Пример бизнес план инвестиционного проекта: Бизнес-план инвестиционного проекта: пример разработки – Опыт разработки инвестиционных бизнес проектов

Содержание

Бизнес-план инвестиционного проекта: пример разработки

Современные методы инвестирования денежных средств позволяют быстро получить прибыль и приумножить изначальный капитал. С целью рационализации капиталовложений опытные инвесторы составляют опорный план.

Бизнес план инвестиционного проекта позволяет существенно уменьшить риски и спрогнозировать прибыльность того или иного проекта. В рамках составления документа специалисты полностью изучают рыночную сферу и учитывают все возможные тонкости.

Что такое бизнес план инвестиционного проекта?

Бизнес-план – это совокупность мероприятий, направленных на экономическое и техническое обоснования необходимости инвестирования денежных средств. В процессе разработки документа специалистами в обязательном порядке производятся: анализ эффективности капиталовложений, оценка текущих реалий рынка и экономическая целесообразность.

Более того, бизнес-план предполагает комплекс действий, необходимых для разрешения проблем, возникающих в процессе реализации проекта.

Говоря простым языком, бизнес-план инвестиционного проекта – это обоснование необходимости вложений и учет всех тонкостей вливания денежных средств в проект.

В большинстве случаев бизнес-проекты позволяют оценить:

  • уровень стабильности и ликвидности будущего проекта;
  • возможность возвращения средств в случае неудачи;
  • возможности по кооперированию с другими производствами;
  • необходимость привлечения государственных органов;
  • перечень трудностей, возникающих по мере продвижения проекта.

План действий – это один из важнейших документов для потенциальных инвесторов и кредиторов. От грамотности составления документа зависит дальнейшая жизнеспособность планируемого бизнеса.

Просчет инвестиций

Пример, как можно рассчитать инвестиции.

Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?

В общем случае инвестиционный план дает возможность:

  1. Предоставить анализ бизнес-схемы, подкрепленный расчетами.
    Инвесторы ни в коем случае не станут вкладывать деньги в непонятные проекты. Для обеспечения прозрачности и обоснованности бизнеса в обязательном порядке необходимо составлять план.
  2. Оценить все риски.
    В процессе создания отчетного документа специалисты проводят анализ конкурентов, оценивают возможные кризисы и обвал ценовой политики.
  3. Просчитать финансовую выгоду от перспективного проекта.
    План перспективного проекта позволяет оценить сроки окупаемости, необходимость капиталовложений и продолжительность жизни бизнес-схемы.
  4. Рассказать о концепции предлагаемого продукта.
    Предоставление инвестору полной информации о выпускаемом товаре или услуге также производится во время презентации бизнес-плана.

Предприятия российской промышленности дополнительно используют планирование для:

  • приспособления зарубежных бизнес схем к российским реалиям;
  • осуществления оценки проекта;
  • оценки необходимости дообучения персонала.

Обратите внимание! Планирование является необязательным элементом для краткосрочных проектов. Такие бизнес-схемы, как правило, существуют недолго, а потому и нужда в оценке перспектив отсутствует.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

Законодательство страны не устанавливает никаких рамок для создания плана.

Разделы бизнес плана

Что должен содержать развернутый бизнес-план.

В наиболее типичном виде документа необходимо учесть пять основных аспектов:

  • обобщение и формулирование основных преимуществ инвестирования в проект;
  • описание характеристик и целей деятельности;
  • обзор отрасли инвестирования;
  • финансовые аспекты;
  • результаты маркетинговых исследований.

Обычно документ по планированию состоит из 20-40 страниц. Общий размер документа должен быть не слишком большим и не очень малым.

Огромный объем может навеять на инвестора скуку, а маленькое количество страниц наверняка заставят человека засомневаться в серьезности бизнес-схемы.

Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта

Ключевыми проблемами, решаемыми при помощи составления бизнес-плана, являются:

  • поставки сырья;
  • трудовые ресурсы;
  • организация управления;
  • технологии изготовления и проектирования.

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев бизнес документ состоит из четырех разделов:

  • титульный лист;
  • содержание;
  • основные разделы;
  • приложения.

Основные разделы плана обязательно должны содержать:

  • резюме;
  • стратегию осуществления бизнеса;
  • описание продукции или услуги;
  • аналитические выкладки по рынкам сбыта;
  • производственный план;
  • организационный план;
  • инвестиционный план;
  • прогнозирование успешности проекта;
  • анализ эффективности бизнес-схемы;
  • юридический план.

Таблица содержания бизнес плана

Объем текстового материала, необходимого для составления полноценного бизнес-документа, показан в таблице ниже:

Элемент Объем страниц
Резюме 1
Описание продукта или услуги От 2 до 5
Анализ рынка сбыта От 3 до 7
Маркетинговый план От 3 до 6
Производственный план От 4 до 7
План развития проекта От 3 до 6
Вероятные риски От 1 до 3
Раздел приложения Объем не ограничен
Общий объем От 20 до 40

Показанные выше данные являются лишь ориентировочными и могут подвергаться изменениям в зависимости от особенностей проекта и планируемых мероприятий.

Грамотное описание производственной части бизнес-плана позволит инвесторам сильнее проникнуться проектом. Для остальных участников проекта имеет смысл глубоко прописать маркетинговую политику бизнеса.

Для привлечения внимания инвесторов существует несколько простых рекомендаций:

  • при маленьком объеме документа следует компенсировать это обширным приложением;
  • глубокий анализ рынка и оценка бизнеса обязательно должны присутствовать в документе;
  • особое внимание при составлении документа следует уделить производственному и финансовому разделам;
  • не лишним будет подробно описать все возможные риски и объективно оценить продукт.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел бизнес документации подробно описывают суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в масштабах отрасли и сферы рынка.

В общем случае, данный раздел подразделяется на четыре категории:

Категория Описание
Описание продукции Здесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документации В категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимость Несмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производства Одна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Аналитические выкладки – это обязательный раздел любого плана. Производимый продукт или услуга должны пользовать у потенциальных покупателей спросом ввиду своей уникальности или выгодного отличия от конкурентов. Подобные сведения можно получить лишь после глубокого анализа рынка и систематизации сведений.

Аналитическое исследование ниши состоит из:

  • описания инновационных процессов для данной отрасли;
  • указания тенденций в сфере;
  • определения целевой аудитории и создание психологического портрета;
  • анализа всех возможных путей реализации товара или услуги;
  • прогнозирования спроса и анализа продаж аналогичных товаров-конкурентов.

Обратите внимание! Для максимальной наглядности полученной аналитической информации необходимо построить диаграммы, графики или гистограммы. Визуальный подход к изображениям статистических сведений существенно улучшает усваивание информации.

Маркетинг план

Грамотная маркетинговая стратегия – половина успеха в бизнесе.

Продвижение товара должно обязательно сопровождаться продуманной рекламной компанией, описывающей:

  • преимущества выпускаемого товара перед конкурентами;
  • основные характеристики изделия или услуги;
  • недостатки аналогичных товаров на рынке.

Общая структура маркетингового раздела состоит из:

  • определения ключевых преимуществ изделия;
  • планирования методов продвижения продукта;
  • определения правил ценообразования;
  • прогнозирование методов сбыта продукции.

Проработанный рекламный план позволяет инвестору четко оценить вероятность успеха бизнес-схемы и смотивирует его на выделение нужной суммы капиталовложений.

Производственный план

Раздел должен нести сведения, касающиеся:

  • предположительного места производства товара;
  • себестоимости изделия;
  • процесса изготовления продукции с технологической точки зрения;
  • необходимого сырья для изготовления;
  • описания транспортных и логистических операций;
  • списка персонала и заработной платы каждой штатной единицы;
  • анализа стоимости изготовления одной единицы продукции;
  • экологической безопасности производства.

Список кадров должен включать полный перечень должностей, количество работников и структуру административно-управляющего аппарата.

Данный раздел несет колоссальную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес планов он имеет наибольший объем.

Организационный план

Описание этапов оформления предприятия производится в организационном разделе плана.

Основные сведения, располагаемые в данном разделе, представлены ниже:

  • список участников бизнес-схемы;
  • сроки организации рабочего процесса;
  • время на установку производственных мощностей, подбор штата и изготовление первого изделия;
  • особенности взаимодействия участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел данного документа призван внести точность в вопросы управления производством, взаимодействие между исполнителями и инвесторами.

Планирование финансовых инвестиций

Раздел описывает основную цель инвестиций.

Здесь обязательно должна располагаться информация, касающаяся:

  • величины привлекаемых средств;
  • сроков получения прибыли;
  • необходимости использования заемных финансов.

В разделе финансового планирования должны быть только четкие расчеты и достоверные сведения.

Последний раздел плана под названием Приложения никоим образом не ограничен по объему. Среди дополнительных материалов следует расположить графики, схемы, сравнительные таблицы и другой наглядный материал для инвесторов.

Краткое резюме плана предприятия

Цель резюме – предоставление сведений о продукте или услуге, обозначение временных рамок начала производства и краткая финансовая оценка бизнес-схемы.

В резюме обязательно необходимо описать:

  • предполагаемую деятельность организации;
  • потенциал изделия или услуги;
  • основные преимущества продукта;
  • влияние изделия или услуги на рыночную нишу;
  • статистические данные о товарах-конкурентах.

Объем резюме должен составлять 1-2 страницы. Построение раздела необходимо выполнить таким образом, чтобы заинтересовать читателя ознакомиться с остальными аспектами бизнес-плана.

Краткое резюме рекомендуется писать в последнюю очередь. Такой подход дает возможность избавиться от иллюзий и подкрепить доводы результатами аналитических исследований.

Во вступительной части плана следует располагать исключительно нужную информацию, подкрепленную конкретными фактами и исследованиями.

Скачать примеры инвестиционного бизнес плана

Примеры бизнес-планов вы можете скачать прямо на нашем сайте.

Мы подготовили примеры из разных отраслей:

  1. Бизнес-план открытия студия художественной ковки.
  2. Как открыть свой интернет-магазин.
  3. План по открытию автомойки.
  4. Пример плана по открытию точки быстрого питания, фаст-фуд.
  5. Пример бизнес-плана по открытию call-центра.
  6. Как открыть компанию по доставке еды.

Если ни один из примеров не поможет вам составить свой бизнес-план, напишите в комментарии, мы обязательно поможем вам!

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Основные параметры, на которые смотрят инвесторы, представлены:

  • быстротой окупаемости;
  • показателем прибыльности проекта;
  • чистой прибылью от бизнеса;
  • внутренним размером доходности.

Требования к бизнес-плану могут разниться в зависимости от того, кто выступает инвестором: банк, государство либо предприниматель.

В случае с банковским учреждением, в финансовом документе важно четко расписать перспективность схемы и возможность своевременно вернуть заемные денежные средства. Кроме этого, важно предоставить банку имущество, под которое будет выдаваться кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовой организации добросовестность заемщика.

Для привлечения капиталовложений со стороны государства, в плане следует указать:

  • размер личных средств организации;
  • число работников и уровень их заработных плат;
  • размер налоговых отчислений.

Требования бизнес документа для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. В большинстве случаев наибольшую роль в решении о капиталовложениях в проект играет высокая прогнозируемая прибыль и низкие сроки окупаемости средств.

Таким образом, составление плана следует проводить исходя из желаемого вида инвестиций.

Заключение

Бизнес-план – это один из ключевых документов, необходимых для реализации проекта. В процессе составления плана необходимо провести множество исследований рынка, изучить продукцию конкурентов, продумать политику ценообразования и разработать грамотную маркетинговую стратегию.

Грамотное составление документа способствует удовлетворению требований инвестора и позволяет правильно распределить бюджет для извлечения максимальной прибыли.

Разделы бизнес плана

Автор статьи

Севрюков Денис

Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.

Написано статей

72

Бизнес-план инвестиционного проекта: разработка структуры (пример)

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Содержание статьи

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Инвестиционный график

Инвестиционный графикЧаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Девушка создает бизнес-план

Девушка создает бизнес-планДругими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

  1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
  2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
  3. Предложений организации совместных производств.
  4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
  5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Составление инвестиционного бизнес-плана

Составление инвестиционного бизнес-планаОтметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

  • Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
  • Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
  • Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Инвесторы оценивают бизнес-план

Инвесторы оценивают бизнес-планПомимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

  1. Скорость окупаемости.
  2. Индекс доходности бизнеса.
  3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
  4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Критерии эффективности инвестиционных проектов в денежном выражении.

Готовые бизнес планы для привлечения инвестора

Настоящий бизнес план разработан для инвестирования в организацию производства мягкой мебели. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 37 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Производственное и административное помещение общей площадью 220 кв.м. планируется арендовать на льготных условиях …

Подробнее…

Настоящий бизнес план разработан для инвестирования в создание компании Интернет — провайдера. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 25 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. В рамках проекта планируется открытие компании по реализации и продвижению проводного и …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в производство гранул вторичного полиэтилена. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 75 страниц; Горизонт бизнес планирования: 5 лет. При выходе на проектные объемы планируется ежемесячно производить около 300 тонн пластикового гранулята. …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в открытие магазина электротоваров. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 50 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. В рамках проекта по открытию магазина электрики планируется взять в аренду помещение площадью 70 …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в открытие химчистки одежды. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 48 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. В рамках реализации проекта планируется оказывать услуги по химической чистке и стирке одежды. Для …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в производство строительной извести объемом 4 000 тонн в месяц. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 98 страниц; Горизонт бизнес планирования: 5 лет. Реализация произведенной строительной гашеной извести будет производиться преимущественно …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в производство товаров бытовой химии. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 55 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. Создаваемое производство рассчитано на выпуск широкой линейки продукции бытовой химии, предназначенной для ухода …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в производство бахил, медицинских масок и шапочек. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 45 страниц; Горизонт бизнес планирования: 3 года. В период инвестиционной фазы реализации проекта планируется арендовать производственно-складское помещение общей …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на инвестирование в организацию детского спортивно-оздоровительного лагеря. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 25 страниц; Горизонт бизнес планирования: 1,5 года. Детский лагерь предполагается открыть путем приобретения и переоборудования действующей базы отдыха, расположенной в …

Подробнее…

Настоящий бизнес план рассчитан на оказание услуг по утилизации отходов 3-4 класса опасности. Цель разработки бизнес плана: для привлечения инвестора; Объем работы: 41 страница; Горизонт бизнес планирования: 1 год. Инициатор проекта намерен сформировать штат сотрудников из высококвалифицированных экологов и инженеров, …

Подробнее…

Бизнес-план инвестиционного проекта: как составить?

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?


Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

  1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
  2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
  3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
  4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
  5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

  • Меньше вложить – больше получить.
  • Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?


Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

  • Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

    Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

  • Рассмотреть возможные риски.

    Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

  • Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

    В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

  • Донести концепцию продукта.

    Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

    Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

    В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта


Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

struktura-biznes-plana-investicionnogo-proekta

struktura-biznes-plana-investicionnogo-proekta

Общие характеристики бизнес-плана


В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единицаОбъем текста (кол-во страниц)
Итого:от 20 до 40
Резюме1
Описание производимого продукта или услуги2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли3 – 7
Маркетинг-план3 – 6
Производственный план4 – 7
Организационный план развития бизнеса3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана3 – 6
Возможные риски проекта1 – 3
ПриложенияНе ограничено

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

  • Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
  • Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

    Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

  • Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

    Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

  • Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта


Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги


В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

  • Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
  • Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

    Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».

  • Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

    Но они также играют роль в описании продукта.

    Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

    Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

  • В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

    Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

    Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли

struktura-biznes-plana-investicionnogo-proekta

struktura-biznes-plana-investicionnogo-proekta
Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

  • Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
  • Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
  • Определение целевого клиента, создание его «портрета».
  • Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
  • Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта


Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

  • Определение конкурентных преимуществ продукта.
  • Планирование методов продвижения продукции.
  • Определения правил построения ценовой политики.
  • Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

  • Определение местоположения производства.
  • Стоимость изготовления одной единицы товара.
  • Описание производственного оборудования.
  • Процесс изготовления с точки зрения технолога.
  • Какое требуется сырье для производства товара.
  • Описание транспортных операций, связанных с производством.
  • Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
  • Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
  • Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план


Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

  • Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
  • Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
  • Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Как открыть инвестиционный проект? Готовый бизнес-план инвестиционного проекта

Добавлено в закладки: 0

Как открыть инвестиционный проект?

Как открыть инвестиционный проект?

Бизнес-план инвестиционного проекта является документом, в котором представлены главные достоинства проекта, а именно – прибыльность, соответствие существующим правовым и экономическим нормативным документам, устойчивость к возможной нестабильности экономики, показатели его эффективности, качественные отличия от существующих проектов. В нем должны быть представлены долгосрочные перспективы инвестиции, а именно дальнейшая возможность развития и расширения производства. Если вы хотите правильно открыть свой бизнес и качественно развить его, – прочитайте данный бизнес план, каждый из его пунктов, и постарайтесь максимально правильно повторить его в своем деле, или же обработать его под ваши условия, но с максимальной точностью.

Рекомендации по составлению бизнес-плана

При написании бизнес-плана следует лаконично, четко, правильно, структурировано и грамотно изложить весь материал. Текст должен быть очень легок для восприятия, а также предоставлять максимум достоверной и правильной информации для других участников вашего инвестиционного проекта. Важно, чтобы прослеживалась логическая связь между всеми частями документа от начала до конца текста.

Основные принципы составления бизнес-плана:

  • Точность и достоверность используемой информации;
  • Достаточное количество необходимых параметров и данных, которые будут использоваться для принятия верных решений на каждом этапе реализации инвестиционного проекта;
  • Использование только по-настоящему важной информации для обеспечения краткости бизнес-плана;
  • Равномерное распределение информации поспособствует более быстрому рассмотрению;
  • Не следует использовать спорные утверждения, а также противоречивые или некорректные формулировки;
  • Следует избегать излишне приукрашенных достоинств, не подчеркивая при этом бесспорные преимущества.

Исходя из вышеперечисленных принципов, следует, что только краткость, убедительность и доступность для людей с различной специализацией может заинтересовать инвестора. Перегруженность бизнес-плана техническими подробностями, ложная или заведомо приукрашенная информация может сильно испортить впечатление о фирме-проектоустроителе.

Ошибки при составлении бизнес-плана инвестиционного проекта приведут к невозможности решения таких основных задач:

  • Четко сформулированные цели фирмы, предоставляющей проект, а также установка сроков, регламентирующих временные и количественные показатели достижения данных целей;
  • Создание взаимосвязанных производственных, организационных и маркетинговых программ, реализация которых будет способствовать достижению поставленных целей;
  • Решение вопроса об объеме и финансирования проекта;
  • Своевременное определение потенциально опасных для проекта ситуаций и их предотвращение;
  • Создание системы полного контроля процесса, проекта, который развивается, на всех стадиях;
  • Полноценное обоснование значимости проекта, в полном объеме раскрывающее перспективы вложения денежных средств.

Создание хорошо структурированного бизнес-плана для инвестиционного проекта позволит взглянуть на него под другим углом, тем самым выявив возможные трудности, возникающие у большинства проектов на первых этапах.

Особенности структуры бизнес-плана

Хотя структура бизнес-плана и не регламентирована нормативными документами, следует придерживаться устоявшихся негласных правил, которые могут отличаться в зависимости от характера и масштаба инвестиционного проекта. Бизнес-план должен обязательно включать в себя основные сведения о фирме-проектоустроителе, такие как: описание сферы деятельности фирмы, статистика об успешности ведения дел, стойкость положения на внутреннем или внешнем рынке и т.д.

Традиционно, бизнес-план начинают с титульного листа, несущего основную информацию о составителях документа, времени и месте составления. Название проекта, указанное в титульном листе, должно освещать суть проекта. Следующая страница посвящена оглавлению, которое задает соответствие между номером страницы и смысловой границей раздела. После следует самая важная информация об инициирующем проект предприятии, роде его деятельности, целях проекта и возможных инвестиционных затратах на предоставление услуг или производство товаров.

Резюме проекта

Эта часть бизнес-плана позволяет инвестору ознакомиться с информацией о фирме и роде ее деятельности. Предоставленные сведения позволят потенциальному инвестору судить об успешности предстоящего капиталовложения. Из данных о предстоящем производстве, указанных в резюме, можно сделать выводы об основных преимуществах и недостатках нового проекта.

Только краткость, убедительность и доступность может заинтересовать инвестора

Только краткость, убедительность и доступность может заинтересовать инвестора

Описание предприятия и отрасли

Данный раздел, иное название которого «Виды товаров и услуг», посвящен нынешнему состоянию всей отрасли, положению предприятия на рынке. В этом разделе нужно детально описать спектр услуг или товаров с описанием главных положительных сторон для будущего покупателя и присутствующих недостатков со всеми возможными путями их решения. Необходимо сделать акцент на разнице между товаром, который фирма собирается представить на рынке, и тем, который уже имеется. Этот пункт является чрезвычайно важным, так как спрос на товар или услугу прямо пропорционален количеству уникальных и полезных качеств продукта, описанного в плане.

Сущность проекта

Этот пункт должен содержать в себе главные цели создания проекта, его преимущества, количество, характеристику продукта, а также ее конкурентоспособность на рынке уже имеющихся подобных товаров и услуг. В описании проекта нужно указать его главные стадии развития – от возникновения идеи, предпосылок, первых исследований до конца эксплуатации инвестиционного проекта.

Объективная оценка сбыта и рыночные исследования

В этом пункте нужно собрать все имеющиеся фактические материалы. Это необходимо для того, чтобы будущий инвестор мог сделать выводы о том, на какой контингент рассчитан продукт и какое место он предположительно займет на рынке. Важным является предоставление убедительных и аргументированных доводов о конкурентоспособности проекта.

 

На видео: Пишем бизнес план правильно

Маркетинг-план

В пункте, посвященном маркетингу, нужно описать методы достижения желаемых объемов продажи товара и путей его доведения до покупателя. В бизнес-плане обязательным является указание стратегии маркетинга, схематическое описание образования цены, способы увеличения товарооборота. Желательно оценить вероятность ошибок и просчетов с указанием возможных убытков в таком случае. Немаловажное значение имеет план предпродажной подготовки и обслуживания покупателей товаров или услуг, реклама и мнение пользователей о продуктах и фирме в целом.

План производства

В этом пункте нужно убедить будущих партнеров, что предприятие сможет изготавливать заявленное количество продукции высокого качества и в установленные сроки.

Объективная оценка возможного риска и способы страховки

Здесь должны быть освещены возможные проблемы предприятия, которые могут появиться в ходе реализации инвестиционного проекта, с подробным описанием возможных методов решения этих трудностей.

Финансовый план проекта

В этом пункте необходимо произвести оценку потенциала компании и спланировать ее финансовую деятельность, так как это является обязательным для характеристики выживаемости фирмы и эффективности использования денег, вложенных в проект.

При открытии своего бизнеса не стоит полагаться на свою интуицию

При открытии своего бизнеса не стоит полагаться на свою интуицию

План организации структуры фирмы

В данном разделе нужно лаконично охарактеризовать организационную структуру компании, указать значение и роль каждого подразделения структуры, взаимодействие исполнителей и служб между собой, методы контроля воплощения инвестиционного проекта.

Вывод

Пункт содержит главные выводы и основные предложения, то есть сжатое высокоинформативное заключение о сущности, целях и конечных результатах проекта.

Бизнес-план – это документ, сложный по своей структуре. В его разделах должны быть подробно изложены аспекты деятельности фирмы. В составе разделов допускается вариабельность. Важно запомнить, что эффективность воздействия плана на потенциального инвестора имеет прямую зависимость от количества и убедительности информации.

Если вы будете устраивать свой бизнес строго по этому бизнес плану, то у вас не возникнет никаких вопросов и неожиданностей в открытии своего собственного инвестиционного проекта. Здесь описано все до единой мелочи, начиная от необходимых первоначальных вложений, заканчивая максимальной прибылью, которую вы можете получить, и периодом окупаемости данного предприятия. При открытии своего бизнеса не стоит полагаться на свою интуицию, которая может подвести, а стоит следовать определенному и конкретному бизнес-плану, который с огромной радостью и удовольствием представляет вам наш ресурс.

Пример 1 — Скачать бесплатно готовый бизнес-план инвестиционного проекта

Пример 2 — Скачать бесплатно готовый бизнес-план инвестиционного проекта 

Методика разработки бизнес-плана инвестиционного проекта

1. Понятия и определения

Бизнес-план – бизнес-план инвестиционного проекта; документ, содержащий детальное обоснование проекта, подготовленный с целью его представления инвесторам, кредиторам, партнерам и другим контактным аудиториям.

Инициатор проекта – субъект (компания, менеджер, предприниматель или их группа), намеревающийся реализовать проект и выступающий заказчиком бизнес-плана.

Разработчики бизнес-плана – группа специалистов, осуществляющая подготовку бизнес-плана, по отношению к которой инициатор проекта выступает заказчиком.

Информационная модель проекта – упорядоченная совокупность всей информации о проекте, собранной для разработки бизнес-плана его разработчиками.

2. Общие положения

Данная методика разработана и испытана в ходе работы над бизнес-планами ряда инвестиционных проектов в самых различных сферах производства товаров и услуг, таких как:

  • реализация программы модернизации трамвайного парка;
  • международный горнолыжный центр;
  • предприятие по выпуску фосфоритных удобрений;
  • предприятие по производству пластиковых труб;
  • предприятие по производству укупорочных изделий;
  • модернизация производства предприятия по добыче и переработке нерудных материалов.

Основным принципом данной методики является постепенная проработка инвестиционного проекта от общей концепции до как можно более полной информационной модели проекта. Этот принцип позволяет инициатору проекта развивать подходы к его реализации и свое представление о нем, а разработчикам бизнес-плана – постепенно погружаться в суть и детали проекта, формируя у себя глубокое понимание его целей и задач. Таким образом, разработчики бизнес-плана и инициатор приходят к единому его восприятию, что в конечном итоге позволяет разработать адекватный и отвечающий интересам инициатора проекта бизнес-план.

В процессе применения данной методики не используются специализированные средства автоматизации разработки бизнес-планов, поскольку использование таких программ не позволяет проследить методику расчетов. Кроме того, каким бы всесторонним и универсальным ни был программный продукт автоматизации бизнес-планирования, он не дает разработчику бизнес-плана полной гибкости и всегда ограничивает уровень детализации при моделировании проекта. Поэтому данная методика предусматривает использование стандартных средств автоматизации расчетов (Microsoft Excel).

Предлагаемая методика реализуется командой в количестве 3–10 человек. При этом обязательным является наличие трех ролей: финансовый аналитик, маркетолог, информационный координатор. Функцией последнего является хранение, систематизация, общий анализ, взаимное сопоставление, проверка, оформление и предоставление всей собранной в процессе бизнес-планирования информации. Помимо перечисленных выше специалистов, на постоянной основе в команду могут входить участники, осуществляющие сбор, анализ и документальное оформление информации по различным разделам бизнес-плана. Кроме того, в качестве членов команды или внешних консультантов и подрядчиков могут привлекаться профильные эксперты в индустрии проекта, аудиторы, юристы, дизайнеры и другие необходимые специалисты.

Результатом каждого этапа процесса разработки бизнес-плана должны являться документ или совокупность документов. Подготовка всех этих документов в конечном итоге требует проведения сбора и анализа всей необходимой для бизнес-плана информации, что обеспечивает детальную и адекватную разработку проекта.

По возможности информация, собранная в процессе разработки бизнес-плана, должна иметь документальное подтверждение.

3. Предварительная проработка проекта

3.1. Концепция проекта

Перед разработкой бизнес-плана инициатор проекта осуществляет (организует) разработку концепции проекта и предварительного плана реализации проекта.

Концепция проекта – это представление инициатора о проекте. Цель подготовки этого документа – формализация идеи проекта в первом приближении, что позволяет разработчикам бизнес-плана получить представление о проекте. Кроме того, это позволяет самому инициатору лучше осмыслить идею проекта. Также этот документ может использоваться для начального ознакомления с проектом всех заинтересованных сторон.

Концепция должна раскрывать цели проекта, а также его новизну и актуальность, отвечая на вопрос, почему этот проект имеет смысл реализовывать.

Также в концепции должна содержаться предварительная оценка объемов инвестиций, продаж и прибыли, а также сроков реализации и окупаемости проекта. Масштабные показатели проекта, содержащиеся в концепции, в дальнейшем определяют глубину проработки бизнес-плана и объем связанных с его подготовкой работ.

Концепция может содержать разнообразные сведения, важные с точки зрения инициатора проекта, однако эти сведения должны быть одного и достаточно низкого уровня детализации. Для концепции следует отбирать только самую существенную информацию. Максимальный объем концепции – 10–15 страниц.

3.2. Предварительный план мероприятий по реализации проекта

На основе концепции проекта инициатор проекта определяет алгоритм действий по его реализации, оформленный в виде предварительного плана мероприятий. Этот план содержит основные этапы реализации проекта и задачи, выполняемые в ходе выполнения этих этапов. В плане должны быть указаны исполнители и сроки выполнения задач.

Основной целью предварительного плана мероприятий является первичная календарная привязка проекта и определение круга лиц, реализующих проект. Для разработчиков бизнес-плана этот документ решает две задачи: определение временных границ для моделирования различных стадий проекта и определение их контактной аудитории, выступающей как источник необходимой информации.

3.3. Сбор информации для разработки бизнес-плана

После изучения концепции проекта разработчики бизнес-плана подготавливают вопросники для сбора информации: подготовительный и вопросники по разделам бизнес-плана.

Подготовительный вопросник покрывает объем информации, содержащейся в концепции и плане мероприятий, а также содержит некоторые дополнительные вопросы. Этот и все остальные вопросники являются внутренними документами разработчиков бизнес-плана, которые являются составителями и пользователями этой документации. Наполненные вопросники, которые содержат и вопросы, и ответы, представляют собой хранилища информации, необходимой для разработки бизнес-плана. Выбор вопросника в качестве формы сбора, структуризации и накопления информации обусловлен практикой бизнес-планирования в ходе разработки методики, когда достаточно большая доля информации была получена из интервью или опросов контактной аудитории инициатора проекта и внешних экспертов. Как показывает опыт, такая форма получения информации зачастую наиболее эффективна при разработке бизнес-плана. Вопросники также используются и для систематизации информации, полученной другими путями. Заполненный подготовительный вопросник вместе с концепцией и планом мероприятий позволяет рассчитать смету расходов на разработку бизнес-плана.

Имеется принципиальное различие в методике использования подготовительного вопросника и вопросников по разделам бизнес-плана: подготовительный вопросник содержит закрытый перечень вопросов и требует достаточно кратких ответов, тогда как вопросники по разделам бизнес-плана определяют темы и задачи для сбора информации, поэтому пункты этих опросников по мере работы по сбору информации должны конкретизироваться, детализироваться, разбиваться на подпункты и т. д. Также могут добавляться совершенно новые пункты, соответствующие новым темам и задачам. Вопросники по разделам бизнес-плана, равно как и информация, содержащаяся в них, должны корректироваться на протяжении всей разработки бизнес-плана, что позволяет подойти к моменту выпуска бизнес-плана с наиболее актуальной информацией.

Ниже представлены примерные варианты использующихся данной методикой вопросников.

3.4. Подготовительный вопросник

  1. Наименование инвестиционного проекта.
  2. Инициатор инвестиционного проекта (координаты для связи).
  3. Команда проекта (координаты для связи).
  4. Миссия проекта.
  5. Цели инвестиционного проекта.
  6. Специфические задачи инвестиционного проекта.
  7. Назначение бизнес-плана.
  8. Объект проектирования (новое или существующее предприятие, иное; местонахождение).
  9. Сроки и основные этапы реализации проекта.
  10. Продукция (услуги).
  11. Актуальность проекта.
  12. Новизна проекта.
  13. Основные КФУ проекта (ключевые факторы успеха).
  14. Предварительная оценка объема инвестиций.
  15. Основная валюта проекта.

3.5. Вопросник по разделу «Продукты и услуги»

  1. Перечень продуктов (услуг).
  2. Назначение продуктов (услуг).
  3. Качественные и технические характеристики продуктов (услуг).
  4. Тара и упаковка, специфические особенности хранения и транспортировки продукции.
  5. Специфические условия применения продуктов, оказания услуг (необходимость наличия взаимодополняющих продуктов (услуг)).
  6. Новшества, реализованные в продуктах (услугах).
  7. Возможность производства дополнительных продуктов (оказания дополнительных услуг).
  8. Перспективы развития продуктов (услуг).

3.6. Вопросник по разделу «Организационный план»

  1. Описание субъекта, реализующего проект (профиль, краткая история, местонахождение, показатели деятельности).
  2. Обоснование выбора субъекта, реализующего проект.
  3. Описание объекта проектирования (для нового предприятия).
  4. Обоснование выбора организационно-правовой формы (для нового предприятия).
  5. Необходимость лицензирования и патентования.
  6. Прочие специфические юридические обстоятельства реализации проекта и функционирования субъекта, реализующего проект.
  7. Определение организационных границ проекта в рамках существующего субъекта, реализующего проект, для целей бизнес-планирования.
  8. Развернутый план мероприятий по реализации проекта.

3.7. Вопросник по разделу «Анализ отрасли»

  1. Общее описание отрасли (продукты (услуги), место в отраслевой структуре экономики, зависимость от других отраслей и зависимые отрасли).
  2. Показатели, характеризующие состояние и динамику развития отрасли (количество предприятий, объемы продаж продуктов (оказания услуг), доля в ВНП, средние показатели эффективности деятельности и др.).
  3. Входные и выходные барьеры.
  4. Специфические особенности отрасли.
  5. Уровень монополизации отрасли.

3.8. Вопросник по разделу «План сбыта»

  1. Портрет потенциального клиента.
  2. Перечень и емкость конкретных потенциальных клиентов.
  3. Данные о состоянии и динамике рынка (объем продаж).
  4. Сезонность рынка.
  5. Емкость различных сегментов рынка.
  6. Факторы, определяющие потребительский выбор (оценка, ранжирование).
  7. Необходимый набор сопроводительных услуг.
  8. Потенциальный набор сопроводительных услуг.
  9. Конкуренты стратегической группы (максимальный объем информации).
  10. Используемые на рынке маркетинговые и рекламные стратегии.

3.9. Вопросник по разделу «Производственный план»

  1. Технология производства.
  2. Новшества, используемые в технологии производства.
  3. Динамика развития технологии производства.
  4. Предполагаемая производственная база.
  5. Необходимое оборудование.
  6. Поставщики оборудования.
  7. Обслуживание и ремонт оборудования.
  8. Необходимые здания и сооружения.
  9. Подрядчики на строительство.
  10. Необходимые транспортные средства.
  11. Поставщики транспортных средств.
  12. Возможности лизинга и обыкновенной аренды основных фондов.
  13. Необходимые сырье, топливо и материалы.
  14. Потенциальные поставщики сырья, топлива и материалов.
  15. Перечень реальных поставщиков сырья, топлива и материалов (объемы и условия поставок, надежность, местоположение и т. д.).
  16. Перечень необходимого офисного оборудования и оргтехники.
  17. Перечень необходимого торгового оборудования.

3.10. Вопросник по разделу «Персонал»

  1. Перечень необходимого производственного персонала.
  2. Перечень необходимого управленческого персонала.
  3. Состояние и динамика развития локального рынка труда.
  4. Необходимость обучения персонала.

3.11. Вопросник по разделу «Финансовый план»

  1. Условия кредитования.
  2. Условия страхования.
  3. Инфляция.
  4. Курсы валют, используемых в ходе реализации проекта, и основной валюты проекта.
  5. Налоговое окружение.
  6. Услуги банков.

3.12. Вопросник по разделу «Анализ рисков»

  1. Риски, связанные с внешней макросредой (политические, общественно-культурные, демографические, макроэкономические, природные, криминальные).
  2. Риски, связанные с внешней микросредой (конкуренция, потеря поставщиков, изменение цен, изменение потребительских предпочтений, банковские).
  3. Риски, связанные с внутренней средой (технологические, производственные, связанные с персоналом).
  4. Параметры анализа чувствительности.

4. Разработка бизнес-плана

4.1. Резюме

После завершения этапа сбора информации и наполнения вопросников происходит формирование чернового варианта бизнес-плана, который по своему объему может значительно превышать конечный вариант. Объем основного текста предварительного варианта не должен превышать 20–25 страниц. Конечный вариант бизнес-плана должен быть максимально сжат и информативен, а все подробности необходимо выносить в приложения. Оптимальный объем основного текста конечного варианта бизнес-плана – 10–15 страниц.

В ходе формирования разделов бизнес-плана в черновом варианте используется информация из вопросников, и проводится ее анализ с использованием различных методов, благодаря чему происходит построение информационной модели проекта. Одновременно с этим на основе количественной информации разрабатывается финансовая модель проекта в виде электронных таблиц Excel. В конечный вариант основного текста бизнес-плана попадают наиболее существенная входная информация и наиболее существенные результаты анализа и моделирования.

Ниже кратко описаны содержание разделов бизнес-плана и основные методы анализа, используемые в ходе их разработки.

Резюме является предельно сжатым изложением бизнес-плана. Его основная цель – привлечь интерес целевой аудитории к основному тексту бизнес-плана.

В резюме указаны наименование субъекта, реализующего проект; цели и миссия проекта; ключевые факторы успеха, новизна и актуальность проекта; сроки реализации проекта; сумма необходимых инвестиций и основные показатели эффективности проекта (срок окупаемости (в т. ч. дисконтированный), рентабельность вложений, чистый приведенный доход (NPV), чистый денежный поток, внутренняя норма рентабельности (IRR)).

4.2. Продукты (услуги)

Этот раздел содержит перечень продуктов (услуг). Если этот перечень слишком велик, то в разделе указываются товарные группы, а подробный ассортимент выносится в приложения. В разделе также указываются сферы применения, наиболее важные потребительские свойства, уровень качества, а также перспективы развития продуктов (услуг).

4.3. Организационный план

В текст раздела включается описание субъекта, реализующего проект; основные этапы реализации проекта; специфические юридические обстоятельства реализации проекта. Также в ходе разработки этого раздела проектируется предварительный вариант организационной структуры (выносится в приложения).

4.4. Анализ отрасли

Основной целью анализа отрасли является определение текущей стадии ее жизненного цикла и выявление перспектив ее развития. Главное место раздела отведено результатам этого анализа. Также в разделе содержится наиболее существенная информация из соответствующего вопросника.

4.5. План сбыта

Этот раздел бизнес-плана наряду с финансовым планом требует наиболее тщательной проработки, в силу чего при его формировании используется гораздо большее количество различных методов анализа по сравнению с другими разделами бизнес-плана.

При разработке плана сбыта на основе портрета потенциального клиента разработчиками бизнес-плана совместно с инициатором осуществляются сегментирование рынка и отбор ключевых сегментов. Далее проводится анализ конкуренции, выделяются группы конкурентов (конкуренты – потребности, конкуренты – товары-заменители, конкуренты – аналогичные товары), среди них отбирается стратегическая группа наиболее значимых конкурентов. Затем проводится анализ конкурентоспособности продукции (услуг) на основе КФУ (ключевых факторов успеха) и конкурентоспособности предприятия на основе SWOT. В результате определяются ценовые ориентиры и общие принципы ценообразования, задаются требуемые параметры КФУ и формируется маркетинговая стратегия.

После определения основных рыночных характеристик товара (услуги) производится его (ее) позиционирование.

На основе проведенного анализа разрабатывается стратегия рекламной кампании и продвижения товара (услуги) на рынок, определяется система каналов товародвижения и общая технология продаж.

Выражением данного раздела в финансовой модели проекта является план продаж.

В тексте раздела конечного варианта бизнес-плана отражаются наиболее существенные результаты анализа: краткий профиль потребителя, перечень целевых рынков, перечень конкурентов стратегической группы, основные характеристики маркетинговой стратегии, результаты позиционирования товара и основные КФУ с их параметрами.

4.6. Производственный план

В случае разработки бизнес-плана производственного предприятия рекомендуется применять следующий подход: выделить основные сырьевые составляющие и на основе этого выделения провести деление технологического процесса на стадии. Отдельная стадия объединяет те цепочки процессов, в ходе которых не происходит разветвления пути движения основной сырьевой составляющей (в дальнейшем – полуфабриката) или присоединения дополнительного пути движения. Этот подход позволяет построить детальную экономико-математическую модель производства и провести точный расчет производственной себестоимости всех позиций ассортимента продукции (услуг).

При разработке производственного плана формируется общая технологическая схема, выявляются узкие места и определяются все ограничительные параметры различных стадий технологического процесса.

Результатом разработки производственного плана также является предварительный график инвестиций.

Производственный план находит отражение в ряде таблиц финансовой модели: расчет производственной программы, перечень основных средств, расчет затрат на производство и реализацию продукции (услуг), расчет себестоимости продукции (услуг).

Окончательный вариант текста производственного плана содержит в основном информацию из соответствующего вопросника, результаты аналитической работы отражаются в приложениях. В частности, в нем должны быть указаны основные применяющиеся технологии и оборудование, сведения о географическом положении производства, основные поставщики сырья и материалов.

4.7. Персонал

Основными целями разработки данного раздела являются формирование штатного расписания и расчет затрат на оплату труда.

В данном разделе должны быть кратко описаны структура кадров, методы привлечения и отбора персонала, основные принципы мотивации, требования к уровню подготовки и ситуация на рынке труда.

4.8. Финансовый план

Разработка финансового плана заключается прежде всего в разработке финансовой модели проекта. Сначала необходимо упорядочить все входные параметры (допущения), полученные в ходе заполнения вопросников и проведения анализа при разработке предыдущих разделов плана. Затем производятся промежуточные расчеты, на основе которых формируются таблицы с результатами моделирования: прогноз движения денежных средств, прогноз прибылей и убытков и прогнозный баланс проекта, позволяющие рассчитать основные показатели эффективности инвестиций.

Также в ходе построения прогноза денежных потоков выявляются кассовые разрывы, на основе чего корректируется инвестиционный план и формируется его окончательный вариант.

В тексте финансового плана комментируются расчеты модели и приводятся наиболее важные для целевой аудитории бизнес-плана финансовые показатели.

4.9. Анализ рисков

При разработке этого раздела происходит анализ и оценка возникающих в ходе реализации проекта рисков, после чего определяются пути их минимизации. Также осуществляется анализ чувствительности проекта. Перечень наиболее существенных рисков с их количественной оценкой и результаты анализа чувствительности помещаются в данный раздел бизнес-плана.

4.10. Приложения

Приложения составляют, как правило, более 90 процентов объема всего бизнес-плана и содержат развернутую информацию о проекте. Фактически именно приложения являются основным результатом разработки бизнес-плана.

Основные приложения содержат наиболее важную информацию и являются обязательными. Информация, размещенная в прочих приложениях, является менее существенной. В прочие приложения необходимо включать только те документы, которые могут быть интересны целевой аудитории.

4.11. Основные приложения

Самым важным и информативным из основных приложений являются таблицы финансовой модели. Обязательными из них являются общие параметры проекта, перечень основных средств, расчет производственной программы, смета затрат на производство и реализацию продуктов (услуг), график инвестиций, план продаж, расчет налоговых платежей, прогноз движения денежных средств, прогноз прибылей и убытков, прогнозный баланс.

Следующим обязательным приложением являются графики и диаграммы. В нем содержится графическое отображение результатов расчетов финансовой модели. Это приложение обеспечивает наглядность представления финансовой информации.

Вспомогательный материал, который также относится к основным приложениям, должен включать в себя схематическое изображение технологического процесса, схему организационной структуры, схему юридической структуры, план мероприятий по реализации проекта с указанием уже пройденных стадий, инвестиционный план. В случае если полный ассортимент продукции (услуг) достаточно велик и не включен в соответствующий раздел основного текста бизнес-плана, то он может быть отражен во вспомогательном материале.

Иллюстрации являются очень важным основным приложением, поскольку формируют образное восприятие проекта и повышают интерес потребителя бизнес-плана. Тематика иллюстраций определяется характером конкретного проекта.

4.12. Прочие приложения

Прочие приложения могут быть самыми разнообразными. Если в ходе реализации проекта предусмотрено крупное строительство, то к бизнес-плану может прилагаться предпроектное предложение. Также можно приложить детализированные расчеты финансового плана, более полно отражающие финансовую модель проекта.

Прочие приложения должны быть интересны целевой аудитории бизнес-плана, однако в их состав могут включаться документы, предназначенные только для внутреннего пользования. Версия бизнес-плана с такими приложениями является алгоритмом реализации проекта для инициатора бизнес-плана и не предназначена для внешней аудитории.

Как составить бизнес-план для инвесторов и привлечь в проект финансирование

Большинство новых инвестиционных проектов, не имеющих кредитной истории и достаточных залогов, могут быть реализованы только за счет собственных источников или средств частных инвесторов и фондов. В случае, если для запуска проекта планируется привлечь инвесторов, то реализация проекта в большой степени зависит от успешности презентации проекта инвесторам. Но как инвесторы принимают решение об участии в проекте и какие требования выдвигают?

Как составить бизнес-план для инвесторов? Что включить в этот документ? Что учесть при его составлении? Каким он должен быть по объёму или внешнему виду? Рассмотрим подробнее в этой статье.

Первое общение о проекте с инвестором чаще всего начинается даже не с бизнес-плана, а с инвестиционного тизера, который представляет собой краткое, но емкое описание проекта объемом 1-3 страницы. Время на его прочтение занимает у инвестора от 1 до 5 минут. Если тизер заинтересовал инвестора, он, вероятнее всего, попросит бизнес-план или презентацию проекта с финансовой моделью для дальнейшего рассмотрения. Но для того, чтобы составить инвестиционный тизер, в любом случае понадобится разработать бизнес-план, потому что в нем будут проработаны все вопросы и нюансы проекта, необходимые для составления тизера.

Цели разработки бизнес-плана

Сегодня ни один проект невозможно реализовать без качественно составленного бизнес-плана или технико-экономического обоснования. Можно сколько угодно рассуждать о целесообразности и формах бизнес-планирования, но сложно спорить с тем фактом, что прежде чем приступить к реализации инвестиционного проекта, необходимо определиться:

  1. На каком рынке мы планируем работать?
  2. Какая есть неудовлетворенная потребность?
  3. Какую проблему решает наш продукт или услуга?
  4. Кто наша целевая аудитория?
  5. Какие ресурсы (люди, деньги, время, связи) нужны для реализации проекта?
  6. Насколько проект будет эффективен и экономически целесообразен?
  7. Где взять инвестиции и когда получится их вернуть?

Профессионально составленный бизнес-план даёт ясное понимание конечной цели проекта и стратегии её достижения. Чем качественнее составлен проект, тем меньше неожиданностей возникает в процессе его реализации. Бизнес-план создается не для того, чтобы пылиться на полке. Хороший проект – это подробная дорожная карта!

Бизнес-планы решают самые разные цели и задачи. В нашей практике чаще всего разработка бизнес-планов необходима для:

  • Анализа бизнес-идеи и подготовки запуска стартапа
  • Получения кредита в банке
  • Привлечения частных инвесторов, партнеров и инвестиционных фондов
  • Получения займов, субсидий, грантов и других видов государственной поддержки в фондах развития
  • разработки и формализации внутренних целей развития действующих компаний (расширения, реализации новых проектов)
  • Получения статуса участника особых экономических зон и территорий с особыми льготными условиями ведения деятельности (ОЭЗ, СЭЗ, ТОР и другие).

Остановимся подробнее на наиболее распространенном предназначении бизнес-планов – на привлечении инвестиций.

Требования инвесторов к бизнес-плану

Приступая к составлению бизнес-плана для инвесторов, логичнее всего представить себя на их месте и понять, в чём именно они заинтересованы больше всего?

Ключевой интерес инвестора очевиден – получить хороший возврат на инвестиции (ROI — return on investments), т.е. доход, превышающий стартовые вложения. Какой именно ROI является «хорошим», зависит от конкретного инвестора и его требований к доходности капитала и риску. В целом, бизнес-план для инвесторов должен убедить их в том, что в проект можно инвестировать, что проект имеет перспективы роста и будет генерировать возрастающий поток денежных средств, при незначительных рисках. Поэтому, просматривая ваш бизнес-план, инвесторы и потенциальные партнеры будут оценивать следующие параметры:

  • Объем инвестиций, необходимый для реализации проекта.
  • Ожидаемые финансовые результаты (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль, рентабельность).
  • Показатели эффективности инвестиций (чистый денежный поток, NPV, IRR, Profitability Index, сроки окупаемости и др.).
  • Прогнозы деятельности на 3-5 лет (формы отчета о финансовых результатах или о прибылях и убытках, формы отчета о движении денежных средств, баланс).
  • План реализации проекта (план конкретных действий с указанием контрольных точек и промежуточных результатов).
  • Команда, ее опыт, квалификация и способность реализовать проект.
  • Анализ перспектив продукта, рынка и конкуренции (подтверждение потенциала продукта, его преимуществ и жизнеспособности на выбранном рынке).
  • Анализ рисков и действий менеджмента в случае их наступления.
  • Пройденный путь проекта (что уже сделано, какие результаты достигнуты, наличие фактических или потенциальных продаж, другие свидетельства того, что продукт или услуга будут востребованы со стороны потребителей).
  • Выгоды инвестора от участия в проекте (предложение инвестору по участию в проекте и условия входа-выхода из него).

Как написать бизнес-план для инвестора?

Существуют различные методики и рекомендации по составлению бизнес-планов и технико-экономических обоснований: стандарты UNIDO, KPMG, ЕБРР, ВЭБ, Сбербанк, Россельхозбанк, ФРП и другие. Пожалуй, наибольшее распространение номинально получило «Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований» Организации Объединенных Наций по промышленному развитию, более известное как методика UNIDO (1978 г.). Но, несмотря на разнообразие методик, все они, как правило, содержат ряд стандартных ключевых разделов бизнес-плана, которые будут рассмотрены далее.

Резюме проектаОписание проектаКоманда проекта

Резюме проекта – краткое концентрированное содержание основных характеристик проекта, напоминающее инвестиционный тизер. В резюме сжато описывается цель проекта, преимущества перед конкурентами, перспективы рынка, объём необходимых инвестиций, итоговые финансовые показатели и предложение инвестору. Резюме – это первое, что просматривает инвестор, изучая бизнес-план. От того, насколько профессионально оно составлено, зависит, станет ли инвестор изучать остальные разделы бизнес-плана. Резюме составляется в самую последнюю очередь, когда все основные разделы уже подготовлены и ответы на ключевые вопросы сформулированы.

Этот раздел должен дать инвестору ясное представление о вашей компании. Здесь необходимо показать, что проект представляет собой на текущий момент времени, какой путь и этапы развития пройден. В этом разделе следует предоставить всю информацию в призме свершившихся фактов и достижений: от появления идеи, формирования команды и создания продукта/услуги до получения первых результатов, договоренностей о первых продажах и решении критических для проекта вопросов. Мощным аргументом будет успешный опыт первой коммерциализации (первых продаж). Главная задача этого раздела – показать, что компания не представляет сырую, не протестированную идею, а уже достигла в реализации этой идеи каких-то конкретных результатов.

Для принятия решения инвесторам критически важно иметь понимание о том, кто будет заниматься реализацией проекта. В этом разделе следует описать профессиональные качества и опыт команды, чтобы уверить инвесторов в том, что все основные направления (стратегия и операционное управление, продажи и маркетинг, финансы, технология и производство) укомплектованы профессиональными специалистами. Наличие у команды опыта, подтвержденного успешно завершенными проектами создает существенное преимущество проекта в глазах инвестора. Если такого опыта еще нет, то необходимо будет описать, как именно команда планирует использовать свои компетенции для реализации поставленных задач.

Самые перспективные бизнес-идеи терпели фиаско из-за непрофессионализма и неслаженности команды. Равно как и квалифицированные специалисты вытягивали проекты, изначально не отличавшиеся удачной концепцией.

Помните, как была создана компания PayPal? Её изначальной концепцией было проведение платежей между двумя карманными компьютерами, но этот проект оказался провальным. Члены команды были настоящими экспертами – они перепрофилировали свою концепцию, сориентировав её на проведение платежей онлайн. Благодаря их компетенции eBay впоследствии купила PayPal за 1,5 миллиардов долларов!

Анализ рынка и план маркетинга

Развитие отраслиЦелевая аудиторияКонкурентыПреимущества

В этом разделе описывается ситуация на целевом рынке: каковы тенденции и перспективы развития отрасли? Здесь следует обозначить позиции, которая ваша компания занимает или планирует занять на рынке, конкурентное окружение, емкость и динамику развития рынка. На основании проведенного анализа необходимо сформулировать и представить стратегию маркетинга компании (включая стратегию позиционирования, входа на рынок, инструменты продвижения).

Следующим подразделом будет анализ и подробное описание целевой аудитории продукта (потенциальных потребителей и персонажей) на основании проведенных исследований. Желательно получить реалистичную обратную связь, протоколы о намерениях о продажах продукции и т.п. Не стоит ограничиваться только кабинетными исследованиями рынка и изучением статистики, потому что реальная жизнь отличается от той, которую мы видим в браузере. Следует проработать вопросы сбыта с существующими потенциальными покупателями, так как на этой стадии могут выясниться непредвиденные факторы, способные кардинально повлиять на стратегию проекта и характеристики продукта.

Еще один подраздел – описание основных конкурентов, их преимуществ и недостатков. Здесь потребуется провести исследование конкурентов и сформировать матрицу их сильных и слабых сторон. На этом этапе также возникает немало идей относительно продукта и стратегии проекта, потому что конкуренты уже прошли эту часть пути и столкнулись с трудностями, с которыми вам еще предстоит столкнуться.

Анализ конкурентов нужно проводить не только в части конечного продукта, его ценовых и функциональных характеристик, но и в части сервиса, маркетинга и инструментов продвижения, бизнес-процессов, менеджмента. Понимание сильных и слабых сторон конкурентов позволит разработать собственную стратегию, опираясь на недостатки конкурентов.

Отдельным подразделом следует описать преимущества перед конкурентами. Подробное описание преимуществ вашего проекта и команды является сильным аргументом. Представим, что вы уже достигли определенных результатов. Что может помешать другим проектам переманить ваших потребителей? Нужно убедить инвесторов в том, что клиенты, которые единожды воспользовались вашими услугами, захотят пользоваться ними и в дальнейшем. Предоставьте инвесторам четкое понимание преимуществ вашего проекта — за счет чего планируется завоёвывать и беречь доверие своих клиентов, чтобы они оставались с вами?

Риски

Исчерпывающе проанализируйте риски:

  • Какие риски характерны для проекта?
  • Каким образом планируется их минимизировать?

Проблемы возникают в любом бизнесе. Чем моложе бизнес, тем рисков больше. Важно проанализировать их на этапе разработки бизнес-плана. Большинство рисков можно оцифровать, чтобы посмотреть, как они скажутся на экономике проекта. Для этого существуют различные инструменты (анализ чувствительности, сценарный анализ, анализ Монте Карло), которые выполняются на этапе разработки и анализа финансовой модели.

Данные методы анализа позволят понять, насколько проект зависит от изменения различных параметров, например – от цены или объема реализации. Результаты анализа покажут вам и инвесторам насколько велик запас прочности и что будет с проектом и его финансовыми результатами, если цена или объем продаж упадут на 10-15% или, наоборот, вырастут; или увеличатся инвестиции или затраты на заработную плату (и так далее по множеству параметров).

Исходя из оценки рисков можно скорректировать стратегию и составить перечень компенсирующих мероприятий и выявить критические риски, которым следует уделять особое внимание. Наличие проработанного раздела рисков показывает потенциальным инвесторам, что вы подходите к проекту с холодной головой и предусматриваете сценарии выравнивания ситуации, если что-то пойдет не так. Возможно, какие-то риски вы уже смогли преодолеть– об этом также следует написать в бизнес-плане.

Операционный (производственный) план

В данном разделе описывается план достижения поставленных в проекте целей и необходимых для этого ресурсов, как внеоборотных: зданий, оборудования, производственных мощностей и прочих активов, так и оборотных: сырья, материалов и т.д.

Необходимо проработать поставщиков ресурсов и получить коммерческие предложения с указанием сроков и цен. Данный раздел должен давать четкое представление о ключевых бизнес-процессах инвестиционной и операционной стадий проекта и о достаточности имеющихся (предполагаемых) ресурсов для их исполнения.

Инвестиционный план

В инвестиционном плане подробно обосновывается информация об инвестициях: объем и график осуществления инвестиций, перечень необходимого оборудования, источники и условия для получения инвестиций. Из этого раздела должно быть ясно, сколько времени займет инвестиционная фаза проекта и какие мероприятия должны быть реализованы на этом этапе. Для представления данного раздела зачастую используется такой инструмент как диаграмма Ганта, который наглядно показывает график осуществления инвестиционной фазы проекта и критический путь, который может повлиять на увеличение сроков его реализации.

Финансовый план

Финансовый план является важнейшим разделом бизнес-плана. На этом этапе все предпосылки, гипотезы, факты и ожидания от проекта, полученные в ходе подготовки предыдущих разделов, оцифровываются и рассчитывается экономическая и инвестиционная эффективность:

  • Расчет доходов проекта
  • Расчет расходов проекта
  • Анализ себестоимости
  • Расчет прямых и косвенных расходов
  • Расчет инвестиционных затрат
  • График финансирования проекта с учетом соотношения собственных и заемных средств
  • Отчет о финансовых результатах и ключевые показатели экономической эффективности (выручка, маржинальная прибыль, EBITDA, чистая прибыль)
  • Отчет о движении денежных средств
  • Расчет показателей эффективности инвестиций:
    • Чистый денежный поток (NCF)
    • Чистая приведенная стоимость проекта (NPV)
    • Внутренняя норма рентабельности (IRR)
    • Периоды окупаемости инвестиций
    • Индекс прибыльности (PI)
    • И другие показатели
  • Расчет анализа чувствительности проекта
  • Оценка стоимости бизнеса.
Как должен выглядеть бизнес-план?
  • Краткость и информативность. Бизнес-план для инвесторов не должен быть перегружен лишней информацией. Необходимо изложить информацию в проекте последовательно и логично.
  • Визуализация. Визуальная информация многими воспринимается легче. Поэтому желательно включать в бизнес-план инфографику, диаграммы, схемы.
  • Источники. При ссылках на существенные для проекта цифры и данные необходимо приводить источники информации. Разумеется, что ссылаться можно только на источники, заслуживающие доверия.
  • Простота. Не стоит перегружать проект специальной терминологией, чтобы произвести впечатление на потенциального партнера. Это может вызвать негатив. Наша рекомендация – писать так, чтобы их мог прочитать и понять не только профессиональный инвестор, но и любой человек, далекий от бизнеса.

Структура бизнес-плана

Количество, объём и содержание разделов в бизнес-плане могут меняться в зависимости от целей конкретного проекта. Но, как правило, в бизнес-планах для инвесторов должны найти отражение следующие разделы:

  1. Резюме проекта
  2. Описание проекта
  3. Команда проекта
  4. Анализ рынка
  5. Маркетинговый план
  6. Операционный (производственный) план
  7. Инвестиционный план
  8. Финансовый план

Посмотреть пример готового бизнес-плана для инвесторов

Что касается объёма, то это зависит от целей проекта. При написании бизнес-плана желательно придерживаться следующих рамок: не менее 15 страниц (в документе меньшего объёма изложить тщательно проработанные данные сложно) и не больше 40-50 страниц, чтобы его можно было освоить в течение максимум 1 часа чтения.

Грамотно составленный проект способен расположить инвесторов к положительному решению об участии в вашем проекте. Но, к сожалению, качественный документ не скачаешь из интернета, а покупка готового бизнес-плана потребует существенной доработки и трудозатрат. Если вы на самом деле задались целью привлечь инвестиции, и решили писать проект сами, смотрите на проект критично, глазами инвесторов и обязательно воспользуйтесь консультацией профессионалов.

ЗАКАЖИТЕ ЗВОНОК ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИИ СО СПЕЦИАЛИСТОМ

Статьи по теме

Comments

No comments yet. Why don’t you start the discussion?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *