комиссионные сборы, ограниченные 300 долларами США, возвращаются, если листинг не достигает своей цели по сбору средств.
SeedInvest перечислил широкий спектр компаний, которым требуется финансирование, от робототехники до продуктов питания и напитков, а также ряд интересных стартапов в сфере здравоохранения. Все перечисленные компании находятся в Соединенных Штатах, и SeedInvest принимает инвестиции из-за пределов Соединенных Штатов при соблюдении местных законов и требований.

Республика

США

Republic, входящая в семейство Angel List, была создана в 2016 году в ответ на Раздел III Закона о вакансиях, который позволил индивидуальным инвесторам со средним доходом впервые начать инвестировать в стартапы.Платформа ориентирована на обычных инвесторов, минимальный размер инвестиций составляет всего 10 долларов США. Инвесторы не платят комиссий при инвестировании через Republic, а платформа принимает инвестиции от неграждан США.
Несмотря на то, что на Republic котируются только американские компании, инвесторы найдут на Republic множество стартапов, начиная от здоровья и благополучия до финансовых технологий, включая криптовалютные стартапы. Компании, которые привлекают средства в Republic, платят 6% от собранных средств, только если цель финансирования достигнута, в то время как дополнительные 2% взимаются, если компания участвует в программе Republic’s Crowd Safe.

Crowdfunder

США

Как американские, так и международные инвесторы могут подписаться на сделки на Crowdfunder, если они являются аккредитованными инвесторами. Эта платформа привлекла 5 миллионов долларов США в 2020 году с участием 23 инвесторов. Если вы устали от еды и напитков, вам понравится то, что предлагается на Crowdfunder, благодаря многочисленным спискам в сфере здравоохранения, технологий и финансов. Нет никаких затрат для инвесторов, а только абонентская плата для стартапов.Crowdfunder не участвует в сделке и не взимает комиссию за транзакции.

MicroVentures

США

Несмотря на то, что MicroVentures предлагает широкий выбор инвестиционных услуг, читателей будут привлекать его возможности краудфандинга акций — некоторые с минимальными инвестициями до 100 долларов США. Списки краудфандинга обходятся инвестору в 5%, и инвесторы могут рассчитывать на широкий спектр возможностей. ряд раундов финансирования, включая робототехнику, здравоохранение и развлечения.В целом MicroVentures заявляет, что на нее было вложено более 220 миллионов долларов США, и, надеюсь, со временем они будут увеличиваться в форме краудфандинга акций.

NextSeed

США

Ищете уникальные возможности в Техасе и его окрестностях? Обязательно загляните на NextSeed, где перечислены различные местные предприятия, включая отели, рестораны и продуктовые магазины. Эта платформа была приобретена Republic, но продолжает работать как отдельная организация.Инвесторам нужно всего 100 долларов США, чтобы начать работу с NextSeed, и платформа не взимает комиссий, но только инвесторы из США могут инвестировать в NextSeed.
Компании, которые размещаются на NextSeed, платят от 5% до 10% от суммы привлеченных средств с небольшой начальной комиссией.

Netcapital

США

Являясь относительно новым поворотом в краудфандинге акций, Netcapital предлагает инвесторам возможность покупать акции некотируемых, авторитетных компаний всего за 99 долларов США.Если вы заинтересованы в инвестировании не в самое последнее, то модные стартапы на Netcapital могут представлять реальный интерес. Объявления сосредоточены вокруг передовых технологий и предприятий здравоохранения.
Инвесторы Netcapital не платят комиссионных за инвестирование, при этом все средства, выплачиваемые Netcapital, используются для приобретения акций. Компании, зарегистрированные на Netcapital, платят 4,9% комиссии. Международные инвесторы могут участвовать, хотя только американские компании могут размещаться на Netcapital.

Фунданна

США

Легализация каннибалов во многих штатах США открыла ряд деловых возможностей.Инвесторам, желающим заработать на акции, стоит обратить внимание на Fundanna, члена семьи TruCrowd. Фактически, Fundanna позиционирует себя как портал финансирования для энтузиастов конопли и каннабиса. Более того, инвесторы не платят комиссий за участие в листинге Fundunna.
компаний, включенных в листинг Fundanna, включают производителей каннабиса, приложения для социальных сетей и инвестиции в недвижимость, ориентированные на индустрию каннабиса. Компании платят Fundunna единовременную плату за листинг плюс до 12% от инвестиционной выручки.

Localstake

США

Если вы хотите поддержать местный бизнес и при этом получить прибыль от инвестиций, Localstake может быть именно тем, что вам нужно.Стартапы из США, ищущие средства на Localstake, обычно работают в сфере продуктов питания и напитков, недвижимости или энергетики и здравоохранения; все с локальным акцентом. Никаких комиссий с инвесторов не взимается. Платформа
Localstake не публикует никаких ограничений на местонахождение инвесторов, хотя кажется, что только американские компании указаны в списке инвестиционных возможностей. Инвесторы также могут выбирать из ссуд с долей дохода, конвертируемых долговых обязательств и традиционных ссуд в дополнение к инвестициям в акционерный капитал.

Bioverge

США

Мировые потребности в области здравоохранения резко изменились. Поскольку инновации в области здравоохранения, необходимые для удовлетворения этих потребностей, продолжают расти, понятно, что инвесторы хотят принимать участие в этом процессе. Американская компания Bioverge предлагает тщательно проверенный список медицинских стартапов в США, охватывающий все, от разработки лекарств до медицинских устройств и краудсорсинговых медицинских знаний.
Bioverge заявляет, что его процесс Dynamic Diligence использует модель анализа решений для определения доходности уникальных научных стартапов с поправкой на риск.С компаний, котирующихся на Bioverge, взимается единовременная сумма для покрытия платы за установку плюс 8% собранных средств, включая покрытие капитала, предоставленное Crowd Safe.

Краудфандинг акций в Великобритании

Сеялки

Соединенное Королевство

Поскольку 2020 год стал для него самым успешным годом на сегодняшний день, только в прошлом году Seedrs привлекла 239 миллионов фунтов стерлингов. Начать краудфандинговое инвестирование в акционерный капитал с Seedrs особенно легко. Платформа принимает инвестиции от 10 фунтов стерлингов или евро.При инвестировании вы не будете платить никаких комиссий, вместо этого Seedrs взимает фиксированную сумму в размере 7,5% от любой полученной вами прибыли. Стартапы платят комиссию в размере 6% от собранных средств и плату за завершение. Если вы инвестируете из-за пределов Великобритании, вам необходимо будет пройти самостоятельную сертификацию в качестве аккредитованного инвестора в соответствии с требованиями вашей местной юрисдикции, хотя обычные инвесторы из Великобритании и ЕС могут участвовать в Seedrs.
Инвесторы имеют доступ к стартапам, расположенным по всей Европе, с инвестициями, обозначенными как в фунтах стерлингов, так и в евро. У каждого стартапа на Seedrs есть технологические или новаторские преимущества, но они не зависят от сектора.Если вы хотите инвестировать в краудфандинг акций, вы можете найти что угодно, от компании по производству напитков премиум-класса до мобильного банкинга и приложений для психического здоровья.

Краудкуб

Соединенное Королевство

Crowdcube объявил в прошлом году о своем решении объединиться с Seedrs, чтобы создать одну из крупнейших в мире площадок для прямых инвестиций. В течение многих лет Crowdcube доминировал в краудфандинге акций в Великобритании с одним из самых широких списков стартапов. От технологических компаний до пивоваренных компаний и автомобильных клубов.В основном для британских инвесторов и стартапов, в некоторых случаях он принимает средства от международных инвесторов, но может потребоваться дополнительная документация. Стартапы со штаб-квартирой в Европе могут подать заявку на листинг на Crowdcube с минимальным инвестиционным порогом в 50 000 фунтов стерлингов — хотя один стартап, BrewDog, привлек феноменальные 10 миллионов фунтов стерлингов.

Crowd for Angels Ltd.

Соединенное Королевство

Меньшая по размеру, чем Seedrs и Crowdcube, лондонская компания Crowd for Angels по-прежнему предлагает интересную линейку листингов для краудфандинга акций, включая возможность участвовать в размещении облигаций.Листинги акций имеют право на налоговые льготы UK EIS, и инвесторы не платят комиссии Crowd for Angels. Платформа принимает международных инвесторов, за исключением инвесторов из США.
С другой стороны, компании, ищущие средства через Crowd for Angels, платят 7% комиссии за успех и фиксированную плату за завершение. Стартапы, собравшие средства на Crowd for Angels, включают швейцарский часовой бренд, платформу для монетизации контента, а также интернет-магазин на открытом воздухе и нефтяного исследователя Намибии. В целом Crowd for Angels предлагает очень эклектичный микс.

GrowthFunders

Соединенное Королевство

Собрав 4,9 млн фунтов стерлингов в 2020 году, GrowthFunders предлагает инвесторам возможность начать работу всего с 100 фунтов стерлингов. Регистрация бесплатна, и платформа не взимает комиссию с инвесторов. С другой стороны, стартапы платят 5,5% для покрытия сборов по сбору средств и обработки платежей, плюс фиксированный сбор для покрытия судебных издержек.
GrowthFunders не публикует какие-либо ограничения на местожительство своих инвесторов, хотя кажется, что все возможности, перечисленные на GrowthFunders, находятся в Соединенном Королевстве.Предыдущие успешные раунды включают платформу взаимодействия с персоналом и проект модульного жилья — в соответствии с заявленным намерением GrowthFunders сосредоточить внимание на социальных и экологических инвестиционных возможностях.

Краудфандинг акций в ЕС

Companisto

Германия

Хотите инвестировать в передовые стартапы Германии? Companisto принимает инвестиции от 1000 евро, и любой человек, достигший совершеннолетия, может инвестировать, независимо от того, где он находится, за исключением инвесторов из США.В листинги Companisto было инвестировано более 70 миллионов евро, в которых приняли участие более 100 000 инвесторов.
компаний, котирующихся на Companisto, не видны для лиц, не являющихся членами, но успешные раунды инвестиций на Companisto включали уникальное цифровое маркетинговое решение, передовые технологии VR, а также новый стоматологический стартап, специализирующийся на запатентованной ортодонтической системе.

Startupxplore

Испания

Хотите инвестировать в стартапы в Испании? Startupxplore может быть вашим лучшим выбором, платформа утверждает, что он собрал более 9 евро.79 млн для 44 стартапов от 33 947 инвесторов. Он предлагает интересное предложение для инвесторов: 0% первоначальных брокерских сборов, но компания взимает 10% с любого прироста капитала, полученного за счет инвестиций, после продажи.
Хотя стартапы Startupxplore сосредоточены в Испании, на платформе перечислены возможности со всей Европы. Компании могут регистрироваться на платформе просто для наглядности или для привлечения капитала. Возможности Startupxplore включают доставку еды на дом, запуск косметики и датчик GPS для пожилых людей.

WiSeed

Франция

В отличие от многих других краудфандинговых платформ, WiSeed предлагает индивидуальным инвесторам возможность инвестировать в зрелые компании и малые и средние предприятия, базирующиеся во Франции, наряду с возможностью инвестировать в стартапы. WiSeed заявляет, что платформа ориентирована на стартапы в области окружающей среды, здравоохранения и технологий.
Минимальный размер инвестиций составляет 100 евро, при этом первоначальный инвестиционный взнос составляет 0,9%, а дополнительные 5% — сборы для вложений в акции.Платформа также взимает комиссию в размере 10% от любого дохода, распределяемого между инвесторами. Хотя комиссии могут показаться высокими, Wiseed привлекла 261 млн евро от 19 000 инвесторов.

Funderbeam

Эстония

Подход Эстонии к обществу, ориентированный на цифровые технологии, делает ее естественным домом для платформы краудфандинга акций. Funderbeam перечисляет ряд европейских стартапов с упором на продукты питания и компании, приносящие пользу обществу — например, образование в области STEM и умные уличные скамейки.С инвесторов взимается 5% плюс фиксированная единовременная комиссия.
Инвесторы, в свою очередь, платят 3% при успешном финансировании. Интересным аспектом Funderbeam является то, что он также действует как вторичный рынок, добавляя элемент ликвидности, которого часто не хватает при краудфандинге акций. Любой желающий может инвестировать в листинг Funderbeam, за исключением жителей США и нескольких других стран.

, профинансировано

Швеция

Благодаря освещению в прессе таких публикаций, как Wired, The Guardian и TechCrunch, а также более 72 миллионов евро, вложенных в компании, шведская компания FundedByMe, несомненно, является серьезным игроком на европейском рынке краудфандинга.На момент написания статьи у FundedByMe было десять возможностей для живых инвестиций — от продуктов питания и напитков до мебели, путешествий и моды с компаниями со всей Европы.
Минимальная сумма инвестиций на FundedByMe составляет 100 евро. Платформа не взимает с инвесторов никаких комиссий. Но компании, зарегистрированные на FundedByMe, платят листинговый сбор и 8% от любой успешно собранной суммы. FundedByMe принимает инвестиции от международных инвесторов.

Sowefund

Франция

Хотя веб-сайт Sowefund предназначен исключительно для французского языка, платформа впечатляет приведенными цифрами — собрано 45 миллионов евро, профинансировано 50 стартапов и 72 000 участников.Sowefund перечисляет интересное сочетание стартапов с сильным социальным и экологическим подтекстом, например, фотоэлектрические шары и сырье, сделанное из насекомых.
Sowefund взимает с инвесторов от 4,5% до 6% вложенных средств, при этом минимальный размер инвестиций составляет 1000 евро. Он не публикует никаких ограничений на то, кто может участвовать в листинге Sowefund, хотя французская природа Sowefund может оказаться препятствием.

Invesdor

Финляндия / Швеция

Имея офисы в Хельсинки и Стокгольме, Invesdor, похоже, прилагает все усилия для охвата возможностей инвестирования стартапов в Северных странах.В его послужном списке многомиллионные инвестиционные раунды в таких разных сферах, как одежда, ремонт велосипедов и умная медицинская игла, в основном в Северной Европе.
Комиссия для инвесторов составляет всего 1% и взимается только при успешном инвестиционном раунде. С другой стороны, с компаний взимается переменная плата, которая, вероятно, будет соответствовать отраслевым стандартам. Invesdor не публикует никаких ограничений по статусу или местонахождению инвестора, но могут применяться некоторые ограничения.

Leapfunder

Нидерланды

Имея офисы в Амстердаме и Берлине, Leapfunder дает частным инвесторам возможность инвестировать в некоторые из самых интересных стартапов Европы — от 1000 евро.Платформа не устанавливает никаких ограничений относительно места жительства инвесторов, в то время как стартапы, перечисленные на Leapfunder, по-видимому, расположены в Нидерландах и поблизости.
Управляемый генеральным директором Тиенко Раскером, Leapfunder с 2014 года профинансировал 118 раундов, многие стартапы получили через платформу многомиллионные инвестиции. Стартапы на Leapfunder — это технологические новинки, охватывающие такие области, как защита интересов потребителей с помощью искусственного интеллекта до возмещения НДС в цифровом формате.

Зеленая ракета

Австрия

Инвесторам, желающим принять участие в движении за устойчивое развитие, следует обратить внимание на Green Rocket.Первая в Европе краудфандинговая платформа для стартапов в области энергетики, окружающей среды и связанных с этим вопросов здоровья и мобильности. Успешные раунды включают компании из секторов здравоохранения, окружающей среды и энергетики.
Веб-сайт Green Rocket только на немецком языке, но потенциальные инвесторы будут рады узнать, что минимальная сумма инвестиций составляет всего 250 евро, при этом платформа не взимает комиссию с инвесторов. Однако вы должны проживать в Германии или Австрии, чтобы инвестировать в Green Rocket. Компании, включенные в Green Rocket, могут рассчитывать на уплату максимум 12% сборов плюс ежегодный сервисный сбор в размере 1.5%.

Symbid

Нидерланды

Базирующаяся в Роттердаме, Symbid дает частным, индивидуальным инвесторам возможность инвестировать в стартапы и растущие предприятия — либо через вложения в акционерный капитал, либо через конвертируемые облигации. На данный момент Symbid привлекла 33 миллиона евро от более чем 55 673 инвесторов в результате 219 сделок. При низких минимальных инвестициях в 20 евро и всего 1% инвестиционных сборов Symbid может быть привлекательным предложением.
Symbid не стремится стать домом для какого-либо конкретного вида бизнеса — вместо этого, недавно завершенные раунды финансирования включают приложение для смартфонов для музыкальных исполнителей, проект по возобновляемым источникам энергии и компанию, производящую продукты из морских водорослей.

Capital Cell

Испания / Великобритания

Головной офис находится в Барселоне, а офис — в Кембридже. Capital Cell ориентирован исключительно на краудфандинговые компании, работающие в сфере наук о жизни. Платформа заявляет, что ее уникальный процесс проверки позволяет ей выбирать лучшие стартапы в области здравоохранения и биотехнологии. Нишевой угол Capital Cell действительно ограничивает активные инвестиционные возможности: на момент написания было перечислено четыре.
Испанский веб-сайт Capital Cell содержит более подробную информацию о том, как работает платформа.Минимальные инвестиции составляют всего 100 евро, в то время как инвесторы не платят никаких комиссий за инвестиции в стартап Capital Cell. Международные инвесторы могут участвовать, но не в том случае, если они находятся в стране, обозначенной правительством Испании как налоговая гавань. Компании, зарегистрированные на Capital Cell, платят до 7,5% собранных средств в виде комиссионных.

Болеро

Бельгия

При поддержке бельгийской группы KBC компания Bolero заключила инвестиционные сделки на сумму 22 млн евро в рамках 72 раундов финансирования.Веб-сайт доступен только на французском или голландском языках. Но он четко объясняет инвестиционные требования — минимальные инвестиции в размере 5000 евро и никаких комиссий для инвесторов, хотя компании, зарегистрированные на Болеро, платят 4,5%.
На платформе представлен широкий спектр инвестиционных возможностей. От завода по производству велосипедов в Бельгии до недвижимости и финансовых инвестиций. На Болеро вы также найдете финтех-стартапы наряду с типичными краудфандинговыми компаниями по производству продуктов питания и напитков.

Seedmatch

Германия

Заявление о средней доходности 15% р.а., Seedmatch обещает инвесторам уникальную возможность получить долю в немецких стартапах. На данный момент платформа собрала 57 миллионов евро, и инвесторы могут получить на нее всего лишь 250 евро. С инвесторов не взимается комиссия за инвестирование с помощью Seedmatch.
Компании, включенные в список Seedmatch, платят от 5% до 10% комиссионных от привлеченных средств, но только в том случае, если инвестиционный раунд прошел успешно. Списки охватывают сферу деятельности стартапов, от мобильности до здравоохранения, продуктов питания и напитков. Нет никаких ограничений на то, кто может инвестировать, Seedmatch просто требует, чтобы вы были старше 18 лет.

Хэппи Кэпитал

Франция

Инвесторы могут выбирать из ряда инновационных стартапов всех оттенков. Большинство компаний Happy Capital сосредоточены вокруг Парижа. Стартапов на выбор очень много — это очень активная площадка.
Комиссия инвестора в Happy Capital составляет 3% + НДС, а инвестиционные возможности начинаются от 100 евро. Компании, в свою очередь, платят от 6% до 8% от общей суммы, собранной на платформе.Обратите внимание, что инвестиции должны храниться не менее пяти лет.

Краудфандинг акций в Израиле

ExitValley

Израиль

ExitValley привлекла более 30 миллионов долларов США в более чем 69 кампаниях, под их крышей находится множество разнообразных стартапов. Инвесторы профинансировали биотехнологические компании, платформу для покупок по требованию, а также художественную галерею. Однако обратите внимание, что в отличие от других платформ краудфандинга акций, минимальные вложения на ExitValley относительно высоки.По крайней мере, в пределах нескольких тысяч долларов.
Любой человек в Израиле или ЕС может инвестировать, а ExitValley принимает инвестиции от аккредитованных инвесторов из США. При продаже акций с инвесторов взимается комиссия в размере 5%. В то время как компании, зарегистрированные на ExitValley, в случае успеха платят комиссию за учреждение в размере 3500 долларов США плюс 10% от собранных средств.

Вместе

Израиль

Хотите принять участие в израильских стартапах? Вместе предлагает уникальное предложение с рядом стартапов, базирующихся в Израиле, — все они открыты для инвестиций.Инвестиции в здравоохранение и недвижимость, кажется, являются главной темой, с несколькими активными раундами финансирования на момент написания.
Вместе не указывает, какие комиссии для инвесторов, только указывает, что компании, перечисленные на платформе, будут платить комиссию за успешно привлеченные средства. Минимальные инвестиционные пороги относительно высоки для некоторых листингов — до 20 000 долларов США за один раз.

Краудфандинг: что нужно знать

Краудфандинг — это способ для людей, предприятий и благотворительных организаций собирать деньги.Он работает через частных лиц или организации, которые инвестируют (или делают пожертвования) в краудфандинговые проекты в обмен на потенциальную прибыль или вознаграждение. Такое инвестирование может быть рискованным, поэтому убедитесь, что вы знаете, что делаете.

Что такое краудфандинг?

Если компания или человек хотят собрать деньги с помощью краудфандинга, они могут предложить это, разместив детали своего проекта, бизнеса или идеи на краудфандинговом веб-сайте. Это означает, что они могут не ходить в банк. «Толпа» в краудфандинге относится к людям или организациям, которые предоставляют деньги.

Какие существуют типы краудфандинга?

Существует несколько видов краудфандинга:

Ни пожертвования, ни краудфандинг на основе вознаграждений не регулируются Управлением финансового надзора, в отличие от краудфандинга на основе займов и инвестиций. Эта статья посвящена инвестиционному краудфандингу.

Краудфандинг на основе инвестиций . Вы инвестируете в бизнес и получаете взамен долю (обычно акции).
Краудфандинг на основе займов .Вы ссужаете деньги физическим или юридическим лицам в обмен на установленную процентную ставку. Это также называется одноранговым или одноранговым кредитованием (P2P или P2B). Вы можете узнать больше о краудфандинге на основе займов в нашем руководстве по одноранговому кредитованию.
Краудфандинг на основе пожертвований . Вы делаете пожертвование человеку или благотворительной организации (вам могут что-то пообещать взамен).
Краудфандинг на основе вознаграждений . Вы даете деньги в обмен на вознаграждение, связанное с проектом или тем, что вы поддерживаете.

Как работает краудфандинг?

Если вы посетите краудфандинговый веб-сайт, вы сможете увидеть обзор предлагаемых проектов. Возможно, вам потребуется зарегистрироваться на веб-сайте, чтобы увидеть презентации, получить более подробную информацию или инвестировать в проект.

Некоторые краудфандинговые сайты взимают с инвесторов комиссию, которая может составлять процент от любой прибыли, которую они получают.

Если вы найдете интересующий вас проект, вам нужно будет поискать более подробную информацию.Компания, частное лицо или социальное предприятие, которое хочет собрать деньги, должна сообщить вам:

Сколько хочет поднять
Сколько уже собрано
Доля в предлагаемом бизнесе (если есть)
На какие деньги пойдут
Как долго поле открыто для
Сколько человек уже вложили
Что вы получите в обмен на инвестиции (например, акции компании)

Инвестиции могут быть осуществлены только в том случае, если бизнес привлечет полную сумму.У вас должен быть 14-дневный период «обдумывания» на случай, если вы передумаете.

Какие риски?

Краудфандинг — это новая концепция, и инвестирование в молодой бизнес может быть очень рискованным. Основные риски инвестиционного краудфандинга:

Бизнес, в который вы инвестируете, может обанкротиться . Многие новые предприятия терпят неудачу в первые несколько лет, поэтому вы можете потерять все свои деньги.
Возврат не гарантируется . Акции не могут расти в цене, и вы не можете получать дивиденды (часть прибыли).
Может быть сложно продать акции . Акции обычно не котируются на бирже, а это означает, что вы не сможете легко продать их так, как вы продали бы акции большой компании, котирующейся на фондовой бирже.
Сама краудфандинговая платформа может обанкротиться . Это может означать, что вы потеряете деньги, если заплатили краудфандинговому сайту, но он разорится до того, как ваши деньги были вложены в бизнес.

Снижение рисков краудфандинговых инвестиций

Вкладывайте только те деньги, которые можете позволить себе потерять.Вы должны инвестировать не более 10% всех денег, которые у вас есть для инвестирования в течение одного года.

Прежде чем вкладывать деньги с помощью краудфандинговой платформы для инвестиций, проверьте Реестр финансовых услуг, чтобы убедиться, что он авторизован. Платформы для сбора пожертвований и вознаграждений не регулируются FCA.

Деньги, которые вы инвестируете, должны храниться на отдельном счете от собственных банковских счетов краудфандингового сайта, прежде чем они будут переданы бизнесу. Однако краудфандинговые веб-сайты имеют ограниченную защиту в рамках схемы компенсации финансовых услуг, поэтому вы можете потребовать от них компенсацию в случае банкротства сайта.

Какие налоговые льготы дает краудфандинг?

Существует две основные схемы, которые предлагают налоговые льготы при инвестировании в небольшие компании: Схема инвестиций в предприятия (EIS) и Схема инвестиций в посевные предприятия (SEIS).

Обе схемы позволяют компенсировать процент от суммы, которую вы инвестируете, в счет налогового счета, и любая прибыль не облагается налогом. Но есть условия; например, вы должны сохранить свои вложения в течение минимального времени.

Где я могу пожаловаться?

Ассоциация краудфандинга Великобритании согласовала кодекс для своих членов, который они должны соблюдать.