Краудфандинг в строительстве: Краудфандинг в строительстве: альтернатива банкам

Содержание

Краудфандинг в строительстве: альтернатива банкам

С 1 января 2020 года в России вступил в силу 259-ФЗ (о краудфандинге), который представляет собой способ массового привлечения инвестиций на развитие различных проектов посредством специализированных интернет-площадок — инвестиционных платформ. Большой интерес к ним проявило строительное сообщество. Но всем ли подходит такой метод инвестирования?

Об этом мы поговорили с директором АО «Инвестиционная платформа Крым», автором книги «Фьючерсы и опционы» Яном Никифоровым.

Насколько в нынешних экономических условиях тема краудфандинга в строительстве может быть актуальной для потенциальных инвесторов?
Краудфандинг становится очень актуальным для инвесторов в строительной отрасли, поскольку многие из них в данный момент довольно серьезно ограничены рамками федерального законодательства касательно, например, долевого строительства, эскроу-счетов и т. д. Инвестиционные платформы предоставляют возможности тем, кто желает заработать на недвижимости, на курсовой разнице собственной покупки, как на начальном, так и на конечном этапе строительства. Эти механизмы уже успешно работают, например, в США и в Финляндии.

Журнал Forbes пишет, что российские краудинвестинговые площадки, в отличие от американских предшественников, представляют лишь проекты торговой недвижимости, но не жилой.
Законодательство РФ четко прописывает такой момент: если вы занимаетесь долевым строительством, то не имеете права зарабатывать на инвестициях, ваша задача — обеспечить жильем определенное количество людей. Я считаю такой подход абсолютно оправданным. Играете в бизнес — играйте, это не запрещено, но играть с жильем, которого ждут тысячи семей — преступно. Краудфандинг открыт для тех, кто желает заработать на коммерческой недвижимости.

Почему краудфандинг в сфере недвижимости «наступает на пятки» риелторам?

Краудфандинг, или краудинвестинг, в сфере недвижимости становится все популярнее. На мировых краудфандинговых площадках частные инвесторы с небольшим чеком могут инвестировать в масштабные проекты, связанные с коммерческой недвижимостью.

Такие площадки помогают девелоперам совместно инвестировать в строительство, а пулу частных инвесторов — приобретать сообща дорогостоящие объекты. Безусловно, риелтор и площадка могут неплохо работать в связке. К примеру, риелтор может предложить клиенту выставить свой объект на краудфандинговой площадке, если видит в этом выгоду для продавца или покупателя недвижимости (а также для себя), однако как инвесторы, так и собственники объектов все чаще обращаются сюда напрямую. С чем это связано, рассказывает Дмитрий Михайлов, директор по развитию краудфандинговой площадки AKTIVO.

В этом году пятилетний юбилей отмечает знаменитый JOBS Act (закон о краудинвестинге, или закон о стартапах), принятый администрацией Барака Обамы, который легализовал в США сразу несколько моделей краудинвестиций. Практически сразу после принятия закона в США возникли и краудфандинговые (краудинвестинговые) площадки, позволяющие частным лицам вкладывать средства в стартапы и проекты, связанные с недвижимостью (к примеру, для совместного финансирования строительства или покупки уже существующих объектов с целью извлечения дохода из операций с недвижимостью). Теперь в мире насчитывается более 200 краудфандинговых (краудинвестинговых) площадок в сфере недвижимости, и число их растет. Появляются подобные проекты и в России.

До недавнего времени мы могли смело утверждать, что AKTIVO — единственная в России краудфандинговая (краудинвестинговая) платформа для совместных инвестиций в недвижимость. Однако теперь на рынке появились сходные по концепции проекты. Краудфандинговые площадки также являются посредниками при продаже коммерческой недвижимости и, вполне вероятно, в перспективе могут получить значимую долю на довольно тесном рынке купли-продажи объектов коммерческой недвижимости в России. С чем это связано? Назову 4 основные причины.

Заинтересованность риелтора в самом факте сделки, а не в дальнейшей работе с объектом

Основная задача риелтора — продать объект недвижимости, именно со сделки он получает свой процент. Если его нанимает покупатель для поиска недвижимости, задача риелтора — найти объект, максимально удовлетворяющий требованиям последнего. В то же время полноценная экспертиза и оценка всех инвестиционных рисков не в его интересах, так как круг вопросов, связанный с дальнейшим обслуживанием и работой с объектом, уже не имеет отношения к посреднику. Если инвестор, даже начинающий, выставил свои требования, не зная всех рисков и подводных камней, риелтор может не сообщить о них, даже если его собственный опыт позволяет ему видеть то, чего не заметил клиент. Отсюда и множество проблем, с которыми сталкиваются новички при покупке объектов коммерческой недвижимости. Краудфандинговая площадка работает по иной схеме. Объекты на площадке покупают, как правило, 50–100 частных инвесторов в расчете на пассивный доход, который обещает площадка. Чтобы выполнить обязательства по обещанной инвесторам доходности, площадка обязана контролировать дальнейшую работу с объектом, заниматься вопросами управления, ремонта и сдачи площадей в аренду. Если она не сможет обеспечить доходность объекта (так как он требует капитального ремонта, не может функционировать из-за отсутствия документации, непривлекателен для арендаторов и т.д.), ей нет смысла продавать его инвесторам.

Отсутствие гарантированного срока продажи объекта

Безусловно, хороший риелтор продаст объект достаточно быстро или будет честно стараться сделать это сделать с учетом возможностей и требований собственника. Тем не менее, к сожалению, даже среди известных брендов на рынке есть компании, предлагающие собственникам эксклюзивный договор на продажу объекта и реализующие свое право весьма экстравагантным способом. Существует известная схема, когда посредник не предпринимает усилий по продаже объекта, в то же время требуя от собственника выплаты компенсации, в случае если тот продает объект самостоятельно.

Впрочем, и добросовестный риелтор, как правило, не подписывает с собственником объекта договор с указанием сроков продажи объекта. В то время как наша площадка, к примеру, может подписать такой договор, определив срок продажи, равный нескольким месяцам. В случае невыполнения договора она выплачивает собственнику штраф за отсутствие факта сделки.

Комиссия за посреднические услуги

Одна из причин, которые приводят к тому, что некоторые собственники не нанимают агента, а обращаются к площадке напрямую, состоит в том, что работа с площадкой не предполагает выплаты комиссии за ее услуги. Свой посреднический процент краудфандинговая (краудинвестинговая) площадка получает при продаже долей в объекте инвесторам. В случае с дорогостоящей коммерческой недвижимостью экономия нескольких десятков тысяч долларов является неплохим стимулом для собственника.

Возможность разрешения спорных ситуаций

Как мы все хорошо знаем, достаточно часто собственниками крупных объектов коммерческой недвижимости выступают несколько ИП, или несколько физических лиц. Противоречия между собственниками возникают не так уж редко: один хочет продать объект, чтобы выручить средства на развитие нового бизнеса или просто уехать за рубеж, второй против и предпочитает получать доход от сдачи помещений в аренду… В случае работы с площадкой такие ситуации легко разрешимы без судов и юридической волокиты. К примеру, объект коммерческой недвижимости можно внести в ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд), и собственники недвижимости получат 100% его паев. Собственник, желающий продать объект, уступает свои паи инвесторам площадки, тот же, кто желает получать доход от сдачи недвижимости в аренду, сохраняет свою долю за собой. При этом на управлении объектом недвижимости разногласия и смена собственников никак не отражаются, так как обслуживанием недвижимости, находящейся в ЗПИФ, занимается специализированная управляющая компания площадки.


Что нужно знать любому стартапу о краудфандинге

В 2009 году в среде предпринимателей приобрел популярность новый способ поиска финансирования для своих проектов — краудфандинг. И тогда, и сегодня его смысл остается одним и тем же и связан с поиском большого числа людей, готовых поддержать стартап или любую другую инициативу небольшой суммой денег.

В 2012 году появилась самая первая краудфандинговая онлайн-платформа — Fundable. Она стала центром притяжения широкого круга предпринимателей, нуждающихся одновременно и в валидации своих идей, и в их финансировании. Рядовые пользователи используют возможности этой площадки, чтобы инвестировать в те проекты, в жизнеспособность которых они верят.

Fundable, первая в мире краудфандинговая онлайн-платформа

На сегодняшний день краудфандинг стал методом, который активно используется стартапами для финансирования новых проектов путем привлечения капитала в масштабе всей планеты при помощи интернета. Суммы вложений, как правило, небольшие, а вкладчиками выступают как аккредитованные инвесторы, так и люди, не связанные с какой-либо компанией или инвестиционной фирмой.

При этом нужно понимать, что краудфандинг сильно отличается от привычного процесса инвестирования. К примеру, стартапам не обязательно уступать инвесторам какую-то долю акций в обмен на предоставленные средства, то есть они вправе сохранить свою собственность в неприкосновенности.

Содержание статьи

Виды краудфандинга

Краудфандинг на основе пожертвований
Краудфандинг за вознаграждение
Краудфандинг за долю в проекте
ICO

Почему вашему стартапу нужен краудфандинг?

Тестирование рынка
Маркетинговые идеи и модели покупателя
Построение сообщества бренд-евангелистов

Почему люди проявляют интерес к краудфандингу?

Распространение инноваций
Единомышленники решения проблем

Как начать краудфандинговую кампанию

Indiegogo
Patreon
Boomstarter. ru
Planeta. ru
Kroogi
Добро Mail. Ru — сервис добрых дел
С миру по нитке
AngelList
Ulule

Разработка успешной краудфандинговой кампании

Подготовка
Скрытая фаза
Публичная фаза
Закрытие

Заключение

Виды краудфандинга

В зависимости от типа фандрайзинга (модели привлечения материальных средств), инвесторы могут рассчитывать на получение той или иной выгоды (например, дивидендов) или быть готовыми к ее отсутствию. Существует четыре основных вида краудфандинга: на основе пожертвований (донатов), за вознаграждение, в обмен на долю проекта, в обмен на фиксированное количество новых единиц криптовалюты (ICO).

Краудфандинг на основе пожертвований

Как правило, этот вид краудфандинга используется для сбора средств на проекты, не связанные с предпринимательством. К примеру, вы можете начать собирать деньги на какие-то личные цели или на благотворительность.

Совсем недавно Facebook принял участие в крупном благотворительном сборе средств

Люди жертвуют деньги на дорогостоящие медицинские исследования и операции, на деятельность благотворительных организаций и школ, помогают людям, живущим за чертой бедности в странах третьего мира. Поскольку это благотворительность, то за свои пожертвования люди не получают ничего, кроме благодарности.

Goodworld — это стартап, задача которого максимально упростить деятельность по сбору пожертвований, свести ее к процессу из трех шагов. На первом шаге от человека требуется оставить комментарий с помощью #donate в социальных сетях; затем перед ним появляется popup-окно с формой: заполнив его поля (нужно ввести информацию о карте и имя ее владельца), пользователь сможет тут же отправить свое пожертвование.

Краудфандинг за вознаграждение

К этому виду фандрайзинга чаще всего прибегают стартапы на предпродажной стадии, которым требуется валидация своего продукта или услуги. Инвесторов мотивируют вкладывать больше и как можно раньше за какой-то приятный бонус.

Характер вознаграждения зависит от типа бизнеса. Участники могут получить небольшие символические подарки, например, брендированные футболки, кружки, ручки, плакаты и т.д.

Многие кампании по сбору средств на Kickstarter предусматривают выдачу более солидных и интересных вознаграждений за особо крупные инвестиции. Например, таким подарком может стать встреча с основателями стартапа, «упоминание» спонсора на сайте или в пресс-релизе.

C помощью необычных и креативных стимулов вы можете выделиться из тысяч других проектов. К примеру, создатели аниме-фильма «Во имя Луны: документальный фильм о Сейлор Мун» обещали указать имя каждого спонсора в титрах: было только одно условие — сумма пожертвования должна была быть больше 5 долларов.

Большинству инвесторов в этой категории проектов интересно получить ранний доступ к продукту или прототипу, поэтому их обычно называют ранними последователями. Это люди, которых смело можно назвать любителями технологических новинок.

Спонсоры редко получают финансовую отдачу от этих кампаний (кроме бесплатной копии самого продукта), но если кто-то пожертвует очень большую сумму, то будет вознагражден чем-то более значимым. Риск не получить ничего между тем существует всегда: продукт может не «выстрелить», а про обещания могут забыть.

Возьмем, к примеру, такой стартап, как Bristly, деньги на который собирали на Kickstarter. Петрос Дерцакян (Petros Dertsakyan) придумал специальную зубную щетку для собак, и все, кто инвестировал в проект, получили в подарок ранний доступ к продукту.

В данном случае чем больше вы жертвуете, тем больше получаете. За минимальное пожертвование в размере $349 вы могли бы получить самый большой пакет щеток, в котором — 48 палочек для чистки зубов.

Кампания оказалась очень успешной и пришлась по душе всем любителям собак. В ходе нее силами 6 178 спонсоров было собрано $263 990 при заявленной цели в $15 000.

Краудфандинг за долю в проекте

Существует стереотип, что те, кто инвестирует в стартапы, принадлежат исключительно к сообществу белых воротничков и располагают довольно высоким доходом. Но на самом деле в финансировании стартапа может принять участие любой желающий.

Краудфандинг за долю в проекте становится доступным для более широкого круга лиц, вкладывающих деньги в компанию, в будущее которой они верят. В обмен на деньги они получают право на получение акций в этой компании. Такие вложения справедливо считаются инвестициями, и они столь же рискованны, поскольку всегда существует вероятность либо получить прибыль, либо потерять все.

Это идеальный вариант свести вместе компании и людей. Такой вид краудфандинга позволяет людям стать частью стартапа, влиять на характер принимаемых его создателями решений. 

Apex Farm в действии

Apex Farm — это стартап по созданию вертикальных систем земледелия, позволяющий фермерам увеличить масштабы производства и сократить потребление воды на 75%. Авторы проекта разместили свою кампанию на MicroVentures и с самого начала выбрали модель краудфандинга на основе акционерного капитала.

Минимальная необходимая сумма для старта проекта — $50 000: в эту сумму входят затраты на сырье, строительные материалы, рабочую силу, различные сборы и маркетинг. В настоящее время им удалось привлечь $207 000 от 659 инвесторов.

Очевидно, что люди должны вкладывать больше денег, чтобы получить акции компании. Однако не нужно забывать, что помимо финансовой отдачи, инвесторы также получают ранний доступ к продукту.

ICO

Концепция криптовалюты становится все более популярной, и многие справедливо считают, что в будущем именно она перепишет правила банковской и инвестиционной деятельности. Это новый способ оплаты, и он также может быть использован для финансирования проектов.

Новый способ привлечения средств получил название ICO, и он в основном используется стартапами. Они выпускают свою криптовалюту и вместо того, чтобы привлекать традиционные денежные пожертвования, обменивают ее на другие криптовалюты, обычно Bitcoin или Ethereum.

Этот метод одновременно является кампанией и на основе вознаграждения, и на основе акционерного капитала. Отличие лишь в том, что вместо акций спонсоры получают криптовалюту, именуемую токенами.

Многие инвесторы считают такой подход рискованным, поскольку нет никаких гарантий, что стоимость токенов со временем вырастет. В силу отсутствия правового регулирования также возникает риск того, что любая недобросовестная компания может просто-напросто исчезнуть с вашими токенами, не понеся при этом никакой ответственности, и своих денег вы уже не вернете.

Energy Premier — это стартап, который создает «более быстрый, дешевый и безопасный способ торговли электроэнергией». Их токен носит название EPC (Energy Premier Coin), и продается он как минимум за 0,1 BTC (Bitcoin) или за один ETH (Ethereum). Один EPC стоит $ 0,0003. Этот токен позволяет клиентам участвовать в торговле электроэнергией на платформе, где с сентября этого года будет проходить сессия торгов.

Читайте также: Как вывести стартап на прибыль за 12 месяцев?

Почему вашему стартапу нужен краудфандинг?

Для запуска бизнеса краудфандинг может оказаться менее рискованным способом привлечения инвестиций, поскольку вы не теряете право собственности на компанию, продавая акции. Вы получаете инвестиции и одновременно сохраняете компанию.

Однако в случае краудфандинга за долю в проекте правила другие. Вы все еще будете иметь дело с группой людей, финансирующих вашу частную компанию, но каждый из них будет вознагражден акционерным капиталом за свой вклад. Правила краудфандинга по акциям зависят от страны, где вы находитесь, поскольку эта область регулируется законодательством о ценных бумагах.

Между тем, краудфандинг остается наиболее предпочтительным методом привлечения инвестиций и по другим причинам.

Тестирование рынка

Краудфандинг оказывается очень полезным, поскольку позволяет стартапу выйти на аккредитованных инвесторов или обычных людей, которые поверили в ваши идеи и готовы вложить в них свои деньги. Не говоря уже о том, что он помогает протестировать продукт перед запуском.

Прежде чем проникнуть на рынок, важно убедиться, что ваша идея будет продаваться. При выборе краудфандинговой платформы вы сможете пообщаться с ее пользователями, ответить на их вопросы, выслушать отзывы и комментарии касательно вашего продукта. Возможность поговорить с вашими потенциальными клиентами до масштабирования бесценна.

После того, как протестируете рынок, вы должны использовать эту информацию, чтобы сформировать более точные модели покупателей, лучше ориентироваться в маркетинговых каналах и продолжить тестировать новые рынки и идеи.

Маркетинговые идеи и модели покупателя

Тестирование рынка дает вам представление о поведении покупателя. На основе этой информации вы формируете четкую картину того, как ваши потенциальные клиенты воспринимают вашу идею.

Если им трудно понять ваш замысел или они не проявляют к нему интереса, возможно, вам стоит пересмотреть свой проект. Именно так вы и сможете превратить ваш продукт в тот, который будет продаваться.

Многие стартапы используют этот метод, чтобы добиться лучшего понимания рынка и заложить фундамент для будущих PR-кампаний.

Построение сообщества бренд-евангелистов

Краудфандинг позволит вам найти людей, которые верят в вашу идею и будут поддерживать вас на протяжении всего процесса разработки. Эти люди, скорее всего, также будут инвестировать в ваши будущие предприятия.

Кроме того они могут оказаться полезными для продвижения вашего продукта на тех каналах, к которым у вас нет доступа. Об интересных проектах слухи распространяются быстро, и вскоре вы обнаружите, что ваша кампания обсуждается в СМИ.

Читайте также: Фантомные продукты для оценки перспективности идеи и изучения спроса

Почему люди проявляют интерес к краудфандингу?

Почему люди добровольно тратят свои деньги на краудфандинговые предприятия? Зачем они это делают, если даже не являются аккредитованными инвесторами, которые получают акции? Что ж, по многим причинам.

Распространение инноваций

В зависимости от того, насколько рано человек использует новый и инновационный продукт или услугу, его можно отнести к одной из 4 категорий. 

Новаторы, ранние последователи, раннее большинство, позднее большинство, отстающие

Ранние последователи стараются не упускать любую возможность принять участие в чем-то новом, в том, что может быть передовым, инновационным. Это люди, которые верят в вашу идею с самого начала, еще до того, как она станет популярной. Если они находят ваш продукт интересным, они хотят убедиться, что получат ранний доступ к нему, и внесут пожертвование в обмен на прототип.

Прекрасный пример — люди, не боящиеся провести несколько дней в очереди, чтобы получить новый продукт Apple одними из первых. Они сделают все возможное, чтобы раньше других прикоснуться к новейшим и самым передовым технологиям.

Десятки клиентов стоят в очереди у магазина Apple, Кельн, Германия

Позднее большинство и отстающие — люди, которые примут новый продукт спустя какой-то промежуток времени (когда он уже перестанет быть новым). Они ждут, пока технология будет опробована другими покупателями и подтвердит свое качество и заявленные характеристики, и только тогда приобретут ее.

Единомышленники решения проблем

Есть люди, которые чувствуют себя частью сообщества и каким-то образом связаны с предпринимателем либо с тем, что он пытается решить. Когда возникает эмпатия, они склонны чувствовать себя обязанными помочь и пожертвовать деньги на благое дело. Этот акт приносит людям чувство удовлетворения и участия.

Некоторые делятся деньгами, поскольку у них есть заинтересованность в готовом продукте или им просто нравится идея, и они хотят видеть ее успешной.

Читайте также: Термин «кривая адаптации продукта» перевернет ваше представление о маркетинге

Как начать краудфандинговую кампанию

Самый первый шаг — это выбор краудфандинговой платформы, которая отвечает особенностям продукта и вашим потребностям. Существует множество онлайн-площадок, которые дают вам возможность создать профиль и начать собирать деньги по всему миру. Рассмотрим отечественные и зарубежные площадки, пользующиеся успехом в России.

Indiegogo

Крупнейшая международная площадка по привлечению инвестиций, но в отличие от того же Kickstarter и многих других платформ, где вас могут оставить ни с чем, если вы не успеете собрать заявленную сумму к указанному сроку, здесь такие жесткие ограничения отсутствуют: автору идеи разрешат забрать любую сумму, которую получится собрать.

Год основания: 2008.

Число кампаний: около 600 000.

Patreon

Patreon — это уникальная платформа, где подписчики могут поддержать своих любимых блоггеров, музыкантов, артистов, оформляя платную подписку на их каналы. Patreon оставляет 5% пожертвований на поддержку своего сайта.

Год основания: 2013.

Число кампаний: около 100 000.

Boomstarter. ru

Крупнейшая российская платформа для финансирования бизнес-проектов, разработки новых технологий, творческих и социальных инициатив. Многие называют эту площадку российским аналогом Kickstarter. Если вам удастся собрать необходимую сумму, платформа переведет ее вам на счет, оставив себе небольшой процент.

Год основания: 2012.

Число успешных кампаний: около 2 000.

Planeta. ru

Самая первая российская краудфандинговая платформа, которая, однако, не занимается сбором средств для коммерческих проектов и на политическую деятельность. Чаще всего Planeta. ru помогает найти финансирование для творческих проектов: запись и релиз музыкального альбома (первым проектом на платформе стал сбор средств на запись новой студийной пластинки группы БИ-2), издание книг, съемка фильмов и т.д.

Год основания: 2012.

Число успешных кампаний: около 5 000.

Kroogi

На этой платформе получают поддержку музыканты, писатели, художники и другие деятели искусства, поэтому нередко эту площадку называют сайтом творческого сообщества. В рамках Kroogi происходит распространение оцифрованных произведений (песен, книг и т.д.) по схеме «Заплати, сколько считаешь нужным». Имеет функционал социальной сети.

Год основания: 2007.

Добро Mail. Ru — сервис добрых дел

Как можно догадаться из названия, на этой платформе происходит сбор денег на разного рода благотворительные цели: от пополнения бюджета благотворительных фондов до сбора средств для восстановления 50-летнего мужчины от последствий инсульта.

Год основания: 2013.

Число завершенных проектов: 1061.

С миру по нитке

«С миру по нитке» — это платформа для совместного финансирования креативных проектов в бизнесе, творчестве, образовании и экологии. Главная цель проекта — совместными усилиями сделать мир лучше, ярче и интереснее.

Год основания: 2010.

Число проектов: статистика собранных средств на данном сайте не раскрывается.

AngelList

AngelList считается одной из самых известных платформ для стартапов и бизнес-ангелов, так же она предоставляет информацию обо всех зарегистрированных там стартапах, вакансиях для соискателей и общую информацию об учредителях и созданной идее. Каждый месяц платформа собирает миллионы долларов и часто участвует в развитии стартапов.

Год основания: 2010.

Число проектов: около 100 000.

Ulule

Ulule — это международная краудфандинговая платформа, задача которой — поиск подходящих друг другу инвесторов и авторов проектов для получения взаимной выгоды и будущего успеха стартапа. Ulule уже помог найти финансирование для более чем 23 000 проектов и позволил многим разработчикам реализовать свои продукты и идеи.

Год основания: 2010.

Число проектов: около 23 000.

Читайте также: 19 психологических механизмов успешных краудфандинговых кампаний

Разработка успешной краудфандинговой кампании

После выбора платформы вам нужно создать там профиль. Этот процесс, по данным Invesdor, у большинства краудфандинговых площадок проходит в четыре фазы: подготовка, скрытая и публичная фазы, закрытие. Далее каждый этап будет рассмотрен по отдельности.

Подготовка

Создайте профиль. В нем должны содержаться описание проекта (питч), сопутствующие документы, ссылка на лендинг и маркетинговый план.

Как вы понимаете, работа по сбору средств начинается задолго до того, как вы, собственно, попросите денег у публики. На этапе подготовки ваша работа заключается в разработке идеи, формулировании ее содержания и определении объема ресурсов, необходимых для успеха. От того, как много времени и сил вы готовы пожертвовать на данном этапе, зависит успех всего мероприятия.

Снимите ролик. Объяснить цель проекта, процесс создания продукта, то, чего вы хотите достичь после сбора денег, лучше всего при помощи короткого видео. Ролик будет первым, что люди увидят на краудфандинговой платформе.

Видеоформат позволит вам легко и быстро донести сообщение до аудитории, к тому же просмотр видео куда комфортнее, чем чтение статьи, и это не останется незамеченным. Более того, с помощью зрительных образов легче активировать те или иные эмоции аудитории.

Kickstarter также советует всем своим пользователям использовать видеоформат: статистика показывает, что у проекта по сбору средств, в котором используется видео, шансы собрать необходимую сумму на 85% выше. 

Планируйте свой охват, обратитесь к помощи ближнего круга. На данном шаге от вас потребуется создать базу с контактным данными (email, телефонные номера) тех людей, которые могут поддержать вашу идею определенной суммой самыми первыми.

Скрытая фаза

Прежде чем вы выйдете на публику, вам нужно определиться с суммой, которую необходимо собрать, и сроками. Далее вам нужно воспользоваться той базой, которую вы сформировали на предыдущем шаге. После того, как вам удастся привлечь не менее 30% от цели из своего окружения, можете выходить на публику и начать сбор денег в интернете.

Ранние инвестиции. Ранний контакт с инвесторами и близким окружением позволит вам получить подтверждение жизнеспособности вашего проекта, убедит в наличии у него потенциала. На первом этапе будущее вашего проекта зависит от успеха этих контактов.

Дело в том, что никто не хочет вкладывать деньги первым. Если аудитория видит, что в ваш проект еще никто не инвестировал, она может ошибочно интерпретировать это, как отсутствие у вашей идеи потенциала. Поэтому люди будут колебаться и, скорее всего, предпочтут другую идею. Таким образом, очень важно сначала собрать деньги с тех, кто знает вас и лояльно к вам относится, и лишь потом выходить на платформу.

Публичная фаза

Апдейты. Это тот момент, когда вы срываете покров тайны со своего проекта и обращаетесь к инвесторам. На данном этапе ваша задача — отслеживать состояние фандрайзинга и обрабатывать все входящие сообщения и отзывы. Кроме того, вам также необходимо держать в курсе прогресса кампании всех своих спонсоров и аудиторию в целом, отчитываться о том, куда идут деньги.

Оптимизация. Ваша маркетинговая кампания еще не закончена, продвижение проекта должно продолжаться в ходе каждой фазы, и ваша задача — делать его лучше и лучше. Задействуйте любой доступный канал и при помощи A/B-тестирования определите, который из них вам лучше всего подходит.

Добавьте новые стимулы. Расширьте свою сеть. Используйте все доступные каналы и пускайте в ход уже привлеченные деньги. Чем больше каналов вы задействуете, тем выше вероятность того, что о вашей кампании узнает много людей, и вы сможете привлечь большое число спонсоров. Успех того, как будет представлена кампания публике, целиком и полностью зависит от вас.

Закрытие

Когда сроки сбора средств подойдут к концу, ваша компания будет остановлена. Важно знать, что даже если вам удастся собрать нужную сумму раньше времени, кампания все равно будет продолжаться до изначально выбранной даты. Вы также можете получить деньги до наступления дедлайна.

Прозрачность. Главное в краудфандинге — это доверие и честность. Продолжайте работать как с теми, кто пожертвовал, так и с теми, кто этого не сделал. Сообщайте им о своих следующих шагах и дальнейших планах в отношении собранных денег.

Принцип дефицита. Аудиторию важно держать в курсе всех изменений, происходящих с продуктом, и прогрессе его разработки. Зачем? Чтобы те, кто не инвестировал в вашу кампанию, могли увидеть, насколько ваш продукт оказался успешным и востребованным, и тоже захотели вложиться в его развитие, чтобы не упустить предполагаемую выгоду. Использование принципа дефицита отлично стимулирует продажи и спрос, пробуждая желание обладать продуктом в умах каждого.

Читайте также: Стартап с минимальными вложениями, или Как открыть бизнес без денег?

Заключение

Управлять стартапом, одновременно пытаясь найти для него финансирование, может оказаться довольно трудоемким занятием. Между тем множество стартапов терпят неудачу всего лишь из-за того, что у них заканчиваются деньги. Если вы владеете стартапом, но испытываете недостаток в средствах, лучший способ найти их — краудфандинг.

Начав сбор денег в интернете, вы ничего не потеряете, а только приобретете. Инвесторов и просто заинтересованных в поддержке интересных проектов людей — много, важно лишь грамотно представить свой проект. Чтобы не допустить ошибок, воспользуйтесь советами из этой статьи, и убедитесь, что вы нацеливаетесь на правильную аудиторию. И не забывайте инвестировать достаточно времени и сил в подготовительную фазу кампании: так вы повысите свои шансы на успех.

В галерее бесплатных шаблонов платформы LPgenerator, раздел «Благотворительность» вы можете найти примеры лендингов и адаптировать их под свой проект для фандрайзинга.

Высоких вам конверсий! 

По материалам: valuer.ai Источник картинки: Dana Underwood

02-09-2019

Мнение: Сможет ли краудфандинг конкурировать с классическим инвестированием

Идея объединения ресурсов инвесторов, готовых внести свой вклад в общее дело и в результате получить реальную прибыль, оказалась на новом витке развития. О том, насколько реально открытие платформы для сбора инвестиций, когда дело касается недвижимости, что ждет подобные проекты в будущем и способны ли они составить достойную конкуренцию классическому инвестированию, рассуждает управляющий инвестициями в недвижимость и основатель компании Indriksons.ru Игорь Индриксонс.

Что такое краудфандинг и зачем он нужен buy-to-let-инвестору? Представим ситуацию. Чтобы сохранить свои деньги от инфляции и других экономических неурядиц, один россиянин решает инвестировать деньги в зарубежное жилье, которое он планирует сдавать, ежегодно приумножая вложенные средства. Допустим, на руках у нашего героя примерно 80 тыс. евро, долларов или фунтов, а стандартная цена выбранной им квартиры оказывается в несколько раз выше. Если раньше такой инвестор выбрал бы ипотеку или просто отложил покупку до лучших времен, сегодня он вполне может обратиться к краудфандингу.

С миру по нитке — вот и весь бюджет

История краудфандинга (crowdfunding), что в переводе с английского буквально означает «финансирование толпой», началась еще в конце 90-х годов прошлого века, когда фанаты одной музыкальной группы при помощи специально созданной интернет-кампании решили собрать деньги на турне своих кумиров по США. С тех пор краудфандинговые платформы активно используются для самых разных целей, будь то финансирование политических кампаний и стартапов или благотворительная поддержка нуждающихся. Бум развития краудфандинга для получения прибыли от совместных инвестиций пришелся на последние два года, когда инвесторы активно использовали краудплощадки для вложения средств в жилые и коммерческие объекты.

В сфере недвижимости краудфандинг работает путем передачи в собственность так называемых акций для индивидуальных инвесторов, которые дают право получать доход от объекта с возможностью прироста капитала. Инвесторы получают ежемесячные дивиденды от доходов от аренды за вычетом понесенных затрат. Они могут сохранять или продать свои акции до официальной продажи объекта, принятой коллективным решением, после чего, как правило, получают долю от прибыли. Для тех, кто захочет продать свои акции, существует лишь вариант перепродажи их другим инвесторам, однако успех здесь зависит от умения продавать и наличия заинтересованных покупателей. В противном случае существует пятилетняя «точка выхода» для каждого объекта недвижимости, в которой инвесторы могут зафиксировать прибыль и выйти.

На самом деле идею краудфандинга в сфере инвестиций в недвижимость нельзя назвать новой: те же РЕИТы, существующие на рынке уже несколько десятилетий, позволяют инвесторам объединить свои ресурсы для доступа к различным активам, при помощи которых можно успешно диверсифицировать портфели. Легко предположить, что преимущество краудфандинга перед РЕИТами — в первоначальной инвестиции, которая в первом случае может быть существенно ниже. Однако при ближайшем рассмотрении оказывается, что это не совсем так: краудфандинг является доступным способом инвестировать в недвижимость далеко не везде.

Вместе весело шагать по доходам

На родине краудфандинга, в США, подобные интернет-платформы для сбора средств, безусловно, пользуются популярностью среди инвесторов в недвижимость. Правда, в данном случае речь идет скорее об equity crowdfunding, или краудинвестинге, доступном отнюдь не каждому. Условия вступления в «игру» довольно жесткие: либо получать ежегодный доход не менее $200 тыс., либо обладать собственным капиталом от $1 млн. Несмотря на это, в прошлом году на основе краудфандинга инвесторы вложили в северо-американскую недвижимость порядка $1 млрд, а концу 2015 года эта цифра, по прогнозам, может подняться до $2,5 млрд.

Владельцы недвижимости и застройщики сегодня все реже обращаются к банкам и другим традиционным источникам финансирования, предпочитая краудфандинг. Инвестору, вложившему средства в один из объектов, представленных на американских краудфандинговых платформах, обещают прирост капитала в размере 10%, однако стоимость таких вложений редко оказывается ниже $50 тыс.

В отличие от США, в Великобритании благодаря краудфандингу мелкие инвесторы получили возможность играть по-крупному. Именно там в рекордные сроки состоялась сделка купли-продажи недвижимости при помощи краудфандинговой платформы: в мае этого года 126 инвесторам понадобилось всего 35 минут, чтобы совместными усилиями приобрести двухкомнатную квартиру в графстве Суррей стоимостью чуть более £210 тыс.

Британские краудфандинговые компании уверены, что такие покупки «всем миром» снижают барьеры для входа на рынок, так что каждый может принять участие в приобретении инвестиционной собственности, которую прежде никогда не могли себе позволить. Минимальная инвестиция на одной из британских краудфандинговых платформ может колебаться от £50 до £1000. В зависимости от платформы доходность также может варьироваться от 2 до 6% годовых или порядка 10–12,5% от валового дохода от сдачи объекта в аренду ежемесячно.

В одной только британской столице на каждой из крупнейших краудфандинговых платформ сегодня числится как минимум 20 различных жилых объектов, чья цена варьируется от £165 тыс. за квартиру на северо-востоке Лондона до £435 тыс. за жилье в Ист-Лондоне рядом со строящейся станцией Crossrail.

Краудфандинговая тенденция, как все новое, приковывает к себе внимание, но такие вложения в ближайшее время не смогут стать достойной заменой классическому инвестированию в недвижимость стран с устойчивой экономикой. В отличие от прямого владения краудфандинговые инвестиции предлагают низкий порог входа и отсутствие забот, связанных с ипотекой или управлением объекта. Но вместе с тем теряются и явные преимущества прямого владения, такие как способность влиять на доходность инвестиций за счет ремонта или реновации объекта. При этом риск вложений через краудфандинговые платформы, особенно в случае с неликвидными объектами, оказывается так же высок.
 
Во-первых, некоторые компании, занимающиеся краудфандинговыми инвестициями, предпочитают приобретать объекты в депрессивных районах, что позволяет им спекулировать на стоимости жилья.

Во-вторых, нет никакой гарантии, что инвестор сможет найти покупателя для своих акций, если компания вдруг решит продать неликвид. В таком случае инвестору-акционеру останется лишь подчиниться большинству. Кроме того, краудфандинговые компании выполняют свою работу не бесплатно: авансовый платеж в качестве поискового сбора для всех участников сделки составляет в районе 5%. Также инвесторам придется выплачивать от 15 до 25% от прибыли. В результате заявленная доходность сокращается в несколько раз, а значит, рисковать, вкладывая свои капиталы в неизвестность, абсолютно точно не стоит.

Игорь Индриксонс специально для «РБК-Недвижимости»

Точка зрения авторов, статьи которых публикуются в разделе «Эксперты/Мнения», может не совпадать с мнением редакции

realty.rbc.ru

Краудфандинг: инвестиции в строительство, доступные всем

Такой вид инвестиций не требует больших вложений и позволяет диверсифицировать риски.

С приходом новых технологий в повседневную жизнь открылись ранее недоступные возможности для инвестиций. Если еще несколько лет назад профинансировать строительство того или иного объекта могли только крупные компании или богатые инвесторы, то сегодня становится все более популярной практика объединять ресурсы и вкладывать их в различные дорогостоящие проекты.

В США и Великобритании краудфандинг стал хорошей альтернативой банковским депозитам, и вот уже более полутора лет Испания внедряет этот опыт среди своих граждан. Juan Elorduy Mota, эксперт по финансовой программе «Programa de Innovación y Tecnología Financiera del IEB», поясняет: «В правительстве наконец осознали, что общественное инвестирование может быть очень полезным для экономики страны. Кроме того, краудфандинг имеет большую доходность и, вместе с тем, несет в себе меньше рисков для вкладчиков».

«Краудфандинг является прекрасным финансовым инструментом для проектов в области недвижимости, который, на основе совместного финансирования, позволяет любому человеку инвестировать в рынок, ранее недоступный для небольших активов. Здесь не нужны особенные знания, как на фондовых рынках, а прибыль можно ожидать гораздо быстрее, по сравнению с традиционными инвестициями», — говорит эксперт платформы BrickFunding, специализирующейся на недвижимости.

В прошлом году появилось множество операторов, среди них BricksAndPeople, Alfabricks, BrickStarter, Debargi, FTinversiones и Urbanitae. Один из наиболее консолидированных – Housers, основанный в 2015 году и первый одобренный CNMV. Все эти платформы предложили вкладчикам инвестировать в рынок недвижимости, не обладая крупным капиталом.

Сегодня, Housers насчитывает более 67 000 пользователей, которые инвестировали более 31 миллиона в проекты в сфере недвижимости. Ожидается, что на конец года компания будет иметь около 100 000 инвесторов и достигнет 50 миллионов инвестиций. Средний вклад пользователя составляет 2000 евро, а около 23% из них профинансировали более пяти проектов.

Специалисты рекомендуют вкладывать средства сразу в несколько проектов, чтобы диверсифицировать риски и получить наибольший доход. Инвестиции в недвижимость с целью перепродажи могут принести как 17%, так и 7% прибыли.

Источник: www.abc.es

все, что вы хотели знать, но боялись спросить. Настольная книга венчурного предпринимателя [Секреты лидеров стартапов]

Краудфандинг: все, что вы хотели знать, но боялись спросить

Пространство для краудфандинга постоянно расширяется, и потенциально этот подход способен изменить правила игры. На самом деле краудфандинг — не новая идея. Привлечение средств на строительство Статуи свободы в Нью-Йорке было одним из крупнейший краудфандинговых проектов в истории. Народ Франции преподнес статую в дар послу США во Франции, однако отсутствие средств затормозило строительство пьедестала. Попытки привлечь средства не давали результата до тех пор, пока Джозеф Пулитцер, издатель газеты The World, известный по Пулитцеровской премии, не обратился через свою газету к американцам с призывом внести пожертвования. Г-н Пулитцер использовал свою газету как средство доступа к миллионам читателей и передачи им предложения принять участие в финансировании строительства пьедестала. В результате было получено более 120 000 индивидуальных взносов в среднем по 85 центов, и собранных средств хватило для строительства. Кампания по сбору средств заняла пять месяцев. В наши дни ту функцию, которую в 1884 г. выполняла газета, взял на себя Интернет. В этом контексте в краудфандинге нет ничего нового, это просто еще один пример осуществления в режиме онлайн того, что раньше делалось в режиме офлайн.

Хауард Леонхардт, основатель Leonhardt Ventures, Калифорнийской фондовой биржи и CalXStarts, так рассказывает о краудфандинге:

Мы стоим на пороге самого грандиозного всплеска креативности и экономического роста из всех, что наблюдались на протяжении всей истории нашей цивилизации. Краудфандинг и P2P-микрокредитование (то есть микрокредитование физическими лицами друг друга) являются выражением воли людей в чистом виде. Человек с идеей становится мечтой с целевым финансированием. Они ведут к взрывному развитию демократии и свободного рыночного капитализма. Они позволяют финансировать новые идеи и тестировать их на свободном рынке при более низких затратах, проще и быстрее, чем когда-либо раньше. Возможность экспериментировать открылась для миллионов тех, у кого прежде не было шансов опробовать свои идеи. Возможность экспериментировать — источник инноваций, а инновации — это двигатель устойчивого процесса создания рабочих мест. Я уверен, что этот в полном смысле слова прорывной социоэкономический инструмент откроет перед человечеством новую эру.

Случаи краудфандинга долевого участия в капитале известны с 2000 г., но юридическую силу этот метод финансирования получил 5 апреля 2012 г., когда президент Обама подписал закон о стимулировании создания стартапов (JOBS Act). Статьи закона, посвященные краудфандингу, разрешают онлайновым «порталам по привлечению финансирования» или брокерам/дилерам предлагать краудфандинговое инвестирование до $1 млн в год на компанию. Инвестиции могут варьировать от $2000 до 10 % годового дохода инвестора в зависимости от его капитала или размера годового дохода. Хотя Обама дал старт 5 апреля, все веб-сайты и организации, специализирующиеся на краудфандинге долевого участия, должны пройти регистрацию в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и соблюдать правила, к разработке которых только-только приступили и выход которых ожидался не раньше начала 2013 г. Несмотря на то, что закон дал SEC 270 дней, начиная с 5 апреля 2012 г., на разработку правил, их отодвинули на 2013 г. В конечном итоге они вышли вместе с конкретным руководством для компаний, предлагающих ценные бумаги в соответствии с правилом 506 (с). Большинство предпринимателей и венчурных инвесторов считают выполнение новых правил более обременительным, чем прямое обращение к публике. Кроме того, нормотворчество Агентства по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA) после выхода в свет окончательных правил SEC осложнило процесс развития краудфандинга, и я лично до сих пор предпочитаю держаться в стороне во избежание осложнений с FINRA и SEC.

SEC хотела с помощью правил защитить наивных инвесторов от мошенников, играющих в системе. Довольно легко представить себе, как кто-нибудь из Майами устраивает бизнес-презентации каждую неделю, приносящие по несколько тысяч долларов, банкротится, а после этого у основателя в собственности остается корпоративный автомобиль и яхта. Такой мошенник вполне может переходить с одного краудфандингового сайта на другой и использовать новых сообщников в качестве зарегистрированных генеральных директоров, чтобы избежать ответственности за серийные банкротства. Краудфандинговые компании стремятся не допустить такого. Они устанавливают барьеры для входа и создают рыночные вертикали для себя. Мы видим, что некоторые краудфандинговые сайты фокусируются на какой-нибудь одной нише, например на благотворительности, на проектах по созданию фильмов, на высокотехнологичных стартапах, на университетском образовании, проектах по искусству или на поэтах и художниках, совершающих паломничество в Индию.

Хотя речь идет чаще всего о краудфандинге долевого участия, стоит заметить, что есть и другие типы платформ краудфандинга, ориентированные на другие сделки. В целом их можно разделить на четыре основные категории:

• краудфандинг на основе пожертвований;

• краудфандинг на основе вознаграждения;

• краудфандинг на основе кредитования;

• краудфандинг на основе долевого участия.

У каждой из этих платформ краудфандинга свой подход к привлечению средств, но принципом любой из них является то, что люди или стартапы могут заявить о себе, о своем деле, продукте или инвестиционной возможности, воспользоваться ее социальной сетью для распространения информации и привлечь внимание и получить немного денег от множества людей.

Massolution, компания по исследованиям в области краудфандинга, проанализировала ситуацию и определила, что по состоянию на апрель 2012 г. в глобальном масштабе действовали 452 краудфандинговые платформы. По прогнозу Massolution, их число должно было достичь 530 к концу 2012 г. Северная Америка является крупнейшим рынком, на котором в 2011 г. было привлечено $837 млн. В глобальном масштабе в 2011 г. было проведено более 1 млн кампаний по привлечению средств, принесших $1,5 млрд (см. рис. 2.1). По мнению одного из руководителей, эти данные неточны, учитывая, что Kickstarter привлекла только $100 млн в 2011 г. По всей видимости, данные Massolution включают в себя микрофинансирование и другие формы привлечения средств, которые в Kickstarter не считают краудфандингом. В Kickstarter также пояснили, что они не участвуют в краудфандинге долевого участия и что 95 % их проектов относятся к сфере искусства, вроде музыки и изобразительного искусства, а не к технологической сфере. Следует заметить, что значительная часть названной Kickstarter суммы $100 млн является объявленной, но еще не выплаченной. Хотя регуляторы не торопятся с выпуском правил осуществления краудфандинга долевого участия, приведенные выше данные показывают значимость этой новой модели привлечения средств.

Краудфандинг долевого участия — это лишь небольшой кусочек более масштабной картины. Краудфандинг на основе вознаграждения — еще меньшая ее часть. Примерно половина краудфандинга — это привлечение пожертвований, а еще 40 % приходится на кредитование. На рис. 2.2 представлены объемы финансирования по категориям.

Если в 2011 г. через краудфандинг было привлечено более $1,5 млрд, то, как ожидается, в 2012 г. этот показатель должен удвоиться. Как отдельно взятая платформа Indiegogo профинансировала более 60 000 проектов. Хотя на инвестиционный краудфандинг все еще приходится ничтожно малая часть пирога, его потенциал огромен.

Например, Фред Уилсон из Union Square Ventures отмечает, что если каждая американская семья решит направить всего лишь 1 % своих инвестиций в краудфандинг, то это привлечет $300 млрд в венчурные активы и сметет венчурных инвесторов. Это говорит о том, что краудфандинг потенциально является фактором, изменяющим правила игры. На мой взгляд, венчурным инвесторам не следует опасаться этого, а нужно просто играть на тренде. Венчурные инвесторы могли бы вкладывать в новое дело 10 % рискового капитала, 90 % оставлять на долю краудфандинговой толпы. Венчурным инвесторам должно также хватить ума отслеживать законодателей трендов, поднимающихся на вершину краудфандинговых платформ, как показатель одобрения пользователями. Тогда, как только компания созреет для венчурного финансирования, превышающего $5 млн, венчурный инвестор уже будет наготове. При таком подходе тот факт, что известный венчурный инвестор возглавляет сделку, придаст толпе уверенность, и она будет следовать за ним в краудфандинговом/ангельском раунде финансирования. Это хорошо и для предпринимателей, и для венчурных инвесторов, и для ангелов.

На фоне быстрого изменения правил игры в последние месяцы появилось несколько сотен краудфандинговых платформ на основе вознаграждения в ожидании результатов принятия закона о стимулировании создания стартапов. Отдельно от инвестиционного краудфандинга стали проводиться кампании вроде той, что организовала Crowdfunder, где инвестор получает осязаемый предмет или услугу в обмен на свои средства. Например, если ваш стартап намеревается привлечь $500 000 для производства какой-нибудь потрясающей новой штучки, то вы размещаете ее описание и видеоролик на Crowdfunder. Если достаточно народу пожелает купить ваш продукт (обещанное вознаграждение) и наберется достаточная сумма, то деньги переводятся стартапу. Новая компания организует производство обещанного продукта и рассылает его в качестве вознаграждения.

Kickstarter была создана в 2009 г. и демонстрировала хороший рост. Ей удалось привлечь $380 млн для 70 000 проектов, при этом ее проекты в 43 % случаев добивались цели и получали необходимое финансирование. Объем денежных средств, доверенных Kickstarter, вырос в первые месяцы 2012 г. с $4 млн в январе до $5 млн в феврале и до $7 млн в марте. Indiegogo как отдельная платформа финансирует более 60 000 проектов.

Если не брать в расчет краудфандинг на основе вознаграждения, то положения закона о стимулировании создания стартапов, относящиеся к инвестиционному краудфандингу, внедряются медленно. И все-таки несколько ключевых нововведений изменили архаичные законы, которые ограничивали предпринимателей в выборе способов привлечения финансирования. Раньше, например, незаконным было слишком широкое привлечение инвесторов к ангельскому или венчурному раунду финансирования (иногда называемому «предложением в соответствии с правилом 506» или «предложением в соответствии с правилом D»), поскольку это требовало регистрации предложения в SEC, что влекло за собой значительные издержки. Я вспоминаю участие в инвестиционных событиях в Нью-Йорке много лет назад, когда организаторы строго запрещали нам обращаться за финансированием к кому-либо еще сверх тех 500 инвесторов, что присутствовали в зале. Теперь нет никаких ограничений для осуществления общего предложения в соответствии с правилом 506. Нет и существовавшего ранее ограничения, требовавшего регистрировать IPO в SEC, если число акционеров превышало 500. Данный порог сейчас поднят до 2000 акционеров, причем краудфандинговые инвесторы не учитываются в этом числе.

Это может измениться после выхода новых правил, но, по всей видимости, инвесторы, осуществляющие прямые инвестиции без использования краудфандинговых веб-сайтов, по-прежнему должны будут являться аккредитованными инвесторами. Определение аккредитованного инвестора в том виде, в котором оно было опубликовано на веб-сайте SEC во время работы над этой книгой, не менялось с 1990-х гг., когда я впервые начал привлекать ангельское финансирование. Физические лица должны иметь собственный капитал (исключая стоимость основного жилья) не менее $1 млн или годовой доход $200 000 (или $300 000 вместе с супругой/супругом). В зависимости от типа компании или стадии ее развития наиболее подходящими могут быть разные предложения, ориентированные либо на аккредитованных инвесторов, либо на неаккредитованных инвесторов. Или, как разъяснил мой старый друг из Лондона Тони Фиш, описывая ситуацию с краудфандингом в Великобритании, пользователь просто врет, выбирая на сайте ответ на вопрос, удовлетворяет ли он требованиям, предъявляемым к аккредитованным инвесторам, но никто не проверяет правильность таких заявок. Тони является соучредителем Innovation Warehouse, совместно используемого ресурса в восточной части Лондона, а также соучредителем iNeed, которая недавно привлекла финансирование на краудфандинговом портале.

В любом случае финансирование получают больше компаний, и мы видим рост числа запусков стартапов. Уровень провалов у стартапов остается высоким, однако некоторые из них выживают и улучшают возможности выбора для классических ангелов и венчурных инвесторов. Понятно, что это идет на пользу предпринимателям, ангелам и венчурным инвесторам, но не очень здорово для некоторых наивных мелких инвесторов. Краудфандинговые инвесторы имеют определенное право на возврат средств, если они докажут, что предприниматель представил инвестиционную возможность в искаженном свете; некоторые инвесторы теряют свои вложения, если компания терпит крах даже несмотря на то, что она делает все от нее зависящее. К счастью, это не ведет к повышению судебного риска для стартапов.

С моей точки зрения, краудфандинг — превосходная идея, которая позволяет большому числу людей собирать средства, необходимые предпринимателю для старта. Я желаю всем краудфандинговым компаниям успеха и надеюсь, что SEC будет соответствующим образом регулировать и стимулировать этот чрезвычайно важный сектор.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Греческий краудфандинг для строительства военного флота

Министр обороны Греции Панос Камменос попросил состоятельных граждан страны помочь финансировать новые корабли для военно-морского флота.

«Нам сейчас нужны великие доноры и благотворители. Я призываю греческих судовладельцев и всех граждан Греции помочь в национальных усилиях с 1 января 2019 года, когда будет открыт банковский счет для поддержки Военно-морского флота и покупки новых фрегатов и флагмана», цитирует Камменоса 6 декабря местное издание Ekathimerini.com. Эту речь глава военного ведомства произнес в Военно-морской академии в Пирее. Камменос не преминул уточнить, что он лично внесет свой вклад в фонд.

В его речи упоминался Джордж Аверофф, греческий бизнесмен 19-го века, чье состояние в 1910 году помогло финансировать строительство военного корабля, который был назван в его честь.

Призыв к краудфандинговым пожертвованиям поступил в День Святого Николая, который является покровителем греческого флота. «Греция демонстрирует свою силу через свой военный и торговый флот, и из-за нестабильности с соседними странами, такими как Турция, напряженность будет расти”, цитирует Камменоса сайт Greek City Times (Австралия).

Афины по-прежнему находятся в тисках очень серьезного государственного долга, это потребовало значительного вмешательства со стороны Европейского Союза через назначение ощутимых мер жесткой экономии.

Фотиос Аманатидес, политолог и региональный эксперт Кельнского университета, сказал, что заявление министра обороны о краудфандинге вызвал большой интерес в мировой прессе, но не в Греции. «Я считаю, что это предложение является одним из его типичных, пронзительных речей с небольшим смысловым содержанием», сказал Аманатидес в Defense News, добавив, что он считает, что популистская правая партия Камменоса может проиграть следующие выборы в парламент.

«Если сообщение было предназначено для кого-либо за пределами ВМС Греции, то оно было направлено в адрес крупных греческих судостроительных «семейств», которые в течение многих лет уклонялись от налогов греческого правительства», сказал Аманатидес.

www.defensenews.com

10 нишевых краудфандинговых платформ для стартапов

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

Когда большинство предпринимателей думают о сборе денег в Интернете, на ум, вероятно, приходит переход на Kickstarter. Но у крупного бренда в сфере краудфандинга есть свои недостатки, в первую очередь то, что финансируется только 36 процентов его кампаний. В наши дни на Kickstarter проводится так много кампаний, что сложно выделиться из общей массы.

designer491 | Getty Images

По теме: Моя компания собрала более 1 миллиона долларов на Indiegogo — и это почти убило нас

Хорошие новости? Есть много альтернатив, и довольно много новых краудфандинговых платформ специализируются на отраслях. В секторе недвижимости, например, произошел взрывной рост краудфандинга — сайт Real Estate Crowdfunding Review недавно оценил более 100 платформ в этой нише.

Если ваша компания занимает одну из ниш, где есть собственные краудфандинговые сайты, стоит подумать об использовании специализированной платформы.

Интересно, есть ли лучший способ заработать деньги на краудфандинге для своего стартапа? Взгляните на этот список лучших отраслевых краудфандинговых платформ (перечислены в алфавитном порядке):

1. CrowdStreet

Если вы строите бизнес по инвестициям в недвижимость или разрабатываете проекты в сфере недвижимости — — ознакомьтесь с возможностями онлайн-краудфандинга на CrowdStreet. Сайт дает вам возможность инвестировать или искать финансирование для крупных проектов коммерческого и жилого строительства — недавно профинансированные разработки включают отель Red Lion в Хьюстоне, хранилище самообслуживания в Колорадо и крупный проект реконструкции кондоминиума в Чикаго.

2. CrowdSupply

CrowdSupply занимается финансированием стартапов компьютерного оборудования. Средняя сумма собранных здесь составляет 66000 долларов, и 70-процентный показатель успеха CrowdSupply превосходит Kickstarter.

Типичный недавний успех: производитель видеоплат с открытым исходным кодом Alphamax собрал почти 78 000 долларов для своего NeTV2, превзойдя цель в 15 000 долларов.

По теме: 3 предпринимателя, которые привлекли краудфандинг на сумму более 1 миллиона долларов, делятся секретами своего успеха

3.Experiment

Experiment — это платформа для стартапов, которые хотят финансировать исследовательские проекты в 20 различных категориях, от биологии и информатики до политических исследований. Большинство целей здесь скромные — от 1000 до 5000 долларов или около того — и многие предприниматели учатся в университетах. Но все складывается так: было собрано более 8 миллионов долларов и профинансировано 845 проектов.

Пример недавней победы: Orca Network собрала 7000 долларов на исследование того, переносят ли морские млекопитающие Северо-Запада бактерии, устойчивые к антибиотикам.

4. FundThatFlip

Если ваша компания занимается реконструкцией и перепродажей домов, FundThatFlip предлагает место, где можно быстро получить наличные для ремонта и перепродажи. Инвесторы вкладывают минимум 5000 долларов. FundThatFlip обещает пятиминутный процесс подачи заявки и семидневное одобрение.

5. Patreon

Если ваша компания выпускает продукты ежемесячно — скажем, обучающие видеоролики или графические романы — Patreon — это сайт, который стоит изучить. В отличие от любой другой краудфандинговой платформы в этом списке, Patreon позволяет вам запрашивать регулярную ежемесячную поддержку от «покровителей».«Если ваш стартап может процветать на модели ежемесячного членства, вы можете заработать здесь много».

Примером может служить видео о безопасности мотоциклов MCrider. Владелец Кевин Моррис зарабатывает около 12 000 долларов в месяц от более чем 2600 постоянных клиентов за счет своих ежемесячных видео-выпусков, специальных мероприятий, форумов и многого другого.

Связано: 3 ошибки, которых следует избегать при проведении краудфандинговой кампании

6. PledgeMusic

Если ваш бизнес связан с созданием музыки, PledgeMusic — это платформа для вас.Более 50 000 артистов напрямую связываются с более чем 3 миллионами фанатов, чтобы заработать здесь, предлагая загрузки, выпуски ограниченного выпуска, частные концерты, подписанные винилы, плакаты и другие рекламные материалы.

Его используют не только неизвестные, пытающиеся вырваться наружу. Во время недавнего просмотра альбом Уилли Нельсона, выпущенный ограниченным тиражом, принимал предзаказы.

7. Seed & Spark

Эта платформа, ориентированная на кино и телевидение, работает немного как Patreon, за исключением того, что спонсоры могут подписаться на саму платформу, а также поддерживать предложения отдельных авторов.Платформа Seed & Spark инвестирует дополнительные средства в шоу, уделяя особое внимание гендерному равенству.

Было собрано более 12 миллионов долларов на финансирование более 900 выставок, и Seed & Spark может похвастаться 85-процентным успехом кампании.

8. SelfStarter

Вниманию технических специалистов: SelfStarter — это платформа для программистов D-I-Y, или, как они выражаются, «собственного краудфандинга». Он был построен стартапом Apigy после того, как собственная система бесключевого доступа Lockitron была отклонена для сбора средств на Kickstarter.

Если Ruby on Rails и Heroku — знакомые инструменты, вы можете создать здесь свою собственную краудфандинговую кампанию и разместить ее на своем собственном сайте. Это открытый исходный код и бесплатное использование. Прощайте, комиссии платформы!

По теме: Подробности исследования, почему женщины-предприниматели добиваются большего успеха в краудфандинге

9. Techmoola

Techmoola реализует более широкий спектр технологических проектов, чем CrowdSupply, включая проекты в области 3D-печати, чистых технологий, электроники, программного обеспечения, биотехнологий и т. Д.Techmoola, основанная еще в 2011 году, функционирует как крупный игрок Indiegogo — вы можете оставить все, что собираете, или поставить цель своей кампании «все или ничего».

По словам Techmoola, это краудфандинговый сайт с большими деньгами, средняя сумма кампании которого составляет от 200 000 до 400 000 долларов. Во время недавнего посещения платежные системы обновлялись — проверьте, можете ли вы отправить новую кампанию. Принесите свою игру на пятерку: на сайте указано, что принимаются только 3 процента заявок.

10. Женщин, которых вы должны финансировать

Традиционный венчурный капитал — это, как правило, мужская игра. Женщины-предприниматели, как правило, получают крошечную долю этих денег инвестора, и Women You Should Fund надеется что-то с этим поделать. Сайт, созданный цифровым центром Women You Should Know, предлагает помощь в продвижении вашей кампании через обширную социальную сеть.

Многие кампании здесь имеют социальную миссию, например, прекращение домашнего насилия. Но здесь также есть прямые бизнес-стартапы, такие как Cheese Grotto, система хранения сыра, которая собрала 8000 долларов для сыроделки Джессики Сеннетт.

Рассмотрим вашу страну.

Если вы находитесь за пределами США, не игнорируйте краудфандинговые платформы для конкретных стран, которые могут помочь вам привлечь патриотических инвесторов, которые хотят помочь в построении местной экономики. Примеры включают канадскую GoTroo или британскую платформу CrowdCube. На обоих сайтах проводятся краудфандинговые кампании, в ходе которых инвесторы приобретают небольшую долю в вашем стартапе в обмен на свои деньги.

Существует множество разновидностей краудфандинга, поэтому обязательно изучите любую платформу, которую вы рассматриваете для краудфандинговой кампании.Спрашивайте у успешных спонсоров советы, задавайте вопросы персоналу платформы и тщательно планируйте перед запуском.

Краудфандинг заполняет пробел в кредитовании строительства, оставленный банками

Краудфандинговые веб-сайты становятся важной частью головоломки финансирования недвижимости, особенно для застройщиков квартир, которым требуется небольшой дополнительный долг или собственный капитал для выполнения своих планов.

«Конечно, с того места, где они начали, рост этих краудфандинговых порталов кажется экспоненциальным», — говорит Ли Уивер, старший вице-президент Northmarq Capital, поставщика долговых и долевых инструментов для коммерческой недвижимости.

Все больше застройщиков используют краудфандинг для строительства или ремонта квартир. Отчасти это связано с тем, что традиционные банки менее охотно предоставляют ссуды, поскольку правила финансовой реформы, наконец, вступают в силу.

«Сейчас он работает, и он будет становиться все больше и больше», — говорит Маркли Родерик, партнер юридической фирмы Flaster / Greenberg.

Нехватка денежных средств на строительство

Некоторые из самых загруженных строительных кредиторов замедляют свой бизнес.

«Финансирование строительства становится все более сложной задачей, — говорит Дуг Опалка, старший управляющий директор HFF, финансового посредника. Некоторые кредиторы предлагают меньшие ссуды для новых строительных проектов. Другие с меньшей вероятностью будут давать ссуды.

Правила, принятые после мирового финансового кризиса, вынуждают банки хранить денежные средства в резерве для компенсации рисков таких инвестиций, как ссуды на строительство. Сейчас правила, наконец, соблюдаются после многих лет неуверенности в том, как они будут реализованы, отмечает Опалка.Многие банки уже ссудили столько, сколько могли, без увеличения резервов.

«Многосемейная недвижимость — очень распространенный тип собственности для краудфандинга… Недвижимость по-прежнему составляет где-то к северу от 90 процентов краудфандинга», — говорит Родерик. Квартирная недвижимость обеспечивает стабильный денежный поток и стабильность. Кроме того, аренда жилья — это тип недвижимости, с которым уже знакомы многие инвесторы, занимающиеся краудфандингом.

Квартирный комплекс по-прежнему кажется относительно безопасным вариантом по сравнению с другими вариантами инвестиций.Несмотря на то, что застройщики открывают сотни тысяч новых квартир, высокий спрос, вероятно, заполнит новые квартиры на большинстве рынков. Процент свободных квартир по всей стране все еще намного ниже 5,0 процента, даже если этот процент немного растет. По данным таких компаний, как Reis Inc. и MPF Research, арендная плата продолжает расти стабильными темпами на большинстве рынков.

Большинство краудфандинговых сайтов по-прежнему предоставляют кредиты на строительство новых квартир. Продукты варьируются от постоянных ссуд до небольших, промежуточных ссуд или привилегированных ссуд.

«Долги гораздо популярнее», — говорит Родерик. «Так безопаснее… При вложении капитала нет ликвидности. Инвестору, возможно, придется держать эту вещь навсегда ».

Краудфандинговые службы, такие как RealtyMogul.com, одно из первых краудфандинговых предприятий в сфере недвижимости, по-прежнему в основном предоставляют краткосрочные ссуды для краткосрочных инвестиций. Часто 60 или 70 инвесторов могут внести вклад в один заем в размере от полумиллиона до нескольких миллионов долларов. Ссуды обычно покрывают до 65 процентов предполагаемой стоимости недвижимости после ее ремонта.По словам Родерика, инвестор обычно получает доходность от 8,0 до 10,0%.

Crowdfunding также обеспечивает инвестиции в акции через веб-сайты, включая Fundrise. Эти вложения в акционерный капитал во многом похожи на фонды прямых инвестиций. Инвесторы в краудфандинге получают «льготный доход» от 7,0% до 8,0% от любой прибыли, полученной от собственности. Любая прибыль, оставшаяся после получения инвесторами льготного дохода, делится между инвестором и спонсорами.

«У меня есть крупные клиенты-разработчики, которым надоело иметь дело с менеджерами хедж-фондов», — говорит Родерик.«Они могут получить менее дорогие деньги от краудфандинга. Фонд прямых инвестиций мог взимать 10,0 или 11,0 процента. Толпа может заряжать 7,0 или 8,0 процента, и это большая разница ».

Руководство по краудфандингу недвижимости и лучшим платформам

Адам: Как вы думаете, к чему это приведет? Как вы думаете, как будет выглядеть эта отрасль через 10 лет или в конечном итоге?

Марка: Что ж, я сравниваю это со всеми другими отраслями, в которые проник и разрушился Интернет.Он будет продолжать расширяться по мере того, как об этом узнает все больше и больше инвесторов; по мере того, как об этом узнают все больше и больше спонсоров. В моей сделке на 14 миллионов долларов было около 280 инвесторов, и это здорово. Я считаю, что такие сайты, как CrowdStreet, RealCrowd — большие успешные сайты — я думаю, на них может быть зарегистрировано несколько сотен тысяч аккредитованных инвесторов. Есть около 8 миллионов аккредитованных инвесторов —

Адам: Точно, правда?

Марка: — в этой стране.Речь идет о том, что они царапают поверхность. По мере того, как спонсоры узнают о сборе 14 миллионов долларов, все больше и больше людей будут приходить в индустрию, и это будет здорово. Я думаю, в течение короткого периода времени, так же как … Когда мы собираемся составить план путешествия, теперь, если я собираюсь навестить свою сестру в Калифорнии, я выйду в интернет. Я имею в виду, это не повторяется дважды.

Я думаю, что в сфере недвижимости, в частности, не пройдет много времени, прежде чем спонсор подумает о выходе в Интернет для привлечения капитала, что является естественным ходом.Я надеюсь, что он переместится из мира только для аккредитованных инвесторов в мир неаккредитованных инвесторов Reg-A.

Как вы отметили, мир Reg-A до сих пор был гораздо менее успешным, чем я думаю, многие из нас думали, что это будет. Мир Reg-D, в котором работают только аккредитованные инвесторы, намного более успешен, так что я думаю, что это произойдет.

Итак, с учетом сказанного, Интернет устраняет неэффективность рынков. Я сказал, что это вытесняет посредников. Это другой способ сказать одно и то же.Это устраняет неэффективность. При каком-то размере сделки — не знаю, что это такое; именно то, что это такое … Мир сделок на 100 000 долларов крайне неэффективен. Мир сделок на 14 миллионов долларов по-прежнему неэффективен. Краудфандинг может развиваться дальше.

Мир, скажем, сделки с недвижимостью на миллиард долларов, это эффективный мир. Это уже работоспособно. Все знают, кто все игроки. Каждый имеет доступ к информации. Там есть эксперты. Это уже эффективный рынок.

Краудфандинг, я думаю, не играет роли на этом рынке. Я не знаю, где находится линия. Мы еще не достигли этого, и, учитывая, что мы проникли менее чем на 10 процентов, даже на рынок аккредитованных инвесторов, нам предстоит пройти долгий путь. Наступает момент, когда краудфандинг не добавляет эффективности рынкам, и это нормально. Все мы хотим эффективных рынков. Если это краудфандинг, отлично; а если нет — отлично.

Адам: По сути, он достигнет своего максимального потенциала.

Марка: Будет, да.

Как Cofundie Ганы финансирует строительство доступного жилья

Ганский стартап Cofundie разработал платформу для краудсорсинга фондов для развития доступного жилья с использованием альтернативных материалов и технологий, позволяющую краудфандерам делить прибыль после того, как эти дома будут проданы или сданы в аренду.

Созданная в августе 2019 года в Технологической школе Meltwater Entrepreneurial School of Technology (MEST) в Аккре, Cofundie стремится решить жилищный кризис в Африке за счет увеличения инвестиций в доступное жилье, построенное с использованием экономичных и экономящих время методов и материалов, таких как земляные кирпичи, утрамбованная земля. , б / у транспортная тара и пенополистирольные панели.

«Наша команда объединилась на основе общей заинтересованности в использовании технологий для решения проблем в секторе недвижимости на континенте и обеспечении их работы для людей, которые здесь живут», — сказал Чуквуэмека Ндукве, соучредитель и главный исполнительный директор (генеральный директор) Cofundie. — рассказал Disrupt Africa.

«Основная часть финансирования недвижимости в Африке направляется на элитные и коммерческие проекты, и в то же время барьер для инвестирования в недвижимость слишком высок для мелких инвесторов.Эта динамика вызвала дефицит жилья в Африке в размере около 56 миллионов единиц. Только в Западной Африке дефицит составляет 25 миллионов единиц ».

Cofundie пытается решить эту проблему, используя предварительное финансирование в размере 100 000 долларов США от MEST.

«Чтобы убедиться, что на платформе попадают только самые качественные сделки, мы проводим тщательную комплексную проверку как разработчиков, так и сделок, которые они направляют нам. Девелоперы и сделки, прошедшие этот этап, отправляются в наш инвестиционный комитет для принятия окончательного решения.У нас процент приемки менее пяти процентов », — сказал Ндукве.

«Мы увидели то, что я считаю интересной кривой принятия. Жители Ганы в диаспоре чрезвычайно заинтересованы, и их популярность была самой высокой. Жители Ганы, проживающие здесь, также заинтересованы, но барьер доверия для них, по понятным причинам, выше, поскольку краудфандинг здесь является довольно новой концепцией ».

Cofundie недавно приступила к реализации своего первого проекта — краудфандинга для первой фазы жилищного проекта из 20 квартир в сотрудничестве со своим партнером Appolonia City, крупнейшим городским застройщиком Ганы.

«Когда эти дома будут построены, они будут самыми доступными с двумя кроватями в Аккре», — сказал Ндукве, добавив, что уже собрано более 20 процентов от требуемой суммы.

«Мы также работаем с одним из наших разработчиков, чтобы вывести на рынок 100 единиц с одной, двумя и тремя кроватями, построенных из полистирольных панелей. Эти дома стоят от 21 000 до 45 000 долларов США, что на 20 процентов меньше, чем сопоставимые дома, построенные с использованием традиционных материалов ».

Cofundie, который находится в процессе создания посевного раунда, планирует запустить в Нигерии к середине 2021 года.

«Был спрос со стороны девелоперов в Нигерии, а также потенциальных инвесторов», — сказал Ндукве.

Стартап, который берет пять процентов всех привлеченных средств и 10 процентов прибыли от зданий, финансируемых через платформу в качестве доходов, столкнулся с некоторыми трудностями из-за отсутствия четких правил краудфандинга в Африке в целом и в Гане. особенно.

«Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) была очень восприимчива к нам и в настоящее время работает над правилами, которые они опубликуют в этом году, однако пока что трудно вводить новшества в текущих условиях», — сказал Ндукве.

Cofundie, тем не менее, продолжает свои попытки, предлагая доступное жилье, финансируемое за счет силы толпы, своей замечательной целью.

Может ли эта краудфандинговая платформа помочь построить дом тысячелетия

Если вам 20–30 лет и вы беспокоитесь, что, возможно, никогда не сможете купить дом в своем городе, у одной компании есть предложение для вас: «Пока вы» Если вы сэкономите на первоначальном взносе, возможно, вам стоит помочь собрать средства на строительство домов в вашем районе и выступить за изменения в зонировании, чтобы сделать это строительство возможным.

Новая платформа компании, которая будет запущена сначала в Лос-Анджелесе, работает следующим образом: публичные инвесторы покупают акции (минимальная сумма инвестиций составляет 100 акций, в настоящее время 10 долларов США за штуку) в том, что управляющая компания Fundrise называет eFund, новым ограниченным фондом. пассива, строящее жилье в городе. Предлагаются акции на сумму до 50 миллионов долларов. Эти средства будут использоваться для строительства новых домов (как кондоминиумов, так и отдельных домов) в городских, пешеходных и удобных для общественного транспорта районах, используя небольшие пустыри, которые традиционные застройщики могут игнорировать.

«Существует очень серьезная системная проблема, связанная с поставками, — говорит Бен Миллер, соучредитель и генеральный директор Fundrise. В Лос-Анджелесе жилищное строительство не поспевает за спросом, а ограниченное предложение продолжает вынуждает цены расти. В период с 1980 по 2010 год в округе Лос-Анджелес строилось в среднем около 20 000 новых домов в год; один отчет показал, что для поддержания цен на жилье на уровне остальной части страны, в этом районе необходимо было построить почти в три раза больше домов. Хотя строительство в городе увеличивается, на рынке не хватает домов, а те, которые есть в наличии, недоступны для большинства молодых покупателей, даже тех, кто имеет доход значительно выше среднего.Четыре из десяти миллениалов в Лос-Анджелесе живут со своими родителями.

«Существует очень серьезная системная проблема, связанная с поставками». [Изображение: любезно предоставлено Fundrise] По словам Миллера, большая часть нового строительства не соответствует потребностям молодых покупателей. «Есть поколение людей, которые не могут позволить себе дома, которые им нужны», — говорит он. «Дома, которые они хотят, не строятся … Традиционно финансируемая система строит не те дома, не в том месте, и молодое поколение, люди, впервые покупающие жилье, не покупают эти дома.Они не хотят жить в пригороде. Они не хотят проводить в машине по полтора часа каждый день ».

Покупатели из поколения миллениума хотят жить в пешеходных кварталах, рядом с остановками общественного транспорта. Несмотря на некоторые недавние исследования, свидетельствующие о том, что миллениалы возвращаются в пригороды, они по-прежнему ищут особую форму городского дизайна: «Это не город против пригородов», — говорит Крис Лейнбергер, профессор бизнеса в Университете Джорджа Вашингтона, изучающий развитие пешеходных районов города. «Это удобный город или пригород, на котором можно ездить.Такова форма, которую принимают эти места «. Типичные пригородные застройки все еще разрастаются. Они также склонны использовать некачественную эстетику, которая, по словам Миллера, не нравится более молодым покупателям. В городах такие варианты могут показаться привлекательными, но недоступны по цене.

Fundrise первоначально был запущен в 2012 году с упором на коммерческую недвижимость и явился пионером идеи позволить населению инвестировать небольшие суммы для финансирования новых ресторанов, кафе и многоквартирных домов в городах. «Мы сосредоточились на идее изменить принцип работы всей финансовой системы», — говорит Миллер.«Сегодня это исключительно сверху вниз. Кучка старых белых парней решает, что получить, а что построить ». Fundrise помог продвигать проекты, которые иначе не могли бы быть реализованы, например Whole Foods в одном из наиболее экономически депрессивных районов Чикаго, который также тестировал новую модель для более дешевой версии супермаркета. Новое предложение применяет коммерческую модель финансирования компании к жилью, признавая, что старые застройщики, которые сами обычно живут в пригородах, не так заинтересованы в строительстве в густонаселенных городских кварталах.

«Сегодня это исключительно сверху вниз. Кучка старых белых парней решает, что получить, а что построить ». [Изображение: любезно предоставлено Fundrise] Традиционные строители также склонны работать в более крупных масштабах, строя сразу десятки или даже сотни домов, вместо того, чтобы заполнять пробелы в существующем блоке. «Подавляющее большинство строителей жилья в этой стране умеют только строить подразделения», — говорит Лейнбергер, который сам является застройщиком. «Возьмите фермерское поле, сделайте кучу тупиков и создайте жилье для одной семьи.Это все, что они умеют делать. Строительство пешеходной городской застройки принципиально иное. . . Рынок требует это многофункциональное, удобное для прогулок городское место, а строители не могут его удовлетворить. Они не знают как.

Другой проблемой при строительстве нового жилья в городах часто является ограничение плотности при зонировании. Лос-Анджелес, который был зонирован для 10 миллионов жителей в 1960 году, сократил «жилую вместимость» до немногим более 4 миллионов человек к 2012 году, изменив законы о зонировании; к 2015 году население превысило 4 миллиона человек и продолжает расти.Fundrise надеется, что привлечение людей в качестве инвесторов к новым разработкам также вдохновит их на активное лоббирование увеличения плотности населения, противодействие другим — часто более старым членам сообщества — которые борются против развития.

«Это NIMBY, своего рода реакционная динамика, когда люди не хотят создавать предложение жилья на основных рынках, но это то место, где хочет быть заказчик, вот где рабочие места, вот где рост, вот где экологические преимущества есть », — говорит Миллер.«Есть все основания иметь жилье в центре города, а не в пригороде или пригороде. Но до тех пор, пока вы не соедините инвестора, покупателя жилья и политику, это просто невозможно решить ».

Прямо сейчас, несмотря на рост движения YIMBY (или «да, на моем заднем дворе») по всей стране, среднестатистическое поколение миллениалов, вероятно, не принимает активного участия в местной политике, связанной с планированием. «27-летний мужчина не отправляет электронное письмо своему члену совета с просьбой поддержать жилищное строительство», — говорит Миллер.«И всего два года спустя они приходят, чтобы купить дом, а дома нет».

Люди не хотят создавать предложение жилья на основных рынках, но вот где рабочие места, вот где рост, вот где выгода для окружающей среды ». [Изображение: любезно предоставлено Fundrise] «Одна из вещей, которую мы, как общество, просим девелоперов недвижимости, — это спланировать свое будущее», — говорит Лейнбергер. «Но мы ненавидим застройщиков. Мы их презираем…. По сути, мы создали эту конфронтационную ситуацию.Вместо того, чтобы жадные сторонние разработчики планировали наши сообщества, здесь планируют члены сообщества ».

Деньги, собранные за счет новых электронных фондов, будут инвестированы в землю и строительство. Хотя компания не может делать конкретных прогнозов, основываясь на предложении за 50 миллионов долларов, она считает, что может построить от 250 до 750 новых домов в течение следующих пяти лет, работая с толпой инвесторов, чтобы добиться изменений зонирования там, где это необходимо.

Когда дома будут готовы, инвесторы фонда, называемые «инвесторами-покупателями жилья», будут иметь возможность купить (или, если все пойдет по плану, просто получить прибыль от инвестиций по мере продажи домов).Это прямое соединение помогает разработчику сэкономить на маркетинговых расходах, а покупатель может сэкономить на оплате агентству. Тем не менее, дома, вероятно, будут недоступны для многих миллениалов; человек, получающий среднюю зарплату в Лос-Анджелесе для 18-35-летних, не может позволить себе дом намного дороже 100000 долларов. Fundrise, с другой стороны, оценивает стоимость домов в пределах от 700 000 до 1 миллиона долларов, что обусловлено стоимостью земли, материалов и рабочей силы (дома в других городах будут иметь другую стоимость). Он также изучает модульное строительство, которое могло бы сделать дома более производительными.Миллер утверждает, что без новой модели новое жилье было бы еще дороже и продолжало бы расти, поскольку спрос растет, а ограничения на иммиграцию увеличивают стоимость строительства. Но эта модель не решает проблему доступного жилья в Лос-Анджелесе в масштабе.

«Если модель краудфандинга для жилья для миллениалов работает, я полностью за нее, но я также думаю, что мы должны предпринять согласованные усилия для устранения рыночного дисбаланса, который представляет собой жилье для людей с низкими доходами в экономике. », — говорит Алан Гринли, исполнительный директор Ассоциации некоммерческого жилищного строительства Южной Калифорнии, организации девелоперов арендного жилья для малоимущих.«А этого просто не происходит». Хотя увеличение предложения жилья по рыночной цене может в конечном итоге снизить общие расходы на жилье, одно исследование показывает, что процесс может занять десятилетия. Многие в Лос-Анджелесе изо всех сил пытаются позволить себе арендную плату, не говоря уже об ипотеке; по некоторым оценкам, необходимо более полумиллиона новых арендных единиц. Бездомность в городе увеличилась на 23% в этом году, несмотря на то, что городу удалось разместить больше бездомных, чем когда-либо прежде. «Мы действительно хорошо справляемся с уходом людей с улиц, но все больше людей выходят на улицу, потому что они экономически уязвимы, потому что не могут позволить себе жилье, в котором живут», — говорит Гринли.По крайней мере, для части населения, включая миллениалов, работающих в розничной торговле, в некоммерческих организациях или в сфере искусства, субсидии могут быть единственным способом сделать жизнь в городе доступной.

Но если Fundrise направлен только на более высокий сегмент рынка миллениалов, возможно, он может вдохновить на другие новые способы финансирования жилья для тех, кто находится в группе с более низким доходом — и, что особенно важно, он также может помочь увеличить поддержку изменения устаревшего зонирования для увеличения плотности для всех типы нового жилья.

Самый большой вопрос — воспримут ли молодые покупатели жилья эту платформу.«Есть вещи, которые, как я знаю, будут работать», — говорит Миллер. «Мы можем построить дома в Лос-Анджелесе. Но можно ли активировать целое поколение? Можете ли вы заставить их вкладывать средства, можете ли вы вовлечь их в решение проблемы того, какие дома будут построены и как они будут зонироваться, вместо того, чтобы появляться через пять лет и говорить: «О, я не могу позволить себе дом?»

Как использовать краудфандинг для вашего бизнеса — по всей стране

У вас есть отличная идея для нового бизнеса, но самым большим препятствием для реализации этой идеи является нехватка денег.Итак, пока вы не соберете достаточно денег, чтобы начать работу, ваш бизнес останется лишь мечтой.

Вы не одиноки. Опрос Gallup показал, что 25% американцев называют недостаток дохода и личных сбережений причиной, по которой они никогда не решались. Раньше вы могли занимать деньги у друзей или семьи или взять бизнес-ссуду в банке. Но это ограничивало вас только людьми, которых вы знали, и легкодоступными банками. Если ничего из этого не сработало, вы вернулись на круги своя.

Краудфандинг помог многим предпринимателям преодолеть это денежное препятствие.Прочтите ниже, чтобы узнать больше о краудфандинге и о том, как он может принести вам капитал, который вам нужен, чтобы наконец начать работать на себя.

Что такое краудфандинг для бизнеса?

Investopedia описывает краудфандинг как использование небольших сумм капитала многих людей для финансирования нового предприятия. Эти инвестиции можно найти через такие каналы, как социальные сети и 600 доступных краудфандинговых сайтов по всему миру, которые объединяют инвесторов и предпринимателей.

Краудфандинг открывает двери для многих людей, которые обычно не участвовали бы в чем-то новом.Предпринимателям это нравится, потому что это открывает их бизнес для более крупных пулов потенциальных инвесторов и избавляет от необходимости полагаться на крупное финансирование из нескольких источников.

Кто пользуется краудфандингом?

Малые предприятия все больше полагаются на краудфандинг, и все, от модельеров до мобильных крошечных домашних кафе, собирают средства.

Многие потенциальные инвесторы считают прозрачность краудфандинга привлекательной. Компании делают свою финансовую информацию, стратегии и цели легкодоступными на платформах краудфандинга, что помогает потенциальным участникам чувствовать себя комфортно, участвуя в краудфандинге бизнеса.

По мере развития современных средств связи и обмена деньгами, популярность краудфандинга также возросла. Помогает то, что благодаря этой новой форме инвестирования появились истории большого успеха. Например, Occulus Rift, калифорнийский производитель гарнитур виртуальной реальности, собрал 2,4 миллиона долларов через краудфандинговый сайт Kickstarter. Позже Facebook приобрел Occulus Rift за 2 миллиарда долларов.

Какие существуют типы краудфандинга?

Чаще всего краудфандинг предлагает специальные стимулы в обмен на пожертвования, известные как краудфандинг на основе вознаграждений.Такие льготы могут включать в себя все, что угодно, от упоминания вашего имени в титрах фильма до возможности получить бесплатный продукт или услышать личное мнение автора. Предлагая эти льготы, вы также можете избежать комиссий по ссуде, выплаты процентов и раздачи капитала компании в обмен на ссуду.

Тем не менее, существует четыре основных категории краудфандинга, каждая из которых по-своему рассматривает свой капитал в действии:

Краудфандинг на основе вознаграждений

Инвесторы получают вознаграждение (правда, подарок) за свои вложения.

Акционерный капитал

Инвесторы получают долю в капитале за свои инвестиции.

Кредитные

Инвесторы получают акции компании.

Пожертвования

Этот формат хорошо подходит для некоммерческих организаций, где инвесторы выступают в качестве доноров

Как можно использовать краудфандинг, чтобы заинтересовать свой бизнес

Малые предприятия в совокупности привлекли за один год до 1 миллиарда долларов. Итак, как вам подготовить новую бизнес-идею и получить долю от этих денег?

Следуйте этим советам, чтобы сформулировать презентацию, которая привлечет инвесторов:
  • Составьте надежный бизнес-план
  • Знайте, кто ваша аудитория
  • Включите четкое название и краткое описание своей компании
  • Расскажите увлекательную, но простую историю
  • Поддержите свою презентацию фактами и данными
  • Показать примерный график проекта
  • Создайте привлекательную краудфандинговую страницу

Как создать бизнес-краудфандинг, страница

Во-первых, вам нужно выбрать подходящую краудфандинговую точку.Начните с создания отдельной страницы, известной как страница захвата лидов, чтобы предоставить основную информацию о вашем малом бизнесе до запуска краудфандинговой кампании.

Некоторые успешные запуски включают заманчивые предложения, такие как конкурс, чтобы пользователи вводили свои адреса электронной почты. Думайте об этом как о виртуальном эквиваленте регистрационного листа или аквариума на прилавке обычного магазина, где покупатели предоставляют свою информацию в обмен на возможные призы. Страница захвата лидов может работать в фоновом режиме для создания списка заинтересованных людей, который вы затем можете отправить на сайт краудфандинга при запуске.

Затем решите, сколько средств вы планируете привлечь с помощью своей кампании. The Balance Small Business объясняет, что это «очень стратегическое решение, потому что многие платформы функционируют как сбор средств по принципу« все или ничего »». Это означает, что если вы не достигнете своих целей по сбору средств, вы ничего не получите.

Постановка достижимой цели также важна, потому что достижение основных этапов финансирования — это еще один способ помочь привлечь других инвесторов и придать импульс вашему предприятию. Как только ваш бизнес начнет процветать, вы сможете привлечь внимание более широкой аудитории, что может позволить вам собрать деньги в последующих раундах финансирования и, в конечном итоге, увеличить продажи.

Как только вы это сделаете, сохраняйте импульс и оставайтесь на связи со своими инвесторами. Они захотят увидеть, как идут дела, и могут уговорить своих друзей присоединиться к этому новому предприятию.

Начать сейчас

Если вы думаете, что краудфандинг для вашего малого бизнеса может быть подходящим вариантом, прочтите эти 5 рекомендаций для малого бизнеса, использующего краудфандинг.

Для получения дополнительной информации и ресурсов, которые помогут вашей компании расти, посетите Национальный центр бизнес-решений.

Демократизация инвестиций в ConTech и инновации в индустрии стимулирования — InfraShares

В 2016 году McKinsey опубликовала резкий отчет о строительной отрасли. По сравнению с другими отраслями, отчет показал, что в строительной отрасли наблюдается не только стагнация производительности, но и ее снижение. Кроме того, меньше всего оцифрована строительная отрасль. Единственная отрасль, которая отставала от строительства, — это сельское хозяйство. Строительство, основа объектов недвижимости и инфраструктуры, является одной из старейших отраслей.Это означает, что это одна из наименее склонных к инновациям. Частично эта проблема связана с трудностями использования мэйнфреймов любого типа в полевых условиях во время строительства. Надежда на отраслевые инновации возродилась только с появлением смартфонов и планшетов.

За последние пять лет фирмы венчурного капитала (VC) взяли на себя обязательство инвестировать и обучать наиболее перспективные строительные технологии (ConTech), технологии коммерческой недвижимости (CRETech AKA PropTech) и инфраструктурные технологии (InfraTech).В 2018 году инвестиции в ConTech выросли на 324% по сравнению с предыдущим годом, составив почти 3,1 миллиарда долларов. Средняя оценка этих компаний в Северной Америке составляет 15,9 миллиона долларов … включая присутствие двух стартапов-единорогов, Katerra и Procore. Теперь десятки технологических компаний соперничают за внимание, деньги венчурного капитала и возможное влияние в мире строительства. Эти компании разделены на четыре основные группы:

  1. Производительность: эти стартапы полагаются на искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы преодолеть разрыв между полем и офисом.Такие компании, как PlanGrid и Rhumbix, обеспечивают простой поток информации для повышения эффективности и уменьшения количества ошибок при вводе данных.
  2. Строительные материалы: Эти технологии охватывают создание новых материалов, таких как самовосстанавливающийся бетон и трехмерная печать.
  3. Инженерные методы: несмотря на некоторое совпадение со строительными материалами, эта категория оказывает более системное влияние на выполнение строительных работ. Отличительной чертой этой группы является модульная конструкция, при которой строительство происходит в замкнутом пространстве, что снижает риск и неопределенность.
  4. Inspection and GeoSpatial: эта категория была впервые создана благодаря сочетанию гениальных технологий дронов и ГИС. Дроны использовались для проверки удаленных линий электропередачи и процессов импорта грязи на близлежащие объекты разработки, что уменьшало потребность в рискованных и трудоемких процессах на месте.

Но кто стоит за этими компаниями? Инвестиции венчурного капитала в ConTech (в основном) осуществлялись компаниями Fifth Wall Capital, Plug and Play, Brick and Mortar, 500 Startups и Y Combinator.Эти венчурные капиталисты полагаются на множество опытных инвесторов и кредиторов. Несмотря на их склонность к выявлению стартапов, готовых вывести строительную отрасль из темных веков, венчурным капиталистам не хватает большой способности прыгать через долину смерти.


Долина смерти существует для всех продуктов. После того, как стартапы отточат свои технологии, они должны преодолеть огромную пропасть, которая включает маркетинг для потенциальных клиентов и выявление первых пользователей, которые будут отстаивать их технологию. Венчурные капиталисты в сферах ConTech, CRETech и InfraTech могут привлекать крупных отраслевых партнеров для финансирования своих инвестиционных решений.Но венчурные капиталисты не обязательно выступают от имени отраслевых партнеров, которые будут применять эти технологии. И, более того, структура венчурных капиталистов не предназначена для обеспечения маркетинговых возможностей своих стартапов.

Давайте посмотрим, с чего мы начали. В 2016 году строительная отрасль была одной из самых архаичных и наименее производительных. Всего четыре года спустя мы стали свидетелями огромного роста стартапов, направленных на повышение эффективности проектов и сокращение времени и бюджета на доставку объектов недвижимости и инфраструктуры. Эти результаты не были реализованы, потому что эти стартапы еще не пересеклись. пропасть и привлечь первых последователей.Отчет показал, что строительные компании не внедряют новые технологии, потому что (а) у них нет бюджета, (б) нет технического персонала для поддержки технологии, (в) нерешительное руководство и (г) отсутствие знаний о новых технологиях.

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *