Ип какие налоги и взносы платит: Какие налоги платит ИП в 2021 году?

Какие налоги платит индивидуальный предприниматель

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Какие налоги платит индивидуальный предприниматель (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов: Какие налоги платит индивидуальный предприниматель

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Какие налоги платит индивидуальный предприниматель

Нормативные акты: Какие налоги платит индивидуальный предприниматель «Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(ред. от 17.02.2021)3. Применение упрощенной системы налогообложения индивидуальными предпринимателями предусматривает их освобождение от обязанности по уплате налога на доходы физических лиц (в отношении доходов, полученных от предпринимательской деятельности, за исключением налога, уплачиваемого с доходов в виде дивидендов, а также с доходов, облагаемых по налоговым ставкам, предусмотренным пунктами 2 и 5 статьи 224 настоящего Кодекса), налога на имущество физических лиц (в отношении имущества, используемого для предпринимательской деятельности, за исключением объектов налогообложения налогом на имущество физических лиц, включенных в перечень, определяемый в соответствии с пунктом 7 статьи 378.2 настоящего Кодекса с учетом особенностей, предусмотренных абзацем вторым пункта 10 статьи 378.2 настоящего Кодекса). Индивидуальные предприниматели, применяющие упрощенную систему налогообложения, не признаются налогоплательщиками налога на добавленную стоимость, за исключением налога на добавленную стоимость, подлежащего уплате в соответствии с настоящим Кодексом при ввозе товаров на территорию Российской Федерации и иные территории, находящиеся под ее юрисдикцией (включая суммы налога, подлежащие уплате при завершении действия таможенной процедуры свободной таможенной зоны на территории Особой экономической зоны в Калининградской области), а также налога на добавленную стоимость, уплачиваемого в соответствии со статьями 161 и 174.

1 настоящего Кодекса.

Сколько стоит содержание ИП в 2020 году?

Государство говорит, что стоимость содержания ИП без наемных работников в 2020 году состоит из взносов в размере 40 874 ₽ и 6% годовых на «упрощенке». Однако мы с этим не согласны — и вот почему.

Помимо налогов и взносов в 2020 году ИП платит множество «поборов»: от дополнительного процента на пенсии в ПФР до пошлин таможенникам за покупку товаров для бизнеса из-за рубежа.

Обязательные расходы ИП в 2020 году

1. Взносы

В 2020 году индивидуальные предприниматели, независимо от уровня дохода, платят государству обязательные фиксированные взносы:

• 32 448 ₽ — на пенсии
• 8 426 ₽ — на медицину
• +1% от дохода >300 000 ₽ — дополнительно на пенсии

Если первые два платежа проходят через Федеральную налоговую службу, то третий — через Пенсионный фонд РФ. Итого годовая сумма обязательных взносов рассчитывается по формуле:

S = 32 448 + 8 426 + (Доходы – 300 000) x 1

Несложный расчет показывает, что при годовом доходе в 1 200 000 ₽ размер взносов ИП составит 49 874 ₽.

2. Налоги

Сумма уплаты налога зависит от выбранной системы налогообложения:

• УСН 6% («Доходы») — упрощенная система, на которой ИП поквартально платит 6% со всех доходов. При доходе в районе 60 000 ₽ в месяц налог можно снизить вплоть до нуля, если вовремя вносить авансовые платежи:

Как это работает? ИП Михайлов заработал 840 000 ₽ за 2020 год. Сумма к уплате по УСН «Доходы» равняется 840 000 x 6% = 50 400 ₽. Но Михайлов может вычесть из нее сумму фиксированных взносов, так как он вносил авансы ежеквартально и точно в срок. В таком случае, сумма к уплате по налогам составит не 50 400 ₽, а всего 9 526 ₽ (50 400 – 32 448 – 8 426).

• УСН 15% («Доходы минус расходы») — еще одна упрощенная система, на которой ИП платит 15% с разницы между доходами и расходами. Подходит тем, у кого высокие производственные расходы.
• ПСН («Патент») — налоговый режим, на котором ИП платит стоимость патента. Она формируется как налоговая база, умноженная на ставку в процентах. Размер налоговой базы — теоретический, его определяют региональные законы для каждого вида деятельности.
• ОСН («общая система») — самый затратный режим для крупных ИП, которые зарабатывают более 200 000 000 ₽ в год. ОСН сочетает несколько налогов: на прибыль (20%), НДС (20%), НДФЛ (0/10/13%), на имущество (до 2,2%).

Дополнительные затраты ИП в 2020 году

Большинству предпринимателей невозможно работать без расчетного счета в банке, онлайн-кассы, налогового сопровождения и наемных работников.

Расчетный счет

Стоимость обслуживания расчетного счета может быть нулевой, однако в договоре будет прописана комиссия за снятие наличных через банкомат или перевод на личный карточный счет — обычно 1%. То есть, если вы не платите банку за РКО, но снимаете каждый месяц 120 000 ₽, то комиссия составит 1200 ₽. Если «бесплатный сыр» вас не устраивает, всегда можно найти солидный банк с тарификацией РКО пределах 500-1500 ₽ в месяц.

Онлайн-касса

ИП подбирают кассовое оборудование под вид деятельности. Курьеру подойдет небольшая автономная касса за 9 000 ₽, тогда как общепиту нужен большой POS-терминал за 65 000 ₽. Кроме покупки онлайн-кассы необходимо заключить контракт с оператором фискальных данных — услуга стоит около 3000 ₽ в год за одно устройство.

Бухгалтерское обслуживание

Стоимость бухгалтерского обслуживания зависит от специфики деятельности бизнеса и количества операций. Компания «Дельта Финанс» ведет бухгалтерию ИП под ключ и решает все вопросы предпринимателя недорого — от 4900 ₽ в месяц.

Налоги за сотрудников

Зарплата каждого сотрудника ИП также облагается налогами и взносами:

• 13% — НДФЛ
• 22% — выплата на пенсионное страхование (ПФР)
• 5,1% — выплата на медицинское страхование (ФОМС)
• 2,9% — выплата на социальное страхование (ФСС)

Для некоторых бизнесменов с наемными сотрудниками в 2020 году предусмотрены льготы.

Что еще может понадобиться в первый год работы ИП?

Перед тем, как открыть дело, изучите нишу и узнайте, на что еще отложить деньги. Например:

• Кафе и бары — покупают лицензию на алкоголь (65 000 ₽).
• Строительные бригады — получают сертификаты ISO и допуски СРО.
• Поставщики зарубежных товаров — платят таможенные пошлины.

Хотите экономить на налогах и взносах, получать льготы и субсидии? Закажите персональную консультацию бухгалтера «Дельта Финанс» по Skype, телефону или в офисе. Специалист с 15-летним опытом проконсультирует вас, поможет выбрать оптимальную систему налогообложения и зарегистрировать ИП с первого раза.

Самозанятые чернянцы смогут перейти на налог на профессиональный доход

В настоящее время появилась тенденция к увеличению числа граждан, не работающих по трудовому договору, не зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей, но получающих доход от своей деятельности. Налог на профессиональный доход — это не дополнительный налог, а новый специальный налоговый режим. Переход на него осуществляется добровольно. У тех налогоплательщиков, которые не перейдут на этот налоговый режим, остаётся обязанность платить налоги с учётом других систем налогообложения, которые они применяют в обычном порядке.

Физические лица и индивидуальные предприниматели, которые переходят на новый специальный налоговый режим (самозанятые), могут платить с доходов от самостоятельной деятельности только налог по льготной ставке — 4 или 6%. Это позволяет легально вести бизнес и получать доход от подработок без рисков получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность.

Самозанятые могут оказывать услуги другим лицам, сдавать в аренду помещения, осуществлять продажу изготовленных товаров, за исключением тех, что обременяются акцизом и подлежат обязательной маркировке. Самозанятые не должны привлекать при осуществлении своей деятельности наёмных работников, заниматься перепродажей, добывать и реализовывать полезные ископаемые. При этом самозанятому физическому лицу не запрещено одновременно работать по трудовому договору.

Самозанятые имеют право не выплачивать отчисления в течение налоговых каникул. В отличие от индивидуальных предпринимателей они не обязаны уплачивать страховые взносы. Довольно проста процедура постановки на налоговый учёт для данной категории граждан — необходимо просто уведомить Федеральную налоговую службу, в том числе через интернет-ресурсы (приложение «Мой налог» портал госуслуг), а далее через эти же ресурсы можно предоставлять информацию о своём доходе в налоговый орган.

Самозанятые освобождены от сдачи отчётов и деклараций о доходах. Получив статус самозанятого, гражданин узаконивает свою деятельность и ему не грозят штрафы за неуплату налогов и ведение предпринимательской деятельности без регистрации. Кроме того, легализуя свой доход, гражданин упрощает для себя получение кредита в банке или оформление визы для поездки в другую страну. Также это открывает возможность для привлечения новых клиентов, ведь организации при заключении договора и физические лица при получении услуг куда более охотно отдают предпочтение индивидуальным предпринимателям и зарегистрированным самозанятым, чем лицам, занимающимся неформальной деятельностью.

Таким образом, получение статуса самозанятого более привлекательно для индивидуальных предпринимателей, которые ведут деятельность без привлечения наёмной силы, они получают возможность снизить суммы уплачиваемых налогов и освободить себя от бумажной волокиты. Вместе с тем, данный статус вполне подходит гражданам, которые по ряду причин не хотят регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, но хотят получать легальный доход.

Не посадить, так обобрать. Налоговая заинтересовалась трэш-стримерами

Федеральная налоговая служба (ФНС) и Росфинмониторинга предложили Совету Федерации обязать россиян, зарабатывающих на видеостримах, регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей. С донатов на трэш-стримов при этом будет взиматься дополнительный налог, помимо тех отчислений, которые обязаны платить ИП.

ФНС подготовит законодательную базу, которая позволит отделить донаты на трэш-стримах от других пожертвований стримерам. Трэш-стримеры в основном собирают деньги за выполнение наказаний жертвам, сидящим перед камерой, и делятся с ними небольшой частью дохода.

В декабре 2020 года на стриме блогера Стаса Решетникова после употребления наркотиков и алкоголя умерла девушка. Блогер избил её и выставил из дома на мороз, где ей стало плохо. Он не выключил трансляцию даже после того, как в дом приехали медики и полиция, чтобы констатировать смерть.

После этого инцидента на Решетникова было возбуждено уголовное дело за убийство, а Совет Федерации решил запретить трэш-стримы, а блогерам, которые издеваются над людьми за деньги, грозит штраф или заключение сроком до шести лет. Пока непонятно, как согласуются между собой запрет на трэш-стримы и налог на донаты в трэш-стримах.

Блогеры, которые ведут обычные стримы, без экстремальных издевательств, по мнению ФНС, должны быть освобождены от налога на пожертвования, они будут платить как ИП только те взносы, которые предусмотрены в выбранной ими системе налогообложения.

---

iGuides в Telegram — t.me/igmedia
iGuides в Яндекс.Дзен — zen.yandex.ru/iguides.ru

Сколько я буду платить за сборы за налоговую подготовку?

Если вы один из 80,6 миллионов американцев, которые, по оценкам IRS, используют платных составителей для заполнения и подачи своих деклараций — или планируете им стать — на что вы можете рассчитывать заплатить за сборы за подготовку налогов в этом сезоне?

Ключевые выводы

• Когда время налогообложения приближается, примерно 80 миллионов американцев обращаются за профессиональной помощью в подготовке и подаче налоговой декларации.
• Налоговые бухгалтеры и онлайн-услуги по подготовке доступны по разным ценам, которые будут варьироваться в зависимости от сложности и количества времени, необходимого для возврата.
• Уровень навыков и опыта составителя также будет иметь значение, поскольку CPAs и налоговые поверенные взимают более высокую базовую ставку, чем сезонные рабочие или PTIN.

Переменные, влияющие на сборы за подготовку налогов

Стандартная плата за подготовку налоговой декларации отсутствует. Большинство составителей берут фиксированную плату за возврат, но некоторые могут взимать почасовую оплату. Есть много переменных, которые могут определить, сколько вы будете платить за эту услугу.

• Вид возврата. Тип декларации, которую вы подаете, влияет на цену, которую вы заплатите за подготовку. По данным Национального общества бухгалтеров, средняя плата за подготовку Формы 1040 с Приложением A для перечисления личных вычетов вместе с декларацией о доходах штата в этот сезон составляет 294 доллара США; Средняя плата за форму 1040 со стандартным вычетом плюс декларация о доходах штата составляет 188 долларов. По мере того, как вы добавляете графики возврата, сборы увеличиваются. Например, средняя дополнительная плата за Приложение C для индивидуального предпринимателя / независимого подрядчика составляет 187 долларов США.Дополнительная плата за Приложение D для отчета о приросте капитала и убытках составляет 109 долларов. Дополнительная плата за Приложение E для отчета о доходах и убытках от аренды составляет 136 долларов. Таким образом, лица, для возврата которых требуются Таблицы A, C, D и E, платят в среднем 726 долларов. Многие подготовители увеличили свои гонорары в этом сезоне.
• Ваше местонахождение. Тарифы значительно различаются по стране. Те, кто находится на юго-востоке США, платят самые низкие сборы, в то время как в Новой Англии и на Западном побережье платят самые высокие.
• Экспертиза составителя. Полномочия составителя (объяснено позже), а также его / ее опыт также влияют на размер взимаемых сборов. Например, сертифицированный бухгалтер (CPA) обычно взимает больше, чем зарегистрированный агент.

Определите свои потребности

Прежде чем выбрать человека или фирму, которая поможет вам, определитесь, что вам нужно.

• Сложность. Чем сложнее ваш возврат, тем больше вы заплатите за подготовку.Это потому, что вам, вероятно, понадобится более опытный составитель. Например, лицо с инвестициями, классифицируемыми как пассивная деятельность, может столкнуться с более высокими сборами за подготовку, потому что составитель отчетности должен принять решение (например, была ли проведена полная ликвидация деятельности, которая позволяет полностью истребовать перенесенные убытки), а не просто заполните числа.
• Объем работы. Физическое лицо с одним арендуемым имуществом, вероятно, не будет платить такую ​​же плату, как другое лицо с 10 арендуемыми объектами, каждое из которых требует многочисленных записей в Приложении E для доходов и расходов от аренды, включая расчеты амортизации.
• Особые ситуации. Физическому лицу, участвующему в определенных типах операций, может потребоваться дополнительное время и консультации для подготовки налоговой отчетности. Например, если у человека есть «перечисленная транзакция», которую IRS определило как неправомерную транзакцию (например, синдицированные консервационные сервитуты для требования высоких благотворительных отчислений), это требует другой формы, чтобы раскрыть ее при возврате, как того требует Закон о налоге; составитель также может дать совет о том, что делать с инвестициями в будущем.

Выберите для себя лучшего приготовителя

Приняв во внимание ваши потребности в подготовке налоговой отчетности, вы должны выбрать тип составителя, который может удовлетворить эти потребности. Ваш выбор в пользу платного подготовителя включает:

• Поверенный — человек, имеющий лицензию судов штата или адвокатуры штата на занятие адвокатской практикой. Некоторые могут иметь высшее юридическое образование в области налогообложения. Работа с поверенным дает адвокатскую тайну по всем обсуждаемым вопросам.
• Сертифицированный бухгалтер (CPA) — лицо, сдавшее Единый экзамен CPA и имеющее лицензию CPA.CPA может специализироваться на налоговой подготовке и планировании.
• Зарегистрированный агент — Лицо, сдавшее специальный вступительный экзамен и прошедшее курсы повышения квалификации. Подобно адвокатам и CPA, зарегистрированный агент имеет неограниченные права представительства в IRS.
• Участник программы ежегодного сезона подачи заявок — Лицо, которое не является адвокатом, бухгалтером или зарегистрированным агентом, но завершило программу ежегодного сезона подачи налоговых деклараций IRS. Такое лицо имеет ограниченные права представительства в IRS.
• Владелец PTIN — лицо, которое не является одним из вышеперечисленных, но имеет идентификационный номер налогоплательщика (PTIN) для подачи налоговых деклараций в этом сезоне подачи; он / она имеет ограниченные права на представительство в IRS.

(Чтобы максимально использовать свое время с налоговым составителем, см. 10 шагов к налоговой подготовке.)

Итог

У IRS есть советы по выбору составителя.Проверьте учетные данные составителя налоговой декларации, в том числе наличие у нее или него действующего PTIN на этот период подачи, через Директорию IRS для составителей федеральных налоговых деклараций.

Прежде чем вы согласитесь работать с составителем, попросите расценки на сборы, которые вам будут выставлены. Хотя сборы сами по себе не должны быть основанием для выбора составителя налоговой декларации, это важный фактор, который следует учитывать. (См. Также: Налоговый составитель против программного обеспечения: как выбрать .)

Сколько стоит уплата налогов?

От них нельзя убежать.От них не спрятаться. Но вы, , можете, , заставить кого-то другого сделать их.

Ага, мы говорим о налогах.

Для тех из нас, кто хотел бы провести выходные в парке с детьми или, честно говоря, где-нибудь еще , но не за стойкой с налоговыми формами и расписаниями, поиск налогового консультанта может быть нашей единственной надеждой в этом налоговом сезоне.

Сколько стоит нанять профессионала для уплаты налогов? Давайте посмотрим поближе и узнаем.

Сколько стоит уплата налогов?

Средняя стоимость подготовки базовой налоговой формы составляет около 176 долларов. ¹ Этот сбор покрывает стандартную 1040 и государственную налоговую декларацию без детализированных вычетов.

Но пока не убегайте с этим номером. Хотя средний показатель по стране является хорошей отправной точкой, реальная стоимость зависит от многих факторов.

Вот четыре вопроса, которые вы должны задать себе, решая, сколько потратить на подачу налоговой декларации:

1.Насколько квалифицированным должен быть ваш профессионал?

Средний налоговый составитель Джо будет взимать меньше, чем высококвалифицированный консультант с большим опытом. Но когда дело доходит до IRS и ваших денег, ставки могут быть высокими, в зависимости от вашей конкретной ситуации.

Сделайте ваши налоги правильно лучшими в своем бизнесе!

Не поймите неправильно. Мы хотим, чтобы вы экономили деньги так же, как и вы. Но когда мы нанимаем экспертов, таких как налоговые инспекторы, врачи и механики, мы все за то, чтобы тратить больше денег на то, чтобы работа выполнялась правильно.Оплата дополнительных 100-300 долларов за интерфейс может окупиться в долгосрочной перспективе, если эксперт будет тщательным, точным и в конечном итоге сэкономит вам тонну. Помните, что здесь речь идет об оценках, поэтому скорректируйте свои профессиональные ожидания соответствующим образом.

2. Насколько организованы ваши налоги?

Приходите в офис профессионала с мятыми квитанциями, выпадающими из ваших карманов, и папками, набитыми неорганизованными записями, и вы определенно заплатите высокую плату. Вот наше эмпирическое правило: чем больше вы организованы, тем меньше работы нужно выполнять налоговому профи.А это в конечном итоге означает меньшую стоимость.

3. Где вы живете?

Плата за найм налогового специалиста различается в зависимости от страны. Например, вы можете рассчитывать на то, что заплатите больше среднего на тихоокеанском побережье и меньше на старом добром Юге. ² Вот средние сборы за подготовку налогов для детализированного 1040 с Приложением A и государственной декларацией в каждом регионе:

• Новая Англия (Коннектикут, Массачусетс, Массачусетс, Нью-Хэмпшир, Род-Айленд, Вирджиния): 333 долл. США
• Средняя Атлантика (Нью-Джерси, Нью-Йорк, Пенсильвания): 290 долларов
• Южная Атлантика (Германия, округ Колумбия, Флорида, Джорджия, Мэриленд, Северная Каролина, Южная Каролина, Вирджиния, Западная Вирджиния): $ 268
• Восток-Юг-Центральный (AL, KY, MS, TN): 210 долларов
• West South Central (AR, LA, OK, TX): $ 271
• East North Central (IL, IN, MI, OH, WI): $ 249
• West North Central (IA, KS, MN, MO, NE, ND, SD): $ 214
• Mountain (AZ, CO, ID, MT, NV, NM, UT, WY): $ 263
• Pacific (AK, CA, HI, OR, WA): 329 долларов США

Вы заметите, что все эти средние значения выше, чем 176 долларов, упомянутых выше, но это потому, что у многих людей, использующих налоговое профи, возникают более сложные ситуации, чем может покрыть стандартный 1040.В любом случае ожидайте небольшого колебания стоимости в зависимости от качества продукта, региона и ваших конкретных потребностей.

4. Насколько сложны ваши налоги?

Давайте будем честными на секунду: если вам нужна простая налоговая декларация, вам, вероятно, удастся уплатить пошлину, близкую к минимальному диапазону. Но чем сложнее ваша налоговая ситуация, тем больше времени у вас уйдет на подготовку налоговой декларации. И все мы знаем, что время — деньги.

Например, у вас есть побочный бизнес.Вам нужно будет перечислить вычеты и заполнить форму Приложения C в дополнение к вашему базовому 1040. В этом случае средняя стоимость составляет около 450 долларов. ³

Как налоговые консультанты устанавливают цены?

Когда вы впервые встретитесь с налоговым консультантом, обязательно спросите, как они собираются взимать с вас плату. Это не должно быть секретом и вам не нужны сюрпризы! Налоговый консультант обычно использует один из следующих пяти методов:

1. Они взимают установленную плату за каждую налоговую форму или таблицу.

Никаких «если», «а» и «но» по этому поводу! У них есть одна фиксированная плата за форму или график. Если вам интересно, каковы средние затраты на заполнение общих форм, вот разбивка:

• 273 долл. США за форму 1040 с приложением A и декларацией штата
• 176 долларов США за форму 1040 (без элементов) и государственный отчет
• 184 долл. США за форму 1040, Приложение C (бизнес)
• 124 $ для Графика D (прибыли и убытки)
• 135 долларов США за график E (аренда)
• 180 долларов США за график F (ферма)

2.Они взимают комиссию, равную той, которую вы заплатили годом ранее.

Если вы работаете с одним и тем же налоговым консультантом каждый год, вы часто получаете одинаковую ставку. Это означает, что ваш консультант будет взимать с вас сумму, которую они взимали годом ранее, и, возможно, больше, если ваша налоговая ситуация станет более сложной.

3. Они взимают минимальную плату плюс больше, если ваши налоги сложны.

Некоторые консультанты взимают фиксированную плату, но если вы заставите их думать слишком , им придется взимать с вас больше, чтобы компенсировать свое время.Обязательно спросите заранее, есть ли у вашего консультанта дополнительные сборы сверх фиксированной ставки.

4. Они взимают плату, основанную на ценности — цену, основанную на чувствах.

Некоторые налоговые консультанты скажут: Кажется, ваши налоги будут стоить 350 долларов . Вы можете видеть, как комиссии, основанные на стоимости, могут легко привести к спорам. С другой стороны, консультанты делают это изо дня в день, и они привыкли указывать ставки, которые соответствуют той смазке, которую они должны будут вложить в работу.

5. Они взимают почасовую оплату.

Если ваш налоговый консультант взимает почасовую оплату, убедитесь, что вы знаете, сколько они взимают и , сколько времени они ожидают потратить на уплату налогов. Почасовая оплата консультанта может быть высокой — иногда 400 долларов в час. Но если они смогут уплатить ваши налоги за меньшее время, вы не застрянете с высокими счетами в конце.

Где найти надежного налогового консультанта?

Думайте о стоимости подготовки к уплате налогов, как о стоимости стрижки — вы можете сделать простую стрижку по очень низкой цене.Конечно, это может быть не лучшая стрижка , которую вы когда-либо делали, но за 10 долларов вы не можете пожаловаться.

Теперь, если вы хотите нанять опытного стилиста — того, кто кладет теплое полотенце вам на шею, массирует кожу головы, делает вам отличную стрижку и полностью укладывает ее перед тем, как вы уйдете, — вам придется заплатить еще .

То же самое и с налоговыми консультантами. Если вы заплатите около 180 долларов, вы, вероятно, получите среднего налогового специалиста, который может помочь или не помочь вам получить все вычеты, которых вы заслуживаете.Но за немного больше вы можете получить надежного налогового консультанта, который позаботится о вашей ситуации, поможет вам понять налоговые изменения и гарантирует, что вы получите максимальный возврат в этом году.

Если вы хотите найти налогового консультанта, мы можем связать вас со специалистом в вашем регионе, который заслужил нашу печать доверия. Найдите налогового профи прямо сейчас!

Заинтересованы в том, чтобы стать одобренным местным поставщиком услуг? Дайте нам знать.

Сколько слишком много для уплаты налоговых деклараций?

Налоговые специалисты устанавливают цены на подготовку налоговых деклараций различными способами, поэтому это может быть немного похоже на сравнение яблок с апельсинами, когда вы ищете лучшую сделку.Как правило, цены растут по мере усложнения вашего финансового положения и налоговой декларации. Те, у кого очень простая прибыль и скромный доход, часто могут получить работу бесплатно.

Методы ценообразования, используемые налоговыми органами

Вы можете заранее спросить, как фирма определяет свои цены, если вы сравниваете налоговых специалистов или бухгалтеров. Спросите, сколько вам могут стоить их услуги, хотя вы, вероятно, не получите ответа — по крайней мере, твердого, окончательного — до тех пор, пока вы не встретитесь с профессионалом, и он не разберется в ваших налоговых вопросах.

Некоторые бухгалтеры предлагают бесплатные консультации, так что вы можете получить ответ в конце этой первой встречи.

В противном случае фирма должна будет основывать свой номер на вашем личном обзоре вашей ситуации, и это может дать или не дать точную картину вашей налоговой ситуации. В конце концов, вы, вероятно, не стали бы искать услуги профессионала, если бы были исключительно сведущи в налоговых вопросах.

Некоторые из методов, используемых налоговыми специалистами для установления цен, включают:

• Установленная плата за каждую налоговую форму или таблицу
• Комиссия на основе прошлогоднего сбора плюс дополнительная плата за любые изменения налоговой ситуации клиента
• Минимальный сбор за налоговую декларацию плюс дополнительный сбор в зависимости от сложности ситуации клиента
• Плата, основанная на стоимости, основанная на субъективной стоимости услуги по составлению налоговой отчетности
• Почасовая ставка за время, потраченное на подготовку налоговой декларации и прилагаемых к ней форм и графиков
• Установленная плата за каждый элемент ввода данных

Средняя плата за подготовку налогов

Согласно опросу 2019 года, Национальное общество бухгалтеров утверждает, что вы должны рассчитывать заплатить в среднем 294 доллара, если укажете свои вычеты в своей налоговой декларации.Прежде чем глотнуть, вы можете немного успокоиться, зная, что это обычно включает в себя как ваши государственные, так и федеральные доходы. Средняя комиссия упадет до 188 долларов, если вы не разберетесь по статьям, что говорит вам кое-что о том, насколько сложным и трудоемким может быть процесс перечисления ваших вычетов.

Будьте готовы заплатить больше, если вы явитесь на прием с квитанциями, беспорядочно запиханными в картонную коробку, или если вам не хватает одного или нескольких важных налоговых документов, таких как форма 1099, которую вы получили на процентный доход, заработанный в течение года.

Расписывать или не перечислять?

Возможно, вам не придется мучить себя при выборе между включением в список и требованием стандартного вычета. Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) фактически удвоил стандартный вычет для всех статусов подачи (холост, женат, подача отдельно, женат вместе, или глава семьи), когда он вступил в силу в 2018 году.

Начиная с 2020 налогового года — налоговой декларации, которую вы подадите в 2021 году — вам потребуется более 24 800 долларов США в виде детализированных вычетов, чтобы сделать детальную разбивку полезной, если вы состоите в браке и подаете совместную налоговую декларацию.Вы будете облагаться налогом на 4800 долларов больше дохода, если вы разберете по статьям и у вас будет только 20 000 долларов в виде отчислений. Это даже не говоря о дополнительных сборах за подготовку налогов.

Стандартные вычеты для других статусов подачи документов составляют 12 400 долларов США, если вы не замужем или состоите в браке и подаете документы отдельно, и 18 650 долларов США, если вы соответствуете требованиям главы семьи.

Что включает в себя сбор за налоговую подготовку?

Обязательно спросите, что входит в плату, если вы решите нанять профессионала.Взимают ли они дополнительную плату за электронную регистрацию или за каждый телефонный звонок и посещение офиса? Некоторые фирмы, особенно франчайзинговые сети, такие как H&R Block, взимают дополнительную плату за аудиторскую защиту. Вы в основном вносите предоплату за любые расходы, которые понесете, если Налоговая служба решит привлечь внимание к вашей налоговой декларации.

Узнайте, что входит в ваш первоначальный взнос, если ваш отчет прошел аудит, и что произойдет, если ошибки были допущены составителем, а не по вашей вине.

Как договориться о справедливой цене

Если вы ищете самую низкую цену, позвоните в различные фирмы по подготовке налогов и узнайте их диапазон цен. Компания может быть не в состоянии дать вам точную цену, но она должна быть в состоянии указать вам либо среднюю цену, либо диапазон цен для вашей налоговой ситуации.

Некоторые фирмы могут взимать более высокие цены в свои самые загруженные дни, например, недели сразу после отправки форм W-2 или непосредственно перед крайним сроком подачи налоговой декларации в апреле.Возможно, вы сможете получить более низкую цену в менее напряженное время налогового сезона.

Несоответствующие методы ценообразования

Некоторые модели ценообразования незаконны и запрещены Министерством финансов США. Как правило, налоговым специалистам запрещается взимать «нечестную плату» за предоставление налоговых услуг или взимать плату на основе информации, содержащейся в вашей декларации.

Один из распространенных примеров — это комиссия, которая рассчитывается как процент от вашего возврата налога.Составителям налоговой отчетности также запрещено взимать условные сборы, за исключением определенных ограниченных обстоятельств.

Остерегайтесь платы, которая кажется намного выше средней. Непомерные сборы могут быть ранним признаком того, что ваш налоговый служащий занимается мошенничеством.

В нескольких случаях мошенничества составители налоговой декларации брали ненадлежащие вычеты и налоговые льготы и взимали со своих клиентов большие комиссионные. Обязательно спросите своего бухгалтера, как были определены комиссии, если ваш счет-фактура намного выше, чем вы ожидали.

Что делать в случае спора

Неизбежно, что клиенты и налоговые бухгалтеры могут не согласиться по поводу подходящей цены на услуги по составлению налоговой отчетности. Положения Министерства финансов защищают вас в спорах о гонорарах. Вы имеете право получить обратно свои оригиналы налоговых документов от бухгалтера, даже если вы не уплатили комиссию.

Бухгалтеры могут хранить любые формы, расписания и документы, которые они подготовили — им не нужно передавать их вам без компенсации.

У вас есть другие возможности

Вы можете значительно сэкономить, купив программное обеспечение для подготовки налогов, если ваша налоговая ситуация не очень сложна. Эти программы значительно эволюционировали с годами и созданы для того, чтобы задать вам конкретные вопросы, а затем подготовить ваш отчет на основе ваших ответов и введенных данных.

Цены начинаются от 29,95 долларов США за базовое налоговое программное обеспечение H&R Block и от 49,99 долларов США за базовые программы TurboTax для налоговых деклараций 2020 года, а в течение налогового сезона могут быть более высокие скидки.Однако подготовка государственных отчетов может потребовать дополнительных затрат.

Вы можете подготовить и подать декларацию бесплатно через IRS Free File, если ваша налоговая ситуация очень простая и базовая , с учетом некоторых ограничений дохода. Вы не можете иметь доход более 69 000 долларов США, а лимиты некоторых участвующих провайдеров даже меньше этого. Веб-сайт Free File может помочь вам узнать, что доступно.

Программа налоговой помощи волонтерам IRS также обеспечивает бесплатную налоговую подготовку для налогоплательщиков с низким доходом, а также для пожилых людей, инвалидов, коренных американцев, сельских жителей и тех, для кого английский является вторым языком.По состоянию на 2020 год в США насчитывается более 9600 сайтов волонтерских программ.

H&R Block Варианты уплаты налогов

Готовы платить налоги? Вот ваши варианты

---

От пластика до прямого списания с уплатой налогов в Интернете — существует множество способов уплаты налогов, если вы должны в этом году перед IRS.

Кредитные и дебетовые карты

Сэкономьте время на поездках на почту и не беспокоясь о ненужных штрафах за просрочку платежа, оплатив федеральные налоги онлайн с помощью кредитной или дебетовой карты — это быстро и удобно.Когда вы подготовили свои налоги с помощью H&R Block, вы можете платить свои федеральные налоги через нашего уполномоченного стороннего поставщика с помощью любой кредитной или дебетовой карты Mastercard ^® , Visa ^® , American Express ^® или Discover ^® . низкие комиссии за удобство. За эту услугу взимается комиссия в размере 2,49% (минимум 2,50 доллара США).

Если вы уже подали налоговую декларацию (форма 1040 и многие другие типы форм) и хотите произвести налоговый платеж через Интернет, посетите нашего авторизованного стороннего поставщика Pay1040.

Прямая оплата

IRS позволяет налогоплательщикам с SSN (без ITIN) использовать дополнительный метод уплаты налогов серии 1040 непосредственно со своего сберегательного или текущего счета. Предварительная регистрация не требуется, но личность налогоплательщика проверяется на основе информации в налоговой декларации за предыдущий год. Плата за эту услугу не взимается — дополнительную информацию см. В разделе IRS Direct Pay.

Персональный чек или денежный перевод

Если вы предпочитаете традиционный маршрут, лучше всего оплатить налоги личным чеком или денежным переводом.Просто не забудьте указать форму 1040 2019, ваш номер телефона в дневное время и номер социального страхования в поле для заметок, а также укажите, что ваш чек подлежит оплате в Казначейство США. Включите платежный ваучер в свой налоговый платеж. Если вам нужна дополнительная информация о том, где платить налоги, зайдите на сайт IRS и загляните в раздел «Оплата».

Договор рассрочки

Не можете оплатить в срок? Не волнуйтесь — IRS может разрешить вам платить в рассрочку. Этот способ оплаты должен быть одобрен IRS.После утверждения IRS разрешает вам вносить ежемесячные платежи по своему долгу вместо того, чтобы платить в полном объеме. Взамен вы соглашаетесь своевременно производить ежемесячные платежи и оплачивать все будущие налоговые обязательства. Это означает, что вы должны запланировать адекватные будущие удерживаемые или расчетные налоговые платежи, чтобы будущие налоговые обязательства выплачивались в полном объеме при подаче налоговых деклараций. Если ваш остаток не превышает 50 000 долларов, вы можете подать онлайн-заявку на соглашение об оплате вместо заполнения формы 9465.

IRS фактически гарантирует, что вы сможете использовать рассрочку, если вы выполняете следующие условия:

• Сумма вашей задолженности не превышает 10 000 долларов.
• Вы подали все необходимые декларации вовремя и не имели рассрочки в течение последних 5 лет.
• IRS определяет, что вы не можете полностью уплатить налог в срок, и вы предоставляете IRS всю информацию, необходимую для принятия этого решения.
• Вы соглашаетесь оплатить счет в течение 3 лет и соблюдать налоговое законодательство, пока действует соглашение.

Применяются проценты, штрафы за просрочку платежа и сбор за обработку. Вот плата за заключение договора о рассрочке:

• 52 доллара США по договору прямого дебета;
• 120 долларов за стандартное соглашение или соглашение о вычете из заработной платы; или
• 43 $, если ваш доход ниже определенного уровня.

Вы можете претендовать на краткосрочное соглашение, если ваш баланс составляет 100 000 долларов или меньше. Для тех, кто имеет право на краткосрочное соглашение (120 дней или меньше), плата за установку не взимается.

Посетите офис H&R Block, и мы поможем вам заключить договор о рассрочке платежа. Если вы предпочитаете делать это самостоятельно, вы можете использовать следующие варианты:

• Подайте заявление онлайн, если ваша задолженность по совокупному подоходному налогу, штрафам и пени составляет не более 50 000 долларов;
• Позвоните по номеру телефона, указанному в счете или уведомлении
• Заполните и отправьте по почте форму 9465 «Запрос о рассрочке платежа» (PDF).Если ваша задолженность превышает 50 000 долларов, вам также необходимо будет заполнить форму 433-F «Заявление о сборе информации» (PDF).

Чтобы ограничить размер штрафов и пеней, рекомендуется оплатить как можно большую часть налогового счета вместе с декларацией. IRS рекомендует рассмотреть другие менее дорогостоящие альтернативы, такие как банковский заем, прежде чем рассматривать соглашение о рассрочке.

При подаче онлайн-заявки доступны три варианта оплаты:

• Оплатить полностью
• Краткосрочное продление (если вы можете выплатить полную сумму своей задолженности в течение 120 дней, позвоните по телефону 1-800-829-1040, чтобы оформить запрос на оплату в полном объеме.Если вы можете это сделать, вы можете избежать уплаты сбора за заключение договора о рассрочке.)
• Ежемесячный план выплат

Какой вариант уплаты налога лучше всего подходит для вас?

Решая, какой способ оплаты лучше всего подходит для вас, не забудьте внимательно рассмотреть процентные ставки и другие расходы, связанные с вариантами уплаты налогов. Проценты и штрафы не ограничиваются соглашением о рассрочке платежа / планом платежей. Сэкономьте деньги и сведите к минимуму проценты и штрафы, которые будут взиматься с вас, выплачивая полную сумму вашей задолженности как можно быстрее.В соответствии с соглашением о рассрочке IRS, помимо платы за обработку, с вас взимаются проценты по текущей ставке (скорректированной ежеквартально) плюс штраф за просрочку платежа в размере 0,5% (0,25% для налогоплательщиков, которые подали декларации вовремя).

Для получения дополнительной информации о вариантах оплаты IRS посетите IRS Payments. Если вы думаете, что в этом году у вас будет баланс, то знание имеющихся вариантов сэкономит вам деньги, время и стресс.

Различия между налогами и сборами | Малый бизнес

Дэвид Сарокин Обновлено 21 октября 2019 г.

Независимо от того, являетесь ли вы наемным работником или владельцем бизнеса, вы, несомненно, знаете, что значительная часть ваших доходов идет на налоги, взимаемые различными государственными учреждениями. .Эти же правительства могут также взимать с вас сборы в качестве еще одного источника дохода для них и дополнительных расходов для вас. Но есть ли разница между налогами и сборами? Оказывается, есть, хотя различие легко стереть.

Различия между налогами и сборами

Есть ли разница между налогом и сбором? Как правило, налоги собираются правительствами на всех уровнях и поступают в общий фонд, используемый для любых законных государственных расходов. Ваши налоги могут выплачивать зарплату учителю, полицейскому или бюрократу.Они могут помочь проложить дорогу или построить школу. Они могут финансировать работу местных очистных сооружений.

Комиссии, с другой стороны, обычно более конкретны. То есть взимается плата за конкретную услугу, и собранные деньги обычно предназначаются для этой услуги. Плата, которую вы платите, например, за осмотр вашего автомобиля раз в два года, вероятно, идет непосредственно на покрытие расходов, полностью или частично, на содержание станции техосмотра.

Тест без яркой линии

Хотя разница между налогами и сборами может показаться достаточно очевидной, в реальном мире различия могут довольно быстро размыться.Как отмечается в штате Юта, не существует однозначного «… четкого критерия для отличия налога от сбора».

Многие штаты отказываются от управления налогами и сборами в рамках одной организации. В Калифорнии, например, есть агентство — Департамент налогов и сборов Калифорнии, которое контролирует как налоги, так и сборы.

Язык, который правительство предпочитает использовать для деятельности по сбору доходов, действительно имеет большое значение в одной области. Организации, освобожденные от уплаты налогов, освобождаются только от сбора налогов.Эти организации, обычно некоммерческие группы и церкви, по-прежнему несут ответственность за взимаемые государством сборы.

Типы налогов и сборов

Вероятно, вы знакомы с основными налогами, такими как подоходный налог и налог с продаж. Налоги на недвижимость также являются значительным источником государственных доходов, особенно на местном уровне. Погрузитесь глубже в деятельность правительства, и вы увидите поразительное разнообразие налогов и сборов, взимаемых местными и федеральными правительственными учреждениями.

В штате Техас, например, перечислено почти 30 видов налогов и сборов, от сбора 9-1-1, начисляемого на телефонные счета, до налога на автомат с монетоприемником и даже так называемого сбора за бизнес с сексуальной ориентацией. Стоит взглянуть на полный список:

• 9-1-1 Сборы и надбавки
• Комиссия за продажу автомобильного масла
• Комиссия за продажу аккумуляторов
• Лодочный мотор
• Производство цемента
• Защита побережья
• Машины с монетоприемником Налог
• Сырая нефть
• Франшиза
• Отель
• Налоги, начисления и сборы на страхование
• Комиссия за администрирование кредита
• Промышленное жилье
• Прочие валовые поступления
• Налоги на смешанные напитки
• для грузовых автомобилей и грузовых автомобилей
• Налоги на транспортные средства
• Природный газ
• Обслуживание нефтяных и газовых скважин
• Комиссия за продажу Oyster
• Parimutuel
• Налог на имущество
• Оценка валовых поступлений от коммунальных предприятий
• Плата за нарушение договора розничной торговли
• Плата за коммерческое использование
• текс в качестве плана сокращения выбросов (TERP) — Доплата за тяжелое дизельное оборудование для внедорожников
• Налоги и сборы на табак

Но подождите, есть еще кое-что!

Налоги и сборы — не единственные механизмы, которые правительство использует, чтобы окунуться в ваши карманы.Две другие категории примечаний:

Сборы: Они взимаются в пункте использования. Плата за проезд является обычным явлением на дорогах Америки как средство сбора доходов, которые обычно идут в фонды на содержание шоссе. Простые системы взимания платы за проезд в прошлом дополняются более сложными установками, которые могут взимать более высокую плату за использование скоростной полосы или повышать плату за проезд в периоды «заторов». «Цена за перегрузку» также может использоваться как средство предотвращения интенсивного трафика.

Штрафы: От мусора и превышения скорости до несвоевременной подачи налоговой декларации, правительства также налагают штрафы как средство предотвращения нежелательного поведения. Технологические разработки, такие как радары и камеры слежения за дорожным движением, сделали некоторые виды штрафов более повсеместными, особенно для водителей. Для некоторых городов штрафы являются основным источником доходов, вызывая обеспокоенность по поводу общей справедливости метода оценки и воздействия на местные сообщества.

Кто и сколько платит подоходный налог в США?

Поскольку Конгресс и Белый дом переходят от попытки отменить Закон о доступном медицинском обслуживании к пересмотру налогового кодекса США, полезно внимательнее взглянуть на то, как налоговая система работает в настоящее время в контексте ее недавней истории.

Индивидуальные подоходные налоги являются крупнейшим источником доходов федерального правительства. В 2017 финансовом году, который закончился 30 сентября, ожидалось, что подоходный налог с физических лиц принесет почти 1,66 триллиона долларов, или около 48% всех федеральных доходов, по данным Управления управления и бюджета. Подоходный налог с предприятий, по оценкам, принесет еще 324 млрд долларов, или 9% от общих федеральных доходов.

Остальная часть доходов федерального правительства поступает из различных источников, включая налоги на заработную плату в системе социального обеспечения и медицинской помощи, акцизы, такие как налоги на алкоголь и бензин, налоги на страхование безработицы, таможенные пошлины и налоги на наследство.Расходы, не покрытые налогами, оплачиваются за счет займов.

Индивидуальный подоходный налог должен быть прогрессивным — люди с более высокими доходами платят по более высоким ставкам. Самый последний из имеющихся данных IRS за 2015 год, проведенный центром Pew Research Center, показывает, что налогоплательщики с доходом в размере 200000 долларов США и более заплатили более половины (58,8%) федерального подоходного налога, хотя на них приходилось только 4,5% всех поданных деклараций ( 6,8% от всех налоговых деклараций).

Напротив, налогоплательщики с доходом ниже 30 000 долларов США подали почти 44% всех деклараций, но заплатили только 1. 4% от всего федерального подоходного налога — фактически, две трети из почти 66 миллионов деклараций, поданных людьми с самым низким уровнем дохода, вообще не облагаются налогом. (Используемые здесь налоговые данные IRS являются оценками, основанными на стратифицированной вероятностной выборке всех доходов.)

Почти все уровни дохода выше 100 000 долларов США уплачивали более высокие доли общего налога на прибыль в 2015 году, чем в 2000 году (хотя доли многих групп с высоким доходом упали в начале 2000-х годов после принятия значительных налоговых сокращений в 2001 и 2003 годах). Например, группа с 2 миллионами долларов и выше заплатила 20.4% всех налогов в 2015 году по сравнению с 17,2% в 2000 году. Доля группы от 200 000 до менее 500 000 долларов выросла до 20,6% с 14,9%. Некоторые из этих сдвигов могут быть связаны с изменениями в налоговом законодательстве или с так называемым «сползанием скобок» — явлением, при котором инфляция толкает людей в более высокие налоговые категории.

Эффективные налоговые ставки, рассчитываемые как отношение общей суммы причитающегося подоходного налога к скорректированной валовой прибыли, также повышаются с ростом дохода. В среднем налогоплательщики, зарабатывающие менее 30 000 долларов, платили эффективную ставку 4.9% в 2015 году по сравнению с 9,2% для тех, кто зарабатывает от 50 000 до 100 000 долларов, и 27,5% для тех, кто имеет доход от 2 миллионов долларов и более.

Но система начинает терять свою прогрессивность на самых высоких уровнях: в 2015 году эффективная ставка достигла пика на уровне 29,3% для налогоплательщиков в группе от 2 до менее 5 миллионов долларов, затем упала до 28,8% для группы с 5 миллионами долларов. группе менее 10 миллионов долларов и 25,9% для тех, кто зарабатывает 10 миллионов долларов и более.

В целом, эффективные налоговые ставки падали повсеместно на протяжении большей части 2000-х годов, хотя в странах с самым высоким уровнем дохода наблюдалось самое резкое падение. Однако эффективные ставки для тех же групп резко выросли после вступления в силу Закона об освобождении американских налогоплательщиков от 2012 года. Этот закон, являющийся частью соглашения с Конгрессом, разрешившего «фискальный кризис» 2012-2013 годов, отменил многие положения Джорджа Буша-младшего. Снижение налогов для налогоплательщиков с высоким уровнем дохода при сохранении их для людей со средним и низким доходом.

В ходе нынешних усилий по пересмотру президент Дональд Трамп и республиканцы в Конгрессе сделали снижение корпоративного подоходного налога своим главным приоритетом.Но, несмотря на установленную законом ставку в размере 35% на прибыль корпораций, которая в широком смысле определяется как выручка за вычетом затрат на ведение бизнеса, большинство корпораций платят значительно меньше из-за различных вычетов, кредитов и других специальных налоговых положений.

В 2013 году (последний год, за который доступны данные по корпоративному налогу) 3,6 миллиона корпораций, представивших чистую прибыль по своим декларациям, имели задолженность по корпоративному подоходному налогу в размере 15,2% от их общей прибыли до налогообложения после применения всех кредитов, согласно анализ данных IRS.Еще в 2001 году эффективная ставка корпоративного налога составляла 27,6%. (Тем не менее, в отчете Бюджетного управления Конгресса отмечается, что даже с использованием эффективной ставки корпоративные налоги США в 2012 году оставались четвертыми по величине среди стран Большой двадцатки.)

«Рамочный» документ, опубликованный на прошлой неделе лидерами Республиканской партии Конгресса, призывает отменить большинство детализированных вычетов, хотя два из самых крупных — вычет по ипотечным процентам и вычет на благотворительные взносы — останутся. Он также направлен на отмену многих «освобождений, вычетов и зачетов [которые] загадывают налоговый кодекс», хотя это может оказаться более сложной задачей, чем простое снижение налоговых ставок.Согласно ежегодному обзору Объединенного комитета по налогообложению, эти специальные положения, которые в правительственных кругах часто называют «налоговыми расходами», обошлись правительству почти в 1,6 триллиона долларов в 2017 финансовом году.

Более 80% налоговых льгот, выявленных Совместным комитетом, получают индивидуальные налогоплательщики. Например, удержание процентов по ипотеке было оценено в 63,6 миллиарда долларов, в то время как отчисления на индивидуальные благотворительные взносы всех видов обошлись правительству в 56 долларов.9 миллиардов. Детский налоговый кредит, который предлагается увеличить в рамках Республиканской партии, оценивается в 54,6 миллиарда долларов в 2017 финансовом году. Но прекращение вычета налогов штата и местных налогов, как предлагали некоторые республиканцы в Конгрессе, будет большим ударом для многих индивидуальных налогоплательщиков, которые itemize: В прошлом году этот вычет оценивался в 69,3 миллиарда долларов.

Похожие сообщения:

Среди развитых стран налоговые счета американцев ниже среднего

Больше американцев выступает за повышение, чем снижение налоговых ставок для корпораций, высокие семейные доходы

Все, что вам нужно знать

Алан Шейн Фотография Getty Images

Нью-Джерси взимает налоги и сборы при покупке, праве собственности и регистрации нового или подержанного автомобиля.Вы должны платить налог с продаж автомобилей в Нью-Джерси, независимо от того, покупаете ли вы автомобиль в штате или за его пределами. Когда придет время покупать новый автомобиль, убедитесь, что вы знаете о государственном налоге с продаж и других связанных с ним сборах, чтобы быть хорошо подготовленным ко всем расходам на покупку автомобиля.

Какие налоги и сборы при покупке нового или подержанного автомобиля в Нью-Джерси?

Если вы покупаете автомобиль в Нью-Джерси, вам нужно будет заплатить налог с продаж и другие сборы при передаче права собственности. Согласно NJ.com, штат устанавливает налог с продаж в размере 6,625% от покупной цены любого подержанного или нового автомобиля. Чтобы рассчитать сумму налога с продаж, просто умножьте цену автомобиля на 0,06625. Например, автомобиль стоимостью 15 000 долларов будет стоить вам 993,75 доллара США в виде государственного налога с продаж.

Покупатели автомобилей в Нью-Джерси также должны оплатить сборы за передачу правового титула и регистрацию. Что касается NJcashcars, эти комиссионные сборы за автотранспортные средства варьируются в зависимости от типа автомобиля, который вы купили, и того, как вы за него заплатили. Стандартная плата за передачу права собственности в штате составляет 60 долларов.Если на транспортное средство заложено одно право залога, то перевод будет стоить 85 долларов. Два залога будут стоить 110 долларов. У вас есть 10 дней, чтобы передать право собственности от предыдущего владельца себе. Если вы передаете титул по истечении этого времени, вы должны заплатить штраф в размере 25 долларов за просрочку.

Плата за титул взимается только во время перехода права собственности. Однако регистрационные сборы уплачиваются ежегодно. Они варьируются от 46,50 до 98 долларов в зависимости от возраста и весовой категории вашего автомобиля, сообщает ITSTILLRUNS. Эти сборы включают стоимость нового номерного знака.Перенос существующих пластин стоит 5 долларов. Вы также должны предоставить доказательство автострахования при регистрации автомобиля в Нью-Джерси.

Сколько стоит сборы за документацию в Нью-Джерси?

При покупке автомобиля дилерские центры взимают сбор за документацию или сбор за документ. Этот сбор покрывает стоимость подготовки и подачи документов, таких как договоры купли-продажи и налоговые документы. Закон штата не ограничивает размер сборов за документацию, которые может взимать дилерский центр, поэтому сборы варьируются в зависимости от дилера и типа приобретаемого вами автомобиля.В Нью-Джерси средняя стоимость платы за документ составляет 335 долларов.

Как облагается налогом продажа автомобилей в Нью-Джерси?

Если вы обменяете свой старый автомобиль в дилерском центре, они предоставят вам кредит для подачи заявки на покупку нового автомобиля. Например, если вы покупаете новый автомобиль за 20 000 долларов и обмениваете старый автомобиль за 5000 долларов, покупная цена нового автомобиля теперь составляет 15 000 долларов. SalesTaxHandbook заявляет, что налог с продаж автомобилей в Нью-Джерси не применяется к вашей стоимости при обмене, поэтому налогооблагаемая цена вашего нового автомобиля составляет всего 15000 долларов.

Как облагаются налогом скидки на автомобили и льготы для дилеров в Нью-Джерси?

Скидки производителей и стимулы для дилеров — это сделки за наличные, которые помогают снизить закупочную цену автомобилей для покупателей. Налог с продаж автомобилей в Нью-Джерси применяется к покупной цене автомобиля до того, как вы начнете учитывать какие-либо скидки или льготы. Таким образом, даже если ваши наличные расходы на автомобиль ниже первоначальной покупной цены, вы все равно должны заплатить налог с продаж в размере 6,625% от первоначальной цены.

Как мне заплатить налог с продаж, если я куплю автомобиль у частного продавца?

Когда вы покупаете автомобиль у частного продавца, вы не платите ему налог с продаж.Вы заплатите налог штата с продаж автомобилей в размере 6,625%, когда принесете право собственности в Комиссию по автотранспортным средствам Нью-Джерси для передачи и регистрации автомобиля.

Какие налоги с продаж взимаются с автомобиля, приобретенного за пределами штата?

В некоторых штатах не взимается государственный или местный налог с продаж с автомобилей. «Если вы покупаете автомобиль в Делавэре, Нью-Гэмпшире, Орегоне или Монтане, вы не будете платить налог с продаж в этих штатах», — поясняет World Population Review. Если дилер за пределами штата уполномочен взимать налог с продаж в Нью-Джерси, он применит правильную сумму к вашей покупке.Налог с продаж не взимается, если они не уполномочены собирать; однако вам придется заплатить налог с продаж в штате Нью-Джерси при присвоении права собственности на автомобиль.

В каких еще штатах ставки налога с продаж ниже 10 процентов?

Если вы планируете совершить покупку за пределами штата, то полезно знать самые низкие ставки налога с продаж за пределами Нью-Джерси. Ставки налога с продаж в большинстве штатов составляют от 5 до 10 процентов. Только в двух штатах минимальная ставка налога с продаж ниже 5 процентов. На Гавайях — 4,5 процента, а в Северной Каролине — минимум 3 процента.В следующих штатах ставки налога с продаж равны или ниже 10 процентов:

• Аляска: 7,5 процента
  
• Коннектикут: 6,35 процента
  
• Флорида: 8 процентов
  
• Джорджия: 8,9 процента
• Айдахо: 9 процентов
  
• Индиана: 7 процентов
  
• Айова: 7 процентов
  
• Кентукки: 6 процентов
  
• Мэн: 5,5 процента
  
• Мэриленд: 6 процентов
  
• Массачусетс: 6.25 процентов
• Мичиган: 6 процентов
• Миннесота: 8,38 процента
• Миссисипи: 8 процентов
• Небраска: 7,5 процентов
• Невада: 8,27 процента
• Нью-Мексико: 9,06 процента
• Нью-Йорк: 8,88 процента
: 8,5 процента
• Огайо: 8 процентов
• Пенсильвания: 7 процентов
• Род-Айленд: 7 процентов
• Южная Каролина: 9 процентов
• Южная Дакота: 6,5 процента
• Теннесси: 10 процентов
• Техас: 8.25 процентов
• Юта: 8,6 процента
• Вермонт: 7 процентов
• Вирджиния: 7 процентов
• Вашингтон, округ Колумбия: 5,75 процента
• Западная Вирджиния: 7 процентов
• Висконсин: 5,6 процента
• Вайоминг: 6 процентов

В каких штатах ставки налога с продаж превышают 10 процентов?

В некоторых штатах взимается налог с продаж более 10 процентов при покупке автомобилей. Это следующие штаты:

• Алабама: 11 процентов
• Аризона: 11.2 процента
• Арканзас: 11,25 процента
• Калифорния: 10,25 процента
• Колорадо: 11,2 процента
• Иллинойс: 11 процентов
• Канзас: 10,6 процента
• Луизиана: 11,45 процента
• Миссури: 10,1 процента
9000
• Вашингтон: 10,4 процента

Налог с продаж — это расходы, которые следует учитывать при покупке автомобиля в штате или за его пределами.